Принципы и методы оценки рисков предпринимательских взаимодействий тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Принципы и методы оценки рисков предпринимательских взаимодействий"

На правах рукописи

4849982

МАКАРЕНКО Ольга Анатольевна

Принципы и методы оценки рисков предпринимательских взаимодействий

Специальность: 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством:

экономика предпринимательства

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

Санкт-Петербург ^ ^ И ЮН 2011

2011

4849982

Работа выполнена в Негосударственном образовательном учреждении высшего профессионального образования «Мурманская академия экономики и управления» на кафедре экономики и управления

НАУЧНЫЙ РУКОВОДИТЕЛЬ: Ядрова Ирина Владимировна

доктор экономических наук, профессор, профессор кафедры финансов 'и бухгалтерского учета НОУ ВПО «Мурманская академия экономики и управления»

ОФИЦАЛЬНЫЕ ОППОНЕНТЫ: Горенбургов Михаил Абрамович

доктор экономических наук, профессор, заведующий кафедрой гостиничного и ресторанного бизнеса НОУ ВПО «Балтийская академия туризма и предпринимательства»

Крутик Александр Борисович доктор экономических наук, профессор, профессор ГОУ ВПО «Санкт-Петербургский государственный университет сервиса и экономики»

ВЕДУЩАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ: ГОУ ВПО «Санкт-Петербургский

государственный политехнический университет», кафедра «Мировая экономика»

Защита состоится «23» июня 2011 года в 11 часов на заседании диссертационного совета Д 212.219.05 при ГОУ ВПО «Санкт-Петербургский государственный инженерно-экономический университет» по адресу: 191002, Санкт-Петербург, ул. Марата д. 27, ауд. 422.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке ГОУ ВПО «Санкт-Петербургский государственный инженерно-экономический университет» по адресу 196084, Санкт-Петербург, Московский проспект, д. 103а.

Автореферат разослан мая 2011 г.

Учёный секретарь диссертационного совета кандидат экономических наук, профессор

В.М. Корабельников

1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования

Осуществляя предпринимательскую деятельность, любая предпринимательская структура устанавливает хозяйственные связи (кооперативные, производственные, управленческие, снабженческие, сбытовые и финансовые) с другими субъектами рыночной экономики. В том числе, такие связи могут устанавливаться и между несколькими предпринимательскими структурами с целью кооперации, получения доступа к материальным, трудовым, финансовым, интеллектуальным ресурсам, видам деятельности, услугам. Стабильность хозяйственных связей благоприятно сказывается не только на деятельности их участников, но и на экономической ситуации в целом. И, напротив, распад устойчивых хозяйственных связей между предпринимательскими структурами приводит к падению эффективности общественного производства, замедлению воспроизводственных процессов, экономическим кризисам и другим негативным последствиям.

Вступая в хозяйственные связи, предпринимательские структуры осуществляют экономическое взаимодействие. Особенности предпринимательских взаимодействий определяются спецификой предпринимательской деятельности. Проведенный анализ места и роли предпринимательских взаимодействий (ПВ) в самых различных областях экономики и общественных сферах позволяют сделать вывод, что они во всех случаях имеют целенаправленный характер и, являясь частью предпринимательства, обеспечивают его расширенное воспроизводство. Обязательным условием предпринимательского взаимодействия выступает признание за каждым участником экономической независимости (в пределах области согласования интересов). Мировой опыт свидетельствует, что только правильное распределение риска между сторонами взаимодействия (так же как и наличие экономической целесообразности) обеспечивает строгое выполнение ими принятых на себя обязательств.

Изменение концепции ПВ в основном определяется состоянием национальной и мировой экономики и взаимоотношениями в рыночном пространстве таких субъектов, как производитель (продавец), потребитель (покупатель) и государство (власти). Учитывая, что предпринимательская деятельность предполагает риск, необходимо исследование особенностей организации взаимодействия предпринимательских структур в современных экономических условиях с учетом фактора риска.

Область исследования соответствует требованиям паспорта специальностей ВАК 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством: п. 8 - Экономика предпринимательства. 8.9. Хозяйственные риски в предпринимательской деятельности (сущность, виды, риск-

менеджмент); основные направления формирования системы риск-менеджмента в сфере предпринимательства.

Степень научной разработанности проблемы. Труды зарубежных и отечественных авторов, в том числе: Абалкина Л., Агаркова М., Баканова М., Буянва В., Горенбургова М., Гранберга А., Гэлбрейта Дж., Друкера П., Кабакова В., Клейнера Г., Коуз Р., Крутика А., Львова Ю., Маршалла А., Мильнера Б., Мура А., Норта Д., Петракова Н., Попкова В., Пробста А., Рэдхэда К., Самуэльсона П., Нордхауса В., Тэпмана Л., Шеремета А., Шумпетера И. и др., посвящены исследованию экономических проблем предпринимательства, поэтому отражают только отдельные аспекты рассматриваемой проблемы риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

В трудах отечественных ученых-экономистов рискам ПВ уделяется крайне мало внимания. Практически отсутствуют научно-практические разработки, в которых анализировались бы риски партнерских отношений в предпринимательстве или рассматривались бы какие-либо конкретные методы оценки и выбора контрагентов с учетом факторов риска.

Недостаточная изученность, актуальность, теоретическая и практическая значимость методов оценки риска предпринимательских взаимодействий, определили выбор темы диссертации, цель исследования, его задачи.

Цель диссертационного исследования заключается в определение роли предпринимательских взаимодействий в функционировании предпринимательства и разработке методов оценки риска их осуществления.

Осуществление поставленной цели потребовало решения следующих основных задач:

- исследования роли предпринимательских взаимодействий как необходимого условия предпринимательской деятельности;

- исследования особенностей предпринимательских взаимодействий на основе системного подхода;

- разработки классификации рисков предпринимательских взаимодействий;

- исследования задач, функций и методов риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий;

- разработки принципов риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий;

- исследования функций инфраструктуры в системе риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий;

- исследования содержания и правового регулирования предпринимательских взаимодействий;

- исследования особенностей и рисков экономического партнерства власти и бизнеса;

- исследования особенностей и рисков предпринимательских взаимодействий в малом и крупном бизнесе;

- разработки интегральной оценки риска предпринимательских взаимодействий;

- исследования проблем организации предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок;

- разработки обобщенной классификации рисков предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок;

- оценки влияния инфраструктуры поддержки на уровень риска предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок.

Методологическую базу диссертационного исследования составили теоретические положения, содержащиеся в работах отечественных и зарубежных ученых-экономистов по данной проблеме. Теоретические выводы в диссертации сделаны на основе обобщения статистических данных Федеральной службы государственной статистики, нормативных документов РФ, периодической печати и данных Общественного Совета по развитию малого предпринимательства при губернаторе г. Мурманска.

При разработке теоретических положений диссертационной работы применялись методы систематизации, экономического анализа и экономико-математического моделирования в рамках системного подхода и статистического анализа.

Объектом диссертационного исследования выступает предпринимательская деятельность субъектов малого, среднего и крупного предпринимательства, осуществляемая в составе предпринимательских взаимодействий.

Предметом исследования являются риски, возникающие при взаимодействии предпринимательских структур с другими экономическими субъектами в процессе осуществления предпринимательской деятельности.

