Противоречия денежных отношений в современной экономике России тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Петерс, Александр Иванович

Введение.

Глава I. Теоретические основы исследования противоречий денежных отношений.

1.1. Необходимость совершенствования денежных отношений в процессе изменения условий их функционирования.

1.2. Противоречия реформирования денежных отношений.

1.3. Инерционность развития денежных отношений в российской экономике.

Глава 2. Пути регулирования противоречий и инерционности развития денежных отношений в российской экономике.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Противоречия денежных отношений в современной экономике России"

Актуальность темы исследования. Трансформация экономических отношений, происходящая в России, поставила комплекс вопросов о противоречиях развития денежных отношений и направлениях их разрешения. Актуальность данной проблемы связана с тем, что от ее решения зависит изменение всего общественного воспроизводства, его пропорций, обновление основного капитала, обуздание инфляции, обеспечение социальной защиты и стабилизации в социально-экономической сфере.

Непрерывные исследования в сфере денежных отношений являются важным условием преодоления и смягчения экономических кризисов. Для российской экономики это имеет особое значение в связи с необходимостью преодоления трансформационного кризиса и продолжением экономических реформ. Данные процессы изменяют всю экономическую систему и роль в ней различных экономических взаимосвязей. Существенно меняются подходы к денежным отношениям: от полного их отрицания, как рудимента экономики (дореформенный период), до признания их наиболее существенными связями в условиях рынка. Однако становление их нового качества происходит противоречиво: появляется новая экономическая основа их функционирования - субъекты частной собственности со своими экономическими интересами, изменяется роль государства в формах воздействия на регулирование денежных отношений. Развитие денежных отношений отстает от экономических реформ. Это находит свое выражение в целой совокупности экономических противоречий, проявлении бартера, теневой экономики, криминального оборота денег, утечке капитала за границу, инфляции, дефолте.

Сложность заключается в том, что эти противоречия оказываются устойчивыми и сохраняются длительное время. Поэтому актуальной становится проблема инерционности денежных отношений и поиск путей ее регулирования.

Разрешение противоречий денежных отношений предполагает выявление условий их функционирования в дореформенный и послереформенный периоды.

Это позволяет обнаружить противоречия денежных отношений, порожденные самими транзитивными преобразованиями и определить роль в их регулировании государственных, региональных и корпоративных субъектов.

Поэтому необходимость исследования противоречий денежных отношений и путей их разрешения обусловлена, прежде всего, потребностью создания благоприятных условий для реализации экономических реформ, необходимостью активизации инвестиционной деятельности и повышения жизненного уровня населения.

Несвоевременное разрешение противоречий реформирования денежных отношений приводит к кризису денежной сферы.

Среди проблем функционирования денег в российской экономике наиболее значимыми являются следующие.

Во-первых, денежная масса опосредует не весь оборот товаров и услуг. Значительная доля товарооборота опосредуется товарами. В российской экономике феномен бартерных отношений получил необычайно широкое распространение.

Во-вторых, для денежного обращения характерен значительный рост уровня цен в течение продолжительного периода времени, что негативно отражается на темпах экономического развития и уровне социальной напряженности в обществе.

В-третьих, значительная часть денежной массы представлена денежными знаками иностранных государств, что осложняет процесс регулирования использования денег.

В-четвертых, денежную массу характеризует высокая доля наличных денег, что отражает нежелание экономических субъектов использовать иные формы расчетов.

Совершенствование денежных отношений в российской экономике предполагает непрерывное исследование форм и путей регулирования их противоречий.

Степень изученности проблемы. Теоретические основы анализа противоречий развития денежных отношений в экономической литературе представлены незначительно. Вместе с тем для исследования данного вопроса большое значение имеют работы, посвященные различным аспектам теории денег. Это, в частности, касается работ Дж. Кейнса, К. Маркса, A.M. Когана, А. Маршалла, А.А. Усоскина, М. Фридмена, И. Фишера, А.А. Хандруева. Дж. Хикса, Ф. Хайека. В современной экономической литературе рассматриваются экономические противоречия в связи с рядом проблем развития денежных отношений. Так, например, проблема инфляции освещается в работах Е.П. Барановой, Т.Д. Валовой, А.Н. Илларионова, JI.H. Красавиной, С.М. Никитина, В.Н. Ше-наева и др.

