Риски в системе общественного воспроизводства тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Риски в системе общественного воспроизводства"

На правах рукописи

Скворцов Алексей Николаевич

РИСКИ В СИСТЕМЕ ОБЩЕСТВЕННОГО ВОСПРОИЗВОДСТВА

Специальность: 08.00.01 - Экономическая теория

АВТОРЕФЕРАТ диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

003162536

Иваново-2007

003162536

Работа выполнена в Ивановском государственном университете

Научный руководитель доктор экономических наук, профессор

Бабаев Бронислав Дмитриевич

Официальные оппоненты доктор экономических наук, доцент

Новиков Виктор Алексеевич Шуйский государственный педагогический университет

кандидат экономических наук, доцент Гордеев Валерий Александрович Ярославский государственный технический университет

Ведущая организация - Ярославский государственный

педагогический университет

Защита состоится 12 ноября 2007 г в 16.00 на заседании диссертационного совета Д 212 062 05 при Ивановском государственном университете по адресу 153002, г. Иваново, Посадский пер, д 8, корпус 8, ауд 412

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Ивановского государственного университета

Автореферат разослан « * » октября 2007 г.

Ученый секретарь ^ //?' /С

Диссертационного совета С Николаева Е Е

" У

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования Выбранная тема диссертационного исследования актуальна, прежде всего вследствие того, что в современных экономических исследованиях, где доминируют неоклассический и институциональный подходы, риски рассматриваются в рамках фундаментального свойства рыночной экономики - неопределенности, рассматриваемой как недостаток информации. В итоге тема рисков переводится в субъективную плоскость - плоскость принятия решений, главным образом управленческих, при этом уделяется внимание и вопросам страхования от рисков. В то же время неоклассики и институционалисты объективной стороне рисков не придают должного значения, по-видимому, полагая, что это проблематика естественно-технических и ряда иных наук.

Тема рисков не пользуется также должным вниманием политэкономов Однако мы полагаем, что эта тема актуальна и в рамках политической экономии, если при ее анализе делается упор на объективную природу рисков и сами они трактуются в системе экономических отношений Кроме того, можно углубить не только тему содержания рисков, но показать их место и роль в системе общественного воспроизводства

Степень разработанности проблемы в экономической литературе. В целом заметим, что число публикаций по проблеме рисков значительно. Общетеоретической и методологической основой нашего исследования явились труды А Пигу, К Маркса, А. Маршалла, Ф Найта и др

Из известных отечественных ученых исследованием вопросов, связанных с риском, занимались В.М. Гранатуров, Р М Качалов, Г.Б Клейнер, Б.А. Райзберг, JT. Скамай, Г В Чернова и др , причем аспект управления рисками затрагивался в работах A.B. Воронцовского, И А Киселевой, Н. Куницыной, Дж Пик-форда, Е Б. Супруновича, Е. Фоминой и др.

Основная масса этих и других работ посвящена рискам в финансовой сфере (О А Кандинская, Г Н.Мальцев, К Редхэд, С Хьюс, С Черных и др.), предпринимательским рискам (К.В Балдин, С.Н.Воробьев, Ф.И.Литвинов, А Я Малышева, А Яновский и др.), производственным рискам (В.П Буянов,

Г Б. Клейнер, Е. Максимчук, В Михайлов, B.JI. Тамбовцев и др ), рискам инвестиций (А.П Альгин, О.Дж Говтвань, О.А. Доничев, В А Москвин и др ), рассмотрению страхового дела (JIН. Тэпман, А С. Шапкин и др ), учету рисков в управлении проектами и при принятии решений {Г. Бродецких, А М. Дубров, Т.В. Корнилова, В.А Шапкин и др.).

Попытались систематизировать и упорядочить информацию по рискам (понятие, виды, способы снижения и т.п.) А. Замуруев, Н П Гибало, Н. Куроптев, М.Н Лепешкина, В Романов, В. Черкасова, A.M. Шелепов и др.

Мы выяснили, что проблема рисков фрагментарно рассматривается едва ли не в каждой работе, посвященной проблематике управления, принятия управленческих решений практически в любой сфере хозяйственной деятельности В то же время в отечественной литературе все больше работ посвящается не просто рискам и управлению ими, а направлению, именуемому риск-менеджментом (И.Т. Балабанов, О.С. Белокрылова, В Н. Вяткин, Н Н Малашихина, А.Н. Фомичев Дж. Дж Хэмптон и др.).

Наиболее распространенными в литературе являются следующие трактовки риска.

1 Определение риска как деятельности в условиях нехватки информации Очень часто общий (корпоративный) риск трактуется в связи с этим как риск предпринимательский и риск, связанный с долговыми обязательствами В таких определениях существуют акценты на понятие ущерба, потерь, недополученных доходов, упущенной выгоды.

2. Среди элементарных определений риска популярно такое определение, имеющее отношение не только к экономике. «Экономический риск - возможность случайного возникновения нежелательных убытков, измеряемых в денежном выражении»1. Здесь важно следующее- возможность появления потерь, непредсказуемость, случайность этой возможности, ее нежелательность, измерение убытка в денежной форме. Еще одним элементарным определением риска, широко используемым в популярной литературе, является такое понятие: «Действие наудачу в надежде на счастливый случай»2

1 Чернова Г В, Кудрявцев А А Управление рисками: Учебное пособие М , 2Q05 С 16

2 Тэпман J1 Риски в экономике / Под ред В Швандара. М , 2003 С 8

3 Рассмотрение риска в «контексте принятия решений»

а) где рассчитывается вероятность события или распределение вероятностей с учетом величины исхода и, как правило, указывается, что отношение лица, принимающего решение, к риску зависит от его психологического склада3.

б) трактовки, в которых содержится понятие временного лага «Риск (в экономике и предпринимательстве)- неопределенность, связанная с принятием решений, реализация которых происходит только с течением времени Риск является неотъемлемой частью любых предпринимательских решений, присущих каждому инвестиционному проекту»4.

4. Риск как юридическое понятие в основном (но не только) связан с правами собственности и трактуется как вероятность имущественных и финансовых потерь с учетом их величины. В таком же ключе риск используется и в страховом деле Риск гражданской ответственности связан с обязательствами, возникающими вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц5

5. Распространены определения, где риск показывается через ряд черт или через выполняемые им функции. Например, указывается, что риску присущи три наиболее значимые черты - противоречивость, альтернативность, неопределенность6. При определении риска с помощью выполняемых им функций указываются, по меньшей мере, три функции: предпринимательская, инновационная, стимулирующая. Существуют и другие наборы функций

Итак, риск рассматривается в качестве деятельности (тема рисковых предприятий) или в связи с инвестиционной, страховой деятельностью, работой фондового рынка, при принятии управленческих решений и в рамках теории выбора, в качестве опасности или угрозы, в связи с оценкой ущерба и потерь и др

В то же время риски недостаточно рассматриваются в системе экономических отношений, не до конца выяснены сущность

3 См Словарь современной экономической теории Макмиллана М,1997 С 43В Указанное определение воспроизводится с несущественными коррективами в самых различных изданиях, посвященных менеджменту, включая риск-менеджмент

4 Экономическая энциклопедия / Гл ред Л Абалкин М,1999 С 688

11 См Экономика и право Энциклопедический словарь Габлера. М, 1978 С 164, Юридическая энциклопедия / Под ред М Тихомирова. М , 2001 С 769

6ТэпманЛ Риски в экономике / Под ред В Шваддара М, 2003 С 9-10

и содержание риска, его роль в воспроизводственном процессе. Требует решения и ряд методологических вопросов, например, усиление аргументации в трактовке рыночной экономики как объективно существующей неопределенности, а не просто неопределенности в смысле недостатка информации.

При этом распространено суждение, что риски - это такое понятие, которое имеет чисто практический смысл и не может рассматриваться в рамках политической экономии Действительно, данной темой политэкономы традиционно пренебрегали, или использовали другие термины, например, неопределенность, случайность, вероятность и др. Приведем следующее найденное нами в литературе политэкономическое определение: «Риск - это экономическая категория, которая отражает состояние неопределенности в производственных отношениях, предполагающее получение как положительного, так и отрицательного результата»7

Исходя из имеющихся в литературе положений, требующих доработки, и следуя задаче перевода риска в рамки политической экономии, мы определили цель и задачи собственного исследования

Цель исследования - рассмотрение риска как экономической категории, определение места и роли рисков в общественном воспроизводстве.

Это предполагает решение следующих задач.

1. Разграничение рисков на субъективные и объективные с более глубоким изучением последних, что соответствует характеру политической экономии как науки.

2. Рассмотрение рыночной экономики с политэкономиче-ских позиций как экономики неопределенности и риска (акцент на трактовку процессов, имеющих объективную природу), так как тот анализ, который проводят неоклассики и институционалисты, характеризуется недооценкой или пренебрежительным отношением к объективной стороне хозяйственных процессов.

