Финансовое обеспечение развития экономики региона тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Финансовое обеспечение развития экономики региона"

Григорьев Владимир Сергеевич

Финансовое обеспечение развития экономики региона

08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством (региональная экономика) 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит (теория и методология финансов)

Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

3 О СЕН 2010

Оренбург-2010

004609168

Работа выполнена в Государственном образовательном учреждении высшего профессионального образования «Оренбургский государственный университет»

Защита состоится «12» октября 2010г. в 13 00 на заседании диссертационного совета Д 212.181.04 при Государственном образовательном учреждении высшего профессионального образования «Оренбургский государственный университет» по адресу: 460018, г. Оренбург, пр. Победы, 13, зал заседаний диссертационного совета, ауд. 170215.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Государственного образовательного учреждения высшего профессионального образования «Оренбургский государственный университет», с авторефератом диссертации -на официальном сайте www.osu.ru

Научный руководитель профессор

доктор экономических наук, Афанасьев Владимир Николаевич

Официальные оппоненты: профессор

доктор экономических наук, Сажин Юрий Владимирович

кандидат экономических наук, доцент Зинякин Александр Сергеевич

Ведущая организация

Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Саратовский государственный социально-экономический университет»

Автореферат разослан

Ученый секретарь диссертационного совета

Ф.З. Аралбаева

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. Социально-экономическое развитие региона в большей степени зависит от его финансового обеспечения. Финансовое обеспечение развития экономики регионов Российской Федерации (ФОРЭР) затруднено из-за ряда причин, в том числе и экономического спада, вызванного влиянием мирового экономического кризиса. Нестабильность экономики, увеличившиеся экономические риски и, как следствие, повышение нагрузки на региональные бюджеты, снижение доступности привлекаемых в экономику средств сделали изучение данного вопроса особенно актуальным. В связи с этим возникает необходимость исследования возможностей финансового обеспечения устойчивого развития региональной социально-экономической системы.

Важными задачами регионального социально-экономического развития являются совершенствование системы ФОРЭР, государственного управления и контроля ее деятельности. Для их выполнения возникает потребность в решении таких проблем как:

- выявление взаимосвязей между основными индикаторами и показателями функционирования и развития экономики региона;

- оценка вклада отдельных составляющих социально-экономической системы региона в развитие его экономики, разработка показателей, характеризующих данный процесс.

Устойчивое развитие экономики региона в условиях внешнего негативного воздействия требует максимизации эффективности всех предпринимаемых действий и использования уже сложившихся экономических взаимосвязей и механизмов управления экономикой региона. В сложных экономических условиях региональная экономика должна базироваться на экономической науке, управленческой практике и искать новые подходы к выявлению резервов экономического развития.

Степень разработанности проблемы. Теоретическую основу настоящей диссертационной работы составили результаты исследований в области региональной экономики таких российских ученых, как: Н.В. Зубаревич, P.A. Попова, Г.Г. Фетисова. В своих трудах они рассматривали теоретико-методологические основы и подходы к исследованию процесса функционирования и развития социально-экономических систем, проанализировали тенденции формирования эффективных

воспроизводственных взаимоотношений внутри региональной социально-экономической системы.

Особенности устойчивого социально-экономического развития регионов, а также проблемы выявления его резервов были исследованы в работах

отечественных и зарубежных ученых: АГ. Гранберга, В.Н. Лексина, А.Я. Лившица, Т. Питерса, Р. Уотермана.

Проблемы управления региональной экономикой, вопросы оценки и использования региональных ресурсов были рассмотрены в трудах таких ученых как: В.Н. Афанасьев, И.А. Бойко, А.Л. Гапоненко, С.Ю. Глазьев, Ю.С. Дулыпикова, И.П. Иваницкая.

Теоретические основы повышения эффективности взаимодействия элементов социально-экономических систем в процессе их развития, а также поиск способов решения текущих и периодически возникающих проблем, дестабилизирующих их работу, изложены в работах известных российских исследователей: И.М. Александрова, A.B. Гуковой, Н.Е. Егоровой, A.M. Смулова.

Большое значение для проведенного исследования имело изучение работ, посвященных проблемам развития экономит региона, среди которых следует выделить труды A.C. Новоселова, уделившего особое внимание роли финансовой системы в этом процессе.

Вместе с тем, недостаточно изученными остались проблемы, связанные с самим процессом формирования финансового обеспечения развития экономики региона и особенностями функционирования отдельных составляющих элементов этой системы. Недостаточно исследованы направления совершенствования использования таких механизмов финансового обеспечения в развития экономики региона, как различные виды банковского кредитования.

Цель диссертационной работы состоит в исследовании процесса формирования финансового обеспечения развития экономики региона, имеющего такие приоритеты, как инновационная направленность, высокая конкурентоспособность, устойчивость к негативным внутренним и внешним воздействиям и совершенствование использования его механизмов.

Реализация поставленной цели предполагает последовательное решение следующих теоретических и практических задач:

- теоретическое обоснование актуальности исследования финансового обеспечения региона, изучение финансовых взаимосвязей, структуры и особенностей системы ФОРЭР;

- анализ взаимосвязи валового регионального продукта (ВРП) и системы финансового обеспечения развития реального сектора экономики; исследование основпых объектов системы ФОРЭР, анализ показателей их состояния и развития;

исследование процесса формирования системые финансового обеспечения развития экономики региона, особенностей бюджетной и банковской систем как элементов данной системы;

- определение перспектив взаимодействия реального сектора и банковской системы, разработка вариантов направлений совершенствования процесса финансирования развития экономики Оренбургской области.

Объектом исследования является региональная социально-экономическая система Оренбургской области.

Предметом исследования выступают экономические отношения в процессе финансового обеспечения развития региона.

Область исследования. Работа выполнена в рамках п.п. 5.14. «Разработка перспектив развития региональных социально-экономических систем; прогнозирование в региональных социально-экономических системах», 08.00.05 — Экономика и управление народным хозяйством (региональная экономика); п.п. 1.6. «Развитие региональной финансовой системы, ее отличительные особенности, проблемы интеграции в национальную и международную финансовые системы», 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит (теория и методология финансов) паспортов специальностей ВАК (экономические науки).

Теоретико-методологической базой диссертационной работы явились концептуальные исследования развития региональной социально-экономической системы, воспроизводственных взаимосвязей между ее элементами (подсистемами) на основе использования инновационного подхода с целью создания региональной конкурентоспособной экономики, а также исследования в области региональной экономики и управления на базе экономико-математических и статистических методов моделирования и прогнозирования, представленпых в отечественной и зарубежной научной литературе.

Обоснование основных положений работы, касающихся предлагаемых рекомендаций, осуществлялось с использованием традиционных методов дедукции и индукции, структурно-функционального анализа, абстрактно-логических суждений и оценок, системного и комплексного подходов, а также последующего прогностического синтеза полученной информации. Эмпирическая часть работы основана на использовании математико-статистических методов анализа информации, экстраполяционного проецирования.

