Кредитно-финансовые механизмы социально-экономического преобразования современной Нигерии тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Ученая степень
кандидата экономических наук
Автор
Чемберлен, Шу Петерсейд
Место защиты
Москва
Год
1992
Шифр ВАК РФ
08.00.17
Диссертации нет :(

Автореферат диссертации по теме "Кредитно-финансовые механизмы социально-экономического преобразования современной Нигерии"

п ¿i

РОССИЙСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ ДРУ1БЫ НАРОДОВ

На правах рукописи

УЖ: 336.77(669) "7Г "313"

Чемберлея Шу Петерсайд

КРЦПИТНО-ЖНАНСОБЫВ МЕХАНИЗМЫ СОЦИАЛЬНО- <,. cXcè^w?.^^""

экшашвского прЕаЕРЛзшшяУсаврэг"-'1■' • О

НИГЕРИИ

08.00.17 - Экономика развнвавдигся стран

Автореферат

Диссертации на соноканиэ ученой степени кандидата экономически наук

Москва - 1992

Диссертация выполнена яа кафедре учета, статистики и финансов факультета вконшнкп и права Российского Университета дружбы народов.

Научный руководитель:

кандидат экономических наук, профессор Зудилан А.П. Официальные оппонент:

доктор экономических наук, профессор Оощов Ю.М., кандидат экономических наук, доцент Савельева В.Н.

Ведущая организация - Московский •акономичеекнй вивгкут имени Шаханова.

Защита состоится 1992 года в 70

чао. на заседании Специализированного Совета К.053.22.09 в Российской Университете друвбы народов по адреоу:

117198, Москва, ул.Ыиклухо-Маклая, д.6

С диссертацией можно ознакомиться в научной библиотеке РосопЗокого Универоитета друкби народов

Автореферат рааоолан " 1992 г

Ученый секретарь Специализированного Совета кандидат

акоясшгчеоких наук Ю.Н.Мосейкнн

Общая характеристика и структура работы

. , Актуальность работы. Ход событий за последние 30 с лишним лет показывает, что задачи преодоления социально' экономической отсталости разтгваюпщхся стран и Нигерии в частности оказались не столь легкими, сколько рассчитывали в этих странах до завоевания политической независимости. Амбициозные программы индустриализации и плана развития экономики.в'целом явились более иллюзорными, чем ре" ально осуществимыми. Они надеялись на ускорение темпов роста и, следовательно, на решение проблемы бедности, недоедания и неграмотности в скором времени, путем индустриализации, при этом игнорируя базовое отрасли своей экономики, а именно агросектор. . '

Если для некоторых из этих стран выбранные ими пути развития, с одной стороны, и нехватки или неправильное использование финансовых средств, с другой, являлись глав, ними причинами провала надежда первых лет независимости, то для Нигерии, в частности, можно несколько иными словами объяснить ситуации: невозможность сочетать человеческий фактор с имеющимся материальными и финансовыми средствами в процессе хозяйственного строительства, которая в какой-то мере служила основой продолжительного отставания страны от уровня развития новых индустриальных стран.

Состояние экономики Нигерии на сегодня может подтвер-■ дить наш тезис, повсюду видны примеры и следствия безхозяй-ственяости и ошибочного применения факторов производства.

Конечно, нельзя возлагать.всо вину за отсталость на сами освободившиеся страны, и невозможно сказать, что действительно не были сделаны никакие шаги к достижению желаемого эффекта.

После достижения политической независимости Нигерия стала одной из периферий мирового капитализма со всеми вытекающими отсюда последствиями, начиная от сохранения статуса источника сырьевых ресурсов для развитых стран и кон-

чая ее зависимостью о? неустойчивой конъюнктуры мирового капиталистического ранка. Следует признать определенное позитивное влияние, оказываемое мировым капиталистическим хозяйством на экономику Нигерии, тем не менее' некоторые его принципы различного порядка, к сожалению, не позволяют государству претворять в кизнь свои планы в интересах народа. \ ' •

Примеры проявления этих черт в жизни:' нестабильность' цен на сырьевые товары, экспортируемые-Нигерией,.в частности, по сравнению о цешцлл готовых продуктов развитых капиталистически^ стран, ессиметричная зависимость экономики периферии от мирового центра капитализма, а также учет своих интересов в первую очередь в процессе взаимоотношений с освободившимися странами.

