Асимметрия информации в рыночной системе хозяйствования тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Асимметрия информации в рыночной системе хозяйствования"

Шкалаберда Ярослав Леонидович

АСИММЕТРИЯ ИНФОРМАЦИИ В РЫНОЧНОЙ СИСТЕМЕ ХОЗЯЙСТВОВАНИЯ

Специальность 08 00.01 - «Экономическая теория» (область исследования политическая экономия)

Автореферат диссертации на соискание учёной степени кандидата экономических наук

Москва, 2007

003068872

Работа выполнена на кафедре «Экономическая теория» ГОУ ВПО «Российская экономическая академия им Г.В Плеханова»

Научный руководитель - доктор экономических наук, профессор

Громыко Валентина Викторовна

Официальные оппоненты доктор экономических наук, профессор

Урумова Фатима Михайловна

кандидат экономических наук, доцент Маркичева Надежда Куприяновна

Ведущая организация Московский авиационный институт

(государственный технический университет)

Защита состоится 18 мая 2007 г. в 14 00 часов на заседании диссертационного совета Д 212.19603 в Российской экономической академии им Г В Плеханова по адресу 115998, г Москва, Стремянный переулок, д. 36, ауд. 353

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке ГОУ ВПО «Российская экономическая академия им. Г В. Плеханова»

Автореферат разослан 18 апреля 2007 г

1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Диссертационная работа посвящена исследованию сущности, причин и условий возникновения асимметрии информации и методов преодоления ее отрицательных последствий в развитии рыночной экономики

Актуальность темы исследования На протяжении более двух столетий допущение о полноте и точности информации, располагаемой субъектами рынка, составляло основу аксиоматики классической экономической теории и неоклассицизма Такое предположение исходило из представления А Смита, что конкурентные рынки, направляемые «невидимой рукой», ведут к общественной эффективности Эта же предпосылка лежит и в основе маржиналистской теории, полагающей, что потребители осведомлены о своих предпочтениях, продавцам и покупателям известны качественные характеристики товаров и их цены Соответственно, делается вывод о возможности рационального выбора и максимизации индивидуальной целевой функции экономического агента (функции полезности или функции прибыли), что в условиях совершенной конкуренции ведет к максимизации общественного благосостояния и Парето-эффективному общему равновесию

На протяжении XX в все более становилось очевидным, что указанное методологическое допущение уже не отвечает экономическим реалиям, что необходимо теоретически осмыслить новые исторические условия и уточнить роль информации в современной рыночной системе хозяйствования В конце XX века на базе информационных и коммуникационных технологий сформировалась глобальная информационная среда экономической деятельности На место «обладающего полной информацией» субъекта рынка приходит экономический агент, непрерывно собирающий, изучающий и анализирующий все возрастающие потоки экономической информации В этих условиях появляются субъекты рынка, обладающие разной степенью информации об изменяющихся экономических процессах, или асимметричной информацией

Асимметрия информации приводит к неэффек t ивному функционированию рынков, неопределенности и рискам, ограничению конкуренции, не взаимовыгодным рыночным сделкам и пр

В этой связи исследование асимметрии информации в современной рыночной экономике представляется актуальным

Степень разработанности проблемы Еще в XIX веке проблема неопределенности экономических процессов в товарном производстве привлекала внимание ученых Отдельные аспекты асимметрии информации (без употребления самого термина) нашли отражение в работах К Маркса, Ф Энгельса и В И Ленина, но не получили глубокого анализа и последующего развития В дальнейшем проблема неопределенности и риска была поставлена и развита в работах В Викри, Р Говарда, П Хаммонда, Г Шекла, Ф Найта1 и др В отечественной экономической литературе этой проблеме были посвящены работы В. И Авдийского, Д С Диева, В М Гранатурова, В Гейзенберга, В Ф Капустина, А В Клочковой2, К Маладиева, JI Миротина, А А Сергеева, Г Н Солнцевой, Ю В Солнышкова, И Р Трухаеваидр

Понятие асимметрии информации первоначально возникло в теории неопределенности и риска в работах У Викри В дальнейшем проблема асимметрии информации в рыночной экономике рассматривалась в работах зарубежных экономистов Дж Акерлофа3, С Гроссмана, М Спенса, Дж Стиглица4, Дж Стиглера5, К Дж Эрроу и др В отечественной экономической литературе этой проблеме посвящены работы С. Б Авдашевой, О Н Антипиной6, Н И Ведерниковой, Р М Нуреева, Ю М Таранухи, А Е. Шаститко, Д В Федорищева, А А Яковлева и др

Вместе с тем, некоторые теоретические аспекты проблемы - ещё не получили достаточного анализа Необходима научная разработка вопросов

1 Найт Ф Понятие риска и неопределённости // THESIS, 1994, вып 5 с 12-28 НайтФ Риск, неопределённость и прибьпь -M Дело, 2003

2 Клочкова А В Теория рисков и неопределённости - СПб Изд-во СПбГУ ЭФ 2005

3АкерлофДж Рынок«лимонов» неопределённость качества и рыночный механизм//THESIS 1994 вып 5 с 91-99

4 Стиглиц Дж Асимметрия информации и экономическая политика Я http //logos press md

Стиглер Дж Экономическая теория информации//Теория фирмы/Вехи экономической мысли 12- СПб Экономическая школа, 2000

6 Антипина ОН Асимметрия информации//Вестник МГУ Сер 6 Экономика. - 2003 -№2 - С 110

4

асимметрии информации в поведении потребителей и производителей, динамике спроса и предложения, структуре и ассортименте товарной массы, формировании уровня рыночных цен, изменении денежной массы, взаимосвязи затрат факторов производства и выпуска продукции, порождаемой именно механизмом конкуренции

Таким образом, недостаточная степень научной разработанности проблемы и несомненная практическая значимость для российской экономики обусловили цель диссертационного исследования.

Целью исследования является разработка теоретико-методологических аспектов концепции асимметрии информации, позволяющих конкретизировать социально-экономическую роль феномена асимметрии информации, а также способов ее преодоления в современной рыночной системе хозяйствования

Для реализации означенной цели были определены следующие задачи

- на основе сравнительного анализа современных концепций информации уточнить ее сущность как экономической категории, показать ее роль в современной рыночной экономике,

- уточнить сущность, причины, условия возникновения асимметрии информации, конкретизировать политэкономическую природу асимметрии информации и причины ее возникновения,

- показать влияние асимметрии информации на принятие решений субъектами рынка и выявить ее последствия на развитие товарных, финансовых, страховых и других видов рынков,

- выявить роль асимметрии информации в механизме функционирования рынка,

- показать роль маркетинга и государства в снижении асимметрии информации и повышении информационной обеспеченности субъектов рынка,

- провести анализ теоретических подходов к исследованию неопределенности и риска в экономических процессах, а также методов минимизации риска

Объектом исследования являются процессы асимметрии информации, присущие рыночной экономике

Предметом исследования являются отношения между субъектами рынка в процессе производства и реализации товара, которые определяют их поведение в условиях асимметрии информации в рыночной экономике

Методологические и теоретические основы и эмпирическая база исследования. В качестве методологической базы диссертационной работы использовались общенаучные принципы познания экономических явлений -диалектический, конкретно-исторический, системный и другие подходы, позволившие рассмотреть изучаемые явления и процессы в развитии, выявить противоречия, соотнести сущностные характеристики и формы их проявления Использовались методы научной абстракции, анализ и синтез, дедукция и индукция, моделирование изучаемых процессов путем описания, сопоставления, сравнения, экономико-статистического анализа

Теоретической основой диссертации послужили фундаментальные концепции экономистов разных школ в экономической теории, представленные в классических и современных трудах отечественных и зарубежных ученых, материалах научных конференций, симпозиумов и т п В работе использованы законодательные и нормативные документы РФ

Информационной базой исследования послужили материалы, содержащиеся в монографиях и статьях периодических изданий российских и зарубежных экономистов В качестве эмпирической базы в работе использованы данные статистических сборников Госкомстата РФ

Научная новизна диссертационного исследования состоит в том, что впервые проведено комплексное политэкономическое исследование феномена информационной асимметрии в контексте теории товара и денег, научно обоснована генетическая связь асимметрии информации с внутренними противоречиями товарного производства, конкуренцией, механизмом ценообразования

Наиболее существенные элементы научной новизны состоят в следующем

- уточнена политэкономическая сущность категорий «информация» и «асимметрия информации» Асимметрия информации в экономике проявляется в разной степени обладания объективной информацией о явлении или экономическом процессе Выявлены условия возникновения асимметрии информации, а именно, обособленность производителей и неопределенность экономических процессов Научно обосновано, что основополагающей причиной асимметрии информации является асимметрия развития товарного производства и его внутренняя противоречивость,

- установлено, что первые теоретические разработки асимметрии информации (без употребления самого термина) прослеживаются еще в XIX - XX вв Товарное производство характеризуется как работа на неизвестный и свободный рынок, где обособленные, независимые производители не знают точной величины рыночного спроса и других параметров рынка Дана характеристика асимметрии информации применительно к отдельным видам рынка, и отдельным видам деятельности,

- уточнены понятия «неопределенность» и «риск» А именно предложено разграничить понятие «неопределенность» на неопределенность исхода хозяйственных процессов и неопределенность информации Дано авторское определение риска Риск - это действие рыночного субъекта в условиях выбора при неопределенности (измеримой и неизмеримой) конечных результатов, когда событие недостоверно (р* 1) Обоснована возможность и необходимость оценки риска в рамках корпоративного управления,

- выявлена асимметрия информации относительно формирования уровня рыночной стоимости и рыночной цены, реальных издержек производства товара Показана асимметрия информации при формировании уровня рыночной цены в условиях постоянного роста величины бумажно-денежного предложения, что проявляется в инфляционных процессах,

- для создания симметрии между суммой рыночных цен и суммой рыночных, общественных стоимостей товарных масс отраслей экономики предложен новый критерий регулирования денежной массы, а именно, выпуск бумажных денег должен осуществляться пропорционально численности работающих в материальном производстве,

- на основе критического анализа концепций кривых безразличия и производственной функции показана неоднозначность определения набора товаров и величины предельного продукта в теории и на практике, что сохраняет высокий уровень асимметрии информации,

- раскрыта роль маркетинга как формы разрешения асимметрии информации на микроэкономическом уровне и научно обоснована необходимость и возможность проведения эффективной государственной информационной политики в целях снижения уровня асимметрии информации - на макроэкономическом уровне Теоретическое значение выполненной диссертационной работы

заключается в развитии и углублении методологии исследования, согласовании различных научных подходов и преодолении фрагментации научного знания в данной области Выводы и материалы диссертационного исследования могут послужить основой для дальнейших научных разработок по избранной теме в общей модели рынка

Практическая значимость диссертационного исследования определяется возможностью использования полученных в ходе исследования результатов теоретического анализа предпринимателями в процессе производства и реализации товара на рынках Отдельные результаты могут быть использованы компаниями для выработки стратегии конкуренции Предложенный способ регулирования денежной массы в обращении может быть использован ЦБ для оптимизации денежного обращения и развития конкурентной среды в рыночной экономике.

