Проектное управление формированием банковского холдинга тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Проектное управление формированием банковского холдинга"

На правах рукописи

НЕМОВ ПАВЕЛ ИГОРЕВИЧ

ПРОЕКТНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФОРМИРОВАНИЕМ БАНКОВСКОГО ХОЛДИНГА

Специальность 08.00.05. - экономика и управление народным хозяйством (управление инновациями и инвестиционной деятельностью)

АВТОРЕФЕРАТ диссертации на соискание ученой степени кандидат экономических наук

Москва - 2005

Диссертация выполнена на кафедре управления проектом Государственного университета управления

доктор экономических наук, профессор Якутии Ю. В.

доктор экономических наук, Моисеенко H.A.

кандидат экономических наук Колесников А.Н.

Ведущая организация Международный институт строительства

Защита диссертации состоится 10 ноября 2005 года в 15 часов на заседании Диссертационного совета Д 212.049.04 в Государственном университете управления по адресу : 109542, Москва, Рязанский проспект, 99 А-422

Научный руководитель

Официальные оппоненты

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Университета.

Автореферат разослан_2005 г.

Ученый секретарь диссертационного совета, ^

доктор экономических наук, профессор ^^^^ Воронин М.И.

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования.

В современных условиях интенсивного роста банковского бизнеса проблемы управления банковскими корпоративными образованьями оказываются одним из узких мест российской банковской системы, что всерьез тормозит развитие рыночных инструментов. Одним из важнейших направлений укрепления жизнеспособности российских банков, для которых характерны низкая капитализация и повышенный риск, является объединение капиталов и создание корпоративных структур. Основная проблема роста капитализации банков это отсутствие государственного регулирования создания корпоративных образований в российском законодательстве и нехватка практического опыта по управлению проектами слияния банков и формирования банковских холдингов.

Практика функционирования российских банковских холдингов свидетельствует о том, что на сегодняшний день их потенциальные преимущества проявляются не в полном объеме. Радикальные преобразования собственности не сопровождались созданием адекватных механизмов организации и управления холдингами.

Недостаточно проработан организационный механизма формирования и функционирования банковских холдингов, вследствие чего внутрикорпоративное взаимодействие не позволяет полностью реализовать цели совместной деятельности.

Проблемам формирования и управления банковских холдингов уделяется пристальное внимание российских и зарубежных ученых: С.Абрамова, Л. Абалкина, Э. Азроянца, В. Варфоломеева, Ю. Винслава, И. Владимировой, М. Воронина, В. Дементьева, Б. Ерзнкяна, В. Ефремова, В. Иноземцева, Г. Клейнера, Б. Мильнера, М.Разу, А. Поршнева, С. Титова, Н.Фалькевича, А. Халилова, М. Эскиндарова, Ю. Якутина, и зарубежных экономистов: А. Берли, М. Аоки, Дж. Гэлбрейта, П. Друкера, Г. Минза, X. Окумуры, О. Уильямсона, А. Чандлера.

Выявление основных факторов, влияющих на управление формированием банковского холдинга, предложение методических подходов и рекомендаций по оценке эффективности его создания - в этом заключается актуальность исследования, направленная на совершенствование управления банковским бизнесом, на рост социально-экономической эффективности создаваемого банковского холдинга, его ценности для общества, повышение его конкурентоспособности.

Недостаточная теоретическая и методическая проработка проблемы управления формированием банковского холдинга, а также необходимость поиска решений, соответствующих принципам методологии управления проектом, подходов к практической реализации проектного управления и проведению оценки эффективности создаваемой корпоративной структуры с точки зрения управления проектами определили выбор темы диссертации.

200И ТйгГ

Цель диссертационного исследования - разработка научно-обоснованных теоретических подходов, методических положений и рекомендаций по управлению проектом формирования банковского холдинга и оценке эффективности его создания.

Для достижения поставленной цели решены следующие задачи:

1. определение факторов, влияющих на формирование организационных структур банков и финансовых организаций;

2. исследование опыта создания банковских холдингов и определение тенденции их дальнейшего развития;

3. исследование организационного механизма формирования банковского холдинга и определение состава его элементов;

4. изучение принципов и способов создания холдингов в банковской сфере;

5. разработка методических рекомендаций по определению экономической эффективности создания банковского холдинга;

6. определение элементов, входящих в систему банковского холдинга;

7. разработан методический подход к оценке эффективности проектного управления формированием банковского холдинга.

Предметом исследования являются управленческие отношения, возникающие в процессе управления формированием банковского холдинга.

Объектом исследования Холдинги, функционирующие в экономике России.

Теоретической и методической основой исследования послужили:

1. неоклассические и современные теории деятельности предприятий и

фирм в условиях экономики рыночного типа;

2. труды отечественных и зарубежных ученых в области прожект

менеджмента;

3. современные теории и методики по оценке эффективности

управления;

4. законодательные и нормативные акты Российской Федерации.

