Организационно-экономический механизм банковского инновационного управления промышленным предприятием тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Организационно-экономический механизм банковского инновационного управления промышленным предприятием"

На правах рукописи УДК 339.1

Малахов Михаил Юрьевич

ОРГАНИЗАЦИОННО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ МЕХАНИЗМ БАНКОВСКОГО ИННОВАЦИОННОГО УПРАВЛЕНИЯ ПРОМЫШЛЕННЫМ ПРЕДПРИЯТИЕМ

Специальность 08.00.05 "ЭКОНОМИКА И УПРАВЛЕНИЕ НАРОДНЫМ ХОЗЯЙСТВОМ" Специализация

"Экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами (в промышленности)"

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации

на соискание ученой степени кандидата экономических наук

Москва - 2005

Диссертационная работа выполнена на кафедре "Производственный менеджмент и маркетинг" Московского авиационного института (государственного технического университета) - МАИ.

Научный руководитель: доктор экономических наук, профессор Н. Г. Базадзе.

Официальные оппоненты' доктор экономических наук, профессор А.С. Саркисян:

Ведущая организация: Московский государственный технологический университет «Станкин».

Защита диссертации состоится_декабря 2005 г. на заседании диссертационного

совета Д 212.125.06 при Московском авиационном институте (государственном техническом университете) в Зале заседаний Ученого совета МАИ.

Адрес места проведения заседания диссертационного совета: Российская Федерация, Москва, Волоколамское шоссе, 4, Главный административный корпус.

Диссертационный совет обращается к Вам с просьбой принять непосредственное участие в обсуждении диссертации или прислать в адрес диссертационного совета свой отзыв в двух экземплярах, заверенный печатью Вашей организации.

Почтовый адрес диссертационного совета: Российская Федерация, 125871, ГСП, г.Москва, Волоколамское шоссе, 4.

Предварительный заказ пропусков для прохода на заседание диссертационного

кандидат экономических наук А.И. Соболь.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке МАИ.

совета:

по телефону: (+7+095) 158-58-62 /158-42-69 / 158-12-85; по телефаксу: (+7+095)158-19-53: по электронной почте: www.dean5@mai.ru.

Автореферат разослан ^ "^"ноября 2005 г.

Ученый секретарь

диссертационного совета Д 212.125.06, к.э.н., доцент

2006-4 1Я&2&

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Возрождение России как экономически развитого государства невозможно без базирования на производстве с применением современных технологий, в том числе в области управления

В последние годы российская экономика находится на стадии стабилизации Происходит развитие ряда предприятий. Однако экономика сохраняет преимущественно сырьевую направленность Существенную долю в ВВП Российской Федерации занимает также и оборот предприятий торговли При этом наша страна, несомненно, обладает большим потенциалом в области высокотехнологичных областей деятельности и дальнейшее ее развитие, восстановление ее значимости на мировой арене, обеспечение экономической безопасности и развитие российского социума в целом связано с обязательной переориентацией отечественной экономики на реальный сектор с превалирующей долей обрабатывающего производства с использованием новейших достижений науки и техники.

В настоящее время среди основных финансово-экономических проблем большинства российских предприятий можно назвать недостаточность собственных средств для формирования основного и оборотного капитала, неэффективный менеджмент и, тем самым, достаточная неэффективность механизмов финансового, научно-технологического и кадрового воспроизводства

Российские банки стоят перед острой необходимостью повышения эффективности своей деятельности, в том числе путем изменения подходов к обслуживанию клиентов, среди которых значительное место занимают российские промышленные предприятия Ассортимент услуг для юридических лиц и порядок их оказания в большинстве банков имеет много сходных черт Банки декларируют ориентацию на клиента, высокую приспособленность услуг к потребностям предприятий Ключевым моментом в такой ориентации выступает создание института персональных менеджеров. На практике же нередко оказывается, что качество услуг и их приспособленность к нуждам клиентов неудовлетворительны. Персональные банковские менеджеры зачастую не обладают должной квалификацией и полномочиями Банки способны обеспечить индивидуальный подход только к небольшому количеству приоритетных клиентов (так называемых банковских VIР-клиентов).

В качестве причин такого положения можно выделить отсутствие научного подхода к организации банковской деятельности При этом для обеспечения приемлемо эффективной деятельности института персональных менеджеров необходима высокоуровневая организация управления человеческими ресурсами. Также следует отметить, что банки, предоставляющие услуги промышленным предприятиям (важной частью которых является кредитное финансирование) и промышленные предприятия, составляют нераздельную взаимоуправляющуюся категориальную диаду.

Актуальность диссертационного исследования. Создание банковской инфраструктуры, ориентированной на банковское обеспечение производственно-хозяйственной деятельности промышленных предприятий, является залогом устойчивого развития экономики на всех уровнях, включая уровень предприятия.

Однако для этого требуется решение целето^яда.ярганизациеннбях-лроблем Одной из таких критически важных проблем является разррёоб- ¿ДОМАШ^^^ы^структур управления

I С. £>С')Л

3 ! О» Щ>

структурно и процедурно, соответствующих доступным ресурсам, целям и запрещениям - в части топологии, процедур, кадрового и информационного наполнения. Для решения указанных задач обязательно использование высокоуровневых методов структурного, процедурного и кадрового организационного проектирования. В интересах взаимодействующих промышленных предприятий и банков - повышение уровня развития их систем взаимного управления и самоуправления Ряд факторов мотивирует обязательность проведения организационного проектирования банков, выступающих в виде одной из управляющих систем, замкнутых на промышленное предприятие как объект управления.

Исследования, посвященные проблемам организационного проектирования, проводили научные школы Московского авиационного института, Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова, Московского государственного технического университета им. Н Э Баумана, Московского института управления им С Орджоникидзе, Российского государственного технологического университета им. К.Э. Циолковского, Академии оборонных отраслей промышленности, Московского инженерно-строительного института им. В.В Куйбышева, Санкт-Петербургского университета экономики и финансов им. Н А. Вознесенского, Санкт-Петербургский институт бизнеса и права, Северо-Западного заочного политехнического института, Воронежского политехнического института, Воронежского инженерно-строительного института. Саратовского университета, Новосибирского инженерно-строительного института им. В.В.Куйбышева, Алтайского государственного технического университета им. И.И.Ползунова, Института экономики г.Алма-Ата, Белорусской государственной политехнической академии, ряда других институтов и вузов.

Проблемы научного подхода к организации деятельности предприятий, методологиро-вания организационного проектирования и реинжиниринга процессов управления исследовались З.С. Айвазяном, A.A. Афиногеновым, П.Х. Аленом, Н.Г. Базадзе, Л.А. Базилевичем, Р. Дафтом, О.Н. Дмитриевым, В К. Калугиным, В 8 Кобзевым, A.A. Лапидусом, Ю С Масленченковым, Э С.Минаевым, И.А Никоновой, В С. Раппопортом, Ф.М. Русиновым, М Робсоном, А.С Саркисяном, Д.В Соколовым, Ф. Уллахом, М. Хаммером, Д Чампи и рядом других исследователей.

Однако исчерпывающего решения проблемной задачи синтеза и анализа организационно-экономического механизма управления промышленного предприятия со стороны банка получено не было.

Таким образом, сочетание наличия спроса и отсутствие научного предложения предопределило актуальность настоящего диссертационного исследования

Объектом диссертационного исследования была выбрана типизированная диадная система, включающая взаимодействующие промышленное предприятие - потребителя банковских услуг и банк - поставщика этих услуг.

Предметом диссертационного исследования является регламентация банковского инновационного управления промышленным предприятием посредством организационно-экономического механизма взаимодействия промышленного предприятия с банком

Цепью диссертационного исследования является создание комплексированных структурной, процедурной, кадровой и информационной составляющих организационно-экономического механизма банковского управления промышленным предприятием в обеспечение его инновационного развития.

