Проблемы участия российских банков в развитии внешнеэкономического сотрудничества в СНГ тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Проблемы участия российских банков в развитии внешнеэкономического сотрудничества в СНГ"

Министерство иностранных дел Российской Федерации Дипломатическая академия

На правах рукописи

Охлопков Павел Викторович

ПРОБЛЕМЫ УЧАСТИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ В РАЗВИТИИ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОГО СОТРУДНИЧЕСТВА В СНГ

специальность 08.00.14. - «Мировая экономика»

Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

Москва 2005 г.

Диссертация выполнена на кафедре Мировой экономики и международных экономических отношений Дипломатической академии МИД России.

Научный руководитель: доктор экономических наук

Мантусов Владимир Бадьминович

Официальные оппоненты: доктор экономических наук

Борох Николай Викторович

кандидат экономических наук Архипова Дария Владимировна

Ведущая организация: Всероссийский научно-исследовательский

институт внешнеэкономических связей при Министерстве экономического развития и торговли Российской Федерации

Защита состоится " ноября 2005 г. в часов на

заседании диссертационного совета Д 209.001.02 в Дипломатической академии МИД России по адресу: Москва, 119992, ул. Остоженка, 53/2, ауд. 214

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Дипломатической академии МИД России.

Автореферат разослан октября 2005 г.

Учёный секретарь Диссертадионного совета, кандидат экономических наук, профессор

Балдин Л.В.

ТГчоТ

¿/¿>$</13

1.0бщая характеристика работы

Актуальность. Интенсивное и масштабное развитие мирохозяйственных связей, активизировавшееся с середины XX века, потребовало существенного расширения деятельности банков за пределами национальных границ. Укрепление внешнеэкономических связей отдельных стран, рост темпов международной торговли товарами и услугами, возрастание значения международной производственной и научно-технической специализации сопровождалось развитием зарубежной банковской сети. Это позволяло не только поддерживать международные экономические отношения на высоком уровне, но способствовало их дальнейшему развитию.

Важнейшим фактором развития экономической интеграции стран СНГ, наряду с другими факторами, является свободное перемещение основных факторов производства, в котором банки являются активными участниками этого процесса. Осуществление ими эмиссионно-учредительских, посреднических, фондовых и трастовых операций, внутрикорпорационных расчетов между

Межгосударственными финансово-промышленными группами (МФПГ) стран СНГ, кредитование инвестиционных проектов, оборотного и основного капитала клиентов, финансирование различных торгово-экономических проектов оказывают большое влияние на весь комплекс современных международных экономических отношений, включающих и интеграционный процесс в Содружестве Независимых Государств.

Весь комплекс этих операций осуществляется национальными кредитными институтами непосредственно или опосредованно - через участие на мировых валютно-кредитных и финансовых рынках. Этому способствует и процесс взаимного приобретения контрольных пакетов акций, совместное участие в слияниях и поглощениях крупных промышленных и иных компаний, сотрудничество с пенсионными фондами, которые обладают огромными средствами для размещения за границей, а значит, предоставляют банкам, как посредникам такого размещения доступ к крупному источнику долгосрочных вложений. Интенсивное развитие внешнеэкономической деятельности невозможно без соответствующего финянгирпи^фтя и дряпитнпй поддержки со стороны банков.

РОС НАЦИОНАЛЬНАЯ I БИБЛИОТЕКА | С.ПетеЛ»г уТЛ

оэ тео>—т

Развитие банковской системы является одним из основных факторов углубления процесса экономической интеграции на пространстве СНГ, выступает своеобразным связывающим элементом, обеспечивающим интеграционное сотрудничество на уровне предприятий, компаний, фирм, прямо заинтересованных в углублении торгово-экономических связях и развитии всего спектра внешнеэкономического сотрудничества в странах СНГ.

В этой связи всё большую актуальность приобретает изучение проблем и оценка перспектив деятельности банков, прежде всего российских, на постсоветском экономическом пространстве.

Цель настоящего исследования - на основании изучения процесса экономической интеграции в Содружестве Независимых Государств выявить новые особенности функционирования банковских институтов и оценить их роль как инструмента, способствующего развитию валютно-кредитных и финансовых отношений в рамках СНГ; показать необходимость, эффективность и выгоду развития зарубежной сети российских банков в странах ближнего зарубежья в современных условиях; возможности и способы достижения их активного, прямого и полноправного участия на валютно-кредитных и финансовых рынках стран Содружества в интересах России и стран СНГ; доказать их особую роль в развитии внешнеэкономических связей России со странами Содружества Независимых Государств.

В соответствии с целью исследования была сформирована система задач:

• представить комплексную и объективную оценку внешнеэкономического сотрудничества стран СНГ с точки зрения особенностей и направлений их интеграционного взаимодействия и с учетом уровня развития рыночной инфраструктуры;

• определить факторы развития зарубежной банковской сети РФ в странах СНГ с учётом конкретных национальных особенностей поведения потребителей банковских услуг;

• провести анализ концепции Единого Экономического Пространства как перспективного инструмента развития интеграции стран СНГ с точки зрения необходимости

стимулирования свободного перемещения капитала и развития банковской системы стран СНГ;

• Определить необходимые условия развития валютно-финансовой системы стран Содружества, как одного из основных элементов, прямо влияющего на возможность развития экономической интеграции в СНГ;

• Выяснить возможности, граничные условия и перспективы развития Платежно-расчетного союза и введения единой валюты в СНГ;

• Сформулировать практические рекомендации для российских государственных органов по развитию зарубежной банковской сети России как инструмента развития интеграционного процесса в Содружестве Независимых Государств.