3. Определение места и роли рисков в системе общественного воспроизводства

4 Критика некоторых устоявшихся в теории рисков положений (например, спорен тезис «выше риск - выше прибыль, ниже риск - ниже прибыль» (Ф. Найт)

7 Вечканов Г, Вечканова Г Словарь рыночной экономики СПб, 1995 С 230

Объектом исследования является рыночная экономика, которая нами рассматривается как система общественного воспроизводства, т. е. в единстве производительных сил и производственных отношений с учетом взаимодействия с надстроечными явлениями.

Предмет исследования - риски в единстве объективного и субъективного подходов.

Характер исследования. Исследование является полит-экономическим, риск трактуется как пограничная экономическая категория, рассматриваемая как в системе производительных сил, так и в рамках производственных отношений.

Методы исследования В диссертационной работе превалирует абстрактно-логический анализ вследствие самого политико-экономического характера исследования. Используется инструментарий материалистической диалектики и системного подхода

Мы выдвигаем следующие положения, обладающие существенными признаками новизны и полезности:

1. Обосновано положение о том, что риск следует рассматривать как «сквозную категорию», охватывающую все стороны и секторы общественного воспроизводства, при этом данная категория носит «пограничный характер», поскольку рассматривается как в рамках производительных сил, так и в рамках производственных отношений. При этом теоретическая ценность и практическая значимость такого подхода заключается в том, что, с одной стороны, расширяется и углубляется теория вопроса, с другой-усиливается научная база управления рисками в экономике

2. Приведена дополнительная аргументация в пользу необходимости разграничения и самостоятельного изучения объективного и субъективного риска, что позволяет восстановить в своих правах сущностно-содержательные подходы в экономических исследованиях, ориентированные на вскрытие объективно существующих экономических законов Эта тема особенно актуальна в условиях современного состояния экономической теории, когда резко доминируют институциональные подходы, нацеленные на проблематику формальных и неформальных норм и правил, воздействующих на экономическое поведение рыночных субъектов

3 Определена специфика трактовки рисков как с позиций политико-экономического подхода (понимание риска как экономической категории, по традиции изучаемой в рамках причинно-

следственных связей, в единстве содержания и формы, в системе противоречий реальной экономики), так и со стороны подходов, характерных для неоклассического и институционального направлений экономической мысли (трактовка риска в связи с принятием решений в условиях неопределенности как недостатка информации, данную трактовку можно рассматривать как наиболее значимую).

Предложено определение риска как экономической категории, когда риск трактуется как объективный, рассматриваемый, с одной стороны, как существующие в реальной жизни опасности, угрозы, ограничения, связанные с неустойчивостью рыночной экономики, а также с природными факторами и непредсказуемыми поступками людей, с другой - как характерная черта деятельности людей в экономике и других областях, протекающей, во-первых, во времени (временной лаг, влияние форс-мажора и др), во-вторых, в пространстве (негативные эффекты путей сообщения и транспортных средств, потери при транспортировке и пр), в-третьих, в системе структурных взаимодействий (кризисы, непредвиденные реорганизации ипр), деятельности, дня которой возможны «отклонения от нормы» с получением либо отрицательного, либо положительного эффекта

4 Развернута и углублена тема рассмотрения рыночной экономики как объективно существующей экономики неопределенности и риска (в плоскости причинно-следственного подхода), при этом выделено три группы факторов - общеэкономического характера, социально-экономического характера, а также факторов институционального и социально-психологического характера, имеющих отношение к экономическому поведению хозяйствующих субъектов. При этом в рамках первых двух подходов сделан акцент на риск как на объективную категорию

5. Выявлены место и роль категории риска в системе общественного воспроизводства, при этом риски рассматриваются во взаимосвязи с наиболее ответственными сферами их существования, проявления и использования (в связи с функционированием производительных сил, в системе базисных экономических отношений и др ).

Теоретическая значимость проведенного исследования заключается в том, что в работе дан политико-экономический срез

темы рисков, дополняющий неоклассические й институциональные подходы.

Практическая полезность заключается в том, что углублены научные основы, во-первых, анализа рисков, во-вторых, управления рисками. В рамках этого особо подчеркивается, что исследование идет в рамках двойственного подхода - разделения рисков на объективные и субъективные. Кроме того, если в рамках существующих подходов решения, принимаемые в условиях недостатка информации, зависят как от склонности агента к риску, так и от степени достаточности информации, то в рамках нашего исследования мы делаем упор на другой тип принимаемых решений, которые совершаются под воздействием объективной реальности и носят вынужденный характер (такое различение важно в рамках науки и практики)

Апробация диссертации осуществлена в 4-х публикациях, включая одну монографию (в том числе одна публикация в издании по списку ВАК РФ), в докладах на научных конференциях и семинарах (3 выступления).

Структура диссертации Работа включает в себя введение, три главы, заключение, список литературы и приложения

ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТАЛ

Во введении обосновываются актуальность и степень научной разработанности темы исследования, формулируются его цель, задачи и научная новизна, определяются объект, предмет и методы исследования, теоретическая и практическая значимость полученных результатов и направления апробации работы

В главе первой «Понятие риска как экономической категории. степень разработанности проблемы» на основе изучения литературы и с учетом необходимости выдержать политико-экономический подход риск мы трактуем как категорию, т е. сам риск понимается прежде всего как объективный, это понятие раскрывается через систему причинно-следственнных связей. При этом данный анализ сочетается с определением степени разработанности темы рисков в экономико-теоретической литературе

Основные отличия политэкономического понимания рисков от подходов, характерных для неоклассического направления эко-

номической мысли и для современного институционализма, на наш взгляд, заключаются в следующем.

1)В рамках неоклассического подхода риски, во-первых, увязываются с неопределенностью, трактуемой как недостаток информации, во-вторых, по сути рассматриваются как субъективные с акцентом на их учет в принятии управленческих решений В то же время в рамках политической экономии мы неопределенность трактуем в объективном плане, а сами риски рассматриваются прежде всего как объективные.

2) В дополнение к теме экономического поведения субъектов в рыночной экономике нами ставится вопрос об объективно протекающих процессах, которые могут иметь место л в производстве, и при распределении, и в обмене, и в потреблении.

3) Если в неоклассике и институционализме риск трактуется как субъективный, поскольку он связан с принятием решений в условиях недостатка информации, то в политической экономии мы говорим об объективном риске, поскольку он связан с процессами, протекающими независимо от воли конкретного человека или группы людей, а сами принимаемые субъектами решения (происходящие под давлением обстоятельств) мы трактуем как вынужденные (в этом случае вопрос об отношении человека к риску и характеристика людей с этой позиции не имеют такого серьезного значения, как в неоклассике или институционализме)

4) В рамках политической экономии при трактовке риска как объективного мы принимаем во внимание, во-первых, временной лаг (влияние форс-мажорных и других обстоятельств), во-вторых, передвижение людей и вещей в пространстве (возможны различные виды потерь, упущенных выгод и пр.), в-третьих, изменения структурного характера (например, периодически повторяющиеся рецессии, структурные перестройки и пр.). Благодаря такому подходу, мы усиливаем причинно-следственный аспект исследования.

5) Когда процессы рассматриваются как объективные, то возможные потери связаны с какими-либо привходящими факторами, имеющими разнообразный характер Эти потери возникают вследствие того, что так складываются обстоятельства При рассмотрении таких вариантов нет смысла делать ставку на информационные подходы, но есть смысл давать оценку тому реальному положению вещей, с которым на деле сталкиваются люди

6) В оборот наряду с понятием ущерба, упущенной выгоды вводятся и понятия выгод, положительных эффектов. В определенных ситуациях вопрос о выгоде в связи с рисками ставили неоклассики и институционалисты, рассматривая, в частности, тему азартных игр, а также рисковое предпринимательство.

7) Нами дается (и в этом наша диссертационная претензия) двойственное определение объективного риска (риска как экономической категории). С одной стороны, это опасности и ограничения, тормозящие процессы, и обусловленные рыночной экономикой как неустойчивой, а также природными факторами и иными обстоятельствами (определенную роль играют и субъективные моменты, например, непредсказуемые поступки людей), с другой -это существеннейшая характеристика деятельности людей (экономической и иной), обусловленной прежде всего объективно существующей неопределенностью внешней среды

В своем исследовании мы придаем существенное значение разделению рисков на объективные и субъективные Риски первого рода связаны с объективно протекающими процессами, имеющими отношение к технике и технологии производства, к организации и экономике предприятия, вообще к функционированию производственных систем и др. В понимании объективных рисков важная роль принадлежит, с одной стороны, природе с ее непостоянством процессов и действием разрушительных сил, а также тем условиям и факторам, которые созданы самими людьми («искусственная среда») Следует заметить, что такого рода рискам, которые мы называем объективными рисками, придают серьезное значение инженеры, организаторы производства. Однако в литературе экономического характера вперед прочно вышли те риски, которые мы называем субъективными рисками и которые связаны с принятием решений различного характера, прежде всего, управленческих решений.

