Методологические основы институциональных преобразований банковских структур государств рыночной экономики тема диссертации по экономике, полный текст автореферата
- Ученая степень
- доктора экономических наук
- Автор
- Шашина, Нина Сергеевна
- Место защиты
- Санкт-Петербург
- Год
- 2000
- Шифр ВАК РФ
- 08.00.01
ДиссертацияДиссертация: содержание автор диссертационного исследования: доктора экономических наук, Шашина, Нина Сергеевна
5-
ГЛАВА 1. ИНСТИТУТ БАНКА В ОБЩЕЙ СИСТЕМЕ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫХ ПРЕОБРАЗОВАНИЙ.14
1.1. Основные постулаты институциональной теории.14
1.2 Становление различных форм и структур институтов в экономике.25
1.2.1. Специфика рыночной институализации банковской системы стран Евроазиатского континента.25
1.2.2. Генезис институциональных преобразований банковской системы Турецкой Республики (1923 - 1990-е годы).50
ГЛАВА 2. БАНКОВСКИЙ БИЗНЕС. ОПЫТ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫХ ПРЕОБРАЗОВАНИЙ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ ТУРЦИИ.78
2.1. Концентрация, централизация, специализация банковских структур - основа институциональных преобразований.78
2.2. Депозитная, кредитная и инвестиционная политика коммерческих банков в системе современных институциональных структур.137
2.3. Инфляционное влияние на функционирование банковской системы Турции.147
ГЛАВА 3. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ОСОБЕННОСТИ ФОРМИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ РЕСУРСОВ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ РАЗВИТЫХ РЫНОЧНЫХ ГОСУДАРСТВ. .151
3.1. Роль и функции центральных банков как основа институционального устройства денежно-кредитного регулирования в рыночной экономике.151я 3.2. Становление и функциональное назначение Центрального банка Турецкой Республики — основополагающая институциональная структура финансового рынка.174
3.3. Денежно-кредитная политика Центрального банка Турецкой Республики.179
ГЛАВА 4. ДОЛГОСРОЧНЫЕ ТЕНДЕНЦИИ И УСЛОВИЯ УВЕЛИЧЕНИЯ РАЗМЕРОВ БАНКОВСКОГО КАПИТАЛА.188
4.1. Общая макроэкономическая динамика капиталов в мировом хозяйстве.188
4.2. Выравнивание институциональных структур развивающихся и индустриальных стран и усиление их взаимообусловленности в процессе интеграции и глобализации.192
Диссертация: введение по экономике, на тему "Методологические основы институциональных преобразований банковских структур государств рыночной экономики"
Актуальность темы исследования. Эффективное и стабильное институциональное развитие не может иметь место в неблагоприятной среде. Созданию предпосылок для стабильного институционального развития стали уделять внимание в 80-х годах. Применительно к коммерческим банкам устойчивость институциональных реформ значительно возрастает при наличии стратегии и институциональных основ, способствующих появлению эффективных, безубыточных, жизнеспособных банковских учреждений. Под подобными институциональными основами подразумевается стабильная в макроэкономическом смысле среда: разумная денежно-кредитная политика; наличие продуманного законодательства о коммерческой деятельности (включая закон о банкротстве), законодательства о банках, контроле и управлении их деятельностью; необходимы также институциональные средства, способные обеспечить реализацию упомянутых законов. Наконец для банковского дела существенны надёжные процедуры бухгалтерского учёта и проведение ревизий, а также квалифицированные кадры.
Развитие банков и сферы реального производства исторически шло параллельно и тесно переплеталось. Банковская система, с одной стороны, не обладает свойством самодостаточности. Она - часть единого целого социально-экономической системы. С другой стороны, банковская система оказывает активное обратное воздействие на сферу производства. Сегодня банковская система России и ряда других государств рыночной экономики переживает тяжёлый кризис. В значительной мере он обусловлен общим кризисом экономики: несбалансированностью бюджетно-налоговой сферы, малоэффективностью структурных преобразований, низким уровнем инвестиционной активности и т.д. Это связано с тем, что на протяжении длительного периода времени реальный сектор экономики не развивался, и не было объекта налогообложения, кредитования, инвестирования.
Приоритеты, отданные финансовому сектору, усилили процесс поляризации экономики и стагнации реального сектора. Вместе с тем, обострение ситуации в банковской сфере во многом связано с реформированием прежней банковской системы и быстрым возникновением новых институтов в этой сфере без необходимого надзора и контроля, регулирования со стороны государства в лице центрального банка.
Сегодня ни один коммерческий банк не застрахован от финансовых проблем. Надёжность банковской системы зависит не только от внешних, но и внутренних факторов. Решение проблем, связанных с управлением ликвидностью, снижением риска в банковских операциях и достаточности собственного капитала банков снижает вероятность их банкротства.
Экономическая значимость проблемы становления, функционирования и развития банковской системы в развитии национального хозяйства, разработка конкретных направлений совершенствования управления коммерческими банками определили основную цель работы и актуальность рассматриваемых в ней вопросов.
Степень разработанности проблемы. В последние десятилетия растёт интерес к институциональной теории, особенно к её неоинституциональному направлению. Российские учёные осваивают институционализм на основе переводов работ зарубежных экономистов. Среди них книги нобелевских лауреатов: Гуннара Мюрдаля «Азиатская драма. Исследование нищеты народов», Джеймса Бьюкенена - «Расчёт согласия» и «Границы свободы», Рональда Коуза - «Фирма, рынок и право», Дугласа Норта - «Институты, институциональные изменения и функционирование экономики», Горстейн Веблена - «Теория праздного класса», Джона Каннет Гелбрейта — «Новое индустриальное общество» и «Экономические теории и цели общества», Оливера Уильямсона - «Экономические институты капитализма. Фирма, рынки, «отношенческая» контрактация», Клода Менара -«Экономика организаций» и др.