Объектом исследования является процесс взаимного влияния развития банковской сферы на ход и темпы экономической интеграции в Содружестве Независимых Государств.

Предмет исследования - формирование зарубежной сети российских банков и её вклад в развитие валютно-финансовой системы стран Содружества в качестве одного из основных структурных звеньев углубления внешнеэкономического сотрудничества России и других стран СНГ.

В настоящей работе рассматриваются преимущественно проблемы внешнеэкономической деятельности стран СНГ и условия развития банковской и валютно-финансовой системы как необходимого инструмента развития экономического интеграционного сотрудничества стран Содружества Независимых Государств.

Теоретическую и методологическую базу исследования

составляют положения теории международных экономических отношений и международных валютно-кредитных отношений. При выполнении задач диссертационного исследования использовались научные методы анализа и синтеза, группировки, сравнения, прогнозирования, аналитических и статистических выборок.

Теоретическую основу настоящего исследования составили научные труды, индивидуальные и коллективные монографии отечественных и зарубежных авторов по двум направлениям: мировой экономике и МЭО (М.Портер «Международная конкуренция», М.Пебро «Международные экономические, валютные и финансовые отношения», А.С.Булатов «Мировая экономика», А.П.Киреев «Международная экономика», В.Е.Рыбалкин «Международные экономические отношения», В.Д.Щети-нин «Международные экономические отношения», Ю.А.Щербанин «Меж-дународная экономическая интеграция» и др.) и банковскому делу (Э.Дж.Долан «Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика», П.Роуз «Банковский менеджмент», Е.Ф.Жуков «Банки и банковские операции», Л.Н.Красавина «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения», В.Н.Шенаев и О.В.Наумченко «Центральный банк в процессе экономического регулирования» и др.).

Информационно-статистическая база исследования.

Диссертация построена на использовании отечественной и зарубежной монографической и периодической литературы, специализированных статистических материалов, законодательных и нормативных актов Российской Федерации и других стран, отчетности банков и их зарубежных филиалов, на личном опыте и контактах автора со специалистами-практиками в данной области.

В работе были так же использованы материалы Межгосударственного статистического Комитета СНГ, заседаний Совета Глав Государств и Совета Глав Правительств стран СНГ, Рабочей группы ЕЭП, МИД России, других министерств и ведомств, информация сети интернет.

Диссертация соответствует п. (24, 26) Паспорта специальности 08.00.14 - "Мировая экономика".

Научная новизна исследования заключается в следующем:

• Выявлены особенности интеграционного процесса на пространстве Содружества Независимых Государств в современных условиях;

• Определены новые факторы, воздействующие на процесс развития экономической интеграции в СНГ посредством

формирования банковского сектора стран Содружества, где главная роль отводится развитию сети филиалов российских банков в ближнем зарубежье;

• Дополнительно обоснован вывод о приоритетности развития внешнеэкономических связей РФ в целом относительно развития зарубежной сети российских банков;

• Сформулировано положение о несоответствии масштабов и качества российской филиальной банковской сети за рубежом современному состоянию развития внешнеэкономических связей РФ.

• Выявлены основные условия развития валютно-финансовой системы стран Содружества;

Практическая значимость работы заключается в том, что научно обоснованные выводы, предложения и рекомендации, представляя теоретический и практический интерес, могут быть использованы органами государственной власти, профессиональными банковскими ассоциациями для повышения эффективности межбанковского взаимодействия на пространстве СНГ. Содержащийся в исследовании фактологический материал может быть использован учебными заведениями в процессе преподавания предметов "Международные экономические отношения", "международные валютно-кредитные отношения".

Апробация результатов исследования. Основные выводы и положения диссертации докладывались автором на заседаниях кафедры Мировой экономики и международных экономических отношений в Дипломатической академии МИД России. По теме диссертации опубликовано две научные статьи общим объемом (1,1 пл.).

Структурно диссертационная работа состоит из введения, трёх глав, заключения, списка использованной литературы (140 наименований на русском и английском языках) и 4-х приложений. Работа изложена на 170 страницах машинописного текста, включает 7 таблиц и 1 диаграмму.

П. Основное содержание работы

Во введении обоснована актуальность темы, определена степень её разработанности, сформулированы цели и задачи, научная новизна исследования

В первой главе - "Современное состояние и основные проблемы экономических отношений стран СНГ", - исследуются особенности и проблемы внешнеэкономического сотрудничества России со странами СНГ, анализируются направления экономического взаимодействия стран СНГ с учётом степени развитости рыночной инфраструктуры.

Выделены ключевые факторы, оказывающие стимулирующее воздействие на совершенствование экономического сотрудничества стран СНГ. К ним относятся:

- Обеспечение равноправного и недискриминационного доступа к весьма значительным и нередко уникальным сырьевым и технологическим ресурсам партнёров по Содружеству в условиях усиления конкуренции за эти ресурсы со стороны стран «дальнего» зарубежья;

- Создание благоприятных реализационных возможностей для продуцентов из стран СНГ на сохраняющем свою привлекательность рынке стран Содружества (по параметрам ёмкости, покупательским предпочтениям, специфике отношений между бизнесом и государством);

- Обеспечение устойчивости внешнеторговых транзитных и векторных перевозок грузов в третьи страны за счёт использования сохранившейся транспортной инфраструктуры и совместного строительства новых объектов (пограничных переходов, трубопроводов, морских портов и т.п.);

- Необходимость соблюдения геоэкономических и военно-стратегических интересов России.