Научная новизна работы связана с методологией разработки содержания, структуры и методов оценки рисков предпринимательских взаимодействий. В результате проведенного исследования получены следующие результаты, обладающие элементами научной новизны:

- обоснован состав системы принципов осуществления предпринимательских взаимодействий, включающий как ранее известные, так и новые, учитывающие риски взаимодействий (принципы общих рисков, допущения риска, признания экономической независимости партнеров), следование которым позволит снизить риски предпринимательских взаимодействий;

- разработана обобщенная классификация рисков предпринимательских взаимодействий, отличающаяся от ранее известных выделением главных факторов риска (направленные против собственности субъектов взаимодействия и препятствующих осуществлению ПВ), что позволило предложить метод интегральной оценки рисков, и тем самым способствовать повышению обоснованности управленческих решений о целесообразности взаимодействий;

- сформирован состав принципов организации риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий (негативных и благоприятных последствий, аналитической направленности, опережающего мышления, распределения ответственности и полномочий, взаимодействия, сбалансированности решений), использование которых повысит обоснованность принимаемых решений при создании СРМ;

- выявлен состав факторов риска предпринимательских взаимодействий в сфере НИОКР, который в отличие от ранее известных включает факторы институциональной инфраструктуры, что позволило предложить методику интегральной оценки риска ПВ связанного с состоянием институциональной инфраструктуры бизнеса. Методика может быть использована при принятии решения о взаимодействии предпринимательскими структурами.

Практическая значимость работы. Полученные в ходе исследования предложения и выводы сделаны на основе анализа деятельности предпринимательских структур г. Мурманска, что позволило разработать конкретные рекомендации по оценке рисков предпринимательских взаимодействий. Выводы теоретического характера о природе предпринимательских взаимодействий, их роли и месте в развитии малого и среднего бизнеса, делают возможным применение отдельных положений работы в преподавании «Экономической теории», «Экономики организаций (предприятий)» и «Основ предпринимательской деятельности» при изучении вопросов, связанных с формированием предпринимательских взаимодействий и оценкой рисков их осуществления.

Апробация работы. Основные положения и результаты диссертационного исследования были изложены на научных конференциях «Актуальные вопросы финансов, бухгалтерского учета и корпоративного управления», «Актуальные вопросы экономики и управления».

Публикации. Положения и выводы диссертационного исследования нашли отражение в 6 работах, общим объемом 3,0 п.л.

Объем и структура работы. Диссертация изложена на 191 странице машинописного текста, содержит 13 рисунков, 15 таблиц. Работа состоит из введения, четырех глав, тринадцати параграфов, заключения, списка

литературы, включающего 119 наименований и приложения. Логика и структура работы обусловлены содержанием диссертации.

Во введении обосновывается актуальность темы исследования, определены цели и задачи диссертации, объект и предмет анализа, выделены положения, выносимые на защиту, раскрыта научная новизна и практическая значимость результатов исследования.

В первой главе «Цели, задачи, принципы и методы формирования предпринимательских взаимодействий» на основе системного подхода к исследованию предпринимательских взаимодействий раскрыто их содержание, и показано, что они являются необходимым условием осуществления предпринимательской деятельности. Осуществлена классификация рисков предпринимательских взаимодействий.

Во второй главе «Методология формирования системы риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий» выявлены задачи и функции риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий, сформулированы принципы риск-менеджмента и раскрыты функции институциональной инфраструктуры в системе риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

В третьей главе «Особенности основных видов предпринимательских взаимодействий и риски их организации и осуществления» рассмотрены вопросы правового регулирования предпринимательских взаимодействий, а также особенности и риски экономического партнерства власти и бизнеса, и особенности и риски предпринимательских взаимодействий в малом и крупном бизнесе.

В четвертой главе «Научно-практические рекомендации по формированию системы риск-менеджмента» рассмотрены вопросы формирования интегральной оценки риска предпринимательских взаимодействия, выявлены проблемы организации предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок. Осуществлена классификация рисков предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок и предложена методика оценки влияния инфраструктуры поддержки на уровень риска предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок.

В заключении приведены основные теоретические и практические выводы результатов исследования.

2. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ И РЕЗУЛЬТАТЫ ИССЛЕДОВАНИЯ

В ходе проведенного исследования были получены следующие результаты и выводы, имеющие научную новизну.

1. Обоснован состав системы принципов осуществления предпринимательских взаимодействий, включающий как ранее известные,

так и новые, учитывающие риски взаимодействий (принципы общих рисков, допущения риска, признания экономической независимости партнеров), следование которым позволит снизить риски предпринимательских взаимодействий.

Предпринимательское взаимодействие можно определить, как вид экономических отношений, основанных на совместных действиях и усилиях сторон, объединенных общим интересом, направленных на достижение их конкретных целей. Анализ практики предпринимательских взаимодействий позволяет в этом процессе выделить следующие фазы, или стадии, представленные на рис.1.

Предпринимательское взаимодействие

С Л С \ г л Г \ Г Л / Л

Возник- Принятие Выбор Согласо- Разработ- Регламен-

новение решения потенциаль- вание ка тнрован-

идеи ных интересов совмест- ное

деловых ных взаимо-

партнеров решений действие

V. _ У V . V У V .') V . . ) ^ . )

Рис. 1. Этапы процесса предпринимательского взаимодействия

Управление процессом предпринимательского взаимодействия должно осуществляться с учетом того, что каждый этап предпринимательского взаимодействия характеризуется специфическим набором форм и видов делового общения, коммуникаций и деловых связей. С учетом этих обстоятельств может быть осуществлено структурирование процесса предпринимательского взаимодействия по его формам и видам. Проведенный анализ места и роли взаимодействия предпринимательских структур в самых различных областях экономики и общественных сферах позволяет сделать вывод, что предпринимательское взаимодействие во всех случаях имеет целенаправленный характер и, являясь основой предпринимательства, обеспечивает его расширенное воспроизводство.

К принципам предпринимательского взаимодействия большинство авторов относят принципы доверия, взаимной выгоды, долгосрочной перспективы. Взаимодействие предпринимательских структур

основывается также на следующих принципах свободного предпринимательства: принцип свободного выбора, принцип равноправия, принцип ненанесения прямого ущерба другим участникам взаимодействия.

Исследовав особенности предпринимательских взаимодействий, мы предложили следующие специфические принципы их осуществления.

Принцип общих рисков. Риски взаимодействия должны быть распределены между всеми участниками. Принцип допущения риска. Каждый из субъектов взаимодействия, а также все без исключения его объекты вполне могут рассматриваться как потенциальные носители риска деловой деятельности. Принцип признания экономической независимости партнеров. Обязательным условием предпринимательского взаимодействия выступает признание за каждым участником экономической независимости (в пределах взаимных уступок).

2. Разработана обобщенная классификация рисков предпринимательских взаимодействий, отличающаяся от ранее известных выделением главных факторов риска (направленные против собственности субъектов взаимодействия и препятствующих осуществлению предпринимательского взаимодействия), что позволило предложить метод интегральной оценки рисков, и тем самым способствовать повышению обоснованности управленческих решений о целесообразности взаимодействий.

Все существующие ныне подходы к классификации рисков взаимодействий недостаточно полно учитывают факторы риска предпринимательских взаимодействий, поэтому представляется необходимым определение их типов и группировка по определенным признакам.

В таблице 1 приводится составленная нами классификация, в которой учитывался максимально полный набор рисков, связанных с осуществлением предпринимательских взаимодействий.