Задачи диссертационного исследования. В числе сформулированных и решенных задач диссертационного исследования были выделены:

1) анализ содержания и форм проведения банковских операций инновационной направ-

ленности в отношении российских промышленных предприятий;

2) анализ методологий организационного проектирования и возможностей их применения при синтезе организационно-экономического механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием России в современных условиях,

3) научное проектирование основных составляющих организационно-экономического механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием (структурной, процедурной, кадровой и информационной составляющих)

Аппарат диссертационного исследования. В качестве использованного научного аппарата выступали системный анализ, микроэкономические экспертные оценки, организационное проектирование, математическое и натурное моделирование, теория иерархических систем, теория активных систем, теория управления, информатика и ряд других научных теорий и направлений.

Результаты диссертационного исследования, полученные автором и выносимые им на защиту, включают:

1) научно обоснованную оценку потребностей российских промышленных предприятий в банковских услугах, обеспечивающих их рациональное инновационное развитие, а также оценку состояния управленческой сферы взаимодействия российских промышленных предприятий и банков;

2) классификационное содержательное упорядочение известных методологий организационного проектирования и методологические особенности организационного проектирования применительно к банкам, ориентированным на обеспечение инновационного развития российских промышленных предприятий;

3) научно синтезированный организационно-экономический механизм банковского инновационного управления промышленным предприятием в части своих структурной, процедурной, кадровой и информационной составляющих

Научная новизна результатов диссертационного исследования в целом заключается в выделении контура внешнего банковского инновационного управления современным российским промышленным предприятием, в позиционировании в нем банка как особенного субъекта внешнего управления промышленным предприятием и в комплексном научном проектировании этого контура в структурном, процедурном, кадровом и информационном аспектах

В разрезе выделенных научных результатов эта новизна имеет следующее содержательное наполнение:

1) показана инфраструктурная диадность банка - поставщика банковских услуг и промышленного предприятия - потребителя данных услуг, а также их взаимная управляемость;

2) в аналитическом системном экспертировании методологий организационного проектирования;

3) в придании банковскому инновационному управлению промышленным предприятием организационно-экономической упорядоченности через введение управляющей структуры и управляющей процедуры для соответствующего банка, а также ее кадровом и информационном наполнении.

Достоверность результатов диссертационного исследования была достигнута посредством корректного использования достоверной исходной информации, применения положительно зарекомендовавших себя теорий и практического управленческого опыта.

Практическая ценность результатов диссертационного исследования. Использование результатов диссертационного исследования является предпосылкой развитая промышленных предприятий, а также обеспечит повышение эффективности деятельности и конкурентоспособности банков.

Апробация результатов диссертационного исследования. Результаты диссертационного исследования докладывались автором на II и III Московских Международных молодежных форумах «Образование-Карьера-Занятость» (Москва, 2000-2001 гг), Научно-практической конференции кафедры «Производственный менеджмент и маркетинг» факультета «Экономика и менеджмент» МАИ (Москва, 2005г )

Внедрение результатов диссертационного исследования. Механизм создания, продвижения и реализации услуг для предприятий в разрезе отраслей и масштабов деятельности внедрен в отделении Сбербанка России в г.Москве, а ряд результатов внедрен в учебном процессе МАИ.

Авторские публикации по результатам диссертационного исследования. По материалам проведенного диссертационного исследования автором публиковано 5 печатных работ общим объемом 1,2 п.л., в том числе - 0,8 п.л авторских.

Аннотация диссертационной работы. Диссертация включает введение, три главы, заключение и список литературы.

В первой главе осуществлен анализ теории и практики взаимодействия промышленных предприятий с банками, исследована деятельность зарубежных и российских банков, текущее состояние российских промышленных предприятий, а также используемая топология систем управления банков и их клиентов-предприятий. Осуществлена оценка состояния современных информационных технологий, применяемых в области банковской деятельности. Проанализированы методологии организационного проектирования и возможности их применения к проектированию банка как элемента инфраструктуры, обеспечивающей поддержку, эффективное управление и развитие промышленных предприятий.

Во второй главе осуществлен структурный и процедурный синтез профильного организационно-экономического механизма Данный механизм описывается в разрезе двух основных составляющих: первая - внешний механизм взаимодействия промышленного предприятия и банка, вторая - внутренний механизм взаимодействия промышленного предприятия и банка. Механизм банковского инновационного управления промышленными предприятиями основан на реализации стратегии комплексной ориентации банка на промышленное предприятие Комплексная ориентация заключается в использовании инновационных банковских услуг, процессно-ориентированной организации внутрибанковской деятельности на базе использования матричной организационной структуры управления и обеспечении ориентации персонала банка на клиента Также определена функциональная схема системы перманентного осуществления организационного проектирования банка для обеспечения соответствия внутренней среды банка условиям внешней среды Обосновано введение института «отраслевых» менеджеров, ориентированных на вид и масштаб деятельности клиента, в зависимости от потребности организации в банковских услугах Разработаны соответствующие структурные и процедурные модели

В третьей главе изложены разработки в области кадровой и информационной составляющей вышеуказанного организационно-экономического механизма Определены этапы и направления работы по обеспечению соответствия человеческих ресурсов целям и задачам банка в рамках клиентоориентированной стратегии. При этом выделены ключевые направления по работе

с персоналом на основе категорирования банковского персонала по группам Сформированы базовые направления создания информационного обеспечения банка в рамках реализации стратегии ориентации банка на промышленность. В заключительной части главы осуществлена комплексная оценка ожидаемой экономической эффективности внедрения результатов диссертационного исследования для банка, промышленного предприятия и экономики страны

ИЗЛОЖЕНИЕ СОДЕРЖАНИЯ ДИССЕРТАЦИИ

Для осуществления организационного проектирования банка, комплексно ориентированного на предоставление банковских услуг промышленным предприятиям, сформированы принципы, цели, направления и этапы организационного проектирования Для обеспечения указанных целей осуществлено разделение принципов данного проектирования на общие и частные Общие принципы применимы при организационном проектировании любого предприятия, частные принципы необходимы для проектирования банка, комплексно ориентированного на развитие и поддержку предприятий промышленности.

Общие принципы организационного проектирования банка включают принципы научности (рациональное использование современных достижений науки при организационном проектировании банка), целенаправленности (проектирование банка осуществляется в соответствии с поставленной целью) эффективности (ориентация на организационное проектирование, обеспечивающее максимально достижимый уровень эффективности системы управления); адаптивности (проектируемая система управления банка должна обеспечивать возможность гибкого изменения внутрибанковских процессов деятельности в соответствии с требованиями внешних факторов)

Частные принципы для организационного проектирования банка, комплексно ориенти рованного на промышленное предприятие, включают' рассмотрение банка как элемента инфраструктуры, обеспечивающей функционирование и развитие промышленности России; ориентацию банка на развитие клиента при обеспечении взаимовыгодного сотрудничества, однократность обращения клиента (клиент взаимодействует с представителем клиентской службы, способным решить все возникающие проблемы, данный представитель клиентской службы для разрешения вопросов клиента, оказания клиенту услуг взаимодействует при необходимости с сотрудниками других структурных подразделений банка), обеспечение комплексного подхода к клиенту и его персонификация с учетом индивидуальных особенностей производственно-хозяйственной деятельности клиента; осуществление перманентного перепроектирования деятельности банка (динамичное изменение внешней по отношении к банку среды, в том числе развитие науки и техники, высокий уровень конкуренции обуславливает потребность в постоянном изменении процессов деятельности, изменении схем, порядка предоставления услуг, адаптации информационных систем банка); обеспечения эффективности кадрового и информационного обеспечения (все структурные подразделения банка должны быть заинтересованы в предоставлении клиенту услуг, при этом информационная среда банка является средством труда его сотрудников, ее соответствие возложенным на персонал задачам - необходимое условие их эффективного выполнения), принцип сквозного проектирования процессов взаимодействия промышленного предприятия и банка (внутрибанковская деятельность рассматривается как один из этапов данного взаимодействия), сохранение управленческих свобод управленческого персонала предприятия в части принятия решения на уровне промышленного предприятия

Организационное проектирование банка как специализированной системы управления промышленным предприятием осуществляется в разрезе следующих основных составляющих: структурное проектирование; процедурное проектирование; кадровое проектирование; информационной проектирование

Выделяются основные этапы осуществления организационного проектирования.

