Обеспечение органами внутренних дел экономической безопасности в сфере электронной коммерции тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Обеспечение органами внутренних дел экономической безопасности в сфере электронной коммерции"

АКАДЕМИЯ УПРАВЛЕНИЯ МВД РОССИИ

На правах рукописи

СМИРНОВА Лада Ярославовна

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ОРГАНАМИ ВНУТРЕННИХ ДЕЛ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ В СФЕРЕ ЭЛЕКТРОННОЙ КОММЕРЦИИ

Специальность 08.00.05 - экономика и управление народным хозяйством (экономическая безопасность)

Автореферат диссертации □□ЗОбВЗТ'Т

на соискание ученой степени кандидата экономических наук

Москва • 2007

УЧЕНЫЙ СОВЕТ

Вх № 19о

ОТ 26 АПРЕЛЯ 2007Г

УЧЕНЫЙ СОВЕТ

ИСХ № 43/7/315 ОТ 26 АПРЕЛЯ 2007Г

003066377

Диссертация выполнена на кафедре экономического и тылового обеспечения Академии

организации финансово-управления МВД России

Научный руководитель -кандидат экономических наук, доцент Наумов Юрнй Геннадьевич

Официальные оппоненты:

доктор экономических наук, профессор Потрубач Николай Николаевич,

кандидат экономических наук Алегин Александр Павлович

Ведущая организация - Академия экономической безопасности МВД России

Защита состоится «__»_2007 г в_час_мин. на заседании диссертационного совета Д 203 002 07 Академии управления МВД России по адресу. 125171, Москва, ул 3. и А Космодемьянских, д 8, вауд_

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Академии управления МВД России

Автореферат разослан «___»_2007 г

Ученый секретарь диссертационного совета кандидат экономических наук, доцент

Б.Ф. Яськов

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования Главным достижением научно-технического прогресса за последние десятилетия стало изобретение и активное внедрение во все сферы общественной жизни информационных технологий, электронно-вычислительных машин, которые призваны справиться с организацией процессов поиска, хранения, обработки и передачи массивов информации И если сегодня информация стала основным двигателем общественного прогресса, то индустрия информационных технологий и основанная на ней система электронной коммерции должна развиваться наиболее динамичными темпами

К настоящему времени уже сформированы определенные нормативные правовые, организационно-технические и экономические основы электронного бизнеса, закреплены такие термины, как «информация», «электронная цифровая подпись», «информационная система» и многие другие Особенно развита электронная коммерция в сфере торговли, кредитно-финансовой, биржевой сферах

Существенные объемы проводимых электронных расчетных операций, да и всего сектора электронной коммерции, дают полное основание утверждать, что без должного экономико-правового, организационно-технического регулирования данной сферы общественных отношений невозможно стабильное и динамичное развитие экономики в целом

Интенсивное развитие экономических и правовых отношений в рассматриваемой сфере дало почву для распространения злоупотреблений, выражающихся в причинении различного ущерба участникам электронного бизнеса В последние годы неуклонно нарастает их количество, увеличивается размер ущерба, совершенствуются технологии преступлений с целью их большего маскирования Преступность сегодня активно использует каналы Интернет, «высоких технологий» и здесь нужна консолидация совместных усилий в подготовке кадров и применении этих технологий. Результаты работы последних нескольких лет свидетельствуют, что практически 90% самых сложных преступлений раскрываются именно специалистами в сфере «высоких технологий» Именно поэтому исследование возможных форм и методов участия органов внутренних дел в обеспечении экономической безопасности в сфере электронной коммерции является чрезвычайно актуальным и необходимым с практической точки зрения

Вышесказанное предопределило выбор темы и ее актуальность

Степень разработанности темы. В российской экономической науке к настоящему времени уже накоплен определенный опыт исследования экономической безопасности как системного явления в экономике, ведутся работы по исследованию теневых процессов, в том числе в кредитно-финансовой сфере

Отдельные аспекты экономической безопасности в сфере торговли, кре-дитно-банковской, биржевой деятельности освещены в работах таких ученых-экономистов, управленцев, юристов, социологов, как Л И Абалкин, АП Алегин, С С Алексеев, ИГ Асламазов, ИИ Батчиков, ЮБ Винслав, В Ф Гапоненко, В Е Дементьев, В М Есипов, О С Иоффе, О А. Кобелев, А П Козлова, А А Крылов, В П Мак-Мак, Р Н Марченко, Б.З Мильнер, ЮГ Наумов, НН Потрубач, В К Сенчагов, ЕА Суханов, А А Фатьянов, А В Шестаков, А В Юрасов, Е Ф Яськов и др

Однако работы вышеперечисленных авторов не дают целостного представления о месте и роли органов внутренних дел в обеспечении экономической безопасности в сфере электронной коммерции Прежде всего требуется научная проработка новых форм и методов участия органов внутренних дел в реализации концептуальных положений развития электронной коммерции в России, совершенствование их деятельности по борьбе с преступностью в данной сфере

Объектом исследования является сфера электронной коммерции как развивающийся сектор экономики, а предметом - организационно-экономические и правовые отношения, складывающиеся в процессе деятельности органов внутренних дел по обеспечению экономической безопасности в данной сфере

Гипотеза исследования. В условиях стремительного развития сектора «высоких технологий», в частности электронной коммерции, и в то же время количественного и качественного роста совершаемых в нем правонарушений и преступлений, необходимы адекватные меры со стороны правоохранительных органов по обеспечению экономической безопасности в данной сфере с выделением ведущей роли органов внутренних дел

Цель исследования состоит в разработке теоретических положений и практических рекомендаций в области организации электронной коммерции и совершенствования деятельности органов внутренних дел по обеспечению экономической безопасности в данной сфере Задачи исследования

- показать содержание электронной коммерции и особенности ее развития в России и за рубежом,

- дать оценку уровня экономической безопасности в сфере электронной коммерции и ее обеспечения,

- определить проблемы правового регулирования обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции и наметить пути их решения,

- провести экономико-правовой анализ основных видов преступлений в сфере электронной коммерции и дать их классификацию,

- определить формы и методы обеспечения органами внутренних дел экономической безопасности в сфере электронной коммерции в условиях стремительного развития данного сектора экономики,

- разработать рекомендации по совершенствованию деятельности органов внутренних дел по обеспечению экономической безопасности в сфере электронной коммерции

Методологическая база и методы исследования. Методологической основой диссертации являются положения классической политэкономии, экономической теории, теории управления социальными и экономическими системами, теории экономической безопасности, теории права

В исследовании широко использованы системный подход и прогнозирование деятельности сложных организационно-хозяйственных экономических структур, комплексный экономический и правовой анализ нормативной базы и накопленного опыта работы по обеспечению экономической безопасности в сфере электронной коммерции

Применялись следующие теоретические методы исследования диалектический, формально-логический, сравнительный экономический и правовой анализ, методы оценки социальной и экономической эффективности, метод аналогии, контент-анализ правовой базы, метод экспертных оценок

Научная новизна исследования заключается в приращении научных знаний, выразившемся в систематизации теоретических и прикладных знаний в области обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции и разработке научных положений и практических рекомендаций, связанных с участием органов внутренних дел в этом процессе

