Обеспечение экономической безопасности инновационными финансовыми институтами российской экономики

Колмаков, Виктор Сергеевич

Темы диссертаций по экономике » Экономическая теория

Обеспечение экономической безопасности инновационными финансовыми институтами российской экономики тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат

Ученая степень: кандидата экономических наук
Автор: Колмаков, Виктор Сергеевич
Место защиты: Саратов
Год: 2012
Шифр ВАК РФ: 08.00.01

Обеспечение экономической безопасности инновационными финансовыми институтами российской экономики - тема диссертации по экономике, скачайте бесплатно в экономической библиотеке

Диссертация

Автореферат диссертации по теме "Обеспечение экономической безопасности инновационными финансовыми институтами российской экономики"

На правах рукописи

005056267

Колмаков Виктор Сергеевич

Обеспечение экономической безопасности инновационными финансовыми институтами российской экономики

Автореферат

диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук Специальность 08.00.01. - Экономическая теория

6 ЛЕК 2012

Саратов - 2012

005056267

Работа выполнена в ФБГОУ ВПО

«Саратовский государственный социально-экономический университет» Научный руководитель

Официальные оппоненты

Ведущая организация

кандидат экономических наук, доцент Мурыгина Надежда Викторовна

доктор экономических наук, профессор Герасимова Валентина Владимировна Поволжский Институт Управления им. П.А. Столыпина Российской академии народного хозяйства и государственной службы при президенте РФ зав. кафедрой экономики

кандидат экономических наук, доцент Рудь Евгений Михайлович Поволжский (г. Саратов) юридический институт (филиал) «Федерального государственного бюджетного образования ВПО «российская правовая академия Министерства юстиции РФ» доцент кафедры правовой информатики и социально-гуманитарных дисциплин

ФГБОУ ВПО «Тверской Государственный Университет»

Защита состоится «25» «декабря» 2012 года в 15 часов 00 минут на заседании диссертационного совета Д.212.241.02. при ФГБОУ ВПО «Саратовский государственный социально-экономический университет» по адресу: 410003, г. Саратов, ул. Радищева, 89, ФБГОУ ВПО «Саратовский государственный социально-экономический университет», ауд. 843.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке ФГБОУ ВПО «Саратовский государственный социально-экономический университет».

Автореферат разослан 23 ноября 2012г. Ученый секретарь диссертационного совета,

д. э. н., профессор 1Л7 Яшин Н. С.

I ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы диссертационного исследования. В середине прошлого столетия мировое сообщество остро ощутило взаимосвязанный характер общественного развития, главным содержанием которого стала интернационализация международных экономических отношений На рубеже веков данный процесс перешел в качественно новое состояние обернувшись для нашей страны необходимостью вступления в ВТО

В последние десятилетия в результате интенсивной глобализации взаимосвязь и взаимозависимость национальных экономик стала настолько глубокой, что органичное включение России в данный процесс превратилось в неотъемлемый фактор, обеспечивающий экономическую безопасность

В экономической теории понятие системы экономической безопасности, ее роль в формировании сбалансированной и стабильной экономики рассматривается в различных аспектах. Однако в настоящее время не существует единого универсального определения категории экономической безопасности и ее структуры. В экономической литературе практически не встречается рассмотрение понятия системы экономической безопасности как совокупное™ взаимодействия различных экономических институтов, не отражены те институциональные основы, которые создают эффективную систему экономической безопасности в современных условиях Следует отметить, финансовые индикаторы национальной безопасности в посткризисный период стали играть не менее важную роль чем социальные. Объясняется это, прежде всего тем, что международна^ финансово-кредитная институциональная инфраструктура в настоящее время характеризуется кризисньм состоянием. Финансовые активы в подавляющей степени носят фиктивный характер и в сотни раз превышают материальные активы. Управление финансово-кредитными институтами стало важнейшим инструментом повышения эффективности и безопасности экономики.

Вместе с тем абсолютная экономическая безопасность практически недостижима и стремление к ней может оказаться разрушительным для страны. Обеспечение экономической безопасности в условиях ограниченности практически всех видов ресурсов должно охватывать прежде всего, ключевые направления этой деятельности, исходя из конкретно-исторических особенностей развития.

К сожалению, существующая в стране система экономической безопасности не эффективна. Отсутствие гибкости, динамичности, способности четко выявлять угрозы экономической ситуации порождает кризисные явления в экономике и имеет тяжелые последствия. Данные недостатки в системе экономической безопасности частично можно устранить путем развития финансового сектора экономики, аккумулируя денежные потоки в те сферы экономики, которые способны эффективно отреагировать на появляющиеся экономические угрозы. Прогнозирование минимизация и устранение последствий кризисных явлений в экономике а как следствие повышение экономической безопасности государства

являются основополагающими для финансовых институтов на сегодняшний день функцией.

Россия имеет уникальное жизненное пространство, богатейшие природные ресурсы и значительный социально-экономический потенциал Для обеспечения экономической безопасности страны необходима комплексная научно обоснованная программа построения системы качественного функционирования институциональной системы.

Отсюда следует, что необходимость исследования проблемы развития финансовых институтов как факторов обеспечения эффективной

системы экономической безопасности представляется весьма актуальной

Степень научной разработанности проблемы. Круг изучаемых в диссертационном исследовании научных проблем можно разделить на следующие направления: институциональные трансформации российской экономики; проблема национальной, в том числе экономической безопасности; развитие финансового сектора экономики, актуализирующееся в таком направлении, как финансомика.

Таким образом, проблема диссертационного исследования носит комплексный, многоаспектный, сложноуровневый характер, синтезирующий концептуальные основы кейнсианства, монетаризма, институционализма разных временных периодов и эволюционной теории.

Основополагающий характер в исследовании проблемы национальной

в том числе экономической безопасности имеют труды таких зарубежный

ученых как: К. Вудруфф, С. Гудвин, С.Джонсон, Д. Кауфман, Р. Кейли Д

Макмиллан, Л. Олви, Э.де Сото, Т. Уоткинс, Ф. Шнайдер, Д. Энсте и др

Первыми, кто из отечественных экономистов стали уделять внимание

проблемам безопасности были академик Л.И. Абалкин, С.Ю. Глазьев А И

Татаркин, Е.Е. Румянцева, В.Л. Тамбовцев, Е.А.Олейников, Т.А. Агапова'

Ю.М.Воронина, С.А. Афонцева, Е.Т. Гайдар, A.B. Колосов, Д.С. Львов В к' Сепчагов, и др. '

Общие проблемы, связанные с финансами и функционированием финансового сектора находили свое отражение в трудах Д М Кейнса К Маркса, Н. Г. Мэнкью, И. Шумпетера, М. Фридмена, Э. Дж. Долана' Л Харриса и др. Среди современных российских и зарубежных ученых можно отметить: A.C. Булатова, А.Н. Буренина, А.И. Гусева, И.В. Караваеву А А Сахарова, К. Поланьи, Ф. Хайека и др. Среди ученых, анализирующих причины и последствия современного кризиса можно отметить М.Л Хазина. В.А. May, С.Ю.Глазьева и др.

Изучению банковской интеграции уделяют внимание E.H. Чекмарева, A.B. Тюрина, Г.Д. Малофеев, И. А. Лисиненко, Н.П. Радковская. Большое внимание проблеме эффективности международных финансовых организаций уделено такими зарубежными экономистами, как Н. Бердсталл Д. Филипс, Л. Ройас-Суарес, Э. Трумэн, Х.А. Окампо, П. Жаке,

В рамках институционального подхода трансформации экономических систем посвящены работы Т. Веблена, Дж. Ходжсона, У. Джеймса Г Спенсера. Трансформация экономических систем происходит в поле

определенных институциональных интересов. Современные исследования по проблемам институциональных интересов современной России представлены трудами таких отечественных ученых, как В.В. Вольчик, Е.А. Бревделева Л.Ф Гусарова, Н.М. Лебедева, О.В. Иншаков, Н.В. Манохина, В.А Русановскии, А.Е. Шаститко, В.Л. Тамбовцев. Трансформация экономических систем, которые представляют собой совокупность институтов происходит под воздействием процессов конвергенции. Теории конвергенции институтов посвящены работы А.Н. Олейника (позитивная и негативная конвергенция). Эволюционная конвергенция (Й. Шумпетер, Дж I елореит) отражает процесс постепенного движения норм. Статистическая конвергенция раскрыта Ф. Перу и заключается в том, что институты сосуществуют вместе и взаимодополняются.. Гибридная конвергенция Я 1инберга отражает взаимное влияние институтов, при этом итоговый вектор

развития не совпадает с направлением движения каждого из них.

Таким образом, перечисленные выше проблемы заслужили достойное внимание в экономической литературе. Тем не менее, комплексный подход к проблемам экономической безопасности с точки зрения влияния процессов интеграции финансовых институтов и образования новых институциональных финансовых структур остается малоизученным.

Рабочая гипотеза диссертационного исследования состоит в том что система экономической безопасности является национальным приоритетом в связи с усиливающимися процессами глобализации и дальнейшем развитием национальной экономики в рамках ВТО, когда конкурентоспособными оказываются крупные многопрофильные организации.

Из институциональной структуры экономической безопасности следует вывод, что ведущую роль в ее обеспечении играют финансовые институты При этом финансовый сектор противоречив. В одних условиях он является стабилизатором экономической безопасности, в других - катализатором экономических угроз. В настоящее время происходит активная интеграция старых и новых финансовых институтов на основе слияния, поглощения и импорта. Процесс институциональной конвергенции способствует образованию качественно новых, инновационных финансовых институтов обеспечивающих экономическую безопасность национальной экономики.

Цель диссертационного исследования заключается в разработке институциональных инструментов обеспечения системы экономической безопасности российской экономики.

Для реализации поставленной цели потребовалось решить ряд задач определивших логику и структуру данного диссертационного исследования:'

• раскрыть сущность и рассмотреть основные существующие подходы к определению понятия «система экономической безопасности»;

• обосновать ведущую роль финансовых институтов и выявить их специфику в системе экономической безопасности;

• выявить особенности развития финансовых институтов в России;

• обозначить основные диспропорции в развитии и функционировании финансовых институтов, выступающие катализатором экономических угроз;

предложить механизм прогнозирования мирового финансового кризиса в рамках мер, стабилизирующих систему экономической безопасности;

разработать институциональные основы создания новых финансовых институтов, способствующих повышению экономической безопасности.

Объектом исследования институциональные структуры

обеспечивающие экономическую безопасность.

Предметом исследования выступает совокупность отношений складывающихся в процессе формирования инновационных финансовых институтов с целью обеспечения экономической безопасности

Теоретико-методологическую основу диссертационного исследования образуют труды ведущих школ и направлений экономической науки, к которым можно отнести представителей классической неоклассической, кейнсианской, институциональной, неоинституциональной' эволюционной школы, а также разработки отечественных и зарубежный современных экономистов и представителей других наук, посвященные исследованию экономических институтов, как одной из основных составляющих системы экономической безопасности, а так же разработкам по прогнозированию и минимизации последствий кризисных явлений в экономике.

В диссертации используется совокупность научных методов-логическии, исторический, статистический анализ, моделирование и прогнозирование, теоретическое моделирование и другие методы. Данные методы последовательно сменяют друг друга на разных этапах диссертационного исследования в зависимости от ряда решаемых задач.

Научная новизна диссертационного исследования.

Научная новизна диссертационной работы состоит в развитии институциональных основ системы экономической безопасности государства через совокупность институтов, определении основных угроз возникающих перед данной системой и разработке фундаментальных основ создания новых финансовых институтов, обеспечивающих экономическую безопасность:

1. Систематизированы существующие подходы к определению понятия «система экономической безопасности» и на основе применения институционального анализа автор выдвигает собственную трактовку через совокупность взаимодействующих между собой институтов.