Этап 1 Формирование множества целей проектирования Основные цепи промышленного предприятия и банка определяются их статусом как российских коммерческих организаций Поэтому основной целью организационного проектирования является обеспечение приемлемого уровня экономической эффективности систем управления взаимодействующих промышленного предприятия и банка.

Этап 2. Определение оценочных критериев эффективности организационного проектирования.

Этап 3. Анализ системы управления

Осуществляется анализ состояния внутренней среды банка и выявление расхождений текущего состояния и оптимального состояния отдельных факторов в зависимости от поставленных задач и определенных критериев эффективности Основными направлениями данного анализа являются' анализ услуг; анализ системы управления (организационная структура и процессы деятельности, включая информационное обеспечение); анализ кадрового потенциала

Анализ организационной структуры и процессов деятельности проводится на основе использования декомпозиции, поэтапного рассмотрения взаимосвязанных процессов с расчленением на подпроцессы с учетом степени автоматизации процессов деятельности На основе анализа структуры и процессов осуществляется оценка кадрового потенциала

Этап 4 Формирование организационно-экономической модели.

В соответствии с целями и на основе анализа текущего состояния банка осуществляется построение модели, обеспечивающей реализацию данных целей при соблюдении общих принципов организационного проектирования банка, в том числе' создание услуг, соответствующих потребностям клиентов; моделирование процессов деятельности (включая информационное обеспечение); создание организационной структуры, поддерживающей смоделированные процессы деятельности; создание системы работы с персоналом в рамках новой модели (отбор, обучение, подготовка, повышение квалификации, стимулирование и мотивация), обеспечивающей ориентацию и мотивацию персонала банка на достижение поставленных целей в рамках выработанной концепции.

Этап 5 Реализация проектных изменений.

Данный этап включает в себя следующие шаги- подготовку плана внедрения изменений с указанием сроков и затрат на каждом этапе (для каждого этапа определяются показатели степени соответствия реализованных мероприятий проектным); проведение работы с персоналом для обеспечения понимания целей и задач осуществляемых мероприятий (такая работа должна проводиться на постоянной основе в период проведения проектных мероприятий); подготовку и создание необходимых программно-технических средств; непосредственное внедрение проекта

На основе определенных принципов, целей и этапов организационного проектирования банка разработан механизм банковского инновационного управления промышленным предприятием.

Представим разработанную в ходе выполнения диссертационного исследования общую структуру механизма взаимоуправления банка и промышленного предприятия (см рис 1)

-■у^.-у .- г . ..■-.■--■^ :-у .. - ' ' х *

<гЛ М Управляющая систеиа

' .......•••V' •.............' •• ' " ■ '••>• г/ '

"""■■■З Управляемая система

; ¿ь-:-, . - „о- ,-лг;

> >' Л

,, .. ... .Ы Управляющая система ..у^ ... г ■

' ■ , -4 г ' . ""? '■ < ■ ^

и-ц-|иЛ Управляемая система ■-л .

/У - •'.■уу.^''" - 'у- - /• . .. '■■ ■■-■

Рис. 1. Общая схема взаимоуправления банка и промышленного предприятия

Рассмотрим данный механизм в части банковского инновационного управления промышленным предприятием Инновационный характер данного управления обеспечивается за счет комплексной ориентации банка на промышленное предприятие при осуществлении специализированной финансово-инновационной деятельности

Под комплексно клиентоориентированным банком будем понимать банк, ориентированный на комплексное максимально полное удовлетворение потребностей клиентов при обеспечении взаимовыгодности сотрудничества При этом система управления и процессы деятельности данного банка оптимизированы под указанные задачи путем попроцессной организации взаимодействия структурных подразделений, соответствующего распределения полномочий и ответственности, создания системы стимулирования и мотивации персонала, направленной на ориентацию сотрудников на качественную и совместную со всеми структурными подразделениями, осуществляющими оказание услуг, работу с клиентом (см рис 2)

Комплексно кпиенгоориенгиромнный^ж^^^^^^^^щ

ШАдшяяй»

Клиектоориетгироаанные услуги

Попроцессная организация деятельности 1'у

(включая автоматизацию) Щ

^^мштштшттшшша'тттМ.

Клиентоориенгированная Ьй

организационная структура Щ

ti.fi.ii Г| 1

иГШтГм.

Клиентоориентиро ванный персонал

'ЗЖШЯЯШШ?®^;,, ;

Рис. 2. Компоненты комплексной клиенгоориентированности банка

Под специализированной финансово-инновационной деятельностью будем понимать целенаправленную деятельность банка по созданию, продвижению и реализации банковских услуг инновационной направленности (понятие и сущность банковских услуг инновационной направленности рассмотрим подробнее в дальнейшем) для промышленных предприятий России.

Организационно-экономический механизм банковского инновационного управления промышленным предприятием состоит из двух компонент внешнего механизма взаимодействия промышленного предприятия с банком и внутреннего механизма банковской деятельности Общий вид данного механизма представлен на рис. 3.

ас —►

5

&

'9

: О.

: —¥

• • ■

1АЛ ¿4№шэдцня ш информационном аеп*4<т*

' 1 ' -

внешний мвхаммймвайшлоде йсгаий промышленного предприятия с банком

внутренний Меиаиизм взаимодействия промышленного предприятия с бамии«

Е

I

Имиимацт ■ информационном и кадровом асмктек

Рис. 3. Общая структура организационно-экономического механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием

Проектирование внешней части механизма осуществлено в структурном, процедурном и информационном аспектах (так как кадровое обеспечение в данной части отсутствует), проектирование внутренней части механизма осуществлено в структурном, процедурном, кадровом и информационном аспектах Проектирование информационного обеспечения осуществлено в совокупности для внутреннего и внешнего механизма.

Общий вид механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием представлен на рис. 4.

В данном механизме банк осуществляет анализ потребностей клиентов, их сегментирование в зависимости от потребностей и объединяет данных клиентов в группы со сходными характеристиками. Потребности предприятия зависят от особенностей производственно-хозяйственной деятельности (от вида и масштаба деятельности, индивидуальных особенностей бизнеса) Банк на основании вышеуказанных потребностей осуществляет создание инновационных (развивающих) услуг для каждой выделенной группы клиентов Данные услуги представляют собой наборы (пакеты) традиционных услуг, адаптированных под потребности группы клиентов Адаптация заключается в соответствии схем (порядка) оказания услуг, ставок, тарифов нуждам клиентов Для

предоставления необходимой консультационно-методической помощи по использованию услуг, интеграции услуг в процессы деятельности предприятия, предоставления информации по повышению эффективности деятельности организации в банке подготавливается специальный персонал для работы с группами клиентов («отраслевые» менеджеры) Их можно считать неким аналогом персональных менеджеров, однако основное отличие заключается в наличии у «отраслевых» менеджеров знаний особенностей деятельности клиентов в группе (являются профессионалами не только с банковской деятельности, но и в конкретных отраслях) и делегировании данным менеджерам полномочий для решения всех проблем клиента (в рамках стандартных схем) Детальнее процедура создания инновационных услуг будет рассмотрена далее.

• Усяугн НННОНДОННОЙ НОфШ

лсяноета

• Органвада деятельности по Гфоиессу ка основе лроцсссно-орнтпфоватой ортмздютой структуры управления

• Клнешоорнагпфованниость П£рСОНЖЛ1

• Эффективное информационное обеспечен«

Г ч

мсхмвм ВЗЯШМЛСЙСТМП \

УЛМПЧ

ч

ч. ч

i—*

Поддержка Неразрывно ль

н ргпвнтнс услуг бака

деятельности нгроцессов

деятельности Г^ОЦфНШ!

