Особенности формирования и механизм регулирования международных расчетов в СНГ тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Особенности формирования и механизм регулирования международных расчетов в СНГ"

Санкт-Петербургский Государственный Университет

на правах рукописи

Ельцова Маргарита Анатольевна

Особенности формирования и механизм регулирования международных расчетов в СНГ

Специальность 08.00.01. - Политическая экономия

АВТОРЕФЕРАТ диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

Санкт-Петербург

2000 К

Работа выполнена на кафедре экономической теории экономического факультета Санкт-петербургского государственного университета.

Научный руководитель:

Официальные оппоненты:

кандидат экономических наук, доцент СЕРЕБРОВСКАЯ Магда Алексеевна

доктор экономических наук, профессор ЛИДВАНОВА Людмила Ивановна

кандидат экономических наук, доцент ФИЛИМОНОВА Нонна Александровна

Ведущая организация: Гуманитарный университет профсоюзов

Защита состоится « »

2000 г. на заседании Диссертационного

Совета К-063.57.01. по защите диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук в Санкт-петербургском государственном университете по адресу: 191194,Санкт-Петербург, ул. Чайковского, д.62, ауд.415.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Санкт-Петербургского государственного университета.

Автореферат разослан <&3» 20001

Ученый секретарь Диссертационного Совета, к.э.н., доцент

Линькова Л.А.

Общая характеристика работы

Актуальность темы исследования. Распад СССР привел к образованию государств СНГ, составлявших ранее единое экономическое и политическое пространство. Экономические связи между республиками определялись посредством единого народнохозяйственного плана. Характер взаимосвязей предприятий республик определялся уровнем производственной кооперации, сформированной на базе разделения труда в рамках одной страны. Проведение реформ, нацеленных на создание экономик рыночного типа в странах Содружества, показало неразвитость, нестабильность рыночных отношений даже внутри самих стран. Поэтому возник особый тип отношений, которые определяются как переходные отношения. Переходный характер взаимосвязей распространяется и на внешнеэкономическую сферу. Они имеют свои особенные формы, отражающие специфику их содержания.

Для экономической теории представляет особый интерес формирование новых, переходных, экономических взаимосвязей между вновь образованными государствами. Одной из острейших проблем во взаимоотношениях этих государств оказались вопросы создания нового механизма международных расчетов стран СНГ. Нерешенность данной проблемы до сих пор усложняет экономическую ситуацию в России и других странах СНГ. Она явилась одной из причин экономического кризиса, с которым столкнулись все страны региона, оказав непосредственное влияние на падение объемов товарных поставок между странами СНГ, на разрыве существовавших налаженных торговых и производственных связей между предприятиями. По экспертным оценкам, негативные последствия распада СССР обусловили 30$^ спада промышленного производства в России. По другим странам СНГ этот показатель еще выше.

Разрыв экономических, в первую очередь производственных, связен непосредственным образом сказался на изменении структуры внешней торговли вновь образованных республик: наблюдалось сужение доли готовой продукции, особенно наукоемкой, в товарной структуре внешней торговли государств СНГ. Произошла существенная переориентация внешнеторговых потоков стран СНГ на страны дальнего зарубежья.

Стремительный характер распада ранее единого экономического пространства затруднил формирование новой законодательной базы, адекватной экономическим отношениям между вновь образованными суверенными странами, в том числе, и прежде всего, в области международных расчетов. Это привело к возникновению иеопробированных теорий, определяющих способы осуществления платежно-

расчетных отношений между странами Содружества, к разнобою в теоретических подходах к формированию системы платежей и расчетов яа постсоветском экономическом пространстве, к появлению противоречивых и мало результативных решений на межгосударственном уровне. Возникли разнообразные способы осуществления платежно-расчетных отношений между странами Содружества.

Все вышеизложенное определяет актуальность темы диссертационного исследования.

Степень разработанности проблемы. Рассматриваемая проблематика оказалась широким полем для теоретических исследований. Исследования, посвященные вопросам платежно-расчетных отношений, формирования действенного механизма взаиморасчетов стран СНГ, состояния валютных рынков государств региона носят как теоретический, так и прикладной характер.

Большое теоретико-методологическое значение для данного исследования имели работы отечественных авторов (В. Евстигнеева, Н. Черкасова, Ю. Константинова, И. Фаминского, М. Максимовой, Т. Валовой, Ю. Шишкова, С. Борисова и ряда других). В них при рассмотрении особенностей формирования международных расчетов в странах ближнего зарубежья проводятся параллели, связанные с изучением опыта создания экономического и валютного союза, становления платежных отношений в Западной Европе, анализируются отдельные проблемы создания платежного союза в рамках СНГ. Ряд авторов (В. Кириченко, Н. Черкасов и др.) рассматривают проблемы противоречия процессов интеграции в постсоветском экономическом пространстве и, в этой связи, определяют перспективы создания механизма расчетных отношений в СНГ. Исследованиям проблемы функционирования переводного рубля как средства расчетов между странами СЭВ посвящены работы Ю. Константинова, Л. Красавиной. Фундаментальный труд, рассматривающий в совокупности складывающиеся экономические отношения стран Содружества, подготовлен Е. Строевым, Л. Бдяхманом, М. Кротовым.

Серьезной теоретической основой для диссертационного исследования послужили работы зарубежных авторов (Alexander S., Kaldor N., Keynes G., Friedman M., Triffm R.). В трудах Юма, Д. Мида, С. Александера, Джонсона, Фридмана заложены различные теоретические подходы к регулированию платежных балансов стран. Фундаментальные исследования проводились в сфере выявления оптимальных средств международных расчетов в ходе эволюции международных валютных систем. Эта проблема рассматривается в трудах Дж. Кейнса, Р. Триффина, Рюэффа. Актуальность перечисленных выше вопросов и необходимость переосмысления подходов к

формированию расчетных отношений стран Содружества предопределили выбор темы диссертационного исследования, его логику и структуру.

Цели и задачи исследования. Целью исследования является обоснование теоретических подходов и наиболее важных закономерностей развития системы международных расчетов как основы для определения тенденций и особенностей формирования механизма расчетных отношений стран СНГ в условиях переходной экономики.

Предметом исследования является система международных расчетов стран в условиях переходной экономики, ее эволюция, механизм регулирования, современное состояние.

Достижению поставленной цели подчинены следующие задачи:

1. Рассмотреть теоретические подходы к формированию и регулированию платежного баланса. Определить основные черты платежно-расчетных отношений в рамках существовавших международных валютных систем.

2. Раскрыть особенности становления платежно-расчетных отношении стран с различным уровнем развития рыночных отношений (стран с рыночной экономикой, развивающихся стран и стран с переходной экономикой).

3. Теоретически обосновать особенности формирования Платежного союза стран СНГ, методов и средств осуществления международных расчетов в СНГ. Обосновать периодизацию становления национальных валют стран СНГ в связи с макроэкономическими процессами в самих странах и в регионе в целом.

4. Выявить преимущества и недостатки применения различных средств международных расчетов в создании механизма платежно-расчетных отношений в рамках СНГ.

