Обеспечение экономической безопасности государства инструментами валютной политики тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Обеспечение экономической безопасности государства инструментами валютной политики"

МВД России Санкт-Петербургский университет

На правах рукописи

СИДЕНКО Инна Казимировна

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ГОСУДАРСТВА ИНСТРУМЕНТАМИ ВАЛЮТНОЙ ПОЛИТИКИ

Специальность 08.00.05 -

экономика и управление народным хозяйством (экономическая безопасность)

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

Санкт-Петербург 2004

Работа выполнена на кафедре экономики и управления социально-экономическими процессами Санкт-Петербургского университета МВД России

Научный руководитель

кандидат экономических наук, доцент Гуров Михаил Павлович

Официальные оппоненты:

доктор экономических наук, профессор Черненко Владимир Анатольевич; кандидат экономических наук, доцент Мешков Александр Владимирович

Ведущая организация

Санкт-Петербургский государственный университет

Защита состоится «_»_2004 года в_часов на

заседании диссертационного совета К 203.012.02 по защите диссертаций на соискание ученой степени кандидата наук в Санкт-Петербургском университете МВД России (190121, Санкт-Петербург, пл. Репина, д. 1).

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Санкт-Петербургского университета МВД России (198206, Санкт-Петербург, ул. Летчика Пилютова, д. 1).

Автореферат разослан «_»_2004 г.

Ученый секретарь

диссертационного совета К 203.012.02 кандидат экономических наук, доцент

Новик Е.В.

I. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы диссертационного исследования. Период радикальных экономических реформ в России совпал с этапом чрезвычайного ускорения процессов интернационализации мировой экономики, глобализации товарных и финансовых потоков, все более активным и многоплановым сближением экономики многих стран и целых регионов мира, превращением иностранных инвестиций в достаточно доступный для большинства стран дополнительный ресурс расширения и обновления национальных инвестиционных потенциалов. В обществе с открытой экономикой валютная политика автоматически превращается в важнейший инструмент создания предпосылок интеграции национальной экономики в международную экономическую систему. Одновременно она должна выступить одним из способов защиты политического суверенитета и национальной экономики от неэквивалентного обмена. Решение таких сложных проблем неразрывно связано с экономической безопасностью государства.

Присущая современной мировой экономике валютная нестабильность, вызванная как повышением степени мобильности капиталов, так и ростом информационной и технической оснащенности финансовых рынков, дает основание рассматривать разработку научно обоснованных рекомендаций, направленных на совершенствование валютного регулирования и валютного контроля, а также повышение его эффективности в системе обеспечения экономической безопасности, как актуальную в теоретическом и практическом отношении задачу.

Степень разработанности проблемы. Начало экономических преобразований в стране и системный кризис российской экономики дали мощный импульс к разработке проблематики экономической безопасности государства. Задача обеспечения последней из декларативной и конъюнктурной стала постепенно превращаться в вопрос практической экономической политики. В последние годы в официальных документах, научной литературе и средствах массовой информации активно обсуждается эта проблема. Общие положения теории экономической безопасности изложены в трудах отечественных ученых: Л. Абалкина, А. Архипова, С. Глазьева, А. Петрова В. Сенчагова, С. Степашина и других. Отдельные вопросы государственного регулирования валютных отношений в системе обеспечения экономической

безопасности рассматривались в работах Л. Красавиной, А. Наго-вицина, И. Платоновой, Д. Антропова, А. Демидова, М. Ершова, М. Колядинского, А Навойя, Д. Плисецкого и других ученых. Вместе с тем в существующих работах не раскрываются существенные стороны рассматриваемой проблемы экономической безопасности государства в сфере валютных отношений.

Представляется, что недостаточная степень разработанности концептуальных положений проблемы экономической безопасности в данной сфере негативно сказывается на практической деятельности по ее обеспечению.

Объектом исследования избраны аспекты валютной политики, оказывающие существенное влияние на экономическую безопасность государства.

Предметом исследования являются управленческие отношения в системе государственного валютного регулирования и валютного контроля, обеспечивающие интересы экономической безопасности государства.

Целью работы является разработка механизма управления обеспечением экономической безопасности государства инструментами валютной политики

Реализация поставленной цели достигается решением следующих задач:

- анализ опыта зарубежных стран и России в выявлении общих причин валютных кризисов и их влияния на экономическую безопасность;

- характеристика становления и развития национальной валютной системы России;

- классификация и конкретизация угроз экономической безопасности в рассматриваемой области;

- определение критериев количественной и качественной оценки возможных угроз экономической безопасности государства в сфере валютных отношений;

- разработка механизма управления обеспечением,экономической безопасности государства инструментами валютной политики;

- определение направлений по совершенствованию валютного регулирования и валютного контроля с учетом реально складывающихся условий обеспечения экономической безопасности государства.

Методологической основой исследования являются диалектический подход к изучению экономических явлений, а также общетеоретические и специальные методы научного познания: системный анализ, сравнительный анализ; анализ и синтез, исторический, причинно-следственный (казуальный), формальнологический, системно-функциональный и системно-структурный.

Качественный подход в процессе исследования был направлен на выявление совокупности признаков, свойств, особенностей изучаемого явления, определяющих его своеобразие. Количественный подход - на выявление различных процессов, степени их развития, интенсивности присущих им свойств.

Информационной базой диссертационной работы явились: законодательные и нормативные акты Российской Федерации в области внешнеэкономической деятельности; нормативно-правовая база по валютному регулированию в России и других развитых странах мира; статистические данные по валютным и другим внешнеэкономическим операциям в РФ за 1993-2003 годы; результаты научных исследований отечественных и зарубежных ученых; публикации по различным аспектам избранной темы.

Научная новизна исследования состоит в следующем:

- уточнено содержание категории «экономическая безопасность в сфере валютных отношений» как важной составляющей механизма управления обеспечения экономической безопасности;

- обоснован авторский подход к процессу управления обеспечением экономической безопасности государства на основе разработки механизма управления обеспечением экономической безопасности в сфере валютных отношений;

- предложено использовать механизм учета и мониторинга валютных операций для оперативного реагирования в случае неблагоприятного развития ситуации с конъюнктурой цен на мировых рынках и ухудшения положения на внутреннем валютном рынке;

- обоснована необходимость применения механизма рефинансирования кредитов ЦБ РФ для предоставления кредитов предприятиям-экспортерам и производителям импортозамещающей продукции в целях обеспечения экономической безопасности государства;

- разработан вариант ограничения объема кассовых обменных операций с иностранными банкнотами посредством приобре-

тения населением и организациями легального платежного средства и введения необходимых ограничений на движение иностранного спекулятивного капитала, обеспечивающих защиту национального валютного рынка от неблагоприятных колебаний мировой конъюнктуры.

Основные положения, выносимые на защиту:

1. Экономическая безопасность в сфере валютных отношений представляет собой степень защищенности национальных интересов государства, экономических субъектов и граждан РФ от внутренних и внешних угроз в экономических отношениях, связанных с курсом национальной валюты, функционированием мировых денег, движением валютных ценностей и обслуживанием различных видов хозяйственных связей между странами.

