Методология статистического исследования социального страхования тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Методология статистического исследования социального страхования"

МИНИСТЕРСТВО НДУКИ, ВЫСШЕЙ ПКОЛЫ И ТЕХНИЧЕСКОЙ ИЗЛИШКИ РСФСР

ПСКОВСКИЙ ЭК0ЮШ«0-СТАтасТИЧЕСЮ1й ИНСТИТУТ

На правах рукописи уда 31:368.4

НАСЕР ATA АММАР

МЕТС. СТАТИСТИЧЕСКОГО ИССЛЕДОВАНИЯ

'ЩЛЬШГО СТРАХОВАНИЯ

мялыюсть 08.00.11 - Статистика

Автореферат

диссертации на соискания ученой степени' кандидата экономических няух

Москва 199Я

Работа выполнена в Москс экономико-статистическом инст фической статистики.

16НИ ?«-

Научный руководитель: Официальные оппоненты:

с

Ведущая организация - !

Зчцита диссертации со с ' 1

в Ш- часов на заседании исти-

не (К C53.I9.0I) з Московс» уте

по адресу: 119501, ул. Нею С диссертацией ьокно с Отзывы на автореферат ренными печатью, просим на: Автореферат разослан

Ученый секретарь специализированного совета, кандидат окснсническйх наук, дсцэнг •

МЫ ПОЛУПАНОВ

/

г"-

; ОЩАЯ ХАРМТЕРИСТИКА FASOTU

. Актуальность темы исследования. Изучение социального сграхова-1ия" являемся одной из важнейших задач социальной статистики. Соци-шьному страховании принадлежит оссбея роль в деле создания и аффективного функционирования механизма социальной защиты населения ю всех без исключения странах мира. Система социального страховз-гая, являясь вакнш элементом социальной политики, осуществляемой 'осударственными, ¿общественными и профсоюзным органами, призвана и деле осуществить заботу о материальном обеспечении граждан в :лучае Еременко^ или полной утраты трудоспособности, достижения ими ^трудоспособного возраста, безработицы, потери кормильца, заботу с штеринстве и подрастающем поколении.

История становления и развития социального страхования свидетельствует о специфике и своеббраэии в функционировании его систем з странах с развитой рыночной экономикой, в странах, которые пред-тринимают попытки переориентировать командно-административный тип жономического развития в сторону чыкка, а также п странах "треть-эго мира". Особый интерес представляет анализ исторического опыта развития социального страхования в СССР и осуществляемая в настоящее время коренная реформа системы социального страхования -з суверенных республиках.

Всестороннее комплексное исследование проблем социального страхования имеет много аспектов: врздических, экономических, демографических, социологических и других. Поэтому для написания диссертации изучалась и использовалась специальная литература, труди советских- и зарубежных специалистов по проблемам социального страхования: Андреева B.C., Бачасинского .4., Батыгшга К.С., Взпшьевой Э.К., Забелина Л.В., Зойчснко A.C., Захарова M.JI.. Клопкова М.С., Ланцееа i.l.G.. Митькинэй T.B., Прониной Л.И., ГЬютбп Г.'Л., Пелехонсва Б.В., Ш*лс-

вой Н.М., Рише К., Рыбникова С.А., Сакра A.M., Фроловой Е.П., Циви лева P.M., Чехутовой B.C., Шиминовой М.Я. и других.

К сожалении, специальны}: работ, посвященных статистическому и следованию социального страхования, опубликовано оиень мяло. Среди них можно назвать лишь труди Артемьевой Л.М., Громыко Г.Л., Воронц вой Л.Н., Кильдшеоа Г.С., Иархуссна Ф.д., На.чарово МЛ'., Иолонско Г.Л. и Рябикика З.И. А между тем теоретико-методологические вопрос статистического исследования б этсй области нуждаются в серьезной проработке. Данная диссертационная работа представляет собой попьгг восполнить определенную статистическую ^разработанность проблемы исслед.ванчк социального страхования. На современном этап? особое значение имеет широкое внедрение в теория и практику статистически методов сбора, обработки л анализа информации о социально:! страхов нии населения.

Цель и эьдачи исследования. Целью диссертационного исследован является разработка методологии статистического изучения социально страхования в СССР и зарубежных cтp¿•.нax.

Для достижения поставленной цели исследования в диссертации г. ставлены и решены следующие задачи:

- определена сущность социального страхования как вэжнейызй функции общества и государства;

-• проведен исторический анализ становления и раззития систем социального страхования в СССР, Сирии (САР) и других странах мире;

- предложена система статистических показателей социального страхования;

- проанализирована информационная база советской статистики о циального страхования; . .

- определены статистические методы, применяемые для сбора дан них, кх сводки, группировки и анализа;

- проделан статистический анализ показателей, характеризующих

5ъем и структуру формирования средств сопиального страхования и особы«} направления их использования з СССР и других странах мира;

- проведена на основе статистических методоз многомерных груп-ировок классификация стран мира по основным показателям уровня и труктуры средств социального страхования.