Теоретической и методологической основой диссертации стали фундаментальные исследования классиков западной экономической науки, научные труды российских исследователей в сфере организации международных расчетов. В процессе исследования были изучены и обобщены нормативные акты, материалы общих и специальных изданий, научных конференций.

Статистическую и фактологическую основу диссертационного исследования дали издания и статистические справочники Госкомстата, ВТО, МВФ, СНГ, сообщения

Межпарламентской ассамблеи государств СНГ, а также данные, содержащиеся в экономических журналах и изданиях периодической печати. При выполнении работы были использованы методы системного, функционального и сравнительного анализа, экономико-статистические и графические методы.

Научная по пиша работы определяется следующими моментами:

' ■ раскрыта специфика регулирования платежных балансов стран СНГ в условиях устойчивого дисбаланса в торговле с Россией;

В выявлена взаимосвязь процесса формирования платежно-расчетных огношений и уровня экономического развития отдельных стран;

■ обоснована необходимость структурной перестройки экспорта стран СНГ и активизации кооперационных связей в данном регионе;

■ выявлены конкретные особенности формирования механизма Платежного союза стран СНГ;

■ выявлены периоды становления национальных валют на постсоветском экономическом пространстве в результате происходящих макроэкономических процессов как в самих странах, так и в регионе в целом;

■ выявлены важнейшие факторы, определяющие роль центральных (национальных) банков стран СНГ в области регулирования взаимных платежей и расчетов и взаимодействие национальных банковских систем;

■ определены перспективы дальнейшего валютного сотрудничества государств Содружества.

Теоретическая и практическая значимость работы

Теоретические положения и выводы, содержащиеся в диссертации, могут быть использованы в преподавании курсов "Экономическая теория", "Международные экономические отношения", в спецкурсах, рассматривающих проблемы региональной экономической интеграции. Практические рекомендации и прогнозы могут быть использованы научными учреждениями, определяющими внешнеэкономическую политику и перспективы экономического сотрудничества стран СНГ.

Структура работы определяется целью, задачей и логикой исследования. Диссертация состоит из введения, двух глав, заключения, списка использованной литературы и приложения."

ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении обосновывается актуальность темы и степень ее разработанности, определены цели, задачи и методы исследования, раскрыты ее научная новизна и практическая значимость.

Первая глава диссертации "Теории платежного баланса и практика международных расчетов" начинается с анализа сущности платежного баланса как экономической категории, рассматриваются его составные часта с особым выделением в анализе торгового баланса и его регулирования. Связано это с тем, что в странах СНГ существуют ограничения на проведение операций с капиталом для нерезидентов. Внешнеэкономические связи в целом определяются уровнем внешней торговли между странами. Предоставляемые кредиты (в основном со стороны России) также связаны с товарными поставками. В результате вторая часть платежного баланса практически не работает при взаимодействии стран СНГ. С этим связаны определенные трудности в разрешении проблемы погашения задолженности стран СНГ России.

В первом разделе главы рассмотрены основные теоретические подходы к проблемам регулирования платежных балансов. Неоклассическая теория рассматривает нарушение платежного баланса как результат различий в издержках производства товаров и услуг. Кейнсианская школа особый упор делает на автономное движение капитала. Поэтому дефицит или излишек определяют как разницу между национальным доходом и государственными и частными расходами, затратами на инвестиции. Подход монетаристов напрямую связывает нарушение баланса с неправильной денежной политикой.

Рассмотренные теории позволяют выявить специфику регулирования платежных балансов стран СНГ в условиях устойчивого дисбаланса в торговле с Россией, когда искажение цеповых пропорций здесь не действует в сторону занижения курсов национальных валют стран с отрицательным торговым балансом. Наоборот, партнеры России по СНГ, являющиеся хроническими должниками за поставки российских товаров, практикуют завышение курса своих валют. Можно выделить ряд причин. Во-первых, высокая значимость импорта из России. Во-вторых, формирующееся занижение реальных цен в национальных валютах ведет к скрытому перераспределению ресурсов в пользу партнеров России по СНГ как нетто -импортеров. В-третьих, неурегулированность платежно-расчетных отношений государств Содружества. В условиях использования ОКВ ни одна из стран не заинтересована иметь положительное сальдо, поскольку превышение экспорта над импортом означает предоставление беспроцентного кредита

В качестве одного из инструментов регулирования платежного баланса выделяют девальвацию национальной валюты, что актуатьно для России и других стран СНГ все 90-е годы, особенно после августовского кризиса 1998 года. Основным аргументом в пользу проведения политики слабой национальной валюты объявлялась необходимость стимулирования экспорта. Однако следует учитывать особенности

структуры экспорта России, который традиционно носит сырьевой и экологически «грязный» характер. Вывоз сырья приводит не только к падению мировой цены, но и к закреплению сырьевой специализации, деградации промышленности, функции которой переходят к импорту. Надежды на то, что средства, требуемые для оплаты импорта передовой технологии, может дать экспорт сырья, невелики. Они ограничены не только величиной экспортных сырьевых ресурсов, но и емкостью рынков самих западных стран. Предпочтительнее для России смешанная стратегия развития. Для обеспечения экономического роста России необходимо развитие экспорта готовых изделий, особенно с высокой степенью переработки, с использованием новых технологий. Приоритетным направлением экспорториентированной стратегии РФ, как представляется, являются внутренние рынки стран СНГ.

Выделяется ряд факторов, определяющих необходимость экономической интеграции государств СНГ. Производственные и экспортные возможности России во многом зависят от поставок сырья, комплектации изделий и технологической кооперации с постсоветскими республиками. Сужение взаимодействия России со странами СНГ особенно в отраслях, связанных производственной кооперацией, серьезно сказывается помимо спада производства на свертывании экспортного потенциала, ведет к усугублению перекосов в структуре российского экспорта. Существует ряд объективных факторов, сдерживающих развитие интеграции в регионе СНГ. Многие из них определяются кризисным состоянием экономик стран, отличием структур национальных экономик, разнонаправленностью проводимых реформ. Важным обстоятельством выступает наличие серьезных конкурентных преимуществ стран дальнего зарубежья. Однако, действуя порознь, большинство государств Содружества не в состоянии «идти в ногу» с мировым научно-техническим прогрессом из-за отсутствия необходимых для этого огромных материальных средств.

Одним из факторов, сдерживающих развитие внешнеторговых связей, выступает, как отмечалось выше, неустойчивость и неконвертируемость многих национальных валют, отсутствие налаженной системы взаимных расчетов. Поэтому в работе серьезное внимание уделено изучению мирового опыта организации и функционирования системы международных расчетов. В качестве средств международных расчетов выступато исторически золото, национальные кредитные деньги ведущих стран мира. С 70-х годов XX века новым явлением стало использование международных счетных валютных единиц: СДР - в основном в качестве средства межгосударственных расчетов, ЭКЮ - в официальном и частном секторах как валюты цены и валюты платежа в рамках Европейской валютной системы, переводного рубля - в качестве валюты клиринга стран СЭВ. Новым явлением в

мировой валютной системе явилось введение евро. Это означает процесс перехода мировой валютной системы, характеризующейся доминирующей ролью доллара США, к многовалютному устройству.