2. Зависимость роста угроз экономической безопасности от уровня открытости национального валютного рынка, неадекватной валютной политики и последствий валютных кризисов.

3. Механизм управления обеспечением экономической безопасности в сфере валютных отношений представляет собой систему организационно-экономических и правовых мер, осуществляемых государственными органами, на основе уточнения и выявления угроз экономической безопасности в сфере валютных отношений, дополнении количественных и качественных критериев и обосновании безопасных параметров валютной политики посредством инструментов валютного регулирования и валютного контроля.

4. Комплекс инструментов валютного регулирования в целях обеспечения экономической безопасности включает в себя:

- деятельность органов валютного регулирования на основе доверия между участниками финансового рынка, оптимизации структуры его секторов, нормализации перетока ресурсов между секторами, снижения волатильности процентных ставок;

- сглаживание резких экономически необоснованных колебаний рыночного валютного курса рубля посредством специализированных операций на валютном рынке;

- повышение гибкости в проведении бюджетной политики, не допускающей дефицита федерального бюджета и неравномерности в осуществлении непроцентных расходов;

- повышение ликвидности и системности рынка срочных сделок валюты на основе правовой защищенности участников данно-

го типа сделок и расширения клиентского предложения иностранной валюты на данном сегменте рынка;

- связывание денежного предложения, вызванного притоком иностранной валюты в Россию, путем регулируемого сокращения объема чистых внутренних активов кредитных учреждений.

5. Предложения по совершенствованию комплекса валютного регулирования и контроля в сфере обеспечения экономической безопасности:

- обеспечение неотвратимости контроля за обоснованностью проведения валютных операций, осуществляемых нерезидентами через счета в валюте РФ, открытые в уполномоченных банках;

- совершенствование системы учета и мониторинга валютных операций для обеспечения оперативного применения в случае неблагоприятного развития ситуации с конъюнктурой цен на мировых рынках и ухудшения положения на внутреннем валютном рынке.

Теоретическая значимость исследования заключается в разработке механизма управления обеспечением экономической безопасности в сфере валютных отношений. Выводы, полученные в ходе исследования, позволяют развивать и дополнять соответствующие разделы теории управления и экономической науки рядом положений, касающихся совершенствования валютного регулирования и валютного контроля в системе обеспечения экономической безопасности государства.

Практическая значимость исследования определяется его ориентацией на решение актуальных проблем в системе обеспечения экономической безопасности в сфере валютных отношений. Сделанные выводы и предложения могут использоваться при подготовке научных статей, в разработке учебно-методических материалов, пособий, а также в преподавании спецкурса по экономической безопасности и ряда экономических дисциплин. Кроме того, не исключается возможность использования результатов исследования государственными органами при разработке предложений по совершенствованию валютной политики в целях обеспечения экономической безопасности Российской Федерации.

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертационного исследования были апробированы в выступлениях автора на научных конференциях Санкт-Петербургского университета МВД России: «Теневая экономика и

ее влияние на экономическую безопасность России» (2001 г.); «Социально-экономическое развитие и преступность в России» (2002 г.); международной научно-практической конференции "Государственная политика и общественные инициативы в области противодействия наркомании и наркобизнесу" (2003 г.). Основные положения диссертации отражены в научных публикациях автора.

Структура диссертации. Диссертация состоит из введения, трех глав, объединяющих девять параграфов, заключения, списка использованной литературы и 12 приложений.

И. ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении обосновываются актуальность темы, степень ее научной разработанности, определяются цель и задачи исследования, его методологическая, теоретическая и информационная основа, теоретическая и практическая значимость полученных результатов, определяется научная новизна и формулируются положения, выносимые на защиту, содержатся сведения об апробации результатов исследования.

В первой главе «Значение валютной политики в обеспечении экономической безопасности государства» исследуются вопросы, касающиеся выяснения содержания валютной политики, ее влияния на экономическую безопасность в сфере валютных отношений в период включения России в мировую валютную систему. Проанализировано влияние валютных кризисов на экономику России и других государств (§ 1), выделены основные этапы становления и развития национальной валютной системы (§ 2), сформулированы основные принципы и приоритеты валютной политики в обеспечении экономической безопасности государства (§ 3).

В работе исследуется национальная валютная система России, которая формируется на основе валютной политики. Содержание валютной политики (виды и формы) представлено автором как совокупность мероприятий, целевых установок, нормативных актов и реальных механизмов, действующих в сфере международных экономических отношений в соответствии с текущими и стратегическими целями страны и осуществляющих регулирование внешних валютно-кредитных отношений.

В условиях интеграции России в мировое хозяйство, перехода к рынку с не приспособленной для этого структурой производства и при почти полнрм отсутствии необходимых для проведения реформ финансовые средств страна оказалась, открытой для возрастающего влияния неблагоприятных внешнеэкономических факторов, угрожающих интересам экономической безопасности

Одним из наиболее существенных следствий влияния внешнеэкономических факторов является изменение объема наличной и безналичной валюты в стране В свою очередь, количество валюты зависит от внешнеторгового баланса государства, разницы между объемами экспорта и импорта По мере того как российская экономика становилась открытой для мирового хозяйства, она все больше стала зависеть от иностранного капитала

Автор утверждает, что именно эти факторы определяют угрозы и риски проводимой государством экономической политики, а понятие «экономическая безопасность в сфере валютных отношений» представляется ближе других к понятию внешнеэкономических рисков Валютный сегмент финансового рынка находится в нестабильном положении в условиях открытости экономики Изменения на рынках валют в единовременном порядке меняют пропорции обмена, и то, что было выгодно ранее, становится невыгодным, и наоборот. Это касается также экспорта и импорта той или иной страны.

Анализ влияния валютных кризисов на экономическую безопасность по опыту России и зарубежных стран показал, что страны, поспешно вставшие на путь либерализации и открытости своих экономик, оказались в более рискованном положении и поплатились за это, особенно пострадала при этом Россия Самыми серьезными из таких рисков являются риски обвала всей национальной экономической системы тех или иных стран под влиянием каких-либо общемировых природных и экономических катаклизмов Характерным является, например, риск обвала национальных экономик в случае возможного повторения мирового финансового кризиса, типа кризиса 1997-98 гг, существенно ослабившего экономику многих стран мира, в том числе и России

В исследовании обосновывается, что переплетение с валютными катаклизмами бюджетных, финансовых и политических проблем, влияние фактора глобализации всемирного хозяйства, повышение международной мобильности капиталов и международных финансовых рынков заставляет обратиться к переосмыс-

лению теории валютных кризисов и их влияния на экономическую безопасность. Прямая зависимость национальной экономики от мировой заставляет искать более эффективные меры, позволяющие своевременно предупреждать валютные, банковские и долговые кризисы и блокировать распространение кризисных явлений по горизонтали (от страны к стране) и по вертикали (с одних участков мировой финансовой системы на другие), не допуская их перерастания в системные, а также снизить негативные последствия для национальной безопасности.