В работе сформулированы ключевые понятия, касающиеся сущности и содержания электронной коммерции как элемента экономики, обеспечения экономической безопасности в данной сфере, разработана классификация угроз экономической безопасности в сфере электронной коммерции, определены их показатели, выявлена роль органов внутренних дел в противодействии преступности в сфере электронной коммерции, разработаны рекомендации по совершенствованию их деятельности

Положения, выносимые на защиту:

1 Авторское определение электронной коммерции это способ осуществления предпринимательской деятельности с использованием электронного документооборота и других информационных технологий как основной механизм взаимодействия участников, сопровождения сделок и упорядочения функций управления, характеризующийся особыми методами осуществления деятельности и принципиально новым подходом к обеспечению экономической безопасности в данной сфере

2 Развитие электронной коммерции в России сдерживается наличием ряда негативных факторов, среди которых наиболее существенные следующие относительно малый процент Интернет-аудитории, формирование правовой базы не успевает за изменениями, происходящими в сфере электронной торговли, неравномерность распределения транспортных и посреднических сетей по территории страны, неразвитость торговых рынков, несовершенство финансовых, кредитных, страховых отношений, невысокий уровень автоматизации, высокий уровень преступности в сфере «высоких технологий»

3 Под экономической безопасностью в сфере электронной коммерции следует понимать такое состояние составляющих системы электронной коммерции, которое обеспечено соответствующим комплексом защиты и отсутствием либо сведением к минимуму текущих и перспективных угроз экономическим интересам ее участников. Угрозы экономической безопасности в сфере электронной коммерции - это специфические явления, процессы, действия, реально или потенциально способные повлечь ущерб законным интересам участников электронной коммерции

4 Классификация угроз экономической безопасности в сфере электронной коммерции, умышленные посягательства на права и законные интересы участников электронной коммерции, неосторожные действия самих участников системы электронной коммерции (технические ошибки, недобросовестное исполнение обязанностей и т.п); технические ошибки, шумы в каналах коммуникации, вызванные иного рода факторами (аварии, катастрофы, перебои в подаче энергии и т п.)

5 Основными направлениями государственного регулирования отношений в сфере электронной коммерции являются ограничение использования иностранного оборудования и программного обеспечения, создание благоприятных мер развития «высоких технологий» в России, определение порядка участия России в разработке международного законодательства в указанной сфере, разработка национальных стандартов защиты информации, совместимых с международными, создание специальных структур для отслеживания ситуации в

области безопасности трансграничного обмена информацией, определение прав, обязанностей и ответственности пользователей информации, передаваемой по мировым сетям, определение перечня информации, не подлежащей передаче по мировым сетям, разработка министерствами и ведомствами координационных мер по предотвращению угрозы информационной безопасности и организация международного сотрудничества по этим вопросам

6 Основные виды преступлений в сфере электронной коммерции следующие незаконные операции с банковскими пластиковыми картами (реквизитами карт), интернет-мошенничества на рынке ценных бумаг, финансовые пирамиды в Интернет, преступления с использованием мобильной связи Основным показателем экономической безопасности может служить уровень и динамика преступлений в сфере компьютерной информации, поскольку подавляющее большинство преступлений в сфере электронной коммерции так или иначе связано с прохождением, получением, использованием информации по компьютерным каналам связи.

7. Предложения организационно-экономического характера по совершенствованию деятельности органов внутренних дел по обеспечению экономической безопасности в сфере электронной коммерции, направленные на повышение качества научной и практической разработки новых форм и методов предупреждения и расследования компьютерных преступлений, решение кадровой проблемы дефицита специалистов, повышение уровня специализации сотрудников, обеспечение должного взаимодействия органов внутренних дел с другими правоохранительными органами, обеспеченность материально-техническими средствами -

Теоретическая и практическая значимость исследования. Теоретическая значимость состоит в том, что исследование развивает положения теории экономической безопасности в части преодоления криминализации общества и ликвидации теневой экономики, конкретизирует понятия «экономическая безопасность», «обеспечение экономической безопасности» применительно к экономическим отношениям в сфере электронной коммерции

Практическая значимость заключается в том, что исследование углубляет существующее представление о системе противодействия правонарушениям и преступлениям в сфере «высоких технологий», дает реальные ориентиры и направления совершенствования деятельности правоохранительных органов, в том числе органов внутренних дел, в части нейтрализации негативных явлений в данном секторе экономики

Содержащиеся в работе научные положения и выводы могут быть использованы и учтены при разработке нормативной базы, регулирующей отно-

шения в сфере электронной коммерции на федеральном и региональном уровнях, при планировании правоохранительными органами программных мероприятий по противодействию преступлениям в сфере «высоких технологий», при подготовке учебных программ и учебно-методических материалов в высших образовательных учреждениях соответствующего профиля

Обоснованность и достоверность полученных результатов обеспечивается методологией проведенного исследования, базирующейся на системном и комплексном подходах к предмету исследования и результатах научных исследований по проблемам обеспечения безопасности хозяйствующих субъектов, в том числе участников электронной коммерции

В диссертации широко использованы федеральные и ведомственные нормативные правовые акты, касающееся правового регулирования отношений в сфере электронной коммерции и обеспечения экономической безопасности Эмпирическая база представлена в виде фактического материала, собранного в ходе наблюдения за деятельностью участников электронной коммерции, который использовался в обобщенном виде приведены данные о количественном и качественном составе электронных сделок, характеризующие динамику развития электронной торговали в России и за рубежом, официальные данные о правонарушениях и преступлениях в сфере электронной коммерции и др

Апробация результатов исследования и внедрение. Выводы и предложения автора прошли апробацию в четырех публикациях общим объемом 2,6 п л в ведущих рецензируемых научных журналах и иных изданиях, внедрены в учебный процесс и научную деятельность Академии управления МВД России при подготовке учебно-методических материалов по курсу «Экономическая безопасность» (тема б Роль органов внутренних дел в обеспечении экономической безопасности) и разработке п 23 Плана научной деятельности Академии управления МВД России на 2007 г «Совершенствование финансово-экономического, тылового, гражданско-правового обеспечения деятельности ОВД и ВВ МВД России (2006-2009 гг)», а также в практическую деятельность ОВД Рузского муниципального района Московской области в области выявления новых форм преступлений в сфере электронной коммерции

Структура диссертации Работа состоит из введения, двух глав, заключения и библиографии

СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении обосновывается актуальность темы исследования, анализируется состояние ее научной разработанности, определяются объект, предмет, гипотеза, цель и задачи исследования, раскрываются методологическая и эмпирическая базы, научная новизна, сформулированы основные положения, выносимые на защиту, приведены аргументы в пользу теоретической и практической значимости работы, обоснованности и достоверности результатов исследования, показаны апробация результатов исследования и их внедрение, структура диссертации

В первой главе - «Теоретические основы обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции» - показаны содержание электронной коммерции и особенности ее развития в России и за рубежом, дана оценка уровня экономической безопасности в данном секторе экономики, определены проблемы правового регулирования обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции и намечены пути их решения

К электронной коммерции относятся следующие сферы предпринимательской деятельности

- торговля потребительскими товарами и услугами как в физической, так и в нематериальной форме, например в Интернет-магазине, позволяющие как выбрать по различным характеристикам товар, так и дистанционно заказать его, оплатить, оформить доставку;

- консалтинг, рекрутинг, телеработа, закупки, аренда, страхование и т п ,

- инвестирование, в том числе участие в купле-продаже ценных бумаг на электронных биржах,