Информационной базой исследовании послужили: официальные данные статистических органов, справочные и статистические материалы по социально-экономическим показателям регионов России; нормативно-правовые акты Российской Федерации; правительственные программы развития видов экономической деятельности и регионов; материалы международных,

всероссийских и региональных научно-практических конференций; материалы монографий, публикации аналитических данных отечественных и зарубежных ученых по экономическим наукам, представленные в печатных изданиях; информационные ресурсы, в том числе и сети Интернет, результаты собственных исследований.

Научпая новизна диссертационного исследовании заключается в следующем:

по специальности 08.00.05:

1 теоретически обоснована необходимость исследования финансового обеспечения развития региона в условиях финансового дефицита; дано определение понятия «финансовое обеспечение развития экономики региона»; уточнено понятие «финансовые ресурсы региона»; рассмотрена специфика региональных финансовых взаимосвязей для систематизации объектов и субъектов процесса ФОРЭР;

2 выявлена зависимость величины ВРП от инвестиционной активности предприятий реального сектора; на основе проведенного структурно-динамического анализа оценен вклад предприятий важнейших видов экономической деятельности в развитие экономики;

3 впервые представлена многомерная классификация административно-территориальных образований в составе Оренбургской области по признаку зависимости уровня их бюджетной обеспеченности от социально-экономических показателей развития региона;

4 выделены и систематизированы направления реализации мероприятий системы ФОРЭР, способствующие обеспечению устойчивого экономического развития региона;

по специальности 08.00.10:

5 выявлены особенности и проблемы функционирования региональной банковской системы в качестве основного элемента ФОРЭР; обоснованы перспективы совместного развития банковской системы и реального сектора экономики региона для повышения эффективности их взаимодействия в системе функционирования и развития экономики Оренбургской области;

6 впервые предложены интегрированные варианты совершенствования процесса ФОРЭР, основывающиеся на активизации внутренних взаимодействий элементов системы финансового обеспечения и улучшении качества их контроля со стороны государства.

Теоретическая значимость исследования определяется: актуальностью поставленных задач и заключается в ценности выявленных особенностей системы финансового обеспечения социально-экономического развития Оренбургской области; предложенными путями совершенствования и

преодоления негативных тенденций в процессе финансового обеспечения социально-экономического развития Оренбургской области; систематизацией понятийного аппарата и выделением методических инструментов решения проблем развития региональной экономики. Предложенные методы воздействия на социально-экономическую систему региона расширяют и дополняют существующие научно-методические разработки в области региональной экономики. Использование результатов теоретической части работы способствует формированию представлений о развитии социально-экономических систем в сложных экономических условиях и раскрытию сущности системы финансового обеспечения в рамках реализации мероприятий по государственному регулированию.

Практическая значимость диссертации состоит в том, что содержащиеся в ней положения, выводы и рекомендации ориентированы на широкое использование в регионах Российской Федерации. Предложенные практические рекомендации по усовершенствованию механизмов развития экономики региона включают использование различных методик и схем модернизации систем государственного управления, повышающих надежность финансирования региональной социально-экономической системы. Разработанные в диссертации организационные схемы и модели найдут применение при осуществлении прикладных разработок по совершенствованию регионального развития. Отдельные положения работы целесообразно применить в учебном процессе в преподавании общих и специальных курсов по региональной экономике и управлению, финансам, банковскому делу, смежным отраслям и междисциплинарным направлениям.

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертации обсуждались на научных конференциях и семинарах, в том числе на международных научно-практических конференциях (Оренбург 2008 г., 2010 г.; Челябинск 2009 г.; Москва 2009 г.; Тула 2009 г.), региональных научно-практических конференциях молодых ученых и специалистов (Оренбург 2009 г.; Москва 2009 г.).

Материалы диссертации используются Министерством экономического развития, промышленной политики и торговли Оренбургской области и в учебном процессе ГОУ ВПО «Оренбургский государственный университет», Ч1хз подтверждается актами о внедрении.

Объем п структура работы. Диссертация состоит из введения, 3 глав, заключения, списка использованных источников и приложений.

Общий объем диссертации 167 страниц основного текста. Работа содержит 23 таблицы, 39 рисушсов, 3 приложения. Список использованных

источников состоит из 138 наименований. По теме диссертационного исследования опубликовано 2 работы в изданиях, рекомендованных ВАК и 7 работ в других изданиях общим объемом 2,53 п.л.

Основные положения, выносимые на защиту:

1. Теоретически обоснована необходимость исследования финансового обеспечения развития региона в условиях финансового дефицита; даво определение понятия «финансовое обеспечение развития экономики региона»; уточнено понятие «финансовые ресурсы региона»; рассмотрена специфика региональных финансовых взаимосвязей для систематизации объектов и субъектов процесса ФОРЭР

Развитие экономики региона включает непрерывное возобновление и расширение производственных фондов, рост ВРП, воспроизводство рабочей силы и производственных отношений. Оно осуществляется с использованием экономических рычагов, товарно-денежных, финансовых и кредитных отношений. Функционирование региона, как и любой социально-экономической системы, нацелено на постоянное развитие, а, следовательно, на процесс расширенного воспроизводства. Важная роль в нем отводится финансовым взаимосвязям и ресурсам. Через финансовые взаимодействия объединяются финансы всех субъектов экономической деятельности региона и формируются финансовые ресурсы региона (рис. 1).

Роль финансов в экономике региона многообразна, но тем не менее ее можно свести к трем основным направлениям - это финансовое обеспечение потребностей расширенного производства; финансовое регулирование экономических и социальных процессов; финансовое стимулирование эффективного использования всех видов экономических ресурсов.

Суть этих направлений сводится к тому, что через активное потребление финансовых ресурсов происходит стимулирование процесса развития экономики региона. Для целей данного исследования, было уточнено определение финансовых ресурсов региона - это совокупность финансовых средств, принимающих или готовых принять активное участие в процессе финансового обеспечения развития экономики региона.

Одной из особенностей функционирования экономики Оренбургской области является нестабильность рынка, обусловленная внешним влиянием экономического кризиса. Недостатки в системе управления социально-экономическим развитием региона, имеющиеся еще в докризисный период, с его приходом усиливают нагрузку на ее элементы, одним из которых является финансовое обеспечение развития экономики региона. Использование

Правительством Российской Федерации средств резервного фонда дня стабилизации экономики без их сопровождения, совершенствования системы государственного контроля, развития финансовых институтов может оказаться низкоэффективным.

Рисунок 1 - Финансовые ресурсы региона

Также, немаловажным является факт ограниченности государственного финансирования и других источников финансовых ресурсов. Экономические взаимоотношения и взаимосвязи субъектов и объектов процесса финансового обеспечения развития экономики региона представлены в виде схемы на рису шее 2.

