Интеграция банковского и промышленного капитала - одно из направлений подъема российской экономики тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Косолапов, Михаил Валерьевич

Введение.

Глава 1. Методологические основы интеграции финансового (банковского) и промышленного капитала.

1.1. Интеграция банковского и промышленного капитала - общая закономерность развития рыночной экономики.

1.2. Мировой опыт слияния банковского и промышленного капитала.

Ф Глава 2. Основные формы реализации процесса интеграции банковского и промышленного капитала в России.

2.1. Проблемы народнохозяйственной оценки эффективности функционирования российской экономики в условиях слияния банковского и промышленного капитала.

2.2. Финансово-промышленные группы в экономике современной России.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Интеграция банковского и промышленного капитала - одно из направлений подъема российской экономики"

Актуальность темы исследования. Исследование различных аспектов формирования денежно-кредитных отношений, возможностей и направлений их совершенствования является важной задачей становления теории и практики переходного периода России. Одним из главных направлений при этом, имеющем актуальнейшее значение для реформирования экономики, является выработка новой концепции интеграции банковского и промышленного капиталов. В настоящее время отсутствие такой концепции отрицательно сказывается на общей экономической стратегии переходного периода России, приводит к ошибкам, как в теории, так и практике проведения реформ.

Дело в том, что сегодня несомненная выгодность операций внутри финансового (банковского) сектора экономики, по отношению к операциям в рамках реального сектора, привела к переливу большей части денежной массы в финансовый сектор. В конечном итоге сформировались две сферы деятельности, функционирующие фактически по своим, невзаимосвязанным между собою направлениям: а) финансовый сектор экономики, доходы которого и воспроизводственная деятельность во многом обусловлены операциями, направленными на получение сиюминутного эффекта, и б) реальный сектор экономики, воспроизводство продукции в котором осуществляется в условиях недостаточной монетизации, вследствие чего наблюдаются такие явления как бартеризация отношений производителей, использование разного рода денежных «суррогатов», дебиторской и кредиторской задолженности предприятий-партнеров и т.д.

Однако надо учитывать, что банковский сектор российской экономики, несмотря на высокую доходность, пока слаб (достаточно отметить, что сумма всех активов коммерческих банков России (за исключением Сбербанка) в целом не превышает актива крупного банка, например, Японии). В таких условиях наиболее целесообразно банковскую сферу объединить с деятельностью реального сектора и создать на данной основе механизм хозяйственной деятельности, функционирующий, исходя из единых народнохозяйственных критериев.

В связи с этим, в диссертационной работе рассматриваются новая теоретическая позиция, а также практические мероприятия по одному из направлений выхода российской экономики из создавшейся ситуации. К подобного рода мероприятиям можно отнести создание АО «Бурятский топливно-энергетический комплекс (на базе Гусиноозерской ГРЭС, Тугнуйского и Хольбоджинского угольных разрезов), в котором автор принимал непосредственное участие. Другим примером является механизм доверительного управления «Промторгбанком» акциями ОАО «Востсибуголь». Конечно, подобными примерами из практики далеко не исчерпываются возможные методы выведения экономики реального сектора из кризиса, но они демонстрируют, что уже сейчас, даже при относительно неотрегулированном механизме микроуровневой деятельности (как отношений между разными предприятиями, так и между предприятиями и банками), при желании самих участников можно добиться существенных положительных сдвигов в реорганизации экономической деятельности и повышении ее эффективности.

Степень разработанности проблемы. Становление и развитие финансового капитала, как категории, функционирующей по своим собственным, лишь ей присущим закономерностям, является проблемой, абсолютно новой для российского рыночного хозяйства. Объясняется это во многом тем, что в условиях директивного руководства экономикой, при централизованном распределении ресурсов подобных проблем в России фактически не существовало.

В то же время интеграция промышленного и банковского капитала получила свое развитие в условиях рыночной экономики и нашла теоретическое обоснование в работах Т. Веблена, Дж. Гобсона, Д.

Гелбрейта, Р. Гильфердинга, Д. Коммонса, Р. Коуза, В. Ленина, К. Маркса, Д. Норта, О. Уильямсона, Й. Шумпетера и др.

Разным аспектам рассматриваемой проблемы посвящены труды и отдельные публикации отечественных ученых таких, как Л.И. Абалкин, А.Г. Аганбегян, Д,Н. Карпухин, А.Г. Мовсесян, Л.В. Никифоров, Н.А. Нестеренко, П.В. Савченко, Д.Е. Сорокин и др.

Однако комплексно эта проблема остается не исследованной особенно применительно к условиям экономики переходного периода. Это обусловило выбор темы исследования, его структуры, цели и задач.

Цель и задачи исследования. Цель диссертационного исследования - разработка теоретических и методологических основ совершенствования организации и управления интеграционными процессами банковского и промышленного капиталов, как одного из направлений подъема экономики России.

