Роль международных банковских монополий нового типа в процессе интернационализации капитала (на примере ТНБ США) тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Трусова, Татьяна Григорьевна

ВВЕДЕНИЕ .3

ГЛАВА I. ПОТИТЭКОНСМИЧЮКИЕ ПРОБЛЕМЫ ИНТЕШАЦИОШШЙЗАЦИИ

БАНКОВСКОГО КАПИТАЛА.8

§ I. Условия и предпосылки возникновения банковской монополии нового типа . 8

§ 2. Международные банковские монополии нового типа и вывоз капитала: формы и методы зарубежной экспансии.30

§ 3. Особенности воспроизводства капитала в банковской монополии нового типа.68

§ Критерии определения международной банковской монополии нового типа. 83

§ 5. Проблема международной частномонополистической собственности.99 :

ГЛАВА П. КРЕДИТНАЯ ЭКСПАНСИЯ ТРАНСНАЦИ ШАЛЬНЫХ БАНКОВ

США .123 -Г

§ I. Кредитные отношения между промышленными и банковскими монополиями на современном этапе интернационализации капитала .123

§ 2. Противоречия кредитной экспансии ТНБ ОНА в развивающихся странах . . . 153

Диссертация: введение по экономике, на тему "Роль международных банковских монополий нового типа в процессе интернационализации капитала (на примере ТНБ США)"

Интернационализация капитала, отражающая процесс образования общих капиталистических условий хозяйствования в ряде стран и перенесение капиталистических производственных отношений в сферу международных экономических связей, является одной из определяющих тенденций развития капитализма на современном этапе. Интернационализация капитала, главными движущими силами которой выступают международные промышленные и банковские монополии в их диалектическом единстве - финансовом капитале, находит свое проявление во всех типичных признаках империализма, определенных В;И„Ленин-ным, модифицирует их, придает особую направленность государственно-монополистическим процессам.

Подчеркивая актуальность задачи дальнейшего творческого развития марксистско-ленинской теории, ХХУ1 съезд КПСС указал на необходимость научного осмысления новых важнейших явлений в капиталистическом мире.* К числу их как раз и относится возникновение и интенсивное развитие международных банковских монополий нового 'типа, представляющих собой универсальные кредитно-финансовые институты, имеющие систему заграничных специализированных отделений и филиалов, созданных на основе инвестирования капитала, и постоянно осуществляющие широкий спектр ссудо-депозитных, инвестиционных, финансовых и валютных операций во многих странах и мировых финансовых центрах.

Международные банковские монополии нового типа, концентрируя огромные массы капитала, сопоставимые по объему с националь-I Материалы XXУ1 съезда КПСС. - М.: Политиздат, 1981, с.79. ныыи рынками ссудных капиталов и ВНП ряда государств, способны оказывать активное воздействие на развитие процессов монополизации на международной арене, масштабы и направления экспорта капитала, вызывают к жизни новые формы экономического раздела мира, оказывают воздействие на ход воспроизводственных процессов в экономике различных стран в интересах максимизации собственной прибыли, способствуют обострению существующих и выявлению новых с о ц и а л ьн о -э к он ом и ч е с ких п р о тив о речи й.

Наиболее сильные позиции в международной банковской сфере занимают транснациональные банки США. Влияние их выходит далеко за пределы национальных границ, сказывается на состоянии международных рынков ссудных капиталов, денежно-кредитной и валютной политике капиталистических государств, путях экономического развития освободившихся стран, перспективах хозяйственного развития капиталистической системы в целом.

В данной работе объектом исследования являются транснациональные банки США, как конкретной вид международных банковских монополий нового типа, их сущность, формы экономической реализации.

Целью работы является раскрытие системы экономических связей американского банковского капитала в ходе международной деятельности и на этой основе оценка роли ТНБ ША в процессе интернационализации капитала в целом. Конкретные задачи включают анализ основных этапов обобществления банковского капитала в национальной экономике, отражающих генезис банковских монополий; характеристику форм и методов зарубежной экспансии банков, посредством которых банки участвуют в экономическом разделе зарубежных рынков ссудных капиталов; рассмотрение конкретных направлений кредитной экспансии ТНБ США на международной арене, ее результатов и противоречивых последствий.