- реализация маркетинговых исследований, реклама, продвижение товаров на рынок, осуществление связей с общественностью и т д ;

- не всегда «поход» в Интернет-магазин заканчивается заключением конкретной сделки, зачастую он ограничивается установлением контакта между продавцом и покупателем, получением информации друг о друге и т п, что также можно отнести к элементам электронной коммерции;

- предпродажные и послепродажные консультации (доведение информации о качестве и других свойствах продукции, порядке ее эксплуатации, настройки и т п),

- банковские услуги, в том числе удаленное управление счетом (Интернет-банкинг), взаиморасчеты (с использованием банковских пластиковых карт, электронных денег, электронных чеков и т д),

- использование автоматизированных систем управления ресурсами предприятия (MRP, MRPII, ERP, CSRP и т п ),

- обмен коммерческой информацией и поддержка связи с потенциальными клиентами, поставщиками, партнерами,

- предоставление органам государственной власти в установленных случаях отчетности о результатах предпринимательской деятельности,

- организация документооборота на предприятии,

- организация государственных закупок и проведение торгов,

- продажа и бронирование билетов и иные формы коммерческого сотрудничества

Все указанные типы электронной коммерции в своей основе имеют традиционные механизмы предпринимательской деятельности, отличающиеся одним важным преимуществом, - введение информационной (компьютерной) составляющей как орудия труда, которое позволяет существенно упорядочить взаимоотношения между производителем и потребителем, существенно сократить расходы первого и второго Поэтому электронная коммерция является по своей сути обычной предпринимательской деятельностью, осуществляемой с применением инновационных информационных технологий, а слово «электронная» указывает лишь на способ и форму ее осуществления Сущностью исследуемого явления заключается в переносе сложившихся стандартных организационно-экономических (рыночных) отношений в сферу информационных технологий

Формирование системы электронной коммерции в России является процессом объективным, необходимым и в то же время процессом сложным, имеющим свои характерные особенности, связанные с географическим положением России, ее экономической и политической системой, состоянием рынка и развитием информационных технологий в целом Развитие сектора электронной коммерции может ускорить экономические процессы (за счет ускорения денежного электронного оборота), предоставить людям и организациям новые виды услуг, повысив тем самым занятость в интеллектуальных сферах, упростить и ускорить процессы продвижения на рынок отечественных товаров и услуг, позволит включиться в единое информационное и экономическое пространство

Проведенный анализ позволил выявить основные требования, предъявляемые к системе экономической безопасности в сфере электронной коммерции

- законность - всеобъемлющий принцип, выражающийся, с одной стороны, в том, что действия по защите интересов участников электронного

документооборота должны быть в рамках, разрешенных законом, а с другой стороны, должны быть направлены на пресечение возможных его нарушений,

- сотрудничество и взаимодействие - система защиты эффективна только тогда, когда все ее участники будут осуществлять согласованные действия по обеспечению безопасности,

- ответственность — каждый участник системы электронной коммерции несет ответственность за сохранность и конфиденциальность информации, полученной им от контрагентов, в особенности продавцов, которые получают доступ к реквизитам платежных документов своих клиентов,

- комплексность защиты - подразумевает формирование необходимой и достаточной совокупности мероприятий, средств защиты, направленных на обеспечение безопасности, использующихся с учетом конкретных особенностей охраняемого объекта,

- своевременность реагирования на угрозы и сведение их к минимуму -чем раньше система безопасности обнаружит возникшую угрозу, тем больше вероятность минимизации и локализации ее последствий

Исходным в системе экономической безопасности электронной коммерции является определение, классификация и ранжирование угроз Поскольку отношения в сфере электронной коммерции отличаются большим разнообразием, включают различных участников, имеют разные характеристики и требуют разной степени защищенности, поэтому и угрозы их безопасности будут разными

На рис 1 представлена обобщенная схема угроз экономической безопасности в сфере электронной коммерции Каждую угрозу можно конкретизировать Например, при реализации услуг Интернет-магазина распространенными являются следующие умышленные действия

- перехват данных, передаваемых в системе электронной коммерции, их преднамеренное изменение, в том числе реквизитов платежных документов (банковской карты),

- взлом программно-аппаратной защиты и проникновение во внутреннюю сеть компании, канала связи, уничтожение или модификация компонентов электронного магазина, реализация атак типа «отказ в обслуживании» и как результат - нарушение функционирования или выведение из строя узла электронной коммерции,

- воздействие компьютерных вирусов, влекущих неработоспособность либо незаконное копирование и передачу информации,

Умышленные посягательства на права и законные интересы участников электронной коммерции (правонарушения, в там числе преступления)

Угрозы экономической безопасности в сфере электронной коммерции

Неосторожные действия самих участников системы электронной коммерции (технические ошибки, недобросовестное исполнение обязанностей и т п )

Технические ошибки, шумы в каналах коммуникации, вызванные разными факторами (аварии, катастрофы, перебои в подаче энергии и т п)

Рис. 1. Угрозы экономической безопасности в сфере электронной коммерции

- неправильная (с преступными целями) идентификация пользователей (клиентов), использующая отсутствие механизма электронно-цифровой подписи или иных систем идентификации,

- формирование ложных заказов, влекущее незаконное обогащение со стороны сотрудников, а также извне,

- подмена страницы \УеЬ-сервера Основной способ реализации этой угрозы - переадресация запросов пользователя на другой сервер

Формирование новой системы экономико-правовых отношений, предполагающей использование новейших средств и методов сферы «высоких технологий», в том числе и электронной коммерции, предполагает наличие эффективной глубоко проработанной нормативной правовой базы, позволяющей участникам «электронных взаимоотношений» в случаях возникновения разногласий цивилизованно разрешать их, основываясь на нормах права Задачи права в данном случае достаточно специфичны Они состоят не в обосновании алгоритмов выработки и технической реализации защитных технологий, в том числе технологии электронно-цифровой подписи, а в определении степени возможного искажения воли и аутентификации лица, создавшего и отправившего электронный документ, доказательственной силы электронного документа и вопроса признания сделки в электронной форме действительной или недействительной

Первоочередными мерами по развитию нормативного правового регулирования в сфере электронной коммерции являются

- гармонизация отечественного законодательства, регулирующего общественные отношения в сфере информатизации с международными нормами и рекомендациями,

- обеспечение защиты конфиденциальной информации, права на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну (защита персональных данных),

- защита прав производителей и потребителей информационных продуктов и услуг, производителей и пользователей программных и технических средств обеспечения автоматизированных информационных систем и их технологий,

- совершенствование института юридической ответственности в указанной сфере

Во второй главе - «Органы внутренних дел как субъект обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции» - проведен экономико-правовой анализ основных видов преступлений в сфере электронной коммерции и дана их классификация, определены формы и методы обеспечения органами внутренних дел экономической безопасности в условиях стремительного развития данного сектора экономики, разработаны рекомендации по совершенствованию деятельности органов внутренних дел по обеспечению экономической безопасности в сфере электронной коммерции

Основными направлениями незаконного использования информационных технологий в целом являются

- осуществление незаконной деятельности в кредитно-финансовой сфере (незаконные операции с электронными платежами, подделка кредитных карточек, заключение незаконных сделок через Интернет, проникновение, съем информации и изменение данных в информационных системах кредитно-финансовых учреждений),

- проведение незаконных трансакций и коммуникативных действий преступными элементами посредством доступных информационных технологий (осуществление быстрой связи и передача информации с использованием спутниковой, сотовой, факсимильной, пейджинговой служб),

- проникновение, съем информации и изменение данных в секретных архивах и государственных базах данных (например, спецархивы Министерства обороны, базы данных статистических служб, правоохранительных органов).