Механизм интернационализации внешних для рынка эффектов и нейтрализации несостоятельности современных рыночных отношений в области общественных благ основываются на неоклассической теории благосостояния (А. Маршалла, В. Парето, А. Пигу и др.), теории имущественных прав (А. Алчиана, Р. Коуза и др.), теории интерн ал изации внешних эффектов (У. Баумола, А. Низа, Д. Пирса и др.).
Основы банковского дела, роль банков в воспроизводственном процессе всегда исследовались в работах зарубежных учёных. Рассмотрение функций банковской системы, проблем надёжности её основного звена, её взаимосвязи с реальным производством нашли отражение в работах С.Л. Брю, А. Гана, Э.Д. Долана, Р. Дорнбуша, Дж. М. Кейнса, К. Кэмпбелла, К. Маркса, А. Ослунда, Д. Рикардо, А. Смита, Дж. Сакса, П. Самуэльсона, С. Фишера, А.Ф. Хайека, Й. Шумпстера и современных западных авторов Дж. Синки, Питер. С. Роуза, Т.У. Коха, Д. МакНотона и др.
Российские специалисты активно используют идеи институционализма для объяснения особенностей современного хозяйства. Среди них Л. Абалкин, С.Авдашева, А. Аузан, О.С. Белокрылов, А.И. Добрынин, Р. Капелюшников, К.Б. Козлова, Ю. Кочеврин, Я. Кузьминов, А.Н. Олейник, А.И. Попов, В.Т. Рязанов, С.Г.Сорокина, В.А. Третьяков, А. Шаститко, А. Яковлев и др.
Вопросам интеграции банковского и промышленного капитала, банковскому бизнесу, глобализации экономики посвящены исследования A.B. Аникина, Э.Я. Брегеля, Е.Ф. Жукова, A.B. Илларионова, Л.П. Красавиной, О.И. Лаврушина, А.Г. Мовсесяна, A.B. Молчанова, O.A. Молчановой, В.А. Москвина, А.М. Сарчева, В.Б. Судакова, Н.Т. Стрельцовой, КН. Темниковой и других.
В отечественной экономической литературе не достаточно полно освещены вопросы современной теории развития банковской системы. Недостаточно полно изучена взаимосвязь и взаимозависимость функционирования банковской системы как от внешних макроэкономических факторов, определяющих сбалансированное развитие национального хозяйства, так и от внутренних факторов стабильности самой банковской системы.
Цель диссертационного исследования состоит в изучении роли и значения банковского сектора для обеспечения стабильного экономического роста и раскрытии теоретического содержания экономических категорий: институт банка, рыночная институционализация банковской структуры, концентрация, централизация, специализация банковской структуры, банковский бизнес, глобализация банковской системы.
Поставленная цель предопределяет задачи исследования.
Основные задачи исследования: определение сущности, структуры и свойств институциональной системы, а также выявление закономерностей её развития; определение места института банка в общей экономической иерархии; исследование становления историко-экономических форм институтов в экономике; анализ концентрации, централизации, специализации банковской структуры; исследование интеграции банковского и промышленного капитала на глобальном, региональном, национальном, локальном уровнях; анализ институциональной структуризации банковской системы с учётом уровня развития государств рыночной экономики, выявление общих черт и специфики функционирования; раскрытие целей и сущности банковского бизнеса; определение роли банков в развитии реального сектора; определение места банка в антикризисном управлении фирмы; определение роли банков в эколого-экономическом регулировании; анализ влияния информационных технологий на развитие банковского сектора; исследование влияния религиозной культуры на развитие банковской структуры; выявление тенденции глобализации банковского сектора.
Предмет исследования - институциональные преобразования банковских структур государств рыночной экономики, а также экономические и неэкономические факторы, стабилизирующие и дестабилизирующие банковскую систему государств рыночной экономики.
Объект исследования - место и роль института банка в общей экономической иерархии.
Теоретической и методологической основой диссертационного исследования послужили результаты фундаментальных работ российских и зарубежных учёных в области институционального развития. Кроме того, были использованы работы экономистов, философов, историков, социологов, работающих над различными проблемами взаимосвязи экономического роста и банковского дела.
В диссертации проанализировано и критически осмысленно российское и международное банковское законодательство.
Автор привлёк к анализу исследования Мирового банка и собственные материалы по изучению банковской системы Турции. В работе использованы материалы, ранее не публиковавшиеся в России.
В работе использован обширный статистический материал, предоставленный Центральным банком Турецкой Республики.
Исследование базируется на принципах сравнительного и системного анализа, единства исторического и логического, качественного и количественного подходов.
Научная новизна исследования заключается в том, что в нём проведено комплексное исследование влияния экономических и неэкономических факторов на институциональную структуризацию банковской системы. Это позволило выработать концепцию экономического развития банковской системы государств рыночной экономики на основе институциональной теории. Базисным положением концепции является введение в теорию экономической категории «институт банка». Проведённое исследование и сделанные выводы позволяют считать, что работа представляет собой новое направление в теории и решает важную народнохозяйственную проблему.
На защиту выносятся следующие научные результаты, полученные автором в процессе диссертационного исследования:
- разработана целостная концепция становления институциональных структур банковской системы государств рыночной экономики, структурообразующей положениями которой являются концентрация, централизация, специализация. Становление банковской системы рассматривается как закономерный результат экономического роста в условиях индустриальной цивилизации, развития общественных потребностей, повышения уровня культуры;
- выявлена специфика функционирования института банка в виде расширения депозитных и кредитных операций, открытия валютных счетов и, таким образом, определена роль государства в регулировании деятельности банковских структур, которая зависит от менталитета населения, открытости экономики, уровня экономического развитая страны, технологического развития, качества аппарата государственного управления.