Анализ кризисных явлений позволяет автору утверждать, что, как правило, валютные кризисы проявляются: в резком снижении стоимости национальной валюты по отношению к твердым валютам, снижении золотовалютных резервов страны и потере доверия населения к национальной валюте, что затрагивает интересы экономической безопасности государства и приводит к структурным изменениям в национальной и (или) в международных валютных системах, а также в системе воспроизводства на национальном и (или) международном уровне. Результатом кризиса является масштабное перераспределение национального дохода и богатства из стран, подвергшихся кризису, в пользу лидеров мировой экономики. Обслуживание кредитов Международного Валютного Фонда, предоставленных в период нестабильности, на длительное время становится долговым бременем для реального сектора национальных хозяйств, что, безусловно, сказывается на экономической безопасности.

Автор отмечает роль инструментов бюджетной и валютно-кредитной политики в обеспечении экономической безопасности в период валютно-финансового кризиса 1998 г. в России. Анализ причин и последствий кризисов приобретает определяющее значение для разработки стратегии экономической безопасности страны и предотвращения новых валютно-финансовых кризисов в будущем, особенно под влиянием внешних факторов.

В работе определено место экономической безопасности в сфере валютных отношений в рамках национальной безопасности РФ, что позволяет проанализировать, в какой степени существующая нормативная база и система органов обеспечения безопасности в валютной политике соответствует заданным целям и функциям. Валютная политика в той или иной мере использует все инструменты денежно-кредитной политики, направлена на достижение главных целей экономической политики и не мо-

жет быть реализована вне связи с другими составляющими экономической безопасности государства

Значение валютной политики в увязке с составляющими экономической политики в обеспечении экономической безопасности представлено на рис 1.

Экономическая безопасность России, отмечается в исследовании, напрямую зависит от того, насколько четко разработана как законодательной, так и исполнительной властью валютная стратегия. Последняя должна прежде всего содержать определение политики в области валютного курса рубля, направления развития валютного рынка, политики в области валютного регулирования. В сфере валютного курса главным стратегическим направлением является обеспечение его относительной стабильности, соответствие динамики курса базовым макроэкономическим показателям. В отношении валютного рынка стратегия должна быть нацелена на обеспечение репрезентативности курса, фор-

мирующегося на рынке, и ограничение влияния спекулятивных факторов на его формирование.

Автор приходит к выводу, что Россия во многом отстала от наиболее экономически развитых стран Центральной и Восточной Европы в эффективности проведения валютной политики и стабилизации курса национальной валюты. При этом обосновывается Гчто валютный курс является од ним из основных приоритетов современной макроэкономической политики любого государства.

Взаимосвязь целей и приоритетов валютной политики и экономической безопасности представлена на рис. 2.

Соискателем обосновывается тезис о том, что экономическая безопасность в сфере валютных отношений будет определяться следующими факторами: обеспечением устойчивого роста объемов экспорта, поддержанием адекватного уровня импортозаме-щения; развитием внутреннего валютного рынка, сокращением оттока капитала и использованием финансовых ресурсов для инвестиций внутри страны; борьбой с коррупцией и противодействием отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем.

При этом подчеркивается, что валютная политика является средством проведения экономических реформ, обеспечения экономической безопасности, а смена инструментария валютной политики находится в прямой зависимости от конкретной ситуации в стране. Применение конкретного инструмента может негативно сказаться на внутренней экономике и ухудшить реальную базу валютного курса и платежного баланса и, таким образом, создать угрозу экономической безопасности, подтверждением чего стала неадекватная валютная политика в 90-е годы, которая привела к самому серьезному за последнее воемя системному финансовому кризису.

Вторая глава «Механизм управления экономической безопасностью в сфере валютных отношений» посвящена анализу и классификации угроз экономической безопасности в сфере валютных отношений (§ 1), анализу конкретных критериев оценки этих угроз и разработке механизма управления ее обеспечением (§2), обоснованию безопасных параметров валютной политики (§ 3).

Исследование проблемы обеспечения экономической безопасности в сфере валютных отношений с учетом многообразия факторов и угроз основывается на разработке механизма управления обеспечением экономической безопасности в сфере валютных отношений, сущность которого состоит в следующем:

1. Конкретизация и классификация угроз экономической безопасности в сфере валютных отношений.

2. Разработка конкретных критериев количественной и качественной оценки угроз экономической безопасности в сфере валютных отношений (каким образом, в каких единицах измерить степень каждой угрозы).

3. Проведение анализа пороговых значений данных угроз.

4. Обоснование безопасных параметров валютной политики.

5. Создание системы организационно-экономических и правовых мер, осуществляемых государственными органами.

6. Разработка предложений по предупреждению и нейтрализации угроз экономической безопасности.

7. Создание системы мониторинга и прогнозирования факторов, определяющей угрозы экономической безопасности в сфере валютных отношений с целью заблаговременного предупреждения грозящей опасности и принятия необходимых управленческих решений, мер защиты и противодействия.

8. Осуществление эффективного валютного регулирования и валютного контроля основных параметров экономической безопасности в сфере валютных отношений.

Угрозы, влияющие на экономическую безопасность России в сфере валютных отношений систематизированы диссертантом по различным признакам. Кроме того, в диссертации уточняются угрозы, на локализацию которых должна быть направлена деятельность федеральных органов власти: падение курса рубля (дефолт); достигшая критического порога зависимость экономики государственного бюджета от внешних долгов; величина золотовалютных резервов; «бегство» капитала; долларизация экономики; завышение учетных ставок в иностранной валюте; состояние валютного контроля и возникновение условий, затрудняющих валютное регулирование; предоставление иностранным банкам беспрепятственного доступа на российский рынок; завышение (занижение) реального курса рубля; односторонняя ориентация платежного баланса и валютных резервов на экспорт энергоносителей и сырья, жесткая зависимость от конъюнктуры мировых сырьевых рынков; обострение ситуации на мировых валютных рынках; перекос в разграничении прямых и портфельных иностранных инвестиций; осуществление сбережений и расчеты на внутреннем рынке в иностранной валюте на территории России.

Накопление потенциала угроз и рисков, в том числе и в сфере валютных отношений, происходит также в связи с резкой криминализацией экономики России. Рост экономической преступности является сейчас чуть ли не главной угрозой не только экономической, но и национальной безопасности.

Следующим этапом реализации механизма управления по обеспечению экономической безопасности в сфере валютных отношений является определение ее основных критериев. Здесь проблема заключается в том, каким образом провести оценку ис-

точников уязвимости, в каких единицах измерить степень каждой угрозы и определить ущерб от их воздействия.