Вместе с тем приходится констатировать наличие серьезного противоречия между объективной потребностью в расширении и

углублении взаимовыгодного экономического сотрудничества и развитии интеграционных процессов между Россией и другими странами Содружества и фактическим состоянием сотрудничества.

Исходя из тезиса о том, что развитие внешней торговли представляет собой концентрированное отражение процессов, происходящих на национальном и межгосударственном уровнях, было проведено изучение внешнеторгового оборота России со странами СНГ. В результате были сформулированы следующие выводы:

- Внешняя торговля России со странами СНГ развивается непоследовательно, но при сохранении в целом позитивной динамики. Спад внешнеторгового оборота наблюдался в 19921994 гг., в 1998-1999 гг.; подъем - в 1995-1997 гг., в 2000-2004 гг. Уровень 1991 г., взятого как непосредственно предшествующий распаду СССР, к настоящему времени пока не достигнут (составляет 34,1%), хотя уровень 1992 г. незначительно превышен. Единственной страной СНГ, в отношениях с которой Россия практически достигла дотрансформационного уровня является Белоруссия.

Характерной чертой взаимных торгово-экономических отношений является постоянное положительное сальдо России в торговле со странами Содружества, обусловленное прежде всего значительным превышением экспорта над импортом в торговле с основными партнерами - Белоруссией и Украиной, на долю которых приходится большая часть товарооборота РФ с государствами СНГ (в 2002 г. - 73,4%, в 2004 г. - 73,2%).

- Доля стран СНГ в общем объеме внешнеторгового оборота РФ в 2001-2004 гг. отличалась относительной стабильностью (2001 г. -18,2%, 2002 г. - 17,0%, 2003 г. - 17,6%, 2004 г. -18,3%) и даже в какой-то мере можно говорить о медленном росте. Конечно, эти показатели всё ещё далеки не только от дотрансформационных (59,1% в 1991 г.), но и от показателей середины 90-х годов (22,6% в 1995 г.).

Доля России во внешнеторговых потоках стран СНГ пока ещё сохраняется на уровне 50-65% (чем больше степень экономического взаимодействия, тем этот показатель выше), но медленно снижается в связи с переориентацией внешнеэкономических связей большинства стран СНГ на "дальнее" зарубежье (кроме Белоруссии и Таджикистана).

Такое состояние, на наш взгляд, в целом является неудовлетворительным; потенциальные возможности активизации взаимных торгово-экономических связей в результате воздействия ряда негативных факторов используются далеко не полностью.

Вместе с тем, изучение товарной структуры внешней торговли со странами СНГ обнаружило довольно чёткие тенденции как к облагораживанию российского экспорта (повышение в нём доли машин и оборудования), так и к усилению однородности внешнеторговых потоков стран СНГ. По нашему мнению, это свидетельствует о наметившихся благоприятных, хотя пока ещё и малоощутимых, переменах в системе взаимных экономических отношений.

Дополнительным аргументом в пользу такого заключения является усиливающееся производственное, инвестиционное, межрегиональное и приграничное сотрудничество в рамках СНГ. Этому способствуют как приобретение бизнес-структурами опыта функционирования в рыночных условиях, накопление ими свободных финансовых ресурсов, так и меры межгосударственного уровня по созданию правовой и институциональной среды взаимодействия.

Степень российского присутствия заметно различается по странам и конкретным сферам экономики и зависит от ряда факторов: важности той или иной отрасли для интересов российского бизнеса (и государства), конкретных условий данной страны (инвестиционного законодательства, общего делового климата), уровня конкуренции со стороны других стран-инвесторов и др. В 2003 г. официально учтённые накопленные инвестиции российских хозяйствующих субъектов в странах СНГ (без учета инвестиций, предоставленных органами денежно-кредитного регулирования, коммерческими и сберегательными банками) составили 987,7 млн. долл. В свою очередь, объём накопленных инвестиций государств Содружества в России составил в 2003 г. 530,8 млн. долл.

Взаимное инвестирование на пространстве СНГ

осуществляется в различных организационных формах, включая прямое финансирование и кредитование инвестиционных проектов, создание совместных предприятий и транснациональных и межгосударственных финансово-промышленных групп (ТФПГ и МФПГ)1, участие в акционерном капитале, участие в крупных международных проектах и т.п. В этой связи развитие банковского сектора как инструмента развития экономической интеграции стран СНГ становится производной от степени углубления взаимного сотрудничества.

Выявленные в диссертации проблемы развития экономического взаимодействия стран СНГ, особенно в части касающейся валютно-финансовой и банковско-расчётной сфер, сгруппированы следующим образом:

- Асинхронность проводимых в странах СНГ рыночных реформ. Различие подходов к реформам не только препятствует углублению интеграционных процессов (предполагающих, как известно, достижение достаточно высокой степени однородности национальных экономических систем стран-участниц), но и нередко затрудняет контакты предприятий на микроуровне (ввиду различного объема прав и ответственности партнеров из разных стран) и развитие перспективных форм сотрудничества.