Установлено, что с усилением действия рыночного механизма укрепляются позиции банка в экономике страны. Доказано существенное влияние нормативно-правовых и психологических институтов на формирование и развитие института банка; доказано, что на современном этапе происходит усиление роли банков в решении проблем реального сектора экономики. Все крупнейшие холдинги в своей предпринимательской деятельности сливаются с крупнейшими банками. Вместе с тем банки увеличивают расходы на благотворительность, в науку, культуру, здравоохранение, т.е. в реальные программы повышения не только уровня, но и качества жизни; предложен новый подход к оценке институтов в рамках институциональной теории. Как инфраструктурные подразделения они рассматриваются во взаимодействии с нормативно-правовыми и психологическими процессами, приобретая новые черты в виде качественных характеристик, выступая в качестве новой экономической категории «институт банка». Это позволило диссертанту рассмотреть проблемы рыночной институализации банковской системы не только в индустриально развитых странах, но и развивающихся, и, таким образом, определить место института банка в общей экономической иерархии; на основе анализа банковской системы США, Англии, Германии установлено, что Центральный банк в чётко определённых законом пределах должен наделяться статусом полной самостоятельности и как независимый орган он способен реагировать на сигналы финансового рынка и смягчать кризисные ситуации в стране; сформулировано положение о том, что банк как центральное звено должен активно участвовать в антикризисном управлении фирмой путём проведения процедур банкротства, осуществления государственной полигики по предупреждению банкротства кредитных организаций, формирования рынка долгов кредитных организаций и их должников; обоснована необходимость увеличения издержек банков на устранение системного риска и повышения эффективности их функционирования, чтобы не допустить разорения и уничтожения их как финансовых структур. Развитие информационных технологий сделало мобилизацию денег на рынках капитала более дешёвой, чем получать их через банки;
- установлено, что банковская система рыночной экономики достигла высокого уровня развития в национальном и в мировом масштабах. Это связано с высокой степенью мобильности и взаимосвязи финансовых рынков на основе новейших информационных технологий, что свидетельствует о переходе всей экономической системы, в том числе и банковской, к новой постиндустриальной стадии развития; обоснована необходимость законодательного ограничения влияния холдингов на функционирование банковского сектора в связи с тем, что все банки находятся в руках крупных холдингов, которые определяют политику банковского сектора; на основе анализа банковской системы рыночной экономики доказано, что интеграция банковского и промышленного капитала выходит на уровень глобального бизнеса. Это объясняется высокой степенью концентрации финансовых ресурсов на макроэкономическом и микроэкономическом уровне; высокой степенью мобильности и взаимосвязи финансовых рынков; многообразием финансовых инструментов макро- и микроэкономической финансовой политики и высокой степенью их динамизма; тенденцией к глобализации мировой банковской системы; исследована роль банка в решении экологических проблем и расширении функции эколого-экономического регулирования. Доказано, что при оформлении финансовых документов банк должен требовать подтверждения экологической благонадёжности клиента.
Теоретическая и практическая значимость исследования заключается в дальнейшем развитии теории экономического роста и решении серьёзной проблемы - институциональной структуризации банковской системы. Выявленные в диссертации тенденции и закономерности формирования банковских структур и рекомендации прикладного характера могут быть использованы при выработке кредитной политики правительством Российской Федерации, стран СНГ, всех государств рыночной экономики. Это будет способствовать сокращению сроков выхода экономик стран из периода затяжного кризиса и перехода на режим экономического роста, ускорению интеграционных процессов.
Практическая значимость работы обусловлена также возможностью её использования в процессе преподавания ряда учебных курсов: «Экономическая теория», «История экономики», «История экономических учений», «Банковское дело», «Мировая экономика», «Антикризисное управление». Работа может быть полезной как для преподавателей экономических дисциплин в высших и средних учебных заведениях, так и для экономистов - практиков, занятых решением конкретных задач в сфере экономики.
Апробация исследования. Основные положения диссертации докладывались автором на международной конференции в г. Стамбуле (Турция), на совещаниях и семинарах в Санкт-Петербурге, Казани, Перми, Иркутске, Владивостоке и других городах. Основные научные и методологические положения диссертации представлены в 37 работах, в том числе в трёх личных монографиях; в 5 брошюрах, 11 статьях в книгах и центральных журналах, 17 сборниках материалов выступлений на научных конференциях, общим объёмом - 30,7 п.л.
Диссертация: библиография по экономике, доктора экономических наук, Шашина, Нина Сергеевна, Санкт-Петербург
1. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2000 год //Деньги и кредит. — 1999. - № 12. - С. 3 - 43.
2. Материалы X съезда Ассоциации российских банков. Москва. 23 мая 2000 г. //Деньги и кредит. 2000. - №6. - С. 5 - 13.
3. Абалкин Л. Институционально-эволюционная теория и её прикладные аспекты //Вопросы экономики. 1997. - № 3. - С. 3 - 9.
4. Алексеев М. Формирование рынка ценных бумаг в России и роль коммерческих банков в его развитии /Материалы конференции по ценным бумагам 26-28 января 1993 г. // Бизнес и банки. 1993. -№7.-С.1 - 2.
5. Алмазова О.Л., Дубоносов Л.А. Рынок против рынка. М.: Финансы и статистика, 1993,- 336 с.
6. Астахова С. Мировой банковский бизнес //Деловой визит. 1995. -№9.-С. 14-15.
7. Баздникин В. Сущность финансовых рисков в банковской практике и их классификация //Регион: политика, экономика, социология. 2000. - № 2. -С. 88-93.
8. Банки в переходных экономиках: (Науч. докл.) /М.С.Любский, М.О.Копытина, В.И. Шабунина и др. РАН, Ин-т международной экономики и политических исследований М.: Эпикон, 1998. - 166 с.
9. Банки и кредит развивающихся стран /Под ред. Ю.М.Осипова.-М.: Финансы, 1974. 243 с.ю. Банки на развивающихся рынках: В 2-х томах, (пер. с англ.) /Диана Мак-Нотон, Дональд Дж. Карлсон, Клайтон Таунсенд Дитц и др. М.: Финансы и статистика, 1994 - 576 с.
10. Банковская система Израиля //Мировая экономика и международные отношения. 1998. - № 11. - С. 94 - 99.
11. Банковская система Соединённых Штатов Америки /Пер. В.М. Столяренко,- М., ОКТБ, 1999. 214 с.