Эффективность ФОРЭР приобретает особенную актуальность в современном состоянии социально-экопомической системы. В связи с этим перспективными направлениями изучения развития экономики региона являются:

- общие особенности формирования финансового обеспечения развития региональной экономики;

- взаимодействие субъектов и объектов системы ФОРЭР, оценка его показателей;

- выявление направлений совершенствования механизмов системы ФОРЭР.

2. Выпилена зависимость величины ВРП от инвестиционной

активности предприятий реального сектора; на основе проведенного струмурно-дшкшпческого анализа оценен вклад предприятий важнейших видов экономической деятельности в развитие экономика

Рисунок 2 - Обобщенная схема системы финансового обеспечения социально-экономического развития региона

Процесс финансового обеспечения развития экономики региона представляет собой непрерывное циклическое взаимодействие субъектов и объектов системы ФОРЭР, где цикл включает два основных этапа - это формирование (аккумуляция) финансовых ресурсов и их направленное использование.

Использование финансовых ресурсов должно оказывать максимальный положительный эффект на развитие экономики региона. В связи с этим основным критерием эффективности использования финансовых ресурсов можно считать показатель развития экономики региона - валовой региональный продукт (ВРП).

Цепной темп роста ВРП Оренбургской области в динамике за 19982008гг. начиная с 1999г. составлял за каждый период более 100%, что свидетельствует о наличии тенденции устойчивого роста этого показателя социально-экономического развития. Уравнение тренда имеет вид (1):

.К = 10356 - 21,113/+ 76,948/2 , (1).

где I - период времени; у - объем ВРП, руб.

ВРП на душу населения Оренбургской области в 2010г., при условии сохранения данной тенденции, составит 25142 руб., что на 4705 руб. больше чем в 2008г. В структуре ВРП по видам экономической деятельности

наибольшую долю имеет добыча полезных ископаемых (в 2008 - 36,4%). Анализ структуры за 2004-2008гг. не выявил значительных изменений. Из этого следует, что наибольшее влияние на ВРП оказывают результаты деятельности предприятий добывающей промышленности.

Проведенное исследование зависимости между динамикой индекса физического объема инвестиций в основной капитал предприятий региона и динамикой индекса физического объема ВРП позволило выявить наличие между рассматриваемыми динамическими рядами совпадения долговременной тенденции и колеблемости, выражающееся уравнением (2):

у, = 68,31022 + 0,33166 х,, (2).

где х, — индекс физического объема инвестиций в основной капитал в период времени 1:; у4 — индекс физического объема ВРП в период времени I.

С увеличением темпов роста физического объема инвестиций в основной капитал на 1 п.п., темп роста индекса физического объема ВРП увеличивается на 0,33 п.п.. Эту связь можно выразить в виде уравнения, рассмотрев инвестиционную активность предприятий реального сектора экономики Оренбургской области.

Проведенный в исследовании анализ показателей состояния и развития предприятий реального сектора показал, что наряду с высокими хозяйственными результатами деятельности предприятий добычи полезных ископаемых имеют место и негативные явления. Так, степень изношенности основных фондов на предприятиях добывающей промышленности составляет -44,8%, из которых уже превысили срок нормативного использования — 17,6%. В последние годы число убыточных предприятий увеличилось на 14,3% среди предприятий, занимающихся добычей полезных ископаемых и на 4,1% по предприятиям обрабатывающих производств.

Для характеристики инновационной инфраструктуры был проведен анализ динамики показателей инновационной деятельности предприятий (организаций) Оренбургской области по разработке технологических инноваций.

При положительной тенденции увеличения общей величины затрат на технологические инновации удельный вес предприятий и организаций, осуществляющих технологические инновации в общем числе предприятий и организаций, составляет 14,5%. Что позволяет характеризовать инновационную активность в Оренбургской области как недостаточную для обеспечения высоких показателей развития реального сектора экономики региона, а уровень развития инновационной инфраструктуры как низкий. Поэтому перспективы

развития реального сектора экономики Оренбургской области тесно связаны с стимулированием инновационной активности и развитием инновационной инфраструктуры.

3. Впервые представлена многомерная классификация административно-территориальных образований в составе Оренбургской области по признаку завпсимости уровня их бюджетной обеспеченности от социально-экономических показателен развития региона

Основные субъекты системы финансового обеспечения развития экономики региона это бюджетная и банковская системы. От их финансовых возможностей зависит, будет ли в установленные сроки выполняться стратегия социально-экономического развития. Они играют важную роль в инвестировании деятельности предприятий региона.

Проведенная многомерная классификация административно-территориальных образований по доходам бюджетов позволила сформировать группы по степени благополучия бюджетов. С помощью метода «полных связей», метода Уорда и метода к-средних были получены классы С,,С2,С3, определяемые нами как: первый, второй и третий. Воспользовавшись функционалами качества для выбора лучшей классификации определили, что наилучшей является классификация, полученная методом к-средних. Картограмма в соответствии с полученными результатами представлена та рисунке 3. Первый класс административно-территориальных образований с самым высоким уровнем бюджетной обеспеченности характеризуется наибольшим средним значением таких показателей (табл. 1) как: доходы бюджета на душу населения, среднемесячная номинальная начисленная заработная плата работников, оборот розничной торговли на душу населения, инвестиции в основной капитал на душу населения, плотность населения, количество предприятий и организаций, доля работников в общей численности населения и наименьшим средним значением такого показателя, как удельный вес убыточных организаций.

Для выявления наличия и степени тесноты влияния социально-экономических факторов на доходы бюджета был проведен компонентный анализ.

В результате реализации метода главных компонент размерность признакового пространства снижена с десяти признаков до трех: 7*1 - социально-экономическая прогрессивность региона, Р2 - торговый и производственный потенциал региона, ^з - социально-экономическая нестабильность региона. Первая компонента тесно связана (коэффициент корреляции > 0,7) с пятью исходными признаками: XI, Х4, Х5, Х8, Х9.

Рисунок 3 - Картограмма классификации административно-территориальных образований по уровню бюджетной обеспеченности

Таблица 1 - Социально-экономические показатели региона, влияющие на величину доходов бюджетов административно-территориальных образований Оренбургской области

№ Наименование показателя Обозначение

1 Среднемесячная номинальная начисленная заработная плата работников, руб. XI

2 Удельный вес убыточный организаций, в процентах от общего числа организаций Х2

3 Оборот розничной торговли на душу населения, руб. ХЗ

4 Инвестиции в основной капитал на душу населения, руб. Х4

5 Плотность населения, чел./кв. км Х5

6 Численность безработных на 1000 чел. населения Х6

7 Количество предприятий и организаций, единиц Х7

8 Кредиторская задолженность на одну организацию, руб. Х8

9 Дебиторская задолженность на одну организацию, руб. Х9

10 Доля работников в общей численности населения (по крупным и средним организациям), в % Х10

Получено уравнение регрессии:

у = 0,376 ^ (3).