Сохраняющаяся противоречивость взглядов на роль государства в формировании и функционировании институтов рынка.

Отсутствие эффективной системы взаимных расчетов и незаинтересованность в использовании национальных валют (доля национальных валют во взаимных расчетах и оборотах национальных валютных рынков составляет порядка 5-10%).

Жёсткая финансовая и денежно-кредитная политика, проводимая во многом под нажимом международных финансовых

В 2002 г. в России были зарегистрированы 11 МФПГ и 5 ТФПГ, в которых помимо россиян участвуют партнеры из Белоруссии, Украины, Казахстана, Киргизии, Молдавии и Таджикистана.

организаций, и ставящая в тяжелое положение множество предприятий (в том числе и осуществляющих взаимопоставки в рамках Содружества) и нередко блокирующая рост платежеспособного спроса на продукцию партнеров.

- Отсутствие должной «прозрачности» финансово-экономической деятельности, денежных операций на всех уровнях.

- Слабость финансово-инвестиционных структур (финансовых компаний, инвестиционных фондов, холдинговых корпораций и т.п.) и недоверие к ним потенциальных частных инвесторов. Преимущественное выполнение инвестиционных функций государственными финансово-экономическими ведомствами и организациями, а не коммерческими банками.

Во второй главе -"Роль банковского сектора в налаживании и развитии внешнеэкономических связей", - освещаются вопросы применения маркетинговых принципов в процессе размещения зарубежной филиальной сети, изучаются международные аспекты функционирования российских банков в странах дальнего зарубежья, показаны особенности обеспечения деятельности российских банков в странах СНГ

По своей экономической природе банковский бизнес является интернациональным, а либерализация движения капиталов и проводимая в рамках ВТО работа по упрощению доступа на национальные рынки ещё в большей степени усиливает эту характеристику. Естественно, что российский банковский сектор не может остаться в стороне от общемировых тенденций развития финансового посредничества.

Основными формами интеграции в мировое финансовое сообщество являются формирование филиальной сети (включая дочерние банки и представительства), участие в капитале иностранных банков, сотрудничество с международными финансовыми организациями, размещение и привлечение средств на международных рынках.

Российскими банками все эти формы используются в разной

степени, но в целом российские финансовые учреждения присутствуют за рубежом в недостаточной мере, ограничиваясь преимущественно маркетинговым изучением зарубежных рынков. Рыночные ниши, занимаемые российскими банками за рубежом, незначительны и являются скорее средством сопровождения работающих там клиентов, нежели попыткой занять значимую долю рынка в другой стране. Самостоятельная экспансия в большинстве случаев ограничивается некоммерческими формами - открытием представительств. Главные мотивы вялотекущей экспансии российских банков состоят либо в необходимости обслуживать внешнеторговые или инвестиционные сделки своих клиентов, либо с необходимостью получения дополнительных конкурентных преимуществ перед своими российскими коллегами.

На фоне последовательного проникновения и расширения масштабов деятельности банков с участием иностранного капитала на территории России международная деятельность отечественных банков выражается в более скромных показателях:

Причины такого положения состоят в следующем:

1. Необходимость несения дополнительных административно-хозяйственных затрат, превышающих аналогичные расходы на территории России, и связанных с объемами зарубежных клиентских операций по критерию безубыточности.

2. Большие затраты и усилия по поиску и поддержанию даже скромной рыночной ниши в условиях мощнейшей конкуренции на рынке финансовых услуг.

3. Периодическое обострение проблем с местными надзорными органами, не обязательно вызванное предвзятым отношением к конкретному российскому банку, но, как правило, связанное с общим имиджем России.

В целом, общая картина и география присутствия российских банков за рубежом выглядит так:

Таблииа № 1

География российской зарубежной банковской сети _ (сентябрь2005 г.)* _

Тип присутствия Всего Европа Азия СНГ

Представительство 44 26 5 13

Филиал 3 2 1 -

Дочерний банк 15 7 - 8

* - Без учёта росзагранбанков

Источник: Альфа-Банк

Как видно, наибольшую "популярность" имеют представительства, что объясняется низким уровнем затрат на их открытие. В подавляющем большинстве случаев представительства кредитных организаций за рубежом создаются с некоммерческими целями (содействие продвижению бизнеса клиентов или акционеров, реализация отдельных проектов, изучение возможностей и перспектив местных рынков). Наиболее "проблемной" формой являются филиалы, создание которых требует высокого уровня транспарентности, получения разрешений как местных, так и российских надзорных органов. Кроме того, серьезные ограничения, накладываемые на операции между центральным офисом и филиалом, делают проекты создания филиалов малоэффективными.

Приоритетными направлениями для российских банков являются страны СНГ и страны Европы, включая Кипр. Слабость азиатского направления отражает незначительную роль этого региона во внешней торговле России, где на долю Европы приходится 60%, а на долю, например, Китая всего порядка 2-3%. Американское направление отсутствует по причине крайне жёсткой позиции, занимаемой монетарными властями США, по отношению к российским банкам.

Сформулированный в диссертации тезис о зависимости места и формы размещения банковского учреждения за рубежом от степени активности банковских клиентов (или акционеров) именно на этом географическом направлении, получил подтверждение и в отношении стран СНГ: наибольшее присутствие российских банков наблюдается

в странах с наибольшим товарооборотом с Россией (т.е. на Украине и в Казахстане).