Основные положения работы могут быть использованы в преподавании экономической теории и ряда спецкурсов

Апробация работы. Основные положения диссертационного исследования обсуждались на научно-практических конференциях, проводимых в РЭА им Г В Плеханова «Международные Плехановские чтения» и Московском педагогическом государственном университете «Социум проблемы, анализ, интерпретации» Материалы диссертационного исследования используются кафедрой экономической теории Российской экономической академии им Г В Плеханова в преподавании учебной дисциплины «Экономическая теория. Микроэкономика, Макроэкономика».

Публикации по теме диссертации. Непосредственно по теме диссертации опубликовано 11 научных работ, общим объемом 3, 55 пл, в том числе 2 статьи объемом 1,65 п л в рекомендованных ВАК РФ журналах

Структура диссертации и объем работы обусловлены целью и задачами исследования Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, библиографии, приложений

2. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ РАБОТЫ Во введении обосновывается актуальность темы диссертации, сформулированы цель и задачи, объект и предмет исследования, раскрываются положения научной новизны, теоретическая и практическая значимость работы и степень ее апробации

В первой главе раскрывается природа и специфика политэкономических кагегорий «информационная экономика», «информация» и «асимметрия информации», рассматриваются альтернативные подходы к их определению и исследованию

Становление информационной экономики во второй XX века является закономерным результатом НТП Появление и развитие электроники, телемеханики, радио- и микропроцессорной техники, автоматизированных и информационных систем управления, единой информационной сети привело к становлению нового технологического способа производства — информационного и новых моментов в форме организации экономики

Информационной экономикой называют такое хозяйство, в котором производство, обработка, распределение и потребление информации являются доминирующими процессами по сравнению с производством материальных благ Создание и использование информации в этой экономике направлено на повышение эффективности производства7 Информация рассматривается как главный экономический ресурс, решающий фактор производства и потенциальный источник богатства

В современной научной литературе понятие информация определяется как: знания, переданные кем-то другим или собранные путем собственного исследования или изучения (Ф. Махлуп8), «содержание, полученное из внешнего мира» (Н Винер9), отражение свойств материи (А Урсул10), мера изменений, протекающих в мире процессов (Р Абдеев), сведения об изменениях (Р Нельсон", С Уинтер), количественная мера устранения неопределенности, мера организации системы (Современный словарь иностранных слов), мера снижения неопределенности знания об интересующем получателя объекте (Е Майминас12), сообщение о чем-либо, сведения, являющиеся объектом хранения, переработки и передачи, знания о явлении или процессе, переданные кем-то другим или приобретенные путем собственного исследования

На основе анализа современных концепций информации автор утверждает, что понятие «информация» включает как внешние признаки явления, так и его существенные черты и закономерности развития. Информация, с одной стороны, отражает свойства и характеристики элементов окружающего мира, с другой, является всеобщим свойством материи и может иметь множество материальных и нематериальных носителей Информация характеризует совокупность свойств явления или процесса на уровне единичного, особенного и всеобщего

7 Стоуньер Т Информационное богатство профиль постиндустриальной экономики / Новая технократическая вечна на Западе -М Прогресс 1986 с 393

8 Махлуп Ф Производство и распространение знаний в США -М Прогресс, 1966

9 Винер Н Кибернетика или управление и связь в животном и машине 2-ое изд /П Винер - М Советское радио, 1968

10 Урсул А Д Информация Методотогические аспекты -М Наука, 1971

11 Нельсон Р Эволюционная экономическая теория/Р Нельсон, С Уиктср -М Дело 2001

12 Майминас Е Информационное общество и парадигма экономической теории//Вопросы экономики -1997 -Л«11 -С 90

10

В настоящее время в литературе не всегда четко проводится разграничение понятий информация и знание Автор предполагает, что общество в своей деятельности сохраняет и накапливает информацию на уровне всеобщего, т е. знания о существенных чертах явления, его причинно-следственных связях, тенденциях, закономерностях, законах и формах его развития. Познавая закономерности развития явлений реального мира, индивидуум снижает неопределенность информации, что даёт возможность принимать рациональные решения Тенденции и закономерности развития явлений имеют количественную определенность Поэтому информация определяется и как количественная мера устранения неопределенности При таком подходе всегда существует асимметрия между случайным и необходимым в явлении, относительной и абсолютной истиной.

Процесс познания не является прямолинейным и абсолютным, равномерным и всеобщим, вследствие чего появляется асимметрия информации, как разная степень неопределенности (неизведанности) свойств явления, тенденций, законов его развития и количественная дифференцированность информации у субъектов

Асимметрия информации, по мнению автора, это разная степень обладания информацией об изучаемом предмете, явлении или процессе, причинно-следственных связях, закономерностях и формах их развития Асимметрия информации может наблюдаться в отношениях между индивидами, а также между социальными группами, классами В рыночной экономике асимметрия информации проявляется как асимметрия информации между агентами рынка, или хозяйствующими субъектами

Понятие «асимметрия информации» появилось как противоположность понятию «симметрия информации», под которой понимается наличие полной информации у индивида об изучаемом предмете или явлении Асимметрию информации обычно трактуют как положение, при котором одна часть участников рыночной сделки обладает достоверной информацией, а другая нет, или располагает в меньшей степени13

13 АнтипинаОН Асимметрия информации И Вестник МГУ Сер 6 Экономика -2003 - М2 -С 110

11

По мнению автора, асимметрия информации существует независимо от равномерного или неравномерного распределения информации между индивидами, а также от ее достоверности Информация является отражением свойств отдельных элементов и системы в целом, без которой последняя не может существовать как система, а ее элементы, составные части должны обмениваться информацией между собой и другими системами

Симметричное или асимметричное развитие материального мира обусловливает сущность и характер информации о происходящих процессах Из этого автор делает вывод, что асимметрия информации вытекает и из асимметрии развития материального мира Обладание информацией не устраняет асимметрию его развития и асимметрию самой информации

Асимметричность свойственна и развитию экономической системы, что проявляется в несбалансированности, нарушении равновесия, несоответствии между элементами системы14

Асимметрия информации, проявляющаяся в недостаточности, недостоверности и несвоевременности информации, приводит к сбоям в системах, потерям общественного труда, материальных ресурсов, нерациональному развитию производительных сил

Асимметрия информации, по мнению автора, является широко распространенным и неотъемлемым признаком рыночной экономики (а не провалом рынка), существует во всех ее звеньях, там, где есть неопределенность исхода развития явления вследствие воздействия непознанных причин, внешних факторов

Обладание информацией о параметрах рынка и других внешних факторах дает возможность субъекту рынка снизить степень неопределенности внешней среды, асимметрию развития своего производства и превратить информацию в источник получения конкурентного преимущества

Экономическая теория Микроэкономика 1/2 Учебник / Под ред Г П Журавлевой -М Дашков и К0 2004 С 729 Нуреев Р M Курс микроэкономики Учебник Изд 2-ое, изм - М Изд-во «Норма», 2000 С 394 Асимметрия информации / 50 лекций по Микроэкономике Лекция 49 - http //50 economnus ru

14 Федорищев Д В Асимметрия развития экономической системы - Саратов Саратовский государственный технический университет 2004 С 6-7

В условиях информационной экономики «цена» асимметрии информации и, соответственно, нерационального рыночного решения возрастает кратно, что повышает экономическое значение информационного обеспечения хозяйственной деятельности

Исходя из философских категорий «явления» и «сущности», автор предлагает следующую классификацию асимметрии информации

Асимметрия первого порядка - асимметрия информации, возникающая вследствие неполноты информации об изучаемом явлении, предмете, объекте или субъекте, а также относительно существующего знания

Асимметрия второго порядка - асимметрия информации, обусловленная неполным познанием причинно-следственных связей, тенденций и закономерностей развития явления, элементов системы и всей системы в целом, изменяющихся с развитием материального мира

Асимметрия третьего порядка - асимметрия информации, появляющаяся вследствие изменения экономических интересов субъектов

Асимметрия четвертого порядка - асимметрия информации, базирующаяся на ложных сигналах о явлении, объекте и субъекте

Асимметрия 3-го и 4-го порядка вытекают из асимметрии 2-го порядка Асимметричная информация присутствует на рынках товаров, труда, кредитов, страхования, сбережений Эти аспекты теории информации представлены в экономической литературе На основе метода индукции, автор делает вывод, что асимметрия информации не может не существовать и в механизме функционирования рынка

Асимметрия развития товарного производства. Используя исторический метод, автор приходит к выводу, что отдельные аспекты асимметрии информации исследовались еще в XIX столетии К Марксом, Ф Энгельсом и В. И Лениным в их теории товарного производства Термин «асимметрия информации» в прошлые века не употреблялся, но анализ теории товарного производства позволяет сделать вывод о связи неопределенности экономических процессов и асимметрии информации с сущностью товарного производства, составляющего основу рыночной