В работе предлагается сгруппировать основные виды преступлений в сфере электронной коммерции по их экономической сущности следующим образом-

- незаконные операции с банковскими пластиковыми картами (реквизитами карт);

- Интернет-мошенничества на рынке ценных бумаг,

- финансовые пирамиды в Интернет,

- преступления с использованием мобильной связи,

- иные преступления в сфере электронной коммерции

По масштабности и величине потенциального ущерба наибольшую угрозу представляет неправомерный доступ к компьютерным сетям органов государственной власти, банковских структур, процессинговых компаний, информационным ресурсам интернет-магазинов в целях копирования разнообразных конфиденциальных данных - сведений о финансовых операциях, номерах расчетных и платежных карт электронных платежных систем, кодах зхт-карт радиотелефонных сетей, то есть то, что может принести злоумышленникам реальный доход Как правило, за такими противоправными попытками тянется значительный пласт сопутствующих преступлений

Целостную картину о состоянии преступности, а следовательно, обеспечении правоохранительными органами экономической безопасности в сфере электронной коммерции, получить довольно сложно Это обусловлено рядом объективных и субъективных факторов К числу объективных следует отнести отсутствие возможности у большинства участников сферы электронного бизнеса постоянного мониторинга совершаемых с использованием различных платежных средств операций и расходования при этом сумм К субъективному фактору можно отнести то, что многие хищения совершаются на незначительные суммы, которые владельцы денежных средств зачастую и не замечают Расследование большого числа преступлений затруднено их международным характером, когда преступления при помощи современных технологий совершаются на территории другого государства, при этом преступник находится у себя в стране

Сегодня основной стратегической задачей в области обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции является совершенствование деятельности государственных органов исполнительной власти, в частности, правоохранительных органов, среди которых основными с точки зрения прямого противодействия негативным явлениям в данной сфере являются Федеральная служба безопасности, решающая задачи по обеспечению информационной безопасности государства, и Министерство внутренних дел, осуществляющее непосредственно предупреждение, вьивление, раскрытие и расследование преступлений в сфере «высоких технологий»

Проведенный анализ уровня экономической безопасности в сфере электронной коммерции показал, что в течение ближайших лет сохранится тенденция абсолютного и относительного роста преступлений, ущерба от них, а также возбужденных уголовных дел Спектр совершаемых преступных деяний также существенно расширяется К примеру, очень привлекательной для злоумышленников сегодня стала сфера Интернет-аукционов и Интернет-бирж

Важным показателем экономической безопасности в сфере электронной коммерции может служить уровень и динамика преступлений в сфере компьютерной информации, поскольку подавляющее большинство преступлений в электронном бизнесе так или иначе связано с прохождением, получением, использованием информации по телекоммуникационным каналам связи

В системе Министерства внутренних дел Российской Федерации основными подразделениями, ответственными за борьбу с преступлениями в сфере «высоких технологий», являются управления (отделы) «К» при Управлении специальных технических мероприятий МВД России Аналогичные подразделения сегодня функционируют и в странах СНГ, работает Национальный контактный пункт по борьбе с преступлениями в сфере «высоких технологий»

Анализ практики выявления и раскрытия преступлений в сфере электронного бизнеса Управлением «К» МВД России показал, что организационная защита от преступлений в сфере электронной коммерции должна представлять собой такую систему, которая на высоком уровне организует работу по сбору, хранению, обработке и защите информации, организации режима, подготовке кадров и т д

В последнее время стали распространенными преступления, связанные с кражами баз данных клиентов банков с реквизитами их банковских карточек, персональных данных и т п Но какой бы серьезной не была техническая (программная, аппаратная) система защиты, решающую роль играет «человеческий фактор» Данную проблему в определенной степени способна решить организационная система защиты При этом борьба с преступлениями в сфере электронной коммерции предполагает непосредственное и активное участие в этом самих участников электронного бизнеса, их служб информационной или экономической безопасности

Осложняет борьбу с компьютерными преступлениями наличие стереотипа безнаказанности, сложившийся в нашей стране, так как практические случаи возбуждения уголовных дел за компьютерные преступления носят единичный характер Поэтому возникает мнение, что преступник может совершать преступления и быть уверенным в своей безнаказанности, доводя технику противоправных посягательств до профессионализма

Основными направлениями совершенствования деятельности органов внутренних дел по обеспечению экономической безопасности в сфере электронной коммерции являются

- устранение имеющихся противоречий в многочисленных законодательных актах, определяющих правовой статус и специфические особенности компьютерной информации,

- разработка и издание следственной и судебной практики в сфере компьютерной преступности, которая могла бы быть ориентиром в правильной квалификации этих преступлений, а также рекомендаций по расследованию основных видов преступлений в сфере «высоких технологий»,

- создание специализированного экспертного подразделения в структуре органов внутренних дел,

- организация и проведение научно-практических конференций как во внутригосударственных, так и в межгосударственных рамках, что, несомненно, окажет положительное влияние на техническое и информационное сотрудничество, обмен опытом, привлечение иностранных специалистов для разработки совместных проектов противодействия преступлениям в сфере компьютерной информации и технологий,

- повышение оснащенности органов внутренних дел средствами компьютерной техники, организация системы коммуникационных сетей для межрегионального взаимодействия между правоохранительными органами при расследовании как компьютерных, так и иных видов преступлений,

- формирование в средствах массовой информации правосознания у населения в области обеспечения экономической безопасности.

Решение указанных задач необходимо в ближайшем будущем Сегодня, когда технологии совершенствуются с каждым днем, а следовательно, изменяются и способы совершения преступлений, как никогда важно правоохранительным органам, в том числе и органам внутренних дел, идти в ногу с развитием телекоммуникационных систем, совершенствовать деятельность в рассматриваемой сфере, чтобы иметь возможность предотвратить любые угрозы информационной безопасности государства, общества, предприятий и граждан, а также стремиться к тому, чтобы любой ущерб, причиняемый противоправными действиями, был минимален Но до тех пор, пока технологии, стоящие на вооружении органов внутренних дел, будут отставать по своим характеристикам и возможностям от тех, которые используют правонарушители, пока техническая подготовка преступников будет выше, пока пробелы в законе будут предоставлять им возможности для ухода от ответственности, уровень экономической безопасности в сфере

«высоких технологий» будет оставаться низким.