Методологической основой диссертации являются труды классиков марксизма-ленинизма по проблемам империализма, финансового капитала, международных капиталистических производственных отношений, Монополия - исходный пункт анализа. Основным методом исследования является аналитическое рассмотрение диалектического развития основных форм банковских монополий с учетом первичности материального производства и в связи с основными признаками ленинской теории империализма.

В процессе работы автор руководствовалась теоретическими обобщениями, данными в решениях и документах съездов и пленумов ЦК КПСС, Программе КПСС, в материалах совещаний коммунистических и рабочих партий, выступлениях руководителей Коммунистической партии и Советского правительства.

Изучению различных аспектов международной экспансии банковских монополий посвящены монографии Е.И.Селихова "Международные банки и банковские группировки" (1973), Л.С.Худяковой "Американские банки на мировых рынках" (1979), И.Н.СысоеЕа "Экспансия транснациональных банков" (1979), В.Б.Могутина "Банки и меядународный капиталистический бизнес" (1981), В-.Ф.Железовой "Клан 20-ти" (1981), в которых пристальное внимание уделяется проблеме обусловленности развития международных операций банков потребностями обслуживания внешней экспансии промышленных монополий; анализируется связь банковских монополий с экспортом капитала ео всех его формах; рассматривается структура зарубежного аппарата банков; характеризуются особенности активных и пассивных операций банков на международном уровне; анализируются многообразные формы и каналы сращивания международных промышленных и банковских монополий.

В работе используется обширный фактический материал, почерпнутый из публикаций ООН, бюллетеней центрального банка США, ежегодных отчетов коммерческих банков. Автор критически изучила работы зарубежных авторов ФДииза, М.Энга, СтДэвиса, Ст.Робинсона, Т.Донаяьдсона по данной проблематике.

Учитывая результаты, полученные советскими учеными в исследовании поставленной проблемы, диссертант продолжает анализ полит-экономических аспектов международной банковской монополии нового типа, рассматривая в качестве ее конкретной формы транснациональные банки США. Национальный аспект характеристики нового типа банковской монополии позволяет проследить ее генезис, исходя из внутренней логики развития организационных форм монополистического капитала на основе повышения уровня обобществления в рамках национально-обособленного капитализма, а также отразить воздействие государственно-монополистических процессов на ход интернационализации банков.

Автор рассматривает ряд количественных показателей и систему критериев, соответствие которым позволяет отнести крупную национальную банковскую монополию с зарубежными активами к классу международных. В работе ставится ряд методологических проблем, связанных с интернационализацией ссудных капиталов и интеграцией национального рынка ссудных капиталов страны базирования международной банковской монополии, денежно-кредитных рынков принимающих стран и еврорынков в единую систему. Автор предлагает своеобразную трактовку понятия интернациональная монополистическая прибыль, возможность реализации которой является определяющей особенностью международной банковской монополии нового типа, В диссертации ставится относительно малоизученная проблема международной част-номонополистической собственности, которая отражает общественную форму процесса интернационализации: капитала. Дается авторский подход к ее решению.

На новом статистическом материале диссертант показывает роль ТНБ ША в финансировании международной экспансии промышленных корпораций, рассматривая целевое предназначение банковских кредитов и их распределение по отраслям материального производства. Опираясь на новые данные о совместном финансировании транснациональными банками и международными кредитно-финансовыми и валютными организациями государственных долгов группы развивающихся стран, автор ставит вопрос о развитии в этой области государственно-монополистических тенденций на новом межнациональном уровне.

В соответствии с поставленной целью работа имеет следующую структуру: введение, две главы, заключение. Логика раскрытия темы заключается в следующем. За введением, где обосновывается актуальность теш, определяются цели и формулируются основные положения, следует первая глава, посвященная теоретическим проблемам интернационализации банковского капитала ША. Во второй главе рассматриваются конкретные направления деятельности американских транснациональных банков по кредитному обслуживанию экспансии международных промышленных монополий и финансированию дефицитов платежных балансов и государственных долгов развивающихся стран. Заключение содержит общие выводы исследования.

Диссертация: заключение по теме "Экономическая теория", Трусова, Татьяна Григорьевна

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Современный этап развития капитализма характеризуется превращением международных монополий в главную основу хозяйственной жизни. Вслед за промышленными корпорациями к активной международной экспансии перешли монополистические банки. Возникновение и развитие международных банковских монополий нового типа имеет в своей основе объективный процесс повышения уровня обобществления производительных сил капитализма, "переросших ограниченные рамки национально-государственных делений",* до масштабов мирового капиталистического хозяйства.