экономики и капитализма. Эта проблема уже содержится в категории «товар» и проявляется в его противоречиях

Классики марксизма неоднократно подчеркивали, что товарное производство есть производство продуктов на неизвестный и свободный рынок, которые принимают форму товара15 В условиях товарного производства каждый независимый производитель производит продукцию на свой страх и риск, не зная величины общественной потребности в данном продукте, величины рыночного спроса, не зная, существует ли вообще потребность в данном продукте, окупятся ли издержки производства, будет ли вообще его продукт продан, сколько аналогичного продукта будет произведено другими производителями и производителями товаров-заменителей16

К Маркс, Ф Энгельс и В И Ленин, по сути, обратили внимание исследователей на роль асимметричности информации в развитии товарного производства

В конце XX века о неопределенности изменения спроса, предложения, цен и недостоверности прогнозов о параметрах рынка вследствие их изменения говорит К Дж Эрроу17 Для экономической науки представляет несомненный интерес классификация экономики Ф Махлупом, который выделял два противоположных типа экономики экономику неопределенности и экономику информации18 Экономика неопределенности, по мнению автора, есть товарное производство

Е Майминас также огмечает, что экономика информации коренным образом отличается от «смитианских представлений» об экономике, как о совокупности атомизированных производителей и потребителей19

Современная информационная рыночная экономика развитых стран, по мнению автора, характеризуется значительно меньшей степенью

15 См Маркс К Энгельс Ф Соч -2-еизд Т 19 С 212, С 215, Т 20 С 280, С 283, Т 23 С 51 С 82

Ленин В И Пота собр соч Т 1 С 86-87, 91, Т 3 С 621, Т 32 С 319

16Цит по МарксК ЭнгельсФ Соч 2-еизд Т 19 С 215,Т 20 С 283 ,Т 21 С 189,

Маркс К Нищета философии Ответ на «Фитософию нищеты» г-на Прудона -М Изд-во политической литературы 1987 С 139

17Эрро>К К теории ценового приспособления / Теория фирмы -СПб Экономическая школа, 1995 с 98

18 Цит по Петрова Е А Современный информационный рынок -М ГелиосАРВ 2004 С 8-11

неопределенности и обособленности производителей в системе общественного разделения труда в частности, развивается программированное частное производство продуктов труда на относительно известный, изученный рынок, вместе с тем сохраняется товарная форма организации общественного производства

В исследовании научно обосновано, что основополагающей причиной асимметрии информации является асимметрия развития товарного производства, приводящая к нарушению рыночного равновесия Равновесие между спросом и предложением в длительном периоде достигается посредством конкуренции Конкуренция осуществляет взаимосвязь общественного производства и общественной потребности посредством распределения и перераспределения общественного труда и капитала между разными сферами производства

Асимметрия информации и конкуренция. В ходе проведенного анализа установлено, что конкуренция оказывает неоднозначное влияние на асимметрию развития товарного производства и асимметрию информации С одной стороны, она приводила на ранних этапах развития товарного производства к относительному сглаживанию его асимметрии в долгосрочном периоде, восстанавливала рыночное равновесие, «правильную пропорциональность», но полностью ее не устраняла С другой стороны, -конкуренция в условиях индустриального развития постоянно приводила к асимметричному развитию и усиливала асимметрию информации, что проявлялось в асимметрии спроса и предложения

Закон конкуренции, как отмечал Ф Энгельс, выражается в том, что в условиях асимметрии информации спрос и предложение варьируют вокруг точки равновесия, никогда не совпадая, и приводит к постоянным колебаниям рыночных цен20 Об этом также говорил В И Ленин21

19 Майминас Е Информационное общество и парадигма экономической теории//Вопросы экономики -1997 - №11 С 90

20 Энгельс Ф Наброски к критике политической экономии / Маркс К , Энгельс ф Поли собр соч Изд 2 Т1 — М Политиздат, 1955 С 560-561

21 Ленин В И По поводу так называемого вопроса о рынкал/Полн собр соч Т1 -М Политиздат 1971 С 91

Асимметрию между спросом и предложением также исследовали Л ВальрасиДж Р Хикс22

Непосредственная связь асимметрии информации и конкуренции прослеживается у Ф А фон Хайека, который отмечал неопределенность обстоятельств, действий субъектов рынка, фиктивное понятие кривой ценообразования, непредсказуемость конкуренции, приводящие к ошибкам23 В индустриальной экономике производство идет впереди спроса, предложение силой берет спрос24 В этих условиях индивидуальный обмен с «правильной пропорциональностью» вступал в противоречие с развитием производительных сил Формами разрешения этого противоречия явились кризисы перепроизводства и появление монополий на базе высокой концентрации производства Монополистические соглашения о рынках сбыта, квотах, рыночных ценах, а также заключение контрактов на поставку товаров в определенной степени модифицируют индивидуальный обмен Товарное производство уже представляет иную организацию общественного производства25 В настоящее время в условиях высокого уровня развития производительных сил и НТП эти процессы приобретают особое значение и актуальность

На основе анализа внутренней противоречивости и информационной асимметричности товарного производства в диссертации показано, что в условиях господства монополий снижается асимметрия развития крупного товарного хозяйства и асимметрия информации Однако полной симметрии общественного производства и общественных потребностей монополии обеспечить не могут

В условиях насыщенного рынка крупные предприятия осуществляют производство продукции на достаточно изученный рынок Сбор и анализ информации о параметрах рынка осуществляют отделы маркетинга,

23 Хикс Дж Р Стоимость и капитал Пер с англ -М Издательская гр>ппа«Прогресо> 1993 С 132 2)ХайекФА Познание, конкуренция и свобода Антология сочинений - СПб Пневма, 1999 С 50

24 См МарксК Нишета философии Ответ на «Философию нищеты» г-на Прудона. - М Почитиздат, 1987 С 38

25 Ленин В И Империализм, как высшая стадия капитализма/Ленин В И Поли собр соч Изд 5 Т 27 - N1 И ¡д-во Политиздат 1973 С 320

конкурентной разведки, либо информация может приобретаться у специализированных организаций по изучению рыночной конъюнктуры

Асимметрия информации и изменчивость внутренней и внешней среды В ходе исследования установлено, что в условиях постоянно изменяющихся параметров экономической системы неизбежно появляется неопределенность исхода будущих процессов в экономике, что приводит к различным видам рисков, различному экономическому положению, не взаимовыгодным рыночным сделкам, неэффективному размещению ресурсов и функционированию рынков, нерациональным решениям и поведению субъектов рынка. Это препятствует принятию рационального решения

Неопределенность и риск обусловлены вариацией внешних и внутренних факторов, влияющих на хозяйственную деятельность, к динамике которых ей необходимо приспосабливаться

К внешним факторам относятся сдвиги в общественных потребностях и потребительском спросе, появление новых технологий, изменения политической и демографической обстановки, изменения законодательства, экономической конъюнктуры, денежной массы и уровня цен, ставки процента и налогов, курса валют, таможенных пошлин, сдвиги в природных и погодных условиях, потеря рынков сбыта и др

Предприниматели не могут предвидеть и устранить влияние внешних факторов на хозяйственную деятельность вследствие неопределенности тенденций их развития Из этого вытекает вывод о том, что любая экономическая модель, учитывающая воздействие существующих внешних факторов, перестает описывать траекторию развития фирмы в будущем

К внутренним факторам относятся многообразие использования факторов производства, технологий производства, стратегий развития, выбора структуры выпуска продукции, несбалансированная схема движения товарных потоков, нерациональное использование материалов и рабочего времени, степень брака, форс-мажорные обстоятельства в производстве и др

В процессе принятия решений предприниматели оптимизируют влияние внутренних факторов на производственную функцию и устраняют неопределенность исхода развития процесса

В ходе исследования установлено, что в экономической литературе четко не проводится разграничение неопределенности исхода развития явления, обусловленной действием объективных закономерностей, и неопределенностью информации об этих закономерностях

Для определения неопределенности и риска используются априорная (теоретическая) вероятность, статистическая вероятность и оценка Для принятия рационального решения после определения априорной или статистической вероятности наступления события осуществляется оценка оценки вероятностного исхода, где экспертами рассматривается необходимое и случайное в развитии явления или процесса При отсутствии информации экспертами определяется субъективная вероятность исхода

В экономической литературе выделяют измеримую и неизмеримую неопределенности наступления события Измеримая, с помощью вероятностной оценки, неопределенность характеризует степень риска При неизмеримой (истинной) неопределенности вероятности наступления событий предполагаются равными, исходя из постулата Байеса По мнению автора, это справедливо только при репрезентативной выборке

Автором обосновано, что риск неблагоприятного исхода не исчезает как при измеримой, так и при неизмеримой неопределенности Он может быть снижен посредством устранения причин, его порождающих В условиях измеримой неопределенности риск может быть снижен с помощью выбора варианта с большей вероятностью наступления положительного события Он исчезает при вероятности достоверного события (р = I)

Исходя из этого, автор делает вывод, что риск - это действие рыночного субъекта в условиях выбора при неопределенности (измеримой и неизмеримой) конечных результатов, когда событие недостоверно (р * 1)

Во второй главе диссертации рассматриваются элементы асимметрии информации в производстве, распределении и реализации товара

Большинство теорий производства и распределения основывается на концепциях производственной функции и предельного продукта, которые были критически рассмотрены в диссертационном исследовании в контексте асимметрии информации

Показано, что совокупный продукт является интегральным результатом воздействия всех факторов производства Отдельно взятый фактор самостоятельно ничего произвести не может Постоянная изменчивость внутренних и внешних факторов производства приводит к неопределенности величин конечного результата, издержек производства (ТС) и предельного продукта (МР), производственным рискам

Для определения величины МР, создаваемого 1-ым фактором производства, предполагается 1-ый фактор переменным, а другие факторы -постоянными (или хотя бы один фактор является постоянным, а другие -переменными) в краткосрочном периоде