При увеличении признака социально-экономическая прогрессивность региона (Т7]) на 1 руб. доходы бюджетов муниципальных образований Оренбургской области на душу населения (у) вырастут в среднем на 38 копеек.

В результате снижения признакового пространства и проведенного регрессионного анализа было выявлено, что на результативный показатель оказывают существенное влияние такие характеристики, как: среднемесячная номинальная начисленная заработная плата работников; инвестиции в основной капитал на душу населения; плотность населения; кредиторская задолженность на одну организацию; дебиторская задолженность на одну организацию.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что потенциал бюджетной системы Оренбургской области и степень участия ее в процессе финансового

обеспечения социально-экономического развития региона будут в значительной степени характеризоваться величиной данных показателей.

4. Выделены н систематизированы направления реализации мероприятий системы ФОРЭР, способствующие обеспечению устойчивого экономического развития региона

При рассмотрении состояния предприятий реального сектора экономики региона были выявлены:

- высокая степень изношенности основных фондов предприятий, что позволило сделать вывод о наличии факта недофинансирования их обновления на предприятиях;

- низкая инновационная активность предприятий, которая явилась следствием недостаточного финансирования инвестиционных проектов по разработке и внедрению технологических инноваций.

Проведенная многомерная классификация административно-территориальных образований Оренбургской области по степени бюджетной обеспеченности показала, что одним из факторов, оказывающих значительное влияние на бюджетное благополучие, является величина инвестиций в основной капитал предприятий административно-территориального образования.

Вышеобозначенные тенденции были отнесены к особенностям и проблемам функционирования и развития экономики региона. В связи с этим был представлен комплекс мероприятий системы ФОРЭР, обеспечивающий устойчивое экономическое развитие экономики региона (рис. 4). На рисунке 4 основные элементы обозначены сплошной, а второстепенные - прерывистой линиями.

5. Выявлены особенности и проблемы функционирования региональной банковской системы в качестве основного элемента ФОРЭР; обоснованы перспективы совместного развития банковской системы и реального сектора экономики региона для повышения их эффективности взаимодействия в системе функционирования п развития экономики Оренбургской области

Банковская система имеет важное значение, так как за счет увеличения объемов кредитования инвестиций в экономику региона, в ее реальный сектор можно решить проблемы, препятствующие ее дальнейшему развитию. Процесс финансового обеспечения развития экономики региона включает два главных направления финансирования инвестиций в реальный сектор - это финансирование обновления основных фондов и финансирование затрат на разработку и внедрение технологических инноваций.

Особенности функционирования и развития экономики региона

I ■

I

Проблемы функционирования и развития экономики региона

г.....± — -

Высокая доля вклада в ВРП предприятий добычи полезных ископаемых

I I

I ■

___________

Высокая степень изношенности основных фондов предприятий вида экономической деятельности «добыча полезных ископаемых»

-и

- ?

в £

I 8 :£

I 3

§ 5,

§ 8

§1

Н 5

Я з

а I

Ч £

ч с

Зависимость бюджетной обеспеченности административно-территориальных

образований региона от объема

инвестиций в основной капитал

------9------

Поддержка финансирования инвестиционных проектов по обновлению основных фовдов

о.

о

си О 3

й

В отношении субъектов финансового обеспечения

I

I ■

Замещение доли внешних | источников финансирования ' ^ инвестиционных проектов г *

банковскими кредитами

I Создание I I соответствующей [ ■ нормативной базы 1

-------X------

■

-------4--------

Обеспечение оптимальных условий

взаимодействия предприятий реального сектора и кредитно-

финансовой системы ■

Увеличение экономического

потенциала региональных и

российских коммерческих банков

I-----

Минимизация процентных

ставок по кредитам для предприятий

----9-----

I I I

А.

Создание надежной системы регулирования

банковских рисков ..........

В отношении

объектов финансового обеспечения

Государственный контроль качества менеджмента и финансовой устойчивости предприятий реального сектора

-4

Страхование банковских рисков и государственные гарантии

Рисунок 4 - Комплекс мероприятий системы ФОРЭР обеспечивающий устойчивое экономическое развитие экономики региона

Анализ показателей деятельности кредитных организаций показал, что степень использования банковских кредитов для финансирования инвестиций в основной капитал предприятиями постепенно увеличивается. В 2003 году -доля в общем объеме инвестиций в основной капитал составляла менее 2 %, в 2009 году - 12 %. На рисунке 5 представлены показатели, характеризующие доступность кредитных ресурсов для предприятий.

годы

—♦-Ставка рефинансирования ЦБ.

- Средневзвешенная ставка по рублевым кредитам юридическим лицам в кредитных организациях

сроком до 1 года.

—а— Доля банковских кредитов в общем объеме инвестиций в основной капитал.

Рисунок 5 - Динамика процентной ставки по кредитам, ставки рефинансирования ЦБ и доли банковских кредитов в общем объеме инвестиций в основной капитал предприятий и организаций Оренбургской области

Ставка рефинансирования не в полной мере позволяла правительству регулировать процентные ставки по кредитам в 2008 и 2009 гг. что указывает на неоптимальную структуру пассивов коммерческих банков, которая начала выравниваться к 2009 г. (рис. 6).

Использование банковских кредитов для финансирования инвестиций в проекты предприятий, связанные с технологическими инновациями на протяжении последних лет в Оренбургской области сильно затруднено. Основными причинами этого стали, со стороны банков высокие риски инвестиционных проектов и отсутствие ресурсов для долгосрочного кредитования; со стороны предприятий - высокая стоимость привлекаемых финансовых ресурсов. Вместе с тем, согласно монигоришу, проведенному ЦБРФ в 2009 году, у предприятий Оренбургской области имеется значительный

потенциал увеличения активности потребления банковских кредитов в качестве средств финансирования своей хозяйственной деятельности.

Но 1.01.08

и "

На 1.01.09

Ш ФййЗЫ и лри£ьшь &жоВ

по

ШЬ СреЗап&ц при&леченные ни Банки России Счета банкой

ЕЗ КреЛшч Зегшиты и и те средств, талучеиные от кредитных органов аргашзыцш - резийгнтой

Кребиши бнвзшш и иида греЗстй, пр/цшнше от Йаншй - иерезийешаЭ С13 8кла0ы физических /И!ц1резиЗешю& и нерезидентов) ЕЗ СреЗстСц привлеченные от чкашшций - резиЯентов Ш СреёстЁц привлеченные от оргйчиэсщй - нфезийентоь Я Облиящиц Векселя и банковские акцепты Е2 Прачие шссийы

Рисунок 6 - Структура пассивов коммерческих банков России в 2007 -

Взаимодействие банковской системы и реального сектора экономики Оренбургской области в рамках системы ФОРЭР рассматривается как взаимодействие субъекта и объекта. В процессе кредитования со стороны предприятий большое значение имеют их стабильные, положительные результаты хозяйственной деятельности при относительно невысоких рисках дефолта. Поэтому перспективы взаимодействия коммерческих банков и предприятий реального сектора экономики региона связаны, в основном, с повышением доступности кредитных ресурсов для предприятий, совершенствованием механизмов и решением проблем банковского кредитования.