Таблица 1

Классификация рисков предпринимательских взаимодействий

Признаки Риски

По природе возникновения Природно-естественные, техногенные, антропогенные и.т.п.

По длительности осугцествления взаимодействия Мгновенные, краткие, длительные, постоянные

По месту проявления и масштабу воздействия Локальные, местные, кластерные, территориальные, региональные, федеральные, международные, глобальные.

Окончание таблицы 1

Признаки Риски

По направленности воздействия Стратегические, операционные, отраслевые, политические, экономические, финансовые, имущественные, инновационные, юридические, страховые, природные, техногенные и пр.

По частоте возникновения Однократные, многократные

По завершенности Завершенные, не завершенные

По возможности страхования Страхуемые, нестрахуемые, частично страхуемые

По прогнозируемости возникновения Прогнозируемые, не прогнозируемые, частично прогнозируемые

По возможности предот вращения Предотвращаемые, непредотвращаемые, частично предотвращаемые

По экономическим последствиям Без последствий, допустимые, критические, катастрофические

По характеру последствий Чистые, спекулятивные

По правомерности В рамках закона, противозаконные, не учтенные законом

По характеру возникновения Целенаправленные, оппозиционного поведения, случайного стечения обстоятельств

По направленности воздействия Персонал организации, материальные ценности, информация

Источники внешних рисков предпринимательских взаимодействий лежат вне юрисдикции их участников. Это и природно-климатические факторы, политические, экономические и законодательные новации как федеральных, так и муниципальных властей, противоправные действия, в том числе террористов, криминал и др. Источниками внутренних рисков, как правило, являются вольные или невольные действия персонала предпринимательской структуры, ее финансовое состояние, степень износа основных фондов.

Поскольку наличие большого количества факторов риска затрудняет процесс принятия управленческих решений о целесообразности взаимодействия, нами предложен метод получения интегральной оценки риска предпринимательского взаимодействия. В соответствии с ним интегральную оценку рисков предпринимательского взаимодействия целесообразно проводить в четыре этапа.

Этап 1. Распознавание объекта исследования. Результатом является определение целей взаимодействия, состава его участников, временных и пространственных границ.

Этап 2. Анализ взаимодействия. Результатом является определение областей и зон рисков.

Этап 3. Идентификация рисков предпринимательского

взаимодействия. Результатом является выявление всех характерных для взаимодействия рисков с установленными факторами, причинами и источниками их возникновения, а также их ранжирование.

Этап 4. Интегральная оценка риска взаимодействия. Осуществляется с помощью шкалы оценок рисков (табл. 2) на основании полученных при реализации этапа 3 результатов.

На основе определенного уровня рисков и присвоенных баллов определяется оценка каждого риска по формуле:

(1)

где Б i - оценка / -го риска;

к, - вес г -го риска;

р1 - балл, присваиваемый / -му риску.

Интегральная оценка (О) риска взаимодействия равна:

Б = Щ/10, для ¡=1,2,...,п. (2)

Интегральная оценка риска лежит в пределах: 0 < Б < 1. Если Б = О, то риск отсутствует, если О = 1, то риск катастрофический.

Таблица 2

Шкала оценок рисков

Уровень риска Тенденция Присваиваемый балл

Отсутствует Сохранение (<-») 0

Увеличение(Т) 1

Низкий Снижение (4) 1

Сохранение (<-») 2

Увеличение(Т) 3

Невысокий Снижение (4) 3

Сохранение (<-») 4

Увеличение(Т) 5

Высокий Снижение (4) 5

Сохранение (<-») 6

Увеличение (Т) 7

Катастрофический Снижение (¿) 8

Сохранение (о) 9

Увеличение(Т) 10

По полученным оценкам необходимо провести формирование групп рисков взаимодействия, отражающих его специфику, и установить приоритеты. Таким образом, предложенный подход позволяет оценить уровни рисков взаимодействия на основе полного набора факторов риска присущих конкретному виду предпринимательской деятельности, выявить наиболее значимые из них, а также рассчитать интегральную оценку рисков взаимодействия.

3. Сформирован состав принципов организации риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий (негативных и благоприятных последствий, аналитической направленности, опережающего мышления, распределения ответственности и полномочий, взаимодействия, сбалансированности решений), использование которых повысит обоснованность принимаемых решений при создании систем риск-менеджмента.

Для создания методологии формирования системы риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий необходимо исследование задач, функций и принципов риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

Объектом управления в риск-менеджменте предпринимательских взаимодействий являются риск, рисковые вложения капитала и экономические отношения между хозяйствующими субъектами в процессе реализации риска, то есть их предпринимательские взаимодействия. Субъект управления в риск-менеджменте предпринимательских взаимодействий - это специальная группа людей (финансовый менеджер, специалист по страхованию, аквизитор, актуарий, андеррайтер и др.), которая посредством различных приемов и способов управленческого воздействия осуществляет целенаправленное функционирование объекта управления.

Риск-менеджмент предпринимательских взаимодействий должен быть направлен на решение следующих задач: оптимизацию бизнес-процессов, объемов кредитных ресурсов, тестирование имитационной модели конкретного предпринимательского взаимодействия, определение сроков исполнения контрактов, оценку влияния возможных изменений в бизнес-процессе на величину прибыли, оценку эффективность управленческих решений.

Базу для управления рисками взаимодействий образуют следующие основные принципы риск-менеджмента.

Сочетание негативных и благоприятных последствий. Управление рисками связано как с негативными, так и с благоприятными последствиями. Суть управления рисками состоит в том, чтобы определять потенциальные отклонения от запланированных результатов взаимодействия и управлять этими отклонениями для улучшения

перспектив, сокращения убытков и улучшения обоснованности принимаемых решений.

Аналитическая направленность. Управление рисками подразумевает тщательный анализ условий для принятия решений. Риск-менеджмент предпринимательского взаимодействия должен быть интегрирован в ежедневную аналитическую работу предприятия.

Управление рисками требует опережающего мышления. Управление рисками базируется на анализе текущей ситуации с целью выявления факторов и прогнозировании последствий.

Управление рисками требует четкого распределения ответственности и полномочий, необходимых для принятия управленческих решений. При распределении ответственности и полномочий необходимо определить оптимальный баланс между ответственностью за риск и способностью контролировать этот риск.

Управление рисками зависит от эффективного процесса взаимодействия между участниками риск-менеджмента. Риск-менеджмеНт предпринимательского взаимодействия осуществляется как во внутренней, так и во внешней среде предпринимательской структуры, поэтому необходимо организовать взаимодействие между всеми участниками этого процесса.

Управление рисками требует принятия сбалансированного решения. В процессе риск-менеджмента необходимо четко определять экономическую целесообразность уменьшения степени риска и достижения запланированных результатов.

4. Исследованы проблемы коммерциализации результатов НИОКР в России (отсутствие институтов оценки, страхования и финансовой поддержки НИОКР), что позволило выявить состав факторов риска предпринимательских взаимодействий в сфере НИОКР и предложить метод оценки влияния инфраструктурных факторов на их уровень.

На этапе создания системы риск-менеджмента взаимодействий большое значение имеет анализ сложившегося положения на рынке результатов НИОКР, а также состояние инфраструктуры поддержки в стране и регионе. Поэтому необходимо выявить факторы, определяющие уровень рисков, которые можно классифицировать по категориям и признакам.

