Привлечение заемных средств для активизации жилищного строительства в условиях реформирования экономики России тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Вахмистров, Александр Иванович

ВВЕДЕНИЕ.

ГЛАВА I. ЖИЛИЩНАЯ ПОЛИТИКА В СОВРЕМЕННЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ УСЛОВИЯХ В РОССИИ.

1.1. Основные проблемы жилищной политики и жилищного строительства в России.

1.2. Зарубежный опыт государственного регулирования и поддержки жилищного строительства.

1.3. Формирование нормативно-правовой базы регулирования рынка жилья.

ГЛАВА И. МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ПРИВЛЕЧЕНИЯ ЗАЕМНЫХ СРЕДСТВ.

11.1. Изменение условий финансирования капитального строительства.

11.2. Методика управления кредитными ресурсами при финансировании инвестиционных проектов.

U.3. Всемирный Банк: роль и перспективы инвестирования в городское хозяйство Санкт-Петербурга.

ГЛАВА HI. ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ КРЕДИТОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНЫМ БАНКОМ РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ ПРОЕКТОВ РАЗВИТИЯ ГОРОДСКИХ ТЕРРИТОРИЙ.

III. 1. Описание Проекта.

111.2. Взаимодействие участников Проекта.

111.3. Методика оценки Проекта.

111.4. Оценка эффективности.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Привлечение заемных средств для активизации жилищного строительства в условиях реформирования экономики России"

Современная экономика России представляет собой сложную многоотраслевую структуру с деформированными межрегиональными структурными и отраслевыми связями, с изменившимися экономическими отношениями, между участниками хозяйственной деятельности, систему, переживающую экономический кризис воспроизводственных процессов.

Среди факторов, оказывающих влияние на пути, темпы и, наконец, успех продвижения страны в направлении формирования эффективной рыночной экономики, особое место занимает жилищное строительство.

Жилищное строительство может стать одной из сфер деятельности, способной содействовать выводу России из кризиса, поскольку жилищная проблема представляет собой комплекс политических, социальных, юридических и экономических факторов. Именно жилищный сектор, как наследие командно-административной системы, полон диспропорций и внутренних противоречий.

Жилищная проблема была признана макроэкономическим приоритетом и стала одной из пяти, провозглашенных Правительством Российской Федерации приоритетных задач структурной перестройки. [97]

В декабре 1992 года Государственная Дума приняла Закон РФ О внесении изменений и дополнений в Закон Российской Федерации "Об основах федеральной жилищной политики", который является своеобразным "Законом о жилищных правах", обеспечивающим юридическую основу для рыночной экономики в жилищном секторе, включая введение понятия "недвижимость", широкой приватизации жилья, разрешение создания кондоминиумов (товариществ собственников жилья), строительство и эксплуатацию жилья частными фирмами и введение принципов свободной рыночной экономики.

В июне 1993 года Правительство Российской Федерации одобрило Государственную целевую программу "Жилище"[85], которая включает: создание правовой базы, ориентированной на рыночную экономику; децентрализацию жилищной политики; увеличение доли частного жилищного строительства; ускорение процесса приватизации жилья; демонополизацию жилищного строительства и эксплуатации жилищного фонда; развитие частного жилищного строительства и сокращение субсидий; поощрение введения новых строительных технологий; реорганизация центральных министерств для содействия частному сектору.

Однако, несмотря на большое количество нормативных актов, в целом реформирование жилищного сектора в различных регионах России происходит крайне неудовлетворительно.

Основной причиной такого положения является отсутствие комплексности и полноты понимания действий во всех составляющих жилищного сектора, включая вопросы привлечения инвестиций и использования бюджетных и заемных средств для активизации жилищного строительства.

В данной работе предпринята попытка разработки основ методологии привлечения внебюджетных средств для активизации жилищного строительства в современных условиях.

Актуальность темы диссертации. Актуальность и своевременность данного научного исследования обусловлены, с нашей точки зрения, отсутствием до настоящего времени разработанных методических подходов к привлечению заемных средств для активизации жилищного строительства с учетом многообразия факторов, влияющих на жилищный сектор,: таких как изменение структур управления, порядка выдачи разрешительной документации, внедрение элементов анализа инвестиционных проектов, градостроительная реформа, привлечение частных инвестиций, поощрение внедрения новых технологий и др.