В качестве перспектив взаимодействия реального сектора и банковской системы были выделены следующие направления их совместного развития:

- развитие системы залогового обеспечения кредитования предприятий; совершенствование механизма предоставления государственных гарантий (включая разработку соответствующего законодательства) при кредитовании предприятий федерального и регионального значения;

- стимулирование спроса на кредиты более действенными мерами со стороны коммерческих банков и государства; разработка норм препятствующих банковским спекуляциям;

2008 гг.

- совершенствование банковского надзора имеет очень большое значение (концептуальным моментом изменения взаимоотношений Центробанка и коммерческих банков является переход от формализованных требований к содержательному надзору);

- отладка взаимодействия с бюро кредитных историй в целях упрощения процесса выдачи кредитов.

Бюро кредитных историй должны способствовать снижению банковских рисков, упрощению процедуры выдачи кредитов и, как следстние, ускорению денежного оборота. Возможно, в нестабильной экономике данное нововведение не окажет быстрого положительного эффекта, но в процессе восстановления экономики и формирования новой клиентской базы позволит выйти банкам на новый качественный уровень обслуживания своих клиентов.

Отдельным вопросом стоит повышение кредитного потенциала коммерческих банков региона. Актуальность его связана с тем, что к реальному сектору Оренбургской области относятся крупные нефтегазодобывающие предприятия, инвестиционные проекты которых нуждаются в финансовых ресурсах, превышающих возможности большинства региональных коммерческих башсов. Данную проблему сложно решить в короткие сроки. Развитие системы рефинансирования коммерческих банков будет способствовать повышению действенности государственного регулирования по отношению к ним, более тесной привязке ставок по кредитам к учетной ставке Центрального Банка. Необходимо использовать синдицированное кредитование в качестве инструмента повышения экономических возможностей банков при кредитовании крупных предприятий в регионах.

б. Впервые предложены интегрированные варианты совершенствования процесса ФОРЭР, основывающиеся на активизации внутренних взаимодействий элемептов системы финансового обеспечения н улучшении качества их контроля со стороны государства.

Одной из основных причин, по которой основной упор в системе ФОРЭР делается на банковскую и бюджетную системы, является то, что регулирование и прогнозирование их деятельности представляется в большей степени возможным, чем при привлечении внешних инвесторов.

Совершенство ваше системы финансового обеспечения предлагается проводить по двум направлениям - это совершенствование системы контроля процесса финансового обеспечения развития экономики региона и процесса подготовки предприятий реального сектора для взаимодействия с элементами системы финансового обеспечения.

Под совершенствованием системы контроля процесса финансового обеспечения развития экономики региона следует понимать развитие

механизма государственного контроля за использованием финансовых ресурсов. При этом контроль должен осуществляться и в отношении финансовых взаимоотношений субъектов системы финансового обеспечения и системы функционирования реального сектора Оренбургской области.

Представим общую схему модернизации механизма государственного регулирования процесса финансового обеспечения развития региона (рис. 7).

Суть данного механизма заключается в увеличении эффекта от финансовых вложений в реальный сектор экономики за счет уменьшения потерь посредствам установления дополнительного контроля для противодействия нецелевому расходованию, мошенничеству и спекуляции и общего повышения уровня государственного управления.

Для совершенствования системы финансового обеспечения развития экономики региона предлагается осуществление определенного комплекса мероприятий, который можно агрегировано разделить на два этапа: подготовительный и основной.

Подготовительный этап включает в себя подготовку предприятий реального сектора для взаимодействия с элементами системы финансового обеспечения.

При этом на подготовительном этапе необходимо реализовать следующие мероприятия:

- подготовка предприятий к получению государственной поддержки и к работе с кредитными организациями (разработка ими бизнес-планов и стратегий развития);

- формализация центров ответственности, которая возможна через создание дополнительных государственных органов, курирующих финансирование инвестиционных проектов и их осуществление, или же возложение обязанностей по выполнению этих функций на существующие правительственные органы;

- разработка законодательного обеспечения, регламентирующего деятельность «центров ответственности» и других предприятий и организаций, активно участвующих в процессе финансового обеспечения и развития экономики региона.

В целом, данный этап можно определить как ряд качественных усовершенствований, направленных на создание условий реализации финансирования инвестиций в развитие экономики региона. Важное место в этом процессе будет отводиться совершенствованию управления на всех уровнях. Необходимо задействовать все современные технологии, бенчмаркинг, используемые при управлении в развитых экономических системах зарубежных стран.

Предлагаемые обязанности по контролю Органы, которые предлагается внедрить

Федеральный уровень

Управление и контроль денежных средств, поступающих в реальный сектор и инновационную инфраструктуру через кредитные организации

Региональное подразделение контрольного органа

I I

Ь Й1 41

а >

I' й ■

в

О

Контроль реализации региональных программ развития, рациональности использования бюджетных средств и средств государственной поддержки

У

Средства федерального и регионального бюджетов

Ответственность за техническую сторону реализации мероприятий по поддержке реального сектора согласно оценке по принципу сопоставления финансовых потоков

Контроль поддержки и сопровождения инноваций и доведения их до реального сектора

Централь 4ЫЙ банк

■ ~ " — — - ——————

Регион подразде альиое ление ЦБ

Региональный уровень

Коммерческие банки региона

Предприятия инновационной инфраструктуры

Предприятия реального сектора

Рисунок 7 - Модернизация механизма государственного контроля и регулирования финансового обеспечения развития региона

Например, разработка и использование при принятии управленческих решений экспертных систем, работающих по принципам комплексного сетевого планирования. Для реформирования реального сектора и перехода его на более совершенные технологии производства, необходимо создание более совершенной управленческой среды, разработка оперативных локальных стратегий их развития.

Суть основного этапа сводится к созданию адекватной сложившимся экономическим условиям системы финансового обеспечения, отвечающей за финансирование мероприятий и инвестиционных проектов по поддержке и развитию экономики по ключевым направлениям, определенным в стратегии экономического развития.

Основные положения диссертационного исследования опубликованы в следующих работах:

В рекомендованных ВАК РФ изданиях:

1. Григорьев, B.C. Финансовый анализ как инструмент эффективного управления предприятием / B.C. Григорьев // Вестник Оренбургского государственного университета, 2006. - № 8. - С. 75- 79. (0,56 п.л.)