Основные факторы, определяющие уровень риска предпринимательского взаимодействия в сфере НИОКР, представлены в комбинированной классификации на рис. 2.

При анализе характера воздействия внутренних и внешних факторов на предпринимательскую деятельность в сфере коммерциализации результатов НИОКР в России нами было выявлено, что государство пока не сформировало необходимые рыночные институты для данной сферы

деятельности в целом: институты оценки, страхования и финансовой поддержки НИОКР.

В связи с этим, минимизация как внутренних, так и внешних рисков сферы НИОКР в основном связана с совершенствованием функционирования внутренних подразделений организаций, их способностью предвидеть, минимизировать и преодолевать кризисы.

Интегральная оценка риска взаимодействия при коммерциализации результатов НИОКР рассчитывается по модифицированной формуле:

где ] - каждый из рассматриваемых видов риска;

к. - весовое значение ] -го риска;

X — количественная оценка у-го риска;

п - количество видов риска;

д - количество градаций единой шкалы оценки уровня риска.

Далее выбираются показатели, характеризующие различные факторы риска процесса коммерциализации результатов НИОКР.

Отобранные показатели оцениваются некоторым количеством экспертов по 10-балльной шкале на предмет степени важности каждого показателя. Экспертами являются ведущие сотрудники подразделений организаций, участвующие в НИОКР. Большое число экспертов гарантирует достоверность полученной информации.

Для проверки степени достоверности проведенной экспертизы необходимо рассчитать коэффициент конкордации (V по следующей формуле:

где 12 - постоянная величина в формуле расчета коэффициента конкордации; п - число показателей; т - число экспертов;

- сумма балловго показателя; К - средняя сумма баллов всех показателей.

п

(3)

(4)

Факторы, определяющие уровень риска коммерциализации результатов НИОКР

Внешние

Прямые

Нестабильность, противоречивость законодательства

Непрогнозируемые изменения конъюнктуры рынка

Непредвиденные действия конкурентов

Революционные скачки НТП

Непрогнозируемые

изменения взаимоотношений с деловыми партнерами

Непрогнозируемые изменения на рынке труда

Отсутствие региональных и государ ствен н ых институтов поддержки

Косвенные

Нестабильность политических условий

Нестабильность

социально-экономических условий

Непрогнозируемые изменения экономической обстановки в регионе

Непрогнозируемые изменения в международной обстановке

Стихийные бедствия, неблагоприятные климатические явления

Внутренние

Объективные

Непрогнозируемые изменения в процессе исследований и разработок_

Непрогнозируемые изменения спроса на результаты НИОКР

Стихийные события локального характера

Непрогнозируемые изменения во внутрихозяйственных отношениях

Уровень эффективности предпринимательской деятельности

Состояние маркетинговой деятельности

Финансовые

проблемы разработчика

Финансовые проблемы партнеров

Финансовые проблемы заказчиков

Низкая мотивация

Субъективные

Низкая квалификация руководителей и специалистов

Недостаточная компетентность руководства вуза и его экономических __служб_

Несоблюдение договорных

условий заказчиком

Несоблюдение договорных условий деловыми партнерами

Несоблюдение договорных условий исполнителями НИОКР

Отсутствие у руководителей и специалистов склонностей к риску

Ошибки при принятии решений о

коммерциализации НИОКР

Незнание путей

защиты интеллектуальной собственности

Рис. 2. Система факторов, влияющих на уровень рисков коммерциализации НИОКР

В случае если Ж < 0,2-0,4 - имеется слабая согласованность экспертов, а при IV > 0,6-0,8 - можно говорить о существовании сильной согласованности экспертов. После оценки показателей экспертами рассчитывается вес каждого показателя по формуле:

¿,=^х100, (5)

2Л

где - сумма баллов го показателя;

- итоговая сумма баллов всех показателей.

Объективную оценку уровня риска взаимодействия может дать только комплексный анализ результатов измерения оценочных показателей по единой шкале. Каждый показатель измеряется в различных единицах. Например, средний стаж работы - в абсолютных; процент сотрудников, имеющих опыт работы - в относительных, в % и т.д. То есть, несравнимые единицы измерения, соответственно, нужно привести к общему знаменателю (табл. 3).

Символы <-», Т, 1 указывают на прогнозную динамику фактора риска, в скобках приведены оценки показателей в соответствии с градацией.

Таблица 3

Шкала оценки рисков взаимодействия в сфере НИОКР

Шкала q (количество градаций единой шкалы) Катастрофический Высокий Невысокий Низкий Отсутствует

Показатель Процент сотрудников, имеющих опыт в соответствующей области НИОКР

Возможные значения показателя <30% 30-40% 40-60% 60-80% 80-100%

Фактическое значение 1*98% (3)

Показатель Средний стаж работы сотрудников в соответствующей области НИОКР

Возможные значения показателя 0-1 1-2 2-3 3-4 4-5

Фактическое значение (6)

Показатель Стабильность кадрового состава

Возможные значения показателя Сокраще ние на 30-40% Сокраще ние на 20-30% Сокраще ние на 10-20% Сокраще ние на 5-10% Без изменен ий

Фактическое значение <-»15% (4)

Продолжение таблицы 3

Шкала q (количество градаций единой шкалы) Катастрофический Высокий Невысокий Низкий Отсутствует

Показатель Степень уникальности ожидаемых результатов НИОКР1

Возможные значения показателя 10% 11-20% 21-50% 51-99% 100%

Фактическое значение <->90(2)

Показатель Возможность дальнейшего использования ИП в деятельности

Возможные значения показателя Нет 1 год 2 года 3-4 года 4-5 лет

Фактическое значение •м-4 г. (0)

Показатель Возможность появления аналогов у конкурентов

Возможные значения показателя 70-100% 70-40% 10-40% 5-10% 0-5%

Фактическое значение Тб% (3)

Показатель Финансовая устойчивость заказчика НИОКР2

Возможные значения показателя _ до 1,81 От 1,81 до 2,7 От 2,7 до 2,99 Более 3,0

Фактическое значение <->2,75 (2)

Показатель Рыночная устойчивость заказчика НИОКР

Возможные значения показателя <60% 60-79% 80-89% 90-99% 100%

Фактическое значение 100% Т(1)

Показатель Степень надежности контрагентов

Возможные значения показателя <60% 60-79% 80-89% 90-99% 100%

Фактическое значение Тюо% (1)

Показатель Возможность использования института оценки ИП

Возможные значения показателя 0-20% 20-50% 50-70% 70-90% 90-100%

1 Уровень новизны. Оценивается экспертами на основании сопоставлении с профильными 11ИОКР.

2 Степень близости предприятия к банкротству определяется по шкале покачатслм асроятности банкротства Е. Альтмана ^-показатель).

Окончание таблицы 3

Фактическое значение о80% (2)

Шкала р (количество градаций единой шкалы) Катастрофический Высокий Невысокий Низкий Отсутствует

Показатель Доступность средств РФПИИ

Возможные значения показателя 1 раз/10 лет 1 раз/5 лет 1раз/3-5 лет 1 раз/2 год 1раз/1 год

Фактическое значение 1*1 раз/2 год (3)

На основе полученной количественной оценки показателей риска взаимодействия и их весовых значений, рассчитываем оценку риска по каждому фактору и затем интегральную оценку риска взаимодействия: 0=(10,7*3+3,5*6+10,4*4+9,4*2+9,6* 0+10,9*3+7,2*2+1 0,9* 1 + 10,4 * 1 + 10,9*2+6,1*3)/100/10=0,222.