Рис. 4. Общий вид механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием

Структура внешнего механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием представлена на рис 5 Для осуществления банковского инновационного управления предприятием клиент заключает с банком договор (рамочное соглашение), в рамках которого банк предоставляет предприятию пакет услуг, адаптированных под потребности предприятия, включая профильные консультации Промышленное предприятие предоставляет банку необходимую информацию для оценки потребностей в банковских услугах и выборе схем их предоставления (обязательным является предоставление баланса, отчета о прибылях и убытках, бизнес-плана) Банк предоставляет необходимые консультации по стратегии развития предприятия, при этом принятие окончательного управленческого решения остается за руководством промышленного предприятия

В специализированном механизме внутрибанковской деятельности (вторая часть механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием - см. рис. 6) основными структурными подразделениями при обслуживании клиента (обращении клиента) являются три департамента (клиентский, сопровождения и стратегического планирования и развития) Департаменты клиентский и сопровождения включают в себя структурные подразделения, осуществляющие оказание клиенту услуг, а также подразделения, отвечающие за создание инновационных банковских услуг Для реализации данного механизма необходимо наличие соответствующей организационной структуры управления.

Обязательным условием эффективной работы в данном направлении является процессный подход к организации процессов деятельности банка по созданию и продвижению услуг при обязательной синхронной автоматизации (где необходимо) указанных процессов. Построение комплексно клиентоориентированного банка требует перестройки всех механизмов взаимодействия структурных подразделений банка в рамках оказания услуг клиентам Для этого необходимо изменение организационной структуры банка с продуктоориентирован-ной на клиентоориентированную С нашей точки зрения, наиболее соответствующей поставленным задачам обеспечения клиентоориентированности процессов деятельности является матричная организационная структура, предполагающая объединение всех продуктовых подразделений банка в один департамент с единым руководством - структура, непосредственно работающая с клиентами, и департамент сопровождения из обеспечивающих подразделений (бухгалтерия, 1Т-службы и хозяйственные подразделения), Клиентский департамент и департамент сопровождения - это иерархическая составляющая организационной структуры с линейными руководителями Делегирование полномочий управления отраслевым менеджерам в части обслуживания клиентов в рамках стандартных схем и осуществления организационного проектирования банка проектным группам - это матричная составляющая предлагаемой организационной структуры управления

Процедура функционирования внешнего механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием заключается в том, что в случае первого обращения клиента банк предлагает инновационные банковские услуги, при согласии клиента осуществляется согласование и подписание договора, банк на основе предоставленной предприятием информации предлагает клиенту те или иные банковские инновационные услуги В случае не согласия клиента в части использования данных услуг или условий договора клиенту предлагается традиционные (обычные) услуги.

Рис. 5.Структура внешнего механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием

Процедура функционирования внешнего механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием представлена на рис 7.

Процедура функционирования специализированного механизма внутрибанковской деятельности заключается в следующем Если клиент обратился впервые, ему предлагается воспользоваться услугами инновационной направленности, при его согласии подготавливается и согласовывается договор, после получения информации от клиента об особенностях его деятельности клиент относится к клиентской группе, ему определяется «отраслевой» менеджер, осуществляется предоставление услуг При невозможности отнесения клиента к имеющимся группам формируется новая клиентская группа, подготавливается новый пакет услуг или адаптируется имеющийся, готовится «отраслевой» менеджер. Если клиент не согласен использовать услуги инновационной направленности или с условиями договора ему предлагаются традиционные услуги Если клиент обратился не впервые, анализируется причина обращения (необходима консультация, возникла проблема в обслуживании, обращение связано с оперативным обслуживанием) в этом случае клиенту предоставляется необходимая информация или услуги

В рамках предлагаемой организационной структуры рассмотрим подробнее процесс обслуживания клиента В соответствии с принципом однократности обращения клиент получает все услуги, необходимую информацию из «одного» окна Поскольку все «продуктовые» подразделения объединены в один клиентский департамент, осуществление комплексного обслуживания облегчается Также возможно обращение клиента по телефону В этом случае звонок поступает в специализированный центр обработки запросов (Са11-центр) При этом информация «по простым» вопросам (курсы валют, условия обслуживания, тарифы и т.д) предоставляется в автоматическом режиме, более сложные вопросы разрешаются оператором центра или звонок переключается на «отраслевого» менеджера.

Рис. 6. Структура специализированного механизма внутрибанковской деятельности

Условные обозначения:

1 - информация об обращении клиента, об оплате клиентом предоставленных услуг, информация о деятельности клиента согласно договора;

2 - информация, инициирующая анализ целесообразности предоставления клиенту услуг по запрошенным условиям, информация об обслуживании клиента,

3 - информация, инициирующая анализ технической, возможности оказания услуг клиенту, информация, инициирующая подготовку договора, юридическую экспертизу условий договора, информация, инициирующая осуществление процедур технического сопровождения оказания клиенту услуг, решения возникших технических проблем;

4 - информация о необходимости адаптации услуг под потребности клиента, изменении процессов деятельности;

5- информация для анализа и мониторинга службе контроля;

6 - информация, инициирующая принятие решения руководством банка о возможности или невозможности предоставления клиенту услуг, решение руководства;

7 - информация, инициирующая заключение договора с клиентом или отказ в заключении договора, договор, информация об оказании технической поддержки клиенту, решении проблем клиента,

8 - договор о предоставлении клиенту инновационных услуг, консультационная информация, банковские услуги.

Предоставление развивающих услуг консультации

Предост традиции«« авление >1Х (обычных) луг

4

Получена загради (обычны «е оплаты ционные е) услуги

Рис. 7. Процедура функционирования внешнего механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием

В соответствии с принципами организационного проектирования банка необходимо его перманентное проведение. Ключевым звеном обеспечения непрерывного организационного проектирования с цепью соответствия банка требованиям окружающей среды выступает управление банковских технологий, которое занимается непосредственным анализом и изменением текущих процессов деятельности банка, а также созданием новых процессов в случае необходимости, оно отвечает за создание регламентов с синхронным изменением автоматизированных банковских систем (выступает заказчиком и контролером необходимых системно- информационных изменений) Изменение или создание процессов деятельности данное управление осуществляет на основе постоянного взаимодействия с соответствующими профильными управлениями Для этой цели создаются временные (под проект) группы из сотрудников различных управлений, которые под руководством сотрудников управления банковских технологий осуществляют детальное описание процессов выполнения той или иной работы Обязательными членами данных проектных групп являются сотрудники службы автоматизации, безопасности, по работе с персоналом, юристы и аналитики.

Теперь рассмотрим подробнее сущность и порядок создания банковских услуг инновационной направленности С ростом количества клиентов банка становится все более затруднительным обеспечение индивидуального подхода к каждому клиенту Используемый в банках институт персональных менеджеров не в состоянии обеспечить такой подход к каждому клиенту (индивидуальный подход на практике обеспечивается только небольшой группе приоритетных клиентов).

Выходом из сложившейся ситуации может быть следующий подход Клиенты обладают индивидуальными особенностями, но основные потребности клиентов имеют схожие характеристики (у организаций одного вида и масштаба деятельности) Предлагается осуществление сегментирования клиентов по видам и масштабу деятельности и определение на основе данного сегментирования потребностей Клиенты разных видов деятельности следует объединить в группы сходной деятельности в зависимости от потребностей в банковских услугах Например, строительные компании нуждаются в инвестиционном (долгосрочном) кредитовании, овердрафтном кредитовании, при этом могут размещать временно свободные средства (платежи заказчиков по контрактам) в депозиты, ценные бумаги, однако не следует рассчитывать на использование данными организациями эквайринговых услуг, инкассации и доставки наличности, для компаний розничной торговли, наоборот, данные услуги могут являться основополагающими при выборе банка

Масштаб (размеры) компании также вносят свои особенности в характеристики потребностей Небольшая компания будет уделять существенное внимание стоимости услуг, наличию необходимой информации (в доступной форме) по конкретной услуге Количество необходимых ей услуг минимально.

Средняя (по размеру) компания больше внимания уделяет наличию ассортимента услуг, комплексности обслуживания, скорости и качеству совершения операций, оперативности и возможности решения банком проблем, возникающих в процессе оказания услуг

Крупная (по размеру) компания требует индивидуального подхода, адаптации услуг к особенностям ее деятельности, комплексность обслуживания, в том числе с учетом филиальной сети компании

Соответственно после сегментирования клиентов по группам в зависимости от вида и масштаба деятельности банку следует адаптировать свои услуги в зависимости от потребностей

группы и подход к реализации услуг, обслуживание клиентов также осуществлять с учетом характеристик групп.