Анализ угроз экономической безопасности в сфере валютных отношений позволил автору разработать критерии (показатели) количественной и качественной оценки угроз

Критерии количественной и качественной оценки угроз экономической безопасности в сфере валютных отношений и их безопасные параметры

Угроза Единица измерения Критерии— Количественная и (или) качественная характеристика Безопасные параметры -н

1 2 3 4 5 .Оп,

Высокий внешний долг Долл. США; евро; валюта других государств в (% к ВВП); рыночные инструменты (еврооблигации и облигации государственного внутреннего валютного займа ОВГВЗ) Структура внешнего долга, платежи по обслуживанию внешнего долга; коэффициент обслуживания, коэффициент платежеспособности; коэффициент ликвидности Величина долга на каждого активного гражданина РФ; долговая нагрузка на экономику, необходимость обслуживания внешнего долга 1. Не более 40-42% ВВП; 2. 60% - от ВВП (международная ■ методика). 3 Коэффициент обслуживания внешнего долга -13-14%

«Бегство» капитала Долл. США в (%) Отношение вывоза капитала к ВВП; отношение вывоза капитала к внешнему долгу; отношение объема вывоза капитала к объему экспорта товаров Упущенная государством экономическая выгода Исключение незаконного вывоза капитала

1 2 . 3 4 5

Уменьше- Долл. Структура, объем, Международная В размере 3-

ние золо- США; зо- динамика роста, валютная \ ' лик- месячного

товалют- лото/евро, устойчивость видность ' объема им-

ных ре- СДР; ино- золотовалютного • порта ' стра-

зервов странная резерва | ~ ^ ны

валюта. 2 В размере

резервная 6-месячного

позиция в объема им-

МВФ' - ■ порта и

предстоящих

>,'</, ~ * V - ( >1 на год пла-

тежей по

внешнему

долгу

Односто- Доля. США Объем экспорта, Конкурентоспо- Отношение

ронняя в (%); на- темпы роста экс- собность внеш- экспорта к

ориента- туральные порта; удельный ней торговли, выплатам по

ция пла- и стоимо- вес отраслей в топливно- обслужива-

тежного стные объ- общем объеме сырьевая на- нию внешне-

баланса и емы экс- экспорта, эффек- правленность, го долга в

валютных порта тивность экспор- неэффективная пределах от

резервов та, структура экспор- 25 до 40%

на экспорт эластичность та, сохранение

энергоно- экспорта к сред- дискриминацион-

сителей и негодовому изме- ных барьеров на

сырья,. нению нефтяных внешних рынках

жесткая цен на для российских

зависи- 1долл /баррель, экспортеров

мость от отношение цен

конъюнк- экспорта к ценам

туры ми- импорта; экспорт-

ровых ная выручка

сырьевых

рынков

Высокая Долл. США Объем импорта, Снижение импор- Минимиза-

доля в (%) темп роста им- та - фактор эко- ция зависи-

импорта порта, отношение номического рос- мости от

во импорта к ВВП, та; неэффектив- импорта во

внутрен- удельный вес ная структура внутреннем

нем по- отраслей в общем импорта; доля потреблении

требле- объеме импорта, импорта во внут-

нии отношение роста реннем потреб-

импорта к росту лении; стратеги-

экспорта, импор- ческая зависи-

тозамещение мость жизнедея-

тельности от им-

порта

Низкий уровень капитализации банков и предоставление иностранным банкам беспрепятственного доступа на российский рынок

Долл. США в (%)

Отношение собственных л .привлеченных средств; отношение активов банковской системы к ВВП; ртношение иностранного капитала (международных банков) к банковскому капиталу страны; монетизация экономики; отношение совокупных российских активов к активам крупнейших бан-ков мира

Вероятность, qpи-обретения иностранным капиталом доминирующих позиций в крупнейших российских банковских структурах; преобладание иностранных банков в российской банковской системе

Размер совокупного капитала банковской системы - не менее 6-7% ВВГГ.

Доллариз ация

экономики

Долл

США; официальный курс ЦБ РФ руб./долл.

Замещение национальных денег иностранной валютой; беспроцентное кредитование экономик других стран

Упущенная, государством^ экономическая" выгода; осуществление сбережений и расчеты на.внут-/ реннем рынке в иностранной валюте на территории России

Отношение количества сбережений в долларах к количеству сбережений в 3' рублях д'йй&но ¡стремиться к минимуму

Соблюдение паритета покупательской способности

Завыше-(за-

ние '

ниженйе) реального курса рубля

Официальный курс ЦБ РФ руб. / долл.

Стабильность национальной валюты; курс рубля; динамика реального курса рубля; устойчивость рубля; индекс ' «давления на валютный рынок»; ликвидность, измеряемая объемом операций и разницей между курсом покупки и продажи на международных валютных рынках

Укрепление рубля снижает эффективность 'экспорта и увеличивает конкуренцию, со , стороны импорта. Ослабление "рубля стимулирует внутренних производителей увеличивает спрос на отечественную продукцию

1 2 3 4 5

Завышение учетных ставок в иностранной валюте % годовых Уровень реальных процентных ставок Рост процентных ставок отражает увеличение рисков Нормализация уровня учетных ставок с учетом реальных условий

Перекос в привлечении прямых и портфельных иностранных инвестиций Долл. США в (%) Отношение прямых иностранных инвестиций к ВВП Потребность в инвестиционных ресурсах, низкая инвестиционная активность не меньше 25% ВВП

Автор обосновывает положение о том, что сущность экономической безопасности реализуется в системе показателей (индикаторов), принципиальными являются их пороговые значения, несоблюдение (превышение или снижение) которых приводит к началу деструктивных процессов в экономике страны/

В то же время каждый в отдельности критерий (показатель) не всегда может дать полную характеристику исследуемого объекта (угрозы). Количественная оценка может требовать дополнительно качественную характеристику, и наоборот.

Указанные макроэкономические критерии, характеризующие возможные угрозы в сфере валютных отношений, являются сводными показателями, так как многие из них зависят от базовых показателей и включают в себя частные показатели (количественные и качественные). Так, ряд показателей, отражающих угрозы экономической безопасности, привязан к величине импорта, экспорта, размеру внешнего долга.

Следующий этап предполагает разработку безопасных параметров и при этом необходимо учитывать, что многие из них привязаны к валютному курсу. Выбор режима валютного курса во многом предопределяет характер механизмов обеспечения экономической безопасности. Влияние внешних и внутренних угроз (факторов) в валютной сфере на экономическую безопасность страны проявляется в изменении выявленных (разработанных) критериев (показателей).

Мониторинг должен являться результатом взаимодействия всех заинтересованных структур. При осуществлении мониторин-

га должен действовать принцип непрерывности наблюдения за состоянием объекта мониторинга и учитываться общие принципы развития экономики, политическая обстановка и другие общесистемные факторы. Изложенный методический подход позволяет с достаточной полнотой исследовать комплекс угроз, факторов и рисков, угрожающих экономической безопасности в сфере валютных отношений, осмысленно и целенаправленно организовать и выполнить необходимый мониторинг, системно анализировать динамично меняющуюся политико-экономическую обстановку и проводить экономическое обоснование принимаемых управленческих решений.

В третьей главе «Организационно-экономические основы совершенствования валютного регулирования и валютного контроля по обеспечению экономической безопасности» рассматриваются институциональные основы валютного регулирования по обеспечению экономической безопасности в условиях переходной экономики (§ 1), на основе критического разбора существующих подходов, проанализирована асимметричность в управлении экономической безопасностью в условиях либерализации валютного регулирования (§ 2). Отдельный параграф (§ 3) посвящен отражению особенностей валютного регулирования и валютного контроля в современных условиях и предложениям по его совершенствованию.

Автор утверждает, что в основе управленческих решений в системе обеспечения экономической безопасности должны быть валютное регулирование и валютный контроль.