С учетом диапазона изменения интегрального показателя полученная оценка свидетельствует о низком уровне риска коммерциализации НЖЖР в рассматриваемом случае.

3. ОСНОВНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ И ВЫВОДЫ

Проведенное исследование позволяет утверждать, что предпринимательские взаимодействия являются необходимым условием осуществления предпринимательской деятельности, поэтому необходимо создание системы риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий. Для определения направлений ее деятельности в диссертационном исследовании осуществлена классификация рисков предпринимательских взаимодействий, выявлены задачи и функции риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий, сформулированы принципы риск-менеджмента и раскрыты функции институциональной инфраструктуры в системе риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

Проведенное в третьей главе диссертации исследование позволяет утверждать, что при создании системы риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий необходимо учитывать особенности и риски различных видов взаимодействий (партнерства власти и бизнеса, предпринимательских структур малого и крупного бизнеса и т.п.).

Разработанные научно-практические рекомендации по формированию системы риск-менеджмента использованы для формирования интегральной оценки риска предпринимательских

взаимодействий в сфере научных исследований и разработок. При этом осуществлена классификация рисков предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок и предложена методика оценки влияния инфраструктуры поддержки на уровень риска предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок.

4. ПУБЛИКАЦИИ АВТОРА ПО ТЕМЕ ДИССЕРТАЦИИ

Статьи, опубликованные в рекомендуемых ВАК изданиях

1. Макаренко O.A. Пути формирования системы риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий //Вестник ИНЖЭКОНа. Сер. Экономика. 2010. Вып. 6 (41). С. 356-358. - 0,33 п.л.

Статьи, опубликованные в других научных изданиях

2. Макаренко O.A. Формы поддержки малого предпринимательства на региональном уровне //Арктика: общество и экономика, Мурманск: Мурманская академия экономики и управления, 2009. Вып. № 2. С. 100102,- 0,19 п.л.

3. Макаренко O.A. Риски предпринимательских взаимодействий и их классификация //Арктика: общество и экономика, Мурманск: Мурманская академия экономики и управления, 2010. Вып. № 3. С. 82-87. - 0,51 п.л.

4. Макаренко O.A. Проблемы организации предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок //Актуальные проблемы экономики, политики и права. Сб. научных трудов, Мурманск: Мурманская академия экономики и управления, 2011. Вып. № 24. С. 1-5. -0,35 п.л.

5. Макаренко O.A. Принципы формирования системы риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий //Современные аспекты экономики № 4 (164). Санкт-Петербург, 2011. С. 87-91. - 0,8 п.л.

6. Макаренко O.A. Риск-менеджмент предпринимательских взаимодействий //Современные аспекты экономики № 4 (164). Санкт-Петербург, 2011. С. 82-85 - 0,8 п.л.

Подписано в печать Формат 60x84'/i6 Печ. л.4,25Тираж ()Г)экз. Заказ ¿J 23

ИзПК СПбГИЭУ 191002, Санкт-Петербург, ул. Марата, 31

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Макаренко, Ольга Анатольевна

Введение.

Глава 1. Цели, задачи, принципы и методы формирования предпринимательских взаимодействий.

1.1. Предпринимательские взаимодействия как необходимое условие предпринимательской деятельности.

1.2. Системный подход к исследованию предпринимательских взаимодействий

1.3. Классификация рисков предпринимательских взаимодействий.

Выводы.

Глава 2. Методология формирования системы риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

2.1. Задачи, функции и методы риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

2.2. Принципы риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

2.3. Функции инфраструктуры бизнеса в системе риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

Выводы.

Глава 3. Особенности основных видов предпринимательских взаимодействий и риски их организации и осуществления.

3.1. Принципы распределения риска между участниками предпринимательских взаимодействий.

3.2. Особенности и риски экономического партнерства власти и бизнеса.

3.3. Риски предпринимательских взаимодействий в малом и крупном бизнесе.

Выводы.

Глава 4. Научно-практические рекомендации по формированию системы риск-менеджмента наукоемких предпринимательских взаимодействий.

4.1. Интегральная оценка риска предпринимательских взаимодействий.

4.2. Проблемы организации предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок.

4.3. Классификация рисков предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок.

4.4. Оценка влияния инфраструктуры поддержки на уровень риска предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок.

Выводы.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Принципы и методы оценки рисков предпринимательских взаимодействий"

Осуществляя предпринимательскую деятельность, любая предпринимательская структура устанавливает хозяйственные связи (кооперативные, производственные, управленческие, снабженческие, сбытовые и финансовые) с другими субъектами рыночной экономики. В том числе, такие связи могут устанавливаться и между несколькими предпринимательскими структурами с целью кооперации, получения доступа к материальным, трудовым, финансовым, интеллектуальным ресурсам, видам деятельности, услугам. Стабильность хозяйственных связей благоприятно сказывается не только на деятельности их участников, но и на экономической ситуации в целом. И, напротив, распад устойчивых хозяйственных связей между предпринимательскими структурами приводит к падению эффективности общественного производства, замедлению воспроизводственных процессов, экономическим кризисам и другим негативным последствиям.

Вступая в хозяйственные связи, предпринимательские структуры осуществляют экономическое взаимодействие. Особенности предпринимательских взаимодействий определяются спецификой предпринимательской деятельности. Проведенный анализ места и роли предпринимательских взаимодействий (ПВ) в самых различных областях экономики и общественных сферах позволяют сделать вывод, что они во всех случаях имеют целенаправленный характер и, являясь частью предпринимательства, обеспечивают его расширенное воспроизводство. Обязательным условием предпринимательского взаимодействия выступает признание за каждым участником экономической независимости (в пределах области согласования интересов). Мировой опыт свидетельствует, что только правильное распределение риска между сторонами взаимодействия (так же как и наличие экономической целесообразности) обеспечивает строгое выполнение ими принятых на себя обязательств.

Изменение концепции ПВ в основном определяется состоянием национальной и мировой экономики и взаимоотношениями в рыночном пространстве таких субъектов, как производитель (продавец), потребитель (покупатель) и государство (власти). Учитывая, что предпринимательская деятельность предполагает риск, необходимо исследование особенностей организации взаимодействия предпринимательских структур в современных экономических условиях с учетом фактора риска.

Область исследования соответствует требованиям паспорта специальностей ВАК 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством: п. 8 - Экономика предпринимательства. 8.9. Хозяйственные риски в предпринимательской деятельности (сущность, виды, риск-менеджмент); основные направления формирования системы риск-менеджмента в сфере предпринимательства.

Степень научной разработанности проблемы. Труды зарубежных и отечественных авторов, в том числе: Абалкина Л., Агаркова М., Баканова М., Буянва В., Горенбургова М., Гранберга А., Гэлбрейта Дж., Друкера П., Кабакова В., Клейнера Г., Коуз Р., Крутика А., Львова Ю.А., Маршалла А., Миль-нера Б., Мура А., Норта Д. Петракова Н., Попкова В.П., Пробста А., Рэдхэда К., Самуэльсона П., Нордхауса В., Тэпмана Л., Шеремета А., Шумпетера И. и др., посвящены исследованию экономических проблем предпринимательства, поэтому отражают только отдельные аспекты рассматриваемой проблемы риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

В трудах отечественных ученых-экономистов рискам ПВ уделяется крайне мало внимания. Практически отсутствуют научно-практические разработки, в которых анализировались бы риски партнерских отношений в предпринимательстве или рассматривались бы какие-либо конкретные методы оценки и выбора контрагентов с учетом факторов риска.