Данная нестабильность отчетливо проявилась' в ценах . яидкого топлива, которые рез}со колеблются за последние , 19-21 лет.

Эта неблагоприятная конъюнктура ставила Нигерию, которая практически существует за счет'экспорта нефти, в очень тякэлое финансовое положение в последнем десятилетии. Резкое падение цен нефти от 36-38 долларов за баррель в 1981/82 гг. до 10-12 долларов в 1984/85 гг. поставило перед страной серьезнув задачу выживания путей радикальных перемен в экономике или гибели населения и самой Нигерии как конкретной социально-политической категории.

Факт в том, что в такой ситуации победил разум,и правительство пошло по пути проведения такой реформы, дает основание полоеттельно ответить на широко распростра- • неаный вопрос - омоает лл страна действительно справиться о этими трудностями, если смотреть, насколько уродливой была тогда картина.

Мы в' хода втого исследования пришли к выводу, что несмотря на все эти трудности, будущее страны отнюдь не туманно, если она будет проводить разумные и серьезные шаги но современном этапе развития. Ключевой областью такого

преобразования, безусловно, станет кредитно-финансовая сфера. Механизма данного сектора в качестве инструмента этой перемени являются областью нашего исследования в данной диссертации. .

I ■ ■ ,. '

Цель работы. Цель нашей работы состоит в том, чтобы проанализировать истории развития этой отрасли и на базе накопленного опыта и с учетом новых условий в мировом хозяйстве в целом (и в национальной экономике 'в частпости) исследовать механизмы и направления коренного преобразования в данном секторе для стимулирования других секторов.

В соответствии с этой целью мы поставили перед собой следующие основные задачи: ■•••',

- раскрыть и- дать характеристику процессу образования производственных капиталов, на базе которых развивается данная систем;.

,- рассмотреть роль финансовой политики (з том числе фгскально-бвджетные и денежно-кредитные инструменты развития)' отдельных правительств (в лице государства) в течение 30-ти с лишним лет независимости;

- выявить узкие места в этой политике и их основные недостатки в'стимулировании экономического развития;

ч - оценить значение внешних факторов и их роль в про-• цессв развития кредитно-финансовой системы;

- охарактеризовать структуру государственных финансов и долгов, дать оценку значению различных каналов поступления валютных ресурсов в государственный бюджет;

- выявить особенности современной банковско-кредитной системы не только как подотрасли внутри крздитно-финансо-вой системы, но и как центра нашего внимания в работе;

- проанализировать деятельность Центрального банка, ■ с одной стороны, и деятельности основных банковско-кредит-ных институтов, с другой, констатировать их основные пороки в ходе функционирования.и резервы, которые имеются для

дальнейшего развитая этих: учреждений;

- прокомментировать о новизне в банковском дела, ее проблемы и перспективы развития и прогнозировать о его возможном состоянии к концу века;

- уделить внимание центральной клеточке программа структурного преобразования - валютному рынку, и на базе нашего анализа выразить некоторые соображения о путях развития этой сферы экономики в Нигерии.

Практическая значимость работы. Разработанные нами выводы и рекомендации являются результатом тщательного изучения намэтивпихся проблем и ситуаций, поэтому они могут служить научно-теоретической базой изучения данной проблема в будущем не только для вузов Нигерии,, но и в СССР и других зарубежных странах. Наряду о эта;, данные материала могут хорошо зарекомендовать себя для руково-' дяздх работников и специалистов государственных аппаратов и частных банков в Нигерии в процессе усовершенствования арсеналов и инструментов экономической реконструкции на микро- и макроуровнях и в СССР в процессе разработки шагов к внедрению рыночных механизмов экономического развития, особенно в области банковского дела.

Научная новизна. Новизна диссертации состоит прежде всего в там, что она охватывает вопросы, касашиеся кредитно-финансовой система Нигерии в том фоне и масштабе, которые пока еще не были рассмотрены в какой-либо другой работе, хотя есть ряд работ в данной области. Акцент де- . , лается именно на последние пять лаг.

Можно подчеркнуть наиболее существенные и отличительные особенности данной работы.

- Лроводена этаплэаши процесса эволюции и развития кредитно-финансовой и валютной системы до 1990 г.

- Показана принципиально новая схема структурной связи о взаимозависимости между отдельными звеньями этой сис-

теш.