Система экономической безопасности - это особое устойчивое состояние взаимодействующих мелоду собой экономических институтов предопределяемое постоянно развивающейся целостной совокупностью её свойств и способностей, позволяющих ей полноценно выполнять свои основные объективные по своей природе социально-экономические функции в перманентно меняющихся экзогенных и эндогенных факторах

2. Проанализированы структурные элементы системы экономической безопасности, представляющие собой совокупность сложившихся в российской экономике институтов с точки зрения их влияния на экономическую безопасность страны. Обоснована ведущая роль финансовых институтов в системе экономической безопасности страны обусловленная возросшей в последние годы значимостью финансовый показателей и приоритетом финансовой безопасности. Систематизирована и классифицирована совокупность финансовых институтов, обеспечивающих экономическую безопасность. Критериями авторской классификации стали следующие позиции: степень давности функционирования; цель и предназначении финансовых институтов; степень статичности (динамики) и состав субъектов; характер деятельности и способ извлечения прибыли Доказано, что эффективное и стабильное функционирование системы экономической безопасности в целом, зависит от развития финансовых институтов экономики.

3. Выявлена специфика развития финансовых институтов в России с точки зрения их влияния на экономическую безопасность страны К традиционным функциям финансовых институтов добавились новые:

надзор за крупнейшими корпорациями и основными отраслями

экономики;

• поддержка развития новых отраслей с помощью ряда специализированных механизмов;

• мониторинг эффективности управления;

• информирование общества и экономических агентов о ситуации в экономике;

• прогнозирование и предупреждение кризисных явлений;

• сглаживание негативных постризисных тенденций.

Доказано, что одним из приоритетных направлений функционирования россииских финансовых институтов в системе ВТО будет развитие крупных интегрированных финансовых структур, способных конкурировать на мировом рынке капитала.

4. Определены основные диспропорции, связанные с развитием и функционированием финансовых институтов: рассредоточенность денежных и товарных потоков, приоритетное инвестирование в финансовый сектор в ущерб реальному, отток капитала из реального сектора в финансовый доминирование краткосрочных спекулятивных сделок над инвестициями в реальный капитал.

Доказано, что финансовые институты экономики являются с одной стороны ее стабилизатором и определяющим элементом экономической безопасности, с другой стороны, могут стать катализатором кризисных явлении, провоцируя сбои в системе экономической безопасности.

противоречий в системе экономической безопасности, заключающихся в неэффективности функционирования отдельных звеньев хозяйственного механизма, диспропорции в структуре материального производства, сбоях в функционировании валютно-финансовой системы, изменении потребительского спроса, гипертрофированном развитии финансового рынка с дистанцированием от институтов реальной экономики; и инициирует разрешение этих проблем;

5. Предложен механизм прогнозирования экономических угроз, состоящий в использовании эконометрической модели бинарного выбора для определения факторов кризиса и построения модели его прогнозирования. Данная модель факторов кризиса построена на принципах вероятностного подхода, что позволяет определить влияние каждого из этих факторов в отдельности, а также совокупное их воздействие на исследуемое явление, т.е. на вероятность наступления кризиса. В качестве опережающих индикаторов валютно-финансовых кризисов предлагается принимать широкий ряд макроэкономических и монетарных переменных.

6. Разработаны институциональные основы создания новых интегрированных финансовых институтов, обеспечивающих экономическую безопасность страны.

Интеграция и трансформация финансовых институтов происходит под действием институциональной конвергенции, благодаря которой финансовые институты наделяются новыми качествами и начинают выполнять новые функции. Результатом данного процесса является появление российской модели финансовых супермаркетов. Основным направлением развития финансовых супермаркетов в России выдвигается интеграция финансовых институтов: сильного банка и значимых на своих рынках небанковских финансовых институтов. Создание финансовых супермаркетов способствует совершенствованию страховых компаний, инвестиционных фондов и других финансовых институтов в отдельности, сделает их более конкурентоспособными и экономически устойчивые от внешних угроз, возникающих в связи со вступлением России в ВТО; позволит более эффективно реагировать на изменения, складывающиеся на рыночном пространстве; создаст более гибкую финансовую структуру, что, безусловно, повысит как финансовую, так и экономическую безопасность государства.

Теоретическая значимость диссертационного исследования. В исследовании получили дальнейшее развитие и углубленное изучение существующие в рамках современных экономических научных подходов теоретико-методологические основы системы экономической безопасности.

Предлагаемые в диссертационном исследовании теоретические выводы, а также практический инструментарий могут быть использованы в совершенствовании методов регулирования системы экономической безопасности через финансовые институты с целью обеспечения устойчивого развития российской экономики.

Практическая значимость диссертационного исследования.

Теоретические положения и основные выводы, касающиеся институциональных основ формирования системы экономической безопасности государства и укрепления позиций финансовых институтов, а также предлагаемые автором рекомендации, выводы и разработки могут использоваться в образовательном процессе бакалаврских, магистерских и других программ при изучении таких дисциплин, как «Экономика», «Экономическая теория», «Макроэкономика», «Институциональная экономика», «Финансовые институты», «Институциональный механизм обеспечения экономической безопасности».

Апробация результатов диссертационного исследования.

Ведущие положения, выводы и результаты докладывались, обсуждались и были одобрены на научно-практических конференциях разного уровня: международных как в России, так и за рубежом (Санкг Петербург, Прага (Чехия), София (Болгария), Варшава (Польша), всероссийских и внутривузовских с 2010 по 2012 гг.

Результаты проведенного научного исследования отражены в 12 научных публикациях, в том числе в трех публикациях в изданиях, рекомендуемых ВАК. Общий объем научных публикаций автора по теме диссертации составляет 4,2 пл.

Структура диссертационного исследования соответствует общему замыслу, а также логике исследования; в диссертации последовательно раскрываются задачи исследования, в результате чего достигается поставленная цель. Диссертация представлена введением, шестью параграфами, объединенными в три главы и заключением. Список использованных источников включает 181 позицию. Текст диссертационного исследования изложен на 154 страницах, содержит таблицы и рисунки.

П ОСНОВНЫЕ ИДЕИ И ВЫВОДЫ, ВЫНОСИМЫЕ НА ЗАЩИТУ

1. Систематизированы имеющиеся подходы к определению понятия «система экономической безопасности» и на основе применения институционального анализа автор выдвигает собственную трактовку через совокупность взаимодействующих между собой институтов.

В современной науке широкое распространение получило утверждение, что понятие экономическая безопасность страны является составной частью национальной безопасности государства. Категория «безопасность государства» является более широкой, нежели категория «экономическая безопасность»: она включает энергетическую, оборонную, экологическую, информационную безопасность и др. Однако, рассмотрение данных понятий нельзя без рассмотрения их экономических аспектов, так как без экономического обеспечения не могут быть реализованы все вышеуказанные виды безопасности.

Имеющиеся подходы к определению экономической безопасности критериально разделены на группы в зависимости от того, что закладывается в основу определения экономической безопасности.

В первой группе определений экономической безопасности основным критерием является «устойчивость», под которой понимается совокупность условий и факторов, определяющих устойчивое состояние экономики государства, ее независимость и стабильность, способность к постоянной регенерации и самосовершенствованию.

Вторая группа определяет экономическую безопасность через интересы, защиту национальных интересов и социальную направленность экономики.

Следующая группа ученых определяет экономическую безопасность через категорию «независимость».

Синтетический подход опирается на определенную комбинацию существующих подходов.

Данное разнообразие критериев к определению экономической безопасности страны доказывает необходимость применения комплексного, синтезирующего подхода к определению системы экономической безопасности. Данный синтез и комплементарность призваны обеспечивать именно институты.

Автором диссертационного исследования предложен собственный подход к определению системы экономической безопасности через совокупность институтов.

По мнению автора, «экономическая безопасность страны» выражает способность определенных правовых, политических и экономических институтов страны защищать интересы основных экономических субъектов в рамках национальной экономической структуры. Авторское видение системы экономической безопасности через совокупность взаимодействующх институтов представлено на рисунке 1.

^ Таким образом, система экономической безопасности - это особое устойчивое состояние взаимодействующих между собой институтов, предопределяемое постоянно развивающейся целостной совокупностью её свойств и способностей, позволяющих ей полноценно выполнять свои основные объективные по своей природе социально-экономические функции в непрерывно меняющихся внутренних и внешних условиях.

2. Обоснована ведущая роль финансовых институтов в системе экономической безопасности. Выявлены и классифицированы финансовые институты, обеспечивающие экономическую безопасность.

Финансовый сектор экономики, представляющий собой совокупность финансовых институтов состоит из фирм, предоставляющих финансовые услуги; рынков, посредников т.д. То есть финансовые институты - это те институты, с помощью которых участники рынка осуществляют финансовые решения. Финансовые рынки в качестве инвестиционных институтов выполняют определенные экономические функции: информационную (подача информации о объемах и ценах финансовых ресурсов); поведенческую (финансовый рынок с помощью определенных норм и правил навязывает модель поведения на рынке); сигнальную (с помощью рынка формируются индивидуальные предпочтения); прогностическую

(формируют ожидания индивидов); институциональную (осуществляется выражение и реализация выбора индивидуального участника). Данные функции являются ведущими в системе экономической безопасности.

Рис. 1. Институциональпая структура системы экономической безопасности (авторская трактовка).

Автором систематизировано многообразие финансовых институтов, обеспечивающих экономическую безопасность и предложена авторская классификация, построенная на различных критериях.

К данным критериям отнесены степень давности функционирования финансовых институтов (традиционные и новые). Новые институты в основном несут функцию сглаживания посткризисных негативных последствий и обеспечивают более стабильное функционирование финансового сектора. Также критериями служат цель и предназначение, характер деятельности и способ извлечения прибыли, состав субъектов. Более подробно данная классификация представлена в табл. 1

Таблица 1.

Финансовые институты, обеспечивающие экономическую _______безопасность

Давность функционирования

Традиционные Новые

Фондовый рынок Бюро кредитных историй

Коммерческие банки Агентства рейтинговой кредитоспособности предприятий

Кредитные союзы Институты очистки банков от плохих долгов

Негосударственные пенсионные фонды Институты, контролирующие качество кредитного портфеля коммерческого балка

Микрокредитные организации Институты финансовой грамотности (образовательные организации и СМИ)

Страховые компании Институты подготовки и продажи высококвалифицированных специалистов (менеджеров высшего звена и профессиональных трейдеров) в области финансов

Взаимосберегательные банки Институты защиты финансовой конфиденциальности

Инвестиционные фонды Операторы финансовых мероприятий

Государственные контролирующие институты Институты обеспечения и защиты правового поля

Институт финансовых посредников (специализированные и интегрированные)

Факторинговые и лизинговые компании

Цель и предназначение

Функциональные финансовые институты (осповной целью деятельности которых является получение прибыли) Контролирующие финансовые институты (выполняют коптрольпо-надзорные и регулирующие функции по отношению к другим финансовым институтам).

Центральный Банк РФ

Федеральная службу по страховому надзору

Федеральная службу по финансовым рынкам

Федеральную налоговую службу

Министерство финансов РФ и др.

Характер деятельности и способ извлечения прибыли

Прямые финансовые институты | Посреднические финансовые институты

Состав субъектов, статичность /динамичность

Однородные Интегрированные:

Финансовые конгломераты

Финансовые супермаркеты

Финансовые институты на современном этапе развития становятся важнейшим элементом экономики государства, объединяя финансовые подсистемы в цельный механизм и формируя систему экономической безопасности. О высоком уровне экономического развития страны свидетельствуют эффективно функционирующие финансовые рынки. В условиях глобализации те средства, которыми располагает финансовая система, становятся главными источниками экономического роста.

Таким образом, эффективное и стабильное функционирование системы экономической безопасности в целом, зависит от развития финансовых институтов экономики.

3. Выявлена специфика развития финансовых институтов в России и ее влияние на экономическую безопасность страны.

Сегодня произошло изменение роли финансовых институтов, выражающееся в добавлении дополнительных функций, выполняемых финансовой сферой и обеспечивающих экономическую безопасность. К традиционным функциям финансовых институтов - перераспределение финансовых ресурсов между отраслями экономики и перераспределение части экономических благ в пользу определенных групп экономических агентов, добавились новые, которые связаны с негативными посткризисными тенденциями, институциональными преобразованиями, усилением процессов глобализации и информатизации экономики.

Рост взаимовлияния и взаимопроникновения в условиях мировой глобализации национальных финансовых рынков имеет неоднозначные последствия.

С одной стороны, в случае недостаточного развития национального финансового института какой-либо страны, у экономических агентов этой страны появляется возможность частично использовать финансовые системы более развитых стран, поддерживая более высокие темпы экономического роста, чем те, которые могли бы быть при использовании исключительно своей национальной финансовой системы.