Развитие кризисных ситуаций в экономиках стран вызывает нестабильность валют, уменьшение официальных золотовалютных резервов. Как следствие, происходит отход от использования национальных валют в качестве средств международных расчетов, формируется дефицит твердых валют. Возникает потребность в усложнении способов международных расчетов для обеспечения гарантий осуществления платежей и расчетов и избежания рисков обесценения используемых контрагентами валют. Поэтому, как показывает мировая практика, в условиях недостаточности средств международных расчетов в. форме кредитных денег возрастает использование клиринговых и платежных соглашений между странами.

Стремление стран СНГ обеспечить проведение расчетов во взаимной торговле в условиях отсутствия единого средства расчетов, дефицита СКВ определило введение системы межгосударственного бартерного клиринга-и использование корсчетов на уровне центральных банков стран с возможностью предоставления технического кредита. По сути, это означало реализацию не слишком удачного варианта, клиринга, в котором отсутствовали реальные гарантии своевременного погашения сальдо..

Автором был выявлен ряд факторов, воздействующих на состояние .и характер международных расчетов стран с разным уровнем экономического развития. Комплекс факторов включает в себя состояние экономики стран, экономическую стабильность, уровень развития рыночных отношений, место страны в системе международного разделения труда, ее интегрированность в мировое хозяйство, степень конвертируемости национальных валют, характер функционирования валютных рынков стран и, как итог, степень использования национальных валют в международных расчетах.

Вторая глава диссертации "Торгово-экономические отношения и механизм международных расчетов в СНГ" посвящена анализу современного состояния системы международных расчетов стран Содружества, ее эволюции в 90-е годы. Определяются перспективы формирования эффективного механизма международных расчетов стран региона. Первый раздел данной главы связан с анализом внешней торговли России и других стран Содружества в 90-е годы, особенно после валютно-фиИансового кризиса 1998 года в России.

В товарной структуре внешнеторговых операций внутри СНГ преобладают минеральные ресурсы, продукция черной и цветной металлургии, химической и нефтехимической машиностроительной промышленности, потребительские товары.

Относительно высокая доля машиностроительной продукции представлена в экспорте Белоруссии, Киргизии, Молдовы, России, Украины, Узбекистана. Географическая структура торговли на постсоветском экономическом пространстве показывает, что страны обычно сориентированы на торговлю с Россией и двумя - тремя близлежащими странами.

Значение взаимных внешнеторговых связей для разных стран СНГ различно. Традиционно большую часть своих товаров экспортируют в страны Содружества Белоруссия, Грузия, Молдова. Доля Белоруссии в 1998 году составила 73% от всего ее экспорта (в 1997 года - 74%, в 1996 году - 67%), дом Грузии - 54% (57% в 1997 г., 65% в 1996 г.), а доля Молдовы - 70% в 1998 и 1997 годах. Ряд стран примерно половину экспортных поставок осуществляют в страны ближнего зарубежья. К ним относятся Азербайджан, Казахстан, Киргизия. Остальные страны осуществляют примерно треть экспорта в государства региона.

В значительной степени ориентированы на импорт из стран Содружества Белоруссия (65% в1998 году, 67% в 1997 году, 66% в 1996 году), Казахстан (46%,54%, 70% соответственно) и Киргизия (52%, 61%, 58% соответственно), Таджикистан (66%, 64%, 63% соответственно), Украина (53%, 58%, 63%). Доля остальных стран колеблется от 25 до 42%. Традиционно крупнейшими странами в товарообороте Содружества являются Россия, Украина, Белоруссия и Казахстан, на долю которых в 1998 году приходилось 90% общего оборота.

В 1998-1999 годах состояние и уровень развития торговых связей России с государствами Содружества резко ухудшились. Свое влияние оказали валютно-финансовый кризис в России, неблагоприятная конъюнктура на внешних рынках основных экспортных товаров стран, а также исчерпание возможностей для экстенсивного наращивания экспортно-импортных операций. В 1-й половине 1999 года продолжение спада во внешней торговле России и стран ближнего зарубежья было обусловлено в основном кризисными явлениями в экономике большинства стран этого региона, трудностями с осуществлением расчетов, стремлением стран к торговым связям с кредитоспособными государствами. Важным фактором, оказывающим негативное влияние на торговые связи России со странами СНГ, является низкая конкурентоспособность их продукции, особенно в условиях усиления конкуренции на внешних рынках и чрезмерной открытости рынков региона СНГ.

Укрепление внешнеторговых связей стран Содружества возможно на пути изменения структуры торговых поставок за счет увеличения доли обрабатывающих отраслей. Это будет содействовать улучшению уровня специализации стран, повышению их конкурентоспособности и, как следствие, развитию взаимной торговли.

Огромное значение для республик имеет проведение согласованной научно-технической политики, создание общего научно-технологического пространства. Это позволило бы обеспечить заметное присутствие на мировом рынке высоких технологий, создать собственную пишу в производстве пользующейся спросом новейшей техники.

Следовательно, необходимо усиление внимания со стороны государств ближнего зарубежья к развитию производственной кооперации, налаживанию связей между предприятиями стран СНГ, особенно в сфере производства высокотехнологичной продукции, активному развитию финансово-промышленных групп и транснациональных компаний с целью совместного выхода стран СНГ на рынки третьих стран. Такими отраслями, представляющими взаимный интерес стран Содружества, являются самолето- и ракетостроение, кораблестроение, тяжелое машиностроение, перерабатывающий комплекс, сельскохозяйственное машиностроение, нефте- и газодобыча, транспорт и средства коммуникации. Развитие перерабатывающих производств способствовало бы также разрешению проблемы устойчивого дисбаланса во внешней торговле стран Содружества.

Примеры действенности такого сотрудничества уже есть. Так, Россия и Белоруссия подписали соглашение о создании двух межгосударственных финансово-промышленных групп: «Формат» по производству химических волокон и «Интерагроинвест», что позволило объединить свыше 40 предприятий двух государств и сократить затраты в 2 раза. Достигнута договоренность с Казахстаном о взаимодействии Магнитогорского металлургического и Соколово-Сарбайского горнообогатительного комбинатов. Готовятся соглашения о создании совместных организаций по производству самолетов с Узбекистаном и Украиной. В рамках украинско-российского сотрудничества на Украине организована сборка автомобилей ГАЗ, создано совместное предприятие «Газтранзит» по развитию новых газотранспортных магистралей, продолжаются работы по созданию военно-транспортного самолета АН-70 и по проекту «Морской старт».

Поэтому закономерным выглядит создание в 1995 году Таможенного союза, включающего к концу 90-х годов 5 стран. Общий таможенный тариф и единообразное законодательство в области налогов создает предпосылки для создания Платежного союза, поскольку одним из серьезных препятствий в торговле стран Содружества выступает неурегулированность вопросов таможенного и налогового законодательства (трудно решаемая странами проблема двойного обложения НДС). Активизация вопроса создания зоны свободной торговли позволит странам увеличить взаимный торговый

оборот, будет способствовать усилению кооперации национальных производств, развитию процессов интеграции между странами.

Наивысшей формой интеграции на постсоветском пространстве выступает объединение России и Белоруссии в Союзное государство, договор о создании которого был подписан в декабре 1999 года. Взаимный интерес России и Белоруссии в расширении и углублении торгово-экономического сотрудничества обусловлен в первую очередь сложившимися тесными отношениями между промышленными комплексами, в том числе в военно-технической сфере, специализацией отдельных производств, транспортными и другими связями.