В последнее время вопросы привлечения заемных средств в Российской Федерации, особенно средств Международного Валютного фонда (МВФ), становятся зачастую предметом политических спекуляций, особенно после финансового кризиса 17 августа 1998 года и накануне приближающихся выборов депутатов Государственной Думы и президентских выборов 2000 года.

Актуальность и определенная ценность данного исследования обусловлены и практическим применением предложений автора, изложенных в данной работе по основам методологии и реализованных в Санкт-Петербурге в рамках осуществленного Жилищного Проекта Российской Федерации с использованием заемных средств Международного Банка Реконструкции и Развития.

Целью настоящей диссертационной работы является исследование всех аспектов привлечения заемных и использования бюджетных средств для активизации жилищного строительства.

Для достижения указанной цели в диссертации решаются следующие задачи: проведение анализа проблемы жилищного строительства и жилищной политики в современных экономических условиях России; анализ зарубежного опыта государственного регулирования и поддержки жилищного строительства; разработка предложений по использованию бюджетных средств и привлечению заемных средств органами государственного управления; разработка методики использования заемных средств для активизации жилищного строительства, в том числе по линии финансирования строительства жилья и линии финансирования предприятий стройиндустрии; анализ практического использования заемных средств и показателей эффективности к изменению внешних условий; выработка конкретных рекомендаций для практического применения вышеуказанных методик при привлечении заемных средств.

Объектом исследования является жилищное строительство, осуществляемое в Санкт-Петербурге в 1997-1999 годах в рамках реализации Жилищного Проекта с использованием заемных средств Международного Банка Реконструкции и Развития.

Предметом исследования выступает природа и сущность социально-экономических преобразований в жилищном строительстве и жилищной политике и их влияние на активизацию жилищного строительства, существующие и предлагаемые методические подходы и инструменты привлечения заемных средств в современных условиях экономики России.

Теоретической и методической базой диссертационного исследования послужили научные труды и работы отечественных и зарубежных ученых, нормативные и методические материалы по вопросам использования бюджетных и заемных средств в жилищном строительстве.

Рассмотрение проблемы эффективности использования бюджетных и заемных средств в жилищном строительстве на протяжении многих лет находится в центре внимания экономической науки в нашей стране и за рубежом, занимает важное место в трудах видных экономистов - Анчишкина А.И., Аганбегяна А., Беляева В.А., Беренса В., Долгова С.И., Емельянова В.В., Корнай Я., Красавиной Л., Лифшица В.Н., Лурье А.Л., Львова Д.С., Макконел К.Р., Маршалл А., Миккова У.Э., Новожилова В.В., Ноткина А.И., Риккардо Д., Рекитара Я.А., Самуэльсона Т., Смирнова А.А., Стоун П.А., Угольникова Н.В., Уринсона Я., Хачатурова Г.С., Холт Р.Н., Шаталина С.С.

Отдельным аспектм проблемы использования бюджетных и заемных средств посвящены весьма содержательные работы Бузырева В.В., Горбунова А.А., Дзареева С., Каплана Л.М., Козлова А.А., Корикова Ю., Красавиной Л., Кузнецовой О.А., Кушлина В., Лифшица В.Н., Лурье А.Л., Никифорова А.А., Ноткина А.И., Овчинникова Г., Панибратова Ю.П., Петракова Н.Я., Плышевского Б.П., Пугачева В.Ф., Смехова Б.М., Солунского А.И. и многих других.

Наряду с работами этих авторов известны многие практические пособия по подготовке и анализу проектов жилищного строительства, разработанные международными организациями и консалтинговыми фирмами. В частности, хорошо известны пособия UNIDO, МБРР, ЕБРР, консалтинговой компании Ernst & Young.

Развитие теории использования кредитных ресурсов позволяет лучше прогнозировать эффект активизации жилищного строительства. Однако, трудности поиска конкретных решений в оценках эффективности использования заемных ресурсов, обусловленные зачастую субъективностью самой оценки, остаются главной проблемой активизации жилищного строительства и требуют решения.

Научная новизна проведенного диссертационного исследования заключается в комплексном рассмотрении проблемы привлечения заемных и использования бюджетных средств для активизации жилищного строительства, в предложении новых методологических подходов к рассмотрению вопросов использования заемных средств, в разработке основ методологии государственного регулирования и поддержки жилищного строительства в России.