Наиболее значимые разделы науки об управлении рисками, помимо обычных вопросов прояснения существа рисков и их классификации, включают в себя чаще всего следующие пять групп проблем- трактовка управления риском как системой; идентификация и анализ рисков; методы управления риском; программа управления риском; методы предотвращения риска или уменьшения потерь и убытков (страхование, хеджирование, создание резервных мощностей и др.)

Кроме анализа литературы и выделения основных проблем в исследовании темы, мы взяли на себя в главе первой смелость опровергнуть ряд положений из теории рисков.

1)Тезис «выше риск- выше доходы» и наоборот, как мы полагаем, не действует при определенных условиях. Например, в Ивановской области (2004-2005 гг.) сельское хозяйство оказалось более эффективным, чем пищевая промышленность (одна из наиболее динамичных подотраслей по показателю рентабельности продаж) Здесь рынок сыграл роль санитара, отбраковав на селе экономически слабые предприятия. В Нечерноземной зоне РФ сельское хозяйство относится к рисковому земледелию

2) Тезис «высокотехнологичные отрасли, как правило, характеризуются высоким риском» также нами взят под сомнение. Так, в 2000-е гг темпы роста подвижной электросвязи в стране были ошеломляющими, эта зона является инновационной по своему характеру и, согласно постулатам экономической теории, должна отличаться высоким риском. Не подтверждается это по той простой причине, что был накоплен колоссальный потенциальный спрос, т. е. он по существу был гарантирован, уже была готова рыночная ниша.

, В итоге наша диссертационная заявка в главе 1 в обобщенном виде может быть изложена в следующих тезисах

Тезис первый Мы выдвигаем дополнительную аргументацию в пользу необходимости усиления внимания к объективной стороне риска, при этом подчеркиваем, что такой подход, не являясь адекватным содержанию неоклассики и институционализма, носит политэкономический характер Активное вовлечение в научный оборот темы объективности применительно к рискам и расширяет, и углубляет теорию данного вопроса.

Тезис второй. Мы выяснили, что такое категория риска в условиях политической экономии, где в целом эта тема пока не является в достаточной степени популярной. Нами дана двойственная трактовка риска как экономической категории, объективный риск как опасности и ограничения хозяйственной деятельности и риск как деятельность (предпринимательская и иная) с вероятностью «отклонения от нормы», получение либо положительного, либо отрицательного эффекта.

Тезис третий Мы провели дополнительную аргументацию в пользу восстановления значимости тезиса об «измеряемой» и «не-

измеряемой» неопределенности. Такая постановка вопроса правомерна, поскольку сами по себе риски, рассматриваемые по-преимуществу в системе управления, зачастую истолковываются без учета указанной двузначности.

Тезис четвертый. Мы подвергли критическому рассмотрению известное положение о том, что если выше риск, то выше доход, и наоборот, а также усомнились в том, что высокотехнологичные отрасли, как правило, высокорисковые

В рамках главы второй «Рыночная экономика - экономика неопределенности и риска (авторский взгляд)» рыночную экономику мы рассматриваем как экономику неопределенности и риска, исследуя ее в терминах общественного воспроизводства, причем нами делается существенный упор на объективную сторону развития.

Причины неопределенности, предложенные представителями неоклассического направления, следующие- рыночная экономика нацелена на получение прибыли, а не на самообеспечение, децентрализованность принимаемых решений, «денежный характер» рыночной экономики.

Неоклассики и институционалисты в связи с рисками трактуют рыночную экономику как экономику неопределенности в смысле нехватки информации, однако мы неопределенность трактуем с объективной стороны и, соответственно, по иному ставим вопрос о причинности этой неопределенности Она представлена нами тремя группами факторов (факторы общеэкономические, социально-экономические, а также институционального и социально-психологического характера).

Обосновывая рыночную экономику как объективно сложившуюся экономику неопределенности и риска, мы конкретно делаем акценты на следующие моменты.

1) Множественность участников (в России зарегистрировано 4,8 млн организаций, из которых 81 %- частные), колоссальное количество складывающихся между ними хозяйственных и иных связей, которые, к тому же, структурно усложняются, причем наблюдается тенденция и роста числа участников, и возрастания связей, и их дальнейшее усложнение

2) Масштабность экономической деятельности, которая связана не только с числом участников, но и с видами экономической

деятельности, отраслевой структурой народного хозяйства, объемами экономического оборота Так, классификация видов экономической деятельности в США достигает тысячи.

3) Номенклатура продукции, проблема жизненного цикла товаров, прежде всего товаров длительного пользования, темпы обновления ассортимента товаров легкой и пищевой промышленности, номенклатуры продукции машиностроения и других отраслей Но даже планомерность в смене одних моделей другими, которая в современном мире оказывается под силу крупнейшим структурам, вовсе не снимает темы стихийного развития (В США количество производимых продуктов, полупродуктов, видов услуг превышает 30 млн наименований)

4) Проблема «окольности» производства (а это характерная черта создания современных продуктов) и формирования промежуточных звеньев в научно-производственном цикле Показатель окольности производства - доля стоимости промежуточного продукта в валовом выпуске в основных ценах, в России она равна примерно 50 %

5) Пятый подход к объяснению рыночной экономики как экономики неопределенности и риска связан с фактором времени Экономика - это колоссальное количество протекающих во времени процессов и явлений, каждый из которых имеет начало, характеризуется продолжительностью, имеет конец. Если речь идет о реальном протекании социально-экономических процессов, то они в принципе не могут находиться под стопроцентным контролем со стороны человека, всегда возможен какой-либо форс-мажор, но только вероятность его возникновения различается в очень больших диапазонах Значимость фактора времени можно показать на примере капитального строительства, эксплуатации объектов долговременного пользования, выбора молодыми людьми профессии, морального старения знаний и т д.

6)Шестой подход- учет пространственного фактора Та экономика, значительная доля которой находится «на колесах», пребывает в движении от производства к потреблению, естественно характеризуется повышенной неопределенностью и высокими рисками. Для современной экономики России вообще характерна высокая аварийность на транспорте вследствие высокой изношенности техники и падающей квалификации персонала.

7) Противоречия, характерные для современного производства, вызывают ситуации риска и неопределенности (приведем ряд примеров):

-противоречие между опережающим развитием потребностей и определенным консерватизмом технико-технологических возможностей (подробно описаны в трудах А Анчишкина, Ю Яковцаидр.),

-в рамках взаимосвязей «НИОКР- производственные возможности», с одной стороны, не всегда потенциал науки в данный момент в состоянии покрыть запросы производства, с другой -создаются ситуации, при которых само производство не в состоянии эффективно внедрять новые достижения науки и техники Так, «реформирование» нанесло большой ущерб отраслевой науке и отраслевой производственно-экспериментальной базе в России, во многом оказалась подорванной фундаментальная наука;

-существуют определенные производственные возможности (в смысле материально-технической базы предприятия), однако могут отсутствовать адекватные кадровые предпосылки (в стране в настоящий момент ощущается острейшая нехватка рабочих кадров, в то же время система профессионально-технического обучения подорвана);

- состояние материально-технической базы производства зачастую более прогрессивно, чем состояние и структура кадрового потенциала предприятия или отрасли, характеризующиеся определенным уровнем консерватизма (это противоречие характерно для реконструированных отраслей, эффективно внедряющих новые технологии),

-развивающиеся производительные силы, которые мы можем рассматривать как систему предприятий и организаций, требуют изменений в формах организации производства и системах управления, т е. возникает все тот же парадокс, материально-техническая база модернизировалась или даже принципиально изменилась, а организационные формы и структуры, методы управления обнаружили свое консервативное начало (исследователи указывают на то, что слабым местом российских предприятий является низкое качество менеджмента);

- трудовой коллектив в изменяющихся технико-технологических, организационно-управленческих и экономиче-

ских условиях достаточно часто обнаруживает свой консервативный потенциал

8) Частная собственность на ресурсы (факторы производства) и децентрализация принимаемых решений также приводит к возникновению ситуаций, связанных с рисками. Так, для современной России характерна тема спекуляции, охватившей сферу торговли, фондового рынка, кредита, сферу валютных отношений.

9) Прибыль в одних условиях - реальный двигатель экономики, но в других условиях.прибыль как мотив, либо дестабилизирует. экономику, либо ограничивает возможности ее развития. С этой стороны можно привести пример с жилищным строительством как весьма прибыльной для строительного бизнеса сферой.

10) Присутствие элементов планомерности в современной экономике отрицать не приходится, но вместе с тем нельзя отрицать и стихийный характер товарно-конкурентного механизма Стихийность и риск - это рядом стоящие понятия.

11) Цикличность развития тесно связана с высокой степенью неопределенности в развитии НТП Эта неопределенность означает, что не всегда можно прогнозировать результат научных изысканий, в то же время если достижения НТП внедрены в практику, то зачастую возникают проблемы, как эти достижения, например, в химической промышленности, в атомной энергетике, влияют на работников с точки зрения их здоровья и продолжительности жизни

В рамках общеэкономического и социально-экономического подходов мы делаем акцент на риск как на объективную категорию. В этом случае речь идет о воздействии на эти процессы форс-мажорных факторов Переходя к третьему подходу, покоящемуся на институционализме и социально-психологических моментах, мы риск рассматриваем уже как субъективную категорию, делая акцент на экономическое поведение субъектов в условиях неопределенности, трактуемой как недостаток информации.