В процессе исследования использованы методы экономического и математического моделирования, методы статистического анализа и экспертных оценок.

Научная новизна исследования заключается в теоретическом обосновании и разработке методических положений по проектному управлению формированием банковского холдинга в России и оценке эффективности его создания.

Наиболее существенные научные результаты, полученные лично автором на основе проведенного диссертационного исследования.

1. Выявлены и систематизированы основные факторы, влияющие на формирование проектно-ориентированных структур управления банковским холдингом.

2. Разработаны методические подходы к организации проектирования и структуры и алгоритм формирования банковского холдинга, выделены соответствующие количественные и качественные показатели

3. Определены критерии эффективности проектного управления формированием банковского холдинга.

4. Даны методические рекомендации по оценке синергетического эффекта проекта интеграции.

Практическая значимость исследования заключается в том, что разработанный методический подход может быть использован при формировании холдингов банковских и финансовых организаций, что позволит повысить качество и эффективность управленческих решений по формированию банковских холдингов.

Апробация и реализация результатов исследования. Теоретические положения и основные результаты диссертационного исследования были доложены и одобрены на 16-ой Всероссийской научной конференции молодых ученых и студентов «Реформы в России и проблемы управления» (ГУУ, Москва, 2004 г.);

Результаты исследования прошли апробацию в банке Металлинвест подтверждены справкой о внедрении.

Публикации. П^ теме диссертации автором опубликованы 3 работы общим объемом 2,5 пл..

Структура работы. Диссертационная работа состоит из введения, трех глав, основных выводов и предложений, списка используемой литературы, содержит 156 страниц машинописного текста, в том числе 10 рисунков,7 таблиц и 2 приложения.

ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ ДИССЕРТАЦИИ

Во введении диссертации обоснована актуальность темы исследования, сформулированы основная цель и задачи работы, определены объект и предмет исследования, научная новизна и практическая значимость, выявлены основные организационно - экономические противоречия, дана характеристика методики выполненной работы, охарактеризованы результаты внедрения и апробация работы.

В первой главе проводиться критический анализ функционирования холдингов в России и за рубежом. Рассмотрены пути создания холдингов, основными из которых являются:

• Посредством последовательного присоединения или получения контроля над компаниями, которые объединены одним видом бизнеса

• Объединение предприятий единого технологического цикла Это так называемая «вертикальная интеграция». Главной целью такого объединения является снижение общих издержек, достижение ценовой стабильности, повышение стоимости компании.

• Холдинговые компании могут создаваться и путем последовательного создания предприятий и последующего их присоединения к группе.

• На практике имеются примеры объединения не только отдельных коммерческих организаций, но и холдинговых компаний.

• Транснациональные и национальные компании объединяются по аналогичным схемам.

Значительное количество холдинговых компаний образовалось и путем «деления» больших компаний при их реструктуризации. Такой способ был характерен для многих Российских предприятий в начале 90 годов при переходе на самоокупаемость.

Рассмотренные процедуры образования холдингов могут осуществляться следующим образом:

• путем скупки акций на вторичном рынке, которую осуществляет брокер;

• путем обмена акциями, специально эмитированными для этого каждым предприятием.

• Путем создания специальной управляющей компании, куда учредители передают пакеты акций предприятий, которые они хотят включить в холдинг1. При этом передаваемые акции предприятий обменивались на эмитированные акции этой компании.

• Путем передачи ключевых, для данного бизнеса, патентов, авторских прав, ноу- хау.

Используется и агрессивный способ получения контроля над компаниями через процедуры банкротства

Особое место занимают банковские холдинги. БАНКОВСКИЙ ХОЛДИНГ - кредитная организация (основная), обладающая возможностью определять решения, принимаемые одной или несколькими (дочерними) кредитными организациями. Такая возможность возникает в силу ее преобладающего участия в уставном капитале одной или нескольких кредитных организаций либо договора, заключенного с одной или несколькими кредитными организациями.

В банковской финансовой среде актуальность проектного управления как метода организации и управления постоянно возрастает. Это обусловлено объективными тенденциями в глобальной реструктуризации бизнеса. Принцип концентрации производственно-экономического потенциала уступил место принципу сосредоточения на развитии собственного потенциала организации. Крупные ФПГ конгломеративного типа быстро замещаются гибкими сетевыми структурами, среди участников которых доминирует принцип предпочтения использования внешних ресурсов внутренним (outsourcing). Поэтому банковская деятельность всё больше превращается в комплекс работ со сложной структурой используемых ресурсов, сложной организационной топологией, сильной функциональной зависимостью от времени и огромной стоимостью.

В работе исследованы и классифицированы проблемы банковского сектора в зависимости от особенностей законодательного характера, которые

1 Томас Келлер Концепции холдинга Обнинск Изд ГЦИПК 1997 г

накладываются на систему управления банком в нашей стране и за рубежом. Учитывая зарубежный опыт, необходимо обратить внимание, что функция государства выражается в создании благоприятных условий для централизации капитала, что подразумевает создание со стороны государства благоприятного экономического и налогового климата, именно тогда и возникают условия нормального функционирования самой банковской среды.