Поскольку в долгосрочном периоде изменяются все факторы производства, появляются проблемы с определением величины МР, создаваемого 1-ым фактором производства В этих условиях определение МР некорректно Применяемый метод дифференцирования функции совокупного продукта точен при ДЛ";->-0 При больших величинах затрат факторов производства этот метод не точен, что порождает асимметрию информации о величине МР

В производственной функции возможны сокращения какого-то 1-ого фактора Тогда для поддержания объема производства (У) в неизменном масштабе необходимы увеличения затрат других факторов производства

В данном случае появляется неопределенность динамики издержек производства в связи с необходимостью исполнения контракта Если определен объем производства, то непредсказуема величина издержек производства, а если определены издержки производства, то может быть неопределенным объем производства

В ходе анализа автором научно обосновано, что множество комбинаций затрат факторов производства задает плоскость или

гиперплоскость этих затрат при том же объеме совокупного продукта, что порождает проблематичность определения МР Каждая точка на данной плоскости определяет конкретный набор затрат факторов производства Для определения величины МР требуется п-1 число уравнений, связывающих выпуск продукции с затратами конкретных внутренних факторов производства и, учитывающих влияние внешних факторов

По мнению автора, модель производственной функции, равно как и модель, изоквант и изокост, не учитывает вчияния конкуренции на распределение факторов производства, что порождает асимметрию информации относительно точек оптимума функции

В диссертационной работе научно обосновывается вывод о том, что в товарной форме организации общественного производства проявляется неопределенность и асимметрия информации о способе формирования общественных, рыночных стоимостей и, соответственно, рыночных цен при изменении условий воспроизводства конкретных товаров Неравномерное изменение воспроизводственных условий, производительной силы труда внутри отрасли и между отраслями оказывает неодинаковое влияние на динамику индивидуальных стоимостей товаров, произведенных в разных условиях обособленными производителями В этих условиях существует неопределенность формирования величины общественной стоимости товара

В рыночной экономике всегда существует неопределённость и асимметрия информации о динамике общественной потребности, предпочтений потребителей, полезности и качества товара

Вариация величины рыночной стоимости определяется соотношением платёжеспособной общественной потребности и отраслевого предложения товаров, что порождает, по мнению автора, неопределенность и асимметрию информации о формировании рыночной цены и конечном результате обмена товара При равновесии общественной потребности и отраслевого предложения товаров величина рыночной стоимости отражает общественную стоимость и формируется как изменяющаяся средняя величина общественной стоимости в условиях воспроизводства Субъекты

рынка редко точно знают условия спроса, с которым они сталкиваются26 В этих условиях альтернативные решения продавцов о цене или выпуске товаров приводят к неопределенности общей выручки и общих затрат При неопределенности этих факторов фирмы на практике устанавливают разные цены на одни и те же явно одинаковые, однородные товары27

Исходя из этого, автор делает вывод, что в условиях совершенной конкуренции на насыщенном рынке может формироваться дифференцированный ряд рыночных цен на однородные товары (полезность и предельная полезность которых одинакова и имеет множество денежных измерений), что порождает множество точек равновесия на кривой спроса Следовательно, между величинами рыночной стоимости и издержек производства может существовать дифференцированный ряд рыночных цен на однородные по качеству товары, как форма проявления индивидуальных стоимостей товаров

Важной составляющей диссертационного исследования является рассмотрение проблемы асимметрии информации в контексте теории денег Дается характеристика тех кардинальных изменений в денежном обращении в XX в , которые обусловлены отменой золотого стандарта и доминирующим развитием бумажной и кредитной формы денег Эти тенденции нашли отражение, прежде всего, в трудах Дж М Кейнса и М Фридмена

Оба ученых исходят из количественной теории денег и полагают, что деньги влияют на эффективность экономического механизма и процесс воспроизводства Однако Дж М Кейнс показывает это влияние через норму процента и изменение инвестиций, а монетаристы - через цены и изменение совокупного спроса

Ключевое значение в теории Дж М Кейнса имеет спекулятивный мотив, воздействуя на который, управление денежной системой приводит к желаемым экономическим результатам28 Другие виды мотивов спроса на деньги (трансакционный и предосторожности), по его мнению, обычно не

26 Хэй Д, Моррис Д Теория организации промышленности В 2-х томах Т 1 /Д Хэй Д Моррис Пер с ангг под ред

АГ Слуцкого СПбГУЭФ Высшая школа экономики -СПб Экономическая шкопа. 1999 С 245 2' Там же С 248

реагируют на воздействия Совокупный спрос на деньги М2 обычно гибко реагирует на изменение нормы процента, которая определяет изменение цен облигаций и долговых обязательств разных сроков

Дж М Кейнс не употребляет термин «асимметрия информации», однако, на наш взгляд, по сути, его теория спроса на деньга объясняет и демонстрирует асимметрию информации на денежном, кредитном и фондовом рынках29.

В кейнсианской модели количество наличных денег в обращении зависит от множества факторов эмиссии денежной массы, изменения скорости обращения в долгосрочном периоде, предпочтений населения, ставки процента, изменяющейся от величины предложения денег для удовлетворения спекулятивного мотива, и изменений в предположении субъектов рынка (в результате появления новостей на рынке ценных бумаг) В силу этого в диссертации утверждается, что всегда будут существовать неопределенность и асимметрия информации о формировании рыночных цен в будущем периоде

М Фридмен обращает внимание экономистов на необходимость оптимального количества денег в обращении, и показывает, каким образом общество может поддерживать это количество М Фридмен, определяя деньги как товарные единицы с фиксированным номинальным значением, делает упор на количество денег, находящихся в обращении, и видит в денежном предложении важнейший фактор, определяющий эффективность экономического механизма и стабильность развития рыночной экономики

М Фридмен рекомендует финансовым органам осуществлять увеличение денежной массы (М) постоянным темпом, обеспечивающим стабильный долгосрочный уровень цен на конечные продукты, который, по его оценке, должен составлять для США около 3-5 % в год для денежного агрегата, включающего наличность вне банков и все депозиты коммерческих банков, как срочные, так и до востребования Этот темп роста денежной

28 Кейнс Дж М Общая теория занятости, процента и денег -М ГелиосАРВ 1999 С 186

29Там же -С 186-188,196-197

массы обоснован двумя факторами 1) ростом выпуска продукции -немногим более 3 %, 2) уменьшением скорости обращения денежной единицы за столетие - на 1 %, которое показывает увеличение запаса денег на единицу выпуска30 Отклонение от этой нормы вверх или вниз, по его мнению, будет приводить к увеличению или снижению общего уровня цен Эта норма исключает быстрые и большие колебания в ценах, которые нарушают экономическую стабильность и стабильность покупательной способности денежной единицы

В диссертации высказывается предположение, что при таком подходе исчезает неопределенность и асимметрия информации об общем уровне рыночных цен в долгосрочном периоде и сохраняется во временных лагах вследствие вариации рыночных цен относительно заданного их общего уровня

Метод регулирования денежной массы по М Фридмену приводит к изъятию у производителей преобладающей доли (или всего) прироста прибавочного продукта и ВВП в форме эмиссионного дохода государственными органами

Проведенный статистический анализ денежного обращения за период с 1995 по 2004 гг в экономике России показал, что среднегодовые темпы прироста денежной массы (М2 и Мо) приблизительно в 10 раз превышают «монетарное правило» М Фридмена, и приводят к росту рыночных цен, инфляционным процессам и появлению асимметрии информации

На основе анализа теорий денег, автор подошел к выводу, что регулирование денежной массы в условиях бумажно-денежного обращения должно осуществляться пропорционально численности работников, занятых в материальном производстве на основе одинакового масштаба денежной массы, приходящейся на одного работающего в долгосрочном периоде Такой вывод основан на следующих теоретических предпосылках стоимость товара создается работниками материального производства, ее величина определяется условиями производства и воспроизводства, сумма

'°ФридненМ Основы монетаризма - М ТЕИС, 2002 С 118

23

общественных стоимостей всегда равна сумме рыночных цен, работники, обладающие средней квалификацией при равновеликом рабочем дне и средней интенсивности труда создают равные величины новой стоимости, которые представлены в разных количествах потребительных стоимостей При таком подходе рост производительной силы труда будет приводить к снижению величины стоимости и, соответственно, рыночных цен Прогресс и эффективность общественного производства заключаются не в росте стоимостей, а в увеличении количества потребительных стоимостей, при той же стоимости, что проявлялось в условиях совершенной конкуренции

Асимметрия информации существует и в рекламной деятельности. Реклама является связующим элементом между производством и потреблением Ее роль состоит в информировании потребителей о товарах, их свойствах, качестве и ценах, рынках, производителях с целью ускорения реализации потребительной стоимости

Исследование позволило выявить противоречивую роль рекламы в настоящее время С одной стороны, она снижает асимметрию информации, с другой, - увеличивает её Информационная реклама дифференцированного по качеству товара снижает асимметрию информации у потребителей Убеждающая реклама, наоборот, создает искусственную дифференциацию товара по качеству посредством информационного превосходства и увеличивает асимметрию информации у потребителей, что активизирует нерациональный спрос на товар и появление импульсных покупок

В диссертационной работе показано, что с помощью рекламы могут сбываться товары среднего и низкого качества, но представляемые как высококачественные, а также некачественные товары, о потенциальном качестве которых потребитель знает (на основе хороших образцов), а о качестве поставляемых товаров после заключения контракта не знает Товары высокого качества имеют более высокую цену (в условиях не жесткой конкуренции) Однако фирмы могут устанавливать разные уровни цен на товары (аналогичные по потребительским свойствам, качеству, издержкам производства), что вводит потребителей в забтуждение о качестве

товара Эта асимметрия информации обусловлена отсутствием информации у потребителей о величине и структуре издержек и качестве товара

В проведенном исследовании обосновано, что асимметрия информации о качестве товаров и их ценах может приводить, с одной стороны, к увеличению объема реализации товара и получению добавочной прибыли, а, с другой, при повторных покупках, - к сокращению Асимметрия информации о качестве товара у потребителей позволяет продавать изделия без реальных преимуществ в качестве по цене значительно выше средней, не приводя к сокращению рынка