Устойчивые торговые связи будут способствовать укреплению национальных экономик, формированию постоянного спроса на национальные валюты стран -партнеров. Следовательно, усиление внешнеторговых связей между странами Содружества станет мощным стимулом развития эффективного механизма платежно-расчетных отношений в регионе.

Сложности в платежно-расчетных отношениях сыграли немаловажную роль в резком сокращении товарооборота между государствами СНГ на начальных этапах формирования Содружества. Да и во второй половине 90-х годов, в период активизации взаимной торговли существенным тормозом в развитии взаимных отношений выступают трудности в осуществлении платежей и расчетов. Реальным фактом стало то, что без налаживания взаимных расчетов невозможно восстанавливать и развивать жизненно необходимые хозяйственные связи, двигаться по пути интеграционного взаимодействия бывших союзных республик.

Трансформация платежно-расчетных отношений выразилась в том, что основную роль стал играть децентрализованный оборот, при котором торгово-экономические отношения строятся непосредственно между независимыми субъектами хозяйствования. Свертывание межгосударственного централизованного товарооборота - материальной основы платежных отношений - вело к сжатию сферы расчетов через корсчета центральных банков стран СНГ. Происходившее «разгосударствление» взаимной торговли способствовало расширению деятельности коммерческих банков, которые оказались в большей степени готовыми предложить хозяйствующим субъектам стран приемлемые способы расчетов в условиях неупорядоченного развития внешнеэкономической деятельности на микроуровне.

Система расчетов между коммерческими банками стран с самого начала имела сложный, неупорядоченный характер. Определяется это разным качеством национальных валют, состоянием национальных валютных рынков, в целом же, неразвитостью рыночных связей и механизмов внешней торговли, уровнем торгово-

экономического взаимодействия между странами. В первом параграфе данной главы было показано, что республики имеют наиболее интенсивные торговые отношения с Россией и одной - тремя близлежащими республиками.

Таким образом, можно сказать, что на постсоветском экономическом пространстве во второй половине 90-х годов действует многовариантная система расчетов. Во взаимной торговле довольно высока доля натурального обмена. Действует малоэффективный клиринг на уровне предприятий и коммерческих банков. Остра проблема взаимных неплатежей за поставляемые друг другу товары. Не изжит наличный платеж (не проводимый через банки) за поставляемую продукцию. Сохраняются и даже увеличиваются после кризиса расчеты в СКВ. Это относится как к децентрализованным расчетам, осуществляемым на уровне хозяйственных субъектов и обслуживающих их коммерческих банков, так и централизованным, используемым при межправительственных соглашениях о товарообороте.

Теоретический поиск оптимальной модели платежно-расчетных отношений внутри СНГ с самого начала опирался на исторические параллели. Наиболее частым вариантом, с которым сравнивают положение в странах СНГ, выступает ситуация в Западной Европе в послевоенный период. На самом деле, там так же, как и в СНГ имел место достаточно острый экономический кризис, ощущалась значительная нехватка валютных (долларовых) ресурсов. В тех условиях, стремясь расширить взаимные хозяйственные связи, страны Европы пытались ограничивать расходование дефицитных долларовых резервов во внутриевропейском обороте. Взаимная торговля развивалась главным образом сначача на основе двусторонних платежных отношений, а затем на базе Платежного союза. Логика развития системы межгосударственных расчетов формировалась следующим образом: сеть двусторонних клирингов, многосторонний клиринг на основе переводимости средств (региональная многосторонность), расчеты в национальных конвертируемых валютах (глобальная многосторонность) и, наконец, формирование валютного союза с наднациональной единой валютой.

Только двусторонние платежные балансы на деле ведут к сокращению объемов торговли. Никакая из двух сторон в этом случае не заинтересована иметь положительное внешнеторговое сальдо, поскольку превышение стоимости экспорта над импортом означает предоставление другой стороне в условиях использования ОКВ беспроцентного кредита. Учитывая высокие темпы инфляции в странах СНГ нетто -импортер будет стремиться сбалансировать свою торговлю, прежде всего за счет сокращения объемов экспорта. Это противоречие снимается в условиях многостороннего клиринга либо при полной конвертируемости национальных валют

стран, участвующих в торговом обмене. Поэтому дальнейшее развитие торговли и платежно-расчетных отношений стран СНГ связано с практическим осуществлением положений Платежного и Таможенного союзов, созданием зоны свободной торговли стран Содружества, реализации заключенного договора между Россией и Белоруссией о создании Союзного государства.

Модель Платежного союза стран СНГ исходит из того, что расчеты ведутся в собственных ограниченно конвертируемых национальных валютах децентрализованно, через коммерческие банки на основе формируемых на валютных рынках обменных курсов, без создания для регулирования платежных отношений какого-либо специального межгосударственного органа, при минимальном участии государственных валютных властей. Согласно же мировой практике такая модель применяется только для свободно конвертируемых валют. Между тем все валюты стран СНГ, включая российский рубль, являются «мягкими» как по степени обеспеченности их товарами, гак и по признаку устойчивости курса.

Принципы платежного союза и практика их осуществления существенно отличаются от традиционной схемы. Они предусматривают:

1. вместо многостороннего клиринга - систему двусторонних соглашений;

2. вместо использования неконвертируемых валют - применение их ограниченной обратимости;

3. вместо механизма автоматического кредитования в пределах установленных квот -двусторонние договоренности по предоставлению кредитов;

4. вместо окончательных расчетов через центральные (национальные) банки -фактически полное отстранение их от этого и осуществление платежей через коммерческие банки.

В мировой практике под платежным союзом понимается добровольное объединение государств на основе многостороннего клиринга с возможностью предоставления участниками союза друг другу краткосрочных кредитов (в рамках утвержденных пределов) в резервной валюте союза. Следовательно, та система организации многосторонних клиринговых расчетов с возможностью кредитования, под которой традиционно понимают «платежный союз» и классической формой которой признается Европейский платежный союз, получила совершенно иное содержание. Причина подобного подхода к организации платежно-расчетных отношений между странами Содружества, как это было показано в параграфе I данной главы, связана с существенной степенью несбалансированности торговли в рамках СНГ, что не позволяет в данных условиях реализовать классическую схему платежного союза. Платежный союз фактически создавался не как юридически жесткая

наднациональная конструкция, а лишь как форма организации и функционирования нормального цивилизованного валютного рынка. В рамках платежного союза была закреплена полив&лютная система, функционирование которой непосредственно определялось прочностью национальных валют, развитостью и открытостью национальных валютных рынков.

В процессе становления национальных валют па постсоветском экономическом пространстве условно можно выделить три периода. Первый период относится ко времени введения национальных валют в странах СНГ в условиях глубокого экономического кризиса, высокого уровня инфляции, характерного в большей или меньшей степени для всех стран ближнего зарубежья. В этой ситуации применение национальных валют в качестве средства расчетов между странами СНГ было крайне осложнено в силу их постоянного и значительного обесценения, нестабильности курсов, существенных ограничений в их конвертируемости.