Далее автор, рассмотрев современные факторы, влияющие на расширение банковского сектора подчеркивает необходимость капитализации и объединения банков и финансовых организаций в крупные корпоративные структуры, обосновывает, что проектное управление занимает одно из важнейших мест в развитии банковского сектора, капитализации банков и стабилизации экономического положения России. Здесь же детализируется весь спектр преимуществ, которые возникают от объединения капиталов кредитных и финансовых организаций. Особо следует отметить, что российские банковские холдинги на этапе формирования столкнулся со множеством проблем, которые необходимо решать.

Современный мир движется в направлении концентрации банковских капиталов, их укрупнения, слияния, образования мощных банковских холдингов и групп. И если вопрос о присоединении решается достаточно быстро и есть практический опыт, то в отношении слияния все обстоит сложнее. Проектное управление дает возможность постепенного развития такого процесса, начиная с взаимодействия на договорной основе, постепенного объединения операций и услуг, создания банковских холдингов, групп и т. п. Должна сохраняться при этом возможность выхода из предполагаемого союза на любом этапе.. Банки не могут расширять кредитование, потому что государство не обеспечивает защиту их интересов в случае возникновения проблем с возвращением ссуд.

В результате проведенного анализа существующих организационных основ формирования системы проектного управления формированием банковских холдингов в России, выявлена тенденция объединения банковских и финансовых организаций в корпоративные структуры, рассмотрены возможные структуры управления банковским холдингом, которые непосредственно зависят как от участников так и от отраслевой направленности банков, наличия у него менеджмента, отвечающего современным требованиям, от использования передовых информационных технологий управления.

Во второй главе рассматривается специфика проектного управления созданием банковских холдингов в России, которая определяется, прежде всего, необходимостью выживания в острой конкурентной борьбе на внутреннем и мировом рынках. Существует множество требований к организации управления современным банком, среди которых внедрение новых видов услуг; повышение их качества и эффективности управления

банком; проведение гибкой кредитной политики. Выполнение этих требований возможно при соблюдении принципов и методов управления проектом.

Анализ практики создания банковских холдингов в России дает основание для проведения систематизации основных причин становления холдингов и выявления факторов, влияние которых обусловливает развернувшийся процесс формирования интегрированных корпоративных структур в банковской системе. Среди важнейших нужно выделить:

. факторы организационного оформления и развития финансового

капитала,

• технологические,

• рыночные

. управленческие

Специфика формирования финансового капитала в России обусловлена объективной необходимостью максимального сужения временных рамок его становления в целях быстрейшей интеграции российской экономики в мировую экономическую систему. Поэтому данный процесс воплощает в себе как черты классической схемы формирования финансового капитала, так и тенденции, присущие развитию на настоящем этапе уже зрелого финансового капитала.

В качестве основных технологических факторов, следует указать следующие:

а) достижение эффекта масштаба;

б) диверсификацию научно-технического потенциала, дающую эффект усреднения при переливе капитала из одной сферы в другие и при освоении новых рынков;

в) реализацию эффекта синергии при объединении с банковских капиталов.

Проявление действия управленческих факторов двояко. С одной стороны, они выступают структурообразующими детерминантами банковского холдинга, основное содержание которых заключается в координации использования положительного эффекта технологических, рыночных факторов и факторов организационного оформления и развития финансового капитала, то есть своего рода механизмом адаптации крупной интегрированной структуры к воздействию среды.

С другой стороны, они воплощают итог развития менеджмента в области поиска оптимальной управленческой структуры при переходе к корпоративному управлению. Общий процесс образования разного рода объединений и повышения их эффективности в настоящее время вступил в стадию создания проектно-ориентированных организационных структур управления.

Особое значение управленческие факторы приобретают в банковском холдинге при построении системы корпоративного управления.

В работе рассмотрены конкретные научные методы по созданию системы проектного управления формированием банковского холдинга.

Основополагающим в методах проектного управления является понятие «реинжиниринг бизнес-процессов».

Этой общей целью формирования банковского холдинга проекта является повышение эффективности системы управления , всех показателей деятельности холдинга, которое принесет всем заинтересованным сторонам и участникам приемлемый уровень прибыли.