В диссертационном исследовании валютное регулирование представлено как совокупность осуществляемых органами государственной власти мер по установлению и реализации порядка совершения валютных операций, направленных на выравнивание платежного баланса, стабилизацию валютного курса, борьбу с внутренней спекуляцией, сохранение внутренних валютных резервов, пресечение незаконного вывоза валюты за рубеж, удовлетворение потребностей национальной экономики в иностранной валюте. Одними из главных элементов валютной политики государства в работе выделены валютное регулирование и валютный контроль. Валютному регулированию, по мнению автора, присущ императивный метод регулирования соответствующих общественных отношений. Показано, что в России необходимость в валютном регулировании обусловлена следующими фак-

торами открытостью экономики (валютное регулирование в закутой экономике носит принципиально иной характер), отличием обменного курса, которым пользуется страна, от фактического паритета покупательной способности валют; существованием притока капитала в страну либо его оттока.

Исследуя валютную политику в системе управления обеспечения эконом ической безопасности Рбссии, автор отмечает, что ее эффективность зависит от того, насколько действенны ее рычаги.

Далее рассматривается арсенал инструментов, которым располагает валютное регулирование, применяющийся достаточно гибко в зависимости от конкретных условий. Такими инструментами контроля над денежными показателями в целях обеспечения экономической безопасности автор выделяет интервенции на валютном рынке и депозитные операции по привлечению средств банков на счета в ЦБ РФ по нефиксированным процентным ставкам на различные сроки, а также изменение величины остатков средств расширенного правительства на счетах в ЦБ РФ.

Кроме того, относительная стабильность обменного курса рубля может быть достигнута посредством такого инструмента валютного регулирования, как возрастание (усиление) роли процентной ставки ЦБ РФ. Использование процентных ставок может быть эффективным для предотвращения чрезмерного притока краткосрочного портфельного капитала и стерилизации избыточной ликвидности с помощью операций на открытом рынке. Ограничение притока «горячих денег» с помощью регулирования краткосрочных процентных ставок, особенно в ситуации положительного сальдо текущего баланса, является дополнительным фактором сдерживания инфляции и обеспечения экономической безопасности в сфере валютных отношений.

Автором обосновано, что в условиях высокой степени зависимости российской экономики от внешних факторов конъюнктурного характера и складывающейся нестабильной ситуации на мировых товарных и финансовых рынках для обеспечения экономической безопасности целесообразно использование режима «плавающего» валютного курса. Кроме того, автором отмечено, что именно сглаживание резких, экономических неоправданных колебаний обменного курса и подержание золотовалютных резервов на достаточном уровне остается необходимым требованием для

обеспечения экономической безопасности в сфере валютных отношений

Безусловно, реальное укрепление национальной валюты традиционно сопутствует успешным рыночным преобразованиям в странах с переходной экономикой Прогресс в проведении структурных преобразований повышает привлекательность активов, номинированных в национальной валюте, что, в свою очередь, привлекает прямые и портфельные инвестиции, поддерживает рост производительности труда, а также процесс дедолларизации экономики и, как результат, приводит к объективно обусловленному укреплению национальной валюты Необходимым условием обеспечения экономической безопасности является принятие мер по предотвращению искусственного укрепления национальной валюты Относительная стабильность номинального обменного курса рубля способствует притоку иностранных инвестиций и техническому переоснащению производства

По мере создания стабилизационного фонда экономическая безопасность будет определяться тем, насколько ЦБ РФ считает необходимым последовательно сокращать свое участие на валютном рынке, способствуя постепенному внедрению рыночных механизмов определения стоимости рубля Сокращение необходимости в проведении интервенций ЦБ РФ на валютном рынке позволит более эффективно контролировать динамику денежного предложения и инфляции Кроме того, сокращение интервенций на валютном рынке повысит роль процентной политики ЦБ РФ Такая политика будет способствовать стимулированию инвестиций и увеличению темпов экономического роста в перерабатывающих отраслях промышленности

Далее показано, что валютный контроль и валютный ограничения оказывают существенное влияние на безопасности валютного рынка Этот метод валютной политики используется в целях защиты национальной экономики и выравнивания платежного баланса путем сдерживания оттока капиталов, поддержания валютного курса, концентрации валютных ценностей в руках государства

В диссертации указывается, что в настоящее время существующей общей тенденцией в мире является либерализация валютного регулирования, однако она не является панацеей для предотвращения кризиса Решение проблемы состоит в том, ка-

кие меры валютного регулирования и валютного контроля отвечают нынешнему состоянию России.

Автором обосновано положение о том, что прямым следствием либерализации операций на валютном рынке является ужесточение контроля за финансовыми потоками. Обеспечение экономической безопасности в сфере валютных отношений возможно при одновременном снятии ограничений на проведение финансовых операций для развития рыночной инфраструктуры и введении элементов государственного регулирования во избежание кризисных явлений.

Определенная либерализация валютного законодательства и снятие экономически необоснованных административных барьеров должны осуществляться в системе с принятием новых правовых актов, отражающих изменение правовых форм государственного воздействия на общественные отношения в валютной сфере, и прежде всего в плане противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Совершенствование валютного регулирования и валютного контроля в целях обеспечения экономической безопасности, по мнению автора, должно осуществляться по следующим направлениям: либерализация валютного законодательства; повышение эффективности отдельных мер валютного контроля, в том числе для предотвращения валютных кризисов в России.

Валютный контроль автор определяет как совокупность совершаемых уполномоченными органами действий по установлению и реализации мер, направленных на выявление, предупреждение и пресечение нарушений установленного порядка при совершении валютных операций.

Наиболее адекватным способом такого регулирования должен стать контроль за финансовыми потоками, содержанием которого являются мониторинг и анализ финансовых операций, в том числе с целью выявления нарушений валютного законодательства и проведения расследований по подозрительным сделкам и платежам. При этом указывается, что чем более либеральным является подход к осуществлению операций, тем более полным должен быть контроль за этими операциями.

Автор отмечает, что опыт многих разных стран свидетельствует о ведомственной разобщенности и отсутствии координации внутри институциональной структуры валютного контроля и создании неподконтрольных зон или о дублировании контрольных

мер. Не свободна от этих недостатков и российская институциональная система. Ведомства, в полномочия которых входит осуществление государственного регулирования экономики, не могут определиться с разграничением контролирующих функций и полномочий. Поэтому возникает насущная необходимость создания единой общегосударственной системы валютного контроля, направленного на обеспечение экономической безопасности и предполагающего отслеживание происхождения и движения денежных средств и блокирование подозрительных операций. Во многих странах существует система единого государственного финансового контроля, и это не рассматривается как противоречие либеральной модели рыночной экономики.