Для субъектов хозяйствования, использующих национальные валюты, существовала высокая степень рисков и высокая стоимость услут, связанных с проведением расчетов в ОКВ, что явилось мощным фактором резкого падения межреспубликанской торговли. Среди ОКВ в расчетах стран СНГ ведущие позиции занимал рубль.

Следовательно, в сил}' общей нестабильности валют, подверженности сильному инфляционному обесценению и курсовой неустойчивости они способны выступать только средством платежа и не способны выполнять функцию валюты накопления. В результате банки и их клиенты стараются держать лишь минимальный объем средств в этих валютах на своих счетах. Кроме того, существование в государствах СНГ довольно жестких ограничений в области валютного оборота, деятельности валютного рынка, формирования курса национальной валюты к российскому рублю.

Юридически начало второго периода положено в 1994 году созданием Платежного союза стран СНГ, определившим взаимную конвертируемость национальных валют и открытость валютных рынков для банков - нерезидентов. Окончание второго периода связано с кризисом августа 1998 г. В эти годы в странах ближнего зарубежья устанавливается экономическая стабилизация, в ряде стран начинается экономический рост, темпы инфляции значительно падают. Снижение инфляции способствовало определенному укреплению национальных валют.

В рамках платежного союза были подписаны двусторонние соглашения со странами Содружества, определяющие конвертируемость российских рублей в национальные валюты по рыночному курсу. Механизмом конвертируемости должен

быть валютный рынок, где сделки с соответствующими валютами совершаются по ценам равновесия между спросом и предложением.

Валютные рынки стран Содружества обладают рядом сходных черт:

1.Для всех валютных рынков стран ближнего зарубежья характерна их определенная закрытость для нерезидентов.

2,Особенностью национальных рынков «мягких» вачют является их слабое взаимодействие между собой. Международный (региональный) валютный рынок в СНГ так и не сложился. Национальный характер формирования валютных курсов сказывается на различиях в уровнях курсов валют, котируемых на этих рынках.

3.Существует весьма значительная неоднородность в плане национальных валют регулирования, что сдерживает их взаимную конвертацию. При этом уже к ] 995 году появились серьезные различия в силе национальных валют. До финансового кризиса 1998 года российский рубль оказывался самой «твердой» среди «мягких» валют СНГ, что, естественно, не стимулировало его обмен на другие валюты.

4.Нестабильность национальных валютных рынков государств Содружества также является серьезным препятствием на пути взаимной обратимости национальных, валют.

Таким образом, в отличие от ЕС на-любой стадии его движения к финансовой интеграции, в рамках СНГ система валютных курсов формируется без контроля сверху, т.е. без конкретных обязательств со стороны дентральных банков по отношению к определенному диапазону курсовых колебаний. Спрос на валюты стран СНГ со стороны экспортеров не только России, но и других республик, достаточно слаб из-за трудностей их использования на территории стран - импортеров. Хотя соглашение о платежном союзе предусматривает допуск на внутренний валютный рынок банков -нерезидентов, фактически многие национальные валютные рынки СНГ остаются закрытыми. Поддерживают неконвертируемый характер своих ватют Азербайджан. Белоруссия, Узбекистан, Туркменистан, Таджикистан.

Третий период развития платежной системы на базе национальных валют связан с наступлением валютно-финансового кризиса августа 1998 года и его влияния как на состояние взаимных торговых отношений, так и на платежно-расчетные отношения стран Содружества. В результате финансового кризиса в России использованию рубля в качестве наиболее предпочтительной валюты расчетов среди ОКБ был нанесен серьезный удар. Это выразилось в значительном сокращении объемов взаимной торговли (почти на 20%). Во-первых, сужалась общая база использования рубля во внешнеторговых расчетах. Во-вторых, резкая девальвация рубля и, соответственно, рост недоверия к нему со стороны хозяйствующих субъектов из стран ближнего

зарубежья отразились на существенном сокращении доли рублевых контрактов во внешнеторговых расчетах стран Содружества. Как всегда бывает в кризисной ситуации, возрос спрос на твердые валюты и, соответственно, на расчеты в mix.

Девальвация рубля и кризис банковской системы в России обострили ситуацию на валютных рынках СНГ, вызвали ухудшение экономического положения в целом за счет сокращения внешнеторговых потоков и ослабления внешнеэкономических связей между странами. Однако страны в зависимости от внутренней ситуации в стране и уровня взаимозависимости с Россией по-разному отреагировали на валютно-финансовый кризис в России. В Беларуси, Грузии, Молдове, Узбекистане, Украине также имела место девальвация национальных валют и, как результат, рост цен на импортную продукцию. Реакцией национальных банков стран стаю проведение валютных интервенций, принятие ограничительных мер по функционированию валютного рынка, проведение протекционистских мероприятий тарифного и нетарифного характера.

Неразвитость валютно-финансовых механизмов на постсоветском экономическом пространстве создает серьезные препятствия для установления реалистичного официального курса. Это препятствует стабилизации курсов «мягких» валют, способствует валютной спекуляции на разнице валютных курсов, искажает картину стоимостных потоков между странами Содружества. Соответственно, возникают проблемы в осуществлении конвертируемости национальных валют на постсоветском экономическом пространстве и проведении расчетов в национальных валютах СНГ. В результате формируется многовариантная система расчетов между странами, включающая в себя использование СКВ, осуществления бартерных сделок, применения клиринговых систем.

Все это, наряду с несбалансированностью торговых связей, тормозит реализацию идеи Платежного союза и в целом оказывает сдерживающее влияние на взаимный товарооборот стран Содружества. Объективно страны СНГ нуждаются в создании действенного механизма Платежного союза, который бы обслуживал многостороннее экономическое сотрудничество указанных государств. Кризис в России фактически показал значительную взаимосвязанность состояния национальных валют Содружества, определил потребность в активизации действий по совместному урегулированию «мягких» валют.

Налаживанию межреспубликанских расчетов, на наш взгляд, будет способствовать, прежде всего, соединение усилий центральных и коммерческих банков стран СНГ при организующей и регулирующей роли первых. Ведь именно центральные банки призваны быть гарантом внутренней и внешней стабильности национальных

валют и организаторами межреспубликанских расчетов. Роль коммерческих банков естественным образом будет определяться их обычными функциями по обслуживанию клиентов. Задача состоит в том, чтобы обеспечить бесперебойность расчетов с помощью активного взаимодействия национальных валют и балансирования платежей посредством кредитования.

Преобладала все эти годы позиция, что коммерческие банки способны эффективно осуществлять взаимодействие хозяйствующих субъектов стран без регулирующей роли центральных банков. Центральному банку России отводилась пассивная роль в налаживании платежно-расчетных отношений со странами Содружества.

Стремясь интенсифицировать расчеты между своими клиентами, коммерческие банки в середине 90-х годов пытались создать клиринговые центры как на национальном уровне, так и на межгосударственном уровне. Однако они сталкивались все с той же проблемой окончательного погашения отрицательного сальдо как следствия более общей проблемы структурной несбалансированности торговых и платежных отношений в целом. Соответственно, высока потребность в непосредственном активном участии центральных банков в налаживании платежей и расчетов в рамках децентрализованного оборота. Центральные банки должны осуществлять конкретное регулирование допустимых пределов задолженности коммерческих банков. Следовательно, проблему регулирования и окончательного погашения сальдо децентрализованных расчетов необходимо решать при непосредственном участии центральных банков.