2. Григорьев, B.C. Роль банковского сектора в кризисной экономике /B.C. Григорьев // Российское предпринимательство, 2009. - № 1. -С. 134- 140. (0,5 п.л.)

В других изданиях:

1. Григорьев, B.C. Повышение надежности банков через страхование вкладов физических лиц : сб. статей по материалам международной научной конференции «Взаимодействие реального и финансового секторов в трансформационной экономике» / B.C. Григорьев. - Оренбург: ИПК ГОУ ОГУ, 2008. - С. 262-265. (0,16 п.л.)

2. Григорьев, B.C. Значение анализа рисков банка в условиях мирового финансового кризиса : сб. статей по материалам VII Международной научно-практической конференции «Торгово-экономические проблемы регионального бизнес-пространства» / B.C. Григорьев. - Челябинск: Издательский центр ЮУрГУ, 2009. - С. 51-53. (0,2 п.л.)

3. Григорьев, B.C. Модели управления регионом в рамках устойчивого экономического развития : сб. статей по материалам ежегодной международной научно-практической конференции «Демидовские чтения» / B.C. Григорьев. -Тула: Издательство «Папирус», 2009. - С. 227-230. (0,22 п.л.)

4. Григорьев, B.C. Совершенствование финансовой отчетности банков : сб. статей по материалам научно-технической конференции «Современные

проблемы инновационного менеджмента, маркетинга и финансов» / B.C. Григорьев. - Иваново: Иван. гос. энерг. ун-т., 2009. - С. 135-138. (0,10 п.л.)

5. Григорьев, B.C. Банковские кредиты как источник инвестирования деятельности предприятий в современных условиях : сб. статей по материалам международной научно-практической конференции «Современные проблемы инвестиционной деятельности в России и странах СНГ» / B.C. Григорьев. - М: МАКС Пресс, 2009. - С. 141-144. (0,19 п.л.)

6. Григорьев, B.C. Роль банков в экономике региона [электронное издание] : сб. статей по материалам всероссийской научно-прахсшческой конференции «Многопрофильный университет как региональный центр образования и науки» / B.C. Григорьев. - Оренбург: ИПК ГОУ ОГУ, 2009. - С. 3068-3072. (0,22 пл.)

7. Григорьев, B.C. Проблемы в развитии реального сектора в условиях кризиса : сб. статей по материалам международной научной конференции «Взаимодействие реального и финансового секторов в трансформационной экономике» / B.C. Григорьев. - Оренбург. ИПК ГОУ ОГУ, 2010. - С. 299-305. (0,38 пл.)

Лицензия № ЛР020716 от 02.11.98.

Подписано в печать 09.09.2010 Формат 60x84 У)6. Бумага писчая. Усл. печ. листов 1,0. Тираж 100. Заказ 351.

ИПК ГОУ ОГУ 460018, г. Оренбург, ГСП, пр-т Победы, 13. Государственное образовательное учреждение •»Оренбургский государственный университет»

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Григорьев, Владимир Сергеевич

Введение.

1 Теоретические аспекты финансового обеспечения развития экономики региона.

1.1 Проблемы функционирования и развития региональной социально-экономической системы.

1.2 Региональные финансовые ресурсы и их значение в развитии экономики.

1.3 Роль и значение банковской системы в системе финансового обеспечения развития экономики региона.

Выводы по 1 главе.

2. Экономико-статистический анализ системы финансового обеспечения экономики Оренбургской области.

2.1 Анализ функционирования и развития реального сектора как ключевого объекта финансового обеспечения развития экономики региона.

2.2 Анализ показателей состояния и развития реального сектора Оренбургской области за период.

2.3 Анализ инновационной инфраструктуры Оренбургской области.

Выводы по 2 главе.

3 Основные направления совершенствования финансового обеспечения развития экономики Оренбургской области.

3.1 Исследование особенностей бюджетной и банковской систем как субъектов финансового обеспечения развития экономики региона.

3.2 Перспективы взаимодействия реального сектора и банковской системы.

3.3 Направления совершенствования финансового обеспечения развития экономики Оренбургской области.

Выводы по 3 главе.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Финансовое обеспечение развития экономики региона"

Актуальность темы исследования. Социально-экономическое развитие региона в большей степени зависит от его финансового обеспечения. Финансовое обеспечение развития экономики регионов Российской Федерации (ФОРЭР) затруднено из-за ряда причин, в том числе и экономического спада, вызванного влиянием мирового экономического кризиса. Нестабильность экономики, увеличившиеся экономические риски и, как следствие, повышение нагрузки на региональные бюджеты, снижение доступности привлекаемых в экономику средств сделали изучение данного вопроса особенно актуальным. В связи с этим возникает необходимость исследования возможностей финансового обеспечения устойчивого развития региональной социально-экономической системы.

Важными задачами регионального социально-экономического развития являются совершенствование системы ФОРЭР, государственного управления и контроля ее деятельности. Для их выполнения возникает потребность в решении таких проблем как:

- выявление взаимосвязей между основными индикаторами и показателями функционирования и развития экономики региона;

- оценка вклада отдельных составляющих социально-экономической системы региона в развитие его экономики, разработка показателей, характеризующих данный процесс.

Устойчивое развитие экономики региона в условиях внешнего негативного воздействия требует максимизации эффективности всех предпринимаемых действий и использования уже сложившихся экономических взаимосвязей и механизмов управления экономикой региона. В сложных экономических условиях региональная экономика должна базироваться на экономической науке, управленческой практике и искать новые подходы к выявлению резервов экономического развития.

Степень разработанности проблемы. Теоретическую основу настоящей диссертационной работы составили результаты исследований в области региональной экономики таких российских ученых, как: Н.В. Зуба-ревич, Р.А. Попова, Г.Г. Фетисова. В своих трудах они рассматривали теоретико-методологические основы и подходы к исследованию процесса функционирования и развития социально-экономических систем, проанализировали тенденции формирования эффективных воспроизводственных взаимоотношений внутри региональной социально-экономической системы.

Особенности устойчивого социально-экономического развития регионов, а также проблемы выявления его резервов были исследованы в работах отечественных и зарубежных ученых: А.Г. Гранберга, В.Н. Лексина, А .Я. Лившица, Т. Питерса, Р. Уотермана.

Проблемы управления региональной экономикой, вопросы оценки и использования региональных ресурсов были рассмотрены в трудах таких ученых как: В.Н. Афанасьев, И.А. Бойко, А.Л. Гапоненко, С.Ю. Глазьев, Ю.С. Дулыпикова, И.П. Иваницкая.

Теоретические основы повышения эффективности взаимодействия элементов социально-экономических систем в процессе их развития, а также поиск способов решения текущих и периодически возникающих проблем, дестабилизирующих их работу, изложены в работах известных российских исследователей: И.М. Александрова, А.В. Гуковой, Н.Е. Егоровой, A.M. Смулова.

