Роль кредитов Международного Инвестиционного Банка в развитии специализации и кооперировании производства стран-членов СЭВ тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Бруновски, Ян

Бведение.Ц

Тт ва I. МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ МАРКСИСТСКОЙ ТЕОРИИ КРЕДИТА

§ I. Теоретические принципы исследования роли кредита.10

§ 2*. Международный социалистический кредит как экономическая категория.32

Глава П. КРЕДИТЫ МЕЖДУНАРОДНОГО ИНВЕСТИЦИОННОГО БАНКА КАК ФАКТОР СТИМУЛИРОВАНИЯ И УГЛУБЛЕНИЯ СПЕЦИАЛИЗАЦИИ И КООПЕРИРОВАНИЯ ПРОИЗВОДСТВА МЕЖДУ СТРАНАМИ-ЧЛЕНАМИ СЭВ

§ I. Роль кредитов МИБ в развитии специализации, и кооперирования производства стран-членов СЭВ . .66

§ 2. Практика предоставления и использования кредитов МИБ . 85

Глава Ш. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ ПОВЫШЕНИЯ РОЛИ КРЕДИТОВ МЕЖДУНАРОДНОГО ИНВЕСТИЦИОННОГО БАНКА В РАЗВИТИИ СОЦИАЛИСТИЧЕСКОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ИНТЕГРАЦИИ, В ТОМ ЧИСЛЕ СПЕЦИАЛИЗАЦИИ И КООПЕРИРОВАНИЯ ПРОИЗВОДСТВА СТРАН-ЧЛЕНОВ СЭВ

§ I. Проблема материального обеспечения кредитов МИБ в переводных рублях и пути ее решения . I04-I3I

§ 2. Перспективы повышения роли кредитов МИБ на основе участия банка в работе по координации народнохозяйственных планов стран-членов СЭВ . 132

§ 3. Проблема сохранения реальной стоимости выраженных в переводных рублях денежных фондов МИБ в условиях изменения уровня контрактных цен и пути ее решения . 146

Диссертация: введение по экономике, на тему "Роль кредитов Международного Инвестиционного Банка в развитии специализации и кооперировании производства стран-членов СЭВ"

В.И.Ленин гениально предвидел необходимость тесного политического» военного и хозяйственного союза народов, ставших на социалистический путь развития. Эта ленинская идея претворена в 1 жизнь созданием Организации Варшавского Договора и Совета Экономической Взаимопомощи.

ХХУ1 съезд КПСС и последние съезды братских коммунистических и рабочих партий определили путь дальнейшего сближения стран социализма по различным направлениям» в том числе в рамках экономической интеграции» составляющей материальную основу этого закономерного процесса. Принятие Комплексной программы дальнейшего углубления и совершенствования сотрудничества и развития социали-стичеркой экономической интеграции стран-членов СЭВ послужило важным стимулом к ускорению процессов специализации и кооперирования производства между странами социалистического содружества.

Материалы ХХУ1 съезда КПСС и "Основные направления развития народного хозяйства на I98I-I985 гг. и вплоть до 1990 года", особое внимание уделяют превращению 80-х годов в период интенсивной производственной и научно-технической кооперации и специализации производства.

Линия братских партий на повышение эффективности и качества взаимного сотрудничества социалистического содружества получила свое подтверждение и развитие на ноябрьском (1982 г.)> июньском (1983 г.) и декабрьском (1983 г.) пленумах ЦК КПСС, а также на внеочередном пленуме ЦК КПСС (февраль 1984 г.) и в выступлении на нем Генерального секретаря ЦК КПСС тов. К.У.Черненко.

Аналогичную поддержку это направление развития интернационального процесса получило в партийных документах всех социалистических стран и в решениях Исполкома СЭВ.

Международная специализация и кооперирование производства занимает среди направлений экономического сотрудничества стран СЭВ особое место. Об этом говорит тот факт» что в 70-е годы была проделана большая работа по развитию и совершенствованию ее организационных форм.