Конкретными формами обобществления капитала в банковской сфере являются концентрация и централизация, которые отражают изменения в развитии производительных сил, а также оказывают на это развитие ускоряющее воздействие. Концентрация банковского капитала идет как по линии увеличения собственных капиталов, так и за счет привлеченного капитала, и проявляется в увеличении абсолютных размеров банков и выделении немногочисленной группы - банков-гигантов.

Централизация банковского капитала в США имеет свои особенности, связанные со спецификой государственно-монополистического регулирования и антитрестовским банковским законодательством, обусловившими преобладание скрытых форм централизации. Конкретным проявлением "организационной" централизации банковского капитала в ША стали слияния, поглощения, образование банковских холдингов. Централизация капиталов за счет их перегруппировки сопров издалась "функциональной" централизацией капиталов в форле корреспондентских отношений, трастовых операций, сделок с федеральным фондами.

Количественные изменения в масштабах накопления капиталов обусловили качественные преобразования в деятельности ведущих банковских монополий в плане универсализации и диверсификации операций, расширения и умножения связей с промышленным капиталом, усиления роли монополистических банков в национальной денежно-кредитной системе и в хозяйственном механизме ШК в целом. Важным результатом монополизации явилось образование банковских групп, делящих национальный рынок ссудных капиталов.

Концентрация и централизация банковского капитала, образование универсальных кредитно-финансовых комплексов (институтов), чьи капиталы приближаются, а в ряде случае и превышают 100 млрд. долл., обострение конкурентной борьбы между банками и небанковскими кредитными институтами на определенной ступени вызывает возникновение относительного избытка капитала, которое влечет за собой падение норлы банковской прибыли, не уравновешиваемое ростом ее массы, и обусловливает необходимость вывоза избыточного капитала за пределы национальных границ. Широкая возможность для развития зарубежных операций банковских монополий создается интенсивным развитием внешней экспансии промышленных корпораций и усилением процессов централизации капитала и производства в целом. Интернационализация банковского капитала начинается с момента вынесения на международный уровень процесса накопления капитала.

Реальное содержание процесса интернационализации банковского капитала заключается в наращивании масштабов и постоянном характере операций банкоЕ в принимающих странах и международных финансовых центрах на основе самостоятельного внедрения на зарубежные кредитные рынки или проведения политики партнерства с иностранным капиталом. В то же время наличие универсальной зарубежной системы подразделений является одним из принципиальных условий отнесения банковской монополии к классу международных.

Зарубежная сеть включает как банковские институты, так и подразделения специализированного характера, что позволяет перенести на международный уровень весь комплекс кредитно-финансовых операций, выполняемых в стране базирования. Используя метод оптимальной перегруппировки капиталов по регионам, странам, видам банковской деятельности в сочетании с глобальным масштабом деятельности, международные банки получают возможность монополизировать те или иные виды операций на иностранных и международных рынках ссудных капиталов и таким образом участвовать в экономическом разделе мира.

Важнейшим результатом деятельности международных банковских монополий нового типа является интернационализация ссудных капиталов, объединение национального рынка ссудных капиталов страны базирования, денежно-кредитных рынков принимающих стран и еврорынков в единую систему. Этот процесс осуществляется в рамках институциональной структуры банковских монополий и выступает в форме миграции ссудных капиталов между различными звеньями одного и того же банка, расположенными в разных странах, мировых финансовых центрах, на разных континентах, а также в форле перемещения капиталов между банковскими монополиями международного класса.

Кроме того, интернационализация ссудного капитала, как особого товара, выражается в изменении его "цены" при помещении на еврорынок, в преобладании интернациональных факторов среди условий, формирующих спрос и предложение на ссудный капитал, в усилении взаимосвязи процентных ставок национальных и международных рынков, ссудных капиталов, а также в нивелировке процентных ставок по одинаковым видам кредитов на различных рынках ссудных капиталов. Образование общих условий купли-продажи специфического товара ссудного капитала свидетельствует о его интернационализации.