Основой взаимодействия и координации деятельности правоохранительных органов по обеспечению экономической безопасности в сфере электронной коммерции могли бы послужить компьютерные технологии. Здесь на первый план выходит задача построения структуры автоматизированной базы информации о преступности, определения механизма и способов обмена информацией Получение любой информации о преступной деятельности требует определенных тактических усилий и организационных форм, действий негласных сотрудников, оперативно-поисковых групп, оперативных контактов с гражданами и тп И все же многие сведения о традиционных преступлениях (кражи, вывоз похищенных материальных ценностей, владение оружием и тп), по сравнению со сведениями о преступлениях в сфере «высоких технологий», как бы лежат на поверхности их можно визуально фиксировать, видеть предметы Преступления в области информационных технологий довольно часто можно получить лишь изучением отношений, то есть глубинных явлений, часто никак не фиксируемых визуально и по материальным следам Поэтому эффективное использование компьютерной техники в сочетании с новейшими тактическими приемами оперативно-розыскной деятельности становится особенно актуально при расследовании преступлений в сфере «высоких технологий»

В заключении диссертации подводятся основные итоги исследования, формулируются выводы и предложения

В России сфера электронной коммерции развивается быстрыми темпами благодаря традиционно высокому уровню образования, непрерывному спросу и предложению на российском секторе информационных технологий, который демонстрирует свой высокий потенциал Он вырос фактически без какого-либо участия со стороны государства и за последние несколько лет превратился в значимый фактор развития рыночных отношений. Главной особенностью электронной коммерции является то, что она в своей основе имеет технологические процессы, посредством которых осуществляется взаимодействие между участниками Это и автоматизированные системы управления ресурсами предприятия, Интернет-магазины, электронные торговые площадки, электронная почта В то же время формирование высокой технологической основы взаимодействия между участниками рынка требует особенного подхода к обеспечению уровня безопасности трансакций и идентификации участников

Электронная коммерция дает ряд неоспоримых преимуществ и выгод, среди которых наиболее важные следующие существенная экономия на тран-

сакциях, снижение издержек, связанных с арендой помещений, на оборудовании и содержании рабочих мест, удешевление маркетинговой политики, повышение производительности труда, экономия рабочего времени и снижение расходов на оплату неэффективного труда, связанного с обработкой, передачей, анализом информации Однако электронная коммерция как способ осуществления предпринимательской деятельности при всех ее положительных качествах и тенденциях, имеет ряд существенных недостатков и не решенных сегодня правовых проблем, снижающих ее общую эффективность, а именно проблемы безопасности как информационной, так и экономической, проблемы обеспечения и защиты авторских прав и интеллектуальной собственности, проблемы правового характера, касающиеся совершения конкретных электронных сделок, идр

Исходным в системе экономической безопасности в сфере электронной коммерции является определение, классификация и ранжирование угроз и рисков Поскольку отношения в сфере электронной коммерции отличаются большим разнообразием, включают различных участников, имеют разные характеристики и требуют разной степени защищенности, поэтому и угрозы будут разными, а их обобщенная классификация будет следующей умышленные посягательства на права и законные интересы участников электронной коммерции (правонарушения, в том числе преступления), неосторожные действия самих участников системы электронной коммерции (технические ошибки, недобросовестное исполнение обязанностей и тп), технические ошибки, шумы в каналах коммуникации, вызванные иного рода факторами (аварии, катастрофы, перебои в подаче энергии и т п) При этом различные угрозы преломляются в различных организациях по-разному, а, следовательно, это должно быть учтено и при построении системы их экономической безопасности

Практическое применение данного положения к сектору банковских пластиковых карт дает следующую классификацию угроз и рисков физические риски (связанные с физической утратой ресурсов), юридические риски (риски потерь, вытекающих из невозможности законодательного принуждения контрагентов к выполнению договорных обязательств), риски взаимоотношений (риски неблагоприятного развития отношений с персоналом, клиентами, партнерами и общественностью), финансовые риски (риски прямых финансовых потерь), общеорганизационные риски (вытекающие из организации производственных отношений между сотрудниками и подразделениями), операционные риски (непосредственно связанные с ведением текущих операций), риски, связанные с новыми клиентами

Главной проблемой регулирования электронной коммерции с точки зрения ее экономической безопасности, а конкретнее - предупреждения и минимизации возможных рисков правового характера, является проблема признания документа в электронной форме доказательством, а сделки, проведенной при помощи телекоммуникационных сетей, действительной.

Совершенствование государственного регулирования экономической безопасности электронной коммерции должно идти в следующих направлениях ограничение использования иностранного оборудования и программного обеспечения, определение порядка участия России в разработке международного законодательства в указанной сфере, разработка национальных стандартов защиты информации, совместимых с международными, а также мер по предотвращению угроз информационной безопасности

Особая роль в обеспечении экономической безопасности в сфере электронной коммерции принадлежит правоохранительным органам, в том числе органам внутренних дел, имеющим особые функциональные подразделения по борьбе с правонарушениями в сфере «высоких технологий» Основные участники электронной коммерции (финансовые организации, платежные системы, потребители и т.д) не являются правоохранительными органами, поэтому с точки зрения законодательства выявление, раскрытие, расследование преступлений в рассматриваемой сфере и определение наказания - это задача прежде всего органов внутренних дел, прокуратуры, Федеральной службы безопасности и иных правоохранительных органов

Официальная статистическая отчетность не позволяет в должной мере вычленить уровень преступности и ее динамику в сфере именно электронной коммерции, поскольку спектр совершаемых там правонарушений очень широк Значительную их часть составляют не только преступления в сфере компьютерной информации, но и преступления против собственности хищения чужого имущества, в особенности мошенничество, при котором основной способ завладения имуществом - обман, а также присвоение и растрата Сюда же можно отнести и незаконное предпринимательство, создание виртуальных псевдомагазинов, легализация преступных доходов, организация финансовых пирамид, азартные игры в Интернете, надомная работа, хищение информации и т д Отдельным звеном стоят преступления, связанные с кибертерроризмом

Обеспечение экономической безопасности в сфере электронной коммерции является серьезной и непростой проблемой, поскольку данная сфера является достаточно молодой, многие организационно-правовые отношения еще только формируются и закрепляются, компьютерные преступления гораздо

сложнее выявить и раскрыть, что объясняется высокой квалификацией самих преступников, трудностью сбора доказательств и, следовательно, доказывания виновности подозреваемого, возможностью совершения преступления фактически из любой точки планеты с использованием систем удаленного доступа, Интернета и т п.

Министерство внутренних дел имеет в достаточной степени сформированный потенциал для обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции Анализ практики выявления и раскрытия преступлений в сфере электронной коммерции Управлением «К» МВД России показал, что продолжается неуклонный рост материалов и возбужденных по ним уголовных дел Значительная часть преступлений раскрывается, помимо этого подразделения органов внутренних дел, используя собственные силы и средства, способствуют раскрытию преступлений подведомственными и другими подразделениями правоохранительных органов

Основными проблемами, затрудняющими предупреждение и расследование компьютерных преступлений, являются следующие несовершенство уголовного законодательства, дефицит специалистов в МВД, отсутствие методических рекомендаций по изъятию, обыску, осмотру места происшествия и т п), неразработанность проблемы в уголовно-процессуальном законодательстве (в частности, проблема доказательственной силы электронного документа), высокий уровень латентности и сложность установления самого события преступления, правильность его квалификации, значительные затруднения при проведении следственных действий по обнаружению, изъятию, фиксации и исследованию компьютерной информации, нередкое отсутствие у сотрудников правоохранительных органов как опыта расследования таких преступлений, так и знания самой техники

Важно обеспечить должное взаимодействие органов внутренних дел с другими правоохранительными органами, решающих смежные задачи в области обеспечения безопасности электронной коммерции Хотя фактически прокуратура, милиция, суды являются административно независимыми друг от друга органами, в то же время слабая оперативная работа органов милиции затрудняет раскрытие преступления и производство расследования, недостатки предварительного следствия и прокурорского надзора приводят к длительным срокам следствия, возвращению дел на дополнительное расследование, судебным ошибкам и т д Основой такого взаимодействия и координации могли бы послужить компьютерные технологии (формирование автоматизированной базы информации и др)

Основные результаты диссертационного исследования отражены в четырех публикациях общим объемом 2,6 п.л.

