Интеграция промышленных предприятий с банками в рыночных условиях тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Басов, Евгений Андреевич

ВВЕДЕНИЕ.

1. Интеграция промышленных предприятий с банками как объект исследования.

1.1. Теоретические основы интеграции промышленных предприятий с банками.

1.2. Состояние интеграции промышленных предприятий с банками.

1.3. Направления формирования эффективной интеграции промышленных предприятий с банками.

2. Управление рисками в условиях интеграции промышленных предприятий с банками.

2.1. Риски в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками.

2.2. Факторы риска в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками.

2.3. Методы управления рисками в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками.

3. Организационно-экономическое обеспечение интеграции промышленных предприятий с банками./.

3.1. Условия формирования интеграционных отношений промышленных предприятий с банками.

3.2. Формирование организационных структур управления интеграцией

• промышленных предприятий с банками.

3.3. Оценка экономических эффектов интеграции промышленных предприятий с банками.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Интеграция промышленных предприятий с банками в рыночных условиях"

Актуальность темы. Специфические условия функционирования экономики переходного периода, выражающиеся в снижении промышленными предприятиями объемов инвестиций в новое строительство, модернизацию и реконструкцию производства, сокращении банками кредитования промышленных предприятий, высокой инфляции и неустойчивости конъюнктуры рынка ссудных капиталов, обуславливают необходимость развития и совершенствования интеграционных отношений промышленных предприятий с банками и требуют эффективного освоения данными субъектами интеграционных видов взаимодействия.

В настоящее время промышленные предприятия испытывают большие трудности при формировании и осуществлении интеграционных отношений с банками. Значительная их часть связана с недостаточной разработанностью теоретических и методических вопросов интеграции и недостатками при организации интеграции промышленных предприятий с банками, что сдерживает процессы стабилизации и роста промышленного производства.

Следует отметить, что существующая интеграция промышленных предприятий с банками недостаточно результативна и не обеспечивает условий для аккумулирования промышленными предприятиями финансовых ресурсов, необходимых для реализации крупных инвестиционных проектов, а также для повышения инвестиционной активности. В связи с этим все более актуальными становятся требования существенного повышения эффективности интеграции промышленных предприятий и банков, способствующей реориентации финансовых потоков в сферу производства.

Современная экономическая наука уделяет значительное внимание вопросам интеграции промышленных предприятий с банками. Однако ряд из них требует дальнейшего решения. Прежде всего это формирование организационных структур интеграционных отношений, обеспечивающих действенное управление интеграцией, уточнение классификации рисков, возникающих в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками, адаптация методов управления рисками в системе интеграционных отношений к макро- и микроэкономическим условиям стабилизации и подъема экономики, совершенствование оценки экономических эффектов интеграции промышленных предприятий с банками.

Актуальность и недостаточная проработанность данных аспектов интеграции промышленных предприятий с банками в условиях стабилизации и роста промышленного производства обусловили выбор темы диссертационной работы.

Рабочая гипотеза исследования заключается в следующем. Если усовершенствовать методы формирования интеграционных отношений промышленных предприятий с банками и методы управления рисками в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками, то это будет содействовать повышению эффективности интеграции, а также росту эффективности производственно-хозяйственной деятельности.

Цель исследования состоит в разработке рекомендаций по совершенствованию интеграции промышленных предприятий с банками путем формирования интеграционных отношений и повышения на этой основе эффективности интеграции с банками.

Для достижения поставленной цели в диссертационной работе предполагается решить следующие задачи:

- изучить теоретические основы и состояние интеграции промышленных предприятий с банками; выявить недостатки интеграции промышленных предприятий с банками, снижающие эффективность интеграционных отношений и эффективность производственно-хозяйственной деятельности;

- разработать рекомендации по совершенствованию интеграции промышленных предприятий с банками, способствующие повышению эффективности интеграционных отношений и эффективности производственно-хозяйственной деятельности;

- уточнить классификации рисков и факторов риска в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками, провести адаптацию методов управления рисками в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками к макро- и микроэкономическим условиям стабилизации и подъема экономики;

- разработать рекомендации по совершенствованию оценки экономических эффектов интеграции и формированию организационных структур, обеспечивающих действенное управление интеграцией промышленных предприятий с банками.

Предметом исследования является интеграция промышленных предприятий с банками.

Объект исследования - производственно-хозяйственная деятельность промышленных предприятий.

Теоретической основой исследования являются фундаментальные положения общей экономической теории, теории финансов, теории систем, теории управления, теории экономической эффективности. Исследование опирается на нормативные акты по хозяйственным вопросам, а также труды и важнейшие положения ученых-экономистов: Н. В. Анохиной, Ю. А. Бабичевой, Р. Д. Баззела, И. Т. Балабанова, М. 3. Бора, А. В. Буздалина, А. А. Бурдиной, Т. Г. Долгопятовой, Е. Ф. Жукова, Э. Квейда, Г. Б. Клейнера, М. JL Когана, В. И. Колесникова, Л. П. Кроливецкой, О. И. Лаврушина, В. Л. Левина, В. Г. Мохова, Ф. Найта, Ж. Ривуара, П. С. Роуза, А. М. Рубинова, Н. А. Сафронова, В. А. Симановского, Н. Стефанова, В. М. Усоскина и многих других. В процессе работы над диссертацией для решения поставленных задач применялись системный и сравнительный экономический анализ, экономико-статистическое моделирование, экспертные оценки.