Особое значение тема риска приобретает в таких областях и разделах общественно-экономической деятельности, как инвестиционная деятельность; предпринимательская деятельность (где мотив прибыли выражен наиболее сильным образом); выбор профессии молодыми людьми, оплата труда наемных работников

Итак, наша диссертационная заявка в главе 2 может быть выражена следующим образом.

Тезис первый. В неоклассике риски рассматриваются в плоскости экономического поведения субъектов, при этом субъекты выступают как лица, принимающие решения, эти решения носят субъективный характер, на них откладывает отпечаток «склонности человека к риску», крайне важное значение имеет сама информация, на основе которой делается выбор. Поскольку агенты рыночной экономики, согласно неоклассике и институционализму, действуют в условиях неопределенности, то в свете сказанного сама неопределенность всегда трактуется как недостаток информации (неполнота, искажение, асимметрия и пр.). В противоположность этому в нашей работе рыночная экономика трактуется в духе объективно существующей неопределенности, что рассматривается в плоскости действия объективных экономических законов, что предполагает высокую значимость детерминизма (необходимости) Такое противопоставление мы считаем нашим важным диссертационным положением.

Тезис второй. Мы выдвигаем 11 положений, с помощью которых, по нашему мнению, обеспечивается понимание рыночной экономики как экономики неопределенности и риска, причем эти положения разбиты на три группы общеэкономические (рассматриваемые вне зависимости от социальной природы экономики и общества), социально-экономические (исследуемые с учетом социального момента); институциональные в совокупности с социально-психологическими (в данном случае моменты объективного плана сосуществуют с обстоятельствами субъективного характера)

Тезис третий В рамках прояснения факторов, формирующих экономику объективной неопределенности и объективного риска, нами выдвигается ряд вопросов, являющихся для этой темы недостаточно исследованными Например, проблема «окольности» производства и формирования промежуточных звеньев в научно-производственном цикле, при этом акцентируется суждение о том, что одни факторы усиливают «окольность», другие ее ослабляют. Другой момент связан с тем, что риски объективного характера обычно увязываются с временным лагом (это можно хорошо показать на примере капитального строительства и производства с длительным циклом), но несколько недооценивается значение пространственного фактора. Мы приводим аргументы в пользу необходимости временно-пространственного подхода, хотя в данной

главе эти факторы в интересах простоты изложения рассматриваются вместе с тем и раздельно Кроме того, в анализ мы ввели «структурный фактор», «структурные взаимодействия», которые конкретно связаны с такими явлениями, как структурная перестройка экономики, циклы в экономическом росте, реструктуризация предприятий и др.

Тезис четвертый Мы в проведенном в данной главе анализе выделяем моменты содержательно-структурного характера, что имеет отношение к «анатомии» рыночной экономики. Но в то же время наша тема рассматривается и в связи с рыночным механизмом, при этом делается определенный упор на аллокацию ресурсов, учитываются не только ценовые сигналы, но и другие факторы, характерные для крупных структур, например, диверсификация производства как фактор устойчивости.

Глава третья «Место и роль категории риска в системе общественного воспроизводства» посвящена определению места и роли категории риска в системе общественного воспроизводства, при этом мы обращаем большее внимание на те сферы общественного воспроизводства и жизнедеяггельности человека, где риски играют наиболее серьезную роль.

Прежде всего, в данной главе мы рассмотрели круг родственных категории риска понятий. Во-первых, это угрозы (эта тема актуализирована в связи со SWOT-aнaлизoм), во-вторых, опасности (много литературы по теме экономической безопасности страны, региона, предприятий), в-третьих, неустойчивость развития (в целом более привлекателен сюжет устойчивости развития, однако в силу внутренней нестабильности рыночной экономики целесообразно разрабатывать проблематику неустойчивости на всех уровнях экономики), в-четвертых, система противоречий (традиционно это понятие было в центре политической экономии и рассматривалось в связи с применением метода материалистической диалектики, в настоящее время политэкономия заметно потеснена неоклассикой и институционализмом). Естественно, что близкой теме рисков является и проблематика страхования рисков, проведения антирисковых мероприятий, например, на уровне предприятий.

В главе 3 также выявлены важнейшие сферы исследования объективных рисков. Прежде всего, это сама природа как сфера

приложения труда человека, как ереда обитания, как «поставщик» ресурсов, как арена природно-экономических процессов. В России актуальна проблема эрозии почв, загрязнения рек и др., то есть острой является тема экологии

Другая зона исследования объективных рисков - это система производительных сил общества, где пока еще ведущую роль играет промышленность Здесь мы обращаем внимание на ряд вопросов, например, на технологические риски производства, хранения и транспортировки В этом и ряде других фрагментов у нас нет диссертационных претензий, мы просто актуализируем отдельные проблемы.

В рамках экономического базиса нами поднимается вопрос о «системных рыночных рисках», в целом он не нов, но есть необходимость в классификации этих рисков

Мы ставим тему рисков также в плоскости взаимодействия производительных сил и производственных отношений (экономического базиса), а также в рамках взаимосвязей экономического базиса и надстройки В таком ключе с учетом этих трех уровней общества и в связи с темой рисков целесообразно поставить проблематику научно-технического прогресса,

В целом мы выделяем в очень широком плане четыре исследовательские зоны: природа, производительные силы общества, экономический базис, явления надстройки (социокультурные и политико-правовые факторы).

Наша диссертационная претензия в связи с этим выглядит следующим образом Сама теория рисков будет неполной, если не будет поставлен вопрос о трактовке риска как «сквозной категории», что предопределяет необходимость и вместе с тем создает предпосылки для постановки вопроса о месте и роли риска в системе общественного воспроизводства, при этом последнее трактуется как взаимодействие трех составляющих - производительных сил, экономического базиса и социокультурных факторов, в состав которых необходимо включить и политико-правовую составляющую Естественно мы учитываем и природный фактор как самостоятельный

Определяя место и роль риска в общественном воспроизводстве (делая упор на объективные риски, не игнорируем и риск субъективный), мы выделяем следующие блоки рассуждений:

- риски и менталитет нации (в связи с этим следует обращение к Л Гумилеву как создателю исторической теории пассионар-ности); в целом вопрос о роли менталитета нации в экономическом развитии общества нуждается в разработке,

- риски и предпринимательская деятельность. В данном разделе мы пытаемся сформулировать важнейшие черты предпринимательского дела, обращая внимание на то, что предприниматели действуют в условиях экономики неопределенности и риска, причем неопределенность следует рассматривать не только в смысле недостатка информации, но и в смысле объективно существующей реальности, где действуют независимые от предпринимателей силы (практический взгляд). Но в теоретических суждениях неоклассики и институционалисгы делают упор на тему нехватки, искажения, асимметрии информации, это естественно, так как они ведут исследование-экономического поведения рыночных агентов;

-риск и профессиональное дело (вопрос о наемных работниках). Мы пытаемся актуализировать некоторые забытые вопросы, например, закон перемены труда Нами обосновывается соображение о целесообразности использования категории риска при оплате труда некоторых категорий работников. Одновременно мы пробуем объяснить случаи повышенной платы за услуги, если это означает повышенную ответственность продавца услуг перед покупателем или заказчиком;

- субъективные риски и принятие решений Данная проблема является наиболее популярной в литературе, поскольку риски -один из центральных вопросов менеджмента предприятий (организаций), и важной для управленцев, работающих в государственных и муниципальных органах власти Напомним, что в рамках политической экономии нами вводится понятие вынужденных решений, сделанных под давлением обстоятельств. Мы полагаем, что этот момент существенен в современных условиях России.

Также мы придаем важное значение вопросу о месте и роли рисков в общественном воспроизводстве, который можно продуктивно рассмотреть лишь с учетом понимания риска как объективного, а это уже предполагает развитые политико-экономические подходы

Наши выводы диссертационного характера по главе 3 мы сформулируем в виде следующих положений.

Тезис первый. В рамках трактовки риска исключительно как субъективного (неоклассика и институционализм) в принципе невозможно поставить вопрос о месте и роли риска в системе современной экономики, ибо тема неполная Мы доказываем, что эту тему можно рассматривать только в том случае, когда мы акцентируем внимание на объективном риске и изучаем объективные и субъективные риски совместно.