12. Банковский полис фирмы Ллойд // Финансовый бизнес. 1995. - К® 1. -С. 36 - 42.
13. Банковское дело: зарубежный опыт: Аналитические и реферативные материалы / ИНИОН РАН. М.: Финансы и статистика. - 1998. - 26с.
14. Бизнес на рынке ценных бумаг: Российский вариант/Под ред. Грабарник В.Е.- М.: «Граникор», 1992. 515 с.
15. Ближний Восток и современность. М.: Институт изучения Израиля и Ближнего Востока, 1996. - 140 с.
16. Ближний Восток. История и современность (сборник статей). М.: Институт востоковедения РАН, 1997. - 140 с.
17. Бовыкин В. Первый акционерный коммерческий банк в России // Финансист.- 1995. № 1. - С. 36 - 42.
18. Бовыкин В.И. Французские банки в России. Конец Х1Х-начало XX в. — М.: «Российская политическая энциклопедия» (РОССПЭН), 1999. 256 с.
19. Богданова О.М. Коммерческие банки России: формирование условий устойчивого развития. М.: Финстатинформ, 1998. - 157 с.
20. Бодо Ж. Глобальный капитализм: необходимость в обновлении универсалистской модели // Мировая экономика и международные отношения. 1998.-№ 12.-С. 94-99.
21. Болотин Б.М., Шейнис В.Л. Экономика развивающихся стран в цифрах. Опыт справочно-статистического исследования. 1950-1985 годы. М., 1988. -357 с.
22. Бородин Б.М., Шейнис В.Л. Экономика развивающихся стран в цифрах. Опыт справочно-статистичсского исследования. 1950-1985 годы. М., 1988. - 357 с.
23. Браверман А., Люкманов В., Иванов Д. Корпоративный капитал: структура и динамика // Рынок ценных бумаг. 1995. -№12.-С.14-18.
24. Быкова Н.И. Коммерческий банк как экономический субъект рынка. -СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 1999. 16 с.
25. Быкова Н.И. Региональный аспект развития банковской системы (на материалах Самарской области). СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 1999. - 154 с.
26. Векшин Д. Портрет банка в интерьере концерна //Ваш партнёр. 1994. - № 48,- С.2 - 3.
27. Велиев Д.А. Государственные финансы и социально-экономическое развитие Турции. Баку: ЭЛМ, 1991,- 237 с.
28. Верников A.B. Роль банков с иностранным капиталом //Деньги и кредит. 1999, № 6. -С.15 - 17.
29. Виганд В.К. Глобализация мировой экономики и мир ислама (полемические заметки) //Восток. 1999. - № 2. - С. 56-57 .
30. Вишневский А.Л. Религия как социально-политический институт у Э. Дюркгейма и Г. Спенсера //Вестник Московского университета. Серия 12. -Политические науки. - 1999. - № 4. - С. 59 - 75.
31. Вклад «Московского Национального Банка» в возрождение экономики //Рынок ценных бумаг. 1995. - № 5. - С.30-32.
32. Волынский B.C. Кредит в условиях современного капитализма. М.: Финансы и статистика. 1991178 с.
33. Ворожейкина Т., Рашковский Е., Умнов А. Гражданское общество и религия //Мировая экономика и международные отношения. 1997. - № 37,- С. 74 - 82.
34. Глебов В. Страховой рынок: французский вариант //Бизнес. Международный журнал менеджеров. 1994. - № 9,- С. 42-43.
35. Глобализация финансовых рынков: движущие силы и последствия /Материалы Международного банковского конгресса. Санкт-Петербург, 2-6 июня 1998 г. СПб. Норинг, 1998. - 116 с.
36. Глобальные экономические перспективы и развивающиеся страны. -М.,1995. 102 е.; 1996. - 95с.
37. Гргацанков Д., и др. Теперь можно прогнозировать инфляцию, обменный курс, кредитную ставку, доходность ГКО и налоги //Коммерсантъ. -1995. -№ 10. С. 9- 13.
38. Гурьянов К.,Мерзликин К. К концепции формирования Российского рынка ценных бумаг. Роль коммерческих банков и фондовых бирж //Экономические науки. -1992. № 2. - С. 13-18.
39. Дёриг Хане-Ульрих. Универсальный банк банк будущего. Финансовая стратегия на рубеже века: Пер. с нем. - М.: Междунар. отношения, 1999. - 384 с.
40. Дзобек К., Пазарбашоглу К. Уроки реструктуризации банковской системы //Банковское дело: зарубежный опыт (Аналитические и реферативные материалы). 1998. - № 4. - С. 16.
41. Дилигенский Г. Политическая институционализация в России: социально-культурные и психологические аспекты //Мировая экономика и международные отношения. 199?. - № 7. - С. 5 - 13; 1997. - № 8. - С. 5 - 17.
42. Дмитриев М.Э., Травин Д.Я. Российские банки: на исходе золотого века. СПб.: Норма,1996.- 144 с.
43. Евстигнеева Л., Евстигнеев Р. Проблема синтеза общеэкономической и институционально эволюционной теорий //Вопросы экономики: ИЭ РАН.-1998. -№ 8. -С. 97-113.
44. Еремеев Д.Е., Мейер М.С. История на Турция в средните векове и ново време. Перевод от руски Рада Мутафчиеева. София: Академично изд-во «Проф.Марин Двинов», 1998. - 263 с.
45. Ефимова B.C. Привлечение иностранного капитала: опыт развивающихся стран. М., 1999. - 168 с.
46. Жуков В.Ф. Страховые монополии в экономике США. М.: Наука,1971. — 254 с.
47. Жуков Е.Ф. Инвестиционные институты: Учебное пособие для вузов.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998.-199 с.
48. Журавлёв Ю.М., Секерж И.Г. Страхование и перестрахование (теория и практика). М.: АНКИЛ, 1983. - 68 с.
49. Завриев Д.С. Экономика современной Турции. Тифлис, 1934. - 494 с.
50. Зубов Н. Приручите азиатского дракона //Деньги. 1994. 6,- С.2226.