В ходе исследования установлено, что при отсутствии конкурентов производитель может давать минимальный объем информации, которого достаточно для того, чтобы покупатели знали, где можно купить товар определенного рода В условиях конкуренции этого недостаточно У фирм есть прямая заинтересованность в увеличении степени несоразмерности информации в свою пользу за счет усиления интенсивности рекламных сообщений, увеличения широты охвата целевой аудитории и использования различных методов психоанализа, то есть в создании ее асимметрии Увеличение асимметрии информации о потребительских свойствах, образах товаров, предпочтениях приводит к изменению представтения о социальном статусе потребителей и к увеличению ценности товара

На основе проведенного анализа, установлено, что причиной формирования асимметрии информации в рекламе является конкуренция производителей, объективным условием ее возникновения является асимметрия товарного производства, а субъективным - незнание многими потребителями свойств товара и градаций его качества

В экономической литературе асимметрия информации рассматривае гея на рынках подержанных автомобилей, труда, страхования, кредитов и сбережений, где представлена дихотомией (те с ярко проявляющейся полярной асимметрией информации) обладает или не обладает информацией субъект рынка о качестве товара, квалификации работника, возможностях

возврата кредита и др Асимметрия информации оказывает влияние на формирование равновесных цен, неблагоприятный отбор и сжатие рынков

На основе исследования асимметрии информации, проявляющейся на различных рынках, автор приходит к выводу, что асимметрия информации о качестве товара оказывает влияние на развитие рынка, но не приводит к его сжатию, как отмечается во многих исследованиях Покупатель не знает действительного качества подавляющей массы товаров, но от этого не происходит разрушение рынка этих товаров Относительно низкое качество товаров отсекается при повторных покупках или «тонет» в потреблении

В третьей главе диссертации рассматриваются формы и методы снижения асимметрии информации

В диссертационной работе показано, что одной из форм, разрешающей проблему асимметрии информации является маркетинг Необходимость маркетинга, по мнению автора, вытекает именно из противоречий товара и товарного производства Маркетинг способствует достижению равновесия между структурой производства и структурой общественных потребностей

В настоящее время активная роль маркетинга состоит в снижении асимметрии информации о параметрах внешней рыночной среды, что побуждает агентов рынка тщательно изучать величину и структуру текущего и будущего рыночного спроса, возможные объемы производства конкурентов, конъюнктуру рынка, тенденции развития отрасли и НТП, политической и экономической ситуации, условия конкуренции, а также формировать новые потребности и создавать спрос на новые товары На основе собранной информации проводится анализ рыночных возможностей, отбор целевых рынков, определение ниши для деятельности предприятия, сегментирование потребителей, разработка и продвижение необходимых товаров на рынок в целях максимального приспособления производства товара к величине и структуре рыночного спроса, получения максимальной прибыли, устранения недостатков, излишних затраг и потерь Исходя из этого, автор делает вывод, что маркетинг является формой организации производства в соответствии с изменяющимися внешними параметрами

Маркетинг обеспечивает снижение асимметрии информации и у потребителей, посредством их информирования через маркетинговые каналы В работе показана проблематичность определения производителями товаров величины рыночного спроса на основе ординалистской функции полезности Вследствие этого, по мнению автора, маркетинг использует свои специфические методы определения величины и структуры рыночного спроса, предпочтений потребителей

Помимо маркетинга, не менее значимым способом снижения асимметрии информации является корпоративное управление рисками. Процесс управления риском заключается в оценке риска и принятии мер по устранению и минимизации риска Оценка риска предполагает сбор и обработку информации по разным аспектам риска, качественный и количественный анализ риска Меры по устранению риска включают выбор и обоснование предельно допустимых уровней и методов его снижения, формирование вариантов рискового вложения капитала, оценку их оптимальности на основе сопоставления прибыли и величины потерь от рисковых действий субъектов рынка

Качественный анализ предполагает выявление источников и причин риска, идентификацию всех возможных рисков, установление потенциальных зон риска.

Количественный анализ заключается в определении численного значения вероятности наступления отдельных рисков, риска проекта в целом и их последствий Он позволяет выделить наиболее вероятные по возникновению и весомые по величине потерь риски, которые будут учитываться при решении целесообразности реализации проекта Количественный анализ использует следующие методики расчетов определение средних величин, дисперсии, среднеквадратического отклонения, функции плотности нормального распределения, коэффициента вариации и корреляции, максиминного критерия решения Вальда, минимаксного критерия Сэвиджа, критерия обобщенного максимина Гурвица, критерия решений Лапласа и др, а также формулы расчета

финансовых показателей ликвидности, доходности, точки безубыточности, коэффициента чувствительности, индекса безопасности, ковариации доходности и т д Наиболее распространенными методами количественной оценки риска являются статистический метод и метод экспертных оценок

В процессе принятия решений для снижения потерь от рисковых действий используются следующие методы страхование, резервирование средств, диверсификация портфеля и лимитирование финансовых средств, разделение и объединение риска

Важную роль в снижении асимметрии информации играет государство. В диссертационном исследовании показано, что органы государства обеспечивают равный, универсальный, повсеместный доступ граждан к информации и информационным услугам и способствуют снижению асимметрии информации посредством создания законодательной и нормативно-правовой базы, единой информационной инфраструктуры, информационных баз данных, институтов и организаций, осуществляющих изучение и анализ основных параметров рынка, проводящих статистический учет и прогнозирование, распространяющих знания и информацию

В ходе анализа установлено, что информация, предоставляемая государственными органами и организациями, является важной, но общей, иногда неадекватной, недостаточной и косвенной, несвоевременной, что не дает возможности хозяйствующим субъектам сделать рациональный выбор Это заставляет предпринимателей проводить собственные исследования или привлекать исследовательские агентства для изучения конкретной проблемы Однако издержки получения информации часто бывают столь велики, что рыночные агенты скорее принимают существующую неопределенность и риск как данность, нежели соглашаются на сбор дорогостоящей информации.

Своевременное и надлежащее раскрытие информации чрезвычайно важно для предпринимателей, акционеров, потенциальных инвесторов, органов регулирования, кредиторов, поставщиков, клиентов, наемных работников для принятия рациональных экономических решений

Раскрытие информации, предусматриваемое нормативными актами, может негативно повлиять на коммерческую деятельность и финансовое положение предприятия из-за усиления позиции конкурентов, обусловленного таким раскрытием

В соответствии с законодательством РФ предприниматели вправе самостоятельно определять информацию, относимую к коммерческой тайне Следовательно, доступ к конфиденциальной информации ограничен, ее раскрытие запрещено законом, существует недостаточная прозрачность, что приводит к сохранению асимметрии информации

С другой стороны, раскрытие информации и прозрачность финансово-хозяйственной деятельности не тождественны. Предприниматели часто раскрывают информацию, не представляющую особой ценное ги для пользователей или ее одна часть раскрывается, а другая, - является коммерческой тайной

Исходя из проведенного анализа, автор делает вывод, что посредством создания федеральных законов и постановлений, обеспечивающих информационную открытость, государство декларирует и требует раскрытия информации, но предприниматели не заинтересованы в условиях конкуренции в раскрытии полной информации вследствие возможности сокращения их доходов, прибыли, появления потерь и социальных конфликтов Асимметрия информации способствует получению доходов, добавочной прибыли от повышения цен, реализации иизкокачес1 венных товаров, ухода от налогов, нецелевого использования государс! венных средств, потерям и банкротствам и др

Исследование позволило выявить, что проведение лицензирования, сертификации и экспертизы товаров потребительского назначения государственными органами не устраняет производство предпринимателями некачественных и несоответствующих стандартам товаров

В Заключении диссертации обобщены наиболее важные научно-теоретические выводы и практические рекомендации

Основные положения диссертации представлены в следующих

публикациях:

Журналы, рекомендуемые ВАК РФ:

1 Шкалаберда ЯЛ Неопределенность, риск и асимметрия информации в рыночной экономике // Экономические науки -2006 - №8(21) - С 64-73. - 1,25 п л

2 Шкалаберда Я Л Производственная функция и неопределенность информации // Вестник Тамбовского государственного университета Серия Естественные и технические науки - Тамбов ТГУ, 2006, Том 11, Выпуск 3, С 381 -387 -0,4пл

Научные статьи и тезисы докладов в сборниках научных трудов

1 Шкалаберда ЯЛ Проблема определения предельного продукта // XIII Международные Плехановские чтения. Тезисы докладов студентов - М Изд-во Рос экон акад, 2000 С 50 - 0,05 п л

2 Шкалаберда ЯЛ Причины инфляции // XIV Международные Плехановские чтения Тезисы докладов студентов - М Изд-во Рос экон акад,2001 С 125 -0,05 пл

3 Шкалаберда Я Л Проблемы теории потребления // XV Международные Плехановские чтения Тезисы докладов студентов - М Изд-во Рос экон акад,2002 - С 104 -0,05пл

4 Шкалаберда Я Л Проблемы теории поведения потребителя // XVI Международные Плехановские чтения Тезисы докладов студентов - М . Изд-во Рос экон акад, 2003 С. 250 - 0,05пл

5 Шкалаберда Я Л Асимметрия информации в рыночной экономике // XVII Международные Плехановские чтения Тезисы докладов аспирантов -М Изд-во Рос экон акад , 2004 - 0,05 п л

6 Шкалаберда Я Л. Асимметрия товарного производства // XVII Международные Плехановские чтения в региональной секции НФРЭА им Г В Плеханова Тезисы докладов аспирантов - Нижневартовск НФРЭА им Г В. Плеханова, 2004 - 0,2 п л

7 Шкалаберда Я Л Асимметрия информации и асимметричность развития товарного производства // XVIII Международные Плехановские чтения Тезисы докладов аспирантов - М Изд-во Рос экон акад , 2005 - 0,05 п л

8 Шкалаберда Я Л Асимметрия информации как отражение асиммегрии товарного производства // Социум проблемы, анализ, интерпретации (Сборник научных трудов) Выпуск IV - М МПГУ, 2005 - 0,5 п л

9 Шкалаберда ЯЛ Рекламная асимметрия информации в условиях конкуренции // Социум проблемы, анализ, интерпретации (Сборник научных трудов) Выпуск V - М МПГУ, 2006 - 0,9 п ч

Отпечатано в типографии Российской экономической академии им Г В Плеханова Заказ № 47 Тираж 100 экз

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Шкалаберда, Ярослав Леонидович

Введение.

