Повышение эффективности инвестиционного процесса в жилищном строительстве региона тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Бабанова, Надежда Николаевна

ВВЕДЕНИЕ

Глава 1. АНАЛИЗ ПРОБЛЕМ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ В ЖИЛИЩНОМ СТРОИТЕЛЬСТВЕ РЕГИОНА. 1.1 .Социально экономическое состояние жилищной сферы в Ивановской области.

1.2.Особенности и тенденции развития жилищного строительства в регионе.

1.3. Формирование и анализ рынка жилой недвижимости в регионе.

Глава 2. МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ В РЕГИОНЕ.

2.1. Принципы формирования инвестиционной политики в регионе.

2.2. Моделирование и оптимизация муниципальной инвестиционной программы.

2.3. Моделирование управления воспроизводством основных жилых фондов.

Глава 3. ПУТИ ПОВЫШЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ В ЖИЛИЩНОМ СТРОИТЕЛЬСТВЕ ИВАНОВСКОЙ ОБЛАСТИ.

3.1. Перспективные направления финансирования инвестиций в жилищную сферу.

3.2. Организационно-экономические аспекты финансирования жилищного строительства в Ивановской области.

3 .3. Инвестиционная оценка перспективных направлений и их эффективность.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Повышение эффективности инвестиционного процесса в жилищном строительстве региона"

Одним из важнейших параметров, характеризующих состояние национальной экономики, является инвестиционный процесс.

Изменение инвестиционной активности оказывает значительное влияние на развитие всех отраслей народного хозяйства страны и, в первую очередь, на развитие строительства.

Проблема привлечения инвестиций, формирование благоприятного инвестиционного климата в настоящий момент все еще не решена и требует тщательного изучения и анализа.

Кризисные явления в инвестиционной сфере проявились еще в 80-е годы и явились следствием низкой эффективности функционирования всей экономики страны. Существовавший подход к инвестиционной политике, при котором единственным субъектом, управляющим инвестиционными ресурсами страны, было государство, оказалось не эффективным. Он привел к таким негативным явлениям в инвестиционной сфере, как снижение эффективности капиталовложений и сокращение объемов инвестиций.

Преобразования экономической системы, начавшиеся после распада СССР и продолжающиеся до сих пор, коренным образом изменили как форму, так и содержание инвестиционного процесса в стране. Отказ государства от роли распределителя инвестиций предопределил необходимость разработки новых механизмов управления инвестиционным процессом. Эти механизмы в настоящий момент находятся еще в стадии становления.

Кроме того, общеэкономический кризис, сопровождающийся обвальным сокращением объемов производства, ростом цен, неплатежами, изменением структуры экспорта-импорта, оказал сильное влияние на инвестиционную сферу страны и привел к значительному сокращению объемов инвестиций и изменению источников их финансирования.

Новая инвестиционная политика должна быть направлена на отказ от инвестиций в малорентабельные проекты, ориентацию на рынок инвестиционных ресурсов, разработку новых форм управления инвестициями, изменение источников финансирования инвестиций. Реализация этой политики неразрывно связана с происходящими в России социальными, политическими и экономическими переменами. Возрастает <4. роль отдельных субъектов Федерации в решении важнейших экономических задач, стоящих перед страной. Это требует совершенно новых подходов к управлению региональной экономикой и совершенствованию региональной и инвестиционной политики.

Однако общий инвестиционный процесс в регионах протекает в условиях нестабильной макроэкономической ситуации стране. На российском финансовом рынке также отсутствуют устойчивые закономерности, способствующие нормальному протеканию инвестиционного процесса. Об этом свидетельствует соотношение: уровней рентабельности предприятий сферы материального производства, ^ кредитной ставки прямым заемщикам и норм доходности ценных бумаг, которые сложились в стране. Частный сектор экономики, который призван стать одним из основных источник5ов инвестиций, пока еще окончательно нбе сформировался.

Система лизинга, эффективно работающая в странах с развитой рыночной экономикой и являющая фактором стимулирования инвестиционного процесса, в России только зарождается.

Разработка и реализация инвестиционных проектов происходит в условиях неопределенности исходной информации и повышением рисков, I что приводит к непредсказуемым результатам.

Таким образом, в современной России проблема инвестирования должна решаться комплексно с учетом факторов, действующих как на федеральном, так и на региональном уровне.

Поэтому основная задача региональной инвестиционной политики -формирование благоприятного инвестиционного климата и поиск рациональных направлений вложения инвестиций с учетом общей экономической коньюктуры в стране.

Необходимость радикальных перемен в у4правлении инвестиционным процессом в стране была очевидна еще до начала реформ 90-х годов. С началом реформ решение этой проблемы переросло в императив, определяющий конечный исход переходного этапа российской экономики.

Целью диссертационного исследования является поиск рациональных направлений инвестиционной политики, повышение эффективности инвестиционного процесса в жилищном строительстве региона.