51. Иванов С.М. Человек в изменяющемся экономическом пространстве Османской империи. Исламские страны и регионы. История и современность.- М. 1994. - 90 с.
52. Ивасенко А.Г. Международные расчёты коммерческих банков: Учебное пособие. Новосибирск: УОП РИО НГАЭиУ. - 1997. - 93 с.
53. Институциональные основы рыночной экономики в России / Под ред. О.С. Белокрыловой. М.: Наука, 1997. - 186 с.
54. Инце A.A. Банки в переходной экономике России. М.: Институт экономики РАН, 1996. - 71 с.
55. Исламские банки: специфика экспансии //Финансист. 1995. - № 16,-С.22 - 25.
56. Итоги деятельности ММВБ в 1994 г. и перспективы развития //Деловой мир. 1995. -№ 3. - С.7 - 9.
57. Казимагомедов A.A. Банковское обслуживание населения: зарубежный опыт. М.: Финансы и статистика, 1999.- 256 с.
58. Казимагомедов A.A. Кредит по текущему счёту //Бизнес и банки. -1995. -jSfo27.-C.7- 10.
59. Капитализм в Турции. Социально-экономическое развитие в 50-80-х годах /Под редакцией П.П. Моисеева. М., 1987. - 89 с.
60. Караваева И. Система ипотечного кредитования за рубежом //Право и экономика. -1995. № 32. - С.15 - 18.
61. Касаткин Г.Н. Иностранные инвестиции в России //Финансист. 1995. -№ 12.-С.18- 19.аз. Киреев Н.Г. История этатизма в Турции. М., 1991. — с.
62. Кирсанов А.В. Финансовые корпорации США.- М.: Финансы, 1965,426 с.
63. Клучи Д. Государство, бизнес и экономика //США: экономика, политика, идеология. 1995. - № 3. - С. 60 - 67; № 4. - С. 42 - 46; № 6.-С.ЗТ- 42.
64. Козлов А. Новые выпуски ценных бумаг и изменения в структуре капиталов коммерческих банков //Рынок ценных бумаг. —1994. № 18. — С. 28 -29.
65. Ковалёв Г.А., Венедиктов А.Т. Особенности развития денежно-кредитной системы территории как объекта управления (на примере Свердловской области). Екатеринбург: Институт философии. - 1998. - 64 с.
66. Ковалёв Н.Р., Пирожков В.А. Нововведения в рыночной экономике. -Екатеринбург: Изд-во уральского государственного университета, 1988. 159 с.
67. Конышев В.А. Финансово-промышленные группы: проблемы становления и перспективы развития. М.: ИМЭИ, 1998. - 124 с.
68. Королёв И. Что такое глобализация? //Мировая экономика и международные отношения. 1998. - № 2,- С. 14-19.
69. Корпоративное управление в переходных экономиках: Инсайдерский контроль и роль банков /Под ред. СПб.: Лениздат, 1997. 673 с.
70. Корпорации и национальные фондовые рынки на примере Америки. -М.: «ЭКО консалтинг», 1992. —90 с.
71. Котова E.B. Процессы монополизации в экономике стран Востока. -М.: Наука, ГРВЛ. 1990. - 244 с.
72. Кочетков А. Опыт американских взаимных фондов может прижиться в России //Финансист. 1995. - № 6. - С. 18-21.
73. Курапов В.М., Петербургская H.A. Операции коммерческих банков: Учебное пособие. СПБ.: СПбТЭИ, 1995. -11 с.
74. Кудрявцев А.К. Развитие институционально-социального направления. Франция //Всемирная история экономической мысли. 1990. - Т.4. - 890 с.
75. Ланда Р.Г. Ислам в истории России. М., 1995. - 75 с.
76. Ланцберг Л.Б. Финансовое предпринимательство и его роль в переходной экономике. Казань: КГТУ, 1996. - 113 с.
77. Лейбин. Глобальная проблематика: научные исследования и дискуссии. М., 1991. - 96 с.
78. Лёгкие времена для немецких банков прошли //Финансист. — 1995.-№ 7. С.19 - 20.
79. Лось В.А. Россия, Восток и Запад: на пути к устойчивой цивилизации третьего тысячелетия окружающая среда и социально экономические процессы в исламском мире. - М., 1994. - 74 с.
80. Лычагин И.В. и др. Финансовые инновации: зарубежный опыт. -Новосибирск: Наука. 1998. - 98 с.
81. Магомедов З.Г. Организационная структура транснационального банка. М.: Диалог - МГУ, 1999. - 16 с.
82. Магомедов З.Г. Основные направления конкурентной стратегии транснациональных банков. М.: Диалог - МГУ, 1999. - 17 с.
83. Макаревич Л. Казначейские обязятельства обогащают банки и разоряют промышленность //Финансовые известия. 1995. - № 47. - С.З.
84. Макаревич Л. Конкуренция между банками нарастает, но её условия диктует государство: О всевластии госбюрократии и госкапитализма //Финансовые известия. 1995. - № 26. - С. 3 - 6.
85. Малахов С. Трансакционные издержки в российской экономике //Вопросы экономики. -1997. № 7. - С. 77 - 86.
86. Маркова О.М., Сахарова Л.С., Сидоров В.Н. Коммерческие банки и их операции. М.: Банки и биржи. Издательское объединение «ЮНИТИ», 1995. — 139 с.
87. Мартынова О. О деятельности коммерческих банков Германии на рынке ценных бумаг //Банковское дело. 1995. - № 5. - С. 30 - 34.
88. Международные банки и страховые компании в мире капитала: Экономико-статистический справочник /Под ред. Г.П. Солюса. М.: Мысль, 1988. - 303 с.
89. Международные отношения: социологические подходы. М.: Гардарика, 199£. - 156 с.
90. Мировой рынок капиталов и полигика привлечения иностранных инвестиций в Россию //ЭКО-ТАСС. 1995. - № 62. - С.10 - 16; № 63. - С.9 - 16; № 64. - С.11 - 16; № 65. - С. 9 - 11; № 66. - С.8 - 12.
