Асинхронность развития реального и монетарного секторов экономики регионов национального хозяйства тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Иванов, Виктор Анатольевич

ГЛАВА I. Причины возникновения разрывов в развитии финан- 10 сового и реального секторов региона

1.1. Дискретность в реализации экономических интересов реального 10 и банковского секторов регионального хозяйства

1.2. Методологические и организационные аспекты взаимодействия 29 реального и финансового сектора экономики региона

ГЛАВА II. Диагностика развития реального и кредитно- 46 финансового секторов региона

2.1. Мониторинг конъюнктуры и финансового положения предпри- 46 ятий региона

2.2. Асинхронность развития банковского и реального секторов ре- 66 гиональной экономики как экзогенное и эндогенное явление

ГЛАВА III. Формирование координированной стратегии разви- 87 тия реального и кредитно-финансового секторов в регионе

3.1. Усиление роли сбалансированной денежно-кредитной политики в 87 стимулировании расширенного воспроизводства в регионе

3.2. Основные направления оптимизации взаимодействия банковской 95 системы и реального сектора экономики региона (на примере Тамбовской области)

Диссертация: введение по экономике, на тему "Асинхронность развития реального и монетарного секторов экономики регионов национального хозяйства"

Стр. 3

ВЫВОДЫ И ПРЕДЛОЖЕНИЯ

ЛИТЕРАТУРА

ПРИЛОЖЕНИЯ

112 116 129

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы диссертационной работы.

Проблема оптимального взаимодействия и соотношения реального и монетарного секторов регионов в национальном хозяйстве России стала особенно актуальна в условиях перехода к устойчивому экономическому росту и объявленному Президентом РФ двукратному увеличению объема ВВП к 2010 году.

В данном контексте мы являемся свидетелями возрастания интереса государственных органов власти к проблеме оптимизации взаимодействия реального сектора экономики и финансового сектора, поскольку стабильный экономический рост национального хозяйства не может быть достигнут, как показывает практика, только монетарными инструментами регулирования на федеральном уровне.

Исследования спроса на банковские услуги клиентов региональных банков в Тамбовской области свидетельствуют, что интересы реального и банковского секторов экономики региона не совпадают, но имеют отдельные пересечения.

Практически, полного совпадения экономических интересов банковского сектора и производственной сферы достичь невозможно, поскольку основная причина заложена в различии их экономических сущностей. Это является следствием того, что в рыночной экономике банк является посредником, обслуживающим финансовые потоки и не является собственником всех средств, участвующих в движении капитала. В то же время, хозяйствующий субъект реального сектора экономики имеет право собственности на произведенную продукцию, в которой капитал воплощен в материальном виде.

Имея данные о потребностях реального сектора экономики региона, возможностях и требованиях банковской системы, можно сопоставить интересы этих экономических секторов. Такое сопоставление поможет охарактеризовать ситуацию, приводящую к возникновению асинхронности их развития.

Наличие прямой зависимости между финансовым состоянием реального сектора и прибыльностью монетарного сектора определяет разрешение ряда противоречий в согласовании интересов субъектов данных секторов. Без единой стратегии развития реального и монетарного секторов экономики на федеральном и региональном уровнях не будут соблюдены общенациональные интересы, что приведет к ухудшению экономической ситуации в стране в целом.

Макроэкономические финансовые мероприятия по стабилизации российской экономики в конце 90-х годов не дали должного эффекта, поэтому решение проблемы устойчивого экономического роста лежит в области регионального развития, выработки интегрирующей стратегии для реального и монетарного секторов.

На выбор тематики диссертационного исследования повлияла необходимость поиска ответов на следующие вопросы:

1. Выявление природы взаимосвязи и выбор схемы взаимодействия реального и монетарного секторов экономики регионов.

2. Поиск путей повышения эффективности денежной и промышленной региональной политики на основе их единонаправленного развития.

Степень разработанности проблемы.

Данная проблема представляет значительный научный интерес, как для зарубежных, так и для отечественных авторов. Однако отдельные авторы рассматривали различные аспекты данной проблематики; их научный интерес либо лежал в плоскости рассмотрения финансового сектора экономики, либо был обращен к явлениям, составляющим сущность воспроизводственного процесса.