Вопросы обращения валюты, вывоза капитала, бартерных отношений и неплатежей отражаются в трудах JI. Абалкина, С. Аукуционека, O.J1. Алмазовой, А. Варшавского, С.М. Борисова, Д.В. Смыслова, А. Ляско, и др. Вместе с тем, в публикациях до сих пор нет комплексного анализа противоречий и инерционности денежных отношений.

Актуальность, практическая значимость и недостаточная разработанность темы определили цель и задачи данного исследования.

Цель работы - разработка теоретической и практической базы анализа противоречивости и инерционности денежных отношений в российской экономике переходного периода. Реализация поставленной цели предопределила необходимость решения следующих задач:

- обосновать научные принципы анализа денежных отношений, их противоречивость и инерционность;

- проанализировать тенденции изменения институциональных условий использования денег в результате эволюции экономических отношений;

- раскрыть экономические противоречия развития денежных отношений в процессе российских реформ;

- обосновать причины устойчивости и инерционности противоречий денежных отношений;

- определить пути регулирования противоречий и инерционности развития денежных отношений в российской экономике;

- выявить пути усиления роли государства в разрешении противоречий денежных отношений в процессе экономических реформ;

- сформулировать предложения по совершенствованию путей регулирования инфляции и антикризисного воздействия на денежные отношения.

Объект исследования - денежные отношения в реформируемой российской экономике.

Предметом исследования являются противоречия и инерционность развития российских денежных отношений в переходном периоде и формы их разрешения.

Методологические и теоретические основы исследования. Решение поставленных задач основывалось на базе диалектического метода с использованием системно-структурного и межпредметного подходов, позволяющих рассматривать развитие противоречий денежных отношений как цельное явление, находящееся в тесной взаимосвязи с процессами реформирования экономики. Анализ противоречий денежных отношений российской экономики в рамках конкретно-исторического подхода позволил выделить причинно-следственные связи взаимного влияния противоречий денежных отношений и инерционности их развития. Теоретическим источником диссертации послужили труды отечественных и зарубежных авторов в области экономических противоречий, инерционности и теории денег.

При обосновании научных положений и практических рекомендаций в работе была соблюдена адекватность использованных подходов целям и задачам исследования.

Научная новизна работы заключается в следующем:

1. Разработаны теоретические основы исследования денежных отношений с позиций их противоречивости и инерционности, включающие в себя следующее:

- обоснование принципов анализа противоречивости и инерционности денежных отношений, главным из которых является взаимосвязь проблем реформирования экономики и совершенствования денежных отношений;

- выявление содержания, форм противоречий и инерционных цепей зависимостей денежных отношений;

- раскрытие путей регулирования противоречий и инерционности денежных отношений.

2. Раскрыт генезис денежных отношений в российской экономике. Доказано, что он обусловлен как доперестроечными взаимосвязями, так и реформированием экономики.

3. Показаны причины устойчивости противоречий денежных отношений, их инерционный характер. Обосновано, что инерция денежных отношений связана с накоплением своевременно неразрешенных противоречий и образованием их систем зависимостей, регулирование которых происходит путем реализации государственных экономических функций.

4. Даны основные направления регулирования противоречий и инерционности денежных отношений в российской экономике.

5. Предложены пути государственного регулирования инерционных цепей зависимостей денежных отношений в процессе российских экономических реформ. Обосновано, что несвоевременное разрешение противоречий развития денежных отношений тормозит расширение рыночных отношений.

6. Представлены рекомендации по антиинфляционному и антикризисному регулированию противоречий и инерции денежных отношений.

Наиболее существенные результаты исследования, выносимые на защиту, состоят в следующем:

- дан подход к анализу денежных отношений с позиций их противоречивости и инерционности;

- обоснована взаимосвязь противоречий и инерционности денежных отношений с совокупностью проблем реформирования российской экономики;

- раскрыт противоречивый и инерционный характер реформирования денежных отношений в переходной российской экономике;

- доказана необходимость системного, комплексного подхода к регулированию противоречий и инерционности денежных отношений;

- выявлены противоречия развития и инерционные цепи зависимостей в системе денежных отношений;

- показано, что проблемы развития рыночных отношений обуславливают необходимость возрастания экономической роли государства по регулированию противоречий денежных отношений;

- даны рекомендации по разрешению противоречий и регулированию инерции денежных отношений.

Научная и практическая значимость результатов работы. Результаты исследования, представленные в диссертации, являются вкладом в разработку теории денег, экономических противоречий и экономической инерции. Материалы диссертационного исследования используются при чтении соответствующих спецкурсов в Кузбасском государственном техническом университете. Ряд выводов и положений диссертации могут использоваться региональными и федеральными органами власти при разработке программ социально-экономического развития.