Критериями отнесения организаций к крупному, среднему и малому бизнесу могут быть выручка, объемы бюджетного финансирования, страховые взносы. Указанные показатели возможно получить из открытых источников, экспертным путем, на основании информации статистических органов, бухгалтерской отчетности самих организаций (при кредитовании) Конкретные показатели выручки необходимо определить каждому банку самостоятельно, так как крупный клиент для одного банка является средним для другого

На основании выдвинутой концепции комплексно клиентоориентированного банка следует создать пакеты (наборы услуг, адаптированных с учетом особенностей групп клиентов, при условии снижения стоимости использования услуг в пакете по сравнению с отдельными услугами) и выделения для каждой группы персонального менеджера, хорошо знакомого со спецификой данной группы клиентов. Такого персонального сотрудника назовем менеджером по виду деятельности или «отраслевым» менеджером.

Сформулируем определение банковских услуг инновационной направленности (развивающих услуг) Банковская услуга инновационной направленности - это пакет (набор) традиционных банковских услуг, сформированный с учетом потребностей групп клиентов со сходными характеристиками При этом каждая услуга в пакете адаптирована к указанным потребностям в части условий и порядка оказания, ставок и тарифов Таким образом, соответствие потребностям клиентов, максимальная адаптация под потребности бизнеса, наличие специально подготовленных сотрудников банка по данному направлению деятельности, способных предоставить необходимые консультации, передача опыта сотрудничества банка с предприятиями со сходными характеристиками обеспечивает инновационное (нового качества) развитие деятельности организации

При этом одна услуга может иметь различную специфику в разных пакетах услуг Например, расчетно-кассовое обслуживание может осуществляться непосредственно или с использованием систем дистанционного обслуживания; в этом случае целесообразно считать такое обслуживание другой услугой несмотря на то, что это лишь изменение схемы предоставления услуги расчетно-кассовое обслуживание Необходимо учитывать, что расчетно-кассовое обслуживание по средствам использования системы дистанционного обслуживания имеет ряд разновидностей.

Учет банком особенностей групп клиентов и отраслевой менеджер сможет обеспечить индивидуальный подход банка к каждому клиенту не декларативно, а в реальной практике. Общая схема создания банковских услуг инновационной направленности представлена на рис 8

Важнейшим элементом вышеухазанной схемы является создание спецификации услуг (пакета услуг) Спецификация пакета услуг включает в себя-

1) описание характеристики группы клиентов и основные направления адаптации услуг, их отличие от стандартных схем обслуживания

2) перечень услуг в пакете с подробным описанием по каждой услуге-

• сущности, назначения, достоинств и недостатков услуги в целом и с учетом адаптации к потребностям группы клиентов;

• ставок и тарифов, условий предоставления, документов, которые необходимо оформить клиенту для использования услуги, информация о порядке заполнения документов с приведением типовых примеров;

• поэтапное описание процесса оказания услуги на этапе оформления и после-

дующего предоставления с указанием среднего времени прохождения документов с учетом всех структурных подразделений, взаимодействующих при оказании услуги

V ■ ■ '¡"¿у, .

----------—■-■—................

Банк

Изучение потребностей и характеристик деятельности клиента Шт^^ттштшжуу/ж) Формирование пакетов услуг в зависимости от вида и масштаба деятельности клиента

Корпоративный клиент

Рис. 8. Общая схема создания банковских услуг инновационной направленности для предприятий

Одним из элементов комплексно клиентоориентированного банка является клиентоори-ентированной персонал Обеспечение его клиентоориентированности достигается за счет:

• попроцессной организации внутрибанковской деятельности на базе клиенто-ориентированной (поддерживающей данную деятельность) организационной структуры управления,

• соответствующей подготовке персонала, включающей в себя' подбор, обучение, ротацию персонала, методы стимулирования и мотивации сотрудников.

В рамках организационного проектирования комплексно клиентоориентированного банка осуществляется проектирование службы по работе с персоналом, включая этапы, цели, задачи, направления работы с персоналом организационно-функциональной структуры данной службы Основным принципом при постановке функциональных задач сотрудникам банка должен быть принцип определения для каждого сотрудника объекта ответственности и задания конечного состояния данного объекта в рамках выделенных ресурсов, полномочий и компетентности при обязательном контроле В рамках клиентоориентированной организационной структуры выделяются группы персонала, требующие дифференцированного подхода, в том числе индивидуальных критериев оценки деятельности в разрезе группы сотрудники, участвующие в основной деятельности, сотрудники, участвующие во вспомогательной (обеспечивающей) деятельности, сотрудники службы по работе с персоналом, менеджмент банка, сотрудники контрольной службы, аналитики

Реструктуризация банка, переориентация его процессов деятельности организационной структуры на клиентоориентированную стратегию должна осуществляться синхронно с

рациональной автоматизацией При этом в качестве основных направлений автоматизации следует выделить- автоматизацию основной деятельности, вспомогательной деятельности, учета внутренней хозяйственной деятельности, работу с персоналом, принятия управленческих решений, контроля, дистанционной работы с клиентами.

При разработке и внедрении организационных мероприятий осуществлена комплексная оценка экономического эффекта от внедрения мероприятий и затрат от его внедрения, а также оценены риски, связанные с мероприятиями.

Для того чтобы определить, насколько будет результативным внедрение разработанного организационно-экономического механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием, были оценены ожидаемый экономический эффект и экономическая эффективность для выбранных промышленного предприятия и банка Фрагмент результатов соответствующего эксперимента показан на рис. 9 и 10.

Организационные мероприятия по созданию клиентоориентированного банка затрагивают не только сам банк и его клиентов, но и экономику страны в целом Поэтому эффект от внедрения мероприятий, затраты и риски следует оценивать для трех указанных субъектов организационных мероприятий. В целом эффект от внедрения мероприятий у банка связан с повышением конкурентоспособности, сохранением и расширением рынка, стабилизации положения в краткосрочной и долгосрочной перспективе, увеличением прибыли. Для предприятия эффект связан с получением поддержки деятельности, возможности развивать деятельность, получать дополнительную прибыль Для государства является очень важным обращение банков к реальному сектору экономики, поддержка российской промышленности, в частности авиационной, что приводит к увеличению ВВП, увеличению количества рабочих мест, росту благосостояния населения

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Из полученных результатов проведенного диссертационного исследования вытекают следующие констатации, выводы и рекомендации.

1) У российских промышленных предприятий существует объективная потребность в комплексном банковском инфраструктурном обеспечении. Банковская система в этом смысле должна представлять собой элемент обеспечительной финансовой инфраструктуры реального сектора отечественной экономики При этом имеет место неразрывная диадностъ взаимодействующих банка и промышленного предприятия, их взаимоуправляемость

2) Российская банковская система в настоящее время активно развивается На рынках, на которых оперируют российские банки, растет уровень конкуренции, причем присоединение к режиму ВТО обострит эту ситуацию Поэтому перед отечественными банками стоит задача обеспечения высокого уровня конкурентоспособности, в том числе преимущественно за счет динамичного развития их управляющих систем и переориентации на оптимальное взаимодействие с промышленными предприятиями.

50 000 00 0 50 50 000 00 100 000 00 150 000/10 200 000 00 ¿50 000 00 300 ООО 00

тис РУб

■Эффект

В Величина суммарной чистой прибыли/убытков тыс руб

альтернативный вариант □ Величина суммарной чистой прибыли/убытков, тыс руб , базовый вариант_

Рис. 9. Оценка величины ожидаемого экономического эффекта для промышленного предприятия по величине суммарной чистой прибыли

0,00 2 000,00 4 000,00 6 000,00 8 000,00 10 000 00

мли.руб.

В Эффект

ВВеличина суммарной чистой прибыли, млн руб альтернативный

вариант

□ Величина суммарной чистой прибыли, млн руб базовый вариант

Рис. 10. Оценка величины ожидаемого экономического эффекта для банка по величине суммарной чистой прибыли

Российские банки ныне не предлагают услуги, в достаточной степени учитывающие специфику производственно-хозяйственной деятельности российских промышленных предприятий Банки имеют в своем большинстве сходные организационные структуры, принципы организации системы управления и процессов деятельности Подавляющее число банков страны имеют продуктоориентированную организационную структуру.