91. Мовсесян А.Г. Интеграция банковского и промышленного капитала: современные мировые тенденции и проблемы развития в России. М.: Финансы и статистика, 1997. - 689 с.
92. Моисеев С., Михайленко К. Terra incognita: глобализация финансовых рынков //Вопросы экономики. 1999. - .No 6.—С. 119 - 125.
93. Москвин В. А. Предприятие и коммерческий банк. Основы эффективного взаимодействия. — Пермь, 1988. 92 с.
94. Джон Дж. Мэрфи. Межрыночный технический анализ. — М.: Диаграмма, 1999. 317 с.
95. Мюллер Х.И. О банковском надзоре в странах с рыночной ориентацией //Деньги и кредит. 1990. - № 3,- С. 46-52.
96. Немецкая банковская система. Положение на сентябрь 1993 г.: Пер. /Обраб. Юргена Штайна; Пер. и предисл.- В.М. Столяренко,- 18-е изд. —М.: ОКТБ, 1999. -С.12.
97. Немного о здоровье бирж Ближнего Востока //Финансист. М., 1995.-№ 30. - С. 24 - 25.
98. Нестеренко А. От кризиса к стабилизации: экономика стран Центральной и Восточной Европы в 1993-1994 г.г. //Вопросы экономики. — 1995.-№ з-с. 77-93.
99. Нестеренко А. Современное состояние и основные проблемы институционально-эволюционной теории //Вопросы экономики. 1997. - № 3. — С. 42-57.
100. Норт Д. Институциональные изменения: рамки анализа //Вопросы экономики. 1997. - № 3. - С. 16 - 18.
101. Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Фонд экономической книги «Начала», 1997.-268 с.
102. Норт Д. Институты и экономический рост: историческое введение //THESIS. 1993. - Весна. - Т.1. - Вып. 2. - С. 69-91.
103. Носкова И.Я. Валютные и финансовые операции: Учебник для вузов. -М.: Финансы, ЮНИТИ, 1998.- 334 с.
104. Особенности модернизации на мусульманском Востоке: Опыт Турции, Ирака, Афганистана, Пакистана. М.: Институт Востоковедения РАН,-1997. -196 с.из. Парамонова Т.В. Проблемы развития банковской системы России // Деньги и кредит. 1999. - № 7. -С.З - 9.
105. Перар Ж. Управление международными денежными потоками. М.: Финансы и статистика. - 1998.- 78 с.
106. Поляков В.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков: зарубежный опыт: Учеб. пособие. М.: ИНФРА - М.,1996. - 190 с.
107. Пономарёв В.А. Государственно монополистическое регулирование деятельности банков: Границы и противоречия. - М.: Финансы и статистика, 1987. - 65 с.
108. Проблемы исследования современного финансового капитала. Сборник научных трудов. Институт мировой экономики и международных отношений АН СССР /отв. Ред. A.B. Аникин и C.B. Пятенко. М., 1989. -С.45-61.
109. Рогожина Н.Г. Экологические проблемы в политике развивающихся стран в контексте глобализации //Вестник Московского университета. Серия 12. - Политические науки. - 2000. - № 1. - С. 96 - 105.
110. Розалиев Ю.Н. Мустафа Кемаль Ататюрк (очерки жизни и деятельности). М.: Институт всеобщей истории РАН. 1995. - 87 с.
111. Розалиев Ю.Н. Экономическая история Турецкой Республики. М.: Наука, ГРВЛ. - 1980. - 304 с.
112. Рой Л.В. Транснациональный капитал и экономика России //Вестник Московского университета. Серия 6. - Экономика. - 1999. - № 3. - С. 3 - 19.
113. Россанг Джон. Турция готова к взлёту //Бизнес УИК /СССР. 1991. -Апрель.-С. 27-29.
114. Русский узел евразийства: Восток в русской мысли: сб. трудов евразийцев. М.: РАН, Ин-т мировой литературы им. М.А. Горького. - 1997. -106 с.
115. Рыбин В.И. Методологические основы реструктуризации финансовой системы России на рубеже ХХ-ХХ1 в.в. //Вестник Московского университета. -Серия 6. Экономика. - 1999. - № 5. - С. 3 - 14.
116. Сабуров Е.Ф. Банки в системе финансово-промышленных групп //Бизнес и банки. 1997. - № 16. - С. 14 - 16.
117. Сажин А., Ржанов А. Бедны ли российские банки? Сегодня речь может идти лищь об устойчивости отдельных коммерческих банков //Деловые люди. 1995. - № 58. - С.42 - 45.
118. Саркисянц А.Г. Слияния и банкротства банков: мировой опыт и Россия //Деньги и кредит. 1998. - № 2. - С.43 - 52.
119. Сарчев А.М. Ведущие коммерческие банки в мировой экономике. -М.: Финансы и статистика. 1992. 324 с.
120. Сибгатулллина С.Р., Катаев Н.Х. История экономической мысли. Учебное пособие. Уфа, 1997. - 138 с.
121. Симановский А. Центральный банк как регулятор рынка ценных бумаг //Рынок ценных бумаг. 1994. -13.-C.5 - 9.
122. Симония Н. Государство и развитие //Мировая экономика и международные отношения. — 1998. Л* 12. - С. 63 - 69.
123. Современное банковское дело в зарубежных странах: вопросы теории и практики: Реф. Сб. /ИНИОН РАН. Отв. ред. Жебрак Б А. М.: ИНИОН. -1996 - 216 с.
124. Солоницкий А. Российское государство и развитие: мутация власти //Мировая экономика и международные отношения. 1998. - № 12.- С. 69 - 73.
125. Сонысин Н.Б. Корпорации. М.: Изд-во Московская высшая языковая школа. - 1999. - 394 с.
126. Сорвин C.B. К вопросу реформирования банковской системы России //Деньги и кредит. 1999. - JNfe 6. - С. 6 - 10.
127. Сорос Дж. Кризис мирового капитализма. М., 1999. - 216 с.
