Кредитно-финансовые механизмы социально-экономического преобразования современной Нигерии тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Кредитно-финансовые механизмы социально-экономического преобразования современной Нигерии"

п ¿i

РОССИЙСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ ДРУ1БЫ НАРОДОВ

На правах рукописи

УЖ: 336.77(669) "7Г "313"

Чемберлея Шу Петерсайд

КРЦПИТНО-ЖНАНСОБЫВ МЕХАНИЗМЫ СОЦИАЛЬНО- <,. cXcè^w?.^^""

экшашвского прЕаЕРЛзшшяУсаврэг"-'1■' • О

НИГЕРИИ

08.00.17 - Экономика развнвавдигся стран

Автореферат

Диссертации на соноканиэ ученой степени кандидата экономически наук

Москва - 1992

Диссертация выполнена яа кафедре учета, статистики и финансов факультета вконшнкп и права Российского Университета дружбы народов.

Научный руководитель:

кандидат экономических наук, профессор Зудилан А.П. Официальные оппонент:

доктор экономических наук, профессор Оощов Ю.М., кандидат экономических наук, доцент Савельева В.Н.

Ведущая организация - Московский •акономичеекнй вивгкут имени Шаханова.

Защита состоится 1992 года в 70

чао. на заседании Специализированного Совета К.053.22.09 в Российской Университете друвбы народов по адреоу:

117198, Москва, ул.Ыиклухо-Маклая, д.6

С диссертацией можно ознакомиться в научной библиотеке РосопЗокого Универоитета друкби народов

Автореферат рааоолан " 1992 г

Ученый секретарь Специализированного Совета кандидат

акоясшгчеоких наук Ю.Н.Мосейкнн

Общая характеристика и структура работы

. , Актуальность работы. Ход событий за последние 30 с лишним лет показывает, что задачи преодоления социально' экономической отсталости разтгваюпщхся стран и Нигерии в частности оказались не столь легкими, сколько рассчитывали в этих странах до завоевания политической независимости. Амбициозные программы индустриализации и плана развития экономики.в'целом явились более иллюзорными, чем ре" ально осуществимыми. Они надеялись на ускорение темпов роста и, следовательно, на решение проблемы бедности, недоедания и неграмотности в скором времени, путем индустриализации, при этом игнорируя базовое отрасли своей экономики, а именно агросектор. . '

Если для некоторых из этих стран выбранные ими пути развития, с одной стороны, и нехватки или неправильное использование финансовых средств, с другой, являлись глав, ними причинами провала надежда первых лет независимости, то для Нигерии, в частности, можно несколько иными словами объяснить ситуации: невозможность сочетать человеческий фактор с имеющимся материальными и финансовыми средствами в процессе хозяйственного строительства, которая в какой-то мере служила основой продолжительного отставания страны от уровня развития новых индустриальных стран.

Состояние экономики Нигерии на сегодня может подтвер-■ дить наш тезис, повсюду видны примеры и следствия безхозяй-ственяости и ошибочного применения факторов производства.

Конечно, нельзя возлагать.всо вину за отсталость на сами освободившиеся страны, и невозможно сказать, что действительно не были сделаны никакие шаги к достижению желаемого эффекта.

После достижения политической независимости Нигерия стала одной из периферий мирового капитализма со всеми вытекающими отсюда последствиями, начиная от сохранения статуса источника сырьевых ресурсов для развитых стран и кон-

чая ее зависимостью о? неустойчивой конъюнктуры мирового капиталистического ранка. Следует признать определенное позитивное влияние, оказываемое мировым капиталистическим хозяйством на экономику Нигерии, тем не менее' некоторые его принципы различного порядка, к сожалению, не позволяют государству претворять в кизнь свои планы в интересах народа. \ ' •

Примеры проявления этих черт в жизни:' нестабильность' цен на сырьевые товары, экспортируемые-Нигерией,.в частности, по сравнению о цешцлл готовых продуктов развитых капиталистически^ стран, ессиметричная зависимость экономики периферии от мирового центра капитализма, а также учет своих интересов в первую очередь в процессе взаимоотношений с освободившимися странами.

Данная нестабильность отчетливо проявилась' в ценах . яидкого топлива, которые рез}со колеблются за последние , 19-21 лет.