В соответствии с указанной целью в диссертации осуществлены:

- анализ проблем инвестиционной политики в жилищном строительстве региона;

- анализ социально-экономического состояния жилищной сферы в Ивановской области;

- анализ особенностей и тенденций развития капитального строительства в регионе;

- анализ рынка жилищного фонда и рынка жилищных услуг;

- рассмотрены принципы формирования инвестиционной политики в регионе;

- разработаны пути повышения эффективности инвестиционной политики в жилищном строительстве Ивановской области;

- разработаны основные направления финансирования инвестиций в жилищную сферу применительно к Ивановской области;

- разработаны предложения по стимулированию спроса и предложения на жильё.

Предметом исследования являются основные направления повышения эффективности инвестиционного процесса в жилищном строительстве региона.

Теоретической и методологической основой исследования являются труды зарубежных и отечественных экономистов в области рыночной экономики, регионального экономического развития, управления инвестициями, формирования инвестиционного климата, а также законы и постановления Правительства РФ по организации и регулированию инвестиционной деятельности.

Для обоснования выдвинутых в диссертации положений применялись методы логического и экономического анализа, использованы элементы системного подхода и экономико-математического моделирования.

Теоретические положения, выводы и практические рекомендации, содержащиеся в диссертации, являются результатом самостоятельно исследования.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Бабанова, Надежда Николаевна

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Преобразования в жилищно-строительной сфере на современном этапе осуществляются в рамках реализации нового этапа Государственной целевой программы «Жилище». Однако жилищный вопрос остается одной из самых трудных социальных проблем. Несмотря на принимаемые меры, социально-экономическое состояние России продолжает оказывать негативное влияние на работу жилищного строительства. Инвестиции в жилищную сферу снизились. Спрос на жилье велик, а динамика удовлетворения этого спроса падает. Ввод жилья строительными организациями осуществляется низкими темпами, а в предыдущие годы.

Таким образом, при сложившихся обстоятельствах, сложность эта обусловлена, с одной стороны, значительной стоимостью современного жилья, а, с другой стороны, тем обстоятельством, что характер жилища во многом и надолго определяет благосостояние, здоровье, культурное развитие, психологический климат быта не только отдельного человека, но и общества в целом.

Для решения этих вопросов и осуществлена данная дипломная работа, целью которой была разработка перспективных направлений финансирования инвестиций в жилищное строительство Ивановской области, направленных на формирование эффективной инвестиционной политики в регионе, как фактора, обеспечивающего повышение качества жизни.

В рамках проделанной работы первая глава посвящена рассмотрению основных проблем, сложившихся на сегодняшний день в жилищностроительном комплексе Ивановской области. Основная из них - проблема улучшения жилищных условий граждан, проживающих в жилом фонде, не удовлетворяющем потребностям населения не только по объему, но и по своим качественным характеристикам.

Таким образом, важным направлением формирования инвестиционной политики в жилищном строительстве является анализ состояния качества жизни, характеризующий уровень обеспеченности населения жильем с учетом степени его благоустройства, характера заселения, соответствия современным планировочным требованиям. По этой проблеме сформирован информационный массив данных, который включил систему показателей и качественные характеристики, позволяющие оценить состояние дел в жилищностроительном комплексе.

В связи с этим проведен анализ состояния жилого фонда, из которого следует, что на данный момент серьезной задачей является сохранение существующего жилья, улучшение жилищных условий. Для решения этой задачи определена номенклатура квартир и площади жилья, необходимого для обеспечения переселения из ветхого и аварийного жилого фонда. Данные рассчитаны, исходя из установленных норм стандартного качества, санитарных норм и состава семей. По ним видно, сколько необходимо построить дополнительного жилья.

В результате были проанализированы статистические данные по строительству. Анализ показал, что статистическими органами капитальные вложения в жилищное строительство недоучитываются. Многие сейчас обновляют свои дома, строят на том же участке вторые дома, дачи и т. п., не сообщая об этом местным органам власти.

Кроме того, для улучшения регулирования жилищного строительства было бы целесообразно учитывать капитальные вложения в жилье не только как затраты на строительство жилья, но и как затраты владельцев на покупку жилья. Первый показатель равен себестоимости строительства жилья плюс нормативная прибыль. Это производственный показатель; он определяется для расчета совокупного общественного продукта, валового внутреннего продукта. Второй показатель равен сумме цен, уплаченных за покупку жилья. Этот показатель характеризует товарооборот на рынке жилья, он включает инвестиции граждан и юридических лиц в жилье и определяется для расчета общего объема товарооборота, общих инвестиций граждан и юридических лиц, для анализа рыночных потоков, прогнозирования спроса на рынке жилья. Второй показатель отличается от первого не только составом затрат (расчетные затраты в первом случае и цена купли-продажи во втором), но и составом объектов: капитальные вложения как затраты владельцев на покупку жилья включают дома (квартиры), построенные не только в данном году, но и в предыдущие годы. В то же время, часть домов (квартир), построенных в данном году, может быть не продана в этом году. Затраты на их строительство включаются в первый показатель. Но поскольку они не куплены, цена их не включается во второй показатель. Оба показателя определяются и в действующих, и в сопоставимых ценах (для определения индекса затрат на строительство жилья и индекса цен на жилье).