Поставленная цель потребовала решения ряда логически взаимосвязанных задач, к основным из которых можно отнести следующие:

• рассмотрение позиций разных теоретических школ о методологических основах интеграции банковского и промышленного капитала;

• проведение анализа практики экономически развитых стран в области слияния банковского и промышленного капитала;

• определение путей совершенствования процесса интеграции банковской и промышленной деятельности при изменении направления реформирования российской экономики;

• укрепление связи финансового и реального секторов с целью создания одного из действенных механизмов эффективного функционирования экономики России;

• разработка и реализация стратегических целей и задач функционирования финансово-промышленных групп (ФПГ), обеспечивающих долгосрочность и взаимовыгодность функционирования в рамках как внутристрановой, так и внешнеэкономической деятельности.

Предмет исследования. В соответствии с целью и задачами исследования предметом являются механизмы процесса интеграции банковского и промышленного капиталов в современных условиях.

Объектом исследования выступают конкретные объединения банковского и промышленного капиталов, определяющие условия и возможность их успешного функционирования при осуществлении мероприятий по реформированию российской экономики.

Теоретико-методологическая основа исследования. Теоретико-методологическую основу исследования составляют труды отечественных и зарубежных ученых, посвященные проблемам интеграции промышленной и банковской деятельности. В работе используются материалы и законодательные акты органов федерального уровня, определяющие возможности осуществления мероприятий в указанной области исследования, данные Госкомстата РФ, материалы зарубежной статистики, фактические материалы, собранные автором лично.

Научная новизна работы. Научная новизна диссертационного исследования характеризуется следующими положениями и выводами, реализующими поставленную цель и задачи:

1. Исследована гносеология возникновения категории финансового капитала, дан сопоставительный анализ позиций представителей разных теоретических школ по данной проблеме. Критически осмыслены основные особенности практики формирования финансово-промышленного капитала в экономически развитых странах. Сделаны выводы о возможном их использовании в российской экономике.

2. В качестве одного из основных направлений экономической деятельности в России рассмотрена интеграция банковского и промышленного капитала, характеризуемая взаимовыгодностью отношений производителей и субъектов банковской сферы, и предложены методы оценки народнохозяйственной эффективности этого процесса.

3. Впервые в хозяйственной практике предлагается совершенствование экономической деятельности на основе разработанного автором согласованного учета и долговременной реализации интересов субъектов реального и финансового секторов экономики России.

4. Проведен анализ вариантов практического создания финансово-промышленных групп (ФПГ) и внедрения новых форм функционирования, характерных для рыночных отношений производителей, в частности, доверительного управления деятельностью промышленного объединения ОАО «Востсибуголь» -акционерной компанией «Промторгбанк», а также создание энергоугольной компании на базе Гусиноозерской ГРЭС, Хольбоджинского и Тугнуйского разрезов. Предложена система мер по созданию ФПГ и обеспечению их экономической безопасности.

Практическая значимость работы. Практическая значимость работы предопределяется возможностью использования результатов организации конкретной деятельности промышленных и промышленно-финансовых объединений при совершенствовании управления реального сектора экономики. Результаты работы могут быть также использованы при разработке единых народнохозяйственных принципов управления производственной деятельностью.

Апробация результатов исследования. Важнейшие результаты исследования докладывались и обсуждались на коллоквиумах и целевых совещаниях, на научных советах ряда подразделений Института экономики РАН и отражены в публикациях.

Структура и объем диссертации. Диссертация состоит из введения, двух глав, заключения и списка использованной литературы. Общий объем работы составляет 127 страниц машинописного текста.

Диссертация: заключение по теме "Экономическая теория", Косолапов, Михаил Валерьевич

Заключение

Проведенная работа позволила сделать ряд выводов, основными из которых являются следующие:

1. Двойственность природы финансово-промышленного капитала возникает из двойственности: а) функциональных форм промышленного капитала - товарного и производительного капиталов, в которых осуществляется процесс воспроизводства; б) денежного капитала - как обособившейся формы промышленного капитала, подчиняющейся в своем движении процессу воспроизводства

2. В наиболее общем виде концентрация и централизация производства выступают как объективные процессы сосредоточения средств производства и рабочей силы на отдельных, крупных предприятиях с целью увеличения массы выпускаемой продукции или сосредоточения технологически взаимосвязанных производств в рамках одного юридического лица.

3. Появление финансового капитала стало результатом процессов, происходящих в промышленно-финансовой сфере, по типу своего действия лучше всего описываемого механизмом прямых и обратных связей, определяемых, во многом, законом единства и борьбы противоположностей.

4. И К. Маркс и Т. Веблен видели развитие производственных отношений не в объединении, а, наоборот, разъединении и противопоставлении капиталов, что нельзя признать оправдавшимся в дальнейшем развитии капиталистических производственных отношений.

5. Исследования Р. Гильфердинга положили начало концепции «организованного капитализма», в соответствии с которой развитие и концентрация производительного и денежного капиталов порождает тенденцию к образованию «всеобщего картеля».