Информационную базу исследования образуют материалы статистической отчетности Госкомстата Российской Федерации; технико-экономические показатели деятельности ОАО "Инвестсиликатстройсервис"; статистические данные, опубликованные в отечественных и зарубежных монографиях, а также в периодических изданиях; нормативные, справочные и инструктивные материалы.

Научная новизна работы. В диссертации сформулированы и обоснованы следующие положения и результаты исследования, обладающие научной новизной и являющиеся предметом защиты:

- получили дальнейшее развитие теоретические вопросы интеграции промышленных предприятий с банками. Для этой цели определена сущность понятия интеграции промышленных предприятий с банками, уточнена классификация интеграции промышленных предприятий с банками, сформулированы принципы интеграции промышленных предприятий с банками;

- дана оценка современного состояния и определены основные пути совершенствования интеграции промышленных предприятий с банками, к числу которых относятся выявление рисков в системе интеграционных отношений, адаптация методов управления рисками в системе интеграционных отношений к макро- и микроэкономическим условиям стабилизации и подъема экономики, разработка условий формирования интеграционных отношений, совершенствование организационных структур управления интеграцией, совершенствование оценки экономических эффектов интеграции;

- разработана классификация интеграционных рисков, уточнены классификации рисков предприятия и рисков банка в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками, а также классификация факторов риска в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками;

- адаптированы методы и стратегии управления рисками промышленных предприятий и банков в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками к условиям стабилизации и подъема экономики, уточнена классификация методов управления рисками в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками;

- разработаны основы формирования интеграционных отношений промышленных предприятий с банками. Новыми научными моментами здесь являются разработка методов вертикальной, горизонтальной и диагональной интеграции, обеспечивающих реализацию инвестиционно-финансовых стратегий промышленного предприятия, выделение условий реализации методов интеграции промышленного предприятия с банками;

- разработаны рекомендации по формированию организационных структур управления интеграцией промышленных предприятий с банками и совершенствованию оценки экономических эффектов интеграции промышленных предприятий с банками, а также методический аппарат оценки степени влияния различных факторов на интеграционные эффекты.

Научная и практическая значимость работы.

Значение работы для экономической науки заключается в том, что в ней уточены сущность понятия интеграции промышленных предприятий с банками и классификация интеграции промышленных предприятий с банками, сформулированы принципы интеграции промышленных предприятий с банками, выделены интеграционные риски, разработана классификация интеграционных рисков, уточнены классификации рисков предприятия и рисков банка в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками.

Практическая значимость работы заключается в том, что полученные результаты, выводы и предложения доведены до уровня конкретных рекомендаций, позволяющих повышать эффективность интеграции промышленных предприятий с банками. Основные положения исследования направлены на улучшение финансового обеспечения производственно-хозяйственной деятельности промышленных предприятий путем совершенствования их интеграции с банками. Проведенные расчеты показали, что при этом достигается значительный экономический эффект.

Диссертационная работа включает методические рекомендации по формированию интеграционных отношений, управлению рисками в системе интеграционных отношений и оценке экономических эффектов интеграции промышленных предприятий с банками, а также содержит предложения по формированию организационных структур управления интеграцией промышленных предприятий с банками. Предлагаемый методический аппарат проверен на материале ряда промышленных предприятий Тюменской области и может быть рекомендован к использованию экономическими службами других предприятий.

Апробация и реализация работы. Основные теоретические выводы и практические рекомендации диссертационной работы докладывались и обсуждались на региональных совещаниях по проблемам инвестиций (Екатеринбург, 1998 г.) и взаиморасчетов за энергоресурсы (Челябинск, 1998 г.), Международной научно-технической конференции "Математические методы и информационные технологии в экономике" (Пенза, 2000 г.), Всероссийской научно-практической конференции "Проблемы совершенствования механизма хозяйствования: теория и практика" (Пенза, 2000 г.), заседаниях кафедры мировой экономики Челябинского государственного университета.

Теоретические и методические положения и рекомендации диссертации используются в учебном процессе экономического факультета Челябинского государственного университета в курсах "Финансовый менеджмент", "Финансы предприятий", "Банковское дело". Разработанные методические рекомендации по формированию интеграционных отношений промышленных предприятий с банками и предложенные практические рекомендации по формированию организационных структур, обеспечивающих управление интеграцией промышленных предприятий с банками, были одобрены и приняты к внедрению ОАО "Инвестсиликатстройсервис" (г. Тюмень).

По теме диссертации опубликовано 6 печатных работ, в которых автору принадлежат основные положения настоящего исследования.

Структура и объем работы. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка литературы.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Басов, Евгений Андреевич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Интеграция промышленных предприятий с банками во многом определяет состояние современного производства и перспективы его финансового обеспечения. Необходимость создания качественно нового производственного потенциала требует дальнейшего проведения экономических исследований закономерностей формирования интеграционных отношений промышленных предприятий с банками.