На защиту выносится:

- Методика использования заемных средств органами государственного управления для активизации жилищного строительства

Практическая значимость результатов исследования состоит в том, что разработанные автором диссертации подходы, методы и предложения доведены до стадии разработок, позволяющих использовать их в реальной практике хозяйствования для повышения эффективности и активизации жилищного строительства.

Практическая ценность работы состоит также в том, что предложенные методы оценки и анализа использования заемных средств при финансировании проектов жилищного строительства и предприятий стройиндустрии реально используются для выбора оптимальных путей реализации инвестиционных проектов.

Разработанные методы можно рекомендовать также к использованию потенциальным инвесторам в области жилищного строительства и руководителям исполнительной и законодательной властей регионов для выработки предложений по изменению государственного регулирования жилищного строительства.

Результаты исследования использовались в разработке 7 проектов развития городских территорий, 32 инвестиционных проектов в области жилищного строительства и 12 инвестиционных проектов в области развития предприятий стройиндустрии, осуществляемых в Санкт-Петербурге в 1997-1999 годах.

Предложения автора были использованы при разработке Стратегического плана Санкт-Петербурга (1997-1998 гг.), изменении нормативно-правовой базы, осуществленном Администрацией Санкт-Петербурга (1997-1999 гг.)

Апробация работы

Основные научные результаты диссертационной работы многократно докладывались и получили одобрение в ходе проведения ряда международных конференций, таких как:

• "Жилищная политика и Жилищный проект Российской Федерации в Санкт-Петербурге" // Материалы конференции -Санкт-Петербург, Март 1997.

• "Взаимодействие российских и иностранных партнеров на строительном рынке Санкт-Петербурга" // Материалы I Международной конференции - Санкт-Петербург, Апрель 1998.

• "Всероссийское совещание строителей" // Материалы совещания - Москва, Май 1998.

• "Международная конференция по проблемам рынка строительных услуг" // Материалы конференции - Хельсинки (Финляндия), ноябрь 1998.

• "Взаимодействие российских и иностранных партнеров на строительном рынке Санкт-Петербурга" // Материалы II Международной конференции - Санкт-Петербург, Июль 1999.

Основное содержание диссертации отражено в девяти опубликованных работах общим объемом 1,5 усл. п. л.:

1) "Придет ли к нам строительный бум" // Журнал "Собственность" №4(12) 1995.

2) "Новые пути решения проблем строительного комплекса -создание условий для привлечения кредитов банков" // Материалы Международного конгресса "Инвестиции, строительство, экология" — Санкт-Петербург, 1996.

3) "Жилищный Проект Российской Федерации" // "Современное строительство" №10, 1997.

4) "Строителям необходимо выйти на новый уровень организации производства" // "Современное строительство" №12, 1997.

5) "От Жилищного Проекта к прямому займу" // "Строительство и городское хозяйство в Санкт-Петербурге и Ленинградской области" №3(13), 1997.

6) "Банковские кредиты и жилищное строительство в Санкт-Петербурге" // Материалы конференции "Строительство в рамках целевых программ" - Санкт-Петербург, 1997.

7) "Рамки Жилищного проекта расширяются" // "Строительный рынок Санкт-Петербурга" №2(7), 1998.

8) "Стратегия развития строительного рынка в Санкт-Петербурге" // "Цемент и его применение" №1, 1999.

9) "Проект Всемирного банка в Санкт-Петербурге" // "Строительство и городское хозяйство в Санкт-Петербурге и Ленинградской области" №31, 1999.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Вахмистров, Александр Иванович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

1. В современных условиях экономики России, представляющей собой сложную многоотраслевую структуру с деформированными межрегиональными структурными и отраслевыми связями, именно жилищное строительство может стать одной из отраслей промышленности, способной содействовать выводу России из кризиса, поскольку именно жилищная проблема представляет собой комплекс политических, социальных, юридических и экономических факторов.