Глава 1. Неопределённость и асимметрия информации в рыночной системе хозяйства.

1.1. Политэкономическая сущность информации и информационной экономики.

1.2. Асимметрия информации в экономических процессах.

1.3. Асимметрия информации и асимметрия развития товарного производства.

1.4. Конкуренция и асимметрия информации в товарном производстве

1.5. Неопределённость, риск и асимметрия информации в экономических процессах.

Глава 2. Асимметрия информации в производстве и реализации товара.

2.1 Производственная функция и неопределённость информации.

2.2 Формирование рыночной цены и асимметрия информации.

2.3 Асимметрия информации и рекламная деятельность фирмы.

2.4 Рынки с асимметричной информацией

Глава 3. Формы и методы преодоления асимметрии информации в рыночной системе хозяйствования.

3.1. Маркетинг как форма разрешения асимметрии информации в рыночной системе хозяйствования.

3.2. Оценка риска и принятие решений в условиях неопределённости и асимметрии информации.

3.3. Информационная политика государства в современной рыночной системе хозяйства.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Асимметрия информации в рыночной системе хозяйствования"

Диссертационная работа посвящена исследованию сущности, причин и условий возникновения асимметрии информации и методов преодоления её отрицательных последствий в развитии рыночной экономики.

Актуальность темы исследования. На протяжении более двух столетий допущение о полноте и точности информации, располагаемой субъектами рынка, составляло основу аксиоматики классической экономической теории и неоклассицизма. Такое предположение исходило из представления А. Смита о том, что конкурентные рынки, направляемые «невидимой рукой» ведут к эффективным результатам. Эта же предпосылка лежит и в основе маржиналистской экономической теории, полагающей, что потребители осведомлены о своих предпочтениях; продавцам и покупателям известны качественные характеристики товаров и их цены; конкурентные рынки ведут к эффективным результатам. Соответственно, делается вывод о возможности рационального выбора и максимизации индивидуальной целевой функции экономического агента (функции полезности или функции прибыли), что в условиях совершенной конкуренции ведёт к максимизации общественного благосостояния и Парето-эффективному общему равновесию.

В настоящее время становится всё более очевидным, что предпосылки о полноте информации, которой располагают субъекты рынка, выдвинутые в XIX и XX вв., не отвечают реалиям. Это обусловлено развитием производительных сил, изменением производственных отношений, условий общественного воспроизводства и общественной потребности. В результате изменений внешней среды появляются неопределённость экономических процессов, риски и асимметрия информации.

Во второй половине XX и начале нынешнего века определились характерные черты, которые станут доминирующими в будущем обществе.

В конце XX века произошли качественные изменения в системе общественного воспроизводства за счёт достижений научно-технического прогресса, развития информационных технологий, их внедрение в материальном производстве и сферах услуг, что способствовало становлению информационной экономики. Информация стала не только объектом купли-продажи и товаром повышенного спроса, но и значительным экономическим ресурсом, фактором экономического роста и основой экономической безопасности. Современные достижения в развитии информационных и коммуникационных технологий приводят к формированию глобальной информационной среды для экономической деятельности.

В XX веке вследствие быстрых изменений внешней среды у производителей появилась более острая потребность в достоверной, полной рыночной информации симметрично распределённой между агентами рынка. Обладание симметричной информацией способствует повышению конкурентоспособности и более полной реализации экономических интересов хозяйствующих субъектов.

Вместе с тем хозяйственная обособленность агентов рынка обусловливает неравномерное распределение информации между ними, что порождает феномен асимметрии.

Асимметрия информации приводит к неэффективному функционированию рынков и рискам, а также часто становится причиной ограничения конкуренции и другим отрицательным явлениям.

В условиях стремительного развития информационной экономики проблема асимметрии информации приобретает особую научную и практическую значимость. Возникает необходимость в теоретических разработках, позволяющих выявить политэкономическую сущность и последствия растущего влияния информации и асимметрии информации на экономические процессы, что и предопределило выбор темы настоящего диссертационного исследования.

Степень разработанности проблемы. Ещё в XIX веке проблема неопределённости экономических процессов в товарном производстве привлекала внимание учёных. Отдельные аспекты неопределённости экономических процессов в товарном производстве и асимметрии информации (без употребления самого термина) нашли отражение в работах К. Маркса, Ф. Энгельса и В. И. Ленина, но проблема в целом не получила глубокого анализа и последующего развития. В дальнейшем неопределённость и риск рассматривались У. Викри, Р. Говардом, П. Хаммондом, Г. Шеклом, Ф. Найтом и др. В отечественной экономической литературе этой проблеме были посвящены работы В. И. Авдийского, Д. С. Диева, В. М. Гранатурова, В. Гейзенберга, В. Ф. Капустина, А. В. Клочковой, К. Маладиева, Л. Миротина, А. А. Сергеева, Г. Н. Солнцевой, Ю. В. Солнышкова, И. Р. Трухаева и др.

Понятие асимметрии информации первоначально возникло в теории неопределённости и риска в работах У. Викри. В дальнейшем проблема асимметрии информации в рыночной экономике рассматривалась в работах зарубежных экономистов Дж. Акерлофа, С. Гроссмана, М. Спенса, Дж. Стиглица, Дж. Стиглера, К. Дж. Эрроу, Ж. Тироля и др. В отечественной экономической литературе этой проблеме посвящены работы С. Б. Авдашевой и Н. М. Розановой, О. Н. Антипиной, Н. И. Ведерниковой, Р. М. Нуреева, Ю. М. Таранухи, А. Е. Шаститко, Д. В. Федорищева, А. А. Яковлева и др.

В современной научной литературе понятие «асимметрии информации» сводится к «дихотомии» - обладает или не обладает субъект рынка необходимой информацией о качестве товара, способностях работника, возможностях возврата кредита, специфическом поведении водителей автомобилей и др.

Достаточно широко рассматривается специфика рынков с ярко проявляющейся полярной асимметрией информации, её влияние на формирование равновесных цен, неблагоприятный отбор, сжатие рынков, способы преодоления отрицательных последствий, возникающих на рынках с асимметрией информации.

Между тем, в экономической литературе не получили достаточно глубокого теоретического анализа следующие вопросы: - роль асимметрии информации в поведении потребителей и производителей; - асимметрия информации в динамике спроса и предложения; - асимметрия информации в структуре и ассортименте товарной массы; - асимметрия информации в формировании уровня рыночных цен, изменении денежной массы; -асимметрия информации во взаимосвязи затрат факторов производства и выпуска продукции, порождаемой именно механизмом конкуренции.

В экономической литературе существуют различные подходы к неопределённости и риску, иногда неопределенность отождествляется с асимметрией информации. На наш взгляд, эти категории следует различать.

Таким образом, недостаточная степень научной разработанности проблемы и несомненная практическая значимость в разрешении проблемы асимметрии информации обусловили цель диссертационного исследования.

Целью диссертационного исследования является разработка теоретико-методологических аспектов концепции асимметрии информации, позволяющих конкретизировать социально-экономическую роль феномена информационной асимметрии, а также способов её преодоления в современной рыночной системе хозяйствования.

Исходя из поставленной цели, в работе решались следующие задачи исследования:

- на основе сравнительного анализа современных концепций информации уточнить её сущность как экономической категории, показать её роль в современной рыночной экономике;

- уточнить сущность, причины, условия возникновения асимметрии информации; конкретизировать политэкономическую природу асимметрии информации и причины её возникновения;

- показать влияние асимметрии информации на принятие решений субъектами рынка и выявить её последствия на развитие товарных, финансовых, страховых и других видов рынков;

- выявить роль асимметрии информации в механизме функционирования рынка;

- показать роль маркетинга и государства в снижении асимметрии информации и повышении информационной обеспеченности субъектов рынка;

- провести анализ теоретических подходов к исследованию неопределённости и риска в экономических процессах, а также методов минимизации риска.

Объектом исследования являются процессы неопределённости развития явлений и асимметрии информации в рыночной экономике.

Предметом исследования являются отношения между субъектами рынка в процессе производства и реализации товара, которые определяют их поведение в условиях асимметричности информации в рыночной экономике.

Методологические и теоретические основы и эмпирическая база исследования. В качестве методологической базы диссертационной работы использовались общенаучные принципы познания экономических явлений -диалектический, конкретно-исторический, системный и другие подходы, позволившие рассмотреть изучаемые явления и процессы в развитии, выявить противоречия, соотнести сущностные характеристики и формы их проявления. Использовались методы научной абстракции, анализ и синтез, дедукция и индукция, моделирование изучаемых процессов путём описания, сопоставления, сравнения, экономико-статистического анализа.

Теоретической основой диссертационного исследования послужили фундаментальные концепции экономистов разных школ, представленные в классических и современных трудах отечественных и зарубежных учёных, материалах научных конференций, симпозиумов и т.п. В работе использованы законодательные и нормативные документы РФ.

Информационной базой исследования послужили материалы, содержащиеся в монографиях и научных статьях российских и зарубежных экономистов. В качестве эмпирической базы в работе использованы данные Госкомстата РФ, аналитические материалы научно-исследовательских учреждений и информационных агентств, источники Интернета.

Научная новизна диссертационного исследования состоит в том, что впервые проведено комплексное политэкономическое исследование феномена информационной асимметрии в контексте теории товара и денег, научно обоснована генетическая связь асимметрии информации с внутренними противоречиями товарного производства, конкуренцией, механизмом ценообразования.