В диссертации на основании методологической основы теории рынков были изучены труды и идеи основоположников экономической науки:

Ф. Кенэ, К. Маркса, А. Маршалла, Дж.С. Милля, Д. Рикардо, Дж. Сакса, М. Фридмана, А. Хайека, Ф. Энгельса и других.

Социоповеденческие вопросы данной темы рассмотрены в работах М. Вебера, Дж. Кейнса, А. Смита, И. Фишера и др.

В рамках проведенного исследования была выявлена потребность в интеграции подхода к рассмотрению синхронных тенденций в развитии финансового и реального секторов экономики.

Первые научные исследования, рассматривающие необходимость интеграции промышленной и монетарной стратегии регионов за рубежом стали появляться с начала 90-х годов, в России - с 1997 года.

Наиболее полно проблему соотношения реального и монетарного секторов экономики региона в России удалось разработать ученым из Дальневосточной государственной академии экономики и управления под руководством В. Рудько-Силиванова. Также методологии данной проблемы уделяли внимание следующие авторы: Е. Гайдар, В. Герасименко, И. Гиндин, А. Добрынин, И. Доронин, М. Ергнян, Г. Журавлева, А. Захаров, Н. Калашников, М. Кислов, В. Московии, Э. Роде, А. Симановский, Е. Чекмарева, В. Юрьев.

Тем не менее, отдельные аспекты данной проблемы остаются не достаточно разработанными. Это обусловило выбор темы исследования, а также формулировку цели, задач диссертационной работы, ее предмета и объекта.

Цель и задачи диссертационной работы.

Целью диссертационного исследования является выявление причин асинхронности развития реального и монетарного секторов экономики региона и разработка комплексных путей и методов синхронизации промышленной и финансовой политики регионов в рамках единого национального хозяйства страны.

Задачами диссертационной работы определены:

1. обоснование принципов взаимодействия банковской системы и реального сектора экономики в регионе;

2. уточнение методологических и организационных аспектов взаимодействия монетарного и реального сектора в экономике региона;

3. уточнение методологии проведения мониторинга предприятий в системе интеграции монетарного и реального секторов экономики региона;

4. проведение экзогенного и эндогенного анализа асинхронности развития реального и монетарного секторов в экономике региона;

5. обоснование необходимости усиления роли сбалансированности денежно-кредитной политики в стимулировании расширенного воспроизводства региона;

6. формулирование предложений по совершенствованию процесса синхронизации развития монетарного и реального секторов региона.

Предмет диссертационной работы - экономические отношения, возникающие в процессе взаимодействия реального и монетарного секторов экономики регионов.

Объект диссертационной работы - взаимосвязи и взаимозависимости, возникающие в процессе синхронизации стратегии реального и финансового секторов региона.

В качестве методологической базы диссертации использовались диалектические принципы, позволяющие выявить основные характеристики исследуемых явлений и процессов, определить тенденции их развития и становления. В процессе исследования были применены такие научные методы как структурно-функциональный анализ и синтез, индукция и дедукция, системный подход; экономико-статистический, традиционные методы группировки, сравнения, обобщения.

Теоретической основой анализа поставленных в диссертации задач послужили труды отечественных и зарубежных экономистов, исследовавших теоретические аспекты региональной экономики, вопросы взаимодействия секторов экономики. При рассмотрении поставленных вопросов использовались нормативно-правовые акты Российской Федерации, регулирующие исследуемые вопросы, материалы периодической прессы, статистические отчеты и исследования.

Научная новизна диссертационной работы:

Выделены направления оптимизации взаимодействия банковской системы и реального сектора экономики в регионе, которые заключаются в осуществлении корректировки политики государственных органов власти в сторону более широкого использования экономического механизма регулирования банковской системы на региональном уровне, что окажет положительное воздействие на согласование интересов банков и хозяйственного комплекса.