Недостаточная изученность, актуальность, теоретическая и практическая значимость методов оценки риска предпринимательских взаимодействий, определили выбор темы диссертации, цель исследования, его задачи.

Цель диссертационного исследования заключается в определение роли предпринимательских взаимодействий в функционировании предпринимательства и разработке методов оценки риска их осуществления.

Осуществление поставленной цели потребовало решения следующих основных задач:

- Исследования роли предпринимательских взаимодействий как необходимого условия предпринимательской деятельности.

- Исследования особенностей предпринимательских взаимодействий на основе системного подхода.

- Разработки классификации рисков предпринимательских взаимодействий.

- Исследования задач, функций и методов риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

- Разработки принципов риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

- Исследования функций инфраструктуры в системе риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий.

- Исследования содержания и правового регулирования предпринимательских взаимодействий.

- Исследования особенностей и рисков экономического партнерства власти и бизнеса.

- Исследования особенностей и рисков предпринимательских взаимодействий в малом и крупном бизнесе.

- Разработки интегральной оценки риска предпринимательских взаимодействий.

- Исследования проблем организации предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок.

- Разработки обобщенной классификации рисков предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок.

- Оценки влияния инфраструктуры поддержки на уровень риска предпринимательских взаимодействий в сфере научных исследований и разработок

Методологическую базу диссертационного исследования составили теоретические положения, содержащиеся в работах отечественных и зарубежных ученых-экономистов по данной проблеме. Теоретические выводы в диссертации сделаны на основе обобщения статистических данных Федеральной службы государственной статистики, нормативных документов РФ, периодической печати и данных Общественного Совета по развитию малого предпринимательства при губернаторе г. Мурманска.

При разработке теоретических положений диссертационной работы применялись методы систематизации, экономического анализа и экономико-математического моделирования в рамках системного подхода и статистического анализа.

Объектом диссертационного исследования выступает предпринимательская деятельность субъектов малого, среднего и крупного предпринимательства, осуществляемая в составе предпринимательских взаимодействий.

Предметом исследования являются риски, возникающие при взаимодействии предпринимательских структур с другими экономическими субъектами в процессе осуществления предпринимательской деятельности.

Научная новизна работы связана с методологией разработки содержания, структуры и методов оценки рисков предпринимательских взаимодействий. В результате проведенного исследования получены следующие результаты, обладающие элементами научной новизны:

- Обоснован состав системы принципов осуществления предпринимательских взаимодействий, включающий как ранее известные, так и новые, учитывающие риски взаимодействий (принципы общих рисков, допущения риска, признания экономической независимости партнеров), следование которым позволит снизить риски предпринимательских взаимодействий.

- Разработана обобщенная классификация рисков предпринимательских взаимодействий, отличающаяся от ранее известных выделением главных факторов риска (направленные против собственности субъектов взаимодействия и препятствующих осуществлению ПВ), что позволило предложить метод интегральной оценки рисков, и тем самым способствовать повышению обоснованности управленческих решений о целесообразности взаимодействий.

- Сформирован состав принципов организации риск-менеджмента предпринимательских взаимодействий (негативных и благоприятных последствий, аналитической направленности, опережающего мышления, распределения ответственности и полномочий, взаимодействия, сбалансированности решений), использование которых повысит обоснованность принимаемых решений при создании СРМ.

- Выявлен состав факторов риска предпринимательских взаимодействий в сфере НИОКР, который в отличии от ранее известных включает факторы институциональной инфраструктуры, что позволило предложить методику интегральной оценки риска ПВ связанного с состоянием институциональной инфраструктуры бизнеса. Методика может быть использована при принятии решения о взаимодействии предпринимательскими структурами.

Практическая значимость работы. Полученные в ходе исследования предложения и выводы сделаны на основе анализа деятельности предпринимательских структур г. Мурманска, что позволило разработать конкретные рекомендации по оценке рисков предпринимательских взаимодействий. Выводы теоретического характера о природе предпринимательских взаимодействий, их роли и месте в развитии малого и среднего бизнеса, делают возможным применение отдельных положений работы в преподавании «Экономической теории», «Экономики организаций (предприятий)» и «Основ предпринимательской деятельности» при изучении вопросов, связанных с формированием предпринимательских взаимодействий и оценкой рисков их осуществления.

Апроба1}ия работы. Основные положения и результаты диссертационного исследования были изложены на научных конференциях «Актуальные вопросы финансов, бухгалтерского учета и корпоративного управления», «Актуальные вопросы экономики и управления».

Публикации. Положения и выводы диссертационного исследования нашли отражение в 6 работах, общим объемом 3,0 п.л.

Объем и структура работы. Диссертация изложена на 173 страницах машинописного текста, содержит 13 рисунков, 18 таблиц. Работа состоит из введения, четырех глав, тринадцати параграфов, заключения, списка литературы, включающего 119 наименований и приложения. Логика и структура работы обусловлены содержанием диссертации.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Макаренко, Ольга Анатольевна

Выводы

Управление рисками ПВ должно проводится с учетом принципов комплексности, научности, системности, прогрессивности.

Интегральную оценку рисков ПВ целесообразно проводить в четыре этапа.

Этап 1. Распознавание объекта исследования.

Этап 2. Анализ взаимодействия.

Этап 3. Идентификация рисков ПВ.

Этап 4. Интегральная оценка риска взаимодействия.

Для роста активности российских вузов в сфере исследований и разработок необходимо сформировать институциональную основу региональной инновационной системы.

Процесс коммерциализации результатов НИОКР подвержен многочисленным рискам, источниками которых являются факторы внешней и внутренней среды сопутствующих ему взаимодействий. Предложенная нами классификация позволяет детализировать информацию о возможности проявления различных видов рисков, а также выбрать необходимый классификационный признак с учетом индивидуальных особенностей конкретного вуза и рисковой ситуации, продиктованной объективными обстоятельствами возникновения опасности.

При анализе характера воздействия внутренних и внешних факторов на предпринимательскую деятельность вуза в сфере коммерциализации результатов НИОКР в России нами было выявлено, что главными источниками рисков являются внешние факторы, определяющие уровень рискованности предпринимательской деятельности в сфере создания наукоемкой продукции.

Приведенное в данной главе структурированное описание возможных источников рисков позволяет создать систему регулярных процедур выявления факторов рисков в конкретных условиях, сузить поле проявления неучтенных факторов и приступить к планомерной разработке мероприятий, ослабляющих нежелательное действие факторов рисков, и тем способствовать установлению режима экономически безопасного функционирования НИОКР вузов.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В ходе проведенного исследования были получены следующие результаты и выводы, имеющие научную новизну.

I. Раскрыто содержание ПВ, цели и задачи их формирования, что позволило предложить систему принципов их осуществления, включающую как ранее известные, так и новые (общих рисков, допущения риска, признания экономической независимости партнеров).