Большое значение для проведенного исследования имело изучение работ, посвященных проблемам развития экономики региона, среди которых следует выделить труды А.С. Новоселова, уделившего особое внимание роли финансовой системы в этом процессе.

Вместе с тем, недостаточно изученными остались проблемы, связанные с самим процессом формирования финансового обеспечения развития экономики региона и особенностями функционирования отдельных составляющих элементов этой системы. Недостаточно исследованы направления совершенствования использования таких механизмов финансового обеспечения в развитии экономики региона, как различные виды банковского кредитования.

Цель диссертационной работы состоит в исследовании процесса формирования финансового обеспечения развития экономики региона, имеющего такие приоритеты, как инновационная направленность, высокая конкурентоспособность, устойчивость к негативным внутренним и внешним воздействиям и совершенствование использования его механизмов.

Реализация поставленной цели предполагает последовательное решение следующих теоретических и практических задач:

- теоретическое обоснование актуальности исследования финансового обеспечения региона, изучение финансовых взаимосвязей, структуры и особенностей системы ФОРЭР;

- анализ взаимосвязи валового регионального продукта (ВРП) и системы финансового обеспечения развития реального сектора экономики; исследование основных объектов системы ФОРЭР, анализ показателей их состояния и развития;

- исследование особенностей бюджетной и банковской подсистем как составляющих системы ФОРЭР;

- определение перспектив взаимодействия реального сектора и банковской системы, разработка направлений совершенствования процесса финансирования развития экономики Оренбургской области.

Объектом исследования является региональная социально-экономическая система Оренбургской области.

Предметом исследования выступают экономические отношения в процессе финансового обеспечения развития региона.

Область исследования. Работа выполнена в рамках п.п. 5.14. «Разработка перспектив развития региональных социально-экономических систем; прогнозирование в региональных социально-экономических системах», 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством (региональная экономика); л.п. 1.6. «Развитие региональной финансовой системы, ее отличительные особенности, проблемы интеграции в национальную и международную финансовые системы», 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит (теория и методология финансов) паспортов специальностей ВАК (экономические науки).

Теоретико-методологической базой диссертационной работы явились концептуальные исследования развития региональной социально-экономической системы, воспроизводственных взаимосвязей между ее элементами (подсистемами) на основе использования инновационного подхода с целью создания региональной конкурентоспособной экономики, а также исследования в области региональной экономики и управления на базе экономико-математических и статистических методов, моделирования; и прогнозирования, представленных в отечественной и зарубежной научной литературе.

Обоснование основных положений работы, касающихся предлагаемых рекомендаций, осуществлялось с использованием традиционных методов дедукции и индукции, структурно-функционального анализа, абстрактно-логических суждений и оценок, системного и комплексного подходов;, а также; последующего прогностического синтеза полученной информации. Эмпирическая часть работы основана на использовании ; математико-статистических методов анализа информации, экстраполяционного проецирования.

Информационной базой исследования послужили: официальные данные статистических органов, справочные и статистические материалы по социально-экономическим показателям регионов России; нормативно-правовые акты Российской Федерации; правительственные программы развития видов экономической деятельности и регионов; материалы международных, всероссийских и региональных научно-практических конференций; материалы монографий, публикации аналитических данных отечественных и зарубежных ученых по экономическим наукам, представленные в печатных изданиях; информационные ресурсы, в том числе и сети Интернет, результаты собственных исследований.

Научная новизна диссертационного исследования заключается в следующем: по специальности 08.00.05:

1) теоретически обоснована необходимость исследования финансового обеспечения развития региона в условиях финансового дефицита; дано определение понятия «процесс финансового обеспечение развития экономики региона»; уточнено понятие «финансовые ресурсы региона»; рассмотрена специфика региональных финансовых взаимосвязей для систематизации объектов и субъектов процесса ФОРЭР;

2) выявлена зависимость величины ВРП от инвестиционной активности предприятий реального сектора; на основе проведенного структурно-динамического анализа оценен вклад предприятий важнейших видов экономической деятельности в развитие экономики региона;

3) проведена многомерная классификация административно-территориальных образований в составе Оренбургской области по набору признаков, характеризующих уровень бюджетной обеспеченности; методами компонентного и регрессионного анализа выявлены социально-экономические показатели, оказывающие значительное влияние на изменение величины доходов бюджетов городов и районов Оренбургской области;

4) выделены и систематизированы направления реализации мероприятий системы ФОРЭР, способствующие обеспечению устойчивого экономического развития региона; по специальности 08.00.10:

5) выявлены особенности и проблемы функционирования региональной банковской системы в качестве основного элемента ФОРЭР; обоснованы перспективы совместного развития банковской системы и реального сектора экономики региона для повышения эффективности их взаимодействия в системе функционирования и развития экономики Оренбургской области;

6) впервые предложены интегрированные варианты совершенствования процесса ФОРЭР, основывающиеся на активизации внутренних взаимодействий элементов системы финансового обеспечения и улучшении качества их контроля со стороны государства.

Теоретическая значимость исследования определяется: актуальностью поставленных задач и заключается в ценности выявленных особенностей системы финансового обеспечения социально-экономического развития Оренбургской области, предложенных путях ее совершенствования, способствующих преодолению негативных тенденций в экономике региона; систематизацией понятийного аппарата и выделением методических инструментов решения проблем развития региональной экономики. Предложенные методы воздействия на социально-экономическую систему региона расширяют и дополняют существующие научно-методические разработки в области региональной экономики. Использование результатов теоретической части работы способствует формированию представлений о развитии социально-экономических систем в сложных экономических условиях и раскрытию сущности системы финансового обеспечения в рамках реализации мероприятий по государственному регулированию.

Практическая значимость диссертации состоит в том, что содержащиеся в ней положения, выводы и рекомендации ориентированы на широкое использование в регионах Российской Федерации. Предложенные практические рекомендации по усовершенствованию механизмов развития экономики региона включают использование различных методик и схем модернизации систем государственного управления, повышающих надежность финансирования региональной социально-экономической системы. Разработанные в диссертации организационные схемы и модели найдут применение при осуществлении прикладных разработок по формированию устойчивого регионального развития. Отдельные положения работы целесообразно применить в учебном процессе в преподавании общих и специальных курсов по региональной экономике и управлению, финансам, банковскому делу, смежным отраслям и междисциплинарным направлениям.

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертации обсуждались на научных конференциях и семинарах, в том числе на международных научно-практических конференциях (Оренбург 2008 г., 2010 г.; Челябинск 2009 г.; Москва 2009 г.; Тула 2009 г.), региональных научно-практических конференциях молодых ученых и специалистов (Оренбург 2009 г.; Москва 2009 г.).