Наиболее существенные элементы научной новизны состоят в следующем: уточнена политэкономическая сущность категорий «информация» и «асимметрия информации». Выявлены условия возникновения асимметрии информации, а именно, обособленность производителей и неопределенность экономических процессов. Научно обосновано, что основополагающей причиной асимметрии информации является асимметрия развития товарного производства и его внутренняя противоречивость. Дана авторская классификация асимметрии информации; установлено, что первые теоретические разработки асимметрии информации (без употребления самого термина) прослеживаются ещё в XIX - XX вв. Товарное производство характеризуется как работа на неизвестный и свободный рынок, где обособленные, независимые производители не знают точной величины рыночного спроса и других параметров рынка. Дана характеристика асимметрии информации на отдельных видах рынка, и в отдельном виде деятельности; уточнены понятия «неопределенность» и «риск». Дано авторское определение риска. Обоснована возможность и необходимость оценки риска в рамках корпоративного управления; выявлена асимметрия информации относительно формирования уровня рыночной стоимости и рыночной цены, реальных издержек производства товара. Показана асимметрия информации при формировании уровня рыночной цены в условиях постоянного роста величины бумажно-денежного предложения, что проявляется в инфляционных процессах; для создания симметрии между суммой рыночных цен и суммой общественных стоимостей товарных масс отраслей экономики предложен новый критерий регулирования денежной массы, а именно, выпуск бумажных денег должен осуществляться пропорционально численности работающих в материальном производстве; на основе критического анализа концепций кривых безразличия и производственной функции показана неоднозначность определения набора товаров и величины предельного продукта в теории и на практике, что сохраняет высокий уровень асимметрии информации; раскрыта роль маркетинга как формы разрешения асимметрии информации на микроэкономическом уровне и научно обоснована необходимость и возможность проведения эффективной государственной информационной политики в целях снижения уровня асимметрии информации - на макроэкономическом уровне.

Структура диссертационной работы состоит из трёх глав. В первой главе рассматривается становление и развитие информационной экономики, раскрывается понятие информации, её сущность и роль в общественном воспроизводстве. Раскрываются условия и причины появления асимметрии информации в рыночной экономике.

Показано, в чём состоит изменение сущности категорий «товар» и «товарное производство» с развитием информационной экономики.

В этой главе уточняются понятия неопределённости и риска в экономических процессах и приводятся методы их минимизации.

Во второй главе диссертационной работы проводится анализ асимметрии информации в механизме функционирования рынка. Раскрывается неопределённость связи между затратами факторов производства и объёмом выпуска продукции, а также неоднозначность определения величины предельного продукта.

Показана асимметрия информации относительно уровня формирования рыночной стоимости и рыночной цены в настоящем и будущем периоде на основе динамики рыночного спроса и отраслевого предложения. Показана асимметричность в меновых отношениях, проявляющаяся при формировании рыночной цены в условиях бумажно-денежного обращения. Предлагается новый подход к способу регулирования денежной массы в обращении.

Раскрывается неоднозначная роль рекламы в создании асимметрии информации в рыночной экономике.

Проводится анализ влияния асимметрии информации па принятие решений субъектами и её отрицательных последствий на развитие товарных, финансовых, страховых и других видов рынков.

В третьей главе диссертационного исследования раскрывается сущность и роль маркетинга в преодолении асимметрии информации и достижении симметрии производства. Показана роль маркетинговых каналов информирования, обеспечивающих снижение асимметрии информации о предприятии, его товарах и услугах у потребителей. Рассматривается асимметрия информации относительно предпочтений потребителей и объёма производства предпочитаемого товара.

Показана роль государства в снижении асимметрии информации, посредством предоставления информации или доступа к ней, создания законодательной и нормативно-правовой базы, обеспечивающей информационную прозрачность в деятельности предприятий и организаций, формирования единой информационной инфраструктуры.

Диссертация: заключение по теме "Экономическая теория", Шкалаберда, Ярослав Леонидович

Заключение.

Проведённое исследование позволяет сделать следующие выводы:

Информация является отражением свойств отдельных элементов и системы в целом, без которой последняя не может существовать как система, поскольку её элементы, составные части должны обмениваться информацией между собой и другими системами. Информация - это зафиксированное на разных носителях отражение свойств материи.

В ходе анализа в диссертационной работе выявлено, что понятие «информация» комплексное и отражает внешние признаки, специфические свойства, существенные черты явления, причинно-следственные связи, т.е. это понятие, содержащее совокупность свойств, черт, связей явления, процесса на уровне единичного, особенного и всеобщего.

Общество в своей деятельности сохраняет и накапливает информацию на уровне всеобщего, т.е. знания о существенных чертах явления, его причинно-следственных связях, тенденциях, закономерностях, законах и формах его развития. Понятие «знание» отражает закономерности, причинно-следственные связи известные индивидууму, движущие явлением, объектом, процессом на уровне всеобщего. В экономике это даёт возможность субъекту принимать рациональные решения, исходя только из познанных объективных закономерностей и форм развития. Тенденции и закономерности развития явлений имеют количественную определённость.

Познавая закономерности развития явлений реального мира, человек снижает неопределённость исхода их развития. Поэтому информация определяется и как количественная мера устранения неопределённости. При таком подходе всегда существует асимметрия между случайным и необходимым в явлении, относительной и абсолютной истиной. Процесс познания не является прямолинейным и абсолютным, вследствие чего появляется асимметрия информации (мера неопределённости свойств явления, тенденций и законов его развития), а также количественная дифференцироваиность информации и неопределённость у субъектов.

Нарушения в информационных потоках, их недостаточность, недостоверность и несвоевременность приводят к сбоям в системах, к потерям общественного труда, материальных ресурсов, нерациональному развитию производительных сил и асимметрии информации.

В диссертационном исследовании показано, что асимметрия информации проявляется как разная степень обладания информацией субъектами рынка об изучаемом предмете, явлении, процессе и закономерностях его развития; или же это мера неопределённости (неизведанности, неизученности) в изучаемом явлении.

В ходе анализа в диссертационной работе предложена авторская классификация асимметрии информации.

В диссертационном исследовании установлено, что характерная для рыночной экономики асимметрия информации является её внутренним свойством и неразрывно связана с природой товарного производства.

В результате анализа особенностей развития информационной экономики установлено, что в передовых странах в настоящее время развивается программированное частное производство продуктов труда на относительно известный, изученный рынок и функционирующее в товарной форме организации общественного производства. Эти процессы обусловлены необходимостью развития воспроизводственных процессов на основе НТП, информационных технологий и исключением возможных огромных потерь труда и капитала при асимметричном развитии производства и потребления. Качественные и количественные изменения в новой, информационной экономике приводят к изменениям в форме распределения общественного труда, характере обмена общественного воспроизводства. В этих условиях происходят изменения в содержании категорий «товар» и «товарное производство». Мы полагаем, что в настоящее время это уже не то товарное производство, в котором равновесие предложения и спроса достигалось посредством ряда колебаний.

Типичное товарное производство, характерное для ХУШ-Х1Х вв., представлено независимыми малыми и средними предприятиями, производящими товар на неизвестный и свободный рынок.

В исследовании научно обосновано, что основополагающей причиной асимметрии информации является асимметрия развития товарного производства. Асимметрия развития товарного производства обусловлена изменениями внутренних и внешних факторов, приводящих к нарушению рыночного равновесия. Такими факторами являются изменения производительной силы труда, общественной потребности, рыночного спроса, денежного предложения, уровня рыночных цен, ставки процента, величин экспорта и импорта товаров и др. Равновесие между спросом и предложением в длительном периоде достигается посредством конкуренции.

В результате анализа роли конкуренции в товарном производстве установлен её противоречивый характер. С одной стороны, она приводит к устранению асимметрии развития товарного производства в длительном периоде, когда предложение товаров регулировалось спросом. С другой стороны, конкуренция, в условиях индустриального развития (когда предложение может существенно превышать спрос), приводит к появлению асимметрии развития товарного производства и асимметрии информации о будущих процессах в экономике.

Обосновано, что монополии, изучающие параметры рынка и делящие его между собой, являются специфической формой разрешения асимметрии развития товарного производства и асимметрии информации.

Категория «монополия» отражает уже совершенно иную организацию общественного производства, которая снижает (но не устраняет) асимметрию развития отраслей экономики и асимметрию информации о будущих экономических процессах.

Постоянные изменения основных параметров рынка в условиях конкуренции, асимметрия развития товарного производства, порождают неопределённость исхода экономических процессов и, как следствие, различные виды рисков.

В исследовании обосновано, что причиной возникновения неопределённости исхода экономических процессов является постоянная вариация внешних и внутренних факторов, а также противодействие объективных факторов, воздействующих на явление или процесс. Асимметрия информации возникает не только из асимметрии товарного производства. Причинами её появления являются также: ограниченные, дифференцированные познавательные способности индивидуумов, недостаточность уровня их квалификации; постоянные изменения в производительной силе труда, на которую влияет множество объективных и субъективных факторов; изменения общественной потребности и рыночного спроса, предпочтений потребителей, качества товаров; изменение денежной массы в обращении; внутриотраслевая и межотраслевая конкуренция; внешнеэкономические факторы.

Возможность наступления благоприятного или неблагоприятного события или явления в реальном мире оценивается посредством определения вероятности исхода рассматриваемого явления или процесса.

Риск в экономике, на наш взгляд, можно определить как действие рыночного субъекта в условиях выбора при измеримой и неизмеримой неопределённости конечных результатов, когда событие недостоверно {рФ 1). Рискованные решения субъектов рынка могут осуществляться с отрицательным и положительным конечным результатом. Именно вследствие этого осуществляется оценка оценки рискованных решений.

Неопределённость экономических процессов и асимметрия информации о них присущи рыночной экономике во всех её проявлениях и пронизывают производство, распределение, обмен и потребление.