С другой стороны, сбои в функционировании национальной финансовой системы оказывают серьезное воздействие на финансовые институты других стран.

Отсутствие гибкости, динамичности, способности четко выявлять угрозы экономической ситуации порождают кризисные явления в экономике, имеющие тяжелые последствия. Данные недостатки в системе экономической безопасности можно устранить путем развития новых финансовых институтов экономики, аккумулируя денежные потоки в те сферы экономики, которые способны эффективно отреагировать на появляющиеся экономические угрозы.

В результате проведенного анализа структуры доходов финансовых институтов выявлена тенденция к увеличению доли доходов непрофильных услуг в общем объеме доходов исследуемых институтов (Табл. 2).

Таблица 2

Структура доходов финансовых институтов

за период 2010г. - 1 полугодие 2012г_

Основные банковские финансовые институты Доход организации в млрд. руб. Доля доходов от оказания банковских услуг в общем объеме доходов, % Доля доходов от оказания небанковских услуг в общем объеме доходов, %

2010 2011 1 полугодие 2012 2010 2011 1 полугодие 2012 2010 2011 1 полугодие 2012

Сбербанк 648,1 649,8 372,1 92 90,4 89,3 8 9,6 10,7

ВТБ24 76,9 77,1 35,4 94,1 93,2 91,4 5,9 6,8 8,6

Газпромбанк 72,8 74,1 10,6 89,6 87,5 87,1 10,4 12,5 12,9

Крупнейшие страховые компании Доход организации в млн. руб. Доля доходов от оказания страховых услуг в общем объеме доходов, % Доля доходов от оказания прочих непрофильных услуг в общем объеме доходов, %

2010 2011 1 полугодие 2012 2010 2011 1 полугодие 2012 2010 2011 1 полугодие 2012

Росгосстрах 74,3 84,3 41,8 94,3 94,1 93,2 5,7 5,9 6,8

Согаз 47,9 54,9 25,3 95,8 94,9 94,1 4,2 5,1 5,9

Ингосстрах 41,2 52,7 24,1 96,2 95,3 94,6 3.8 4,7 5,4

Как видно из приведенных статистических данных, в посткризисный период практически все финансовые институты характеризуются увеличением показателей доходности, а это, в свою очередь, обусловлено расширением сферы деятельности каждого финансового института в направлениях, не характерных для основного вида деятельности данных институтов. Так, банки все больше стали оказывать страховые услуги, а страховщики осуществляют услуги по кредитованию. Диверсификация деятельности финансовых институтов в современных условиях создает благодатную почву для их дальнейшей интеграции в более крупные институциональные структуры. Проведенный анализ подтверждает тот факт, что при создании интегрированного финансового института произойдет увеличение доходов данных институтов, а как следствие и повышение конкурентоспособности. Дальнейшее развитие финансовых институтов РФ будет происходить в рамках системы ВТО, когда возникнет необходимость приспосабливаться к меняющимся условиям существования. Развитие в нашей стране финансовых супермаркетов является одним из адекватных ответов вызовам ВТО.

4. Выявлены основные диспропорции развития и функционирования финансовых институтов, выступающие катализатором экономических угроз.

Система экономической безопасности это не только совокупность эффективно взаимодействующих между собой институтов, но и набор

отдельных институциональных подсистем . безопасностей, построение которых способствует совершенствованию системы экономической безопасности в современных условиях и в целом функционированию экономики.

Например, совершенствование системы безопасности института фондового рынка позволяет создать плацдарм, для прогнозирования возникающих угроз безопасности национальной экономики, способствует выявлению дисбаланса между отраслями экономики и капиталом.

С помощью инструментов финансовых институтов можно четко определить, что в результате экономических преобразований в сложившейся системе экономической безопасности возникают диспропорции; данная система оказывается не в состоянии своевременно реагировать на экономические угрозы, в результате чего возникает деструкция системы, провоцирующая кризисные явления.

Таким образом, финансовый сектор экономики является с одной стороны ее стабилизатором, определяющим элементом экономической безопасности, с другой стороны может стать катализатором кризисных явлений, провоцируя сбои в системе экономической безопасности.

В развитии современных финансовых институтов выявлены определенные диспропорции, являющиеся свидетельством кризиса. Данные диспропорции заключаются в следующем:

• обособление денежных потоков от потоков товаров и услуг;

• увеличение объемов вложений в финансовые институты в ущерб институтам реального сектора;

• отток капиталовложений из институтов реального сектора в финансовые институты;

• доминирование краткосрочных инвестиций со спекулятивными целями в ущерб долгосрочных инвестиций в реальное производство;

• стремительный рост объемов производных ценных бумаг.

Иррациональные и ирреальные внешние формы функционирования

финансомики извращают и вуалируют объективную зависимость от института реальной экономики. Сегодня сформировался мировой финансовый капитал с преобладанием в нем спекулятивных виртуальных составляющих. Деньги рождают новые, большие деньги и формируется иллюзия создания и возрастания стоимости в сфере обращения.

Кризисные явления дают сигнал об опасности дальнейшего развития системы в существующем направлении, о неотложности принятия конкретных мер с целью устранения назревших противоречий.

производства, сбоях в функционировании валютно-финансовой системы, изменении потребительского спроса, развитии финансового рынка и его дистанцировании от институтов реальной экономики, и инициирует разрешение этих проблем.

Глобальный кризис оказывает непосредственное и сильное воздействие на финансовые институты экономики. В свою очередь финансовый сектор оказывает значительное влияние на остальные экономические институты. Происходит трансформация всех межинституциональных взаимоотношений, основным трендом их становится усиление, с одной стороны, межинституциональной дивергенции, с другой стороны, доминанты финансовых институтов над институтами реального сектора. Мировой кризис обостряет имеющиеся противоречия между финансовыми институтами и институтами реального сектора экономики, обнажает сложившиеся диспропорции между ними, дает оценку эффективности работы каждого из институтов экономики, сбалансированности и результативности их взаимодействия, отражает приоритеты госрегулирования данных институтов и связей между ними в зависимости от цикличности развития и создает плацдарм для модернизации системы экономической безопасности.

Российской экономике необходимо создание системы финансовых институтов, соразмерной масштабам экономики и способной обеспечить России экономический суверенитет и конкурентоспособность на международной арене.

При этом финансовая система должна быть эффективной, то есть обеспечивать трансформацию внутренних сбережений в инвестиции с наименьшими трансакционными издержками. Пока КПД российских финансовых институтов очень низкий. Разрыв между источниками ресурсов (валовым сбережением) и инвестициями (валовым накоплением) сохраняется на уровне 6-10% ВВП, что препятствует развертыванию масштабной инвестиционной активности.

Финансовые институты, по мнению автора, должны решать определенные задачи:

1) должны содействовать эффективной аллокации ресурсов в экономике. Эффективно распределять следует не только ресурсы уже находящиеся в распоряжении финансовых институтов, но и те, которые могут быть использованы финансовыми институтами. Слабость национальной инфраструктуры управления рисками (страховые компании, рейтинговые агентства, кредитные бюро) мешает эффективному выполнению этой функции;

2) финансовые институты должны способствовать реализации государственных социальных функций: повышению доступности финансовых услуг, развитию пенсионного обеспечения, страхованию, социальной ипотеке и кредитованию образовательных услуг, созданию инфраструктуры для перераспределения средств между членами экономических программ государства. Другими словами, это формирование

стабильного общества, среднего класса, решение насущных социальных проблем.

3) финансовым институтам необходимо стать базой для выхода российского предпринимательства на мировые рынки и способствовать проведению государственной политики по укреплению финансовой независимости. Здесь подразумевается не только стабильное самостоятельное развитие национального финансового сектора, но и создание самостоятельного центра принятия решений, который будет работать в интересах российских инвесторов как на внешнем, так и на внутреннем рынках.

Таким образом, выявлены основные группы ресурсов, способствующие более стабильному функционированию финансовых институтов, что в свою очередь обеспечивает экономическую безопасность страны:

• средства населения и частного сектора;

• средства государства;

• недокапитализированные активы.

В полной мере задействовать первую группу просто необходимо как с точки зрения становления базовых институтов отечественных финансовых институтов, так и с точки зрения формирования социальной стабильности.

С точки зрения поддержания ликвидности и вливания в банковскую систему вторая группа ресурсов наиболее мобильна.

Средства Стабилизационного фонда, Резервного фонда, Фонда национального благосостояния составляющие порядка 3,8 трлн. рублей — могут через несколько лет достичь 8-9 трлн. рублей. Данная денежная масса является достаточно солидной базой для поддержания ликвидности и краткосрочного рефинансирования.

Практически неограниченный вброс активов в отечественную экономику может обеспечить третья группа ресурсов. Помимо этого, данная группа ресурсов позволит значительно сократить экономические риски.

Успешным примером капитализации российских активов является вовлечение в финансовый оборот нефтегазовых запасов. 5. Предложен механизм прогнозирования экономических угроз.

В последние несколько десятков лет мировая экономика существенно изменилась, возникают сложности с прогнозированием сроков наступления и последствий глобальных финансовых и экономических кризисов.

Для формирования подобных прогнозов необходим учет дополнительных значимых факторов, которые модифицируют методы описания и прогнозирования экономической ситуации, делая их в большей степени соответствующими реальности.

В эпоху глобализации важнейшим элементов управления системой экономической безопасности становится возможность своевременно определять ситуацию, предвещающую кризисные явления на общемировом, национальном и региональных уровнях.

По своим причинам и проявлениям кризисные явления разнообразны. Экономические потери от возникающих финансовых кризисов за последние

десятилетия стали стремительно возрастать, как следствие возрастает и необходимость методических разработок прогнозирования надвигающихся финансовых кризисов.

Автором предложено использование эконометрической модели бинарного выбора, с целью выявления кризисных явлений и построения модели их прогнозирования.

Данная модель представляет собой модель, построенную на принципах вероятностного подхода, что способствует определению влияния кризисных факторов в отдельности, а также определяет их совокупное воздействие на вероятность наступления кризиса.

• Для определения факторов наступления финансовых кризисов автор принимает ряд монетарных и макроэкономических переменных, выбор которых обусловлен изучением и обобщением теоретической и эмпирической научной литературы, посвященной прогнозированию и моделированию кризисных явлений. К примеру, использована методика прогнозирования кризиса, разработанная Международным валютным фондом (МВФ).

Индикаторы, используемые для оценки вероятности наступления кризиса можно условно разделить на несколько групп: показатели платежного баланса; показатели, характеризующие экономический рост; финансовые показатели; денежные индикаторы.

Таким образом, данная модель выглядит следующим образом:

к =---^Tt-— *100%, где

К - вероятность наступления кризиса

А; В;...; N - индикаторы, характеризующие вероятность наступления кризиса

Xt - временной промежуток приближения кризисной позиции соответствующего индикатора, выраженный в абсолютной величине (абсолютная величина рассчитывается на основе алгоритмов программного обеспечения Excel путем преобразования даты в числовой)

Pt - временные промежутки ожидаемого кризисного явления, выраженные в абсолютной величине

С помощью данной системы индикаторов возможно оценить вероятность финансового кризиса в различные периоды времени.

Таким образом, развитие системы индикаторов кризисов посредством анализа институциональных показателей позволит сделать существующую систему экономической безопасности государства более устойчивой и эффективно функционирующей.

6. Разработаны институциональные основы создания новых интегрированных финансовых институтов, способствующих повышению экономической безопасности страны.

Процессы институциональной конвергенции распространяются и на финансовый сектор. В результате появляются новые интегрированные институциональные финансовые структуры, функции которых качественно изменяются.

Взаимодействие банков с небанковскими финансовыми институтами в рамках создания финансовых супермаркетов способствует достижению стратегической цели любого успешного финансового института -первоклассное комплексное финансовое обслуживание своих клиентов и получение синергетического эффекта за счет объединения своих конкурентных преимуществ.

Для эффективного функционирования финансовых супермаркетов необходимо следующее:

• супермаркеты должны обладать разветвленной розничной сетью и иметь все необходимые составляющие финансового бизнеса (страховой, банковской, инвестиционной);

• супермаркеты должны иметь максимальный набор продуктов и услуг;

• должна произойти стандартизация всего продуктового ряда;

• перечень предлагаемых финансовыми супермаркетами продуктов и услуг должен быть широким за счет комплексных предложений, ориентированных на широкий круг клиентов и их разнообразные потребности;

• клиент должен обслуживаться во всех офисах финансового супермаркета на одинаково высоком уровне;

• рекламная и имиджевая поддержка.