Специфика формирования банковских холдингов в России определяется спецификой взаимодействия элементов банковской системой России (рис. 1)

Счета министерств, ведомств, правительство РФ

J к

1

ЦБР

Объединенный баланс федеральных резервных банков

Государствен ные -I. коммерциализирова иные банки

Минестерство финансов РФ

Федеральное казначейство

СИСТЕМА ФЕДЕРАЛЬНЫХ РЕЗЕРВНЫХ БАНКОВ В ОКРУГАХ

Коммерческие банки

Бюджетная система федерации_

Федеральны й Совет надзора, контроля и регулирован ия

деятельност и банков

Фонд

страхования защиты депозитов вкладчиков

> общества и банки взаимного кредита

• кооперативные банки;

■ сельские и промышленные кредитные кооперативы;

> взаимосберегательные банки;

> кредитные союзы

> прочие

Домохозяйства и предприятия

Рис. 1. Банковская система России

Равноправная конкуренция и рыночная дисциплина предполагают наличие четких общих «правил игры», эффективную систему реагирования на их нарушение, исключение двойных стандартов,

законодательное ограничение неформальных связей менеджмента банков и государственных чиновников.

В свою очередь проектный подход требует сформулировать главную цель и пути, по которому будет идти развитие, модернизация отечественной банковской системы, ее использование в качестве эффективного инструмента в преобразовании экономики, придания ей постоянно действующего импульса развития. На ближайшем этапе это означает необходимость оздоровления банковской системы, ее корпоратизации, высвобождение потенциала банковской системы в развитии реального сектора и решении социальных задач.

В ходе диссертационных исследований были выявлены основные элементы роста банковского бизнеса, проанализированы особенности связей, которые складываются в бизнесе в связи с созданием банковских холдингов, определены возможности банков к расширению в зависимости от того, в какой отрасли расположен круг его интересов.

В данной главе достаточно четко прослеживается идея необходимости объединения финансовых и банковских структур для России. Важнейшим критерием практической значимости диссертационного исследования является факт формирования банковского холдинга и внутренних возможностей его расширения.

Третья глава представляет собой конкретную реализацию разработанных методов и положений, предлагается один из возможных вариантов проектного управления формированием банковского холдинга.

Рассмотренные проблемы в банковской системе можно сформулировать следующим образом:

1. Формирование сравнительно небольшой (разными специалистами называются цифры от 5 до 10) группы крупных коммерческих банков (групп или холдингов) общенационального масштаба, универсальных как по обслуживающей клиентуре, так и в региональном аспекте.

2. Волна слияний и поглощений, обусловленная с одной стороны, необходимостью укрупнения банков, желающих войти в группу национальных лидеров, с другой стороны, переделом рынка среди средних и мелких банков.

3. Присоединение к банковским группам небанковских финансовых учреждений, таких как страховые компании, пенсионные фонды и т.д. с необходимостью создания общей системы управления как для банковских, так и для небанковских учреждений.

4. Переориентация значительного числа коммерческих банков на ритейловый бизнес в связи с общим ростом доходов населения, а также с усилившейся конкуренцией на корпоративном рынке. Существенный рост количества точек продаж банковских продуктов.2

2 Управление эффективностью банка - новое качество менеджмента Александр Алексеев , партнер Management Consulting Company - МС2, Мария Горина, менеджер проектов

Перед очень многими банками сегодня ставится ключевая задача повышения своей стоимости и инвестиционной привлекательности. Насколько системы управления российских банков готовы к таким масштабным изменениям. Несправедливо было бы говорить, что в банках совсем не используются современные технологии управления. Однако, нельзя отрицать тот очевидный факт, что развитие систем управления весьма далеко от того уровня, который позволит осуществить указанные выше изменения в банковской системе. При этом надо понимать, что, говоря о недостаточном развитии, сегодня мы имеем в виду не столько степень проработки отдельных элементов системы управления банками, сколько степень интеграции этих элементов в единое целое и степень фокусировки всей системы на конечную цель. Условно выделяют три основные группы проблем в системе управления банком:

Рис. 2 Исходные материалы для разработки проекта по созданию банковского холдинга. Предпроектные исследования

«Про-инвест Консалтинг»

о

В диссертации сделан вывод, что методология управления проектами наиболее полно соответствует природе организационных изменений в банковской сфере. Для более полной адаптации УП проведения организационных изменений необходимо дополнить методологию УП современными методами развития банков, а также адаптировать функции УП к специфике организационных изменений. В работе используются методики, методы и инструменты, которые необходимо интегрировать с методологией УП с целью эффективного управления проектом создания банковского холдинга.

Любой проект начинается с формирования концепции проекта, с исходной идеи. Этапы формирования концепции проекта создания холдинга представлена на рисунке 3.

Этап 1

_Определение предмета проекта_

• Виды услуг

» Основные направления деятельности_

Этап 2

_Выработка основных условий проекта_

• Стоимость проекта

• Гарантии

• Риски

• Взаиморасчеты

» Эффективность для участников_

ЭтапЗ

_Распределение обязательств в проекте_

• Участие в холдинге

• Обязательства участников

• Ответственность участников_

Этап 4

_Определение мер имущественной ответственности_

Этап 5

_Действия сторон в случае изменения условий_

• Внешних условий (законодательства, политики, форс-мажор)

• Внутренних условий (экономическая неэффективность совместной деятельности, изменение целей участников)_

Рис.3. Этапы формирования концепции проекта по созданию холдинга

Уже при начальном построении проекта возможно установить довольно детальную его структуру в результате обсуждения конкретных предложений каждого участника проекта.