- Проанализирована деятельность банковско-креднтннх институтов по трем оснозпшл подгруппам на база разработанных наги критериев, что является качественно новш делением, отличащимся от распространшпчх взглядов, придер-щпащпхся, что,все багасп являются наииогтлънш'л, так как в н;к имеются до 60/5 национального капитала (как мяшмум).

- Данн рекомендация о конкретном пут определения и подцёржшия курса национальной валюты как необходимого шага к дальнейшей экономической реконструкции и стабилизация.

- Сделали прогнозы о возможное состоянии кредитно-•{шшсогой систему вопреки действующим в настоящее время положениям в национальной мономане.

- Вшгояепы резерш пооиввнпи эффективное«! банковско-кредитнах институтов л значения этого п стимулировании экономического роста.

Объект исследования. Им является в первую очередь национальная экономика Нигерии и ое кредитно-фшансовче афера, в частности, развитие которой, из наш взгляд, олу-хлло би толчком для осгалышт секторов.

Б качества предмета исследования принята мобилизация имеющихся резервов внутри этих сйер в процесса экономической реконструкции и модернизации.

Научно-теоретической и методической основой диссертации послужили экономические учения различных школ полат-экономической науки в том смысле, где они затрагивали социально-экономические снстеки освободившихся стран вообще. Далее книги и работ« советских африканистов и зарубзишх экономистов, а также ендшх nnrepiiicraix 1гпанаистов. Привлекались при написания работ« материала и публикации Кен-трального банка Нигерии, №}, ООН л друглг международных организаций, а также газеты, аурналы п периодические изца-

2-314 5

ния, выходящие как за Рубеком, так н в СССР, особенно в Нигерии. Вместе с тем, значительным подспорьем при написании данной диссертации является личный опыт! и результаты исследования автора, что нашло свое отражение в различных выводах и предложениях.

Объем и структура работа. Диссертация состоит из ■ введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы и статистически: приложений, изложенных примерно на 200 страницах машинописного текста, содержит около 20 таблиц (в том числе 9 в приложении), 10 графиков и 2 схемы. Список литературы содержит более 130 наименований книг, монографий, журналов и газет, в основном на английском языке. >

Основное содержание работа :

Введение -. обосновывается актуальностью темы работы и ее необходимостью, раскрываются цели и задачи, которые ставятся в ней, и констатируется ее научно-теоретическая основа, научная новизна и практическая значимость работы.

Первая

глава. Она содержит 4 отдела, охватывакхцие вопросы сущности финансов и методов государственного регулирования экономист в Нигерии. При этом рассматривается структура кредитно-финансовой и валютной системы в целом и роль финансовой политики государства в стимулировании экономического развития.

Далее анализируется влияние внешних факторов в развитии этой системы, которые обосновали ее частичного национализации путем принятия декрета "нигеризации".

В последнем разделе дается характеристика государстве rotux финансов к долгов, значение отдельных источников дохода и система их распределения.

В хода «сследования вы установила, что категория финансов и вытекащие отсвда отношения в PC несмотря на все «х общности о анадопчшпш в РКС и социалистических стра-

наг, тлеют спою специфику, из-за чего нельзя целиком переносить ее определение из метрополии на периферию без изменения, как это часто делается. Поэтому ми попытались сформулировать наше определение данного понятия как "совокупность валвтно-кредитннх и денежных отношений, складывающихся в этих странах при~расцределении и перерасирз-делении национального дохода с целью преодоления последствий и пережитков зависимого развития, сложившихся дефектов, в -социально-экономической системе и выполнение программы "экономического и социально-культурного подъема страны,- ' ■ '

Такая система формировалась в течение долгих лзт, начиная с появления в 1894 г. первого частного банка и кончая учреждением в 1958/59 гг. ЦЕН1. Это происходило под огромным влиянием внешних экономических и политических факторов, при этом государство всячески сознательно содействовало, предпринимая различные усилия, направленные на адаптацию этой сферы к потребностям национального хозяйства. •

Подвода итоги первой главы работы, ыояно отметить Следующие момента:

, - несмотря на определенные позитивные шаги в процессе развития данного сектора, он пока еще остается не адекватным для оптимальной и всесторонней.мобилизации и распределения свободных денежных средств;

- попытка,"нигеризации" данного сектора путем частичной национализации еце окончательно не увенчалась успехом в силу того, что хотя государство и национальные предприниматели приобрели акции многих бывших транснациональ-янх банков, иностранные капиталы здесь еща занимают видную позицию;

- государство пока не сможет действовать комплексно

и тактично в принятии решений и осуществлении своей финан-

1 ЦБН - Центральный банк Нигерии.