Установлено, что проявлению эффекта монетарных мероприятий в процессе регулирования регионального воспроизводства присуще запаздывание между изменением денежной массы и соответствующим эффектом в сфере производства: от 5 до 21 месяца в условиях циклического кризиса и 13-14 месяцев - при циклическом подъеме, что должно быть учтено при проведении денежно-кредитной политики.

Уточнены методологические и организационные аспекты взаимодействия монетарного и реального секторов экономики региона. В диссертации основными причинами разрыва между реальным сектором и финансовым определены организационно-экономические факторы: несовпадение экономических интересов субъектов данных секторов, несовершенство законодательной базы; денежно-кредитные факторы: высокие процентные ставки по кредитам и блокирующий уровень воспринимаемого риска, ассоциируемого с производственной деятельностью.

Предложена авторская схема проведения мониторинга предприятий в системе синхронного развития монетарного и реального секторов экономики региона, которая усовершенствует процесс получения информации о качественных и количественных изменениях в потребностях кредитных ресурсов предприятий реального сектора экономики.

На основании проведенного экзогенного и эндогенного анализа асинхронности развития реального и монетарного секторов в экономике региона обоснована необходимость усиления роли сбалансированности денежно-кредитной политики в стимулировании расширенного воспроизводства региона, которая заключается в следующих практических мероприятиях: 1) использование целевой денежной политики, 2) оптимизация критериев селективной кредитной политики (в т.ч. селективные кредиты, дисконтный механизм, специальные счета, банки развития).

На основе согласования экономических интересов субъектов хозяйственного механизма сформулированы предложения по совершенствованию процесса синхронизации развития монетарного и реального секторов региона, основными среди которых для Тамбовской области являются: введение системы мобилизационных и инвестиционных рейтингов, использование новых функций финансовых институтов (паевые и пенсионные фонды) во взаимодействии с банками для привлечения средств населения в реальный сектор экономики, оптимизация отношений кредитора и заемщика, концентрация кредитных ресурсов.

Практическая значимость результатов исследования состоит в возможности устранения диспропорций развития секторов экономики региона посредством повышения эффективности стратегии синхронизации развития монетарного и реального секторов экономики региона.

Диссертация содержит практический анализ и предложения по усовершенствованию экономики региона, которые могут быть использованы в практической деятельности государственных органов власти в регионе.

Основные разделы и положения диссертационной работы могут быть использованы в изучении курсов «Экономическая теория», «Региональные финансы».

Структура диссертационной работы была определена в соответствии с необходимостью решения поставленных научных задач. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы, приложений.

Диссертация: заключение по теме "Экономическая теория", Иванов, Виктор Анатольевич

ВЫВОДЫ И ПРЕДЛОЖЕНИЯ

В диссертационном исследовании были сделаны следующие выводы:

Во-первых, обоснованы принципы взаимодействия банковской системы и реального сектора экономики в регионе.

Нами установлено, что поскольку одной из главных особенностей банка, как предприятия, является его способность производить деньги, возникает вид эмиссии - эмиссия безналичных денег (кредитная эмиссия), осуществляя которую банки оказывают огромное влияние на денежную массу и на экономические процессы, происходящие в реальном секторе экономики регионов.

При этом эмиссия безналичных денег является первичной среди прочих функций банка с точки зрения воспроизводственного процесса в регионе, целью которой является удовлетворение дополнительной потребности хозяйственного комплекса в оборотных средствах, что в условиях рыночной экономики становится решающим в процессе формирования финансовых ресурсов предприятий.

Поскольку Россия входит в число стран, в которых существенна зависимость Центрального банка от политики государства, то регулирование на макроуровне чаще всего не отвечает интересам региона.

Это ведет к рассогласованию взаимодействия двух важнейших составных частей экономики. Инструменты, используемые для регулирования деятельности банковской системы, существенным образом затрагивают инвестиционные процессы в экономике, создавая или ликвидируя условия для подъема производства и роста ВВП.