Апробация работы. Основные результаты работы докладывались автором на Третьем научном Корейско-Российском международном симпозиуме (Новосибирск, 1999), на 38-й международной студенческой конференции "Студент и научно-технический прогресс" (Новосибирск, 2000), на научно-практической конференции "Взаимодействие научно-образовательных, промышленных, предпринимательских и административных структур. Правовые и экономические аспекты" (Новокузнецк, 1999), на научно-практической конференции "Безопасность жизнедеятельности предприятий" (Кемерово, 2000), на Межвузовской научно-практической конференции "Гуманитарное образование в техническом вузе" (Кемерово, 2001), на региональной конференции молодых ученых "Молодые ученые Кузбассу. Взгляд в XXI век" (Кемерово, 2001), на Межвузовской научной конференции "Современные проблемы социально-экономических исследований" (Кемерово, 2002).

Основные положения диссертации докладывались на кафедре экономической теории в Кузбасском государственном техническом университете и на кафедре политэкономии в Томском государственном университете.

По теме диссертации опубликовано 11 работ общим объемом 1,7 п.л.

Диссертация: заключение по теме "Экономическая теория", Петерс, Александр Иванович

Заключение

Анализ экономических противоречий реформирования денежных отношений в российской экономике позволяет сделать следующие выводы:

1. Денежным отношениям присущи противоречия, связанные с их содержательной стороной. Противоречия реформируемых денежных отношений связаны с развитием денежного рынка. К ним относятся:

- противоречие, связанное с противоположными началами денег - с эквивалентом стоимости различных благ и с товаром;

- противоречие между эмиссиями денег для финансирования дефицита государственного бюджета, и выпуском государственных обязательств;

- противоречие между функцией денег как средства сбережения и средства накопления. Оно находит свое проявление в одновременном снижении монетарной инфляции и росте инфляционных ожиданий за счет увеличения трансакционных издержек - результата сжатия денежной массы;

- противоречие между ценой денег как товара (процентной ставкой) и их ликвидностью как средства обращения. Разрешение такого противоречия особенно актуально в российской экономике, где наряду с обращением денег имеют место взаимозачеты и бартер;

- противоречие между уровнем цен и покупательной способностью денег. Его неразрешенность порождает неуправляемую инфляцию, которая может принимать как монетарный характер (за счет роста денежной массы), так и затратный (за счет роста общего уровня цен);

2. Противоречивость денежных отношений значительно усиливается в период реформ. Формой разрешения связанных с ними противоречий выступает кризис, однако, он не способен полностью устранить взаимоотвергающие стороны развития денежных взаимосвязей. Элементы, образующие их внутреннюю структуру, обладают достаточной степенью устойчивости к преобразованиям, что заставляет говорить об инерционности самой системы денежных отношений и связанных с ними противоречий. Воздействие на свойственную им инерционность с целью ее преодоления необходимо для своевременного и полного разрешения противоречий денежных отношений и становления их новых качеств.

3. Инерционность денежных отношений заключается в устойчивости элементов их внутренней структуры к внешнему воздействию, направленному на разрешение сложившихся противоречий. Она проявляется в образовании инерционных цепей, возникающих в развитии противоречий денежных отношений.

Инерционная цепь представляет собой пути возникновения и реализации факторов, тормозящих развитие денежных отношений и их реформирование. Главная инерционная цепь связана с развитием противоречий денежных отношений. Она отражает специфику торможения развития противоречия на различных его этапах: тождества, появления различий, образования противоположностей и их разделения на отдельные тождества. Инерционность денежных отношений не прекращается со снятием противоречия в их развитии, так как результат этого - новые тождества, также противоречивы и, следовательно, инерционны.

Инерционность противоречия между эквивалентной и товарной составляющей денег связана с эмиссиями денег и государственных обязательств, которые осуществляются для финансирования дефицита государственного бюджета или инвестиционных программ. Она затрагивает не только внутреннюю сущность денег, их двойственность и противоречивость, но также инерцию результата экономического воздействия на данное противоречие - становление рынка денег и рынка государственных обязательств.

Инерционность разрешения противоречия между абсолютным уровнем цен и покупательной способностью денег заключается в несовпадении роста абсолютного уровня цен и денежных эмиссий. Данная инерционная цепь подразумевает двойственность роста общего уровня цен и монетарной инфляции. Наиболее инерционным звеном в данной цепи является устойчивость товарного обращения. В двойственном характере инфляции (образованном монетарной и затратной противоположностями) может образоваться инерционный "перекос", когда монетарная инфляция более устойчива регулированию, чем инфляция издержек.