Решение всех задач по повышению эффективности социалистической экономической интеграции через углубление специализации и кооперирования производства требует огромных финансовых затрат. Следовательно» наряду с производственной специализацией и кооперированием необходимо развивать и международную кооперацию в валютно-кредитной сфере. В валютно-финансовом и кредитном обеспечении строительства объектов, предусмотренных долгосрочными целевыми программами сотрудничества! важная роль принадлежит международному социалистическому кредиту (МСК), и» в частности» инвестиционному кредиту» предоставляемому заинтересованным странам Международным инвестиционным банком (МИБ).

МИБ» как отмечалось на ХХ1У съезде КПСС» призван "содействовать проведению согласованной политики капиталовложений - призван обеспечить тесное сотрудничество стран-членов СЭВ в совместном финансировании больших строительных программ"-^.

В настоящее время МИБ представляет собой крупную международную кредитную организацию нового типа» занимающую важное место в системе социалистических валютно-финансовых и кредитных отношений стран-членов СЭВ. Для того» чтобы и впредь возрастала роль кредитов МИБ в этой области» автор диссертации считает» что изучение международного социалистического кредита и» в том числе кредита МИБ» имеет не только теоретическое» но и большое практическое значение. Учитывая это, первая глава посвящена теоретической стороне МСК» вторая и третья - вопросам практическо

Материалы XXIУ съезда КПСС. М.» "Политиздат"» 1971» с. 14. го характера» связанным с использованием кредитов МИБ.

Во введении диссертации мы считаем необходимым подчеркнуть следующий важный факт. Известно» что империалистические круги США и ряда других капиталистических стран в последние годы встали на путь экономической агрессии и бойкота против социалистических государств. Усиливавшаяся со стороны империалистических кругов дискриминация в отношении стран-членов СЭВ и ограничение торговли с ними приводит к уменьшению продаж и закупок этими странами на мировом капиталистическом рынке и к сокращению валютных и кредитных операций. Вследствие этого, учитывая в настоящее время весьма ограниченные возможности привлекать средства в свободно конвертируемых валютах с мировых денежных рынков МИБ временно приостановил выдачу кредитов в этих валютах.

Валютно-финансовый и кредитный механизм стран-членов СЭВ дол жен более полно использовать преимущества социалистического разделения труда. Следовательно, совместные усилия соответствующих органов СЭВ и МИБ направлены на дальнейшее повышение роли переводного рубля, на совершенствование расчетных и кредитных операций в коллективной валюте. Важно указать связь МСК с объективными основами и особенностями международных социалистических товарно-денежных отношений, а также с использованием требований и особенностей действия закона стоимости в мировом социалистическом хозяйстве, определить место МСК в системе экономических отношений социализма на современном этапе, как совокупности взаимосвязанных национальных и межгосударственных сфер. Эти важные аспекты и находят отражение в настоящей диссертации.

Следует заметить, что тема "кредит при социализме" в экономической литературе освещает в основном проблематику кредита во внутрихозяйственном обороте. К этой теме обращались такие видные авторы как 3.В.Атлас, М.С.Атлас, В.С.Геращенко, О.И.Лаврушин»

И.В.Левчук, М.А.Пессель, В.И.Рыбин» М.М.Усоскин, Г.А.Шварц» Ю.Е. Шенгер, Н.С.Шумов и другие. Однако проблемам международного социалистического кредита посвящено лишь считанное число монографий, статей. Масштабность предстоящих мероприятий в направлении инвестиционного аспекта развития социалистической экономической интеграции требует расширения научных разработок и исследований по проблеме международного социалистического инвестиционного кредита. В научных исследованиях советских ученых» а также экономистов из социалистических стран, сформировался общий методологический подход к разработке этой тематики. Большой вклад в ее изучение внесли исследования В.С.Алхимова, А.Б.Альтшулера, А.Н.Величен-ко, О.Т.Богомолова, И.В.Дудинского, В.П.Комиссарова, Ю.А.Константинова, Ю.Ф.Кормнова, К.А.Ларионова, М.С.Любского, Г.Г.Мазанова, А.Я.Ротлейдера» О.К.Рыбакова» Л.Х.Суляевой, В.П.Шаститко, Ю.С.Ширяева и других» а также ученых из социалистических стран - Г»Дано-ва, С.Живковой, Н.Царевского (НРБ)» Т.Киша, К.Печи (ВНР)» Я.Бале-ка» А«Барана> А.Беловича, З.Крулиша, М.Ондрачека (ЧССР) и других.