6. В.И. Ленин делает вывод, что формирование финансового капитала, происходящее на основе сращивания банковского и промышленного капиталов, является закономерным и объективным результатом возрастания их взаимозависимости по мере концентрации производства.

7. Д. Коммонс основу развития экономики видел в сглаживании и примирении противоречий на основе изучения и внедрения механизма коллективных действий, направленных на контроль за действиями индивидуальными.

8. Основной чертой новой генерации промышленно-финансовых групп США становится их всеобщность, при которой многие из ныне существующих групп осуществляют контроль и руководство не только в рамках отдельных производств, отраслей или территорий, но и над отдельными секторами экономики, оказывающими решающее влияние на развитие национальной экономики США в целом.

9. Даже имея относительно малый капитал, многие финансово-промышленные группы Германии, через систему взаимного участия и взаимных прав в делах акционерных обществ, сохраняют достаточно большое влияние на деятельность не только страновых, но и межстрановых финансово-промышленных объединений.

10. В становлении и развитии финансово-промышленных групп в Японии, также, как и вообще в поддержке крупных интегрированных промышленно-финансовых объединений, государство зачастую играло (и играет) решающую роль.

11. Народнохозяйственными мероприятиями, а соответственно мероприятиями, приносящими народнохозяйственный эффект, по крайней мере, для настоящих условий трансформации экономики России, мы считаем мероприятия, способствующие функционированию народного хозяйства страны в условиях рынка, понимая под этим совместную деятельность ее реального и финансового секторов.

12. О народнохозяйственном подходе и народнохозяйственной эффективности в условиях рынка можно говорить лишь в случае взаимосогласованного функционирования финансового и реального секторов хозяйственной деятельности страны.

13. Решение проблемы обеспечения производственной сферы финансовыми ресурсами, т.е. проблемы повышения народнохозяйственной эффективности функционирования экономики может быть заложено в создании не только ФПГ, но вообще крупных финансово-промышленных объединений, сводящих под одну «крышу» три структуры: банковско-финансовую (банк, инвестиционные компании, страховые фирмы, пенсионный фонд и т.д.), производственную (предприятия вместе с НИИ), коммерческую (внешнеторговые фирмы, транспортные, сервисные службы и т.д.).

14. Развитие отдельных секторов российской экономики не может привести к ее сбалансированности, а уж тем более к подъему, который может быть обеспечен только комплексными мерами, в проведении которых центральное место должно занять государство.

15. Основное спасение российских банков лежит не в поиске вне-страновых источников финансирования (в частности, кредитов международных организаций), а в росте и развитии народного хозяйства, повышении народнохозяйственной эффективности российской экономики за счет внутристрановых ресурсов.

16. Россия в ближайшей перспективе, в силу слабости и неотрегулированности механизма, не сможет в полной мере воспользоваться фондовым рынком как средством установления взаимосвязи реального и финансового секторов экономики. Это еще раз подтверждает тот факт, что укрепление народного хозяйства России и повышение народнохозяйственной эффективности предполагает первоочередную необходимость непосредственного объединения деятельности финансовых организаций, в частности, коммерческих банков, с производителями продукции, т. е. в расширении сферы деятельности финансово-промышленных групп.

17. Понятие «синергии» в рамках оценки эффективности ФПГ используется как отражение приращения эффекта вследствие удачного комбинирования деятельности хозяйственных единиц, входящих в ФПГ, по отношению к деятельности тех же единиц, но функционирующих как отдельные хозяйственные единицы.

18. Для российской экономики, если исходить из учета ее имущественной структуры, возникшей в период директивного управления, в силу склонности последнего к построению заводов-гигантов, также как и стремления к интеграции и централизации производственной деятельности, ФПГ являются естественным продолжением политики интеграции, но лишь с учетом рыночных отношений производителей.

19. С точки зрения функционирования объединений, неоклассическая стратегия означает выдвижение на первый план в российской экономике деятельности сырьевых отраслей и объединений (что, в сущности, происходит и сейчас), продукция которых пока что пользуется спросом на мировом рынке, и их кооперацию с объединениями, в частности, развитых стран, производящими технологически сложную продукцию.

20. Основным моментом достижения микроуровневой сбалансированности, по нашему мнению, должна стать разработка и внедрение механизма хозяйственной деятельности, основу которого составят не внутриотраслевые (как при неоклассическом подходе), а межотраслевые отношения производителей.

21. Анализ мероприятий, проведенных в топливно-энергетическом комплексе Республики Бурятия, позволяет сделать вывод о том, что объединение предприятий этой республики повышает их финансовую устойчивость и экономическую эффективность, создает экономические механизмы для оптимального управления производственными связями, для улучшения и координации производственной деятельности и выполнения производственно-финансовых заданий.

22. Проведенный нами анализ мы оцениваем как попытку обратить внимание на региональные проблемы интеграции промышленного и банковского капитала, проблемы, которые, по нашему мнению, не менее важны, чем столь часто рассматриваемые в СМИ проблемы, возникающие в рамках крупнейших страновых объединений.