совой политики, из-за -чего такая политика не дзет аелае-мих результатов и качественно не может улучшить условия жизни большинства населения; ;

- опыт и практика за истекшие 5 лет показывают, что структура экспорта страга не изменяется к лучшему, но набяидается лишь маргошаЗйпое повышение доли ненефтяного экспорта. Экспортное поступление резко колеблется из го- . да в год, никогда не достигая планового размаха, кроме 1990 г. благодаря кризису л Персидском заливе. Несмотря на это данная ситуация но вызывает серьезной озабоченности у государства. Разрыв мехду энм показателем и внешним долгом расширяется, а если нз будут приняты серьезные меры в обозримом будущем, невозможно избежать повторения кризиса 1982/85 гг., поскольку дохода от нефти .еще составляют более 40% экспортных поступлений и более 75,? го-' сударсп-енного дохода. Аналогичное положение подтверждают данные в табл.! автореферета.

Вторая глава. Она является основополагающей частью работы, поэтому не случайно, что она самая большая часть работы. Здесь- содержится 4 раздела и несколько параграфов внутри каждого раздела.

Рассматриваются особенности банковской системы, которая включает Центральный банк, коммерческие банки, ыер-чаптние банки и банки развития. В частном секторе этой система ведущее место занимают 7 банков, в их числа 3 коммерческих и 4 мерчантных. Но к этим банкам тесно примыкают еще несколько банков, а основная масса банков является новыми, которые появляются в последние 3-4 года -она в основном иерчантние банки, которые оказываются более гнбквш, регтабельпыщ и хиз.чеспосабтии в этом бизнесе.

Банки развития пока отстают по многим показателям от кругах видов банков. Разумеется, что кроме экономических функцяй они играют и социальную роль, чаде всего способствуя деятельности других частных банков.

Чясло такгх банков пополняет ноэие институты - Народ-куЦ сана о коццунальаыВ банк.

Б

Таблица I-

ДШЛМ1КЛ ВШКЕГО ДОЛГА И ЭКСПОРТНОЙ ВЫРУЧКИ НИГЕВШ (в млн.пайр)

Статьи ■ 1985 1986 1987 1983 1989

I. Внешние долги

1. кредиты- 23,195 45,813 123,522 164,582 255,865

а) обычлив зай-

. МИ ' (Г7.030)(37,369) (75,929) (109,058)083,602)

б) торговые

кредиты (6,164) (8,444) (47,593) (55.523X7?, 174)

2. все выплата 5, 904 7,419 22,724 30,625 53,116

3. все остальные 17,200 38,394 100,787 133,956 212,750

а) федаральн.

ч государ. (13,962) (27,899)(В5,042)(Ш,706)(Г79,693)

б) государств.

штатов (3,328) (Ю,495)(14,781) (19,601)(29,666)

в) частного сектора (негарантированных) (964) (2,648) (3,166)

4. Итого ойазя-

тельотва 29,337 57,029 142,302 182,857 306,143

П. Экспортная выручка

1. от экспорта • . -нефти . 11,001 3,355 28,208 23,435 55,016

2. от ненефтя—..

яого экспорта 810 755 3,234 4,445 5,306

Итого экспортной

выручки 11,812 9,130 31,443 32.В81 60,323

Источник: (}еп/к>С ¿с<п)С //'^»"«5А1^1«^ „Л у. Д.»..»(■ ^

• Анализируя структуру и деятельность ЦБН во втором разделе наглядно показано, что за 32 года его существовав ния он развивался и приобрел .'комплексную структуру, выпол-' няя необычные для него функции в стране. Если сопоставить'.; его функции с другими-банками, то увидим,1 что он действу- _ тельно является финансовым гигантом и наверно ..самым хорошо управляемым государственным аппаратом в стране. Особенно с последние годы он хорошо зарекомендовал себя* не только в реализации целей государства, но"и в разработке новых шагов финансового преобразования.