В современных условиях создание интегрированных финансовых супермаркетов - это не только тенденция в мировой экономике, но и это глобальная стратегия позволяющая финансовым институтам оставаться конкурентоспособными.

В мировой практике существуют различные модели функционирования финансовых супермаркетов: дистрибьюторский договор или стратегический альянс; совместное предприятие, состоящее из банка и страховой компании; модель, в рамках которой банк полностью или частично владеет страховой компанией; модель, в которой банк основывает новую страховую компанию; различные финансовые услуги под единым брендом.

Основными мотивами создания финансовых супермаркетов

являются:

получение синергетического эффекта от объединения наиболее эффективных составляющих сторон бизнеса, входящих в супермаркет;

• значительная экономия от масштабов деятельности (устранение повторяющихся функций, выполняемых работниками, централизация ряда функций: бухгалтерия, информационно-компьютерное и программное обеспечение, финансовый контроль, обучение персонала, делопроизводство и т.д.)

• взаимообмен базами о клиентах и повышение качества обслуживания клиентов;

• сокращение издержек на обеспечение маркетинга (объединение усилий; придание гибкости сбыту; расширение возможностей дистрибьюторов за счет обширного ассортимента продукции) и рекламы

(возможность использования общих рекламных материалов).

В результате объединения, новая структура будет обладать более мощной надежностью и высоким имиджем.(рис.2)

При соблюдении выше перечисленных условий появляется возможность создания конкурентоспособного финансового института. Прочные конкурентные позиции финансового супермаркета обеспечиваются его способностью обеспечить экономическую эффективность в высококонкурентной среде. Конкурентные преимущества позволяют обеспечить прочные позиции, как на мировом, так и на национальном рынке. Основными направлениями достижения высоких конкурентных позиций финансовыми институтами являются:

• дифференциация осуществляемой деятельности;

• расширение спектра предоставляемых финансовых услуг и снижение

величины затрат;

• «пионерная стратегия» - ранний выход на рынок с новой услугой.

В свою очередь повышение конкурентоспособности российских финансовых институтов путем его интеграции в финансовый супермаркет позволит повысить финансовую, а как следствие и экономическую безопасность.

Для развития финансовых супермаркетов в России придется существенно модернизировать систему продаж, переобучить персонал.

Направление развития финансовых супермаркетов должно стать одним из основополагающих каналов распределения розничных услуг банков, инвестиционных фондов, страховых компаний, и других финансовых институтов. По прогнозам экспертов к 2013 через финансовый супермаркет будет продаваться более 33% финансовых услуг. Более того, в условиях обострения конкуренции и ростом присутствия дочерних банков иностранных финансовых конгломератов Citibank, Raiffaizenbank, Credit Suisse, Socififfi Gfinfirale и др., за которыми стоят огромные ресурсы материнских структур, а также большой опыт и знания по ведению бизнеса, интеграция российских банков и небанковских финансовых посредников - одна из стратегий повышения системы экономической безопасности России.

Следует обозначить роль государства в данном процессе. Во-первых, функции государства в регулировании финансовых супермаркетов обусловлены значительными пробелами в правовом поле, так как разные финансовые институты регулируют разные финансовые органы.

Во-вторых, специализированные органы надзора не в состоянии оценить совокупные риски финансового супермаркета в целом.

В-третьих, необходимость экономия средств госбюджета за счет экономии на масштабе деятельности.

Отсутствие единого регулирующего и координирующего центра обуславливает целесообразность создания государственного мегарегулятора российского финансового рынка.

В состав компетенций данного института входят контроль и регулирование трех основных групп финансовых институтов: банков, страховых компаний и профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Банковские финансовые структуры:

Коммерческие банки;

Банки реконструкции и развития;

Инвестиционные банки;

Финансовые компании

Основные проблемы, связанные с интеграцией финансовых институтов:

- для клиентов (увеличение рисков хранения своих финансовых ресурсов в

одной финансовой организации); - для государства (гипертрофированное развитие финансового сектора); - для самих финансовых институтов (высокие риски сосредоточения капитала в финансовом секторе).

Преимущества создания финансового института:

- для клиента (высокий уровень

обслуживания); -для государства (повышение конкурентных позиций финансового сектора экономики);

- для финансовых институтов (повышения экономических

показателей, в частности - прибыль)

Значимые небанковские финансовые институты:

страховые компании;

пенсионные фонды;

паевые инвестиционны е фонды; и др.

Рис. 2 Трансформация традиционных финансовых институтов.

Следствием функционирования подобного института станут универсализация финансового рынка, усложнение финансовых институтов (кредитные деривативы, секьюритизация традиционных форм кредита (ипотека, кредитные карты и др.), комбинированные финансовые продукты на стыке банковской, инвестиционной и страховой деятельности).

Международный опыт показывает, что мегарегулирование - широко распространенная модель организации финансовых институтов, действующая более чем в 40 странах мира.

Предполагается, что в России, основной моделью финансовых супермаркетов будет интеграция финансовых институтов: объединение сильного банка и значимых на своих рынках небанковских финансовых институтов. Чем глубже интеграция между банком и небанковскими финансовыми посредниками, тем проще разработать единые стандарты, обеспечить взаимный доступ к информации о клиентах, сократить затраты на персонал, маркетинг и РЯ.

Развитие института финансового супермаркета позволит не только повысить эффективность функционирования финансовой системы, даст конкурентные преимущества (расширение клиентской базы, увеличение лояльности потребителей и др.), но и позволит использовать данный институт как системообразующее звено в формировании системы экономической безопасности.

III. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ДИССЕРТАЦИОННОГО ИССЛЕДОВАНИЯ ОТРАЖЕНЫ В СЛЕДУЮЩИХ ПУБЛИКАЦИЯХ:

Статьи в изданиях, рекомендованных ВАК РФ:

1. Колмаков B.C. Налоговая политика Российской Федерации и её роль в обеспечении экономической безопасности // Вестник СГСЭУ, 2011. - №5 - 0,36 п.л.

2. Колмаков B.C. Особенности экономической безопасности России в условиях глобализации экономики // Вестник СГСЭУ, 2012. - №3 - 0,38 п.л.

3. Колмаков B.C. Экспликация финансовых институтов в системе экономической безопасности // Вестник СГСЭУ, 2012. - №5 - 0,37 п.л

Прочие публикации по теме диссертационного исследования:

4. Колмаков B.C. Основные причины недостаточной эффективности системы экономической безопасности в современных условиях / -Институциональное развитие современной экономики: сб. науч. трудов /под общ. Ред. Л.Н. Мамаевой./Саратовский государственный социально-экономический университет. - Саратов, 2010- 0,53 п.л.

5. Колмаков B.C. Роль кредитно-банковской системы в обеспечении экономической безопасности Российской Федерации / - Институциональное развитие современной экономики: сб. науч. трудов /под общ. Ред. Л.Н. Мамаевой./Саратовский государственный социально-экономический университет. - Саратов, 2011- 0,54 п.л.

6. Колмаков B.C. Повышение экономической и финансовой безопасности России как условие сохранения её национальной безопасности / Модели экономического развития в кризисных условиях: социология, право, управление, экология, образование: Сборник научных статей по итогам международной научно-практической конференции, 24-25 сентября 2012 года, г. Санкт-Петербург. - СПб.: Изд-во «КультИнформПресс», 2012 - 0,3 п.л.

7. Колмаков B.C. Институциональная структура как фактор развития экономической безопасности / Materiály VIII Mezinárodní vedecko-praktická konference « Dny Védy - 2012»,- Dil 22. Ekonomicke védy: Praha/ Publishing House «Education and Science» s.r.o - 88 stran. - 0,13 п.л.

8. Колмаков B.C. Роль институтов в формировании системы экономической безопасности. / Materiály VIII Mezinárodní vedecko-praktická konference « Dny Védy - 2012»,- Dil 20. Ekonomicke védy: Praha/ Publishing House «Education and Science» s.r.o - 96 stran. - 0,13 п.л.

9. Колмаков B.C. Совершенствование финансовых институтов как фактор повышения экономической безопасности / Materialy VIII Miedzynarodowej naukowi-praktycznej konferencji «Aktualne problemy nowoczesnych nauk -2012» Volume 2. Ekonomiczne nauki.: Przemysl. Nauka i studia - 96 str - 0,6 п.л.

Ю.Колмаков B.C. Классификация финансовых институтов в системе экономической безопасности / Материали за 8-а международна научна практична конференция, «Найновите постижения на европейската наука», -2012. Том 1. Икономики. София. «Бял Град-БГ» ООД- 104 стр - 0 21 п л П.Колмаков B.C. Мировой финансовый кризис как фактор обеспечения экономической безопасности / Materiály VIII Mezinárodní vedecko-praktická konference «Aktualm vymozenosti vedy - 2012 » - Dil 1. Economické vedy: Praha Publishing House «Education and Science» s.r.o - 112 stran - 0 5 п л 12.Колмаков B.C. Финансовый институт как основа экономической безопасности /Россия XXI век: управление проектами, право, экономика-Сборник научных статей по итогам Всероссийской научно-практической конференции, 7-8 июля 2012 года, г. Санкт-Петербург. - СПб.: Изд-во «КультИнформПресс», 2012 - 0,17 п.л. .

Колмаков Виктор Сергеевич Автореферат

Подписано в печать1.2012 Бумага типогр. №] Печать офсетная Заказ УЗ?

Формат 60x84 V16 Гарнитура "Times" Уч.-изд. л. 1,0 Тираж 100 экз.

Издательский центр Саратовского государственного социально-экономического университета. 410003, Саратов, Радищева, 89.

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Колмаков, Виктор Сергеевич

Введение.

1. Теоретико-методологические основы исследования системы экономической безопасности.

1.1. Экономическая безопасность и её содержание.

1.2. Институты экономической безопасности и их характеристика.

2. Особенности функционирования институтов экономической безопасности в российской экономике.

2.1. Специфика развития финансового института как основы системы экономической безопасности.

2.2. Мировой финансовый кризис как усиливающий фактор обеспечения экономической безопасности в России.

3. Институциональные преобразования системы экономической безопасности в современной России.

3.1. Усиление роли прогнозирования мирового финансового кризиса.

3.2. Формирование финансового супермаркета как нового института системы экономической безопасности России.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Обеспечение экономической безопасности инновационными финансовыми институтами российской экономики"

Актуальность темы диссертационного исследования. В середине прошлого столетия мировое сообщество остро ощутило взаимосвязанный характер общественного развития, главным содержанием которого стала интернационализация международных экономических отношений. На рубеже веков данный процесс перешел в качественно новое состояние, обернувшись для нашей страны необходимостью вступления в ВТО.

В экономической теории понятие системы экономической безопасности, её роль в формировании сбалансированной и стабильной экономики рассматривается в различных аспектах. Однако в настоящее время не существует единого универсального определения категории экономической безопасности и ее структуры. В экономической литературе практически не встречается рассмотрение понятия системы экономической безопасности как совокупности взаимодействия различных экономических институтов, не отражены те институциональные основы, которые создают эффективную систему экономической безопасности в современных условиях.

Следует отметить, финансовые индикаторы национальной безопасности в посткризисный период стали играть не менее важную роль, чем социальные. Объясняется это, прежде всего тем, что международная финансово-кредитная институциональная инфраструктура в настоящее время характеризуется кризисным состоянием. Финансовые активы в подавляющей степени носят фиктивный характер и в сотни раз превышают материальные активы. Управление финансово-кредитными институтами стало важнейшим инструментом повышения эффективности и безопасности экономики.

Вместе с тем абсолютная экономическая безопасность практически недостижима и стремление к ней может оказаться разрушительным для страны. Обеспечение экономической безопасности в условиях ограниченности практически всех видов ресурсов должно охватывать, прежде всего, ключевые направления этой деятельности, исходя из конкретно-исторических особенностей развития.