Анализ производственной функции позволил автору сделать вывод о неопределённости связи между затратами факторов производства и объёмом выпуска продукции. Объём выпуска продукции является кумулятивным результатом влияния всех факторов производства, определяющих производительную силу труда. Постоянные изменения внешних факторов приводят к неопределённости конечных результатов, производственным и инвестиционным рискам. При определении предельного продукта, создаваемого конкретным фактором производства, допускается нереальная предпосылка о постоянстве других факторов производства, которые находятся в непрерывном динамичном состоянии. Например, для индустриальной экономики характерно снижение трудоёмкости и одновременное увеличение капиталоёмкости выпуска продукции. В информационной экономике на объём выпуска оказывают существенное влияние НТП, информационные технологии и др. В этих условиях связь между затратами конкретного фактора производства и выпуском продукции является сложной. Вследствие этого существует неопределённость величины предельного продукта, создаваемого конкретным фактором производства.

Неопределённость и асимметрия информации существуют не только в производстве и распределении продукта, они также проявляются на рынке в процессе формирования величин рыночных стоимостей и рыночных цен товаров. Асимметрия информации проявляется и в процессе эволюции денежного обращения.

Исследование процесса формирования рыночной цены в условиях золотого стандарта позволяет сделать вывод о существовании асимметрии информации относительно способа формирования рыночной стоимости и, соответственно, рыночной цены, вследствие постоянной динамики производительной силы труда, величин спроса и предложения товаров, производимых в разных условиях производства, изменения качества товара. В этих условиях рыночные цены товаров в долгосрочном периоде, как правило, снижались.

Анализ формирования рыночной цены в условиях бумажно-денежного обращения позволил автору сделать вывод о том, что постоянно существует асимметрия информации относительно масштабов эмиссии денежной массы центральным банком, что приводит к асимметрии информации относительно формирования будущих уровней рыночных цен, учитывая неопределённость их формирования во временных лагах. Учитывая рост производительной силы труда в долгосрочном периоде, можно сделать вывод, что величина стоимости товара неуклонно снижается. Однако постоянный рост денежной массы в обращении вследствие эмиссии бумажных денег ЦБ приводит к росту общего уровня рыночных цен, обесценению денежной единицы, изменению меновых пропорций и благосостояния потребителей.

Вследствие этого появляется неопределённость и асимметрия информации у производителей и потребителей о формировании уровня рыночных цен на конкретные товары, поскольку величина цены зависит от величины стоимости, относительной величины стоимости, стоимости денежного товара, качества товара, величины рыночного спроса, предпочтений потребителей и др.

Асимметрия информации проявляется в том, что конкретный производитель может не знать причину роста цены на его товар. Повышение уровня цены может произойти как вследствие роста спроса на его товар, так и роста денежного предложения в результате эмиссии денег ЦБ. От определения причины роста цены зависит его выбор рационального решения.

Анализ теории денег М. Фридмена позволяет сделать вывод о том, что эмиссия денег пропорционально среднему темпу роста реального ВНП, с учётом векового снижения скорости обращения денежной единицы, приводит к стабильному уровню цен в долгосрочном периоде и может приводить к его изменению во временных лагах вследствие вариации производительности труда.

Такой способ регулирования денежной массы в обращении ликвидирует асимметрию информации о величине денежной массы в обращении, общем уровне рыночных цен, величине реального ВВП (при константе цен), способе сохранения полученных доходов. Однако сохраняется асимметрия информации относительно уровня цен в краткосрочном периоде (во временных лагах).

Анализ теорий денег Дж. М. Кейнса и М. Фридмена применительно к условиям бумажно-денежного обращения позволил автору предложить новый способ регулирования денежной массы в обращении. Суть предложения заключается в том, что денежная масса должна выпускаться пропорционально численности работающих в материальном производстве, с учётом изменения материальных затрат, вследствие развития производительных сил. Учитывая, что новые стоимости, создаваемые работниками в материальном производстве при средней интенсивности труда и равновеликом рабочем дне, равны (при неравенстве количества создаваемых ими потребительных стоимостей), необходим единый масштаб денежной массы, приходящийся на одного работника материального производства.

Такой способ эмиссии денег будет приводить к снижению уровня рыночных цен вследствие роста производительности труда, что приведёт к росту благосостояния, увеличению рыночного спроса, а в конечном итоге, росту ВВП и создаст эффективный механизм рыночной конкуренции для производителей.

Асимметрия информации на рынке проявляется не только в процессе формирования рыночных цен, она также существует при реализации товара. В условиях жесткой конкурентной борьбы, когда каждый производитель стремится реализовать потребительную стоимость, а вместе с ней и стоимость, появляется потребность в рекламе товара.

Суть рекламной деятельности заключается в снижении асимметрии информации о рынках, товарах, их потребительских свойствах, качестве и ценах. Целью конкурентной рекламы является: ускорение реализации потребительной стоимости и стоимости товара; кругооборота и оборота капитала; создание преимущества, перевеса в информировании, что приводит к асимметрии информации; создание значительной группы лояльных потребителей товара и предотвращение случайных переключений потребителей на другие товары.

Причинами формирования рекламной асимметрии информации являются конкуренция производителей. Объективным условием возникновения асимметрии информации в рекламе является асимметрия товарного производства, а субъективным - незнание потребителями свойств товара и градаций его качества.

Асимметрия информации в рыночной экономике присуща всем типам рынков. В исследовании раскрыты особенности асимметрии информации на отдельных видах рынков: рынке подержанных автомобилей, труда, кредитов, сбережений и страхования. Асимметрия информации приводит к нерациональному экономическому поведению, неблагоприятному отбору, сжатию рынка, увеличению ставки процента, моральному ущербу.

Наш анализ показал, что асимметрия информации по качеству товара, существующая на рынках, не всегда приводит к сжатию рынка и отрицательной селекции.

В диссертационном исследовании раскрыта роль маркетинга в снижении асимметрии информации в рыночной экономике.

Показано, что производители осуществляют целенаправленный и широкоформатный поиск и сбор рыночной информации, в частности, о величинах общественной потребности и платёжеспособного рыночного спроса, изучают конъюнктуру рынка, условия конкуренции, потенциальные возможности конкурентов, предпочтения потребителей, выявляют тенденции и перспективы развития рынков.

С одной стороны, маркетинг используется для приспособления производства к общественной потребности и рыночному спросу, а с другой, способствует снижению асимметрии информации у потребителей посредством информирования их через маркетинговые каналы о предприятии и его товаре. Маркетинг также способствует созданию рыночного спроса посредством определённых методов.

В диссертационном исследовании обосновано, что маркетинг в современных условиях является способом минимизации асимметрии информации в рыночной системе хозяйствования. Однако полного разрешения противоречий товара маркетинг пока обеспечить не может, о чём свидетельствуют коммерческие риски.

В современных условиях маркетинг является формой, осуществляющей дальнейший «подрыв» товарного производства как производства на неизвестный и свободный рынок.

В диссертационной работе научно обоснована проблематичность определения величин рыночного спроса на товары с помощью кривых безразличия. Точки оптимума (точки касания линий бюджетного ограничения с кривыми безразличия) отражают величины индивидуального спроса на товары потребителя. При рассмотрении равновесия потребителя в потребительском множестве, появляется плоскость безразличия с большим количеством сочетаний по п-ому количеству товаров и проблематичность определения оптимума функции потребителя. Для производителя необходима информация о величине рыночного спроса на его товар, а не информация о точках оптимума функций потребления каждого потребителя, которые постоянно изменяются в результате динамики уровней цен, величин дохода и предпочтений потребителей. Оптимум функции потребления каждого потребителя не связан с производственной функцией. Нерешённость этой проблемы привела к тому, что в маркетинге используются свои специфические методы определения величин рыночного спроса на товар, изготавливаемый производителем.

В диссертации показано, что риск и асимметрию информации минимизируют с помощью методов теории вероятностей и математической статистики. Однако полного устранения потерь добиться невозможно, так как существуют факторы, влияние которых на модель может непредсказуемо измениться вследствие изменения внешней среды. В результате модель не отражает прошлые тенденции развития системы, что увеличивает риск потерь.

В рыночной экономике оценку риска осуществляют посредством сбора и обработки необходимой информации по различным параметрам рынка, субъектам рынка, его конъюнктуре и иным параметрам внешней среды.

Величину риска в процессе хозяйственной деятельности определяют с помощью следующих методик: расчёта средних величин, дисперсии, средпеквадратического отклонения, функции плотности нормального распределения, коэффициента вариации и корреляции, максиминного критерия решения Вальда, минимаксного критерия Сэвиджа, критерия обобщённого максимина Гурвица, критерия решений Лапласа. А также расчёта финансовых показателей: ликвидности, доходности, точки безубыточности, коэффициента чувствительности, индекса безопасности, ковариации доходности и т.д.

Величину риска снижают посредством страхования, резервирования средств, диверсификации портфеля и лимитирования финансовых средств, разделения и объединения риска.

В диссертационном исследовании обоснована важная роль органов государства в снижении асимметрии информации в рыночной системе хозяйствования. Это проявляется в предоставлении разной информации, создании законодательной и нормативно-правовой базы, обеспечивающей равный, универсальный, повсеместный доступ к информации. Государственные органы, осуществляющие лицензирование, сертификацию, стандартизацию и экспертизу товаров и видов деятельности, устраняют с рынка некачественные товары, субъектов рынка, осуществляющих противоправную деятельность или деятельность с высокой вероятностью банкротства, снижают асимметрию информации о качестве товаров и услуг.

В диссертационной работе показано, что существует недоступность всего объёма необходимой информации для большинства граждан, монополизм на внутренних рынках информационных услуг, ограниченность, невысокое качество массовой информации и её неадекватность, отсутствие информации по тенденциям и закономерностям развития экономических процессов, коммерческая тайна и другие проблемы, способствующие сохранению асимметрии информации. Органы государства полностью не устраняют асимметрию информации, что обусловлено противоречиями между общественными и частными интересами. * *

Исходя из комплексного анализа, проведенного в работе, можно утверждать, что асимметрия информации будет существовать всегда, так как реальный мир находится в постоянном движении и развитии, подчиняясь определённым закономерностям. И только познание общих и специфических объективных закономерностей, проявляющихся в разных сферах, отраслях производства и других областях экономического мира, позволит снизить асимметрию информации и степень риска.