в ведущих рецензируемых научных журналах и изданиях

1 Смирнова ЛЯ Анализ основных видов преступлений в сфере электронной коммерции // Закон и право 2007 № 2 - 0,4 п.л

в иных изданиях•

2 Смирнова ЛЯ Оценка обеспечения органами внутренних дел экономической безопасности электронной коммерции в России // Экономическая безопасность как составляющая национальной безопасности России Сборник научных трудов - М Академия экономической безопасности, 2007 - 1,0 п л

3 Смирнова ЛЯ Понятие и инфраструктура электронной коммерции в современных условиях // Экономика и финансы 2006 №13(117) - 0,6 п л

4 Смирнова ЛЯ К вопросу о борьбе органов внутренних дел с преступлениями в сфере электронной коммерции // Проблемы экономики 2006. №6(13) - 0,6 п л

Смирнова Лада Ярославовна

Корректоры А Княжеченко

Подписано в печать 19 04 07 Усл. печ л 1,16 Уч-изд л 1,1 Зак 374 Тир 100 экз

Центр оперативной полиграфии ФГОУ ВПО РГАУ - МСХА им К А Тимирязева 127550, Москва, ул Тимирязевская, 44

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Смирнова, Лада Ярославовна

Введение.

Глава 1. Теоретические основы обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции

1.1. Электронная коммерция: понятие, содержание, особенности развития в России и за рубежом.

1.2. Экономическая безопасность в сфере электронной коммерции и ее обеспечение.

1.3. Правовое регулирование обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции.

Глава 2. Органы внутренних дел как субъект обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции

2.1. Экономико-правовой анализ основных видов преступлений в сфере электронной коммерции.

2.2. Формы и методы обеспечения органами внутренних дел экономической безопасности в сфере электронной коммерции. ф 2.3. Совершенствование деятельности органов внутренних дел по обеспечению экономической безопасности в сфере электронной коммерции.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Обеспечение органами внутренних дел экономической безопасности в сфере электронной коммерции"

Актуальность темы исследования. Сегодня можно с уверенностью утверждать, что человечество перешло в новую эпоху своего общественного развития - постиндустриальную, которую можно охарактеризовать как информационную цивилизацию. С каждым днем объемы информации, которую человек должен осмыслить, обобщить, преобразовать, сохранить и передать растут прогрессивными темпами.

Главным достижением научно-технического прогресса за последние десятилетия стало изобретение и активное внедрение во все сферы общественной жизни информационных технологий, электронно-вычислительных машин, которые призваны справиться с организацией процессов поиска, хранения, обработки и передачи массивов информации. И если сегодня информация стала основным двигателем общественного прогресса, то индустрия информационных технологий и основанная на ней система электронной коммерции должна развиваться наиболее динамичными темпами.

К настоящему времени уже сформированы определенные нормативные правовые, организационно-технические и экономические основы электронного бизнеса, закреплены такие термины, как «информация», «электронная цифровая подпись», «информационная система» и многие другие. Особенно развита электронная коммерция в сфере торговли, кредитно-финансовой, биржевой сферах. Существенные объемы проводимых электронных расчетных операций, да и всего сектора электронной коммерции, дают полное основание утверждать, что без должного экономико-правового, организационно-технического регулирования данной сферы общественных отношений невозможно стабильное и динамичное развитие экономики в целом.

Интенсивное развитие экономических и правовых отношений в рассматриваемой сфере дало почву для распространения злоупотреблений, выражающихся в причинении различного ущерба участникам электронного бизнеса. В последние годы неуклонно нарастает их количество, увеличивается размер ущерба, совершенствуются технологии преступлений с целью их большего маскирования. Преступность сегодня активно использует каналы Интернет, высоких технологий и здесь нужна консолидация совместных усилий в подготовке кадров и применении этих технологий. Результаты работы последних нескольких лет свидетельствуют, что практически 90% самых сложных преступлений раскрываются именно специалистами в сфере высоких технологий. Именно поэтому исследование возможных форм и методов участия органов внутренних дел в обеспечении экономической безопасности в сфере электронной коммерции является чрезвычайно актуальным и необходимым с практической точки зрения.

Вышесказанное предопределило выбор темы и ее актуальность.

Степень разработанности темы. В российской экономической науке к настоящему времени уже накоплен определенный опыт исследования экономической безопасности как системного явления в экономике, ведутся работы по исследованию теневых процессов, в том числе в кредитно-финансовой сфере.

Отдельные аспекты экономической безопасности в сфере торговли, кре-дитно-банковской, биржевой деятельности освещены в работах таких ученых-экономистов, управленцев, юристов, социологов, как: Л.И. Абалкин,

A.П. Алегин, С.С. Алексеев, И.Г. Асламазов, И.И. Батчиков, Ю.Б. Винслав,

B.Ф. Гапоненко, В.Е. Дементьев, В.М. Есипов, О.С. Иоффе, О.А. Кобелев, А.П. Козлова, А.А. Крылов, В.П. Мак-Мак, Р.Н. Марченко, Б.З. Мильнер, Ю.Г. Наумов, Н.Н. Потрубач, В.К. Сенчагов, Е.А. Суханов, А.А. Фатьянов, А.В. Шестаков, А.В. Юрасов, Е.Ф. Яськов и др.

Однако работы вышеперечисленных авторов не дают целостного представления о месте и роли органов внутренних дел в обеспечении экономической безопасности в сфере электронной коммерции. Прежде всего требуется научная

• проработка новых форм и методов участия органов внутренних дел в реализации концептуальных положений развития электронной коммерции в России, совершенствование их деятельности по борьбе с преступностью в данной сфере.

Объектом исследования является сфера электронной коммерции как развивающийся сектор экономики, а предметом - организационно-экономические и правовые отношения, складывающиеся в процессе деятельности органов внутренних дел по обеспечению экономической безопасности в данной сфере.

Гипотеза исследования. В условиях стремительного развития сектора «высоких технологий», в частности электронной коммерции, и в то же время количественного и качественного роста совершаемых в нем правонарушений и преступлений, необходимы адекватные меры со стороны правоохранительных органов по обеспечению экономической безопасности в данной сфере с выделением ведущей роли органов внутренних дел.

Цель исследования состоит в разработке теоретических положений и практических рекомендаций в области организации электронной коммерции и совершенствования деятельности органов внутренних дел по обеспечению экономической безопасности в данной сфере.

Задачи исследования:

- показать содержание электронной коммерции и особенности ее развития в России и за рубежом;

- дать оценку уровня экономической безопасности в сфере электронной коммерции и ее обеспечения; определить проблемы правового регулирования обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции и наметить пути их решения;

- провести экономико-правовой анализ основных видов преступлений в сфере электронной коммерции и дать их классификацию;

- определить формы и методы обеспечения органами внутренних дел экономической безопасности в сфере электронной коммерции в условиях стремительного развития данного сектора экономики;

- разработать рекомендации по совершенствованию деятельности органов внутренних дел по обеспечению экономической безопасности в сфере электронной коммерции.

Методологическая база и методы исследования. Методологической основой диссертации являются положения классической политэкономии, экономической теории, теории управления социальными и экономическими системами, теории экономической безопасности, теории права.