Крайне важную роль, конечно, в этом должно сыграть укрепление национальных валют, в первую очередь рубля. Привлекательность той или иной валюты в качестве актива и средства международных расчетов прямо пропорциональна ее стабильности. Возможности регулирования курсов национальных валют, согласование национальными банками пределов их колебаний в настоящий период имеют, как представляется, серьезную основу. Практически во всех странах региона имеет место определенный экономический рост при невысоких тепах инфляции. Инфляционный всплеск, вызванный кризисом 1998 года, был достаточно быстро стабилизирован в 1999 году.

Развитие взаимных связей объективно требует как совместного регулирования валютных курсов, так и тесной координации экономических политик стран. Более или менее твердые валютные курсы вынуждают участников интеграции согласовывать денежно-кредитные политики, а успешная координация последних позволяет удерживать валютные курсы в согласованных пределах, либо даже сокращать их.

Поэтому необходимо осуществлять совместные действия странами СНГ по согласованию валютной политики и сближению национальных законодательств в области валютного регулирования. Это будет определять перспективы развития Платежного союза стран Содружества при активной роли центральных банков.

В заключении отражены основные выводы по диссертационной работе.

По теме диссертации опубликованы следующие работы:

1. Внешнеторговая политика России. // В сб.: Труды Псковского политехнического института. №1. СПб/Псков. 1997. С.68-70.

2. Роль коммерческого кредита в привлечении инвестиционных ресурсов в экономику России // Инвестиционная политика России в современных условиях. Тезисы Всероссийской научной конференции. СПб. 1997. С.36-37.

3. Проблемы платежно-расчетных отношений России со странами СНГ. // В сб.: Труды Псковского политехнического института. №2. СПб/Псков. 1998. С.ЗЕ-42.

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Ельцова, Маргарита Анатольевна

1. Теоретические основы платежного ба-танса и практика международных расчетов

1.1 Теории и мировая практика регулирования платежных балансовЮ

1.2 Характерные черты систем и средств международных расчетов

1.2.1 Проблемы организации международных расчетов

1.2.2. Эволюция международных валютных систем и средств расчетов

1.3 Особенности платежно-расчетных отношений в странах с различным уровнем экономического развития

2. Торгово-экономические отношения и организация расчетов в рамках СНГ

2.1 Внешняя торговля России и других стран.СНГ в период реформ

2.2 Проблемы становления механизма платежно-расчетных отношений стран Содружества

2.3 Особенности формирования Платежного союза стран СНГ

2.4 Перспективы развития системы международных расчетов в СНГ

Диссертация: введение по экономике, на тему "Особенности формирования и механизм регулирования международных расчетов в СНГ"

Распад СССР привел к образованию государств СНГ, составлявших ранее единое экономическое и политическое пространство. Единое экономическое пространство базировалось на типовом государственном устройстве командно-административной системы. Была сформирована однотипность механизмов регулирования экономики. Экономические связи между республиками • определялись посредством единого народнохозяйственного плана. Характер взаимосвязей предприятий республик определялся уровнем производственной кооперации, сформированной на базе разделения труда в рамках одной страны. При этом отношения, складывающиеся между предприятиями, носили некоммерческий, нерыночный характер. Проведение реформ, нацеленных на создание экономики рыночного типа, показало неразвитость, нестабильность рыночных отношений даже внутри самих стран. Поэтому возник особый тип отношений, которые определяются как переходные отношения. Переходный характер взаимосвязей распространяется и на внешнеэкономическую сферу. Они имеют свои особенные формы, отражающие специфику их содержания.

Для экономической теории особый интерес представляет формирование щ новых, переходных, экономических отношений между вновь образованными государствами. Одной из острейших проблем во взаимоотношениях этих стран оказались вопросы создания нового механизма международных расчетов стран СНГ. Существовавшая единая зона советского рубля в новых условиях оказалась неспособной выполнять функции обеспечения экономических агентов единым расчетным и платежным средством на пространствах Содружества. Нерешенность данной проблемы до сих пор усложняет экономическую ситуацию в России и других странах СНГ. Она явилась одной из причин экономического кризиса, с которым столкнулись все страны региона, оказав непосредственное влияние на падение объемов товарных з поставок между государствами Содружества, на разрыв существовавших налаженных торговых и производственных связей между предприятиями. По экспертным оценкам, негативные последствия распада СССР обусловили 30% спада промышленного производства в России. По другим странам СНГ этот показатель еще выше.

Разрыв экономических, в первую очередь производственных, связей непосредственным образом сказывался на изменении структуры внешней торговли вновь образованных республик: наблюдалось сужение доли готовой продукции, особенно наукоемкой, в товарной структуре внешней торговли государств СНГ. Произошла значительная переориентация внешнеторговых потоков государств на страны дальнего зарубежья.

Стремительный характер распада ранее единого экономического пространства на отдельные государства затруднил формирование новой законодательной базы, адекватной экономическим отношениям между вновь образованными суверенными государствами, в том числе и, прежде всего, в области взаимных расчетов. Это привело к возникновению неопробированных теорий, определяющих способы осуществления платежно-расчетных отношений между странами Содружества, к разнобою в теоретических подходах по формированию системы платежей и расчетов на постсоветском экономическом пространстве, к появлению противоречивых и мало результативных решений на межгосударственном уровне. Возникли разнообразные способы осуществления платежно-расчетных отношений между странами Содружества.

В государствах региона усиливается понимание необходимости активизации интеграционных процессов в СНГ, развития взаимных производственных кооперационных связей, создания совместных финансово-промышленных групп не только в сфере добывающей промышленности, но и в области наукоемких производств.

В этих условиях является актуальной задача формирования дееспособной системы платежно-расчетных отношений. Для этого требуется создание экономических условий и законодательной базы, имея в виду совершенствование налоговой, валютной, таможенной, финансово-кредитной политики этих стран. Соответственно, нужны новые научные исследования на этом направлении. Это определяет актуальность темы, ее теоретическую и практическую значимость.

Степень разработанности темы

Рассматриваемая проблематика является широким полем для теоретических исследований. Исследования, посвященные вопросам платежно-расчетных отношений, формирования действенного механизма взаиморасчетов стран СНГ, состояния валютных рынков государств региона, носят как теоретический, так и прикладной характер.

Большое теоретико-методологическое значение для данного диссертационного исследования имели работы отечественных авторов (В. Евстигнеева, Н. Черкасова, Ю. Константинова, И. Фаминского, М. Максимовой, Т. Валовой, Ю. Шишкова, С. Борисова и ряда других авторов). При рассмотрении особенностей формирования системы взаиморасчетов в странах ближнего зарубежья проводятся исторические параллели, связанные с изучением опыта ЕС по созданию экономического и валютного союза, особенно по формированию платежных отношений в послевоенный период. Много внимания в работах уделяется проблемам формирования платежного союза в рамках СНГ как оптимального механизма внешнеторговых расчетов на постсоветском экономическом пространстве. Ряд авторов (В. Кириченко, Н. Черкасов и др.) рассматривают проблемы противоречивости процессов интеграции на постсоветском экономическом пространстве и, в этой связи, определяют перспективы создания механизма расчетных отношений в СНГ. Исследованиям проблемы функционирования переводного рубля как средства расчетов между странами СЭВ посвящены работы Ю. Константинова, J1.