Эта неблагоприятная конъюнктура ставила Нигерию, которая практически существует за счет'экспорта нефти, в очень тякэлое финансовое положение в последнем десятилетии. Резкое падение цен нефти от 36-38 долларов за баррель в 1981/82 гг. до 10-12 долларов в 1984/85 гг. поставило перед страной серьезнув задачу выживания путей радикальных перемен в экономике или гибели населения и самой Нигерии как конкретной социально-политической категории.

Факт в том, что в такой ситуации победил разум,и правительство пошло по пути проведения такой реформы, дает основание полоеттельно ответить на широко распростра- • неаный вопрос - омоает лл страна действительно справиться о этими трудностями, если смотреть, насколько уродливой была тогда картина.

Мы в' хода втого исследования пришли к выводу, что несмотря на все эти трудности, будущее страны отнюдь не туманно, если она будет проводить разумные и серьезные шаги но современном этапе развития. Ключевой областью такого

преобразования, безусловно, станет кредитно-финансовая сфера. Механизма данного сектора в качестве инструмента этой перемени являются областью нашего исследования в данной диссертации. .

I ■ ■ ,. '

Цель работы. Цель нашей работы состоит в том, чтобы проанализировать истории развития этой отрасли и на базе накопленного опыта и с учетом новых условий в мировом хозяйстве в целом (и в национальной экономике 'в частпости) исследовать механизмы и направления коренного преобразования в данном секторе для стимулирования других секторов.

В соответствии с этой целью мы поставили перед собой следующие основные задачи: ■•••',

- раскрыть и- дать характеристику процессу образования производственных капиталов, на базе которых развивается данная систем;.

,- рассмотреть роль финансовой политики (з том числе фгскально-бвджетные и денежно-кредитные инструменты развития)' отдельных правительств (в лице государства) в течение 30-ти с лишним лет независимости;

- выявить узкие места в этой политике и их основные недостатки в'стимулировании экономического развития;

ч - оценить значение внешних факторов и их роль в про-• цессв развития кредитно-финансовой системы;

- охарактеризовать структуру государственных финансов и долгов, дать оценку значению различных каналов поступления валютных ресурсов в государственный бюджет;

- выявить особенности современной банковско-кредитной системы не только как подотрасли внутри крздитно-финансо-вой системы, но и как центра нашего внимания в работе;

- проанализировать деятельность Центрального банка, ■ с одной стороны, и деятельности основных банковско-кредит-ных институтов, с другой, констатировать их основные пороки в ходе функционирования.и резервы, которые имеются для

дальнейшего развитая этих: учреждений;

- прокомментировать о новизне в банковском дела, ее проблемы и перспективы развития и прогнозировать о его возможном состоянии к концу века;

- уделить внимание центральной клеточке программа структурного преобразования - валютному рынку, и на базе нашего анализа выразить некоторые соображения о путях развития этой сферы экономики в Нигерии.

Практическая значимость работы. Разработанные нами выводы и рекомендации являются результатом тщательного изучения намэтивпихся проблем и ситуаций, поэтому они могут служить научно-теоретической базой изучения данной проблема в будущем не только для вузов Нигерии,, но и в СССР и других зарубежных странах. Наряду о эта;, данные материала могут хорошо зарекомендовать себя для руково-' дяздх работников и специалистов государственных аппаратов и частных банков в Нигерии в процессе усовершенствования арсеналов и инструментов экономической реконструкции на микро- и макроуровнях и в СССР в процессе разработки шагов к внедрению рыночных механизмов экономического развития, особенно в области банковского дела.

Научная новизна. Новизна диссертации состоит прежде всего в там, что она охватывает вопросы, касашиеся кредитно-финансовой система Нигерии в том фоне и масштабе, которые пока еще не были рассмотрены в какой-либо другой работе, хотя есть ряд работ в данной области. Акцент де- . , лается именно на последние пять лаг.

Можно подчеркнуть наиболее существенные и отличительные особенности данной работы.

- Лроводена этаплэаши процесса эволюции и развития кредитно-финансовой и валютной системы до 1990 г.

- Показана принципиально новая схема структурной связи о взаимозависимости между отдельными звеньями этой сис-

теш.

- Проанализирована деятельность банковско-креднтннх институтов по трем оснозпшл подгруппам на база разработанных наги критериев, что является качественно новш делением, отличащимся от распространшпчх взглядов, придер-щпащпхся, что,все багасп являются наииогтлънш'л, так как в н;к имеются до 60/5 национального капитала (как мяшмум).