Очевидно также, что активность российских компаний и соответственно банков в этих странах связана в том числе и с экономическими реформами, которые эти страны реализовали, и которые оживили бизнес-климат и создали обнадеживающие перспективы развития экономики в будущем. В тех же странах СНГ, в которых не были проведены реформы и не был создан ёмкий частный сектор, активность российских компаний и банков не наблюдается, несмотря на тесные экономические связи в прошлом, в период СССР. Следует также упомянуть и ряд факторов не вполне экономического характера, тем не менее способствующих поддержанию особых условий функционирования российских банков в странах СНГ: сохраняющаяся в целом зависимость экономических процессов, проходящих в странах СНГ от экономического развития России (особенно заметная до кризиса 1998 г.); сравнительно однотипный менталитет мышления банковских сотрудников высшего звена (воспитанных во многом в рамках единой системы Госбанка СССР) и

др.;

В третьей главе - "Перспективы развития внешнеэкономического сотрудничества в СНГ\ - проведён анализ концепции Единого Экономического Пространства как перспективного инструмента развития интеграции стран СНГ; определены необходимые условия развития валютно-финансовой системы стран Содружества; выявлены возможности, граничные условия и перспективы развития Платежно-расчетного союза и введения единой валюты в СНГ.

Результатом поиска новых оптимальных путей и вариантов экономической интеграции на пространстве Содружества стало подписание 19 сентября 2003 года в Ялте президентами России, Белоруссии, Казахстана и Украины - т.е. четырёх наиболее развитых в экономическом отношении государств СНГ, на долю которых приходится около 90% ВВП стран Содружества, - Соглашения и Концепции о формировании Единого экономического пространства (ЕЭП).

Речь идет о создании качественно новой региональной интеграционной организации, объединяющей таможенные

территории государств-участников, в рамках которой будет обеспечена свобода перемещения товаров, услуг, капитала и рабочей силы и проводиться единая внешнеторговая и согласованная налоговая, денежно-кредитная и валютно-финансовая политика. В перспективе предполагается переход к Экономическому союзу четырех государств с возможным использованием единой валюты. Впрочем, "оранжевая" революция на Украине внесла определённые коррективы в относительно "стройную" концепцию ЕЭП, хотя и не оказала принципиального воздействия.

Финансовое обеспечение экономической интеграции, как показывает мировой опыт, включает четыре этапа: формирование общей финансово-кредитной инфраструктуры, образование платёжного союза, создание консолидированного бюджета, переход к единой валюте. Исследование показало, что страны СНГ находятся на первом-втором этапе, тогда как страны ЕС переходят к завершающему этапу.

Общая финансово-кредитная инфраструктура создаётся на основе допуска коммерческих банков, страховых и инвестиционных компаний из других стран СНГ, образования совместных банков, бирж и других финансовых структур. В Концепции сотрудничества стран-членов ЕврАзЭС в валютной сфере предполагается в 2005-2007 гг. сблизить законодательство по операциям на рынках финансовых услуг и создать общую платёжную систему, а в 207-2010 гг. намечено обеспечить гармонизацию финансового, банковского и валютного законодательства.

Однако традиционные условия для полноценной финансовой интеграции в странах СНГ, сформулированные на основании опыта ЕС, ещё не созданы. К ним относятся единые правила функционирования бюджетного пространства и валютной политики, сбалансированность расчетов по торговым и неторговым платежам, увеличение взаимной торговли, сокращение роли бартера и "неорганизованной торговли". Препятствует этому и различие интересов стран СНГ в отношении роста цен на энергоносители: пять стран Содружества прямо или косвенно заинтересованы в его продолжении, а семь - в их снижении.

В качестве основных направлений сближения стран СНГ (а точнее ЕврАзЭС) в области регулирования денежно-кредитной и валютной сфер следует упомянуть следующие:

максимальное снятие ограничений для движения капитала между странами (что последовательно достигается путём поэтапной либерализации национального валютного законодательства) с учётом развития интеграционных процессов; обеспечение целевой и операционной независимости Центральных банков;

согласование общих принципов денежно-кредитной и валютной политики путём координирования целей (выдвижения на первый план инфляционного таргетирования) и рыночных инструментов этой политики (сближение нормативов обязательного резервирования, согласование курсов национальных валют, развитие операций на открытом рынке и т.п.)

Проведённый в диссертации анализ позволили предложить ряд направлений совершенствования экономического сотрудничества на пространстве СНГ через призму развития банковского сектора как связующего элемента в развитии экономической интеграции в странах СНГ, в том числе через создание за рубежом полноценных российских банковских институтов. К ним относится:

создание диверсифицированной государственной системы гарантий, включая соответствующие кредитные институты с государственным участием, крупные страховые и финансовые компании. Такая система может активно способствовать не только увеличению объемов кредитных операций, но и учреждению российских филиалов банков в странах как ближнего, так и дальнего зарубежья. - Усиление информационных функций банков, их роли в формировании благоприятного инвестиционного и общехозяйственного климата страны.

Обобщение и использование опыта деятельности росзагранбанков, в том числе для подготовки молодых специалистов. Тщательное изучение возможностей создания за рубежом кредитных институтов с существенным участием в капиталах государства, Центрального банка и субъектов Федерации в лице соответствующих ведомств или госкомпаний. Такие банки активно могут способствовать решению социально-экономических задач в регионах.