В исследовании широко использованы системный подход и прогнозирование деятельности сложных организационно-хозяйственных экономических структур, комплексный экономический и правовой анализ нормативной базы и накопленного опыта работы по обеспечению экономической безопасности в сфере электронной коммерции.

Применялись следующие теоретические методы исследования: диалектический, формально-логический, сравнительный экономический и правовой анализ, методы оценки социальной и экономической эффективности, метод аналогии, контент-анализ правовой базы, метод экспертных оценок.

Научная новизна исследования заключается в приращении научных знаний, выразившемся в систематизации теоретических и прикладных знаний в области обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции и разработке научных положений и практических рекомендаций, связанных с участием органов внутренних дел в этом процессе.

В работе сформулированы ключевые понятия, касающиеся сущности и содержания электронной коммерции как элемента экономики, обеспечения экономической безопасности в данной сфере, разработана классификация угроз экономической безопасности в сфере электронной коммерции, определены их показатели, выявлена роль органов внутренних дел в противодействии преступности в сфере электронной коммерции, разработаны рекомендации по совершенствованию их деятельности.

Положения, выносимые на защиту:

1. Авторское определение электронной коммерции: это способ осуществления предпринимательской деятельности с использованием электронного документооборота и других информационных технологий как основной механизм взаимодействия участников, сопровождения сделок и упорядочения функций управления, характеризующийся особыми методами осуществления деятельности и принципиально новым подходом к обеспечению экономической безопасности в данной сфере.

2. Развитие электронной коммерции в России сдерживается наличием ряда негативных факторов, среди которых наиболее существенные следующие: малый процент Интернет-аудитории; формирование правовой базы не успевает за изменениями, происходящими в сфере электронной торговли; неравномерность распределения транспортных и посреднических сетей по территории страны; неразвитость торговых рынков; несовершенство финансовых, кредитных, страховых отношений; невысокий уровень автоматизации; высокий уровень преступности в сфере «высоких технологий».

3. Под экономической безопасностью в сфере электронной коммерции следует понимать такое состояние составляющих системы электронной коммерции, которое обеспечено соответствующим комплексом защиты и отсутствием либо сведением к минимуму текущих и перспективных угроз экономическим интересам ее участников. Угрозы экономической безопасности в сфере электронной коммерции - это специфические явления, процессы, действия, реально или потенциально способные повлечь ущерб законным интересам участников электронной коммерции.

4. Классификация угроз экономической безопасности в сфере электронной коммерции: умышленные посягательства на права и законные интересы участников электронной коммерции; неосторожные действия самих участников системы электронной коммерции (технические ошибки, недобросовестное исполнение обязанностей и т.п.); технические ошибки, шумы в каналах коммуникации, вызванные иного рода факторами (аварии, катастрофы, перебои в подаче энергии и т.п.).

5. Основными направлениями государственного регулирования отношений в сфере электронной коммерции являются: ограничение использования иностранного оборудования и программного обеспечения; создание благоприятных мер развития «высоких технологий» в России; определение порядка участия России в разработке международного законодательства в указанной сфере; разработка национальных стандартов защиты информации, совместимых с международными; создание специальных структур для отслеживания ситуации в области безопасности трансграничного обмена информацией; определение прав, обязанностей и ответственности пользователей информации, передаваемой по мировым сетям; определение перечня информации, не подлежащей передаче по мировым сетям; разработка министерствами и ведомствами координационных мер по предотвращению угрозы информационной безопасности и организация международного сотрудничества по этим вопросам.

6. Основные виды преступлений в сфере электронной коммерции следующие: незаконные операции с банковскими пластиковыми картами (реквизитами карт); интернет-мошенничества на рынке ценных бумаг; финансовые пирамиды в Интернет; преступления с использованием мобильной связи. Основным показателем экономической безопасности может служить уровень и динамика преступлений в сфере компьютерной информации, поскольку подавляющее большинство преступлений в сфере электронной коммерции так или иначе связано с прохождением, получением, использованием информации по компьютерным каналам связи.

7. Предложения организационно-экономического характера по совершенствованию деятельности органов внутренних дел по обеспечению экономической безопасности в сфере электронной коммерции, направленные на: повышение качества научной и практической разработки новых форм и методов предупреждения и расследования компьютерных преступлений; решение кадровой проблемы дефицита специалистов; повышение уровня специализации сотрудников; обеспечение должного взаимодействия органов внутренних дел с другими правоохранительными органами; обеспеченность материально-техническими средствами.

Теоретическая и практическая значимость исследования. Теоретическая значимость состоит в том, что исследование развивает положения теории экономической безопасности в части преодоления криминализации общества и ликвидации теневой экономики, конкретизирует понятия «экономическая безопасность», «обеспечение экономической безопасности» применительно к экономическим отношениям в сфере электронной коммерции.

Практическая значимость заключается в том, что исследование углубляет существующее представление о системе противодействия правонарушениям и преступлениям в сфере «высоких технологий», дает реальные ориентиры и направления совершенствования деятельности правоохранительных органов, в том числе органов внутренних дел, в части нейтрализации негативных явлений в данном секторе экономики.

Содержащиеся в работе научные положения и выводы могут быть использованы и учтены: при разработке нормативной базы, регулирующей отношения в сфере электронной коммерции на федеральном и региональном уровнях; при планировании правоохранительными органами программных мероприятий по противодействию преступлениям в сфере «высоких технологий»; при подготовке учебных программ и учебно-методических материалов в высших образовательных учреждениях соответствующего профиля.

Обоснованность и достоверность полученных результатов обеспечивается методологией проведенного исследования, базирующейся на системном и комплексном подходах к предмету исследования и результатах научных исследований по проблемам обеспечения безопасности хозяйствующих субъектов, в том числе участников электронной коммерции.

В диссертации широко использованы федеральные и ведомственные нормативные правовые акты, касающееся правового регулирования отношений в сфере электронной коммерции и обеспечения ее экономической безопасности. Эмпирическая база представлена в виде фактического материала, собранного в ходе наблюдения за деятельностью участников электронной коммерции, который использовался в обобщенном виде: приведены данные о количественном и качественном составе электронных сделок, характеризующие динамику развития электронной торговали в России и за рубежом; официальные данные о правонарушениях и преступлениях в сфере электронной коммерции и др.

Апробация результатов исследования и внедрение. Выводы и предложения автора прошли апробацию в четырех публикациях общим объемом 2,6 п.л. в ведущих рецензируемых научных журналах и иных изданиях, внедрены в учебный процесс и научную деятельность Академии управления МВД России при подготовке учебно-методических материалов по курсу «Экономическая безопасность» (тема 6: Роль органов внутренних дел в обеспечении экономической безопасности) и разработке п. 23 Плана научной деятельности Академии управления МВД России на 2007 г. «Совершенствование финансово-экономического, тылового, гражданско-правового обеспечения деятельности ОВД и ВВ МВД России (2006-2009 гг.)», а также в практическую деятельность ОВД Рузского муниципального района Московской области в области выявления новых форм преступлений в сфере электронной коммерции.

Структура диссертации. Работа состоит из введения, двух глав, заключения и библиографии.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Смирнова, Лада Ярославовна

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Проведенное исследование позволило сделать следующие выводы и предложения.