Проект по созданию банковского холдинга должен учитывать и использовать все преимущества проектно ориентированного управления, т.к. процесс формирования и размещения банковских филиалов и холдингов происходит в сложных, противоречивых условиях. С одной стороны, регионы испытывают острый дефицит финансовых и кредитных ресурсов, нуждаются в хорошо развитой банковской инфраструктуре и не всегда способны обеспечить региональные банки. С другой стороны, формирующаяся сеть холдингов и филиалов не решает проблемы кредитования реального сектора экономики, способствуя оттоку ресурсов из регионов и разорению местных банков, конкурирующих не на равных условиях.

Эффективность организации управления банковским холдингом определяется необходимой совокупностью, качеством и оперативностью оказываемых банковских услуг. Важнейшая предпосылка и первооснова формирования эффективной организационной структуры банковского холдинга - определение целей и задач его развития, целей и задач его как системы в целом, так и каждого его подразделения, отдельных исполнителей, содержание функций управления.

В конечном счете, именно объем и характер функций управления, закрепленных за отдельными подразделениями аппарата управления и фиксируемых в соответствующих регламентирующих документах, составляют основу организационной структуры управления.

В условиях активного становления банковской системы практическое значение приобретает исследование и анализ того, на сколько интеграция банков позволяет ускорить оборачиваемость финансовых ресурсов, сократить издержки, рационализировать структуру акционерного консолидированного капитала. Круг рассматриваемых вопросов динамично расширяется и достаточно широко освещается в публикациях последних лет. приведен алгоритм оценки эффективности проекта создания БХ.

Проблема разработки методики анализа эффективности создания банковского холдинга заключается в комплексности, системности оценки. Характерные особенности банковской системы не позволяют ограничиваться набором традиционных критериев эффективности. Это диктует необходимость расширения этого перечня и обогащения его новым содержанием и рассмотрением.

Анализ взаимовлияния принятых и отвечающих особенностям банковских структур факторов эффективности позволяет выработать обоснованную их комбинацию, которая реально отражает современный уровень экономического развития общества и потребностей развития банковского сектора в России.

Начало

Материалы предпроектной подготовки Анализ специфики организаций - «дочек»

Определение состава участников их места иррли

Определение нормативной (проектной) эффугивности проекта

Детализация затрат по проекту

Формирование вариантов

Исключение вариантов из дальнейшего рассмотрения

Оценка вариантов с точки зрения _эффекувности_

Эф.расчетнаЖ эф.проектная

да

Выбор варианта ' с максимальной эффективностью

Изменить данные

Результат оценки и М—-отбора участников холдинга

Рис.5 Алгоритм оценки эффективности проекта по созданию банковского

холдинга

Оценка эффективности формирования банковского холдинга может проводиться исходя из общих принципов оценки инвестиционных проектов с учетом особенностей, свойственных банковской сфере.

К сожалению не существует простых правил и процедур для определения эффективности банковской интеграции.

Аналитический подход к оценке эффективности формирования банковского холдинга должен начинаться с рассмотрения комплексной информации о рыночной стоимости отдельных организаций, и только потом сосредотачиваться на изменениях в потоке денежных средств, которые будут обусловлены слиянием.

По мнению большинства экспертов, банки - инициаторы создания банковского холдинга при принятии решения о слиянии (объединении) в первую очередь руководствуются кредитными рейтингами и рекомендациями финансовых консультантов, ориентируются на инсайдерскую информацию, аналитические публикации и собственные исследования.

Этап 1

Эффективность проекта в целом

Оценка общественной значимости проекта - »

Оценка общественной эффективности

Оценка коммерческой эффективности

Рассмотрение и оценка вариантов поддержки проекта Оценка коммерческой эффективности с учетом поддержки

Проект не эффективен

Оценка коммерческой эффективности

Е

V

Проект не эффективен

1

Определение организационно-экономического механизма реализации проекта и состава его участников Выработка схемьН>инанси£м

Этап П эффективность участия в проекте

I

^данк^^^ктивност^^оеет^щ^каадог

з

Конец расчета

Рис.6. Концептуальная схема оценки эффективности проекта

Анализ эффективности формирования конкретного холдинга может быть осуществлен с применением модели балльных оценок, которая может быть представлена в следующем виде:

Х-^КгхВг,

где Х - интегральная балльная оценка уровня практической реализации (адаптации) критериев эффективного функционирования банковского холдинга;

К1 — весовой коэффициент ¡-го критерия эффективности банковского холдинга;

Ш - значение в баллах ¡-го критерия эффективности банковского холдинга.

Максимальное значение показателей равно 10.

Использование модели балльных оценок требует создания соответствующей информационной базы.