4. Для регулирования инерционных цепей реформирования денежных отношений необходимо системное воздействие на них государства. В настоящее время отсутствуют подходы к осуществлению долгосрочного государственного регулирования инфляции, направленного на преодоление инерционности не только инвестирования сбережений, но и роста абсолютных и относительных цен. Долгосрочное экономическое регулирование инфляции в России должно служить целям не только стабилизации денежных отношений, но и улучшению инвестиционного климата, снижению социальной напряженности.

5. Кризис денежных отношений является предельной формой преодоления их инерции, в то же время усиливает ее в дальнейшем. Кризис способен разрушить существующие формы управления денежными отношениями. Это может привести к многократному усилению их инерционного состояния. Выход из инерционного состояния возможен только при использовании экономического воздействия на денежные отношения с целью их регулирования.

На основании анализа противоречий реформирования денежных отношений и инерционности этого процесса, а также потребности в становлении экономических форм государственного воздействия на них, в работе были сделаны следующие рекомендации:

Необходима декоммерциализация главного продавца денег в российской экономике - Центрального банка. Извлечение главным банком страны эмиссионных доходов из эмиссий денег и неденежных средств обращения препятствует становлению эффективных форм государственного воздействия на денежные отношения.

Среди форм государственного воздействия на денежную сферу должны преобладать экономические инструменты, учитывающие противоречивость денежных отношений, и не вызывающие усиление их инерционности. Такими формами воздействия являются ставка рефинансирования и нормы обязательных банковских резервов, продажа денег коммерческим банкам через депозитные аукционы, учитывающие потребность реального сектора в деньгах и их предельно допустимую цену.

Становление целевого воздействия государства на инфляцию необходимо не только для скорейшего преодоления инерционности денежных отношений, но и устранения присущей им кризисности. В основе такого воздействия должен лежать переход от планирования государством в лице Центрального банка объемов денежной массы, трудно осуществимого в экономике высоких трансакци-онных издержек, к целевому воздействию на уровень инфляции. Такой подход назван инфляционным таргетированием и подразумевает, в своей основе, уде-ление первоочередного внимания процентным ставкам на денежном рынке.

Потребность в совершенствовании государственного экономического регулирования денежных отношений в России возникла вследствие необходимости устранения элементов директивного воздействия. Оно должно быть направлено на долгосрочное прогнозирование основных показателей денежных отношений: абсолютного и относительного уровня цен, объемов денежной массы, процентной ставки как цены денег, объемов обязательных резервов. Подчинение таких форм целям обеспечения роста российской экономики должно отражать общих ход реформирования денежных отношений.

Антикризисное воздействие государства на денежные отношения предполагает переход от директивного вмешательства в сферу обращения к экономическим формам воздействия на нее. С этой целью необходима реализация следующих экономических механизмов антикризисного регулирования денежных отношений в переходной российской экономике:

- Становление системы банков - агентов по приобретению государственных обязательств при критическом повышении их рыночной цены. При возникновении опасности перетока значительной части денег из реального сектора в финансовый, необходимы эмиссии денег, достаточные для полного выкупа обязательств государства. Эти средства предоставляются в качестве кредита банку-агенту с правом его использования только на рынке государственных обязательств. После их погашения дополнительно эмитированные деньги возвращаются государству. Это позволит практически полностью декоммерциализовать Центральный банк РФ, так как он лишиться спекулятивных доходов от эмиссий внутреннего государственного долга.

- Создание системы государственных гарантий прав инвесторов и вкладчиков. Это призвано способствовать регулированию инерционности перехода сбережений в инвестиции в российской экономике. С этой целью необходимо создание системы специализированных страховых компаний по страхованию депозитов коммерческих банков.

- Сокращение спроса на деньги в виде обязательных банковских резервов. Для этого необходимо становление депозитных аукционов Центрального банка РФ, основанных на рыночном спросе на деньги.

- Внедрение в оборот низкодоходных рентных обязательств государства со сроком погашения не менее 50 лет. Их функцией является долгосрочное регулирование спроса на деньги со стороны государства. Замена неустойчивых в обращении краткосрочных государственных обязательств на долгосрочные рентные призвана регулировать инерционность разрешения противоречия между эквивалентным и товарным началом денег.