Тезис второй. Мы обосновываем тезис о том, что проблема понимания значимости риска в современной экономике продуктивно и достаточно полно может быть решена в рамках политико-экономического подхода (с учетом определенных суждений неоклассиков и институционалистов). Подобного рода взгляд в экономико-теоретической литературе отсутствует

Тезис третий. Сама теория рисков будет неполной, если не будет поставлен вопрос о трактовке риска как «сквозной категории», что предопределяет необходимость и вместе с тем создает предпосылки для постановки вопроса о месте и роли риска в системе общественного воспроизводства, при этом последнее трактуется как взаимодействие трех составляющих - производительных сил, экономического базиса и социокультурных факторов, в состав которых необходимо включить и политико-правовую составляющую

Тезис четвертый. Мы считаем возможным отдельно в качестве новизны выделить вышеуказанное «тройное деление», при этом говорим о необходимости изучать системные риски и в рамках производительных сил (с учетом движения НТП), и в рамках производственных отношений, совокупность которых составляет экономический базис (тут отдельно выделяется финансовый аспект), и в рамках социокультурных отношений (особую важность для нас приобретает тема «риски и менталитет нации»

Тезис пятый. Мы предлагаем свою структуру рассмотрения вопроса о рисках в смысле определения их места и роли в общественном воспроизводстве, она своеобразна, поскольку приходится опираться и на объективный риск, и на субъективный риск, одновременно говорить и о производительных силах, и об экономических отношениях, и о социокультурных моментах.

Итак, что дает теоретически и практически рассмотрение рисков в рамках политической экономии?

1) Акцент на объективные риски, которыми в существенной степени занимаются технологи, организаторы производства, коммерсанты, но к которым не слишком прилежны экономисты-теоретики. Теория будет «полна» в том случае, если она в качестве объекта возьмет и субъективные, и объективные риски.

2) Введение в экономико-теоретический оборот темы объективных рисков дает возможность трактовать эти риски как сквозную категорию, т е как фундаментальное свойство современной рыночной экономики. Риски создают контекст, в рамках которого в обязательном порядке следует рассматривать любые более или менее значимые процессы и явления, соответственно ставится и тема антирисковых мероприятий

3) Благодаря политико-экономическому подходу, риски «выводятся» из сферы управленческих решений на более широкую арену общественного воспроизводства и человеческой жизнедеятельности. С одной стороны, они рассматриваются как опасности, угрозы, ограничения, ущерб, потери, недополученные доходы, упущенная выгода (это сами по себе крупные вопросы), но с другой стороны, они рассматриваются как существенный признак любого вида деятельности, при этом мы говорим о необходимости одновременного изучения этих двух сторон, образующих дихотомию, в противовес их отдельному рассмотрению.

4) Рассмотрение рисков как экономической категории означает их изучение в системе экономических отношений, т е. в связи с такими явлениями, как цикличность развития, кризисы, инфляция, непредсказуемые действия конкурентов и пр. В данном случае мы уже ведем разговор о том, что происходит деформация экономических отношений. Это наше замечание представляет заявку, как мы надеемся, на новизну.

5) В плане теории принятия решений политэкономический подход позволяет ввести понятие вынужденных решений

В заключении нами выдвинуты рекомендации о практическом использовании положений диссертационного исследования.

1. Мы считаем, что сама тема объективных рисков должна быть широко представлена в различных учебных курсах, начиная от экономической теории до менеджмента.

2. Наш анализ говорит о необходимости резкого усиления внимания к объективным рискам и со стороны практиков (это

принципиальное предложение обращено к управленцам и касается задач повышения качества управления).

3 Необходимо эффективно разрабатывать категориальный аппарат объективных рисков, в особенности выделяя понятие системных объективных рисков Это понятие важно для национальной экономики, а также и для экономики субъектов Федерации.

4 Руководители имеют право на риск (даже руководители низшего звена), однако это право не всегда признают вышестоящие начальники. Из нашей диссертации вытекает тезис, который нельзя считать новым, однако он существенен- надо фиксировать в должностных инструкциях право руководителя на оправданный риск. Эта норма иногда реализуется, но далеко не всегда

5. Мы полагаем, что в оплате труда в ряде случаев целесообразно просто фиксировать рисковую составляющую, которая может быть частью цены товара или услуги. В настоящее время широко используются многофакторные системы заработной платы, фиксируется во многих случаях фактор ответственности, но не всегда этот фактор полностью соответствует фактору риска

По теме диссертации опубликованы следующие работы:

1) Скворцов А H Риски как экономико-теоретическая проблема // Вестник Костромского государственного университета им H А. Некрасова. 2005. Специальный выпуск № 2 - 0,3 п.л

2) Скворцов А Н. Актуализация проблемы рисков в рамках экономической науки // Актуальные проблемы региональной и муниципальной экономики: Межвуз сб. науч. тр. / Под ред. Б.Д. Бабаева - Иваново: «Иван гос ун-т», 2006 - 0,7 п.л

3) Скворцов А H Риски в системе общественного воспроизводства- Научное издание / Под ред. Б.Д. Бабаева - Иваново-«Иван гос. ун-т», 2007 - 7,2 п.л

4) Скворцов AHO классификации рынков товаров с учетом категории риска// Взаимосвязь национального и регионального воспроизводства, вопросы теории и практики* Межвуз сб. науч тр / Под ред. Б.Д. Бабаева. - Иваново- «Иван, гос ун-т», 2007. -0,3 п л

Скворцов Алексей Николаевич

РИСКИ В СИСТЕМЕ ОБЩЕСТВЕННОГО ВОСПРОИЗВОДСТВА

АВТОРЕФЕРАТ диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

Подписано в печать 08.10 07 г Формат 60x84 'Д6. Уч -изд. л 1,1 Уел печ. л. 1,4 Печать плоская. Бумага писчая. Тираж 100

Издательство «Ивановский государственный университет» 153025, г. Иваново, ул. Ермака, д 39

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Скворцов, Алексей Николаевич

Введение

Глава 1. ПОНЯТИЕ РИСКА КАК ЭКОНОМИЧЕСКОЙ КАТЕГОРИИ, 12 СТЕПЕНЬ РАЗРАБОТАННОСТИ ПРОБЛЕМЫ

Глава 2. РЫНОЧНАЯ ЭКОНОМИКА- ЭКОНОМИКА 42 НЕОПРЕДЕЛЕННОСТИ И РИСКА (АВТОРСКИЙ ВЗГЛЯД)

Глава 3. МЕСТО И РОЛЬ КАТЕГОРИИ РИСКА В СИСТЕМЕ 103 ОБЩЕСТВЕННОГО ВОСПРОИЗВОДСТВА

Диссертация: введение по экономике, на тему "Риски в системе общественного воспроизводства"

Актуальность темы в теоретическом отношении заключается в том, что в экономико-теоретической литературе, где доминируют неоклассический и институциональный подходы, риски рассматриваются в рамках фундаментального свойства рыночной экономики - неопределенности, трактуемой как недостаток информации. В итоге изначально тема рисков переводится в субъективную плоскость - плоскость принятия решений, главным образом управленческих, при этом большое значение придается теме страхования рисков. В то же время объективной стороне рисков должного внимания не уделяется, данный аспект изучается естественно-техническими науками, где рассматривается проблематика нарушения технологических режимов, аварийности, потерь при хранении и транспортировке грузов и пр.

Мы полагаем, что тема исследования рисков актуальна и в рамках политической экономии, когда в анализе рисков делается упор на их объективную природу. Кроме того, в рамках политической экономии можно подробно рассматривать не только тему содержания рисков, но и показать их место и роль в системе общественного воспроизводства. Что касается прикладного аспекта актуальности, то он связан с тем, что изучение рисков как объективных существенно для решения практических вопросов, имеющих отношение к предпринимательскому, инвестиционному и другим аспектам экономики.

Что касается степени разработанности проблемы в экономической теории, то в неоклассике серьезно изучались вопросы неопределенности и риска, при этом объяснялись истоки неопределенности (большое количество хозяйствующих субъектов, разветвленные отношения между ними, децентрализованный характер принимаемых решений, мотив прибыли, эгоистические начала «экономического человека», денежный характер экономики и др.), а также делался акцент на роль рисков в принятии решений. Последний вопрос чаще увязывался с фундаментальным свойством экономики-проблемой свободного выбора, осуществляемого домашними хозяйствами, фирмами. Среди неоклассиков выдающаяся роль в разработке данной темы принадлежит Ф. Найту, на работы которого существуют многочисленные ссылки в литературе.

Проблема рисков в литературе рассматривается в плане принятия решений по преимуществу в связи с предпринимательской деятельностью (выбор сферы деятельности, организационно-правовой формы предприятия, оценка возможных рисков в связи с действиями субъектов экономики, обоснование комплекса мер по страхованию и пр.), в связи с инвестиционной деятельностью (это особая отрасль экономического знания, здесь особенно велики риски вследствие продолжительности процессов, а также по причине привлечения значительных заемных средств и пр.), в связи со страхованием (это разветвленный вид бизнеса, который призван поддерживать стабильность функционирования рыночных субъектов, правда, он, в свою очередь, также подвержен риску; данная проблема активно и в различных плоскостях разрабатывается в мировой экономической и финансовой мысли; и т. д.). Кстати, в этом пункте мы можем заметить, что тема рисков традиционно исследовалась и в связи с азартными играми.