В заключении диссертации изложены выводы, вытекающие

из проведённого диссертационного исследования.

Основное содержание диссертации отражено в публикациях автора общим объемом 1,1 пл.:

1. Охлопков П.В. Особенности функционирования филиалов российских банков в процессе развития экономического сотрудничества стран СНГ// Международные экономические отношения. Состояние, проблемы, перспективы. Сборник научных статей, ч. 1. Москва, Научная книга, 2004г.(0,5)

2. Охлопков П.В. Проблемы и перспективы развития экономического интеграционного сотрудничества государств СНГ// Международные экономические отношения. Состояние, проблемы, перспективы. Сборник научных статей, ч.2. Москва, Научная книга, 2004г. (0,6)

Подписано в печать 17.10.2005-10-19 Тираж 100 экз.

Объем 1.25 усл. п. л. Отпечатано в Дипломатической академии МИД РФ

9 2 40

РНБ Русский фонд

2006-4

17422

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Охлопков, Павел Викторович

Введение

Глава I. Современное состояние и основные проблемы экономических отношенийн СНГ

1.1. Особенности и проблемы внешнеэкономического сотрудничества России со странами СНГ

1.2. Направления экономического взаимодействия стран Содружества Независимых Государств

1.3. Развитие рыночной инфраструктуры в Содружестве Независимых Государств

Глава II Роль банковского сектора в налаживании и развитии внешнеэкономических связей

2.1. Применение маркетинговых принципов в процессе размещения зарубежной филиальной сети

2.2. Международные аспекты функционирования российских банков в странах дальнего зарубежья*

2.3. Особенности, обеспечения деятельностироссийских банков в странах СНГ

Глава III Перспективы развития внешнеэкономического сотрудничества в СНГ

3.1. Единое экономическое пространство - один из этапов развития экономической интеграции в рамках СНГ

3.2. Необходимые условия развития валютно-финансовой системы стран Содружества

3.3. Проблемы и перспективы Платёжно-расчётного союза и возможности введения единой валюты в СНГ

Диссертация: введение по экономике, на тему "Проблемы участия российских банков в развитии внешнеэкономического сотрудничества в СНГ"

Актуальность. Интенсивное и масштабное развитие мирохозяйственных связей, активизировавшееся с середины XX века, потребовало существенного расширения деятельности банков за пределами национальных границ. Укрепление внешнеэкономических связей отдельных стран, рост темпов международной торговли товарами и услугами, возрастание значения международной производственной и научно-технической специализации сопровождалось развитием зарубежной^ банковской сети. Это позволяло не только поддерживать международные экономические отношения- на высоком уровне, но способствовало их дальнейшему развитию.

Важнейшим фактором развития экономической-интеграции стран СНЕ, наряду с другими факторами, является свободное перемещение основных факторов* производства, в котором банки являются* активными участниками этого процесса. Осуществление ими эмиссионно-учредительских, посреднических, фондовых и трастовых операций, внутрикорпорационных расчетов между Межгосударственными финансово-промышленными группами (МФПГ) стран СНГ, кредитование инвестиционных проектов, оборотного и основного капитала клиентов, финансирование различных торгово-экономических проектов оказывают большое влияние на весь комплекс современных международных экономических отношений, включающих и интеграционный процесс в Содружестве Независимых Государств.

Весь комплекс этих операций осуществляется национальными кредитными институтами непосредственно или опосредованно - через участие на мировых валютно-кредитных и финансовых рынках. Этому способствует и процесс взаимного приобретения контрольных пакетов акций, совместное участие в слияниях и поглощениях крупных промышленных и иных компаний, сотрудничество с пенсионными фондами, которые обладают огромными средствами для размещения за границей, а значит, предоставляют банкам, как посредникам такого размещения доступ к крупному источнику долгосрочных вложений. Интенсивное развитие внешнеэкономической деятельности невозможно без соответствующего финансирования и кредитной*поддержки со стороны банков.

Развитие банковской системы является одним из основных факторов углубления процесса экономической интеграции на пространстве СНГ, выступает своеобразным связывающим элементом, обеспечивающим интеграционное сотрудничество^ на уровне предприятий, компаний, фирм, прямо заинтересованных в углублении торгово-экономических^ связях и развитии всего спектра внешнеэкономического сотрудничества в странах СНГ.

В этой связи всё большую актуальность приобретает изучение проблем и оценка перспектив деятельности банков, прежде всего российских, на постсоветском экономическом пространстве.

Цель настоящего исследования - на основании изучения процесса экономической интеграции в Содружестве Независимых Государств выявить новые особенности функционирования банковских институтов и оценить их роль как инструмента, способствующего развитию валютно-кредитных и финансовых отношений в рамках СНГ; показать необходимость, эффективность и выгоду развития зарубежной сети российских банков в странах ближнего зарубежья в современных условиях; возможности и способы достижения их активного, прямого и полноправного участия на валютно-кредитных и финансовых рынках стран Содружества в интересах

России и стран СНГ; доказать их особую роль в развитии внешнеэкономических связей России со странами Содружества Независимых Государств.