- Данн рекомендация о конкретном пут определения и подцёржшия курса национальной валюты как необходимого шага к дальнейшей экономической реконструкции и стабилизация.

- Сделали прогнозы о возможное состоянии кредитно-•{шшсогой систему вопреки действующим в настоящее время положениям в национальной мономане.

- Вшгояепы резерш пооиввнпи эффективное«! банковско-кредитнах институтов л значения этого п стимулировании экономического роста.

Объект исследования. Им является в первую очередь национальная экономика Нигерии и ое кредитно-фшансовче афера, в частности, развитие которой, из наш взгляд, олу-хлло би толчком для осгалышт секторов.

Б качества предмета исследования принята мобилизация имеющихся резервов внутри этих сйер в процесса экономической реконструкции и модернизации.

Научно-теоретической и методической основой диссертации послужили экономические учения различных школ полат-экономической науки в том смысле, где они затрагивали социально-экономические снстеки освободившихся стран вообще. Далее книги и работ« советских африканистов и зарубзишх экономистов, а также ендшх nnrepiiicraix 1гпанаистов. Привлекались при написания работ« материала и публикации Кен-трального банка Нигерии, №}, ООН л друглг международных организаций, а также газеты, аурналы п периодические изца-

2-314 5

ния, выходящие как за Рубеком, так н в СССР, особенно в Нигерии. Вместе с тем, значительным подспорьем при написании данной диссертации является личный опыт! и результаты исследования автора, что нашло свое отражение в различных выводах и предложениях.

Объем и структура работа. Диссертация состоит из ■ введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы и статистически: приложений, изложенных примерно на 200 страницах машинописного текста, содержит около 20 таблиц (в том числе 9 в приложении), 10 графиков и 2 схемы. Список литературы содержит более 130 наименований книг, монографий, журналов и газет, в основном на английском языке. >

Основное содержание работа :

Введение -. обосновывается актуальностью темы работы и ее необходимостью, раскрываются цели и задачи, которые ставятся в ней, и констатируется ее научно-теоретическая основа, научная новизна и практическая значимость работы.

Первая

глава. Она содержит 4 отдела, охватывакхцие вопросы сущности финансов и методов государственного регулирования экономист в Нигерии. При этом рассматривается структура кредитно-финансовой и валютной системы в целом и роль финансовой политики государства в стимулировании экономического развития.

Далее анализируется влияние внешних факторов в развитии этой системы, которые обосновали ее частичного национализации путем принятия декрета "нигеризации".

В последнем разделе дается характеристика государстве rotux финансов к долгов, значение отдельных источников дохода и система их распределения.

В хода «сследования вы установила, что категория финансов и вытекащие отсвда отношения в PC несмотря на все «х общности о анадопчшпш в РКС и социалистических стра-

наг, тлеют спою специфику, из-за чего нельзя целиком переносить ее определение из метрополии на периферию без изменения, как это часто делается. Поэтому ми попытались сформулировать наше определение данного понятия как "совокупность валвтно-кредитннх и денежных отношений, складывающихся в этих странах при~расцределении и перерасирз-делении национального дохода с целью преодоления последствий и пережитков зависимого развития, сложившихся дефектов, в -социально-экономической системе и выполнение программы "экономического и социально-культурного подъема страны,- ' ■ '

Такая система формировалась в течение долгих лзт, начиная с появления в 1894 г. первого частного банка и кончая учреждением в 1958/59 гг. ЦЕН1. Это происходило под огромным влиянием внешних экономических и политических факторов, при этом государство всячески сознательно содействовало, предпринимая различные усилия, направленные на адаптацию этой сферы к потребностям национального хозяйства. •

Подвода итоги первой главы работы, ыояно отметить Следующие момента:

, - несмотря на определенные позитивные шаги в процессе развития данного сектора, он пока еще остается не адекватным для оптимальной и всесторонней.мобилизации и распределения свободных денежных средств;

- попытка,"нигеризации" данного сектора путем частичной национализации еце окончательно не увенчалась успехом в силу того, что хотя государство и национальные предприниматели приобрели акции многих бывших транснациональ-янх банков, иностранные капиталы здесь еща занимают видную позицию;

- государство пока не сможет действовать комплексно

и тактично в принятии решений и осуществлении своей финан-

1 ЦБН - Центральный банк Нигерии.