Необходимо осуществление перестройки системы управления банков с целью ориентации на клиентов, перехода к комплексной клиентоориентированности

3) В России существует апробированная на предприятиях промышленности методология организационного проектирования.

Организационное проектирование очень ограниченно применялось в сфере банковской деятельности, рассматриваемая и как управленческая деятельность в отношении обслуживаемого банком промышленного предприятия. Организационное проектирование содержит большой ре-формационный научный потенциал, который целесообразно использовать на практике

4) Для научного проектирования банковской обеспечительной инфраструктуры функционирования и развития промышленных предприятий в условиях современной России в виде комплексно клиентоориентированного банка предлагается осуществление организационного проектирования и перепроектирования.

В качестве принципов организационного проектирования и перепроектирования такого рода банка (ориентированного на обеспечение инновационных операций промышленного предприятия) выделены следующие принципы' рассмотрение банка как элемента обеспечительной инфраструктуры функционирования и развития промышленности России, ориентация банка на развитие клиента при обеспечении взаимовыгодности сотрудничества, однократность обращения клиента, обеспечение комплексного подхода к клиенту с учетом его индивидуальных особенностей, перманентное организационное перепроектирования банка и его деятельности. При этом главной целью является обеспечение приемлемого уровня эффективности систем управления промышленного предприятия и банка.

5) Достижение сформированных целей в соответствии с принципами организационного проектирования и перепроектирования банка, комплексно клиентоориентированного в отношении промышленных предприятий, осуществляется путем создания организационно-экономического механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием.

6) Организационно-экономический механизм банковского инновационного управления промышленным предприятием структурно состоит из внешнего и внутреннего механизмов взаимодействия банка с промышленным предприятием.

Проектирование и перепроектирование данного механизма подлежит осуществлению в

четырех основополагающих аспектах (структурном, процедурном, кадровом и информационном).

7) В рамках структурного проектирования и перепроектирорвания системы банковского инновационного управления промышленным предприятием подлежит синтезу облик внешнего механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием, а также облик и комплекс основных составляющих внутреннего и внешнего механизмов управленческого предметно-ориентированного взаимодействия банка и промышленного предприятия При этом обязательна комплексная кпиентоориентированность банка.

В процессе синтеза внутреннего механизма взаимодействия банка и промышленного предприятия необходимо формирование организационной структуры банка, а также определение основных функций и взаимосвязей, входящих в нее структурных подразделений

8) Необходимо формирование процедур функционирования внешнего и внутреннего механизмов взаимодействия банка и промышленного предприятия. В качестве одной из основополагающих компонент данных механизмов выделяются банковские услуги инновационной направленности

9) Подлежит разграничению на этапы создание кадрового обеспечения внутреннего механизма взаимодействия банка и промышленного предприятия

Для обеспечения кпиентоориентированности обязательно выделение ключевых направлений использования и развития человеческих ресурсов банка К личностным групповым характеристикам банковского персонала в рамках реализации стратегии позиционирования банка как элемента обеспечивающей инфраструктуры промышленного предприятия предъявляется ряд требований.

10) Подлежат формированию основные требования к информационной составляющей организационно-экономического механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием.

11) Выполненная оценка ожидаемой экономической эффективности внедрения разработанного механизма позволила сделать вывод относительно экономической целесообразности реализации предложенной управленческой новации

Таким образом, в процессе проведения настоящего диссертационного исследования было предложено решение актуальной научной задачи комплексного синтеза организационно-экономического механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием в структурном, процедурном, кадровом, информационном и частично в концептуальном ас-лектах.

Это решение имеет существенное социальное, экономическое и научное значение для промышленности, банковской системы и экономики России в целом.

АВТОРСКИЕ ПУБЛИКАЦИИ ПО ТЕМАТИКЕ ДИССЕРТАЦИИ

1) Базадзе Н.Г., Малахов М.Ю. Применение инструментария организационного проектирования для регламентации процессов деятельности сотрудников коммерческих банков // Сб. тезисов статей студентов, аспирантов и молодых ученых «Будущее авиации и космонавтики» - М.:, 2001г. (0,2 п.л ., в том числе 0,1 п.л. авторских).

2) Базадзе Н.Г., Малахов М.Ю. Организационное проектирование и автоматизация бизнес-процессов коммерческого банка как инфраструктуры, обеспечивающей деятельность промышленного сектора России // Сб. тезисов участников научно-практической конференции «Мост в будущее»' 111 Московский Международный молодежный форум «Образование-Карьера-Занятость» - М.: 2002г. (0,2 п.л., в том числе 0,1 п.л. авторских).

3) Базадзе Н.Г., Малахов М.Ю. Методы организационного проектирования и автоматизация деятельности коммерческого банка - М.: Сб. статей научно-исследовательских, проектно-конструкторских и технологических работ студентов, молодых ученых и инженеров «Проблемы создания перспективной авиационной техники» - М . Изд-во МАИ, 2003г. (0,2 п.л, в том числе 0,1 п.л. авторских).

4) Малахов М.Ю. Организационное проектирование процессов создания и продвижения инновационных банковских услуг для корпоративных клиентов» // Сб. статей научно-практической конференции кафедры «Производственного менеджмента и маркетинга» факультета «Экономики и менеджмента» МАИ - М.: 2005г. (0,5 п.л).

5) Малахов М.Ю. Организационное проектирование активной системы управления банком // Сб. статей научно-практической конференции кафедры «Производственного менеджмента и маркетинга» факультета «Экономики и менеджмента» МАИ - М.:2005г. (0,1 п.л).

©М.Ю. МАЛАХОВ, 2005.

Множительный центр МАИ

Зак. Q'víÓJ/2005~г. ТирJ GOэкз.

»

I

í \

i

»22 14Ù

РНБ Русский фонд

2006-4 18628

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Малахов, Михаил Юрьевич

ВВЕДЕНИЕ.

1. АНАЛИЗ ПРОБЛЕМНОЙ СИТУАЦИИ В ТЕОРИИ И ПРАКТИКЕ ИНФРАСТРУКТУРНОГО БАНКОВСКОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ И РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННЫХ ПРЕДПРИЯТИЙ.

1.1. Исследование сложившейся практики взаимодействия отечественных промышленных предприятий с банками.

1.1.1.Анализ потребностей промышленных предприятий России в банковских услугах инновационной направленности.

1.1.2.Соотнесение систем управления и типовых организационных структур российских банков и промышленных предприятий их клиентов.

1.1.3.Интегральная оценка состояния современных систем автоматизации деятельности российских банков в аспекте их клиентоориентированности.

1.2. Обобщение стратегий и выявление основных тенденций в развитии крупнейших мировых банков.

1.3. Анализ методологий организационного проектирования промышленных предприятий и банков.

ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ 1.

2. ПРОЕКТИРОВАНИЕ СТРУКТУРНОЙ И ПРОЦЕДУРНОЙ СОСТАВЛЯЮЩИХ БАНКОВСКОГО ИННОВАЦИОННОГО УПРАВЛЕНИЯ ПРОМЫШЛЕННЫМ ПРЕДПРИЯТИЕМ.

2.1. Формирование базовых принципов и выбор метода организационного проектирования банка как компоненты инфраструктуры развития промышленных предприятий России.

2.2. Разработка структурной модели механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием.

2.3. Разработка процедурной модели механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием.

ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ 2.

3. ПРОЕКТИРОВАНИЕ КАДРОВОЙ И ИНФОРМАЦИОННОЙ СОСТАВЛЯЮЩЕЙ МЕХАНИЗМА БАНКОВСКОГО ИННОВАЦИОННОГО УПРАВЛЕНИЯ ПРОМЫШЛЕННЫМИ ПРЕДПРИЯТИЯМИ И КОМПЛЕКСНАЯ ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОФИЛЬНОЙ РАЗРАБОТКИ.