В соответствии с целью исследования была сформирована система задач:

• представить комплексную и объективную оценку внешнеэкономического сотрудничества стран СНГ с точки зрения особенностей и направлений их интеграционного взаимодействия и с учетом уровня развития рыночной инфраструктуры;

• определить факторы развития-, зарубежной банковской сети РФ в странах СНГ с учётом конкретных национальных особенностей поведения потребителей банковских услуг;

• провести анализ концепции Единого Экономического Пространства как перспективного инструмента развития интеграции стран СНГ с точки зрения необходимости стимулирования свободного перемещения капитала и развития'банковской системы стран СНГ;

• определить необходимые условия развития валютно-финансовой системы стран СНГ, как одного из основных элементов, влияющего на возможность развития экономической интеграции в СНГ;

• выяснить возможности, граничные условия и перспективы развития Платежно-расчетного союза и введения единой валюты в СНГ;

• сформулировать практические рекомендации для российских государственных органов по развитию зарубежной банковской сети России как инструмента развития интеграционного процесса в СНГ.

Объектом исследования является процесс взаимного влияния развития банковской сферы на ход и темпы экономической интеграции в Содружестве Независимых Государств.

Предмет исследования - формирование зарубежной сети российских банков и её вклад в развитие валютно-финансовой системы стран Содружества в качестве одного из основных структурных звеньев углубления внешнеэкономического сотрудничества России и других стран СНГ.

В настоящей работе рассматриваются преимущественно проблемы внешнеэкономической деятельности стран СНГ и условия развития банковской и валютно-финансовой системы как необходимого инструмента развития экономического интеграционного сотрудничества стран СНГ.

Теоретическую и методологическую базу исследования составляют положения теории международных экономических отношений и международных валютно-кредитных отношений. При выполнении задач диссертационного исследования использовались научные методы анализа и синтеза, группировки, сравнения, прогнозирования, аналитических и статистических выборок.

Теоретическую основу настоящего исследования составили научные труды, монографии отечественных и зарубежных авторов по двум направлениям: мировой экономике и МЭО (М.Портер «Международная конкуренция», М.Пебро «Международные экономические, валютные и финансовые отношения», А.С. Булатов «Мировая экономика», А.П.Киреев «Международная экономика», В.Е.Рыбалкин «Международные экономические отношения» и др., В.Д.Щетинин «Международные экономические отношения», Ю.А.Щербанин «Международные экономические отношения. Интеграция»; и банковскому делу ( Э.Дж.Долан «Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика», П.Роуз «Банковский менеджмент», Е.Ф.Жуков «Банки и банковские операции», Л.Н.Красавина «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения», В.Н.Шенаев и О.В.Наумченко «Центральный банк в процессе экономического регулирования» и др.).

Диссертация построена на использовании отечественной и зарубежной монографической и периодической литературы, специализированных статистических материалов, законодательных и нормативных актов Российской Федерации и других стран, отчетности банков и их зарубежных филиалов, на личном опыте и контактах автора со специалистами-практиками в данной области.

В работе были так же использованы материалы Межгосударственного статистического Комитета СНГ, заседаний Совета Глав Государств и Совета Глав Правительств стран СНГ, Рабочей группы ЕЭП, МИД России, других министерств и ведомств, информация сети интернет.

Диссертация соответствует пп. 24, 26 Паспорта специальности 08.00.14 -"Мировая экономика".

Научная новизна исследования заключается в следующем:

• выявлены особенности интеграционного процесса в СНГ и предложен поэтапный переход от примитивного природно-сырьевого сотрудничества к более высокому уровню совместного развития локомотивных отраслей в субрегиональных группах с последующим использованием этого опыта в рамках всего Содружества;

• определены новые факторы, воздействующие на процесс развития экономической интеграции в СНГ через банковский сектор, где главная роль отводится развитию сети филиалов российских банков именно в субрегиональных группах - Союзном государстве России и Белоруссии, ЕврАзЭС и ЕЭП; в дальнейшем этот опыт может быть перенесён на формат всех двенадцати стран СНГ;

• дополнительно обоснован вывод о приоритетности развития внешнеэкономических связей РФ в целом относительно развития зарубежной сети российских банков;

• сформулировано положение о несоответствии масштабов и качества российской филиальной банковской сети за рубежом современному состоянию развития внешнеэкономических связей РФ;

• выявлены основные условия развития^ валютно-финансовой системы странг Содружества, где главный вопрос не введение единой валюты как в ЕС, а использование уже сейчас российского рубля в качестве ключевой валюты;

Практическая значимость работы заключается в том, что научно обоснованные выводы, предложения и\ рекомендации, представляя теоретический и практический интерес, могут быть использованы органами государственной власти, профессиональными банковскими ассоциациями для повышения эффективности межбанковского взаимодействия на пространстве СНГ. Содержащийся в исследовании фактологический материал может быть использован учебными заведениями в процессе преподавания предметов "Международные экономические отношения", "Международные валютно-кредитные отношения".

Апробация результатов исследования. Основные выводы и положения диссертации докладывались автором на заседаниях кафедры Мировой экономики и международных экономических отношений в Дипломатической академии МИД России. По теме диссертации опубликованы две научные статьи общим объёмом 1,1 п.л.

Структурно диссертационная работа состоит из введения, трёх глав, заключения, списка использованной литературы (138 наименования на русском и английском языках) и 4-х приложений. Работа изложена на 171 страницах машинописного текста, включает 6 таблиц и 1 диаграмму.