- Становление инфляционного таргетирования путем управления ставкой рефинансирования Центрального банка РФ с отказом от достижения промежуточных целей (объемы денежной массы, обменные курсы валют). Для повышения эффективности долгосрочного воздействия на инфляцию необходимо осуществлять системное прогнозирование развития экономики на пять, десять и двадцать лет.

Таким образом, в условиях качественных изменений экономики, вызванных ее структурной перестройкой, реформирование денежных отношений выступает одновременно исходной точкой и результатом экономических преобразований. Разрешение противоречий их развития и преодоление инерционности этого процесса предполагает становления системы комплексного экономического воздействия на денежную сферу.

Глоссарий терминов, используемых в работе

Агрегирование резервов - подход к исчислению последних при переводе денежных средств из размещения в виде обязательных резервов коммерческих банков в Центральном банке в размещение в виде кредитных и инвестиционных портфелей. Имеет место при качественном или количественном изменении подхода к резервированию.

Банковский денежный мультипликатор - показатель воспроизводства денег при их использовании в качестве кредитных ресурсов кредитными институтами. Определяется как отношение ссудного фонда, приходящегося на банковские кредиты и депозиты, к разности данного сегмента ссудного фонда и обязательных резервов банков.

Девальвация - снижение покупательной стоимости национальной валюты относительно иностранных валют.

Демонетизация - усиление недоступности денег для полномасштабного кредитования и своевременных расчетов в экономике. Происходит либо при длительном уменьшении денежной массы М2 с образованием дефицита денег, либо при отвлечении всех временно высвобожденных денег в экономике (кредитной базы) в спекулятивные сектора денежного рынка. При этом происходит значительное снижение коэффициента монетизации и растет норма ссудного процента.

Денежные агрегаты - элементы структуры денежного обращения, свойственной рыночной экономике, отражающие ее разделение по срочности и принадлежности к тому или иному денежному рынку. К таковым относятся:

МО = Кассовые остатки + деньги наличные.

Ml = Кассовые остатки + деньги наличные + трансакционные депозиты (вклады до востребования, чековые депозиты, пластиковые карточки и пр.).

М2 = Ml + сберегательные вклады + срочные вклады + однодневные соглашения об обратном выкупе (REPO) + однодневные займы в евродолларах.

МЗ = М2 + депозитные сертификаты + срочные RP + срочные займы в евродолларах.

L = МЗ + банковские акцепты + коммерческие ценные бумаги + казначейские обязательства и сберегательные облигации.

В России агрегат L не подсчитывается в связи с неразвитостью ряда его составляющих.

Дефолт - состояние объективной невозможности исполнения обязательства выплаты заемных средств в условленный срок и в полном объеме. В российской экономической терминологии используется применительно к государству или ее субъектам.

Коэффициент монетизации - отношение денежной массы М2 к валовому внутреннему продукту (ВВП). Показывает достаточность денежной массы для кредитования расширенного воспроизводства и составляет в экономически развитых странах значение не менее 60%.

Обязательные резервы банков - временно "омертвленные" денежные ресурсы банков, переданные Центральному банку для обеспечения возврата привлеченных ими средств в виде депозитов, межбанковских кредитов, векселей и пр. при падении ликвидности банков. Нормы резервов оказывают значительное влияние на предложение денег в рамках макроэкономике.

Ревальвация - повышение стоимости национальной валюты относительно мировых валют.

Редисконтирование - предоставление Центральным банком кредитных ресурсов негосударственным кредитным институтам, заключающееся в покупке у них (переучете) ценных бумаг сторонних эмитентов. Отражает реальную ликвидность акционерного капитала в рамках макроэкономики.

Рефинансирование - предоставление Центральным банком кредитных ресурсов в виде межбанковского кредита негосударственным кредитным институтам, осуществляемое на условиях возвратности, платности, и срочности. Ценой рефинансирования является ставка рефинансирования (учетная ставка), являющаяся одним из основных элементом экономического воздействия государства на кредитную систему.

Сеньораж - номинальная стоимость эмитируемых государством билетов и обязательств, присваиваемая им с целью покрытия расходов по данным эмиссиям.

Таргетирование - нацеливание ряда показателей функционирования денежно-кредитной системы (инфляции, объемов денежной массы) на достижение определенного значения.

Тезаврирование - вынужденное предпочтение наличных денег депозитам, имеющее место по причине непривлекательности доходности и ликвидности последних.

Трансмиссия денежного рынка - перенесение явлений, имеющих место на рынке денег, на прочие рынки - недвижимости, средств производства, информации, продовольствия и пр.