Во-вторых, уточнены методологические и организационные аспекты взаимодействия монетарного и реального сектора в экономике региона. Выделив факторы, влияющие на формирование явления асинхронности развития реального и монетарного секторов экономики региона, изучив особенности региональной системы интересов реального и банковского секторов экономики, мы определили направления оптимизации их развития и выработки механизма синхронизации экономических процессов. К факторам макросреды отнесены: технологические (научно-технические), экономические и политические. Влияние факторов микросреды, в отличие от факторов макросреды, избирательно. Влияние факторов микросреды, в отличие от факторов макросреды, избирательно. Факторы микросреды действуют как со стороны реального сектора экономики (выражаются в спросе на услуги кредитно-финансового сектора со стороны реального), так и со стороны кредитно-финансового (в интересах у субъектов монетарного сектора осуществлять взаимодействие с реальным сектором экономики в тех или иных формах и объемах).

В-третьих, уточнена методология проведения мониторинга предприятий в системе интеграции монетарного и реального секторов экономики региона;

В диссертационной работе на основе авторской схемы проведения мониторинга конъюнктуры предприятий в системе комплексного анализа экономики и финансов региона получена возможность в оперативном режиме получать объективные оценки важнейших тенденций в экономике, на основе которых должны вырабатываться меры воздействия на эти процессы посредством инструментов денежно-кредитной политики.

В-четвертых, проведен экзогенный и эндогенный анализ асинхрон-ности развития реального и монетарного секторов в экономике региона. Системный подход к изучению региональных экономических проблем и причин формирования асинхронности развития банковского и реального секторов экономики позволил обосновать необходимость существования внутрирегионального базиса. Причем этот базис должен иметь двойной смысл - с одной стороны, он представляется в виде следствия воздействия на экономику региона внешних факторов, являющихся проявлением внутрисистемных связей внутри экономики России, а также внутриобщественных связей, охватывающих экономическую и политическую системы России.

Таким образом, нами установлено, что синхронизации развития банковской системы и реального сектора экономики Тамбовской области препятствует ряд внешних факторов: низкая интеграция финансовых рынков страны, высокая концентрация капитала в отдельных регионах, нестабильность курса национальной валюты и сильная зависимость национальной экономики от цен на минеральные ископаемые, недостаточно развитая пенсионная система России. Средства хранятся в малоэффективном государственном фонде, практически отсутствует вложение этих средств в экономику, слабое проникновение в регионы филиалов и представительств паевых инвестиционных фондов, низкий уровень доверия ко всем финансовым институтам, частным компаниям, новым финансовым технологиям.

В-пятых, обоснована необходимость усиления роли сбалансированности денежно-кредитной политики в стимулировании расширенного воспроизводства региона. Были предложены следующие практические меры по совершенствованию сбалансированной денежно-кредитной политики в стимулировании расширенного воспроизводства в Тамбовской области: а) использование целевой денежной политики - создание альтернативных механизмов, обеспечивающих более эффективное влияние денежных импульсов на реальную сферу; б) критерии оптимизации селективной кредитной политики: селективные кредиты, дисконтный механизм, специальные счета, банки развития, сети предприятий и банков.

Применительно к Тамбовской области мы считаем приоритетным следующий перечень мер: развитие интеграции общероссийского характера на региональном уровне, устранение конкуренции между предприятиями с едиными акционерами, усовершенствование инструментов финансирования реального сектора, увеличение доли ценных бумаг во вложениях финансового сектора до уровня более промышленно развитых регионов, развитие интеграции путем внедрения новых технологий, таких как пластиковые карты, чеки и электронные расчеты.

В-шестых, сформулированы предложения по совершенствованию процесса синхронизации развития монетарного и реального секторов региона.

Направления оптимизации определены как комплекс, способствующий более четкому выделению общественной роли банков в переходной экономике. На наш взгляд, основными организационно- экономическими направлениями оптимизации взаимодействия банковского и реального секторов экономики Тамбовской области являются: оптимизация налогообложения банковской деятельности, совершенствование механизма государственного регулирования денежного обращения, использование учетного кредита при проведении активных операций, привлечение средств населения, стабилизация системы формирования кредитных ресурсов, концентрация кредитных ресурсов, оптимизация отношений кредитора и заемщика, введение системы мобилизационных и инвестиционных рейтингов.