К числу первоочередных вопросов дальнейшего развития МСК можно отнести изучение вопроса о путях совершенствования механизма использования кредитов МИБ с целью придания ему новых стимулирующих факторов воздействия на процесс развития и углубления экономического сотрудничества социалистических стран.

Актуальность данной проблемы в теоретическом и практическом отношениях, при наличии ряда нерешенных вопросов, и предопределили выбор темы диссертации, ее цели и задачи.

Цель исследования. При написании диссертации автор ставил своей задачей проанализировать теоретический аспект МСК, рассмотреть его сущность, функции и роль$ на основе исследования теоретических концепций специализации и кооперирования производства показать новые явления, появляющиеся в связи с этим в области международного социалистического инвестиционного кредита» рассмотреть проанализировать и обобщить практику и современные методы использования кредитов» предоставляемых МИБом» а также показать и проанализировать возможные пути развития и повышения эффективности механизма использования кредитов МИБ.

Теоретической и методологической основой исследования поставленных в работе проблем является марксистско-ленинский диалектический метод* при использовании произведений классиков марксизма-ленинизма» материалов и решений съездов и пленумов как ЦК КПСС» так и других коммунистических и рабочих партий социалистических стран. В работе были использованы также материалы Сессий СЭВ» Комплексная программа» материалы международных совещаний, научных симпозиумов и конференций, отражающих деятельность партийных органов социалистических стран по развитию' социалистической экономической интеграции.

В ходе работы над диссертацией были широко использованы материалы МИБ» непосредственно касающиеся объекта исследования - международных валютно-кредитных отношений стран-членов СЭВ и» в частности» кредитов МИБ» а также материалы и статистические данные ЦСУ СССР» Секретариата СЭВ и другие.

Научная новизна и практическая значимость работы заключается в следующем: рассмотрены вопросы теории международного социалистического кредита» которые либо не рассматривались» либо им уделено недостаточное» по нашему мнению» внимание в работах экономистов социалистических стран* на основе полученных теоретических выводов обосновывается целесообразность и необходимость осуществления ряда мероприятий в механизме функционирования кредитов МИБ в коллективной валюте (переводных рублях) с целью повышения эффективности влияния этих кредитов на углубление экономического сотрудничества братских стран и на развитие новых его форм» в том числе и международной специализации и кооперирование производства! в связи с вышеуказанным рассматривается новое направление в кредитной деятельности МИБ - введение механизма функционирования кредитов МИБ в переводных рублях при осуществлении компенсационных поставок товаров по кредитуемым банком объектам, делаются предложения по использованию механизма специальных фондов, создаваемых в МИБ за счет ресурсов заинтересованных стран для финансирования совместного строительства объектов по плану специализации и кооперирования производства» рассмотрена и показана система участия МИБ в работе по координации народнохозяйственных планов стран-членов СЭВ| проанализированы проблемные вопросы, связанные с сохранением реальной стоимости кредитов, выраженных в переводных рублях.

Нам представляется, что решения и предложения поставленных проблем, которые приводятся в диссертации, позволят повысить роль и значение кредитов МИБ в деле эффективности строительства объектов, имеющих большое значение для целого ряда стран-членов СЭВ.

Результаты и выводы произведенного исследования могут быть использованы организациями, осуществляющими деятельность в области внешнеэкономических отношений для решения проблем, связанных с использованием кредитов МИБ, научно-исследовательскими и учебными институтами в научных и учебных целях.

Апробация работы. Результаты исследования получили свое отражение в статьях автора, опубликованных в периодической печати. По теме диссертации автор имеет 1,5 печатных листа публикаций.