Диссертация: заключение по теме "Мировая экономика", Охлопков, Павел Викторович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В результате проведенного исследования автор сделал следующие выводы:

1. Сдвиги, произошедшие в последние годы в структуре внешней торговли РФ со странами СНГ, заставляют, на наш взгляд, несколько скорректировать сформулированный в свое время в научной литературе тезис о том, что «внутрирегиональный обмен в СНГ между Россией и ее партнерами сводится в упрощенном виде к такой схеме обмена: российские энергоресурсы - в обмен на продовольствие и сырье из СНГ». Ныне, как представляется, общую схему взаимной торговли правильнее сформулировать так: российские энергоресурсы, машино-технические изделия,' металлы.и химическая продукция в обменяна машино-технические изделия, продовольствие и сырье, металлы и химическую продукцию из СНГ. Ири этом структуры экспорта и импорта РФ в торговле со странами Содружества в последнее время несколько сблизились, что (с учетом позитивных сдвигов в этих структурах) говорит о наметившихся благоприятных, хотя пока и малоощутимых, переменах во взаимных торговых отношениях. Российский капитал представлен в материальном производстве стран СНГ (прежде всего в его важнейших и наиболее перспективных отраслях - топливно-энергетическом комплексе, цветной металлургии, а также в химической промышленности, машиностроении и др.) банковской и страховой сферах, на национальных фондовых рынках. В последние годы одним из главных направлений инвестирования стало участие в реализации совместных инвестиционных проектов в области транспортировки углеводородного сырья на экспорт.

2. Необходимость интеграции российских банков в мировую банковскую систему определяют процесс интеграции России в мировую экономику, потребность углубления внешнеэкономических связей РФ, заинтересованность крупнейших участников внешнеэкономических связей РФ (российских внешнеторговых предприятий, ФПГ, экспортеров и

РФ (российских внешнеторговых предприятий, ФПГ, экспортеров и импортеров капитала) в поддержке со стороны именно российских банков за рубежом. Степень российского присутствия заметно различается по странам и конкретным сферам экономики и зависит от ряда факторов: важности той или иной отрасли для интересов российского бизнеса (и государства), конкретных условий данной страны (инвестиционного законодательства, общего делового климата), уровня конкуренции со стороны других стран-инвесторов и др. Однако, во всех странах Содружества присутствие российского капитала, так или иначе, ощущается, но оно незначительно.

3. Развитие интеграционных процессов^ в рамках СНГ предполагает разноуровневый и разноскоростной тип развития интеграции вообще и экономической в частности. На сегодняшний день один из перспективных механизмов является создание Единого Экономического Пространства (ЕЭП). Однако действительное развитие ЕЭП возможно при условии развития банковского сектора, призванного и, главное, способного обеспечить выполнение намеченных этапов строительства ЕЭП, предусматривающего свободное перемещения основных факторов производства - труда, капитала, услуг и т.д.

4. Становление и развитие банковских систем государств-участников СНГ проходило в условиях ограниченности финансовых ресурсов, высоких темпов инфляции, наличия определённых факторов риска , присущих странам переходного периода. Влияние валютной-финансовой политики на макроэкономическую ситуацию в странах Содружества, повышение ее роли в экономической политике возрастает по мере расширения внешнеэкономической деятельности, укрепления национальных валют, приобретения ими значения самодовлеющих инструментов регулирования товарно-денежных отношений. В связи с этим в последнее время происходят определенные изменения в сторону реального наполнения интеграционного процесса конкретными проектами, что связано в основном с созданием зоны свободной торговли.

5. В соответствии с мировыми тенденциями целесообразно, как можно быстрее объединить усилия финансовых институтов и инфраструктуры рынков государств Содружества для решения общих проблем: стимулирование развития взаимных торгово-экономических отношений, концентрация капиталов на развитие приоритетных отраслей экономики, проведение структурных преобразований, чему могло бы способствовать развитие банковской системы на основе развития сети филиалов российских банков в странах СНГ. Проблемы координации усилий государств, находящихся на разных уровнях интеграции в области валютно-финансовых отношений и формирования национальных рынков ценных бумаг, требуют проведения постоянного мониторинга и анализа процессов, происходящих в государствах Содружества. В этой связи одним из условий развития внешнеэкономического интеграционного сотрудничества в СНГ является эффективная деятельность Платёжно-расчётного союза, где в качестве ключевой валюты будет использоваться российский рубль на уровне внутрирегиональных интеграционных групп, прежде всего в рамках строительства Союзного государства России и Белоруссии, ЕврАзЭС и ЕЭП.

6. Правовой механизм допуска российских банков к работе на зарубежном рынке достаточно сложный. В этом плане можно было бы рекомендовать «амнистировать» российский капитал в смысле признания его законным, в случае если он работает в приоритетных секторах стран СНГ и направлен на развитие реального сектора России и других стран СНГ. Упростить процедуру выдачи Банком России разрешения российским банкам на открытие филиалов и дочерних банков в странах СНГ. В частности, за счет отмены повторных требований предоставления документов по наделению ^ имуществом зарубежного филиала (отделения) и т.д. Оказывать информационную помощь российским резидентам по вопросам функционирования российских банков в странах СНГ и уполномоченным банкам, открывающим филиалы, отделения за рубежом.