Банковская деятельность, проявляющаяся в их операциях, постоянно воспроизводит банк как капиталистически действующее предприятие. Исходя из этого, интернационализация механизма воспроизводства капитала банковской монополии нового типа заключается в интернационализации источников накопления и сфер приложения капитала, а также в формировании специфического интернационального механизма максимизации прибыли.

Для банковских монополий нового типа характерна аккумуляция ссудных капиталов на национальном денежно-кредитном рынке страны базирования, рынках ссудных капиталов принимающих и третьих стран, на еврорынках. Типичным для международных банков является глобальный подход к ведению активных операций.

Результатом деятельности любого капиталистического предприятия является прибыль, а показателем эффективности функционирования капитала - ее норма. Это справедливо и для ТНБ. Масса прибыли и ее доля, полученные за счет международных операций, представляют собой важные количественные показатели "международное™" банковской монополии.

В процессе становления международной банковской монополии нового типа прибыль от зарубежных операций выступает как прибавка к прибыли, полученной в стране базирования, как часть целого. Количественное наращивание массы и доли прибыли от зарубежных операций в общей ее массе на определенном этапе обусловливает возникновение нового качества - интернациональной монополистической прибыли. При этом получение прибыли от зарубежных операций и от операций в стране базирования взаимообусловливаются, становятся неотделимыми; во времени и пространстве, определяются включенностью банковской монополии в процесс интернационализации. Интернациональная монополистическая прибыль выступает мерой самовозрастания интернационализированного банковского капитала и достигается особыми- интернациональными методами'.

Возможность реализации- интернациональной монополистической прибыли является определяющим критерием, соответствие которому позволяет отделить международный банк от крупного национального банка с зарубежными активами.

Общественной формой интернационализации капитала является формирование международной частномонополистической собственности, сущность которой выражается в интернационализации механизма присвоения результатов деятельности капиталистического предприятия. При этом и субъект, и объект собственности должны иметь интернациональное начало, черты, которые и придают данной форме собственности международный характер.

Общественное разделение труда связывает развитие производительных сил с отношениями собственности. Интернационализация производства и развитие международного разделения труда обусловливает объективную необходимость формирования международных монополий, ведущих производство с использованием преимуществ последнего. Из этого вытекает объективность и закономерность образования международной частномонополистической собственности, а значит, и постановки вопроса о ней.

Согласно марксистской теории, механизм воспроизводства и закрепления отношений собственности тождественен процессу воспроизводства средств производства и продукта труда, его результата. Международные транснациональные и многонациональные монополии Сне все, а только наиболее зрелые из них) имеют в своей основе интернациональный механизм воспроизводства средств производства и продукта, который включает как специфические интернациональные формы хозяйственной деятельности, так и интернациональную систему капиталистической эксплуатации; интернациональные методы максимизации прибыли, основанные на использовании материальных и трудовых ресурсов во многих странах, организационном и функциональном объединении с кругооборотом капитала разных по национальной принадлежности компаний.

Интернациональный механизм присвоения средств производства и продукта в зрелых международных монополиях обеспечивается не на основе совместного владения акциями той или иной монополии капиталистами разных стран, а на базе производственной деятельности.

Особенность проблемы международной частномонополистической собственности в сфере обращения связана с тем, что объекты собственности международных банков - денежный капитал, процент, дивиденды на акции - обусловлены, воспроизводятся и существуют на основе реального воспроизводства средств производства и продукта. Другая особенность заключается в том, что банки оперируют главным образом с привлеченными капиталами, по поводу которых отношения присвоения не возникают, а только отношения владения, распоряжения, пользования, то есть неполного, частичного присвоения. Эти отношения реализуются в получении ссудного процента,который как экономическая категория выражает систему производственных отношений между промышленным и банковским капиталом, а также между различными группами денежных капиталистов, по поводу перераспределения части прибавочной стоимости, созданной трудом наемных рабочих в сфере материального производства.

Прибыль международной банковской монополии, которая в виде дивидендов на акции поступает собственникам капитала и является материальным содержанием отношений собственности в сфере обращения, образуется в главной своей части из разницы процентных ставок по ссудам и вкладам и имеет также производный характер от отношений собственности в сфере материального производства.