Результаты исследований, основные положения диссертации нашли свое отражение в плановых, внеплановых и инициативных работах автора, в его производственной деятельности в МИБ. Материалы диссер- , тации используются в Московском финансовом институте в учебной работе и в Международном институте экономических проблем МСС. Объем и структура работы. Диссертация представлена на 225 страницах машинописного текста, состоит из введения, трех глав и заключения, содержит список использованной литературы, 13 таблиц в приложении.

Диссертация: заключение по теме "Финансы, денежное обращение и кредит", Бруновски, Ян

- 169 -ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Анализ рассмотренных в настоящей работе проблем» основывающийся на исследовании сущности международного социалистического кредита как экономической категории» а также сотрудничества стран-членов СЭВ в области инвестиционного кредита (не только в той части» которая проходит через Международный инвестиционный банк) позволяет сделать следующие выводы и внести предложения:

I* Международный социалистический кредит как экономическая категория имеет ту же сущность, что и внутренний кредит социалистического общества. Функционально он делится на два основных вида: инвестиционный кредит(для создания основных фондов) и кредит для осуществления процесса реализации товаров по каналам внешней торговли. Инвестиционный кредит в свою очередь делится на два подвида, отличающиеся друг от друга принципами оформления договорных обязательств и формирования средств ссудного фонда. Это инвестиционный кредит» предоставляемый социалистическими странами друг другу на основе заключенных двусторонних межправительственных соглашений» и кредит Международного инвестиционного банка, аккумулировавшего у себя средства, составляющие коллективный денежный ссудный фонд. Кредит предоставляется банком для объектов интеграционного значения, в строительстве которого заинтересован ряд стран-членов СЭВ.

2.Характер использования социалистическими странами инвестиционного кредита прошел путь от оказания экономической помощи на национальном уровне, до инвестиционного целевого кредитования, когда стали решаться общие проблемы стран-членов СЭВ. С созданием в 1970 г. Международного инвестиционного банка характер инвестиционных кредитов стал приобретать черты многосторонности. В настоящее время большую часть многосторонних расчетов то варообороту странчленов СЭВ формируют товаропотоки» вызванные кредитной деятельностью МИБ.

3. Особое значение международный социалистический кредит приобретает в связи с задачами» выдвигаемыми Комплексной программой социалистической экономической интеграции» долгосрочными целевыми программами сотрудничества» планом мероприятий по специализации и кооперированию производства.

4. Социалистические государства сознательно проводят мероприятия по созданию экономических и организационных условий функционирования инвестиционного кредита в целях наиболее полной и эффективной реализации кооперации в области кредитного сотрудничества^.

5. Механизм использования кредита МИБ» как и в целом инвестиционного кредита формировался под влиянием целого ряда экономических и политических условий: с одной стороны» он должен соответствовать задачам экономической политики» вырабатываемой коммунистическими и рабочими партиями социалистических государств» с другой стороны сочетать уровень развития хозяйственных механизмов социалистических стран с мерой вовлечения в их внутрихозяйственный оборот средств» привлекаемых с валютных рынков капиталистических стран.

6. Кредиту Международного инвестиционного банка присущи свои специфические черты и особенности» которые вытекают из коллективного характера собственных средств банка. Привлеченные средства также подпадают под коллективную ответственность в плане их возврата кредиторам. Коллективный характер собственности предопределяет и преимущественную многосторонность в расчетах между странами» заинтересованными в строительстве совместными силами и средствами объектов» в том числе и интеграционного значения.

7. Специфика в деятельности банка» заключающаяся помимо коллективного характера собственности на средства» которыми он располагает» в том» что он способствует созданию основных фондов» для чего частично привлекает свободно конвертируемую валюту. В связи со взятым на себя обязательством вернуть конвертируемую валюту в срок, МИБ разрабатывает мероприятия по созданию принципов отбора объекта к кредитованию, а также непосредственно принимает участие в работе Постоянной Комиссии СЭВ по координации плановой деятельности, с тем чтобы обеспечить кредиты банка своевременным и качественным товарным наполнением. Благодаря этой деятельности банка» объекты, принятые им к кредитованию, включены странами-членами СЭВ в народнохозяйственные планы на I98I-I985 гг.