128. Старостин Б.С. Социальное обновление: схемы и реальность. Социальный прогресс и буржуазная философия. М.,1981. —54 с.
129. Старченков Г.И. Турция на новом этапе социально-экономического развития //Мировая экономика и международные отношения. 1989. - № 10. — С. 13 -14.
130. Столяренко В.М. Центральный банк в системе органов государственной власти Российской Федерации и зарубежных государств. М.: ОКШ Г999. - 64 с.
131. Стрельцова Н.Т. Финансы и банки в условиях перестройки экономики. Часть 1.Финансы в переходный период. Новосибирск: ИЭ и ОПП СО РАН, 1996,- 240 с.
132. Стрельцова Н.Т. Финансы и банки в условиях перестройки экономики. Часть 2.- Новосибирск: ИЭ и ОПП СО РАН, 1999. 200 с.
133. Стрельцова Н.Т. Финансы и банки в условиях перестройки экономики. Часть 3. Банки в переходный период. Новосибирск: ИЭ и ОПП СО РАН, 1999.-288 с.
134. Судаков В.Б., Колесниченко О.В. Банковская система России и пути её интеграции в международный финансовый рынок. М., 1997. — 78 с.
135. Суровцева В.И. Центральный банк ФРГ и его денежная политика //Акционерный и банковский вестник. — 1990. К® 1,- С. 19.
136. Сухов М.И, Некоторые аспекты регулирования деятельности банков в период кризиса //Деньги и кредит. 1999. - № 6. - С. 10 - 13.
137. Сысоев И. Исследование финансового капитала //Мировая экономика и международные отношения. 1986. - № 10. — С. 134 - 135.
138. Тамбовцев Т. Теоретические вопросы институционального проектирования //Вопросы экономики. — 1997. № 3. - С. 80 - 94.
139. Тарасевич А.Л., Саубанова Е.П., Прибыткин В.Л. Коммерческий банк- основной структурный компонент банковской системы России /Под ред. Тарасевича А.Л. СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 1999. - 203 с.
140. Темникова К.Н. Современная банковская система России. М.: Диалог. - 1998. - 271 с.
141. Торговый бюллетень торгпредства СССР в Турции. Константинополь. 1925. - № 6.
142. Тосунян Г.А. К вопросу о статусе Банка России //Деньги и кредит. -1997 -№7.-С. 9-12.
143. Транснациональные корпорации в мировом развитии: Тенденции и перспективы: (Доклады для ООН). М.: ИНИОН РАН. - 1990. - 19 с.
144. Турецкая Республика (Справочник).- М.: Наука, ГРВЛ,- 1990. 384 с.
145. Турция: история и современность. Сборник статей. М.: Наука, ГРВЛ.- 198S. 74 с.
146. Турция. Современные проблемы экономики и политики. Отв. ред. Е.И. Уразова. М.: Институт востоковедения РАН, 1997.-136 с.
147. Уразова Е.И. О характере экономических связей между Турцией и тюркскими республиками СНГ Западная Азия, Центральная Азия и Закавказье. Интеграция и конфликты. - М., 1995. - 39 с.
148. Уразова Е.И. Строительная экспансия Турции //Деловой мир. 1994,-№11.- 23 с.
149. Уразова Е.И. Экономика Турции: от этатизма к рынку. М., 1993.257 с.
150. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. Управление и операции. М.: ИПЦ Вазар-Ферро, 1994.- 169 с.
151. Уткин Э.А., Морозова Г.И., Морозова Н.И. Нововведения в банковском бизнесе России. М.: Финансы и статистика, 1998.- 352 с.
152. Фадеева И.Л. Османская империя и англо-турецкие отношения в середине XIX века. М.: Наука, ГРВЛ. - 1982.-160 с.
153. Фёдоров Б.Г. Центральные банки и денежно-кредитное регулирование в развитых капиталистических государствах //Деньги и кредит. — 1990. № 4,-С.46^52.
154. Филоник А.О. и др. Рынки Ближнего Востока: Условия Внешнеэкономической деятельности. М., 1997. - 306 с.
155. Филоник А.О. Исламские банки и возможности становления исламской экономики. Ближний Восток и современность. - М.: Институт изучения Израиля и Ближнего Востока. - 1997. - Выпуск четвёртый. - 226 с.
156. Филоник А.О., Исаев В.А., Федорченко A.B. Финансовые структуры Ближнего Востока. М.: Институт изучения Израиля и Ближнего Востока. -1996. - 162 с.
157. Финансово-промышленные группы в России: Состояние, перспективы, нормативное обеспечение. М., 1996. - 472 с.
158. Финансово-промышленные группы: проблемы становления, функционирования, моделирования /Под ред. В,В. Титова. Новосибирск, 1996. - 116 с.
159. Финансовые и институциональные проблемы налогового предпринимательства /Материалы международного семинара. М., 1995. —46 с.
160. Финансовые институты России. М., 1996. - 893 с.
161. Финансовые и институциональные проблемы российского малого предпринимательства (региональные аспекты) /Материалы международного семинара в рамках проекта TACIS АСЕ Т 94-1052-R, 23 24 ноября 1995 г. - М., 1996,- 187 с.
162. Фишер В. Европа: Экономика, общество и государство. 1914-1980 /Пер. с нем. Л.А. Овчинцевой; Под науч. ред. Ю.А. Петрова. М.: Гуманитарный издательский центр ВЛАДОС, 1999. - 368 с.
163. Шаститко А.Е. Экономическая теория институтов. М.:ТЕИС. - 1997. -105 с.
164. Шенаев В.Н.,Наумченко О.В. Центральный банк в процессе экономического регулирования : Зарубежный опыт и возможности его использования в России /Банк Внешнеэкономической деятельности. М.: Изд-во «Консалтбанкир», 1994. - 112 с.
165. Шим Д.К., Сигел Д.Г. Финансовый менеджмент. М.: Филинъ, 1991.400 с.
166. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков и зарубежный опыт. М.: Финансы и статистика. - 1993. - 429 с.