3.1. Создание кадровой составляющей механизма деятельности банка в рамках клиентоориентированной стратегии.

3.1.1.Формирование основных этапов создания кадровой составляющей механизма обеспечения деятельности банка.

3.1.2.Выделение основных направлений работы с персоналом и определение требований к групповым личностным характеристикам сотрудников банка.

3.2. Информационное обеспечение деятельности банка в рамках клиентоориентированной стратегии развития.

3.3. Комплексная оценка эффективности внедрения организационных новаций.

ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ 3.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Организационно-экономический механизм банковского инновационного управления промышленным предприятием"

Возрождение России как экономически развитого государства невозможно без базирования на производстве с применением современных технологий, в том числе в области управления.

В последние годы российская экономика находится на стадии стабилизации. Происходит развитие ряда предприятий. Однако экономика сохраняет преимущественно сырьевую^ направленность. Существенную долю в ВВП Российской Федерации занимает также и оборот предприятий торговли. При этом наша страна, несомненно, обладает большим потенциалом в области высокотехнологичных областей деятельности и дальнейшее ее развитие, восстановление ее значимости на мировой арене, обеспечение экономической безопасности и развитие российского социума в* целом связано с обязательной переориентацией отечественной экономики^ на реальный сектор с превалирующей долей обрабатывающего производства с использованием новейших достижений науки и техники.

В настоящее время среди основных финансово-экономических проблем большинства российских предприятий можно назвать недостаточность собственных средств для формирования основного и оборотного капитала, неэффективный менеджмент и, тем самым, достаточную неэффективность механизмов финансового, научно-технологического и кадрового воспроизводства.

Российские банки стоят перед острой необходимостью повышения эффективности своей деятельности, в том числе путем изменения подходов к обслуживанию клиентов, среди которых значительное место занимают российские промышленные предприятия. Ассортимент услуг для юридических лиц и порядок их оказания в большинстве банков имеет много сходных черт. Банки декларируют ориентацию на клиента, высокую приспособленность услуг к потребностям предприятий. Ключевым моментом в такой ориентации выступает создание института персональных менеджеров. На практике же нередко оказывается, что качество услуг и их приспособленность к нуждам клиентов неудовлетворительны. Персональные банковские менеджеры зачастую не обладают должной квалификацией и полномочиями. Банки способны обеспечить индивидуальный подход только к небольшому количеству приоритетных клиентов (так называемых банковских У1Р-клиентов).

В качестве причин такого положения можно выделить отсутствие научного подхода к организации^ банковской деятельности. При этом* для обеспечения приемлемо эффективной деятельности института персональных менеджеров необходима высокоуровневая организация управления человеческими ресурсами. Также следует отметить, что банки, предоставляющие услуги промышленным предприятиям (важной частью которых является--кредитное финансирование), и промышленные предприятия составляют нераздельную взаимоуправляющуюся категориальную диаду.

Актуальность диссертационного исследования; Создание банковской инфраструктуры, ориентированной на банковское обеспечение производственно-хозяйственной деятельности промышленных предприятий, является залогом устойчивого развития экономики на всех уровнях, включая уровень предприятия.

Однако для этого требуется решение целого ряда организационных проблем. Одной из таких критически важных проблем является разработка организационных структур управления структурно и процедурно, соответствующих доступным ресурсам, целям и запрещениям - в части топологии, процедур, кадрового и информационного наполнения. Для решения указанных задач обязательно использование высокоуровневых методов структурного, процедурного и кадрового организационного проектирования. В интересах взаимодействующих промышленных предприятий и банков -повышение уровня развития их систем взаимного управления и самоуправления. Ряд факторов мотивирует обязательность проведения организационного проектирования банков, выступающих в виде одной из управляющих систем, замкнутых на промышленное предприятие как объект управления.

Исследования, посвященные проблемам организационного проектирования, проводили научные школы Московского авиационного института, Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова, Московского государственного технического университета им. Н.Э. Баумана, Московского института управления им. С. Орджоникидзе, Российского1 государственного технологического университета им. К.Э1. Циолковского, Академии оборонных отраслей промышленности, Московского инженерно-строительного института им. В.В. Куйбышева, Санкт-Петербургского университета экономики и финансов им. H.A. Вознесенского, Санкт-Петербургского института» бизнеса и права, Северо-Западного заочного политехнического института, Воронежского политехнического института, Воронежского' инженерно-строительного института, Саратовского университета, Новосибирского инженерно-строительного института им. В.В.Куйбышева, Алтайского государственного технического университета им. И.И.Ползунова, Института экономики г.Алма-Ата, Белорусской государственной политехнической академии, ряда других институтов и вузов.

Проблемы научного подхода к организации деятельности предприятий, методологирования организационного проектирования и реинжиниринга процессов управления исследовались З.С. Айвазяном, A.A. Афиногеновым, П.Х. Аленом, Н.Г. Базадзе, JI.A. Базилевичем, Р. Дафтом, О.Н. Дмитриевым, В.К. Калугиным, В.В. Кобзевым, A.A. Лапидусом, Ю.С. Масленченковым, Э.С.Минаевым, И.А. Никоновой, B.C. Раппопортом, Ф.М. Русиновым, М.Робсоном, A.C. Саркисяном, Д.В. Соколовым, Ф. Уллахом, М. Хаммером, Д.Чампи и рядом других исследователей.

Однако исчерпывающего решения проблемной задачи синтеза и анализа организационно-экономического механизма управления промышленного предприятия со стороны банка получено не было.

Таким образом, сочетание наличия спроса и отсутствие научного предложения предопределило актуальность настоящего диссертационного исследования.

Объектом диссертационного исследования была 1 выбрана типизированная диадная система, включающая взаимодействующие промышленное предприятие - потребителя банковских услуг и банк -поставщика этих услуг.

Предметом диссертационного исследования является регламентация банковского инновационного управления промышленным предприятием посредством организационно-экономического механизма взаимодействия промышленного предприятия с банком.

Целью диссертационного исследования> является создание комплексированных структурной, процедурной', кадровой и информационной составляющих организационно-экономического» механизма банковского управления^ промышленным предприятием в обеспечение его инновационного развития.

Задачи диссертационного исследования. В числе сформулированных и решенных задач диссертационного исследования были выделены:

1) анализ содержания и форм проведения банковских операций инновационной направленности в отношении российских промышленных предприятий;

2) анализ методологий организационного проектирования и возможностей их применения при синтезе организационно-экономического механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием России в современных условиях;

3) научное проектирование основных составляющих организационно-экономического механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием (структурной, процедурной, кадровой и информационной составляющих).

Аппарат диссертационного исследования. В качестве использованного научного аппарата выступали системный анализ, микроэкономические экспертные оценки, организационное проектирование, математическое и натурное моделирование, теория иерархических систем, теория активных систем, теория управления, информатика и ряд других научных теорий и направлений.

Результаты диссертационного исследования, полученные автором и выносимые им на защиту, включают

1) научно обоснованную^ оценку потребностей российских промышленных предприятий в банковских услугах, обеспечивающих их рациональное инновационное развитие, а также оценку состояния управленческой сферы взаимодействия российских промышленных предприятий и банков;

2) классификационное содержательное упорядочение известных методолопш организационного» проектирования и методологические особенности организационного проектирования применительно г к банкам, ориентированных на обеспечение инновационного развития российских промышленных предприятий;

3) научно синтезированный организационно-экономический механизм банковского инновационного управления промышленным предприятием в части своих структурной, процедурной, кадровой и информационной составляющих.

Научная новизна результатов диссертационного исследования в целом заключается в выделении контура внешнего банковского инновационного управления современным российским промышленным предприятием, в позиционировании в нем банка как особенного субъекта внешнего управления промышленным предприятием и в комплексном научном проектировании этого контура в структурном, процедурном, кадровом и информационном аспектах.

В разрезе выделенных научных результатов эта новизна имеет следующее содержательное наполнение:

1) показана инфраструктурная диадность банка - поставщика банковских услуг и промышленного предприятия - потребителя данных услуг, а также их взаимная управляемость;

2) в аналитическом системном экспертировании методологий организационного проектирования;

3) в придании банковскому инновационному управлению промышленным предприятием организационно-экономической упорядоченности через введение управляющей структуры и управляющей процедуры для соответствующего^ банка, а также ее кадровом и информационном наполнении.