К сожалению, существующая в стране система экономической безопасности не эффективна. Отсутствие гибкости, динамичности, способности четко выявлять угрозы экономической ситуации порождает кризисные явления в экономике и имеет тяжелые последствия. Данные недостатки в системе экономической безопасности частично можно устранить путем развития финансового сектора экономики, аккумулируя денежные потоки в те сферы экономики, которые способны эффективно отреагировать на появляющиеся экономические угрозы. Прогнозирование, минимизация и устранение последствий кризисных явлений в экономике, а как следствие повышение экономической безопасности государства, являются основополагающими для финансовых институтов на сегодняшний день функцией.

Россия имеет уникальное жизненное пространство, богатейшие природные ресурсы и значительный социально-экономический потенциал. Для обеспечения экономической безопасности страны необходима комплексная научно обоснованная программа построения системы качественного функционирования институциональной системы.

Отсюда следует, что необходимость исследования проблемы развития финансовых институтов как факторов обеспечения эффективной системы экономической безопасности представляется весьма актуальной.

Основополагающий характер в исследовании проблемы национальной, в том числе экономической безопасности имеют труды таких зарубежных ученых как: К. Вудруфф, С. Гудвин, С.Джонсон, Д. Кауфман, Р. Кейли, Д. Макмиллан, Л. Олви, Э.де Сото, Т. Уоткинс, Ф. Шнайдер, Д. Энсте и др. Первыми, кто из отечественных экономистов стали уделять внимание проблемам безопасности были академик Л.И. Абалкин, С.Ю. Глазьев, А.И. Татаркин, Е.Е. Румянцева, В.Л. Тамбовцев, Е.А. Олейников, Т.А. Агапова, Ю.М.Воронина, С.А. Афонцева, Е.Т. Гайдар, A.B. Колосов, Д.С. Львов, В.К. Сенчагов, и др.

Общие проблемы, связанные с финансами и функционированием финансового сектора находили свое отражение в трудах Д. М. Кейнса, К. Маркса, Н. Г. Мэнкыо, И. Шумпетера, М. Фридмена, Э. Дж. Долана, Л. Харриса и др. Среди современных российских и зарубежных ученых можно отметить: A.C. Булатова, А.Н. Буренина, А.И. Гусева, И.В. Караваеву, A.A. Сахарова, К. Поланьи, Ф. Хайека и др. Среди ученых, анализирующих причины и последствия современного кризиса можно отметить М.Л Хазина, В.A. May, С.Ю.Глазьева и др.

Изучению банковской интеграции уделяют внимание E.H. Чекмарева, A.B. Тюрина, Г.Д. Малофеев, И. А. Лисиненко, Н.П. Радковская. Большое внимание проблеме эффективности международных финансовых организаций уделено такими зарубежными экономистами, как Н. Бердсталл, Д. Филипс, Л. Ройас-Суарес, Э. Трумэн, Х.А. Окампо, П. Жаке.

В рамках институционального подхода трансформации экономических систем посвящены работы Т. Веблена, Дж. Ходжсона, У. Джеймса, Г.

Спенсера. Трансформация экономических систем происходит в поле определенных институциональных интересов. Современные исследования по проблемам институциональных интересов современной России представлены трудами таких отечественных ученых, как В.В. Вольчик, Е.А. Бренделева, Л.Ф Гусарова, Н.М. Лебедева, О.В. Иншаков, Н.В. Манохина, В.А. Русановский, А.Е. Шаститко, В.Л. Тамбовцев. Трансформация экономических систем, которые представляют собой совокупность институтов происходит под воздействием процессов конвергенции. Теории конвергенции институтов посвящены работы А.Н. Олейника (позитивная и негативная конвергенция). Эволюционная конвергенция (И. Шумпетер, Дж. Гелбрейт) отражает процесс постепенного движения норм. Статистическая конвергенция раскрыта Ф. Перу и заключается в том, что институты сосуществуют вместе и взаимодополняются. Гибридная конвергенция Я. Тинберга отражает взаимное влияние институтов, при этом итоговый вектор развития не совпадает с направлением движения каждого из них.

Рабочая гипотеза диссертационного исследования состоит в том, что система экономической безопасности является национальным приоритетом в связи с усиливающимися процессами глобализации и дальнейшем развитием национальной экономики в рамках ВТО, когда конкурентоспособными оказываются крупные многопрофильные организации.

Из институциональной структуры экономической безопасности следует вывод, что ведущую роль в ее обеспечении играют финансовые институты. При этом финансовый сектор противоречив. В одних условиях он является стабилизатором экономической безопасности, в других - катализатором экономических угроз. В настоящее время происходит активная интеграция старых и новых финансовых институтов на основе слияния, поглощения и импорта. Процесс институциональной конвергенции способствует образованию качественно новых, инновационных финансовых институтов, обеспечивающих экономическую безопасность национальной экономики.

Для реализации поставленной цели потребовалось решить ряд задач, определивших логику и структуру данного диссертационного исследования:

• выявить особенности развития финансовых институтов в России;

• предложить механизм прогнозирования мирового финансового кризиса в рамках мер, стабилизирующих систему экономической безопасности;

• разработать институциональные основы создания новых финансовых институтов, способствующих повышению экономической безопасности.

Объектом исследования институциональные структуры, обеспечивающие экономическую безопасность.

Предметом исследования выступает совокупность отношений, складывающихся в процессе формирования инновационных финансовых институтов с целью обеспечения экономической безопасности.

Теоретико-методологическую основу диссертационного исследования образуют труды ведущих школ и направлений экономической науки, к которым можно отнести представителей классической, неоклассической, кейнсианской, институциональной, неоинституциональной, эволюционной школы, а также разработки отечественных и зарубежных современных экономистов и представителей других наук, посвященные исследованию экономических институтов, как одной из основных составляющих системы экономической безопасности, а так же разработкам по прогнозированию и минимизации последствий кризисных явлений в экономике.

В диссертации используется совокупность научных методов: логический, исторический, статистический анализ, моделирование и прогнозирование, теоретическое моделирование и другие методы. Данные методы последовательно сменяют друг друга на разных этапах диссертационного исследования в зависимости от ряда решаемых задач.

Научная новизна диссертационного исследования.

Система экономической безопасности - это особое устойчивое состояние взаимодействующих между собой экономических институтов, предопределяемое постоянно развивающейся целостной совокупностью её свойств и способностей, позволяющих ей полноценно выполнять свои основные объективные по своей природе социально-экономические функции в перманентно меняющихся экзогенных и эндогенных факторах.

2. Проанализированы структурные элементы системы экономической безопасности, представляющие собой совокупность сложившихся в российской экономике институтов с точки зрения их влияния на экономическую безопасность страны. Обоснована ведущая роль финансовых институтов в системе экономической безопасности страны, обусловленная возросшей в последние годы значимостью финансовых показателей и приоритетом финансовой безопасности. Систематизирована и классифицирована совокупность финансовых институтов, обеспечивающих экономическую безопасность. Критериями авторской классификации стали следующие позиции: степень давности функционирования; цель и предназначении финансовых институтов; степень статичности (динамики) и состав субъектов; характер деятельности и способ извлечения прибыли. Доказано, что эффективное и стабильное функционирование системы экономической безопасности в целом, зависит от развития финансовых институтов экономики.

3. Выявлена специфика развития финансовых институтов в России с точки зрения их влияния на экономическую безопасность страны. К традиционным функциям финансовых институтов добавились новые:

• надзор за крупнейшими корпорациями и основными отраслями экономики;

• поддержка развития новых отраслей с помощью ряда специализированных механизмов;

• мониторинг эффективности управления;

• информирование общества и экономических агентов о ситуации в экономике;

• прогнозирование и предупреждение кризисных явлений;

• сглаживание негативных постризисных тенденций.

Доказано, что одним из приоритетных направлений функционирования российских финансовых институтов в системе ВТО будет развитие крупных интегрированных финансовых структур, способных конкурировать на мировом рынке капитала.

4. Определены основные диспропорции, связанные с развитием и функционированием финансовых институтов: рассредоточенность денежных и товарных потоков, приоритетное инвестирование в финансовый сектор в ущерб реальному, отток капитала из реального сектора в финансовый, доминирование краткосрочных спекулятивных сделок над инвестициями в реальный капитал.

Доказано, что финансовые институты экономики являются с одной стороны ее стабилизатором и определяющим элементом экономической безопасности, с другой стороны, могут стать катализатором кризисных явлений, провоцируя сбои в системе экономической безопасности.

Выявлено, что кризис - фактор, благоприятствующий внедрению институциональных инноваций развития и созданию более эффективной системы экономической безопасности; способствует выявлению противоречий в системе экономической безопасности, заключающихся в неэффективности функционирования отдельных звеньев хозяйственного механизма, диспропорции в структуре материального производства, сбоях в функционировании валютно-финансовой системы, изменении потребительского спроса, гипертрофированном развитии финансового рынка с дистанцированием от институтов реальной экономики; и инициирует разрешение этих проблем;

Практическая значимость диссертационного исследования.

Апробация результатов диссертационного исследования.

Ведущие положения, выводы и результаты докладывались, обсуждались и были одобрены на научно-практических конференциях разного уровня: международных как в России, так и за рубежом (Санкт Петербург, Прага (Чехия), София (Болгария), Варшава (Польша), всероссийских и внутривузовских с 2010 по 2012 гг.

Диссертация: заключение по теме "Экономическая теория", Колмаков, Виктор Сергеевич

Заключение

В середине прошлого столетия мировое сообщество остро ощутило взаимосвязанный характер общественного развития, главным содержанием которого стала интернационализация международных экономических отношений. На рубеже веков процесс интернационализации перешел в качественно новое состояние, обернувшись для нашей страны необходимостью вступления в ВТО.

В последние десятилетия в результате интенсивной интернационализации взаимосвязь и взаимозависимость национальных экономик стала настолько глубокой, что органичное включение в процесс глобализации мировой экономики превратилось в неотъемлемый фактор, обеспечивающий экономическую безопасность.

Экономическая безопасность страны связана со способностью политических, правовых, экономических, социальных и других институтов обеспечивать и защищать интересы, традиции и ценности хозяйствующих субъектов.

В настоящее время не существует единого универсального определения категории экономической безопасности и ее структуры.

Автором данного исследования система экономической безопасности рассматривается как особое устойчивое состояние взаимодействующих между собой экономических институтов, предопределяемое постоянно развивающейся целостной совокупностью её свойств и способностей, позволяющих ей полноценно выполнять свои основные объективные по своей природе социально-экономические функции в непрерывно меняющихся внутренних и внешних условиях различного плана.

Одним из ключевых экономических институтов является финансовый институт, образующий систему финансовой безопасности, которая в свою очередь является подсистемой экономической безопасности.

Финансовую безопасность одни авторы понимают как составляющую национальной безопасности, другие как составляющую экономической безопасности. Так, под финансовой безопасностью понимают готовность и способность национальной финансовой системы, ее институтов и инструментов обеспечивать эффективное функционирование всех каналов распределения и перераспределения денежных средств, в том числе - при наличии внутренних и внешних угроз, между всеми сферами экономики (государством, хозяйствующими субъектами и домашними хозяйствами).

Произошло изменение роли финансовых институтов, выражающееся в добавлении дополнительных функций, выполняемых финансовой сферой. К традиционным функциям финансовых институтов - перераспределение финансовых ресурсов между отраслями экономики и перераспределение части экономических благ в пользу наиболее успешных экономических агентов, добавились новые:

- надзор за крупнейшими корпорациями и основными отраслями экономики; поддержка развития новых отраслей с помощью ряда специализированных механизмов;

- мониторинг эффективности управления;

- информирование общества и экономических агентов о ситуации в экономике.

Экономический рост напрямую зависит от уровня развития финансовых институтов. Недостаточное развитие национальной финансовой системы становится серьезным препятствием для экономического роста. Рост взаимовлияния и взаимопроникновения в условиях мировой глобализации национальных финансовых рынков имеет как отрицательные, так и положтительные стороны.

С одной стороны, в случае недостаточного развития национального финансового сектора какой-либо страны, у экономических агентов этой страны появляется возможность частично использовать финансовые системы более развитых стран, поддерживая более высокие темпы экономического роста, чем те, который могли бы быть при использовании исключительно своей национальной финансовой системы.

С другой стороны, возникновение проблем в национальной финансовой системе одной страны оказывает серьезное воздействие на финансовые системы, а, следовательно, и экономики других стран.