Существенное направление в исследовании рисков - это их классификация, которая идет по самым различным основаниям. Для примера приведем следующую классификацию: по характеристике опасности, по признаку подверженности риску, по параметру уязвимости, по способам воздействия с другими рисками, по характеристике имеющейся информации о риске, по величине риска, по природе и размеру расходов (издержек), связанных с риском, по признаку специфичности (в этом случае автор выделяет банковские и страховые риски)1.

Обращение к исследованиям рисков в различных отраслях и видах экономической деятельности позволяет сделать вывод, что существуют и другие более или менее подробные классификации (встречаются в литературе по финансам и банковской деятельности, по деятельности фирм, работающих с

1 См.: Чернова Г. В., Кудрявцев А. А. Управление рисками: Учебное пособие. М., 2005. С. 155-156. недвижимостью, рисковых предприятиях и пр.)'. Тема классификации рисков - одна из наиболее сильно разработанных в литературе.

Со стороны методической и организационно-управленческой в современной литературе неплохо исследованы вопросы, имеющие отношение к системам управления рисками. В нашей стране в последнее время вышел целый ряд книг, где данная проблема излагается в общеметодическом ключе, т. е. безотносительно к сферам деятельности , в других случаях тема связана л со спецификой конкретной отрасли .

Крупное направление (значимость которого лишний раз следует подчеркнуть) в экономической науке - это определение методов и путей снижения экономических рисков. В общем виде его можно рассматривать как раздел управления рисками, но так как затрагиваются достаточно серьезные вопросы, им посвящают крупные разделы или целые книги (диверсификация, страхование рисков, хеджирование, лимитирование, резервирование средств (самострахование), поиск дополнительной информации, государственные гарантии и др.)4.

Вообще исследование рисков в плоскости неоклассики и институцио-нализма (наиболее влиятельных ветвей современной экономической теории) в рамках отдельных крупных направлений экономики как науки (основы предпринимательства, инвестиции и инвестиционный процесс, страховой бизнес, банковская деятельность и др.) также отличается высокой степенью проработанности вопросов5. Наиболее перспективными являются темы страхования рисков и управления ими на предприятии, потому что в данном слу

1 Кондратюк Е.А. Понятие банковских рисков и их классификация // Деньги и кредит. 2004. № 6, С. 44; Ле-пешкииа М.Н. Методологические аспекты оценки рисков // Менеджмент в России и за рубежом. 2001. № 6, С. 89; Романов В. Понятие рисков и их классификация // Финансовый бизнес. 2001. № 1, С. 40; Тэпман Л. Н. Риски в экономике: Учебное пособие для вузов / Под ред. В. Л. Швандара. М., 2003. Гл. 1-2 (в этой книге сравнительно сильно выражен теоретический подход). См. например, Чернова Г. В., Кудрявцев Л. Л. Управление рисками: Учеб. пособие. - М, 2005.

3 См., напр.: Шапкин А. С. Экономические и финансовые риски. Оценка, управление, портфель инвестиций. М.: Дашков и К, 2005. В этой книге тема управления рисками разработана применительно к страховому делу и иным видам финансовой деятельности.

4 В упоминавшейся книге А. С. Шапкина глава 5, достаточно объемная, имеет название «Основные методы и пути снижения экономических рисков».

5 См., например: Литвинов Ф.И. Оценка рисков в предпринимательской деятельности // Маркетинг в России и за рубежом. 1998. № 4, С. 12-13; Москвин В.А. Система рисков при инвестиционном кредитовании предприятий // Банковское дело. 1998. № 2, С. 5-6. чае существует заказ, идущий от самой рыночной экономики как экономики неопределенности и риска.

Наиболее влиятельными в литературе являются следующие трактовки.

1) Рассмотрение риска в «контексте принятия решений», где рассматривается вероятность события или распределение вероятностей с учетом величины исхода и, как правило, указывается, что отношение лица, принимающего решение, к риску зависит от психологического склада1.

2) Трактовка риска как деятельности в условиях нехватки информации. Очень часто общий (корпоративный) риск трактуется в связи с этим как риск предпринимательский и риск, связанный с долговыми обязательствами. В таких определениях существуют акценты на понятие ущерба, потерь, недополученных доходов, упущенной выгоды2.

3) Трактовки, в которых содержится понятие временного лага. «Риск (в экономике и предпринимательстве) - неопределенность, связанная с принятием решений, реализация которых происходит только с течением времени. Риск является неотъемлемой частью любых предпринимательских решений, присущих каждому инвестиционному проекту»3.

4) Риск как юридическое понятие в основном (но не только) связан с правами собственности и трактуется как вероятность имущественных и финансовых потерь с учетом их величины. В таком же ключе риск используется и в страховом деле. Риск гражданской ответственности связан с обязательствами, возникающими вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц4.

5) Среди элементарных определений риска популярно такое определение, имеющее при этом отношение не только к экономике: «Экономический

1 См.: Словарь современной экономической теории Макмиллана: Пер. с англ. / Общ. ред. Дэвида У. Пирса. -М., 1997, С. 438. Указанное определение воспроизводится с несущественными коррективами в самых различных изданиях, посвященных менеджменту, включая риск-менеджмент.

2 См.: Альгин Л.П. Грани экономического роста / А.II. Альгип. - М, 1991, С. 25; Буянов В. Анализ рисков в деятельности предприятия// Вопросы экономики. 2004. №8, С. 128; Воробьев С.П., Балдин К.В. Управление рисками в предпринимательстве. - М., 2006, С. 165. Экономическая энциклопедия / Гл. ред. Л. Абалкин. М., 1999. С. 688.

4 См.: Экономика и право: энциклопед. слов. Габлера: сокр. пер. с нем. / Под общ. ред. А.П. Горкина и др. -М., 1978, С. 164; Юридическая энциклопедия / Под ред. М.Ю. Тихомирова. - М., 2001, С. 769. риск - возможность случайного возникновения нежелательных убытков, измеряемых в денежном выражении»1. В этом определении важно следующее: возможность появления потерь, непредсказуемость, случайность этой возможности, ее нежелательность, измерение убытка в денежной форме. Еще одним элементарным определением риска, широко используемым в популярной литературе, является такое понятие: «Действие наудачу в надежде на счастливый случай»2.

6) Распространены определения, где риск показывается через ряд черт или через выполняемые им функции. Например, указывается, что риску присущи три наиболее значимые черты - противоречивость, альтернативность, неопределенность3. При определении риска с помощью выполняемых им функций указываются, по меньшей мере, три функции: предпринимательская, инновационная, стимулирующая. Существуют и расширенные наборы функций.

В то же время риски недостаточно рассматриваются в системе экономических отношений, не до конца выяснены сущность и содержание риска, его роль в воспроизводственном процессе. Требует решения ряд методологических вопросов, например, усиление аргументации в трактовке рыночной экономики как объективно существующей неопределенности, а не просто неопределенности в смысле недостатка информации.

Распространено суждение, что риски - это такое понятие, которое имеет чисто практический смысл и не может рассматриваться в рамках политической экономии. Обращение к этой литературе показывает, что действительно данной темой политэкономы традиционно пренебрегали, использовали другие термины, например, неопределенность, случайность, вероятность и др. Приведем следующее найденное нами в литературе политэкономиче-ское определение: «Риск - это экономическая категория, которая отражает Чернова Г. В., Кудрявцев А. А. Управление рисками: Учебное пособие. М„ 2005. С. 16.

2 Тэпман Л. Риски в экономике / Под ред. В. Швандара. М., 2003. С. 8.

Тэпман Л. Указ. соч. С. 9-10. состояние неопределенности в производственных отношениях, предполагающее получение как положительного, так и отрицательного результата»1.

В литературе часто указывают, что риск как неизбежный спутник принятия экономических решений был принят в экономической науке лишь после того, как появилась книга Дж. фон Неймана и О. Моргенштерна (США) «Теория игр и экономическое поведение», где исследована проблема максимизации полезности индивида и максимизация прибыли фирмы с учетом фактора риска. Как указывают исследователи, сущностью их концепции было то, что индивид принимает решение о приобретении товара (а фирма - о вложении капитала в производство или финансовые активы), только сравнив вероятности положительного исхода событий . Другими словами, речь идет о выборе наилучшего варианта с позиции вероятности исхода события. Крупное направление в разработке рисков (прежде всего в Западной литературе) -это исследование финансовых рисков, в связи с чем часто упоминаются имена Г. Марковица, У. Шарпа и др.

Но вместе с тем несколько в стороне осталась политическая экономия. Мы выделим следующие задачи, которые она может решить, восполняя недостаток того, что есть в литературе по исследуемому вопросу. Этим самым мы сформулируем и задачи нашего исследования:

1. Разграничение объективных и субъективных рисков, при этом акцентирование внимания на объективных рисках посредством структурирования данной темы как исследовательской.