Уровень практической реализации каждого критерия эффективности в процессе функционирования банковского холдинга оценивается экспертами в баллах (1-10) экспертным путем, что предопределяет некоторую субъективность.

Предлагаемый нами вариант представляет собой одну из попыток осмысления значимости предложенных факторов.

Максимальное значение показателя равно 10. Проведенный расчет показывает, что у рассматриваемого предприятия в составе холдинга есть резервы для повышения эффективности формирования связей между организациями, банками и холдингом, что объясняется передачей всех управленческих функций в головную компанию и концентрацией усилий на процессинге.

Подобный вариант анализа степени реализации выявленных критериев эффективности функционирования корпорации можно трактовать как дополнительный формализованный признак и сопоставлять с традиционными показателями эффективности в динамике за ряд периодов.

Таким образом, синергетический эффект представляет собой обобщенный показатель эффективности формирования и функционирования корпорации, на динамику которого оказывает влияние степень практической реализации каждого из выявленных критериев эффективности. Соответственно, его объективная оценка возможна только с использованием комплексной и гибкой системы критериев эффективности.

Основные выводы и предложения

Проведенные в работе диссертационные исследования позволили диссертанту подвести некоторые общие итоги развития проектного управления формированием банковского холдинга и на этом основании сформулировать следующие выводы и положения, которые, по видимому, могут представлять определенный теоретический и практический интерес. 1. проведен анализ результатов отечественных и зарубежных теоретических исследований и практического опыта, который показал,

что одной из эффективных форм объединения банковского бизнеса является банковский холдинг.

2. Определены факторы и сформированы критерии, влияющие на формирование организационной структуры управления банковского холдинга,

3. проанализированы признаки объединения организаций в холдинг, объединенных целью повышения эффективности совместной деятельности на базе общей стратегии и согласованной политики;

4. определены основные элементы организационного механизма формирования банковского холдинга: подбор элементов на основе особенностей входящих в его состав организаций, факторов, влияющих на подбор, экономических отношений в стране и уровня их развития; способы соединения элементов;

5. предложена схема организационного проектирования банковских холдингов, отражающая принципы интеграции, подбора, способы создания холдингов и необходимость оценки эффективности как на стадии подбора элементов, так и на стадии реализации проекта создания;

6. обоснован способ определения синергетического эффекта формирования банковского холдинга, в основу которого положены факторы синергии, экспертная оценка их значимости и степени проявления;

По теме диссертации опубликованы следующие работы:

1. Немов П.И. (статья) Финансово-экономическая оценка проекта строительства автосервиса, Сборник трудов ученых и аспирантов, М: ГУУ 2004,0,5 п.л.

2. Немов П.И. (статья) Маркетинговые методы исследования конкурентной среды коммерческого банка, Сборник трудов ученых и аспирантов, М: ГУУ 2004, 0,5п.л.

3. Абрамов С.И, Разу Б.М., Талонов В.В., Немов П.И. и др Анализ состояния экономики России и ее объектов недвижимости. Управление недвижимостью в России, Ч.1,:монография./под общ.ред. Поршнева А.Г., М: ГУУ 2004г. объем 25 п.л., лично автором 1,5 п.л.

Подп. в печ. 06.10.2005. Формат 60x90/16. Объем 1 печ Бумага офисная. Печать цифровая. Тираж 50 экз. Заказ № 985

ГОУВПО "Государственный университет управления" Издательский центр ГОУВПО "ГУУ"

109542, Москва, Рязанский проспекг, 99, Учебный корпус, ауд. 106

Тел./факс: (095) 371-95-10, e-mail: ic@euu.ru

www.guu.ru

■ч

»18736

РНБ Русский фонд

2006-4 16025

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Немов, Павел Игоревич

Введение.

ГЛАВА 1.

Исторические и экономические предпосылки формирования проектного управления корпоративными структурами в России

§1. Специфика использования проектного управления при централизации капитала и производства.

§2. Взаимосвязи и экономические отношения участников проекта создания холдинга.

§3.Особенности государственного регулирования деятельности холдингов в России.

ГЛАВА 2.

Специфика проектного управления созданием банковских холдингов в России

§ 1. Управление банковской системой в России.

§2. Условия и причины создания банковских холдингов.

§3. Факторы, влияющие на формирование проектно-ориентированных организационных структур управления банком.

ГЛАВА 3.

Методический подход к оценке эффективности проектного управления формированием банковского холдинга

§ 1. Проектно ориентированное управление в банковской сфере.

§2. Оценка эффективности проекта формирования банковского холдинга.

§3. Критерии и факторы оценки экономической эффективности проекта создания банковского холдинга.

§4. Оценка синергетического эффекта проекта интеграции.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Проектное управление формированием банковского холдинга"

Актуальность исследования. В современных условиях интенсивного роста банковского бизнеса проблемы управления банковскими корпоративными образованьями оказываются одним из узких мест российской банковской системы, что всерьез тормозит развитие рыночных инструментов. Одним из важнейших направлений укрепления жизнеспособности российских банков, для которых характерны низкая капитализация и повышенный риск, является объединение капиталов и создание корпоративных структур. Основная проблема роста капитализации банков это отсутствие государственного регулирования создания корпоративных образований в российском законодательстве и нехватка практического опыта по слиянию банков и формированию банковских холдингов.