Отсутствие гибкости, динамичности, способности четко выявлять угрозы экономической ситуации порождают кризисные явления в экономике, имеющие тяжелые последствия. Данные недостатки в системе экономической безопасности можно устранить путем развития финансового института экономики, аккумулируя денежные потоки в те сферы экономики, которые способны эффективно отреагировать на появляющиеся экономические угрозы.

Финансовые институты в единой системе перераспределяют и аккумулируют средства, что приводит росту инвестиций и сбережений. Финансовые институты осуществляют переживание денежной массы «от собственников к заемщикам» и формируют торговую площадку инвестиционными ресурсами между продавцами и покупателями финансовых ресурсов. В современных экономических публикациях особое место в составе инвестиционного механизма занимает такой финансовый институт как фондовый рынок.

В качестве составляющей финансового института фондовый рынок образует тесную взаимосвязь с другими элементами финансовой системы. Непосредственная взаимосвязь видна с рынком капитала кредитования, потому что в большинстве случаев получение и выдача ссуд подкрепляется операциями с ценными бумагами. Рынок валюты и золота косвенно связан с фондовым рынком, например курс валюты, золота и ценных бумаг, находящихся в обороте взаимосвязаны друг с другом, так как являются аналогичными инвестиционными объектами и финансовыми инструментами. В результате изменения курса валюты или золота, наблюдается и изменения котировок ценных бумаг.

Главными проблемы нестабильности отечественного рынка стоит назвать следующие: политические (отсутствие национальной политики развития фондового рынка, отсутствие четко регламентирующих деклараций развития рынкам ценных бумаг);

- экономические (отсутствие баланса между фондовым предложением и инвестиционным спросом на различных экономических уровнях);

- социальные (отсутствие побуждающих факторов к деловой активности малых и средних предприятий и населения на фондовом рынке; безграмотность участников рынка ценных бумаг); информационные (отсутствие статистической информации, недостаточная прозрачность); организационно-технические (непроработанность регламентов деятельности фондовых рынков на региональном уровне, отсутствие должной технической оснащенности инструментов рынкам ценных бумаг).

Для ликвидации данных проблем необходима гармонизация региональных и национальных рынков; активизация развития рынка ценных бумаг в периферийных регионах; необходим комплексный подход к развитию массового внутреннего рынка ценных бумаг; установление баланса межу внешними проявлениями интереса к отечественному фондовому рынку в форме каждодневного исследования фондовых индексов акций отечественных эмитентов, которые обращаются на биржах; актуализация Интернет-трейдинга фондового рынка муниципальных структур.

Чтобы построить такую структуру фондового рынка, необходимо решить ряд задач развития данного института:

1) осуществление структурной перестройки путем направления акций и облигаций в высокодоходные сферы бизнеса, для получения большего экономического эффекта;

2) демократизация инвестиционного процесса путем предоставления возможности приобретения ценных бумаг всем потенциальным инвесторам;

3) создание технологии мониторинга фондовых операций и динамики курсов ценных бумаг региональных эмитентов на основе Интернета в режиме реального времени во всех регионах страны для отражения действительной ситуации активности инвесторов в региональной экономики и оценки состояния регионального рынка ценных бумаг.

Помимо этого представляется необходимым реализация основных направлений стратегического развития фондового рынка, в том числе перестройка модели развития отечественного фондового рынка с центростремительной на центробежную; необходимость изменения вектора развития национального рынка с подстройки под мировые тенденции на выстраивание самостоятельной системы взаимодействия субфедеральных фондовых рынков внутри государства, активизацию субфедеральных рынков ценных бумаг, создание актуальной оценки эффективности экономической системы регионов.

Из выше сказанного можно сделать вывод, что система экономической безопасности это не только совокупность эффективно взаимодействующих между собой институтов, но и набор отдельных институциональных подсистем безопасностей, построение которых способствует совершенствованию системы экономической безопасности в современных условиях.

В частности модернизация рынка ценных бумаг способствует созданию эффективной системы безопасности института фондового рынка.

Совершенствование системы безопасности данного института позволяет создать плацдарм для прогнозирования возникающих угроз безопасности национальной экономики, способствует выявлению дисбаланса между отраслями экономики и капиталом. Создавая возможности для прогнозирования экономических угроз, институт фондового рынка повышает систему экономической безопасности, так как прогнозирование позволяет разработать систему минимизации последствий угроз экономики.

Так же следует отметить, что в экономических преобразований в сложившейся системе экономической безопасности возникают диспропорции, данная система оказывается не в состоянии своевременно реагировать на экономические угрозы, в результате чего возникает деструкция системы, провоцирующая кризисные явления.

Глубокий финансовый и экономический кризис мировой экономической системы является фактором, благоприятствующим внедрению институциональных инноваций развития и созданию более эффективной системе экономической безопасности, он способствует выявлению противоречий в системе экономической безопасности, заключающихся в неэффективности функционирования отдельных звеньев хозяйственного механизма, диспропорциях в структуре материального производства, сбоях в функционировании валютно-финансовой системы, изменении потребительского спроса, развитии финансового рынка и его дистанцировании от институтов реальной экономики, и инициирует разрешение этих проблем.

Глобальный кризис оказывает непосредственное и сильное воздействие на финансовый институт экономики. В свою очередь финансовый сектор оказывает значительное влияние на остальные экономические институты. Происходит трансформация всех межинституциональных взаимоотношений, основным трендом их становится усиление, с одной стороны, межинституциональной дивергенции, с другой стороны, доминанты финансовых институтов над институтами реального сектора. Мировой кризис обостряет имеющиеся противоречия между финансовыми институтами и институтами реального сектора экономики, обнажает сложившиеся диспропорции между ними, дает оценку эффективности работы каждого из институтов экономики, сбалансированности и результативности их взаимодействия, отражает приоритеты госрегулирования данных институтов и связей между ними в зависимости от цикличности развития и создает плацдарм для модернизации системы экономической безопасности.

Одним из основных направлений совершенствования системы экономической безопасности является создания платформы для прогнозирования возникающих угроз безопасности национальной экономики.

В последние несколько десятков лет мировая экономика существенно изменилась, приобрела новые свойства. Соответственно этому, классический экономический анализ в полной мере уже не может адекватно описывать макроэкомическую ситуацию. В частности, возникают сложности с прогнозированием сроков наступления и последствий глобальных финансовых и экономических кризисов.

Для формирования подобных прогнозов необходим учет дополнительных значимых факторов, которые модифицируют существующие методы описания и прогнозирования экономической ситуации, делая их в большей степени соответствующим реальности.

Развитие системы индикаторов кризисов посредством анализа институциональных показателей позволить сделать существующую систему экономической безопасности государства более устойчивой и эффективно функционирующей.

Естественно, развитие системы индикаторов кризисов является не единственным направлением совершенствования системы экономической безопасности. На наш взгляд необходимо обратить внимание на развитие финансовых институтов государства для обеспечения развития системы экономической безопасности.

Обеспечение качественного роста системы экономической безопасности путем совершенствования финансовых институтов можно осуществить с помощью трех основных групп финансовых ресурсов:

• средства населения и частного сектора;

• средства государства;

• недокапитализированные активы.

Другим направлением совершенствования финансовых институтов являются финансовые супермаркеты.

В результате вступления России в ВТО на рынок уже сейчас приходят крупнейшие западные финансовые институты, и происходит процесс конкурентного поглощения или вытеснения мелких финансовых институтов. В связи с этим российским финансовым институтам необходимо осуществить процесс объединения и развития розничного направления для того, чтобы выжить и сохранить конкурентоспособность. Это обосновывает появление финансовых супермаркетов в России.

Таким образом, основные выводы диссертации имеют практическую значимость и могут быть использованы для выработки практических мер, направленных на предупреждение и нейтрализацию угроз для устойчивого развития российского государства и ее регионов, на дальнейшее развитие институциональных основ формирования системы экономической безопасности государства и укрепление экономической безопасности отдельных институтов. Предложенные разработки и рекомендации автора могут быть использованы в образовательной деятельности вузов при чтении курсов «Экономическая теория», «Институциональная экономика», отдельных спецкурсов по экономической безопасности.

Диссертация: библиография по экономике, кандидата экономических наук, Колмаков, Виктор Сергеевич, Саратов

1. Послание Президента РФ Федеральному собранию // Российская газета. 2008. - № 230. - С. 2-7.

2. Об утверждении концепции национальной безопасности РФ: Указ Президента РФ от 17.12.97 №1300 (с изменениями от 10.01.00 №24)// КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф Электронный ресурс./АО «КонсультантПлюс». -М., 2007

3. О государственной стратегии экономической безопасности РФ (основных положениях): Указ Президента РФ от 29.04.96 №608// Эксперт-приложение. Электронный ресурс./АО «КонсультантПлюс». М., 2007

4. Российский статистический ежегодник: Статистический сборник/Госкомстат России.-М., 2011. «Регионы России: социально экономические показатели»/Статистический сборник/Госкомстат России. -М., 2011

5. Бюджетное послание Президента Российской Федерации «О бюджетной политике в 2010-2012 годах» : от 25 мая 2009 г. Электронный ресурс. Доступ из справ.-правовой системы «Гарант».

6. Программа антикризисных мер Правительства Российской Федерации на 2009 год Текст. / Экономическая политика России XXI век. 2009. №3. с. 20-31.

7. О безопасности: Федеральный закон РФ от 05.03.92 №2446-1 ФЗ (в ред. От 02.03.2007) //КонсультантПлюс. Законодательство. ВерсияПроф Электронный ресурс./АО «КонсультантПлюс». М., 2007

8. Послание Президента РФ Федеральному собранию 21 ноября 2009 г. Электронный ресурс.- Доступ из справ.-правовой системы «Гарант».

9. Абалкин J1. Избранные труды. Том IV. М.: Экономика, 2006 - С. 337.

10. Абалкин Л.И. Экономическая безопасность России Текст. / Л.И. Абалкин // Вестник РАН. 1997. №9.

11. Абелгузин Н.Р. Теоретические проблемы обеспечения экономической безопасности в транзитивной экономике Текст.: автореф. дисс.канд. эконом, наук / Абелгузин Н.Р. Уфа, 2006.

12. Агадуллин Н.Ф. Национальная экономическая безопасность как категория экономической теории Текст. : автореф. дис.канд.эконом. наук / Агадуллин Н.Ф. Уфа, 2007.

13. Алексеев A.A. Макроэкономические аспекты обеспечения экономической безопасности в России Текст. : автореф. дис.канд. эконом, наук / Алексеев A.A. М., 2004.

14. Анализ рисков и управление безопасность: (методические рекомендации) Текст. / науч. ред. К.Б.Пуликовский, С.К. Шойгу. М.: Знание, 2008.

15. Аникин А. История финансовых потрясений. Российский кризис в свете мирового опыта. М.: Олимп-Бизнес, 2009. - С. -19

16. Арсентьев М. Экономическая безопасность // Обозреватель. -2008.-N5-С. 34

17. Афонцев С. Национальная экономическая безопасность: на пути к теоретическому консенсусу // Мировая экономика и международные отношения. -2002. N10. - С. 35.

18. Мировая экономика и международные отношения. -2002. N10.1. С. 35.

19. Беликов П.П. Институциональные изменения как объект государственного регулирования. Вестник СГСЭУ, 2009. №4. С. 9-13.

20. Богданов И .Я. Экономическая безопасность России : теория и практика Текст. / Богданов И.Я. М. : ИСПИ РАН, 2001.

21. Будущее институциональной теории : (круглый стол ГУ-ВШЭ) Текст. //Вопросыэкономики. 2009. №1. С. 139-151.

22. БузгалинА. Мировой экономический кризис и сценарии посткризисного развития: марксистский анализ Текст. / А. Бузгалин, А. Колганов // Вопросы экономики. 2011. №1. С. 119-132.

23. Буланов С.Ю. Социально-экономические угрозы экономической безопасности России в условиях транзитивной экономики Текст. : автореф. дис. .канд. эконом, наук. / Буланов С.Ю. М., 2007.

24. Ващекин Н.П. Глобализация и устойчивое развитие Текст. / Ващекин Н.П., Дзлиев М.И., Урсул А.Д. М. : МГУК, 2002.

25. Ващекин Н.П. Экономическая безопасность: институциональный подход Текст. / Ващекин Н.П., Дзлиев М.И., Урсул А.Д. М. : МГУК, 2000.

26. Возженков A.B. Национальная безопасность России Текст. / A.B. Возженков. М. : РАГС, 2002.