Совершенствование валютного регулирования и валютного контроля в целях обеспечения экономической безопасности должно осуществляться по следующим направлениям: более гибкая политика регулирования обязательной продажи валютной выручки; национальный режим валютного регулирования операций нерезидентов; закон о валютном регулировании и контроле не должен содержать отсылок к нормативным актам ЦБ и правительства; законопроекты в области валютного регулирования и валютного контроля должны соответствовать интересам экономической безопасности; необходимость реформирования налогового законодательства, проведения административной реформы, создания действительно эффективных стимулов для привлечения отечественного и иностранного капитала: расширение сферы обращения рубля, обеспечение национального денежного обращения и стабильности национальной валюты; действие валютных ограничений должно быть направлено на создание экономической ситуации, способствующей преодолению кризисных явлений; систематизация валютного законодательства взамен действующих 1350 подзаконных актов и других рекомендаций, установленных на уровне документов ЦБ, посредством создания, |3а-лютного кодекса РФ, который может стать источником эффективного и стабильного осуществления правовой политики государства в области валютных отношений; осуществление мероприятий, направленных на изменение регулирования и контроля валютных операций, осуществляемых нерезидентами через счета в валюте Российской Федерации, открытые в уполномоченных банках в целях повышения контроля за обоснованностью их проведения и сокращения утечки капитала; совершенствование системы учета

и мониторинга валютных операций для обеспечения оперативного применения на практике имеющихся в арсенале регулирующих органов инструментов в случае неблагоприятного развития ситуации с конъюнктурой цен на мировых рынках и ухудшения положения на внутреннем валютном рынке.

Причина повышенной утечки капиталов, по мнению автора, состоит не только в политико-экономической нестабильной ситуации в стране, но и в недостаточно развитой системе валютного контроля за деятельностью фирм в сфере экспорта-импорта товаров, работ, услуги результатов интеллектуальной деятельности.

В сфере валютного регулирования и контроля в целях пресечения оттока капитала из страны и обеспечения экономической безопасности автором предлагаются следующие меры:

- усиление защиты финансового рынка от неблагоприятных колебаний мировой конъюнктуры путем введения необходимых ограничений на движение иностранного спекулятивного капитала;

- введение ограничений на вывоз прибыли от операций на рынке ценных бумаг;

- усиление государственного контроля над экспортом основных сырьевых товаров;

- повышение устойчивости структуры валютных резервов страны и их диверсификации, отказ от привязки рубля к доллару как в формировании валютных резервов, так и в политике регулирования и номинирования обменного курса, повышение привлекательности рублевых сбережений;

- расширение использования рубля во внешнеторговых расчетах, а также в качестве резервной валюты в СНГ,

- ужесточение применения экономических санкций в отношении нарушителей валютного законодательства.

В заключении формулируются основные выводы и положения исследования, вносятся предложения по совершенствованию валютного регулирования и валютного контроля в целях обеспечения экономической безопасности государства.

По теме диссертационного исследования опубликованы следующие работы:

1. Экономическая безопасность России валютные аспекты // Деятельность правоохранительных органов: современное состояние и поиск путей совершенствования Сб трудов докторантов, адъюнктов и соискателей. Вып 15 Часть 2 / Под общ ред

В.П. Сальникова. СПб.: Санкт-Петербургский университет МВД России, 2002. 0,1 п.л.

2. Анализ угроз экономической безопасности в сфере валютной политики // МВД России - 200 лет: история и перспективы развития: Материалы юбилейной научно-практической конференции. Санкт-Петербург, 20-21 сентября 2002 г. / Под общ. ред. В.П. Сальникова. СПб.: Санкт-Петербургский университет МВД России, 2002. 0,1 п.л.

3. Роль валютных отношений в системе экономической безопасности // Проблемы совершенствования законодательства и правоприменительной деятельности: Сб. трудов докторантов, адъюнктов и соискателей. Вып. 16. Часть 2 / Под общ. ред. В.П. Сальникова. СПб.: Санкт-Петербургский университет МВД России, 2002. 0,4 п.л.

4. Механизм управления экономической безопасностью в сфере валютных отношений // Проблемы совершенствования законодательства и правоприменительной деятельности: Сб. трудов докторантов, адъюнктов и соискателей. Вып. 16. Часть 2 / Под общ. ред. В.П. Сальникова. СПб.: Санкт-Петербургский университет МВД России, 2002. 0,1 п.л.

5. Угрозы экономической безопасности в сфере валютной политики // Общество и право: Сб. трудов докторантов, адъюнктов и соискателей. Вып. 17. Часть 2 / Под общ. ред. В.П. Сальникова. СПб.: Санкт-Петербургский университет МВД России, 2003. 0,4 п.л.

6. Валютная политика в современной России и экономическая безопасность // Современное общество и правоохранительные органы: проблемы теории и практики: Сб. трудов докторантов, адъюнктов и соискателей. Вып. 18. Часть 2 / Под общ. ред. В.П. Сальникова. СПб.: Санкт-Петербургский университет МВД России, 2003. 0,1 п.л.

Подписано в печать и свет 19.03.2004. Формат 60X84 1Л6

Печать офсетная._Объем 1,0 п л_Тираж 100 экз.

Отпечатано в Санкт-Петербургском университете МВД России 198206, Санкт-Петербург, ул. Летчика Пилютова, д 1.

O q Г г IS??

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Сиденко, Инна Казимировна

Введение.3

Глава I. Значение валютной политики в обеспечении экономической безопасности.10

1.1 Анализ влияния валютных кризисов на экономическую безопасность (по опыту зарубежных стран).10

1.2. Становление и развитие валютной системы Российской

Федерации.22

1.3. Современная валютная политика России в системе экономической безопасности государства.32

Глава П. Механизм управления экономической безопасностью в сфере валютных отношений.46

2.1 .Классификация угроз в сфере валютных отношений.46

2.2. Обоснование критериев экономической безопасности.72

2.3. Обоснование безопасных параметров валютной политики.90

Глава III. Организационно-экономические основы совершенствования валютного регулирования и валютного контроля по обеспечению экономической безопасности.129

3.1. Институциональные основы валютного регулирования по обеспечению экономической безопасности в условиях переходной экономики.129

3.2. Асимметричность в управлении экономической безопасностью в условиях либерализации валютного регулирования.140

3.3. Особенности валютного регулирования в современных условиях и предложения по его совершенствованию.153

Диссертация: введение по экономике, на тему "Обеспечение экономической безопасности государства инструментами валютной политики"

Актуальность темы. Период радикальных экономических реформ в России совпал с этапом чрезвычайного ускорения процессов интернационализации мировой экономики, глобализации товарных и финансовых потоков, все более активным и многоплановым сближением экономики многих стран и целых регионов мира, превращением иностранных инвестиций в достаточно доступный для большинства стран дополнительный ресурс расширения и обновления национальных инвестиционных потенциалов. В обществе с открытой экономикой валютная политика автоматически превращается в важнейший инструмент создания предпосылок интеграции национальной экономики в международную экономическую систему. Одновременно она должна выступить одним из способов защиты политического суверенитета и национальной экономики от неэквивалентного обмена. Решение таких сложных проблем неразрывно связано с экономической безопасностью государства.

Присущая современной мировой экономике валютная нестабильность, вызванная как повышением степени мобильности капиталов, так и ростом информационной и технической оснащенности финансовых рынков, дает основание рассматривать разработку научно обоснованных рекомендаций, направленных на совершенствование валютного регулирования и валютного контроля, а также повышение его эффективности в системе обеспечения экономической безопасности, как актуальную в теоретическом и практическом отношении задачу.