Здесь же была рассмотрена деятельность предприятий, занимающихся строительством. Представленный анализ по строительству за три года свидетельствует о том, что если все ныне действующие предприятия будут продолжать свою деятельность так же, как и в эти годы, то люди дождутся своих квартир только через 9,7 лет, т. е. в общей сложности граждане будут ждать квартиры около 20 лет.

Однако в современных условиях такие сроки не приемлемы, поскольку негативно сказывается на качестве жизни населения. Поэтому, если предприятия не в состоянии самостоятельно решать свои финансовые проблемы, что сказывается на сроках ввода и на строительстве в общем, то необходимо привлекать средства граждан, которые заинтересованы в более быстром и качественном строительстве.

Об это речь шла во второй главе дипломной работы. С целью создания условий для эффективного формирования инвестиционной жилищной политаки выработан ряд мер, направленных на привлечение инвестиций долгосрочных кредитов, создание внебюджетных фондов.

Так, в силу сложившейся региональной специфики в Ивановской области было выявлено, что для проведения эффективной инвестиционной политики в регионе можно использовать механизм ипотечного кредитования. Поскольку данный механизм может быть использован для решения проблем ветхого жилого фонда (его ликвидации), обмена жилья неплательщиков и обеспечения высококачественным жильем не только состоятельных слоев населения, но и граждан со средним достатком.

Краткий обзор законодательной базы, регулирующей институт ипотеки в настоящее время, позволяет сделать вывод, что несмотря на то, что вопрос об ипотеке окончательно не урегулирован, правовой механизм института ипотеки, в том числе и кредитования под ипотеку, существует и его можно и нужно использовать для решения существующей проблемы, так как ипотека содержит в себе огромный потенциал экономического развития, превращение пассивной недвижимости в рабочий капитал, - тем более, что разработана концепция развития ипотеки на примере г. Иванова.

Другой формой внебюджетных инвестиций может и должно стать строй-сбережения. На примере Германии видно, что стройсберкассы с большим преимуществом могут стать крупнейшей группой учреждений, поддерживающих финансирование жилищного строительства. Тем более, что в современных условиях закономерностью становится или объединение в одной предпринимательской группе банка, стройсберкассы, ипотечного банка и страховой компании, или же они имеют договор о постоянном сотрудничестве. Клиенты этих объединенных групп имеют выгоды. Система стройсбережений определяет преимущества и для ссудополучателей, и для государства в целом. Таким образом, финансирование жилищного строительства за счет стройсбережений граждан и кредита для России и, в частности, для Ивановской области более предпочтительно, чем, ипотека, поскольку здесь относительно больше граждан с небольшими и средними доходами.

Рассмотренные теоретические предпосылки внедрения в Ивановской области перспективных направлений, таких как ипотека и стройсбережения, были обоснованы расчетами в третей главе. Для этого приведены расчеты инвестиционных оценок института ипотечного кредитования и системы стройсбе-режений.

По результатам проведенных исследований данного вопроса в дипломной работе, при оценке эффективности перспективных направлений жилищного строительства в Ивановской области решено принять за основу принципы, изложенные в «Методических рекомендациях по оценке эффективности инвестиционных проектов и их отбору для финансирования» от 31.03.94 г. №712/47 [23], поскольку, несмотря на рекомендательный характер, этот документ в большей мере отражает особенности рыночных преобразований в экономике России.

Результаты выполненных в третей главе расчетов показывают, что процент внутренней нормы доходности находится на уровне требуемой инвестором нормы доходности, что свидетельствует о высоком уровне эффективности внедрения инвестиционных проектов, способствующих выведению жилищного строительства Ивановской области из кризиса. Научная новизна диссертации заключается в следующем:

- комплексный анализ инвестиционного процесса с учетом факторов, действующих как на федеральном, так и на региональном уровнях, показал, что при макроэкономическом дисбалансе экономики страны на региональном уровне при благоприятных местных условиях этот процесс возможен;

- определены основные направления развития строительного комплекса Ивановской области;

- разработаны принципы формирования инвестиционной политики в регионе;

- предложена модель управления воспроизводством основных жилых фондов;

- определены перспективные направления финансирования инвестиций в жилищно-строительный комплекс;

- разработаны организационно-экономические аспекты финансирования жилищного строительства в Ивановской области; институт ипотечного кредитования, система стройсбережений.

Личный вклад:

- определение цели и задач диссертационного исследования в экономике Ивановской области;

- анализ ряда показателей, характеризующих строительный комплекс Ивановской области;

- предложена жилищная политика;

- уточнение методического подхода к оценке инвестиционных про ектов в жилищном строительстве;

- рекомендации по рациональным направлениям инвестиционной политики Ивановской области.

Практическая значимость работы заключается в том, что:

- выполненный в работе обзор и анализ статистической информации по Ивановской области за период с 1994 по 1998 гг используется плановыми отделами Администрации области и города;

- разработанные методические подходы к анализу инвестиционной деятельности в жилищном строительстве применяются при анализе инвестиционных проектов; рекомендации по выбору приоритетных направлений инвестирова ния учитываются при планировании инвестиционного процесса в Ивановской области; некоторые результаты исследования используются в учебном про цессе.