8. Дальнейшее повышение роли Международного инвестиционного банка в развитии главных направлений социалистической экономической интеграции - специализации и кооперирования производства зависит от общего повышения роли международного социалистического инвестиционного кредита в развитии непосредственных производственных связей на микроуровне - производственных объединений, научно-исследовательских и производственных комплексов и т.п.

9. В целях дальнейшего повышения роли инвестиционного кредита, а следовательно и роли МИБ» необходимо провести ряд мероприятий по устранению внешних причин» сдерживающих развитие механизма его использования, с тем чтобы повысить заинтересованность стран в этой области сотрудничества.

10. Одной из самых важных внешних причин, сдерживающих развитие инвестиционного кредита, является отсутствие достаточного количества товарных ресурсов высокого качества. Плановый характер социалистической экономики разрешает это противоречие, и в этом ее преимущество, однако при кредитовании МИБ*ом внеплановых объектов постоянно возникают проблемы товарного обеспечения кредитов в переводных рублях.

11. Включение движения товарных потоков» вызванных кредитной деятельностью МИБ,в годовые протоколы о товарообороте, приводят к необходимости погашения страной-заемщиком этих товаров в порядке, определенном правилами двустороннего балансирования товарооборота, т.е. в течение года. При этом кредитный эффект для страны-заемщика снижается практически до нуля. Соответственно падает и его заинтересованность в использовании долгосрочного кредита. Считая, что поставки товаров на условиях кредита фактически погашены досрочно, хотя и не товарами, произведенными на строящемся объекте, страна-заемщик, естественно, воздерживается от оплаты процентов по кредиту, которым, как она считает, ей не удалось воспользоваться.

12. В связи с этим вносится предложение о необходимости изменения в МБЭС учета деятельности МИБ в связи с реальной оценкой характера и природы инвестиционных кредитов. Это предложение заключается в том, чтобы движение товаров, вызванное кредитной деятельностью МИБ, отражалось на специальных счетах и для того, чтобы отделить движение товаров по годовым протоколам о товарообороте от движения инвестиционных товаров целесообразно применить аккредитивную форму расчетов, которая, по нашему мнению, в большей мере отражает сущность расчетов между социалистическими странами, чем применяемая ныне инкассовая форма расчетов с последующим акцептом. Автоматизм кредитования в расчетах социалистических стран через МБЭС больше отвечает признакам или характерным особенностям генерального аккредитива.

13. Важным вопросом совершенствования механизма использования кредита МИБ является его товарное обеспечение. Автором предлагаются два основные направления в решении этого вопроса: развитие компенсационной формы сотрудничества с использованием кредита МИБ в переводных рублях. Это предложение вызывает необходимость обязательного включения в планы развития народного хозяйства производство товаров для совместного строительства и использования товаров погашения для удовлетворения внутреннего спроса. Второе направление -это создание в МИБ'е специальных фондов заинтересованных стран для совместного строительства объектов. Это направление в повышении обеспечения кредитов МИБ в переводных рублях товарами заключается в том5 что создание спецфонда предполагает выделение заинтересованными странами товаров для целевого кредитования с помощью ресурсов банка.

14. Проблема сохранения реальной стоимости выраженных в переводных рублях денежных средств МИБ мы также относим к внешним факторам» так как основной причиной} вызывающей эту проблему> является методика ценообразования на мировом социалистическом рынке, утвержденная IX сессией СЭВ в 1958 г., и частично пересмотренные в 1975 г. Эта методика отрывает контрактные цены от текущих мировых цен и тем самым, по нашему мнению, нарушается тот принцип подсчета покупательной силы национальных денежных единиц, который был заложен при переходе на новое золотое содержание рубля в 1961 г., т.е. во время, когда вводился в оборот переводный рубль и создавалась многосторонняя система расчетов в коллективной валюте.