Степень разработанности темы. Начало экономических преобразований в стране и системный кризис российской экономики дали мощный импульс к разработке проблематики экономической безопасности государства. Задача обеспечения последней из декларативной и конъюнктурной стала постепенно превращаться в вопрос практической экономической политики. В последние годы в официальных документах, научной литературе и средствах массовой информации активно обсуждается эта проблема. Общие положения теории экономической безопасности изложены в трудах отечественных ученых: Л. Абалкина, А. Архипова, С. Глазьева, А. Петрова В. Сенчагова, С. Степашина и других. Отдельные вопросы государственного регулирования валютных отношений в системе обеспечения экономической безопасности рассматривались в работах Л. Красавиной, А. Наговицина, И. Платоновой, Д. Антропова, А. Демидова, М. Ершова, М. Колядинского, А. Навойя, Д. Плисецкого и других ученых. Вместе с тем в существующих работах не раскрываются существенные стороны рассматриваемой проблемы экономической безопасности государства в сфере валютных отношений.

Представляется, что недостаточная степень разработанности концептуальных положений проблемы экономической безопасности в данной сфере негативно сказывается на практической деятельности по ее обеспечению.

Объектом исследования избраны аспекты валютной политики, оказывающие существенное влияние на экономическую безопасность государства.

Предметом исследования являются управленческие отношения в системе государственного валютного регулирования и валютного контроля, обеспечивающие интересы экономической безопасности государства.

Целью работы является разработка механизма управления обеспечением экономической безопасности государства инструментами валютной политики.

Реализация поставленной цели достигается решением следующих задач: анализ опыта зарубежных стран и России в выявлении общих причин валютных кризисов и их влияния на экономическую безопасность; характеристика становления и развития национальной валютной системы России; классификация и конкретизация угроз экономической безопасности в рассматриваемой области; определение критериев количественной и качественной оценки возможных угроз экономической безопасности государства в сфере валютных отношений; разработка механизма управления обеспечением экономической безопасности государства инструментами валютной политики; определение направлений по совершенствованию валютного регулирования и валютного контроля с учетом реально складывающихся условий обеспечения экономической безопасности государства.

Методологической основой исследования являются диалектический подход к изучению экономических явлений, а также общетеоретические и специальные методы научного познания: системный анализ, сравнительный анализ, анализ и синтез, исторический, причинно-следственный (казуальный), формально-логический, системно-функциональный и системно-структурный.

Качественный подход в процессе исследования был направлен на выявление совокупности признаков, свойств, особенностей изучаемого явления, определяющих его своеобразие. Количественный подход — на выявление различных процессов, степени их развития, интенсивности присущих им свойств.

Информационной базой диссертационной работы явились: законодательные и нормативные акты Российской Федерации в области внешнеэкономической деятельности; нормативно-правовая база по валютному регулированию в России и других развитых странах мира; статистические данные по валютным и другим внешнеэкономическим операциям в РФ за 1993-2003 годы; результаты научных исследований отечественных и зарубежных ученых; публикации по различным аспектам избранной темы.

Научная новизна исследования состоит в следующем: уточнено содержание категории «экономическая безопасность в сфере валютных отношений» как важной составляющей механизма управления обеспечения экономической безопасности; обоснован авторский подход к процессу управления обеспечением экономической безопасности государства на основе разработки механизма управления обеспечением экономической безопасности в сфере валютных отношений;

- предложено использовать механизм учета и мониторинга валютных операций для оперативного реагирования в случае неблагоприятного развития ситуации с конъюнктурой цен на мировых рынках и ухудшения положения на внутреннем валютном рынке;

- обоснована необходимость применения механизма рефинансирования кредитов ЦБ РФ для предоставления кредитов предприятиям-экспортерам и производителям импортозамещающей продукции в целях обеспечения экономической безопасности государства;

- разработан вариант ограничения объема кассовых обменных операций с иностранными банкнотами посредством приобретения населением и организациями легального платежного средства и введения необходимых ограничений на движение иностранного спекулятивного капитала, обеспечивающих защиту национального валютного рынка от неблагоприятных колебаний мировой конъюнктуры.

Основные положения, выносимые на защиту:

1. Экономическая безопасность в сфере валютных отношений представляет собой степень защищенности национальных интересов государства, экономических субъектов и граждан РФ от внутренних и внешних угроз в экономических отношениях, связанных с курсом национальной валюты, функционированием мировых денег, движением валютных ценностей и обслуживанием различных видов хозяйственных связей между странами.

2. Зависимость роста угроз экономической безопасности от уровня открытости национального валютного рынка, неадекватной валютной политики и последствий валютных кризисов.

3. Механизм управления обеспечением экономической безопасности в сфере валютных отношений представляет собой систему организационно-экономических и правовых мер, осуществляемых государственными органами, на основе уточнения и выявления угроз экономической безопасности в сфере валютных отношений, дополнении количественных и качественных критериев и обосновании безопасных параметров валютной политики посредством инструментов валютного регулирования и валютного контроля.

4. Комплекс инструментов валютного регулирования в целях обеспечения экономической безопасности включает в себя: деятельность органов валютного регулирования на основе доверия между участниками финансового рынка, оптимизации структуры его секторов, нормализации перетока ресурсов между секторами, снижения волатильности процентных ставок; сглаживание резких экономически необоснованных колебаний рыночного валютного курса рубля посредством специализированных операций на валютном рынке; повышение гибкости в проведении бюджетной политики, не допускающей дефицита федерального бюджета и неравномерности в осуществлении непроцентных расходов; повышение ликвидности и системности рынка срочных сделок валюты на основе правовой защищенности участников данного типа сделок и расширения клиентского предложения иностранной валюты на данном сегменте рынка; связывание денежного предложения, вызванного притоком иностранной валюты в Россию, путем регулируемого сокращения объема чистых внутренних активов кредитных учреждений.

5. Предложения по совершенствованию комплекса валютного регулирования и контроля в сфере обеспечения экономической безопасности: обеспечение неотвратимости контроля за обоснованностью проведения валютных операций, осуществляемых нерезидентами через счета в валюте РФ, открытые в уполномоченных банках;

- совершенствование системы учета и мониторинга валютных операций для обеспечения оперативного применения в случае неблагоприятного развития ситуации с конъюнктурой цен на мировых рынках и ухудшения положения на внутреннем валютном рынке.

Теоретическая значимость исследования заключается в разработке механизма управления обеспечением экономической безопасности в сфере валютных отношений. Выводы, полученные в ходе исследования, позволяют развивать и дополнять соответствующие разделы теории управления и экономической науки рядом положений, касающихся совершенствования валютного регулирования и валютного контроля в системе обеспечения экономической безопасности государства.

Практическая значимость исследования определяется его ориентацией на решение актуальных проблем в системе обеспечения экономической безопасности в сфере валютных отношений. Сделанные выводы и предложения могут использоваться при подготовке научных статей, в разработке учебно-методических материалов, пособий, а также в преподавании спецкурса по экономической безопасности и ряда экономических дисциплин. Кроме того, не исключается возможность использования результатов исследования государственными органами при разработке предложений по совершенствованию валютной политики в целях обеспечения экономической безопасности Российской Федерации.