Наличие субъекта, взаимодействуя с которым можно получить искомую ценность, является необходимым условием для возникновения ПВ. ПВ, как и любое взаимодействие вообще, отличается неустойчивостью, изменчивостью, неопределенностью и непредсказуемостью своих вариаций.

Проблемы организации ПВ, сложность изучения и управления ими связаны с тем, что они относятся с точки зрения системного подхода к категории объектов слабо, нечетко структурированных или неструктурируемых. Прежде всего, любое ПВ - есть процесс, разворачивающийся во времени, причем он всегда имеет целенаправленный характер. Таким образом, вполне право) , I мерно к изучению ПВ подходить как к системному объекту, используя сисг темную методологию. Применительно к данному случаю, она включает: анализ составляющих ППВ, его структурирование по различным параметрам, алгоритмизацию и моделирование различных его вариантов.

Анализ практики ПВ позволяет в этом процессе выделить следующие фазы, или стадии, представленные на рис. 1.

Поскольку ПВ - это процесс, который имеет начало, большую или меньшую протяженность во времени, и завершение в виде результата, то его необходимо рассматривать как динамическую саморазвивающуюся систему с прямыми и обратными связями.

Для каждой стадии ПВ существует набор форм и видов общения, коммуникаций и связей (взаимосвязей).

Организация ПВ предполагает использование документарных и бездокументарных средств общения. Необходимо иметь в виду, что ПВ носит устойчивый характер и дает ожидаемый эффект лишь в том случае, когда имеется четкий регламент его осуществления.

Обязательным условием ПВ является достижение взаимопонимания между участниками относительно целей, способов и путей их достижения, выявление потенциальных возможностей каждой из сторон, взаимная договоренность по вопросам осуществления взаимодействия. В процессе взаимодействия, достижение конечной цели разбивается на множество промежуточных целей и подцелей, задач и подзадач, которые предстоит решать и совместно, и каждой из сторон в отдельности. Строго определенная последовательность перехода от одной задачи к другой и обусловливает дискретность, прерывистость процесса перехода от одной стадии ПВ к другой и. в целом, всего ППВ.

Проведенный анализ места и роли взаимодействия предпринимательских структур в самых различных областях экономики и общественных сферах подводит нас к выводу о том, что предпринимательское взаимодействие во всех случаях имеет целенаправленный характер и, являясь основой предпринимательства, обеспечивает его расширенное воспроизводство. Таким образом, высокий уровень организации предпринимательских взаимодействий - необходимое условие для достижения целей предпринимательской деятельности, ориентированной на удовлетворение общественных потребностей.

К принципам ПВ большинство авторов, включая М. Райсса, глубоко исследовавшего данную проблему, относят принципы доверия, взаимной выгоды, долгосрочной перспективы.

ПВ основывается также на следующих принципах, выработанных практикой свободного предпринимательства: принцип свободного выбора, принцип равноправия, принцип ненанесения прямого ущерба другим участникам взаимодействия.

Исследовав особенности ПВ, мы предложили следующие специфические принципы их осуществления.

Принцип общих рисков. Риски взаимодействия должны быть распределены между всеми участниками. Принцип допущения риска. Каждый из субъектов взаимодействия, а также все без исключения его объекты вполне могут рассматриваться как потенциальные носители риска деловой деятельности. Принцип признания экономической независимости партнеров. Обязательным условием ПВ выступает признание за каждым участником экономической независимости (в пределах взаимных уступок).

Таким образом, ПВ можно определить как вид экономических отношений, основанных на совместных действиях и усилиях сторон, объединенных общим интересом, направленных на достижение конкретных целей, которые хорошо понимают участники таких отношений.

И. Разработана обобщенная классификация рисков ПВ, отличающаяся от ранее известных выделением главных факторов риска (направленные против собственности субъектов взаимодействия и препятствующих осуществлению ПВ), что позволило предложить метод интегральной оценки рисков, и тем самым способствовать повышению обоснованности управленческих решений о целесообразности взаимодействий.

Концептуальное значение для решения проблем, связанных со снижением рисков взаимодействий, имеют три группы факторов:

1. Факторы, угрожающие собственности участников (вплоть до нарушения прав на владение бизнесом или утраты контроля над ним).

2. Факторы нарушения экономической деятельности предпринимательских структур (например, невыполнение договорных обязательств).

3. Факторы, препятствующие достижению целей взаимодействия (например, обстоятельства непреодолимой силы).

Все существующие сейчас подходы к классификации рисков недостаточно полно учитывают характер факторов риска ПВ, поэтому представляется обязательным определение их типов и группировка по определенным признакам. Принимая во внимание особенности предпринимательской деятельности участников взаимодействия, необходимо рассматривать отдельно риски взаимодействия предпринимательских структур в зависимости от следующих признаков:

- принадлежности взаимодействующих субъектов к определенной сфере деятельности;

- масштаба и размера объектов взаимодействия;

- генезиса взаимосвязей и степени их тесноты;

- числа участников взаимодействия и множественности взаимосвязей между ними;

- степени устойчивости взаимодействий;

- протяженности взаимодействия по времени;

- региональной принадлежности субъектов ПВ.

Классификацию основных факторов риска ПВ целесообразно также осуществлять в разрезе внешних и внутренних источников опасности.

В таблице 1 приводится составленная нами классификация, в которой учитывается максимально полный набор рисков, связанных с осуществлением ПВ.

Источники внешних рисков ПВ лежат вне юрисдикции их участников. Это и природно-климатические факторы, политические, экономические и законодательные новации как федеральных, так и муниципальных властей, противоправные действия, в том числе террористов, криминал и др.

Источниками внутренних рисков, как правило, являются вольные или невольные действия персонала предпринимательской структуры, ее финансовое состояние, степень износа основных фондов.

Для того чтобы оценить уровень потенциального риска ПВ, мы введем следующие предположения:

1. Возможно количественное описание ожидаемых выгод и убытков от взаимодействия для его участников.

2. Возможность определить потенциальный уровень риска, как для каждого фактора риска, так и суммарный уровень в процессе их развития.

3. Наличие стратегических целей и реальных экономических показателей, характеризующих деятельность участников взаимодействия, таких как капитализация, оборотный капитал, ликвидные активы пр.

Интегральную оценку рисков ПВ целесообразно проводить в четыре этапа.

Этап 1. Распознавание объекта исследования. Результатом является определение целей взаимодействия, состава его участников, временных и пространственных границ.

Этап 2. Анализ взаимодействия. Результатом является определение областей и зон рисков.

Этап 3. Идентификация рисков ПВ. Результатом является выявление всех характерных для взаимодействия рисков с установленными факторами, причинами и источниками рисков, а также их ранжирование.

Этап 4. Интегральная оценка риска взаимодействия. Осуществляется с помощью шкалы оценок рисков (табл. 8) на основании полученных при реализации этапа 3 результатов.

На основе определенного уровня рисков и присвоенных баллов определяется оценка каждого риска. Интегральная оценка риска взаимодействия рассчитывается по формуле средней величины.

По полученным оценкам необходимо провести формирование групп рисков взаимодействия, отражающих его специфику, и установить приоритеты. Таким образом, предложенный подход позволяет оценить уровни рисков взаимодействия на основе полного набора факторов риска присущих конкретному виду предпринимательской деятельности, выявить наиболее значимые из них, а также рассчитать интегральную оценку рисков взаимодействия.