Проведенное в настоящей диссертационной работе исследование особенностей формирования интеграционных отношений промышленных предприятий с банками в условиях экономики переходного периода позволяет сформировать следующие основные выводы и рекомендации.

1. В современных условиях интеграция промышленных предприятий с банками должна отвечать следующим требованиям:

-расширения финансовых связей, совместного использования финансовых ресурсов;

-обеспечения взаимосвязи с управленческой деятельностью и формирования организационных структур управления интеграцией;

-регулирования на микро- и макроуровнях;

-повышения эффективности деятельности предприятий и банков;

-формирования на основе принципов экономической целесообразности, эффективности, мультипликации.

2. Изучение состояния интеграции промышленных предприятий с банками с учетом современных требований показало, что основными недостатками, присущими интеграции, являются:

-низкий уровень концентрации банковского капитала;

-недостаточная ориентация промышленных предприятий и банков на расширение финансовых связей и совместное использование финансовых ресурсов;

-низкая направленность на обеспечение взаимосвязи с управленческой деятельностью;

-несоблюдение принципов формирования интеграционных отношений;

-недостаточные объемы привлечения банковских кредитов в промышленное производство;

-сокращение сроков кредитования, переориентация промышленных предприятий на краткосрочные кредиты;

-низкая инвестиционная активность банков в производственном секторе из-за медленной оборачиваемости промышленного капитала и высоких кредитных и инвестиционных рисков;

-недостаточное развитие инфраструктуры рынка ссудных капиталов.

Выявленные недостатки свидетельствуют о том, что сложившаяся интеграция промышленных предприятий с банками недостаточно результативна и не способствует повышению эффективности производственно-хозяйственной деятельности. Предпринимаемые с использованием существующего методического инструментария попытки повышения эффективности интеграции промышленных предприятий с банками не приводят к существенным результатам. Это свидетельствует о необходимости совершенствования деятельности по формированию интеграционных отношений промышленных предприятий с банками.

3. Для повышения эффективности интеграции промышленных предприятий с банками необходимо: уточнить теоретические основы интеграции промышленных предприятий с банками; выявить формирующие риски факторы и виды рисков в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками; адаптировать методы управления рисками в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками применительно к макро- и микроэкономическим условиям стабилизации и подъема экономики; разработать рекомендации по формированию интеграционных отношений промышленных предприятий с банками; разработать рекомендации по формированию организационных структур управления интеграцией промышленных предприятий с банками; адаптировать статистические методы оценки экономических эффектов к интеграционным отношениям промышленных предприятий с банками.

4. При совершенствовании теоретических основ интеграции промышленных предприятий с банками было определено содержание понятия интеграции промышленных предприятий с банками, уточнена классификация интеграции, выделены принципы интеграции промышленных предприятий с банками, что создало предпосылки для разработки рекомендаций по формированию интеграционных отношений с банками.

5. Для отражения особенностей развития интеграционных отношений промышленных предприятий с банками в современных условиях нами осуществлена проработка следующих положений:

- разработана классификация интеграционных рисков, уточнены классификации рисков предприятия и рисков банка в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками, классификация факторов риска в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками;

- уточнена классификация методов управления рисками в системе интеграционных отношений промышленных предприятий с банками, адаптированы методы управления рисками промышленных предприятий и банков на основе стратегий уклонения, локализации, диссипации и компенсации;

- выделены методы вертикальной, горизонтальной и диагональной интеграции с банками, предназначенные для реализации инвестиционно-финансовых стратегий промышленного предприятия, определены условия реализации методов интеграции промышленного предприятия с банками.

6. В диссертации доказано, что введение в экономическую науку и хозяйственную практику предлагаемых нами рекомендаций по совершенствованию организационной структуры управления интеграцией промышленных предприятий с банками будет способствовать согласованной работе всех структурных подразделений интегрирующихся субъектов, высокой оперативности управления интеграцией и повышению экономической эффективности интеграции промышленных предприятий с банками.

7. Важным направлением исследования явилась разработка вопросов оценки экономической эффективности интеграции промышленных предприятий с банками, в том числе уточнение составляющих общего эффекта интеграции промышленных предприятий с банками, выявление видов интеграционных эффектов в системе интеграционных отношений с банками, разработка мер, обеспечивающих достижение интеграционных эффектов, адаптация корреляционно-регрессионных методов применительно к оценке экономических эффектов интеграции.

Введение предлагаемых нами рекомендаций по совершенствованию оценки экономической эффективности интеграции обеспечит повышение эффективности интеграционных отношений на основе отбора наиболее действенных видов интеграционного взаимодействия, а также создает условия для повышения результативности управления интеграцией.

Реализация комплекса разработанных в диссертационном исследовании мероприятий способствует повышению эффективности интеграции промышленных предприятий с банками, а также росту эффективности производственно-хозяйственной деятельности интегрирующихся с банками предприятий.

Таким образом, выдвинутая в диссертационном исследовании рабочая гипотеза подтвердилась.