15. Методология определения контрактных цен во внешней торговле стран-членов СЭВ не сдерживает влияния инфляции капиталистического рынка на ценообразование на социалистическом рынке. В связи с этим покупательная способность или реальная стоимость денежных средств МИБ снижается. Это тем более заметно, если учесть, что в сферу кредитной деятельности МИБ попадают товары, входящие в статью "машины и транспортное оборудование", подверженные наиболее сильному росту мировых экспортных цен.

16. Рассмотрев различные предложения по сохранению реальной стоимости денежных средств МИБ'а мы пришли к выводу, что их отдельное применение не приведет к желаемому результату, не даст нужного эффекта. Более того, как нам сейчас представляется, раздельное применение таких предложений как увеличение номинальной стоимости товаров погашения на процент роста мировых цен, вызовет появление курсовых разниц на балансе банка. Дифференциация процентных ставок, а тем более их увеличение при отсутствии в МБЭС'должного учета инвестиционных средств МИБ может вызвать нежелательные явления фактической пролонгации кредитов, предоставленных для расчетов по внешней торговле.

17. Исследовав природу появившегося в кредитной деятельности МИБ в последние годы кредитов в переводных рублях на отечественные поставки мы пришли к выводу, что вызвавшие его экономические причины относительно кратковременны и лежат они в изменении оптовых цен, имевших место в ряде социалистических стран.: ' В этом случае кредит МИБ в переводных рублях какой-либо социалистической стране вызывает там дополнительную эмиссию денежных средств на оплату тех же самых фондов, но цена которых повысилась в ходе строительства объекта.

18. Учитывая, что предоставление МИБ'ом кредитов на отечественные поставки расширяет возможности кредитной деятельности банка, но имеет кратковременно действующую экономическую базу, мы, в развитие цтого вида кредита и в соответствии с Уставом банка вносим предложение о возможности предоставления МИБ'ом кредитов на те же цели, но не в переводных рублях, а в национальных денежных единицах, так как конечная цель и есть дополнительная эмиссия денежных средств. Использование национальной валюты в кредитах МИБ во-первых, окончательно снял бы проблему погашения кредитом МИБ кредитной задолженности стран МБЭС'у. Во-вторых, приблизил бы национальные кредитные системы друг к другу. И в-третьих, дифференциация национального уровня процентных ставок по кредиту органически вылилась бы в систему международного социалистического инвестиционного кредита, освободив бюджет от субсидирования или возмещения разницы в процентах между национальным уровнем и процентной ставкой, взимаемой по кредитам МИБ.

19. Использование национальных денежных единиц в кредитах МИБ обязывало бы страны поддерживать престиж своих денежных единиц, своевременно предоставляя товарное покрытие надлежащего качества. Кроме того, кредиты в национальных валютах открыли бы для МИБ новые отрасли, например, переработку сельскохозяйственного сырья на предприятиях, расположенных и принадлежащих совхозам, госхозам и т.д.

20. Исследуя проблему сохранения стоимости денежных средств, мы считаем возможным применить метод использования валютно-индекс-ной оговорки, которая дает возможность сохранять стоимость средств, предоставленных на условиях кредита, избегать в любом случае курсовых разниц. Однако, применение этой валютно-индексной оговорки в условиях МИБ нуждается в предварительном обсуждении для выработки направлений ее дальнейшей доработки в соответствии со спецификой кредитной деятельности банка.

21. Обострение международной обстановки привело к резкому сокращению предоставления МИБ'ом кредитов в свободно конвертируемой валюте. Однако даже это обстоятельство не привело к тому, чтобы удельный вес кредитов в свободной валюте и в переводных рублях соответствовал бы их доле, определенной в Уставе банка. Мы считаем, что будущее развитие кредитной деятельности МИБ лежит в изыскании возможностей предоставлять кредиты в переводных рублях. Снижению доли кредитов в свободной валюте будет способствовать и предложенная нами возможность предоставления кредитов в национальных валютах. По нашему мнению, эти предложения требуют незначительных организационных мероприятий.