рассматривая частные банки по трем основным подгруппам: .многонациональные, „совместные'-и национальные банки, мы пытались зайти в опасную зону,'вступая в .острую поле- . мику. Наше деление является,остро спорным, если учитывать факт, что все банки призваны быть национальными. Мы.при 'такой ситуации хотели заглянуть в сущность этих банков и .' на базе этого проанализировать их деятельность, вцявляя их ■ , скрытые цели. ''

Ведущее место среди этих групп"банков.занимают банки первой группы - многонациональные, что вообще не случайно. ,' За ними идут совместные банки и потом - национальные. Они, все отличаются по многим показателям и характеристикам, в процессе хозяйствования'они применяют все преимущества, которыми они располагают, при этом национальные банки имеют малые преимущества, но как мы установили,.им' принадлежит будущее финансовой система. ' . • -

В перспективе может изчезнуть категорий многонациональных банков, они станут либо совместными или национальными, потому что наступает тенденция к деинвестированию головным банкам в финансовом секторе Нигерии (т'.е. они постепенно продают свою долю акций).

Валютный курс, его конъюнктура и система определения ' занимает последний раздел этой главы. Данный вопрос вызван к жизни кризисом начала 80-го года, который дал правительству пищу для размвшления,- осознавая необходимость устране-\

ния дефектов в платежном балансе и установления реального курса для национальной валюты (найры). Система интербанковского валютного ринка, в котором проводятся эти мероприятия, является центральной частью программы структурного преобразования. ' ' '

Невозможно сказать, что данная практика смогла действительно определить точки равновесия-между найрой и другой валютой, тем не менее итоги его операций за последние годы показывают, что страна вообще-то находится на пра- • вильнем.пути в нахождении такого равновесия, которое позволило бы Нигерии сохранить благоприятное платежное состояние, минимизировать коррупцию в системе импорта, целесообразно распределять валюту между пользователями.' Достижение такого паритета является весьма оложной задачей, несмотря на это га попытались дать рекомендации о возможном пути его нахождения.

Наш опыт в процессе исследования данного вопроса вынуждает нас сделать следующие вывода:

- несмотря на существование более 105 банков (в начале 1991 г.) они пока не отвечают требованиям экономики, из-за некоторых объективных и субъективных обстоятельств;

- регистрация новых банков не является единственным выходом, так как они в боновном сконцентрированы в столице страны, они не хотят распространить'свою деятельность в других городах и не изыскивают возможности и резервы в районах вне .Лагоса; ,

- деятельность ЦШ иногда подрывается актами высоко поставленного персонала: в частных банках, путец различных форм давления и влияния, поэтому чаще всего невозможно строго следить за деятельностью таотх банков;

- государство еще пе признает факта о том, что все банки являются национальными только формально. Владение акциями этих институтов не может служить единственным критерием их классификации;

- уровень государственного Емесагельства в банка ряз-

вития пока слишком высок из-за чего они были не прибыльны, хотя данная неприбыльность, часто объясняется их социальной склонностью. В условиях, когда ош 'Владеют другими иаституташ, такие банки становятся высоко рентабельными, как например Айкоп Ыарчапг банк, который владеет Найдже-риан иднустриал девелопмент банк. Это не означает, что мы берем прибыль как единственный параметр учета рентабель- ■ ноати;

- еща идут острие споры о том, что валютный курс найры совсем не реалистичный, и, что если он раньше бил завысенным, то теперь он слишком занижен, учитывая тот факт, что Нигерия зависит от импорта в большей мере не только готовых товаров,- но к сырья, полуфабрикатов и оборудования. Нельзя не согласиться с этим, но долавим лишь одно, что наступило такое время, когда необходимо менять прецедент чрезмерной зависимости от импорта для удовлетворения не только индустриальных потребностей, но и личных, потребностей. Предлагаемая таблица дает обдирное представление о состоянии дел в различных группах банков.

Третья глава. Мы здесь рассматриваем проблемы к перспективы развития данной системы. Проблемы финансирования программы индустриального развития приобретают первостепенное значение,.

Государство осуществляет свою инвестиционную политику через дза'ванных института - Наидкериан Индустриал девелопмент бэшс и Найдаериап бэнк фор кошере энд лндустри (ШШДБ и НЕКИ). , .

Анализ их операций показывает, что еще имеются некоторые узкие места при финансировании индустриального сектора. Ключевые отрасли промышленности еще не получают нужного внимания из-за некоторых объективных обстоятельств.

Развернувшиеся новые тенденции в этом секторе экономики обретают внимание в данной главе. Они отражают динамику последнего отапа развития кредитно-финансовой системы, и подтверждают тезисы о том, что за последние 6 лет происхо-