В России сфера электронной коммерции развивается быстрыми темпами благодаря традиционно высокому уровню образования, непрерывному спросу и предложению на российском секторе информационных технологий, который демонстрирует свой высокий потенциал. Он вырос фактически без какого-либо участия со стороны государства и за последние несколько лет превратился в значимый фактор развития рыночных отношений. Главной особенностью электронной коммерции является то, что она в своей основе имеет технологические процессы, посредством которых осуществляется взаимодействие между участниками - это и автоматизированные системы управления ресурсами предприятия, Интернет-магазины, электронные торговые площадки, электронная почта. В то же время формирование высокой технологической основы взаимодействия между участниками рынка требует особенного подхода к обеспечению уровня безопасности трансакций и идентификации участников.

Электронная коммерция дает ряд неоспоримых преимуществ и выгод, среди которых наиболее важные следующие: существенная экономия на трансакциях; снижение издержек, связанных с арендой помещений, на оборудовании и содержании рабочих мест; удешевление маркетинговой политики; повышение производительности труда; экономия рабочего времени и снижение расходов на оплату неэффективного труда, связанного с обработкой, передачей, анализом информации. Однако электронная коммерция как способ осуществления предпринимательской деятельности при всех ее положительных качествах и тенденциях, имеет ряд существенных недостатков и не решенных сегодня правовых проблем, снижающих ее общую эффективность, а именно: проблемы безопасности как информационной, так и экономической; проблемы обеспечения и защиты авторских прав и интеллектуальной собственности; проблемы правового характера, касающиеся совершения конкретных электронных сделок, и др.

Исходным в системе экономической безопасности в сфере электронной коммерции является определение, классификация и ранжирование угроз и рисков. Поскольку отношения в сфере электронной коммерции отличаются большим разнообразием, включают различных участников, имеют разные характеристики и требуют разной степени защищенности, поэтому и угрозы будут разными, а их обобщенная классификация будет следующей: умышленные посягательства на права и законные интересы участников электронной коммерции (правонарушения, в том числе преступления); неосторожные действия самих участников системы электронной коммерции (технические ошибки, недобросовестное исполнение обязанностей и т.п.); технические ошибки, шумы в каналах коммуникации, вызванные иного рода факторами (аварии, катастрофы, перебои в подаче энергии и т.п.). При этом различные угрозы преломляются в различных организациях по-разному, а, следовательно, это должно быть учтено и при построении системы ее безопасности.

Практическое применение данного положения к сектору банковских пластиковых карт дает следующую классификацию угроз и рисков: физические риски (связанные с физической утратой ресурсов); юридические риски (риски потерь, вытекающих из невозможности законодательного принуждения контрагентов к выполнению договорных обязательств); риски взаимоотношений (риски неблагоприятного развития отношений с персоналом, клиентами, партнерами и общественностью); финансовые риски (риски прямых финансовых потерь); общеорганизационные риски (вытекающие из организации производственных отношений между сотрудниками и подразделениями); операционные риски (непосредственно связанные с ведением текущих операций); риски, связанные с новыми клиентами.

Главной проблемой регулирования электронной коммерции с точки зрения ее экономической безопасности, а конкретнее - предупреждения и минимизации возможных рисков правового характера, является проблема признания документа в электронной форме доказательством, а сделки, проведенной при помощи телекоммуникационных сетей, действительной. Совершенствование государственного регулирования экономической безопасности электронной коммерции должно идти в следующих направлениях: ограничение использования иностранного оборудования и программного обеспечения, определение порядка участия России в разработке международного законодательства в указанной сфере, разработка национальных стандартов защиты информации, совместимых с международными, а также мер по предотвращению угроз информационной безопасности.

Особая роль в формировании системы экономической безопасности электронной коммерции принадлежит правоохранительным органам, в том числе органам внутренних дел, имеющим особые функциональные подразделения по борьбе с правонарушениями в сфере «высоких технологий». Основные участники электронной коммерции (финансовые организации, платежные системы, потребители и т.д.) не являются правоохранительными органами, поэтому с точки зрения законодательства выявление, раскрытие, расследование преступлений в рассматриваемой сфере и определение наказания - это задача прежде всего органов внутренних дел, прокуратуры, Федеральной службы безопасности и иных правоохранительных органов.

Официальная статистическая отчетность не позволяет в должной мере вычленить уровень преступности и ее динамику в сфере именно электронной коммерции, поскольку спектр совершаемых там правонарушений очень широк. Значительную их часть составляют не только преступления в сфере компьютерной информации, но и преступления против собственности: хищения чужого имущества, в особенности мошенничество, при котором основной способ завладения имуществом - обман, а также присвоение и растрата. Сюда же можно отнести и незаконное предпринимательство, создание виртуальных псевдомагазинов, легализация преступных доходов, организация финансовых пирамид, азартные игры в Интернете, надомная работа, хищение информации и т.д. Отдельным звеном стоят преступления, связанные с кибертерроризмом.

Обеспечение экономической безопасности в сфере электронной коммерции является серьезной и непростой проблемой, поскольку данная сфера является достаточно молодой, многие организационно-правовые отношения еще только формируются и закрепляются, компьютерные преступления гораздо сложнее выявить и раскрыть, что объясняется высокой квалификацией самих преступников, трудностью сбора доказательств и, следовательно, доказывания виновности подозреваемого, возможностью совершения преступления фактически из любой точки планеты с использованием систем удаленного доступа, Интернета и т.п.

Министерство внутренних дел имеет в достаточной степени сформированный потенциал для обеспечения экономической безопасности в сфере электронной коммерции. Анализ практики выявления и раскрытия преступлений в сфере электронной коммерции Управлением «К» МВД России показал, что продолжается неуклонный рост материалов и возбужденных по ним уголовных дел. Значительная часть преступлений раскрывается, помимо этого подразделения органов внутренних дел, используя собственные силы и средства, способствуют раскрытию преступлений подведомственными и другими подразделениями правоохранительных органов.

Основными проблемами, затрудняющими предупреждение и расследование компьютерных преступлений, являются следующие: несовершенство уголовного законодательства; дефицит специалистов в МВД; отсутствие методических рекомендаций по изъятию, обыску, осмотру места происшествия и т.п.); неразработанность проблемы в уголовно-процессуальном законодательстве (в частности, проблема доказательственной силы электронного документа); высокий уровень латентности и сложность установления самого события преступления, правильность его квалификации; значительные затруднения при проведении следственных действий по обнаружению, изъятию, фиксации и исследованию компьютерной информации; нередкое отсутствие у сотрудников правоохранительных органов как опыта расследования таких преступлений, так и знания самой техники.

Важно обеспечить должное взаимодействие органов внутренних дел с другими правоохранительными органами, решающих смежные задачи в области обеспечения безопасности электронной коммерции. Основой такого взаимодействия и координации могли бы послужить компьютерные технологии (формирование автоматизированной базы информации и др.). Такое взаимодействие обусловлено единой конечной целью - обеспечение экономической безопасности. Хотя фактически прокуратуры, милиция, суды являются административно независимыми друг от друга органами, в то же время слабая оперативная работа органов милиции затрудняет раскрытие преступления и производство расследования, недостатки предварительного следствия и прокурорского надзора приводят к длительным срокам следствия, возвращению дел на дополнительное расследование, судебным ошибкам и т.д., т.е. эффективная деятельность всех субъектов обеспечения экономической безопасности, в том числе и в сфере электронной коммерции, и их взаимодействие повышают общий уровень экономической безопасности общества, страны, региона, предприятия, личности.