В настоящее время уделяется серьезное внимание фундаментальным вопросам развития эффективных форм организации взаимодействия участников холдинга, их воздействию на качество и динамику макроэкономических результатов. Одним из важнейших путей преодоления негативных факторов реформирования банковской системы является формирование банковских холдингов - финансовых структур, которые были бы способны обеспечить рост и развитие экономики в условиях рынка.

Как показывает мировой и отечественный опыт, банковские холдинги, благодаря высокому уровню концентрации и централизации капитала, создают основу непрерывного научно-технического развития, дают лучший механизм увязки интересов всех участников единого производственно-коммерческого процесса, повышают уровень управляемости экономики на межотраслевом и территориальном уровнях.

Корпоратизация носит многоаспектный характер. При этом одним из важных ее аспектов является проектно-ориентированное управление процессом создания банковского холдинга.

Особенное значение для экономики России играет развитие холдингов в банковской сфере, т.к. на практике холдинги решают как минимум две проблнмы: обеспечение гарантированного доступа к финансово-кредитным ресурсам; наиболее надежное и прибыльное размещение капитала.

Начало создания корпораций в банковской сфере относится к 2001 г., с формирования первых банковских холдингов: "ПГОБХ", "Росинбанк", "Уральский финансовый холдинг".

Однако, практика функционирования российских банковских холдингов свидетельствует о том, что на сегодняшний день их потенциальные преимущества проявляются не в полном объеме. Радикальные преобразования собственности не сопровождались созданием адекватных механизмов организации и управления холдингами.

Недостаточно проработан организационный механизма формирования и функционирования банковских холдингов, вследствие чего внутрикорпоративное взаимодействие не позволяет полностью реализовать цели совместной деятельности.

Необходимость решения этих вопросов обусловила актуальность проводимого исследования, его цели и задачи.

Цель диссертационной работы состоит в разработке научно-обоснованных теоретических подходов, методических положений и рекомендаций по управлению проектом формирования банковского холдинга и оценке его эффективности.

Поставленная цель исследования определила решение следующих задач:

• определение факторов, влияющих на формирование организационных структур банков и финансовых организаций;

• исследование опыта создания банковских холдингов и определение тенденции их дальнейшего развития;

• исследование организационного механизма формирования банковского холдинга и определение состава его элементов;

• изучение принципов и способов создания холдингов в банковской сфере;

• разработка методических рекомендаций по определению экономической эффективности создания банковского холдинга;

• определение элементов, входящих в систему банковского холдинга;

• разработан методический подход к оценке эффективности проектного управления формированием банковского холдинга.

Объект исследования:Холдинги, функционирующие в экономике России.

Предметом исследования являются управленческие отношения, возникающие в процессе управления формированием банковского холдинга.

Методологической основой диссертационного исследования явились законы и принципы системного анализа, теории организации, изложенные в трудах и публикациях отечественных ученых: С.Абрамова, Л. Абалкина, Э. Азроянца, В. Варфоломеева, Ю. Винслава, И. Владимировой, М. Воронина, В. Дементьева, Б. Ерзнкяна, В. Ефремова, В. Иноземцева, Г. Клейнера, Б. Мильнера, М.Разу, С.Титова, А. Халилова, М. Эскиндарова, Ю. Якутина, и зарубежных экономистов: А. Берли, М. Аоки, Дж. Гэлбрейта, П. Друкера, Г. Минза, X. Окумуры, О. Уильямсона, А. Чандлера.

Теоретической и методической основой исследования послужили:

1) неоклассические и современные теории деятельности предприятий и фирм в условиях экономики рыночного типа;

2) труды отечественных и зарубежных ученых в области прожект менеджмента;

3) современные теории и методики по управлению и его оценке;

4) законодательные и нормативные акты Российской Федерации.

В процессе исследования использованы методы экономического и математического моделирования, методы статистического анализа и экспертных оценок.

Научная новизна диссертационного исследования исследования заключается в теоретическом обосновании и разработке методических 5 положений по проектному управлению формированием банковского холдинга в России и оценке эффективности его создания. Основные научные результаты, полученные лично автором:

1. Выявлены и систематизированы основные факторы, влияющие на формирование проектно-ориентированных структур управления банковским холдингом.

2. Разработаны методические подходы к организации проектирования и структуры и алгоритм формирования банковского холдинга, выделены соответствующие количественные и качественные показатели

3. Определены критерии эффективности проектного управления формированием банковского холдинга.

4. Даны методические рекомендации по оценке синергетического эффекта проекта интеграции.