Красавиной. Фундаментальный труд, рассматривающий в системе все стороны складывающихся экономических отношений стран Содружества, подготовлен Е. Строевым, J1. Бляхманом, М. Кротовым.

Серьезной теоретической основой для данного исследования послужили работы зарубежных авторов (Alexander S., Kaldor N., Keynes G., Friedman M., Triffin R.). В трудах Юма, Д. Мида, С. Александера, Джонсона, М. Фридмана заложены различные теоретические подходы к регулированию платежных балансов стран. Фундаментальные исследования проводились в сфере выявления оптимальных средств международных расчетов в ходе эволюции международных валютных систем. Эта проблема рассматривается в трудах Дж. Кейнса, Р. Триффина, Рюэффа.

Актуальность перечисленных выше вопросов и необходимость переосмысления подходов к формированию платежно-расчетных отношений стран Содружества предопределили выбор темы диссертационного исследования, его логику и структуру.

Цели и задачи исследования. Целью исследования является обоснование теоретических подходов и наиболее важных закономерностей развития системы международных расчетов как основы для определения тенденций и особенностей формирования механизма расчетных отношений стран СНГ в условиях переходной экономики.

Предметом исследования является система международных расчетов стран СНГ в условиях переходной экономики, ее эволюция, механизм регулирования, современное состояние.

Достижению поставленной цели подчинены следующие задачи:

1. Рассмотреть теоретические подходы к формированию и регулированию платежного баланса. Определить основные черты платежно-расчетных отношений в рамках существовавших международных валютных систем. $

2. Раскрыть особенности становления платежно-расчетных отношений стран с различным уровнем развития рыночных отношений (стран с рыночной экономикой, развивающихся стран и стран с переходной экономикой).

3. Теоретически обосновать особенности формирования Платежного союза стран СНГ, методов и средств осуществления международных расчетов в СНГ. Обосновать периодизацию становления национальных валют стран СНГ в связи с макроэкономическими процессами в самих странах и в регионе в целом.

4. Выявить преимущества и недостатки применения различных средств международных расчетов в создании механизма платежно-расчетных отношений в рамках СНГ.

Теоретической и методологической основой диссертации стали теоретические исследования классиков западной экономической науки, научные труды российских исследователей в сфере организации международных расчетов. В процессе исследования были изучены и обобщены нормативные акты, материалы общих и специальных изданий, научных конференций.

Статистическую и фактологическую основу диссертационного ф исследования дали издания и статистические справочники Госкомстата РФ,

ВТО, МВФ, СНГ, сообщения Межпарламентской Ассамблеи государств СНГ, а также данные, содержащиеся в экономических журналах и изданиях периодической печати. При выполнении работы были использованы методы системного, функционального и сравнительного анализа, экономико-статистические и графические методы.

Научная новизна работы определяется следующими моментами: раскрыта специфика регулирования платежных балансов стран СНГ в условиях устойчивого дисбаланса в торговле с Россией; выявлена взаимосвязь процесса формирования платежно-расчетных отношений стран и уровня экономического развития отдельных стран; обоснована необходимость структурной перестройки экспорта стран СНГ и активизации кооперационных связей в регионе; выявлены конкретные особенности формирования механизма Платежного союза стран СНГ; выявлены периоды становления национальных валют на постсоветском экономическом пространстве в результате происходящих макроэкономических процессов как в самих странах, так и в регионе в целом; выявлены важнейшие факторы, определяющие роль центральных (национальных) банков стран СНГ в области регулирования взаимных платежей и расчетов и взаимодействие национальных банковских систем; определены перспективы дальнейшего валютного сотрудничества государств Содружества.

Теоретическая и практическая значимость работы

Теоретические положения и выводы, содержащиеся в диссертации, могут быть использованы в преподавании курсов "Экономическая теория", "Международные экономические отношения1', "Мировая экономика", в спецкурсах, рассматривающих проблемы региональной экономической интеграции. Практические рекомендации и прогнозы могут быть использованы научными учреждениями, определяющими внешнеэкономическую политику и перспективы экономического сотрудничества стран СНГ.

Апробация работы

Основные положения и выводы диссертационного исследования были представлены на Всероссийской научной конференции "Инвестиционная политика России в современных условиях" и на лекционных курсах по дисциплинам "Экономическая теория" "Международные экономические отношения" и "Мировая экономика" в Псковском Политехническом институте. По теме диссертации было опубликовано три работы: "Роль коммерческого кредита в привлечении инвестиционных ресурсов в экономику России", "Внешнеторговая политика России", "Проблемы платежно-расчетных отношений России со странами СНГ".

Структура работы определяется целью, задачей и логикой исследования. Диссертация состоит из введения, двух глав, заключения, списка использованной литературы и приложения.

Диссертация: заключение по теме "Экономическая теория", Ельцова, Маргарита Анатольевна

Заключение

1.Ha систему платежно-расчетных отношений между странами влияет целый комплекс факторов, затрагивающих состояние экономики стран, устойчивость развития, уровень развития рыночных отношений, место страны в системе международного разделения труда, ее интегрированность в мировое хозяйство, степень конвертируемости национальных валют, характер функционирования валютных рынков стран и, как итог, степень использования национальных валют в международных расчетах.

2.Сравнение платежно-расчетных отношений разных групп стран позволяет выявить определенное сходство складывающихся систем расчетов в развивающихся странах (группа НИС и среднеразвитые страны) и странах с переходной экономикой. Для той и другой группы государств характерна как возможность свободного осуществления внешнеэкономических операций хозяйствующими субъектами, так и значительное государственное регулирование внешнеэкономической деятельности. Общей особенностью внешнеэкономических связей стран является их ориентация на промышленно развитые страны при невысоком уровне взаимной интеграции. Слабость национальных валют, подверженность их девальвации определили в основном ограниченный характер их конвертируемости в большинстве стран. В этом отношении выделяются национальные валюты стран НИС. Они обладают большей прочностью и устойчивостью, что определило свободную конвертируемость их валют и рыночный способ курсообразования. Поэтому для НИС характерны достаточно развитые валютные рынки, включенные в мировой валютный рынок.

3.Рассмотренные теории позволяют выявить специфику регулирования платежных балансов стран СНГ в условиях устойчивого дисбаланса в торговле с Россией, когда искажение ценовых пропорций здесь не действует в сторону занижения курсов национальных валют стран с отрицательным торговым балансом. Наоборот, партнеры России по СНГ, являющиеся хроническими должниками за поставки российских товаров, практикуют завышение курса своих валют. Можно выделить ряд причин. Во-первых, высокая значимость импорта из России. Во-вторых, формирующееся занижение реальных цен в национальных валютах ведет к скрытому перераспределению ресурсов в пользу партнеров России по СНГ как нетто-импортеров. В-третьих, неурегулированность платежно-расчетных отношений государств Содружества. В условиях использования ОКВ ни одна из стран не заинтересована иметь положительное сальдо, поскольку превышение экспорта над импортом означает предоставление беспроцентного кредита.