2. Изучение с политэкономических позиций проблематики, касающейся характеристики рыночной экономики как экономики неопределенности и риска (анализ же, который проводят неоклассики и институционалисты, не отличается достаточной полнотой, поскольку у представителей этих направлений есть пренебрежительное отношение к объективным экономическим законам и процессам). Всчканов Г., Вечканова Г. Словарь рыночной экономики. СПб., 1995. С. 230. Нейман фон Дж., Моргснштерн О. Теория игр и экономическое поведение: Пер. с англ. / Пол ред. H.H. Воробьева. - М„ 1971, С. 12.

3. Разработка темы определения места и роли рисков в системе общественного воспроизводства.

4. Критическая оценка некоторых устоявшихся положений, относящихся к исследуемой категории (например, тезис «выше риск - выше прибыль, ниже риск - ниже прибыль» Ф. Найта).

Таким образом, цель нашего диссертационного исследования будет заключаться в рассмотрении рисков в системе общественного воспроизводства.

Объектом исследования будет выступать рыночная экономика, которая нами рассматривается как система общественного воспроизводства, где внимание уделяется изучению объективных процессов, законов и закономерностей.

Предмет исследования - риски в единстве объективного и субъективного подходов.

Методы исследования. В диссертационном исследовании превалирует абстрактно-логический анализ, что предопределено политико-экономическим характером исследования. В рамках такого общего подхода нами используется инструментарий материалистической диалектики и системного подхода.

Существенные признаки научной новизны, лично полученные нами, можно представить в следующем виде.

1. Приведена дополнительная аргументация в пользу того, что риск следует рассматривать как «сквозную категорию», охватывающую все сектора и стадии общественного воспроизводства. При этом доказывается, что теоретическая ценность и практическая состоятельность такого подхода заключается в том, что, с одной стороны, расширяется и углубляется теория вопроса, с другой - усиливается научная база управления рисками в экономике.

2. Приведена дополнительная аргументация в пользу необходимости разграничения и самостоятельного изучения объективного и субъективного риска, при этом обращается внимание на то, что тема объективного риска выведена из экономической науки и по сути отдана на откуп естественно-техническим наукам.

3. Разграничен политико-экономический подход к трактовке рисков от подходов, характерных для неоклассического и институционального направлений экономической мысли. Предложено определение риска как экономической категории, когда риск трактуется как объективный, рассматриваемый, с одной стороны, как существующие в реальной жизни опасности, угрозы, ограничения, связанные с неустойчивостью рыночной экономики, а также с природными факторами и непредсказуемыми поступками людей, с другой -как характерная черта деятельности людей в экономике и других областях, протекающей, во-первых, во времени (временной лаг, влияние форс-мажора и др.), во-вторых, в пространстве (негативные эффекты путей сообщения и транспортных средств, потери при транспортировке и пр.), в-третьих, в системе структурных взаимодействий (кризисы, непредвиденные реорганизации и пр.), деятельности, для которой возможны «отклонения от нормы» с получением либо отрицательного, либо положительного эффекта.

4. Развернута и углублена тема рыночной экономики как экономики неопределенности и риска в плоскости причинно-следственного подхода, при этом выделено три группы факторов - общеэкономического характера; социально-экономического характера; институционального и социально-психологического характера, имеющие отношение к экономическому поведению хозяйствующих субъектов. При этом в рамках первых двух подходов сделан акцент на риск как на объективную категорию.

5. Выявлены место и роль категории риска в системе общественного воспроизводства, при этом риски привязываются к наиболее важным сферам их существования, проявления и использования.

Теоретическая состоятельность исследования заключается в том, что в работе дан политико-экономический срез темы рисков, при этом полит-экономическая картина дополняет неоклассические и институциональные подходы.

Практическая ценность исследования состоит в том, что подробно рассмотрены научные основы, во-первых, анализа рисков, во-вторых, управления рисками. В рамках этого особо подчеркивается, что исследование идет в рамках двойственного подхода: объективный риск и субъективный риск.

Апробация работы. Число публикаций - четыре, в том числе одна в издании по списку ВАК РФ. Сделаны научные сообщения на конференциях и научных семинарах.

Логика исследования. На основе изучения литературы и с учетом необходимости выдержать политико-экономический подход в начале исследования риск рассматривается нами как категория, при этом данный анализ сочетается с определением степени разработанности самой темы рисков в экономико-теоретической литературе. После этого углубляется понимание рыночной экономики как экономики неопределенности и риска, а сама рыночная экономика исследуется в терминах общественного воспроизводства, делается существенный упор на объективную сторону ее развития. Затем идет исследование места и роли категории риска в системе общественного воспроизводства, причем мы обращаем большее внимание на те сферы общественного воспроизводства и жизнедеятельности человека, где риски играют наиболее серьезную роль.

12

Диссертация: заключение по теме "Экономическая теория", Скворцов, Алексей Николаевич

Наши выводы диссертационного характера по главе 3 мы сформулируем в виде следующих положений.

Тезис первый. В рамках трактовки риска исключительно как субъективного (неоклассика и институционализм) в принципе невозможно поставить вопрос о месте и роли риска в системе современной экономики, ибо тема неполная. Мы доказываем, что эту тему можно рассматривать только в том случае, когда мы акцентируем внимание на объективном риске и изучаем объективные и субъективные риски совместно.

Тезис второй. Мы обосновываем тезис о том, что проблема понимания значимости риска в современной экономике продуктивно и достаточно полно может быть решена в рамках политико-экономического подхода (с учетом

1 См.: Максимчук Е. Риск в сфере производства// Ресурсы, Информация, Снабжение, Конкуренция. 2002. № II; Скамай Л. От идеи - к расчету. Виды и подвиды рисков в производственном предпринимательстве II Ресурсы, Информация, Снабжение, Конкуренция. 1997. № 6; Яновский Л. Роль предпринимательского риска в развитии экономики // Бизнес. 1997. № 3. определенных суждений неоклассиков и институционалистов). Подобного рода взгляд в экономико-теоретической литературе отсутствует.

Тезис третий. Сама теория рисков будет неполной, если не будет поставлен вопрос о трактовке риска как «сквозной категории», что предопределяет необходимость и вместе с тем создает предпосылки для постановки вопроса о месте и роли риска в системе общественного воспроизводства, при этом последнее трактуется как взаимодействие трех составляющих - производительных сил, экономического базиса и социокультурных факторов, в состав которых необходимо включить и политико-правовую составляющую.

Тезис четвертый. Мы считаем возможным отдельно в качестве новизны выделить вышеуказанное «тройное деление», при этом говорим о необходимости изучать системные риски и в рамках производительных сил (с учетом движения НТП), и в рамках производственных отношений, совокупность которых составляет экономический базис (тут отдельно выделяется финансовый аспект), и в рамках социокультурных отношений (особую важность для нас приобретает тема «риски и менталитет нации».

Тезис пятый. Мы предлагаем свою структуру рассмотрения вопроса о рисках в смысле определения их места и роли в общественном воспроизводстве, она своеобразна, поскольку приходится опираться и на объективный риск, и на субъективный риск, одновременно говорить и о производительных силах, и об экономических отношениях, и о социокультурных моментах.

147

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Наиболее общее и вместе с тем элементарное определение риска (независимо от его природы) заключается в том, что он рассматривается как нечто такое, что равнозначно понятию опасности или угрозы понести потери или недополучить пользу1. Другое, также в существенной степени элементарное, определение связано с тем, что риск понимается как отклонение от какой-либо нормы (нарушение технологического процесса или какие-либо сбои в реализации управленческого решения, например, нарушение сроков в договоре поставок). В данном случае отклонение от нормы в целом вызывает какой-либо ущерб. Есть третья позиция, в соответствии с которой понятие риска едва ли не отождествляется с понятием неопределенности2.

В нашей работе мы делаем серьезнейший упор на трактовку риска как объективного (разграничение объективного и субъективного риска существует в литературе, на что мы указывали неоднократно, оно практически существует в каждом учебном пособии), пожалуй, наиболее сильно тема объективных рисков разработана в уже упоминавшемся сочинении Г. Черновой и А. Кудрявцева «Управление рисками», но сами подходы к пониманию объективного риска авторы строят на идеях опасности и потерь, при этом их анализ носит «технологический» характер.

Особенность же нашего подхода в работе заключается в том, что мы риск показываем как экономическую категорию, связанную с экономическими процессами, экономическими отношениями (в интересах широты подхода можно использовать понятие социально-экономических отношений и процессов). При этом естественным является наш акцент на риски как объективное явление, что с необходимостью потребовало рассмотрения рыночной среды как объективно существующей неопределенности, «наполненной» См., например: Тэпман Л. H. Риски в экономике: Учеб. пособие для вузов / Под ред. проф. В. А. Швандара. М., 2003. С. П.

2 Обзор точек зрения можно почерпнуть, к примеру, из упомянутой книги «Управление рисками», авторы: Чернова Г. В., Кудрявцев А. А. объективными рисками разного характера (технологические, экономические, экологические и др.).

В качестве вывода ответим на следующий вопрос: что такое объективный риск (в целом мы делаем ставку на экономические риски, т. е. на риски, связанные с экономическими процессами, предполагающими как затраты ресурсов, так и получение соответствующего результата, принимающего форму экономического блага, связанного с принципом ограниченности)?