Достоверность результатов диссертационного исследования была достигнута посредством корректного использования достоверной исходной информации, применения положительно зарекомендовавших себя теорий и практического управленческого опыта.

Практическаяценность результатов диссертационного исследования. Использование результатов диссертационного исследования* является предпосылкой развития промышленных предприятий, а также обеспечит повышение эффективности деятельности и конкурентоспособности банков.

Апробация результатов диссертационного исследования. Результаты диссертационного исследования докладывались автором на II и III Московских Международных молодежных форумах «Образование-Карьера-Занятость» (Москва, 2000-2001гг.), Научно-практической конференции кафедры «Производственного менеджмента и маркетинга» факультета «Экономики и менеджмента» Московского государственного авиационного института (Москва, 2005г.).

Внедрение результатов диссертационного исследования. Механизм создания, продвижения и реализации услуг для предприятий в разрезе отраслей и масштабов деятельности внедрен в отделении Сбербанка России в г. Москве, а ряд результатов внедрен в учебном процессе Московского авиационного института на факультете «Экономики и менеджмента».

Авторские публикации по результатам диссертационного исследования. По материалам проведенного диссертационного исследования автором публиковано 5 печатных работ общим объемом 1,2 п.л., в том числе -0,8 п.л. авторских.

Аннотация диссертационной работы. Диссертация включает введение, три главы, заключение и список литературы.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Малахов, Михаил Юрьевич

ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ 3

1) Одним из элементов комплексно клиентоориентированного банка является клиентоориентированной персонал. Обеспечение его клиентоориентированности достигается за счет:

• попроцессной организации внутрибанковской деятельности на базе клиентоориентированной (поддерживающей данную деятельность) организационной структуры управления,

• соответствующей подготовке персонала, включающей в себя: подбор, обучение, ротацию персонала, методы стимулированиями мотивации сотрудников.

2) В рамках организационного проектирования1 комплексно! клиентоориентированного банка осуществляется проектирование службы по работе с персоналом, включая этапы, цели, задачи, направления работы с персоналом организационно-функциональной структуры данной службы.

3) Основным принципом при постановке функциональных задач сотрудникам банка должен быть принцип определения для каждого сотрудника объекта ответственности и задания конечного состояния данного объекта в рамках выделенных ресурсов, полномочий и компетентности при обязательном контроле.

4) В рамках клиентоориентированной организационной структуры выделяются группы персонала, требующие дифференцированного подхода, в том числе индивидуальных критериев оценки деятельности в разрезе группы: сотрудники, участвующие в основной деятельности; сотрудники, участвующие во вспомогательной (обеспечивающей) деятельности; о сотрудники службы по работе с персоналом;

• менеджмент банка;

• сотрудники контрольной службы;

• аналитики.

5) Реорганизация банка, переориентация его процессов деятельности организационной структуры на клиентоориентированную стратегию должна осуществляться синхронно с рациональной автоматизацией.

При этом в качестве основных направлений5 автоматизации следует выделить: автоматизацию основной деятельности;

•» автоматизацию вспомогательной деятельности;

• > автоматизацию учета' внутренней хозяйственной деятельности;

• автоматизацию «работы с персоналом; автоматизацию принятия управленческих решений; автоматизацию контроля; автоматизацию дистанционной работы с клиентами.

6) При разработке и внедрении организационных мероприятий необходимо осуществлять комплексную оценку эффекта от внедрения мероприятий и затрат от его внедрения, а также оценивать риски, связанные с мероприятиями.

7) Организационные мероприятия по созданию клиентоориентированного банка затрагивают не только сам банк и его клиентов, но и экономику страны в целом. Поэтому эффект от внедрения мероприятий, затраты и риски следует оценивать для трех указанных субъектов организационных мероприятий. В целом эффект от внедрения мероприятий у банка связан с повышением конкурентоспособности, сохранением и расширением рынка, стабилизации положения в краткосрочной и долгосрочной перспективе, увеличением прибыли. Для предприятия связан с получением поддержки деятельности, возможности развивать деятельность, получать дополнительную прибыль. Для государства является очень важным обращение банков к реальному сектору экономики, поддержка российской промышленности, в частности авиационной, что приводит к увеличению ВВП, увеличению количества рабочих мест, росту благосостояния населения.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Из полученных результатов данного диссертационного исследования вытекают следующие констатации, выводы и рекомендации.

1) У российских промышленных предприятий существует объективная потребность в комплексном банковском инфраструктурном? обеспечении. Банковская система в этом смысле^ должна представлять, собой элемент обеспечительной финансовой инфраструктуры реального сектора отечественной экономики. При этом имеет место неразрывная диадность взаимодействующих банка и промышленного предприятия, их взаимоуправляемость.

2) Российская банковская система в настоящее время активно развивается. На рынках, на которых оперируют российские банки, растет уровень конкуренции, причем присоединение к режиму ВТО обострит эту ситуацию. Поэтому перед отечественными банками стоит задача обеспечения высокого уровня конкурентоспособности, в том числе преимущественно за счет динамичного развития их управляющих систем и переориентации на оптимальное взаимодействие с промышленными предприятиями.

Российские банки ныне не предлагают услуги, в достаточной степени учитывающие специфику производственно-хозяйственной деятельности российских промышленных предприятий. Банки имеют в своем большинстве сходные организационные структуры, принципы организации системы управления и процессов деятельности. Подавляющее число банков страны имеют продуктоориентированную организационную структуру.

Необходимо осуществление перестройки системы управления банков с целью ориентации на клиентов, перехода к комплексной клиентоориентированности.

3) В России существует апробированная на предприятиях промышленности методология организационного проектирования.

Организационное проектирование очень ограниченно применялось в сфере банковской деятельности, рассматриваемая и как управленческая деятельность в отношении обслуживаемого банком промышленного предприятия. Организационное проектирование содержит большой реформационный научный потенциал, который целесообразно использовать на практике.

4) Для научного проектирования банковской обеспечительной инфраструктуры функционирования и развития промышленных предприятий в условиях современной России в виде комплексно клиентоориентированного банка предлагается осуществление организационного проектирования и перепроектирования*

В качестве принципов организационного проектирования и перепроектирования такого рода банка (ориентированного на обеспечение инновационных операций промышленного предприятия) выделены следующие принципы: рассмотрение банка как элемента обеспечительной инфраструктуры функционирования и развития промышленности России, ориентация банка на развитие клиента при обеспечении взаимовыгодности сотрудничества, однократность обращения клиента, обеспечение комплексного подхода к клиенту с учетом его индивидуальных особенностей, перманентное организационное перепроектирования банка и его деятельности. При этом главной целью является обеспечение приемлемого уровня эффективности систем управления промышленного предприятия и банка.

5) Достижение сформированных целей в соответствии с принципами организационного проектирования и перепроектирования банка, комплексно клиентоориентированного в отношении промышленных предприятий, осуществляется путем создания организационно-экономического механизма

Для обеспечения клиентоориентированности обязательно выделение ключевых направлений использования и развития человеческих ресурсов банка. К личностным групповым характеристикам банковского персонала в рамках реализации стратегии позиционирования банка как элемента обеспечивающей инфраструктуры промышленного предприятия предъявляется ряд требований.

10) Подлежат формированию основные требования к информационной составляющей организационно-экономического механизма банковского инновационного управления промышленным предприятием.

11) Выполненная оценка ожидаемой экономической эффективности внедрения разработанного механизма позволила сделать вывод относительно экономической целесообразности реализации * предложенной управленческой новации.

Таким образом, в процессе проведения настоящего диссертационного исследования было предложено решение актуальной научной задачи комплексного синтеза^ организационно-экономического» механизма < банковского инновационного управления промышленным предприятием в структурном, процедурном, кадровом, информационном и частично концептуальном аспектах.

Это решение имеет существенное социальное, экономическое и научное значение для промышленности, банковской системы и экономики России в целом.