2. Жилищная проблема была признана Правительством Российской Федерации одной из пяти важнейших макроэкономических задач структурной перестройки. Однако, несмотря на большое количество нормативных актов (Законы, Указы Президента РФ, Постановления Правительства РФ, в том числе Государственная целевая программа "Жилище", которая включает:

• Создание правовой базы, ориентированной на рыночную экономику

• Децентрализацию жилищной политики

• Увеличение доли частного жилищного строительства

• Ускорение процесса приватизации жилья

• Демонополизацию жилищного строительства и эксплуатации жилья

• Развитие частного жилищного строительства и сокращение субсидий

• Поощрение введения новых технологий

• Реорганизацию центральных министерств для содействия частному сектору), в целом реформирование жилищного сектора происходит крайне неудовлетворительно.

3. Исследование кризисных явлений и тенденций в современном жилищном строительстве, основных проблем жилищной политики в России, позволили автору выявить основную причину жилищного кризиса.

Основной причиной неудовлетворительного реформирования жилищной политики является отсутствие комплексности и полноты понимания действий во всех составляющих жилищного сектора, включая вопросы привлечения инвестиций и использования бюджетных и заемных средств для активизации жилищного строительства в современных условиях.

4. Рассмотренный опыт государственного регулирования и поддержки жилищного строительства других стран с позиции применения его в отечественной практике дал возможность автору обосновать следующие выводы:

4.1. Государственное регулирование на федеральном уровне должно установить правовые основы для дальнейшего изменения жилищной политики, ориентированной на рыночную экономику, с учетом ее дальнейшей децентрализации.

4.2. На местном уровне основное регулирование жилищной политики должно быть сосредоточено в вопросах:

• градостроительного регулирования и землепользования;

• технической и правовой основы для защиты имущественных интересов владельцев недвижимого имущества;

• справедливого и открытого порядка передачи земли из общественного в частное пользование, поддержки развития рынков земли и жилья;

• реформирования жилищно-коммунального хозяйства с учетом децентрализации и демонополизации эксплуатации жилья, создания рынка услуг по эксплуатации и содержанию жилья и нежилого фонда;

• реформирования в области жилищной политики, стандартов обеспечения жильем, развития социального жилья, субсидий, развития ипотечного кредитования, социального и коммерческого найма и др.

4.3. Основная поддержка жилищного строительства на федеральном уровне должна быть сосредоточена на решении важнейших социальных программ, таких как "Свой дом", "Государственные жилищные сертификаты для военнослужащих" , "Переселение северян" , "Компенсация удорожания жилищно-кооперативного строительства" и ряд других.

4.4. Основная поддержка жилищного строительства на местном уровне должна быть сосредоточена в вопросах использования бюджетных и заемных средств, направляемых для активизации жилищного строительства (в первую очередь, на инженерную подготовку территорий), создание программ реализации и механизмов привлечения заемных средств, разработку программ по привлечению инвестиций в жилищное строительство, включая предоставление субсидий и дотаций.

4.5. Основным требованием к государственному регулированию и поддержке жилищного строительства является комплексность и полнота мер и понимание действий во всех составляющих жилищного сектора.

Автором проведено исследование природы и сущности социально-экономических преобразований в жилищной политике и жилищном строительстве и их влияния на активизацию жилищного строительства, существующие и предлагаемые методические подходы и инструменты привлечения заемных средств в современных условиях экономики России.

6. Автором предложены новые методические подходы и разработаны основы методологии привлечения заемных средств для активизации жилищного строительства, а именно - методические подходы к оценке проектов развития городских территорий.

7. Актуальность и определенная ценность данного исследования обусловлены и практическим применением предложенных автором и изложенных в данной работе вышеназванных методических подходов к оценке в рамках успешной практической реализации в Санкт-Петербурге Жилищного Проекта Российской Федерации с использованием заемных средств Международного Банка Реконструкции и Развития. Практическая ценность работы состоит также в том, что предложенные методы оценки и анализа использования заемных средств могут быть широко и эффективно использованы при финансировании проектов развития городских территорий и жилищного строительства.

8. Необходимыми направлениями дальнейшего исследования по этой теме, по мнению автора, являются вопросы государственного регулирования и поддержки покупательной способности населения, разработка предложений и методических рекомендаций по применению заемных средств в ипотечном кредитовании, действий органов местного управления по привлечению заемных средств, разработке программ субсидированных процентных ставок, применению поручительств бюджета для развития кредитования и субсидирования конечных потребителей жилья.