1. Объективный риск - это независящие от воли и сознания человека отклонения объективно протекающего процесса от какой-либо нормы, предопределенные либо самим содержанием процесса (нормы расхода ресурсов на единицу продукта, параметры технологического или технико-экономического процесса и др.), либо внешними факторами его протекания (например, экологические требования, требования безопасности людей и др.), либо особыми требованиями, сформулированными к этому процессу, теми лицами, в «ведении» которых этот процесс оказывается (например, формирование структуры рабочего персонала, имеющее определенные объективные начала - требования технологии и техники производства, организации труда и производства и пр.). Эти факторы, влияющие на «отклонения от нормы», подлежат исследованию в рамках экономического или технико-экономического анализа.

2. По устоявшейся традиции отклонения от нормы принято рассматривать в основном в отрицательном ключе (потери, упущенная выгода), но в то же время отметим моменты положительного характера. В демографическом плане можно привести пример рождения двойни-тройни. Из области ценообразования - примеры благоприятного изменения цен либо для производителей, либо для потребителей, причем эти изменения оказались совершенно неожиданными (например, оккупация американцами Ирака и цены на нефть на мировом рынке). По традиции в рамках субъективного риска в смысле принятия решений тема позитивного исхода рассматривается в рамках проблематики азартных игр.

3. В нашем понимании объективного риска мы учитываем понятия отклонения от нормы, ущерба или приобретения, но при этом переносим рассуждения прежде всего в систему экономических отношений как объективно существующих (в работе этому посвящена глава 2, где речь шла о факторах, влияющих на рыночную экономику как экономику объективной неопределенности и объективных рисков). Так, большое значение мы придавали фактору «окольности» производства, с которым связано колоссальное количество рисков; факторам времени и пространственного перемещения, с которыми также связано значительное количество всякого рода рисков. В данном случае и «окольность» производства, и фактор времени (например, строительный лаг), и пространственный фактор (например, перемещение грузов) рассматриваются нами в рамках совокупности экономических отношений, т. е. в связи с такими вопросами, как экономические затраты, результативность (эффективность) производства, прибыль, рентабельность, в целом товарно-денежные отношения, экономический оборот, денежное обращение, кредит, страхование и т. д.

4. Если риск рассматривается просто в духе отклонения от нормы, опасности, угрозы, потерь, упущенной выгоды, то в этом случае налицо подходы, которые мы называем «технологическими» (тут есть определенная экономическая сторона), но если мы рассматриваем все эти вопросы в связи с экономическими процессами и отношениями, то объективному риску мы придаем ранг экономической категории и вводим это понятие в систему политико-экономического анализа.

В своей работе мы показали, что в экономико-теоретической литературе существует ряд понятий, которые так или иначе связаны с риском (неустойчивость рыночной экономики, экономическая безопасность и др.). Но в то же время очень важно, чтобы в рамках политической экономии присутствовал объективный риск как фундаментальная характеристика социально-экономических процессов, протекающих в условиях рыночной экономики как экономики объективно складывающейся неопределенности и объективного риска. В данном случае наше политико-экономическое видение риска формулируется в идее понимания риска как «сквозной» категории рыночной экономики, общественного воспроизводства рыночного толка.

5. Мы уже неоднократно высказывались по поводу того, что в рамках политической экономии и в связи с задачей определения места и роли риска в общественном воспроизводстве мы выделяем три плоскости анализа: риски и производительные силы; риски и экономический базис; риски и социокультурные факторы. Это еще один очень важный момент в дополнении к теории объективных рисков.

Подведем итог. Объективный риск- это экономическая категория, лишь в этом качестве он, как объективный по своей природе, нами рассматривается в рамках политической экономии. Как явление (с точки зрения формы) он выступает как отклонение от нормы объективно протекающего процесса, что дает чаще всего отрицательный результат (потери и пр.), в отдельных случаях возможны и положительные результаты. С точки зрения содержания он представляет собой экономические отношения, деформируемые под влиянием объективных факторов. В связи с этим можно начать перечисление: рецессии (спад) производства, дефолт, высокий уровень инфляции, непредсказуемые действия конкурентов, неожиданное возникновение монополий в конкретной отрасли и пр.). Те многие явления, которые мы в качестве примера приводили в нашем исследовании, следует трактовать как деформации экономических отношений.

Мы уже дважды упоминали, что наше понимание риска как экономической категории носит дихотомический характер, означая, с одной стороны, что риски - это опасности, ограничения, реально существующие в жизни, обусловленные неустойчивостью рыночной экономики и другими моментами, с другой стороны, риски - это существенная характеристика любого вида деятельности, (прежде всего хозяйственной), в силу все тех же причин. Общее суждение состоит в том, что риски рассматриваются как фундаментальное свойство рыночной экономики, нечто такое, что носит сквозной характер и внутренне присущее современной рыночной экономике.

О практическом значении положений диссертационного исследования заметим следующее.

1.В целом наш анализ говорит о необходимости резкого усиления внимания к объективным рискам. В хозяйственной практике такое внимание налицо, однако в экономической теории в большей степени исследования нацелены на субъективный риск, исследование которого предполагает тему недостатка информации, акцент делается на усиление информационной поддержки принимаемых решений. Если же мы усиливаем внимание к объективным рискам, то в данном случае усиливается внимание к антирисковым мероприятиям. Впрочем, антирисковым мероприятиям придают очень важное значение в рамках риск-менеджмента, но в этом случае уже интуитивно или сознательно риск понимается как объективный. Итак, наше первое принципиальное предложение обращено к управленцам и касается задач повышения качества управления. Выбранная тема диссертационного исследования актуальна и для экономики России в целом.

2. Руководители имеют право на риск (даже руководители низшего звена), однако это право не всегда признают вышестоящие начальники. Негатив этого положения очевиден. Из нашей диссертации вытекает тезис, который нельзя считать новым, однако он существенен: надо фиксировать в должностных инструкциях право руководителя на оправданный риск. Эта норма иногда реализуется, но далеко не всегда.

3. Мы полагаем, что в оплате труда в ряде случаев целесообразно просто фиксировать рисковую составляющую, которая может быть частью цены товара или услуги. Например, банковская маржа фиксирует рисковую составляющую, ее даже иногда искусственно завышают. В трубопроводном транспорте, особенно при эксплуатации изношенных сетей, также в тарифах фиксируется рисковая составляющая.

Мы высказываемся за то, что тема рисковой составляющей как при оплате труда, так и при ценообразовании должна прокламироваться в достаточной степени четко. Например, в торговом деле при оплате труда кассиров должна присутствовать рисковая составляющая, во многих случаях она и присутствует, но достаточно четко как рисковая составляющая не обозначается. В настоящее время широко используются многофакторные системы заработной платы, фиксируется во многих случаях фактор ответственности, но может ли этот фактор полностью соответствовать фактору риска?

4. Мы считаем, что сама тема объективных рисков должна быть широко представлена в различных учебных курсах, начиная от экономической теории до менеджмента.

5. Необходимо эффективно разрабатывать категориальный аппарат объективных рисков, в особенности выделяя понятие системных объективных рисков. Это понятие важно для национальной экономики, а также и для экономики субъектов Федерации.

Что дает теоретически и практически рассмотрение рисков в рамках политической экономии?

1. Акцент на объективные риски, которыми в существенной степени занимаются технологи, организаторы производства, коммерсанты, но к которым не слишком прилежны экономисты-теоретики. Теория будет «полна» в том случае, если она в качестве объекта возьмет и субъективные, и объективные риски.

2. Введение в экономико-теоретический оборот темы объективных рисков дает возможность трактовать эти риски как сквозную категорию, т. е. как фундаментальное свойство современной рыночной экономики. Риски создают контекст, в рамках которого в обязательном порядке следует рассматривать любые более или менее значимые процессы и явления, соответственно ставится и тема антирисковых мероприятий.

3. Благодаря политико-экономическому подходу, риски «выводятся» из сферы управленческих решений на более широкую арену общественного воспроизводства и человеческой жизнедеятельности. С одной стороны, они рассматриваются как опасности, угрозы, ограничения, ущерб, потери, недополученные доходы, упущенная выгода (это сами по себе крупные вопросы), но с другой стороны, они исследуются как существенный признак любого вида деятельности, при этом мы говорим о необходимости одновременного изучения этих двух сторон, образующих дихотомию, в противовес их отдельному рассмотрению.

4. Рассмотрение рисков как экономической категории означает их изучение в системе экономических отношений, т. е. в связи с такими явлениями, как цикличность развития, кризисы, инфляция, непредсказуемые действия конкурентов и пр. В данном случае мы уже ведем разговор о том, что происходит деформация экономических отношений. Это наше замечание представляет заявку, как мы надеемся, на новизну.

5. В плане теории принятия решений политэкономический подход позволяет ввести понятие вынужденных решений.

В качестве подведения итога заметим, что теория рисков может быть дополнена другими исследователями, как с теоретической, так и с практической точки зрения, то есть она остается актуальной.

154