4.Выработка стратегии экспортной ориентации требует учета специализации страны, избравшей ее. Вывоз сырья приводит не только к падению мировой цены, но и к неблагоприятной структурной перестройке внутри страны: ресурсы переливаются из обрабатывающих отраслей в добывающие. А это означает закрепление сырьевой специализации, деградацию промышленности, функции которой переходят к импорту. Следовательно, экспорториентированная стратегия развития для России исключается. Предпочтительнее в этих условиях некая смешанная, избирательная стратегия развития. Россия имеет настоятельную потребность для обеспечения экономического роста в развитии экспорта готовых изделий, особенно с высокой степенью переработки, с использованием новых технологий. В значительной степени данная цель связана с развитием производственной кооперации с предприятиями стран Содружества. На этой основе можно развивать политику импортозамещения в отношении промышленной продукции из развитых стран. Приоритетным направлением в проведении экспорториентированной стратегии РФ, как представляется, являются внутренние рынки стран СНГ .

5.Особенность происходящих процессов формирования взаимодействия стран СНГ определяется двумя основными моментами. С одной стороны, в период существования Советского Союза республики составляли единое ■экономическое и политическое пространство. С другой стороны, в экономической сфере осуществляется переход от централизованной плановой экономики к рыночным условиям хозяйствования. Характер взаимосвязей предприятий республик определялся уровнем производственной кооперации, сформированной на базе разделения труда в рамках одной страны. Функционировавший хозяйственный механизм устанавливал плановое распределение практически всей произведенной продукции, единые для всех республик средства расчетов, отсутствие каких-либо ограничений при осуществлении торговых операций между субъектами хозяйственной деятельности. Отношения, складывающиеся между предприятиями, носили некоммерческий, нерыночный характер. Развал единого государства и реформы, нацеленные на создание экономики рыночного типа, вызвал демонтаж этих связей. Соответственно, для экономической теории представляет особый интерес формирование новых, переходных, экономических взаимосвязей между вновь образованными государствами.

6.Перевод отношений между хозяйствующими субъектами на коммерческий уровень выявил трудность и даже болезненность этого процесса. Период реформ показал неразвитость, нестабильность рыночных отношений даже внутри самих стран. Возник особый тип отношений, которые определяются как переходные отношения, целью которых является перевод экономических отношений, сформированных в прежнем хозяйственном механизме, к новому хозяйственному устройству. В силу этого они имеют свои особенные формы, отражающие специфику их содержания. Переходный характер взаимосвязей распространяется и на внешнеэкономическую сферу, оказывает свое противоречивое влияние на развитие интеграционных процессов на постсоветском экономическом пространстве. Задача экономической теории состоит в анализе сущности складывающихся отношений и раскрытии их форм на разных уровнях экономических связей.

7.Выделяется ряд факторов как экономического, производственного характера, так и международного характера, определяющих необходимость экономической интеграции государств в СНГ. Производственные и экспортные возможности России во многом зависят от поставок сырья, комплектации изделий и технологической кооперации постсоветскими республиками. Сужение взаимодействия России со странами СНГ особенно в отраслях, связанных производственной кооперацией, (а сюда можно отнести и гражданское машиностроения и легкую промышленность) серьезно сказывается помимо спада производства на свертывании экспортного потенциала других отраслей, это, в свою очередь, ведет к усугублению перекосов в структуре российского экспорта. Кроме того, мировой опыт последних десятилетий также свидетельствует о динамическом экономическом развитии именно региональных союзов.

8.Существует ряд объективных факторов, сдерживающих развитие интеграции в регионе СНГ. Многие из них определяются кризисным состоянием экономик стран, отличием структур национальных экономик, разнонаправленностью проводимых реформ. Важным обстоятельством выступает наличие серьезных конкурентных преимуществ стран дальнего зарубежья. Однако усиление автаркии государств во взаимоотношениях с другими странами СНГ и роста их зависимости от торговых связей с развитыми странами Запада ведет к примитивизации структуры национальной экономики, ориентированной на экспорт сырья и его первичную переработку. Кроме того, действуя порознь, большинство государств Содружества не в состоянии идти в ногу с мировым научно-техническим прогрессом из-за отсутствия необходимых для этого огромных материальных средств.

9.Переход к многосторонним расчетам будет существенно облегчен по мере преодоления проблемы балансирования торгового и платежного оборота, являющейся результатом экономических диспропорций в народном хозяйстве стран и их взаимной торговле. Сохранение дисбаланса во внешней торговле стран Содружества требует усиленного внимания со стороны государств ближнего зарубежья к развитию производственной кооперации, налаживанию связей между предприятиями стран СНГ, особенно в сфере производства высокотехнологичной продукции, активному развитию финансово-промышленных групп и транснациональных компаний, что будет способствовать улучшению структуры экспорта стран, оживлению их экономик.

10.Модель Платежного союза стран СНГ исходит из того, что расчеты ведутся в собственных ограниченно конвертируемых национальных валютах децентрализованно, через коммерческие банки на основе формируемых на валютных рынках обменных курсов, без создания для регулирования платежных отношений какого-либо специального межгосударственного органа, при минимальном участии государственных валютных властей.

1 ГРежим колеблющихся курсов приводит к перераспределению между сферами хранения резервов: последние в большей мере, чем при поддерживаемых курсах, хранятся частным сектором. В этом отношении примечательны изменения в структуре платежно-расчетных отношений государств СНГ с момента распада СССР. Переход к системе рыночных отношений и использование во многих государствах режима колеблющихся курсов делали в значительной степени неэффективными первоначальные попытки осуществления внешнеторговых отношений в основном на государственном уровне. Преобладающим стал децентрализованный оборот, при котором торгово-экономические отношения строятся непосредственно между самостоятельными субъектами хозяйствования. Соответственно, основное бремя расчетов легло на коммерческие банки.

12.Международные расчеты этих стран имеют многовариантный характер в силу отсутствия сложившейся и четко функционирующей платежно-расчетной системы. В результате расчеты в СНГ осуществляются в свободно конвертируемых валютах, в национальных валютах стран региона через корсчета коммерческих банков, используется бартер, создаются клиринговые палаты на уровне коммерческих банков стран Содружества.

13.Налаживанию межреспубликанских расчетов, на наш взгляд, будет способствовать прежде всего соединение усилий центральных и коммерческих банков стран СНГ при организующей и регулирующей роли первых как гарантов внутренней и внешней стабильности национальных валют и организаторов межреспубликанских расчетов. Роль коммерческих банков естественным образом будет определяться их обычными функциями по обслуживанию клиентов.

14.Возможности регулирования курсов национальных валют, согласование национальными банками пределов их колебаний в настоящий период имеют, как представляется, серьезную основу. Практически во всех странах региона имеет место определенный экономический рост при невысоких тепах инфляции. Поэтому необходимо осуществлять совместные действия странами СНГ по согласованию валютной политики и сближению национальных законодательств в области валютного регулирования. Это будет определять перспективы развития Платежного союза стран Содружества при активной роли центральных банков.