27. Вольчик В.В. Роль групп специальных интересов в поиске путей эволюции российского института власти-собственности Текст. /ВольчикВ.В. // Постсовестский институционализм — 2007 / Под ред. P.M. Нуреева. Томск, 2008.

28. Воробьев В.А. Управление риском. Риск, устойчивое развитие, синергетика Текст. / Воробьев В.А., Воробьева Ю.Л. М., 2000.

29. Воронин Ю.М. Государственный финансовый контроль Текст. / Ю.М. Воронин -М.: Изд. Дом «Финансовый контроль», 2005.

30. Воронин Ю.М., Степашин C.B. Бюджетная система Российской Федерации: вопросы теории и практики Текст. / Ю.М. Воронин, C.B. Степашин. — М.: Изд-во «Форгрейфер», 2008.

31. Воронков А.Н. Экономическое обеспечение национальной безопасности России (Микрофирма) Текст. / А.Н.Воронков. М: РГБ, 2009.

32. Воронцова JI.B. Экономическая безопасность системы в процессе ее устойчивого развития Текст. : автореф. дисс.канд. эконом, наук / Воронцова Л.В. Казань, 2001.

33. Гайгер JI. Макроэкономическая теория и переходная экономика Текст. / Гайгер JI. М. : Инфра-М, 1996.

34. Гапоненко В.Ф. Экономическая безопасность предприятий: подходы и принципы Текст. / В.Ф.Гапоненко, А.А.Беспалько, A.C. Власков. М.:Ось-89, 2007.

35. Глазьев С.Ю. О стратегии экономического развития России Текст. / С.Ю. Глазьев // Вопросы экономики. 2007. №5. С. 30-51.

36. Глобализация мирового хозяйства и национальные интересы России /Под ред. В.Колесовз. — М.: ТЕ-ИС, 2002.-С. 96.

37. Голинченко О.Г. Национальная инновационная система России: состояние и пути развития Текст. / Голинченко О.Г. М. : Наука, 2006.

38. Гонтмахер Е. Социальные проблемы России и альтернативные пути их решения Текст. / Гонтмахер Е., Малеева Т. // Вопросы экономики. 2008. №2. С. 61-72.

39. Гончаренко Л.П. Развитие методологии экономической безопасности личности Текст./ Гончаренко Л.П. Иваново : ИГУ, 1999. 180 с.

40. Григорьев Л. Финансовый кризис 2008: вхождение в мировую рецессию Текст. / Л. Григорьев, М. Салихов // Вопросы экономики. 2008. №12. С. 33-39.

41. Григорьев М.Ю. Теоретико-методологические подходы формирования экономической безопасности в современных условиях Текст. : автореф. дисс.канд. эконом, наук / Григорьев М.Ю. Чебоксары, 2007.

42. Грунин O.A. Основы теории и практики экономической безопасности Текст. / Грунин O.A., Грунин С.О. СПб : Спб ИЭУ, 2002.

43. Гусарова Е.Ю. Развитие информационной экономики в России. Вестник СГСЭУ, 2010. №3. С. 14-18.

44. Данилов-Данильян В. Глобальный кризис как следствие структурных сдвигов в экономике Текст. / В. Данилов-Данильян // Вопросы экономики. 2009. №7.

45. Дворянков В. А. Экономическая безопасность: Теория и реальность угроз: Монография Текст. В.А. Дворянков. М.: МО МАНТО, 2000.

46. Делягин М., Шеянов В. Чем закончится экономический кризис для России? М.:Эксмо,2009.; Зуев В.Н. Теоритория кризиса: принципы экономического ориентирования. М.: Магистр, 2009.

47. Долгов С.И. Глобализация экономики: новое слово или новое явление? М.: ОАО "Изд-во "Экономика", 2008, с. 210

48. Долгов С.И. Фундаментальное исследование современной мировой экономики. (Реценция). // "Российский внешнеэкономический вестник", N8, 2007, с.63.

49. Доровский А.Н. Экономическая безопасность в системе национально-государственных интересов Текст.: автореф. дисс.канд. эконом, наук / Доровский А.Н. Саратов, 2008.

50. ДроновР.В. Методические подходы к обеспечению экономической безопасности государства Текст. : автореф. дис. . канд. экон. наук / Дронов Р.В. СПб., 2001.

51. Евстигнеева JI. Стратегия выхода России из кризиса Текст. / JI. Евстигнеева, Р. Евстигнеев // Вопросы экономики. 2009. №5. С. 34-45.

52. Евстигнеева JI. От стандартной экономической теории к экономической синергетике Текст. / Евстигнеева JI., Евстигнеев Р. // Вопросы экономики. 2001. № ю. С. 24-39.

53. Ершов М. Мировой финансовый кризис: год спустя Текст. / М. Ершов//Вопросы экономики. 2009. №12. С.21-34.

54. Ефимов В. Предмет и метод интерпретативной институциональной экономики Текст. / В.Ефимов // Вопросы экономики. 2007. №8. С. 49-67.

55. Жандаров A.M. Проблемы экономической безопасности России Текст. A.M. Жандаров. М. : ГУУПМ, 2003.

56. Журавлева Г.П. Необходимость обновления современной экономической теории Текст. / Г. Журавлева // Теоретическая экономика. 2007. №1. С. 6-26.

57. Завьялова Е.Б. Экономическая безопасность Российской Федерации Текст. / Е.Б. Завьялова. М.: МИЛ РФ, 2004.

58. Загашвили В. Экономическая безопасность России. М.: Гардарика, 2007. - С. 23.

59. Зиборова В.В. Экономическая безопасность России как фактор обеспечения ее национальных интересов Текст.: автореф. дис.канд. эконом, наук / Зиборова В.В. Ставрополь, 2007.

60. Илларионов А. Как был организован российский финансовый кризис Текст. / А. Илларионов // Вопросы экономики. 1998. №11-12.

61. Илларионов Л. Критерии экономической безопасности// Вопросы экономики. 2008. - N 10 - С. 49.

62. Илларионов Л. Критерии экономической безопасности// Вопросы экономики. 2008. - N 10 - С. 49.

63. Инновационная экономика Текст. / под ред. A.A. Дынкина, Н.И. Ивановой. М. : Наука, 2004.

64. Институты и экономические исследования Текст. / Гибало Н.П и др.. Кострома : КГУ им. H.A. Некрасова, 2003.

65. Институциональная экономика Текст. : учеб. пособие / под ред. Д.С. Львова. М. : Инфра, 2001.

66. Инфляционные процессы: влияние цен естественных монополий и денежных факторов. М.: Центр развития, 2002.

67. Иншаков О.В. Экономическая генетика и наноэкономика Текст. / Иншаков О.В. Волгоград : Изд-во ВолГУ, 2007.

68. Иншаков О.В.Экономические институты и институции: к вопросу о типологии и классификации Текст. / О. Иншаков // Социологические исследования. 2003. №9. С. 42-51.

69. Исправников В. Теневая экономика в России: иной путь и третья сила Текст. / В. Исправников, В. Куликов // Российский экономический журнал. 1997. С. 17-22.

70. Казакова СЛ. Социально-экономические аспекты экономической безопасности России: Теория, методология, практика Текст. : дис.канд.эконом, наук / Казакова СЛ. М. 2004.

71. Калашникова П.П. Управление налоговыми органами в России Вестник СГСЭУ. 2009. № 2. С. 101-104.

72. Кастельс М. Информационная эпоха: экономика, общество, и культура. М.: ГУ ВШЭ. 2010, с. 114.

73. Катасонов В. Бегство капитала из России. М.: Анкил, 2002;

74. Каткова М.А. Устойчивость институциональной системы. Вестник СГСЭУ, 2010. № 1. С. 42-44.

75. Клейнер Г.Б. Национальная безопасность России (экон. и управлен. аспекты) Текст. / Г.Б. Клейнер, А.Г. Беченов, Д.С. Львова. М.: изд-во Прима-Пресс-М., 2005.

76. Клейнер Г.В. Эволюция институциональных систем Текст. / Клейнер Г.В. М.: Наука, 2004.

77. Клинкова Т.П. Влияние открытости на конкурентоспособность и безопасность экономик постсоциалистического типа Текст. : автореф. дис. .канд.эконом, наук / Клинкова Т.П. Волгоград, 2005.

78. Козадаев H.A. Экономическая безопасность как интегрированная потребность общества Текст. : автореф. дис. . канд. экон. наук / Козадаев H.A. Тамбов, 2008.

79. Колесов В. Глобализация мирового хозяйства и национальные интересы России —М.: ТЕ-ИС, 2011.-С. 74.

80. Концепция национальных интересов: общие параметры и российская специфика // Мировая экономика и международные отношения. -2006. N 7-8.

81. Коркин В.М. Ссудный рынок России.-М., 2007. С. 24.

82. Косолапов Н. Национальная безопасность в меняющемся мире // Мировая экономика и международные отношения. 2004. - N 10. - С. 18.

83. Кочетов Э. и др; Огвред. В.Колесов, М.Осьчова. -М.: ТЕИС, 2010;

84. Кузнецова Е.И. Национальная экономическая безопасность как предмет экономической стратегии государства // Нац. интересы: приоритеты и безопасность. 2008. - N 7. - С.30-34.

85. Курьянович Г.В. Экономические аспекты национальной безопасности России в условиях глобализации Текст. : автореф. дисс.канд. эконом, наук / Курянович Н.П. СПб., 2008.

86. Кучумов A.B. Обеспечение экономической безопасности в инвестиционной сфере России Текст. : автореф. дис. . канд. экон. наук / Кучумов A.B. М.,2007.

87. ЛатовЮ.В. Варианты осмысления доктрины экономической безопасности России Текст. / Латов Ю.В // Постсоветский институционализм 2007 / под ред. P.M. Нуреева. Томск, 2008.

88. Логинов Е.Л. Системные проблемы экономической безопасности: собрание соч.: в 20 томах Текст. / Е.Л.Логинов; под ред. В.Л. Макарова; т. 13. М., 2007.

89. Лошаков A.C. Формирование механизмов обеспечения экономической безопасности организации Текст. : автореф. дис. . канд. экон. наук / Лошаков A.C. М., 2005.

90. Львов Д.С. Перспективы долгосрочного социально-экономического развития России Текст. / Львов Д.С. // Вестник РАН. 2003. №8.

91. Мазин А. Ресурсы и конфликты. // "МЭ и МО", N 8, 2011, с.З.

92. Манаенков A.M. Институциональные основы обеспечения экономической безопасности и противодействия теневой экономике Текст. : дис.канд. эконом, наук. / Манаенков A.M. М., 2004.

93. Матвеев В. Энергетическая безопасность России: политика и экономика / Матвеев В., Литвинов Ф. // Мировая экономика и междунар. отношения. 2000. - N 7. - С. 103-105.

94. Матвеева Н.Ю. Институционально-конституциональные нормы в системе экономических отношений Текст. / Н.Ю. Матвеева // Проблемы политической экономии. 2001. №4. с. 32-44.

95. Международное право /Отв. ред. Ю.Колосов, В.Кузнецов. 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Международные отношения, 2008. - С. 31.

96. Миленький A.B. Экономическая безопасность в системе экономических отношений: Региональный аспект Текст. : автореф. дис. .канд. эконом, наук. / Миленький A.B. Владимир, 2000.

97. Михайлов Б. Экономическая безопасность: оценки, проблемы, способы обеспечения // Вопросы экономики. 2004.-N 12 - С. 38.

98. Михайлов A.M. Экономические и институциональные отношения в системе хозяйственных отношений Текст. / А. Михайлов // Экономические науки. 2003. №5.

99. Мишина О.Н. Социальные факторы национальной экономической безопасности Текст. : дис.канд. эконом, наук. / Мишина О.Н. М., 2005.

100. Миэринь Л.А. Безопасность хозяйствующих субъектов в условиях нестабильной среды Текст. /Л.А.Миэринь. СПб.: Издво СПб Гос. ун-та экономики и финансов, 1999.

101. Монтес М., Попов В. Азиатский вирус или Голландская болезнь? Теория и история валютных кризисов в России и других странах. М.: Дело, 2011.-С. 16.

102. Московский А. Институционализм: теория, основа принятия решений, метод критики Текст. / А. Московский // Вопросы экономики. 2009. №З.С.110-124.

103. Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики: Пер. с англ. А.Н. Нестеренко. М.: Начала, 1997.-365 с.

104. Нуреев P.M. Курс микроэкономики Текст. : учебник для ВУЗов / P.M. Нуреев. М.: НОРМА, 2002 .- 562 с.

105. Нуреев P.M. Теория общественного выбора Текст. / Нуреев Р.М.-М.: ГУ ВШЭ, 2005. 532 с.

106. Нуреев P.M. Эволюция институциональной теории Текст. // Постсоветский институционализм : моногр. / Нуреев P.M. ; под ред. P.M. Нуреева, В.В. Дементьева. Донецк : Каштан, 2005.

107. Нуреев P.M. Экономика развития: модели становления рыночной экономики Текст. : учебник / Нуреев P.M. 2-е изд., перераб. и доп. М. : НОРМА, 2008.- 640с.

108. Обрезков H.H. Проблемы повышения конкурентоспособности России в процессе обеспечения ее экономической безопасности при интеграции в мировое хозяйство Текст.: автореф. дисс.канд. эконом, наук / Обрезков H.H. М., 2006.

109. Общая теория национальной безопасности Текст. / под ред. A.A. Прохожева. М.: РАГС, 2002.

110. Овсяннткова Е.В. Экономическая безопасность в системе национальной безопасности Российской Федерации в условиях глобализации Текст. : автореф. дисс. канд. эконом, наук/ Овсянникова E.B. М., 2008.

111. Олейник А.Н. Динамика экономических систем: институциональный аспект Текст. / Олейник А.Н. ; под ред. В. Тамбовцева. М. : ТЕИС, 1996.

112. Олейник А.Н. Институциональная экономика Текст. / Олейник А.Н. М. : Инфра-М, 2005.

113. ОлсонМ. Возвышение и упадок народов. Экономический рост, стагфляция, социальный склероз Текст. / Олсон М. Новосибирск, 1998.

114. Осипов Ю.М. Постмодерновые реалии России// Философия хозяйства. 2006. № 6.

115. Основы экономической безопасности. (Государство, регион, предприятие, личность) под редакцией Е.Олейникова. М.: Бизнес-школа «Интел-Синтез», 2007.

116. ОськинаЕ.А. Функции государства по обеспечению экономической безопасности России Текст.: автореф. дис. канд.эконом, наук. / Оськина Е.А. Саратов, 2009.

117. Оценка антикризисных мер по поддержке реального сектора российской экономики: ГУ ВШЭ, МАЦ. Текст. // Вопросы экономики. -2009: №5. С. 21-46.

118. Паньков В. Экономическая безопасность// Внешняя торговля. -2007. N 6. - С. 26.

119. Петренко И.Н. Безопасность экономического пространства хозяйствующего субъекта Текст. / Петренко И.Н. М. : Анкил, 2005.

120. Петренко И.Н. Особенности обеспечения безопасности экономического пространства национальной экономики на макро-и микроуровнях Текст. : дис. д-ра экон. наук / Петренко И.Н. М., 2004.

121. Политология. Энциклопедический словарь. М.: Publishers, 2003. - С. 29.

122. Пономаренко О.Ю. Социально-экономическая безопасность современной России Текст.: дис. канд.эконом. наук. / Пономаренко С.Ю. М., 2003.

123. Попов Г. Об экономическом кризисе 2008 года Текст. / Г. Попов // Вопросы экономики. 2008. №12. С. 112-119.

124. Попов Е., Сергеев А. Современный российский институционализм: к продолжению дискуссии Текст. / Е. Попов, А. Сергеев // Вопросы экономики. 2010. №2. С. 103 — 116.

125. Попов E.B. Миниэкономические институты Текст. / Е.В. Попов // Вопросы экономики. 2005. №12. С. 96 — 108.

126. Пороховский A.A. Вектор экономического развития. М., 2012.С. 131.

127. Поспелов И. Моделирование российской экономики в условиях кризиса Текст. / И. Поспелов // Вопросы экономики. 2009. №11. С. 45-56.

128. Посталюк М.П. Инновационные отношения в экономической системе: теория, методология и механизмы реализации. Казань: КГУ, 2006. - 420 с.

129. Потрубач H.H. Налоговая составляющая экономической безопасности России / Н.Н.Потрубач, И.С.Цыпин // Соц.-гуманит. знания. -2008.-N3.-С. 166.

130. Пороховский A.A. Вектор экономического развития. М., 2012.С. 131

131. Прохожев A.A. Национальная безопасность России: проблемы и пути обеспечения Текст. / A.A. Прохожев. М. : РАГС, 2004.

132. Прохожев A.A. Регионы России: социальное развитие и безопасность Текст. / А. Прохожев. М. : Новости, 2004.

133. ПручкинА.Н. Формирование системы показателей оценки безопасности рыночной экономики Текст. : автореф. дис.канд. эконом, наук / Пручкин А.Н. М., 2005.

134. Путь в XXI век: стратегические проблемы и перспективы российской экономики /Рук. авт. колл. Д. Львов. М.: Экономика, 2009. - С. 29.

135. РадаевВ.Л. Формирование новых российских рынков: трансакционные издержки, формы контроля и деловая этика Текст. / Радаев В.Л. М.: ЦПТ, 1998.

136. Радыгин А. В поисках институциональных характеристик экономического роста / А.Родыгин, Р. Энтов Текст. // Вопросы экономики. 2008. №8. С. 4-27.

137. Радыгин А.Д. Стабильность или стагнация? Долгосрочные институциональные проблемы развития Российской экономики Текст. / А.Д.Родыгин // Экономическая политика. 2007. №1.

138. Расчеты по: Российский статистический ежегодник. 2009: Стат. сб. М.: Госкомстат России, 2009. С. 37, 279; Социально-экономическое положение России. 2009. Январь. М.: Госкомстат России, 2009. С. 9,169.

139. Розмаинский И. Неопределенность и институциональная эволюция в сложных экономических системах: посткейнсианский подход Текст. / И. Розмаинский // Вопросы экономики. 2009. №6. С. 48 — 59.

140. Ромащенко Т.Д. Экономическая безопасность национального хозяйства: теория, методология, воспроизводство Текст. : автореф. дис. . д-ра экон. наук / Ромащенко Т.Д. Воронеж, 2003.

141. Ромащенко Т.Д. Экономическая безопасность национальной экономики: механизм и система обеспечения в России Текст. / Т.Д. Ромащенко. Воронеж : ВГУ, 2001.

142. Россия и мировой опыт концептуального обеспечения национальной безопасности Текст. / авт. коллектив: рук. работы А.Г.Савельев и др. М.-.ИМЭМО РАН, 2008.

143. Савин В.А. Некоторые аспекты экономической безопасности России // Междунар. бизнес России. 2005. - N 9. - С.16.

144. Самсин А.И. Основы философии экономики: Учеб. пособие для вузов.-М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2003, С.8.

145. Селигмен Б. Основные течения современной экономической мысли Текст. / Селигмен Б. М. : Прогресс, 1968.

146. Сельянов К.С. Формирование системы мониторинга состояния экономической безопасности Российской Федерации Текст. : автореф. дис. . канд. экон. наук / Сельянов К.С. М., 2006.

147. Сенчагов В. Способствует ли бюджет 2010 модернизации российской экономики? Текст. / В. Сенчагов // Вопросы экономики. 2010. №2. С.26-38.

148. Сенчагов В. Стратегия развития России: ориентиры и ограничения Текст. / В. Сенчагов // Вопросы экономики. 2008. №8. С. 119130.

149. Сенчагов В., Формирование национальной финансовой стратегии России: Путь к подъему и благосостоянию. М.: Дело, 2008. - С. 13

150. Сенчагов В. Бюджетная политика и ее роль в обеспечении экономического роста Текст. / В. Сенчагов // Вопросы экономики. 2007. № 5. С. 32-44.

151. Сенчагов В. К. Экономическая безопасность как основа обеспечения национальной безопасности России Текст. / В.К. Сенчагов // Вопросы экономики. 2001. №8. С. 64-79.

152. Сенчагов В.К. Экономическая безопасность: геополитика, глобализация, самосохранение и развитие Текст. / Сенчагов В.К. М. : Финстатинформ, 2002.

153. Серл. Дж. Что такое институт Текст. / Серл Дж. // Вопросы экономики. 2007. №8. С. 5-27.

154. Сизов Ю.И. Экономическая безопасность региона и ее ориентация на эффективность и конкурентоспособность бизнеса Текст. : автореф. дис. . канд. экон. наук / Сизов Ю.И. М., 2005.

155. Скаржинский М. Институциональные противоречия Текст. / М.Скаржинский//Проблемы новой политической экономии. 2002. №3. С. 4-7.

156. Скоробогатов А. «Особый путь» России и стимулирование инновационной активности Текст. / А. Скоробогатов // Вопросы экономики. 2009. №2. С. 119-130.

157. Смирнов В.П. Экономическая безопасность России: сущность, основные угрозы Текст. / В.П. Смирнов. Владивосток: ВФ РТА, 2004.

158. Смирнова Т.С. Институциональные основы экономической безопасности производственной организации Текст. : автореф. дис.канд. эконом, наук / Смирнова Т.С. Кострома, 2004.

159. Смитиенко Б. Россия в мировой экономике к началу 21 века: что впереди? // Вестник финансовой академии. 2003. - N 1 (13). - С. 49.

160. Сорос Дж. Кризис мирового капитализма. Открытое общество в опасности. Пер. с англ. -М.:ИНФРА-М, 2009.

161. Степаненко В.В., Барулин C.B., Ермакова Е.А. Налоговый менеджмент. М.: Омега-Л, 2007.

162. Степашин C.B. Государственная безопасность России: история и современность Текст. / C.B. Степашин. М. : РОССПЭН, 2004.

163. Сэмюэлс У. Дж. Институциональная экономическая теория/Панорама экономической мысли конца XX столетия. В 2-х т. Пер. с англ. Спб.: Экономическая школа, 2012.Т. 1. С. 132.

164. Тропин С.А. Современные проблемы совершенствования государственного управления в области обеспечения экономической безопасности России Текст. / С.А. Тропин. Рязань : Академия управления Минюста РФ, 2001.

165. Уильямсон О. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки и отношенческая контрактация Текст. / Уильямсон О. СПб. : Лениздат, 1996.

166. Федосова С.П. Экономическая безопасность Российской Федерации в условиях глобализации экономики Текст. : дисс. . докт. экон. наук / С.П. Федосова. СПб., 2006.

167. Философова Т.Г. Инновации. Конкуренция. Конкурентоспособность Текст. : учеб. пособие / Философова Т.Г. М. : Юнити-Дана, 2008 .- 295 с.

168. Формирование национальной финансовой стратегии России: Путь к подъему и благосостоянию /Под ред. В.Сенчагова. М.: Дело, 2004. -С. 13.

169. Фуруботн Э.Г., Рихтер Р. Институты и экономическая теория: Достижения новой институциональной экономической теории./Пер, с англ. СПб., 2005. С. 332.

170. Харченко Д.JI. Государственное регулирование экономической безопасности России Текст. : автореф. дисс.канд. эконом, наук. /Харченко Д.Л. М., 2006.

171. Ходоров С.Е. Взаимосвязь фондового рынка с кризисами в экономике. Вестник СГСЭУ, 2010. №2. С. 32-35.

172. Шачхалов Ф. Государство и экономика (власть и бизнес). М.: Экономика, 2008. - С. 110.

173. Экономическая безопасность России: Общий курс //Под ред. Под ред. академика РАЕН В.К. Сенчагова. М.: Дело, 2011, с.75.

174. Экономическая безопасность: Производство-Финзнсы-Банки /Под ред. В.Сенчагова. М.: Финстатин-форм, 2008.

175. Экономическая теория /Под ред. А.Грязновой, Т.Чечелевой. М.: Финансовая академия при Правительстве РФ, 2007.-С. 79.177. Эксперт, 2010, № 9, с.20.

176. International Financial Statistics Yearbook.

177. May В. Экономическая политика 2007: успехи и риски Текст. / В. May // Вопросы экономики. 2008. № 2. С. 4-25.

178. Knight F.H. Risk, Uncertainty, and Profit Text. Boston, 1921.

179. Rasper W. Streit M. Institutional Economics. Social Order and Public Policy Text. Edward Elgar, 1999.