167. Шишков Ю. Глобализация и судьбы развивающихся государств //Мировая экономика и международные отношения. 1998. - № 5. - С. 155 -159.
168. Эльянов А. Государство в системе догоняющего развития //Мировая экономика и международные отношения. 1998. - № 12. - С. 59 - 63.
169. Эмиссионная деятельность коммерческих банков /Комментарии Управления ценных бумаг Банка России // Рынок ценных бумаг. 1994. - № 2-С.21.
170. Doc. Dr. Seîcuk Abac. Para Teorisende Faiz Oranlari ve TuríayeAdeki Uygulama. Istanbul. 1980. S.177.
171. Inan Afét. Devletcffik ilkesi. Turk Tarih Kurumu. Ankara. 1972. S.250.
172. Oztun Akguc. TurkiyeAde bankacilik. Istanbul. 1993. S. 304.
173. Tuncay Artun. Türk maJi sistemi 1980-1984 «Decisim ve maliyeti».Birakiniz yapsinlar birakiniz cec sinler. Turkiye Ekonomisi 1980-1985. Ankara. Bilci yayinevi. Ankara. 1984. S. 256.
174. Capital. Mart. 1998. S. 200.
175. Capital. Haziran. 1998. S. 300.
176. Prof M. Cemil. Lozan. Istanbul. II torn. S. 250.
177. Цивилёв P.M., Рогожин B.B. Социальное страхование при капитализме: Мифы и реальность М.: Профиздат, 1997. - 215 с.
178. Чекмарёва E.H. Роль банков в интеграции банковского и %1р<»Мпстенного капитала //Деньги и кредит. 1999.-№ 7. - С.17 - 23.
179. Джордж Черг. Турция между Востоком и Западом //За рубежом. -1992.-№31.-С. 4-6.
180. Черкасов В.Е. Международные инвестиции. Учебно-практическое пособие. М.: Дело, 1999. - 160 с.
181. Ческидов Б. Нужны ли зарубежные банки России сегодняшней? //Финансы. 1995. - № 3. - С.18 - 20.
182. Чибриков Г.Г. Взаимодействие финансовой системы и реального производства в современном мире //Вестник Московского университета. -Серия 6. Экономика. - 1999. -С. 16-23.
183. Шаститко А.Е. Государство и экономический рост //Экономика и математические методы. 1996. - Т.32. - Вып.З. - С. 9 - 17.
184. Шаститко А.Е. Институты как общественные блага //Вестник Московского университета. 19%. - № 5. - С. 3 - 12.
185. Шаститко А.Е. Неоинституционализм //Вестник Московского университета. 1997. - № 6. - С. 5 - 11.
186. Шаститко А.Е. Неоинституциональная экономическая теория. М.: ТЕИС, МГУ. - 1997. - № 6.
187. Шаститко А.Е. Теоретические вопросы неоинституционализма //Введение в институциональный анализ /Под ред. В.Л. Тамбовцева. М.: ТЕИС,- 1996. - С.5 - 62.
188. Шаститко А.Е. Условия и результаты формирования институтов //Вопросы экономики. 1997. - № 3. - С. 67 - 81.
189. Шаститко А.Е. Фридрих Хайек и неоинституционализм //Вестник МГУ. М. - 1999. - № 6. - С. 43 -53.203. Cumhurivet, 1996. 23. 02.
190. Ektisadi rapor 1983-1989. Ankara. 1984-1990. S. 304.
191. IMF, TBB, TurkiveAde Bankalar vc Bankacifik sistenri.Ankara.1998. S.
192. Is Bankasi Ekonomik Rapor 1996. Ankara. 1997. S. 329.
193. Islam Bankalari Raporlari. 1996. Ankara. S.164.
194. Istanbul Sanayi Odasi 1989/ 7. S. 200.
195. Dr. Ridvan Karluk. Turkiye Ekonomisi. Istanbul. 1997. S. 624.
196. Musiad. Turkiye Ekonomisi 1998. S.356.
197. Z. Mamedov. Uluslari finans la temel parle kosulari. Istanbul: MU. — 1998. -S. 240.
198. Nurceyder. Para. Ankara. 1996. - S. 390.
199. Ziauddin Sardar. Beyond Development/An Islamic Perspective. The Euvropian Journal of Development Research {L.). Vol. 8., 1996, # 2, December , p. 44-45.
200. Belkis Seval. Kredilendirme sureci ve kredi yovetimi. Istanbul. 1990,- S.118.
201. Prof. Dr. Halil Sevidoglu. Ekonomik Tenmler. Ansiklopedik sozluk. Cur em № 4. Ankara. 1992,- S. 1601.
202. TBB. Bankacilar sayi 16. Subat 1996. -S. 11.
203. TCMB. Aylik Istatistik Bulteni. Kasim-Aralik 1997,- S. 82.
204. TCMB. Yillik Rapor 1997.-S. 121.
205. Tokgoz E. Iktisadi gelisme tarihi. Turkiye Economik Kurum. 1992. S.- 563.
206. Turkey: Informatics a. econ. Modernization World Bank. - Washington.
207. Turkiye Bankalar Birligi 1996. Mayis 1997. -S. 14.
208. Turkiye Bankalar Birligi 1997. Temmuz 1998. S. 24.
209. Turkiye Ekonomisi. Turkiye Ekonomik Kurum. Ankara. 1992,- S. 286.
210. Turkiye Cumhuriyet Merkez Bankasi. Ailik bulten. Ankara 1960-1977. 30.06.1966.
211. Turkiye Cumhuriyet Merkez Bankasi. Yillik Rapor. 1995.
212. Prof. Dr. Ilhan Uludag. Turkiye Ekonomisi.- Istanbul: M.U. 1990. - S. 509.
213. Arslan Yuzgun. Cumhuriyet donemi Turk Banka sistemi <1923-1981). Der. YayinJari. Istanbul. 19S2. - S. 406.
214. Avni Zarakolu. Bankacilik. TBB. Yavmlari.Xs 61. S. 21.