Практическая значимость результатов исследования заключается в том, что разработанный методический подход может быть использован при формировании холдингов банковских и финансовых организаций, что позволит повысить качество и эффективность управленческих решений по формированию банковских холдингов.

Методический подход рекомендуется к использованию руководствам банков, финансовых организаций.

Апробация работы и внедрение результатов. Теоретические положения и основные результаты диссертационного исследования были доложены и одобрены на:

• 16-ой Всероссийской научной конференции молодых ученых и студентов «Реформы в России и проблемы управления» (ГУУ, Москва, 2003 г.);

Публикации. За время написания диссертации, было опубликовано: 1. Финансово-экономическая оценка проекта строительства автосервиса, Сборник трудов ученых и аспирантов, М: ГУУ 2004 (лично автором 0,5 п.л.)

2. Маркетинговые методы исследования конкурентной среды коммерческого банка, Сборник трудов ученых и аспирантов, М: ГУУ 2004 (0,5л.)

3. Анализ состояния экономики России и ее объектов недвижимости. Управление недвижимостью в России, Ч.1,:монография./под общ.ред. Поршнева А.Г., М: ГУУ 2004г. (1,5 п.л.)

Структура диссертации.

Диссертация состоит из введения, трех глав, выводов и предложений, списка использованной литературы (146 источников) и 3 приложений. Диссертация изложена на 156 машинописных листах, в том числе 7 таблиц и 10 рисунков.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Немов, Павел Игоревич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Банковская система страны нуждается в организационном совершенствовании, что вызвано требованиями к объему и характеру функций банка, и также потребностью устранения недостатков в его организации, обусловленных субъективным фактором - малым профессионализмом значительной части банковских работников.

Между тем качество деятельности и перспективы развития банковского холдинга и входящих в его состав банков и организаций, а также банковской системы в целом во многом определяются именно тем, насколько адекватны нуждам рынка их организационные структуры управления, призванные гарантировать приемлемый уровень прибыли посредством обеспечения баланса между стратегией и оперативной деятельностью, координации усилий всех организаций и служб, входящих в состав БХ и их ориентации на достижение согласованных целей. Формирование организационной структуры управления требует творческого подхода, постоянного наблюдения за движением рынка, чтобы своевременно заметить, осмыслить и ввести коррективы в выполняемые банком функции, а значит и в его организационную структуру.

Проведенное нами исследование позволило разработать некоторые методологические положения и рекомендации применительно к проблеме повышения качества и эффективности управления банковским холдингом.

117

1. В результате анализа современного состояния банковской системы России определено основное направление повышения капитализации банков, роста их конкурентоспособности путем создания корпоративной интегрированной структуры - банковского холдинга.

2. Определены критерии и факторы, влияющие на формирование банковских холдингов;

3. Развитие банковских структур следует рассматривать как естественный процесс, восходящий, параллельно с движением рыночных отношений, от сравнительно простых ко всем более сложным образованиям. В случае успешного продвижения банковского холдинга по намеченному его стратегией пути, в конечном счете, как это и показано в диссертации на конкретных примерах, возникает потребность в создании холдинга, финансовой корпорации, финансово-промышленной группы или иного структурного образования с обширными полномочиями, необходимыми, чтобы заслужить право быть в числе дистрибьютеров ЦБР, стать привлекательным для депозитариев, напрямую работать с производственными объектами. Во всех случаях структурообразующим составляющим должен оставаться банк как таковой.

4. Успех в построении корпоративных оргструктур — зависит от ориентации на соответствующие методологические разработки, проектного управления, нацеленность структуры на стратегию, дерево целей и задачи системы, а также методические рекомендации по формированию структурных подразделений с позиции их функционального назначения. При этом огромное значение имеет методологически правильный выбор критерия эффективности создания банковского холдинга ориентированный на проектное управление.

5. Для построения оргструктур управления банковским холдингом важно применение проектного управления его методов и оргинструментария.

6. В основу методики оценки эффективности формирования банковского холдинга положены показатели рейтинговой оценки: размер бизнеса банка, достаточность капитала, структура активов, оценка ликвидности, структура собственников и качество корпоративного управления и др.

7. Самостоятельность всякой банковской организации, в том, числе и ее организационной структуры, относительна, поскольку она действует в системе различных функционально взаимосвязанных структур. Позитивное воздействие на нее могут оказывать, в числе прочих, также общественные организации самих же банкиров, создаваемые ими для совместного решения проблем, для лоббирования их интересов в органах государственной власти и управления.

8. Не существует иной возможности реализации концепции стратегии развития банковского холдинга, кроме как посредством формирования адекватной ей организационной структуры, основывающейся на верно понятых методологических принципах проектного управления, руководствуясь при этом органично следуемыми из стратегии целями, задачами и критериями, определяющими выбор конкретной организационной структуры управления. Во всех случаях важно рассматривать оргструктуру как динамичное образование, призванное постоянно поддерживать условия, способствующие развитию банковского холдинга.