III. Выявлены задачи и функции риск-менеджмента ПВ и уточнен состав принципов его организации (негативных и благоприятных последствий, аналитической направленности, опережающего мышления, распределения ответственности и полномочий, взаимодействия, сбалансированности решений) и функций институциональной инфраструктуры, что позволило уточнить ее роль и место в риск-менеджменте ПВ.

Объектом управления в риск-менеджменте ПВ являются экономические отношения между предпринимательскими структурами в процессе реализации риска, то есть их взаимодействия.

Субъект управления в риск-менеджменте ПВ - это специальная группа людей (финансовый менеджер, специалист по страхованию, аквизитор, актуарий, андеррайтер и др.), которая посредством различных приемов и способов управленческого воздействия осуществляет целенаправленное управление уровнем риска ПВ.

К функциям объекта управления относятся: организация разрешения риска; организация рисковых вложений капитала; организация работы по снижению величины риска; организация процесса страхования рисков; организация экономических отношений и связей между субъектами хозяйственного процесса.

К функциям субъекта управления относятся прогнозирование, организация, регулирование, координация, стимулирование, контроль.

Риск-менеджмент ПВ должен быть направлен на решение следующих задач: оптимизацию бизнес-процессов, объемов кредитных ресурсов, тестирование имитационной модели конкретного ПВ, определение сроков исполнения контрактов, оценку влияния возможных изменений в бизнес-процессе на величину прибыли, оценку эффективность управленческих решений, ч 1 |

Базу для управления рисками взаимодействий образуют следующие основные принципы риск-менеджмента.

Управление рисками связано как с негативными, так и с благоприятными последствиями. Суть управления рисками состоит в том, чтобы определять потенциальные отклонения от запланированных результатов взаимодействия и управлять этими отклонениями для улучшения перспектив, сокращения убытков и улучшения обоснованности принимаемых решений.

Управление рисками подразумевает тщательный анализ условий для принятия решений. Риск-менеджмент ПВ должен быть интегрирован в ежедневную аналитическую работу предприятия.

Управление рисками требует опережающего мышления. Управление рисками базируется на анализе текущей ситуации с целью выявления факторов и прогнозировании последствий.

Управление рисками требует четкого распределения ответственности и полномочий, необходимых для принятия управленческих решений. При распределении ответственности и полномочий необходимо определить оптимальный баланс между ответственностью за риск и способностью контролировать этот риск.

Управление рисками зависит от эффективного процесса взаимодействия между участниками риск-менеджмента. Риск-менеджмент ПВ осуществляется как во внутренней, так и во внешней среде предпринимательской структуры, поэтому необходимо организовать взаимодействие между всеми участниками этого процесса.

Управление рисками требует принятия сбалансированного решения. В процессе риск-менеджмента необходимо четко определять экономическую целесообразность уменьшения степени риска и достижения запланированных результатов.

Совокупность организаций, опосредующих деловые связи между субъ-' ектами бизнеса, может быть определена как институциональная инфраструктура ПВ. Она представляет собой организационные институты, с помощью которых предпринимательские структуры могут устанавливать деловые взаимоотношения или вести коммерческие операции. Некоторые виды деятельности субъектов инфраструктуры, опосредующие связи предпринимательских структур, представлены в табл. 4.

Инфраструктура ПВ выполняет применительно к деятельности каждого из взаимодействующих субъектов бизнеса следующие функции:

- обеспечение субъектам взаимодействия возможности специализации в избранных видах деловой деятельности;

- содействие всем взаимодействующим субъектам в реализации их интересов;

- содействие ускорению хозяйственных процессов и повышению деловой активности участников ПВ;

- формирование общественных регуляторов ПВ, обладающих способностью осуществлять его мониторинг и контроль за развитием взаимодействия;

- прогнозирование, а при необходимости программирование развития среды взаимодействия и ее элементов.

Важную роль в формировании вертикальных связей в инфраструктуре ПВ играет государство в лице своих институтов. Это, прежде всего, государственные организации и учреждения, составляющие органы власти и управления (федеральные, муниципальные, местные), призванные оказывать влияние на субъекты бизнеса. Они взаимодействуют между собой и с предпринимательскими структурами, развивающимися в различных секторах экономики.

IV. Исследованы проблемы коммерциализации результатов НИОКР в России (отсутствие институтов оценки, страхования и финансовой поддержки НИОКР), что позволило выявить состав факторов риска ПВ в сфере НИОКР и предложить метод оценки влияния инфраструктуры поддержки на их уровень.

При анализе характера воздействия внутренних и внешних факторов на предпринимательскую деятельность вуза в сфере коммерциализации результатов НИОКР в России нами было выявлено, что государство пока не сформировало необходимые рыночные институты для данной сферы деятельности в целом: институты оценки, страхования и финансовой поддержки НИОКР вузов.

В связи с этим, минимизация как внутренних, так и внешних рисков сферы НИОКР вузов в основном связана с совершенствованием функционирования внутренних подразделений организаций, их способностью предвидеть, минимизировать и преодолевать кризисы.

Интегральная оценка риска взаимодействия вуза при коммерциализации результатов НИОКР рассчитывается с учетом весов рисков по модифицированной формуле 3.

Далее выбираются показатели, характеризующие различные факторы риска, характерные для процесса коммерциализации результатов НИОКР. Отобранные показатели оцениваются некоторым количеством экспертов по

10-балльной шкале на предмет степени важности каждого показателя. Экспертами являются ведущие сотрудники подразделений вуза, участвующие в НИОКР. Большое число экспертов гарантирует достоверность полученной информации.

Для проверки степени достоверности проведенной экспертизы необходимо рассчитать коэффициент конкордации V/. В случае, если < 0,2 - 0,4 имеется слабая согласованность экспертов, а при IV > 0,6 - 0,8 можно говорить о существовании сильной согласованности экспертов. После оценки показателей экспертами рассчитывается вес каждого показателя.

Объективную оценку уровня риска взаимодействия может дать только комплексный анализ результатов измерения оценочных показателей по единой шкале. Каждый показатель измеряется в различных единицах (например, средний стаж работы - в абсолютных; процент сотрудников, имеющих опыт работы - в относительных, в %), то есть несравнимые единицы измерения, соответственно, нужно привести к общему знаменателю (см. табл. 11).

На основе полученной количественной оценки показателей, риска взаимодействия и их весовых значений, рассчитывается оценка риска по каждому фактору и затем интегральная оценка риска взаимодействия.

Проведенное исследование позволяет утверждать, что ПВ являются необходимым условием осуществления предпринимательской деятельности, поэтому необходимо создание СРМ ПВ. Для определения направлений ее деятельности в диссертационном исследовании осуществлена классификация рисков ПВ, выявлены задачи и функции риск-менеджмента ПВ, сформулированы принципы риск-менеджмента и раскрыты функции институциональной инфраструктуры в системе риск-менеджмента ПВ.

Проведенное в третьей главе диссертации исследование позволяет утверждать, что при создании СРМ ПВ необходимо учитывать особенности и риски различных видов взаимодействий (партнерства власти и бизнеса, предпринимательских структур малого и крупного бизнеса и т. п.)

Разработанные научно-практические рекомендации по формированию СРМ использованы для формирования интегральной оценки риска ПВ вузов в сфере научных исследований и разработок. При этом осуществлена классификация рисков ПВ вузов в сфере научных исследований и разработок и предложена методика оценки влияния инфраструктуры поддержки на уровень риска ПВ вузов в сфере научных исследований и разработок.