совой политики, из-за -чего такая политика не дзет аелае-мих результатов и качественно не может улучшить условия жизни большинства населения; ;

- опыт и практика за истекшие 5 лет показывают, что структура экспорта страга не изменяется к лучшему, но набяидается лишь маргошаЗйпое повышение доли ненефтяного экспорта. Экспортное поступление резко колеблется из го- . да в год, никогда не достигая планового размаха, кроме 1990 г. благодаря кризису л Персидском заливе. Несмотря на это данная ситуация но вызывает серьезной озабоченности у государства. Разрыв мехду энм показателем и внешним долгом расширяется, а если нз будут приняты серьезные меры в обозримом будущем, невозможно избежать повторения кризиса 1982/85 гг., поскольку дохода от нефти .еще составляют более 40% экспортных поступлений и более 75,? го-' сударсп-енного дохода. Аналогичное положение подтверждают данные в табл.! автореферета.

Вторая глава. Она является основополагающей частью работы, поэтому не случайно, что она самая большая часть работы. Здесь- содержится 4 раздела и несколько параграфов внутри каждого раздела.

Рассматриваются особенности банковской системы, которая включает Центральный банк, коммерческие банки, ыер-чаптние банки и банки развития. В частном секторе этой система ведущее место занимают 7 банков, в их числа 3 коммерческих и 4 мерчантных. Но к этим банкам тесно примыкают еще несколько банков, а основная масса банков является новыми, которые появляются в последние 3-4 года -она в основном иерчантние банки, которые оказываются более гнбквш, регтабельпыщ и хиз.чеспосабтии в этом бизнесе.

Банки развития пока отстают по многим показателям от кругах видов банков. Разумеется, что кроме экономических функцяй они играют и социальную роль, чаде всего способствуя деятельности других частных банков.

Чясло такгх банков пополняет ноэие институты - Народ-куЦ сана о коццунальаыВ банк.

Б

Таблица I-

ДШЛМ1КЛ ВШКЕГО ДОЛГА И ЭКСПОРТНОЙ ВЫРУЧКИ НИГЕВШ (в млн.пайр)

Статьи ■ 1985 1986 1987 1983 1989

I. Внешние долги

1. кредиты- 23,195 45,813 123,522 164,582 255,865

а) обычлив зай-

. МИ ' (Г7.030)(37,369) (75,929) (109,058)083,602)

б) торговые

кредиты (6,164) (8,444) (47,593) (55.523X7?, 174)

2. все выплата 5, 904 7,419 22,724 30,625 53,116

3. все остальные 17,200 38,394 100,787 133,956 212,750

а) федаральн.

ч государ. (13,962) (27,899)(В5,042)(Ш,706)(Г79,693)

б) государств.

штатов (3,328) (Ю,495)(14,781) (19,601)(29,666)

в) частного сектора (негарантированных) (964) (2,648) (3,166)

4. Итого ойазя-

тельотва 29,337 57,029 142,302 182,857 306,143

П. Экспортная выручка

1. от экспорта • . -нефти . 11,001 3,355 28,208 23,435 55,016

2. от ненефтя—..

яого экспорта 810 755 3,234 4,445 5,306

Итого экспортной

выручки 11,812 9,130 31,443 32.В81 60,323

Источник: (}еп/к>С ¿с<п)С //'^»"«5А1^1«^ „Л у. Д.»..»(■ ^

• Анализируя структуру и деятельность ЦБН во втором разделе наглядно показано, что за 32 года его существовав ния он развивался и приобрел .'комплексную структуру, выпол-' няя необычные для него функции в стране. Если сопоставить'.; его функции с другими-банками, то увидим,1 что он действу- _ тельно является финансовым гигантом и наверно ..самым хорошо управляемым государственным аппаратом в стране. Особенно с последние годы он хорошо зарекомендовал себя* не только в реализации целей государства, но"и в разработке новых шагов финансового преобразования.