Механизм реализации прибыли международных банковских монополий существенно отличается от национальной и опирается на зарубежную сеть подразделений, ведущих операции на вненациональных рынках ссудных капиталов' с использованием специальной системы процентных ставок, особых интернациональных методов максимизации прибыли. Собственность транснациональных банковских монополий, в частности американских, утрачивает национальную природу в том смысле, что воспроизводство монополистического банковского капитала становится возможным не столько за счет американской экономики, сколько за счет международных и иностранных рынков ссудных капиталов и воспроизводственных процессов е масштабах мирового капиталистического хозяйства е целом.

В процессе становления международных банковских монополий ноеым содержанием наполняются традиционные функции банков, появляются новые виды деятельности. В обеспечении внешней экспансии промышленного капитала возрастающую роль пит обретает еврокре-дитование. Предоставляемые для целей финансирования зарубежных слияний и поглощений, ноеого строительства, обновления основного и пополнения оборотного капитала, крупномасштабные еврокредиты способствуют повышению интернационального уровня обобществления производства на основе концентрации и централизации капитала.

Кредитные ресурсы международных банков используются промышленными корпорациями в различных фазах кругооборота капитала,каждая из которых у зрелых МНК выносится на международный уровень,в процессе создания интернациональной собственности заключенной в товарах произведенных последними. Осуществляя проектное финансирование, транснациональные банки приближаются к непосредственному участию в производственном процессе. В целом, развитие евро-кредитования свидетельствует об углублении процеесолепромышленного и банковского капиталов на интернациональном уровне.

В своем анализе экономических осное империализма В .И Ленин подчеркивал тот факт, что "финансовый капитал . раскидывает свои сети на все страны мира. Большую роль играют при этом учреждения в колониях и их отделения".современных условиях роль развивающихся стран в глобальной стратегии ТНБ еще более возрастает. Частные банки, принявшие эстафету у государств в результате кризиса политики "помощи", явились проводниками концепции "равного партнерства и взаимозависимости", имеющих целью способствовать развитию молодых государств, преодолению их аграрно-сы-рьеЕой структуры, с тем, чтобы закрепить их положение в мировом капиталистическом хозяйстве в виде зависимых государств.

Реализации этой глобальной цели служит развитие банками евровалютных операций по осуществлению проектного финансирования в развивающихся стран-ах и финансированию дефицитов платежных балансов и государственных долгов. С выполнением этих функций связана организация мощных "оптовых" подразделений в периферийных финансовых центрах и функциональное, реже организационное, объединение с частными и государственными банками молодых государств на международной арене в синдикаты и консорциумы'.

Конечным результатом деятельности международных банковских монополий е развивающемся мире является усиление неоколониальной эксплуатации, с помощью кредитно-финансовых рычагов, возрастание значения рыночных СЕязей в качестве фактора зависимости.

Возникновение и развитие международных монополий нового типа, в том числе и банковских, явилось особой формой приспособления капиталистических производственных отношений к потребностям развития производительных сил. В процессе своей деятельности международные монополии временно разрешают существующие противоречия, но в то же время, порождают новые, перенося их на систему мировых хозяйственных отношений. Резко повышая уровень монополизации в национальной экономике, банковские монополии способствуют обострению конфликта между общественным характером производства и частнокапиталистической формой присвоения его результатов.

Международная экспансия банковских монополий подчинена глобальной задаче - максимизации прибыли. Действуя в собственных интересах ТНБ приводят рынок ссудных капиталов в соответствие с потребностями развития производительных сил. Перемещая миллиардные суммы ссудных капиталов, международные банки способны оказывать воздействие на соотношение спроса и предложения на ссудный капитал и динамику процентных ставок в масштабе целых регионов. Осуществляя на частиомонополистической основе интеграцию национальных и международных рынков ссудных капиталов, ТНБ нередко вступают в конфликт с целями государственно-монополистического регулирования, способствуют обострению валютно-финансового кризиса, усилению общей нестабильности капиталистического хозяйства.

Концентрируя огромные массы общественного капитала, сопоставимые по масштабам, с ВНП ряда государств, вступая в союз с промышленным капиталом на интернациональном уровне, ТНБ перераспределяют в свою пользу значительные массы общественного богатства, усиливают свой контроль над чужими капиталами не только посредством скупки акций, но и в ходе депозитно-ссудной деятельности. Создается положение, при котором производственные комплексы, обслуживающие десятки стран, являются собственностью кучки милли онеров и миллиардеров. Необходимость замены капиталистических производственных отношений социалистическими становится все более настоятельной.