Апробация результатов исследования. Основные положения диссертационного исследования были апробированы в выступлениях автора на научных конференциях Санкт-Петербургского университета МВД России: «Теневая экономика и ее влияние на экономическую безопасность России» (2001 г.); «Социально-экономическое развитие и преступность в России» (2002 г.); международной научно-практической конференции «Государственная политика и общественные инициативы в области противодействия наркомании и наркобизнесу» (2003 г.). Основные положения диссертации отражены в научных публикациях автора.

Структура диссертации. Диссертация состоит из введения, трех глав, объединяющих девять параграфов, заключения, списка использованной литературы и 12 приложений.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Сиденко, Инна Казимировна

Заключение

Основным содержанием исследования является разработка механизма управления обеспечением экономической безопасности государства инструментами валютной политики, разработка инструментария государственного регулирования экономической безопасности в сфере валютных отношений и поиск новых путей и методов совершенствования существующей системы валютных отношений.

Изучение, анализ и обобщение теоретических источников, а также обработка практического материала по проблемам управления экономической безопасностью, роли органов управления государства, тенденции управления и места валютной политики в обеспечении экономической безопасности страны позволяет сделать следующие выводы и предложения:

1. Обоснована необходимость развития и дополнения понятийного аппарата экономической безопасности, уточнено содержание категории «экономическая безопасность в сфере валютных отношений», как важной составляющей механизма управления обеспечения экономической безопасности. Экономическая безопасность в сфере валютных отношений, представляет собой степень защищенности национальных интересов государства, экономических субъектов и граждан РФ от внутренних и внешних угроз в экономических отношениях, связанных с курсом национальной валюты, функционированием мировых денег, движением валютных ценностей, и обслуживанием различных видов хозяйственных связей между странами.

2. Сущность и содержание валютных аспектов экономической безопасности государства необходимо рассматривать в условиях повышенного внимания к внешним и внутренним факторам безопасности. Рост угроз экономической безопасности находится в прямой зависимости от уровня открытости национального валютного рынка, неадекватной валютной политики и последствий валютных кризисов.

3. Исследование проблемы обеспечения экономической безопасности в сфере валютных отношений с учетом многообразия факторов и угроз основывается на разработке механизма управления обеспечением экономической безопасности в сфере валютных отношений, который представляет собой систему организационно-экономических и правовых мер, осуществляемых государственными органами, на основе уточнения и выявления угроз экономической безопасности в сфере валютных отношений, дополнении количественных и качественных критериев и обосновании безопасных параметров валютной политики посредством инструментов валютного регулирования и валютного контроля.

4. Макроэкономический взгляд на валютные риски связан с возможностью проявления непредвиденных колебаний в величинах спроса и предложения на валютном рынке, а также с резкими изменениями в валютной политике правительства. Поэтому основой макроэкономического подхода в управлении валютными рисками представляется использовать возможность регулирования спроса и предложения на валютном рынке посредством различных административных и рыночных механизмов.

Эффективность валютной политики в системе управления обеспечения экономической безопасности зависит от того, насколько действенны ее рычаги. Арсенал инструментов, которым располагает валютное регулирование в целях обеспечения экономической безопасности, должен применяться достаточно гибко в зависимости от конкретных условий. Валютная политика в той или иной мере использует все инструменты денежно-кредитной политики, направлена на достижение главных целей экономической политики и не может быть реализована вне связи с другими составляющими экономической безопасности государства. В целях обеспечения экономической безопасности государства целесообразно использовать следующий комплекс инструментов валютного регулирования: деятельность органов валютного регулирования на основе доверия между участниками финансового рынка, оптимизации структуры его секторов, нормализации перетока ресурсов между секторами, снижения волатильности процентных ставок; сглаживание резких экономически необоснованных колебаний рыночного валютного курса рубля посредством специализированных операций на валютном рынке; повышение гибкости в проведении бюджетной политики, не допускающей дефицита федерального бюджета и неравномерности в осуществлении непроцентных расходов; повышение ликвидности и системности рынка срочных сделок валюты на основе правовой защищенности участников данного типа сделок, и расширения клиентского предложения иностранной валюты на данном сегменте рынка; связывание денежного предложения, вызванного притоком иностранной валюты в Россию путем регулируемого сокращения объема чистых внутренних активов кредитных учреждений.

5. Принимая во внимание все вышесказанное, валютное регулирование и контроль необходимо рассматривать как фактор обеспечения экономической безопасности государства. Разработаны следующие предложения по совершенствованию комплекса валютного регулирования и контроля в сфере обеспечения экономической безопасности:

- обеспечение неотвратимости контроля за обоснованностью проведения валютных операций, осуществляемых нерезидентами через счета в валюте РФ,, открытые в уполномоченных банках;

- совершенствование системы учета и мониторинга валютных операций для обеспечения оперативного применения в случае неблагоприятного развития ситуации с конъюнктурой цен на мировых рынках и ухудшения положения на внутреннем валютном рынке.

6. Экономическая безопасность в сфере валютных отношений должна определяться следующими факторами: обеспечением устойчивого роста объемов экспорта; поддержанием адекватного уровня импортозамещения; развитием внутреннего валютного рынка, сокращением оттока капитала и использованием финансовых ресурсов для инвестиций внутри страны; борьбой с коррупцией и противодействием отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем.

В этих целях целесообразно предоставление валютных кредитов предприятиям-экспортерам и производителям импортозамещающей продукции посредством механизма рефинансирования кредитов коммерческих банков. Крупнейшим корпорациям и финансовым институтам такие кредиты должны предоставляться на цели замещения иностранных кредитов под залог

7. Необходимость устранения ведомственной разобщенности и отсутствие координации внутри институциональной структуры валютного контроля требуют создания единой общегосударственной системы валютного контроля, направленного на обеспечение экономической безопасности и предполагающего отслеживание происхождения и движения денежных средств и блокирование подозрительных операций.

В этих целях целесообразно использовать вариант ограничения объема кассовых обменных операций с иностранными банкнотами посредством приобретения населением и организациями легального платежного средства и введения необходимых ограничений на движение иностранного спекулятивного капитала, обеспечивающих защиту национального валютного рынка от неблагоприятных колебаний мировой конъюнктуры.

8. Основная проблема институциональных преобразований системы валютного регулирования и валютного контроля в сфере обеспечения экономической безопасности состоит в том, что требуется найти оптимальный вариант сочетания тех мер, которые отвечают нынешнему состоянию России.

Прямым следствием либерализации операций на валютном рынке является ужесточение контроля за финансовыми потоками. Обеспечение экономической безопасности в сфере валютных отношений возможно в одновременном снятии ограничений на проведение финансовых операций для развития рыночной инфраструктуры и введении элементов государственного регулирования во избежание кризисных явлений.

Определенная либерализация валютного законодательства и снятие экономически необоснованных административных барьеров должны осуществляться в системе с принятием новых (замещающих) правовых актов, отражающих изменение правовых форм государственного воздействия на общественные отношения в валютной сфере, и, прежде всего в плане противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.