Материалы диссертации используются Министерством экономического развития, промышленной политики и торговли Оренбургской области и в учебном процессе ГОУ ВПО «Оренбургский государственный университет», что подтверждается актами о внедрении.

Объем и структура работы. Диссертация состоит из введения, 3 глав, заключения, списка использованных источников и приложений.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Григорьев, Владимир Сергеевич

Выводы по 3 главе:

- проведенное исследование бюджетной и банковской систем в качестве субъектов процесса финансового обеспечения развития экономики региона позволило выявить особенности в формировании финансового обеспечения развития экономики региона;

- по результатам многомерной классификации административно-территориальных образований была построена картограмма Оренбургской области, позволяющая оценить уровень бюджетной обеспеченности в территориальном аспекте; методами регрессионного анализа выявлены социально-экономические показатели, оказывающие наибольшее влияние на формирование доходов бюджетов;

- анализ показателей банковской деятельности позволил определить трудности в формировании финансового обеспечения за счет средств кредитных организаций, к ним относится: неоптимальная структура банковских пассивов по источникам формирования, ограниченность ресурсов региональных банков, слабость системы межбанковского кредитования, высокие кредитные риски банков, недостаточная величина «длинных денег» в банковских пассивах;

- рассмотрение перспектив взаимодействия коммерческих банков и предприятий реального сектора с учетом их проблем и особенностей позволило предложить комплекс мероприятий системы ФОРЭР направленный на обеспечение устойчивого экономического развития экономики региона

- предложены направления совершенствования процесса финансового обеспечения развития экономики региона - это совершенствование системы контроля процесса финансового обеспечения развития экономики региона и процесса подготовки предприятий реального сектора для взаимодействия с элементами системы финансового обеспечения, вследствие чего, была представлена схема модернизации механизма государственного контроля и регулирования финансового обеспечения развития региона.

Заключение

Исходя из целей и поставленных задач исследования, в диссертационной работе получены следующие результаты.

При изучении теоретических аспектов финансового обеспечения развития экономики региона была рассмотрена специфика развития социально-экономических систем регионов и определены общие проблемы, связанные с обеспечением комплексности развития экономики региона.

- представлены две общие модели развития экономики региона, характеризующие взаимоотношения региона с федеральным центром, на основе которых предложен вариант развития экономики региона по интегрированной модели, включающей преимущества представленных;

- в условиях расширенного воспроизводства к числу перспективных было отнесено направление исследования, связанное с нахождением оптимальных региональных воспроизводственных пропорций, где особое внимание уделяется финансовым пропорциям (развитие финансовой инфраструктуры региона); в связи с этим было уточнено определение финансовых ресурсов региона;

- рассмотрение региональных финансовых взаимосвязей позволило определить основные субъекты и объекты процесса финансового обеспечения социально-экономического развития региона, среди которых большое значение имеют региональный бюджет, финансовая инфраструктура, включающая банковскую систему;

- определены практические аспекты деятельности банков в экономике России и Оренбургской области и выявлены общие тенденции степени участия банковского сектора в процессе финансового обеспечения развития региона.

После теоретического исследования позволившего определить субъекты и объекты системы финансового обеспечения были поставлены задачи: изучения совокупности воздействий на объекты финансового обеспечения, выделения их структуры, выявления зависимости между объектами ФОРЭР и основным показателем социально-экономического развития региона ВРП, определения проблемных моментов в интенсификации развития объектов финансового обеспечения.

Реализация поставленных задач дала следующие результаты:

- при проведении экономико-статистического анализа состояния и развития экономики Оренбургской, согласно стратегии социально-экономического развития Оренбургской области, в качестве основного индикатора уровня экономического развития региона был использован валовой региональный продукт (ВРП);

- структурно динамический анализ ВРП позволил сделать вывод о том, что самое значительное влияние на его величину оказывают предприятия реального сектора экономики Оренбургской области; была представлена структура воздействий на предприятия реального сектора экономики региона;

- в процессе анализа состояния и развития реального сектора экономики Оренбургской области было выявлено, что величина ВРП напрямую зависит от величины инвестиций в основной капитал предприятий реального сектора;

- оценка динамики показателей развития реального сектора экономики Оренбургской области позволила выявить и охарактеризовать такие проблемы как высокий уровень изношенности основных фондов предприятий реального сектора и большая доля убыточных предприятий в их общей численности.

- были рассмотрены некоторые аспекты влияния экономического кризиса на состояние реального сектора экономики Оренбургской области;

- анализ показателей состоянии и развития инновационной инфраструктуры Оренбургской области позволил выявить такие положительные тенденции как рост затрат на инновации и рост числа предприятий, осуществляющих инновации; несмотря на это оценка показателей инновационной активности предприятий Оренбургской области показала что инновационная инфраструктура не в состоянии обеспечить высокие темпы развития реального сектора экономики.

Исследование объектов финансового обеспечения развития экономики региона показало, что развитие предприятий реального сектора является определяющим фактором в оценке эффективности работы всей системы финансового обеспечения и должно являться основным направлением финансирования. Поэтому далее с целью выработки конкретных предложений по совершенствованию финансового обеспечения развития экономики региона была поставлена задача рассмотрения особенностей и выявлению трудностей в формировании достаточного объема финансовых средств для эффективной работы системы ФОРЭР. Исследование субъектов финансового обеспечения дало следующие результаты:

- в отношении бюджетной системы была проведена многомерная классификация административно-территориальных образований и построена картограмма Оренбургской области, позволяющая оценить уровень бюджетной обеспеченности в территориальном аспекте; методами регрессионного анализа из всей совокупности социально-экономических показателей использованных для проведения многомерной классификации выявлены показатели, оказывающие наибольшее влияние на формирование доходов бюджетов;

- анализ показателей банковской деятельности позволил определить трудности в формировании финансового обеспечения за счет средств кредитных организаций, к ним относится: неоптимальная структура банковских пассивов по источникам формирования, ограниченность ресурсов региональных банков, слабость системы межбанковского кредитования, высокие кредитные риски банков, недостаточная величина «длинных денег» в банковских пассивах.

На основании всего вышеизложенного, были рассмотрены перспективы взаимодействия коммерческих банков и предприятий реального сектора с учетом их проблем и особенностей, что позволило предложить комплекс мероприятий системы ФОРЭР направленный на обеспечение устойчивого экономического развития экономики региона. Также были предложены направления совершенствования процесса финансового обеспечения развития экономию! региона - это совершенствование системы контроля процесса финансового обеспечения развития экономики региона и процесса подготовки предприятий реального сектора для взаимодействия с элементами системы финансового обеспечения, вследствие чего, была представлена схема модернизации механизма государственного контроля и регулирования финансового обеспечения развития региона.

Реализация предложенных мероприятий учитывает специфику проблем финансирования развития экономики Оренбургской области и будет способствовать эффективному использованию финансовых ресурсов региона.