рассматривая частные банки по трем основным подгруппам: .многонациональные, „совместные'-и национальные банки, мы пытались зайти в опасную зону,'вступая в .острую поле- . мику. Наше деление является,остро спорным, если учитывать факт, что все банки призваны быть национальными. Мы.при 'такой ситуации хотели заглянуть в сущность этих банков и .' на базе этого проанализировать их деятельность, вцявляя их ■ , скрытые цели. ''

Ведущее место среди этих групп"банков.занимают банки первой группы - многонациональные, что вообще не случайно. ,' За ними идут совместные банки и потом - национальные. Они, все отличаются по многим показателям и характеристикам, в процессе хозяйствования'они применяют все преимущества, которыми они располагают, при этом национальные банки имеют малые преимущества, но как мы установили,.им' принадлежит будущее финансовой система. ' . • -

В перспективе может изчезнуть категорий многонациональных банков, они станут либо совместными или национальными, потому что наступает тенденция к деинвестированию головным банкам в финансовом секторе Нигерии (т'.е. они постепенно продают свою долю акций).

Валютный курс, его конъюнктура и система определения ' занимает последний раздел этой главы. Данный вопрос вызван к жизни кризисом начала 80-го года, который дал правительству пищу для размвшления,- осознавая необходимость устране-\

ния дефектов в платежном балансе и установления реального курса для национальной валюты (найры). Система интербанковского валютного ринка, в котором проводятся эти мероприятия, является центральной частью программы структурного преобразования. ' ' '

Невозможно сказать, что данная практика смогла действительно определить точки равновесия-между найрой и другой валютой, тем не менее итоги его операций за последние годы показывают, что страна вообще-то находится на пра- • вильнем.пути в нахождении такого равновесия, которое позволило бы Нигерии сохранить благоприятное платежное состояние, минимизировать коррупцию в системе импорта, целесообразно распределять валюту между пользователями.' Достижение такого паритета является весьма оложной задачей, несмотря на это га попытались дать рекомендации о возможном пути его нахождения.

Наш опыт в процессе исследования данного вопроса вынуждает нас сделать следующие вывода:

- несмотря на существование более 105 банков (в начале 1991 г.) они пока не отвечают требованиям экономики, из-за некоторых объективных и субъективных обстоятельств;

- регистрация новых банков не является единственным выходом, так как они в боновном сконцентрированы в столице страны, они не хотят распространить'свою деятельность в других городах и не изыскивают возможности и резервы в районах вне .Лагоса; ,

- деятельность ЦШ иногда подрывается актами высоко поставленного персонала: в частных банках, путец различных форм давления и влияния, поэтому чаще всего невозможно строго следить за деятельностью таотх банков;

- государство еще пе признает факта о том, что все банки являются национальными только формально. Владение акциями этих институтов не может служить единственным критерием их классификации;

- уровень государственного Емесагельства в банка ряз-

вития пока слишком высок из-за чего они были не прибыльны, хотя данная неприбыльность, часто объясняется их социальной склонностью. В условиях, когда ош 'Владеют другими иаституташ, такие банки становятся высоко рентабельными, как например Айкоп Ыарчапг банк, который владеет Найдже-риан иднустриал девелопмент банк. Это не означает, что мы берем прибыль как единственный параметр учета рентабель- ■ ноати;

- еща идут острие споры о том, что валютный курс найры совсем не реалистичный, и, что если он раньше бил завысенным, то теперь он слишком занижен, учитывая тот факт, что Нигерия зависит от импорта в большей мере не только готовых товаров,- но к сырья, полуфабрикатов и оборудования. Нельзя не согласиться с этим, но долавим лишь одно, что наступило такое время, когда необходимо менять прецедент чрезмерной зависимости от импорта для удовлетворения не только индустриальных потребностей, но и личных, потребностей. Предлагаемая таблица дает обдирное представление о состоянии дел в различных группах банков.

Третья глава. Мы здесь рассматриваем проблемы к перспективы развития данной системы. Проблемы финансирования программы индустриального развития приобретают первостепенное значение,.

Государство осуществляет свою инвестиционную политику через дза'ванных института - Наидкериан Индустриал девелопмент бэшс и Найдаериап бэнк фор кошере энд лндустри (ШШДБ и НЕКИ). , .

Анализ их операций показывает, что еще имеются некоторые узкие места при финансировании индустриального сектора. Ключевые отрасли промышленности еще не получают нужного внимания из-за некоторых объективных обстоятельств.

Развернувшиеся новые тенденции в этом секторе экономики обретают внимание в данной главе. Они отражают динамику последнего отапа развития кредитно-финансовой системы, и подтверждают тезисы о том, что за последние 6 лет происхо-