Предметом статистики социального страхования является количаст-I энная сторона массовых социальных и экономических явлений и процессе в неразрывной связи с их качественной стороной, количественное )ыражение закономерностей развития в области социального страхования тселения.

В качестве объекта статистического наблюдения в статистике социального страхования выступают совокупности пенсионеров и лиц, получающих'различные пособия по социальному страхованию, а также пользующихся различными видами социального обслуживания нетрудоспособных. Кроме того, объектом статистического наблюдения может быть совокупность учреждений, организаций и предприятий, занимающихся этим видом деятельности, совокупность элементов, составляющих их кедровый потенциал и ма ериальнув базу, а та? :е отдельные параметры функционирования этих учреждений и организаций.

■ Теоретическую и методологическую основу диссертации.составили труды ведущих советских и зарубежных специалистов, основные положения и достижения современной теории'статистики в области социального страхования различных стран. Б работе использованы такке труды арабских авторов, публикации периодических изданий и специальная литература по теме исследования.

Источники информации !! методы исследования. ИнЛормзцисчную базу работы составил! опубликованные статлсткческоП комиссией ООН, Еэрсотя-том. статистической службой, .Междуипродной организацией труд.* (ЮТ), советскими статистическими су га наш .. ,пг.лн1:е. хррактеъи^умие соцпачь-ное страхований.

Для решения поставленных в работе задач использовались статисти ческие методы: группировок, ранговой корреляции, корреляционного и кластерного анализов, структурных различий и сдвигов, графический не тод отображения статистических данных.

С использованием пакетов прикладных программ (ППП) "СШ^ТЛИ" и ППСА били реализованы на ЭВМ ЕС-1035 расчеты по осуществления многомерной классификации 102 стран мира по признакам объема и структуры доходов и расходов средств социального страхования.

Научная новизна диссертации заключается в разработке основных положений методологии стзтистическогс исследования социального страхования которые выносятся на эашчту:

- определение сущности, предмета статистики социального страхования, объекта ее наблюдения и современных задач по дальнейшему совершенство ва низ;

- разработка системы статистических показателей статистики социального страхования;

- критический анализ информационной базы советской статистики социального страхования на этапе его коренной реформи;

- проведение сравнительного анализа структуры средств социального страхования по источникам образования к по направлениям их использования е странах мира и в СССР (до и после принятия нового пенсионного законодательства, образования Пенсионного фонда и Фонда социального страхования);

- проведение многомерной классификации стран мира по объзму и структуре доходов и расходов средств социального страхования.

Практическая значимость работы заключается в том, что результаты исследования могут быть использованы в практике статистических органов России и других суверенных республик, в САР для организации работ в области исследования социального страхования, а также в учебном процессе для подготовки специалистов-статистиков.

Реализация и апробация работы. Результаты диссертационного ис-яедования в 1990-1991 учебном году были использованы при проведении пецсеминароз по социальной статистике со студентами 5-го курса факультета статистики МЭСИ. Основано положения и результаты, содержался в диссертации, докладывались на заседаниях кафедры социальной ; демографической статистики.

Публикации. Основные положения диссертации отражены в содержании шух статей, опубликованных в сборниках научных трудов МЭСИ, общий >бъем которых составил 0,5 п.л.

Структура работы. Диссертация состоит из введения, трех глав, »включения, списка использованной литературы и приложений.

СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении обосновывается актуальность темы диссертационного исследования, сформулированы ее цель и задачи, определены научная новизна, теоретическая и практическая значимость работы.

В первой главе "Методологические основы статистики социального страхования" рассматривается суп^ость социально-экономической категории "социальное страхование", проблема соотношения понятий социального страхования и социального обеспечения, освещаются основные исторические этапы в становлении и развитии систем социального страхования в различных странах мира, характеризуются основные виды и формы социального страхования, формулируются основные задачи его сгатнсгкчзсхо-го исследования. Подробно рассмотрены вопросы использования статистических методов на этапах статистического наблюдения, сводки и группировки результатов наблюдения, анализа полученных сводных и обобщенных показателей, предложена система показателей статистики социального страхования к проанализирована современная информг ионная база.

• Критический анализ различных подходов к трактовке сущности социального страхования гозволил сформулировать следующее определение.

Социальное страхование как социально-экономическая категория характе^ ризует совокупность отношений по поводу обобществленной части и коне' кого использования для удовлетворения потребностей нетрудоспособных членов общества, ветеранов зойны и труда, безработных, малообеспеченных, а такае семей с детьми.

ОссбиП интерес представляет проблема соотношения социального 061 спечсния и социального страхования. Трудность в решения этой проблем! заключается еще и в том, что б ряде стран оти понятия по сугк дела отояпсствляэтся, в то время, как в других странах социальное обеспсчс ние и социальное страхование выступают как две относительно самостоятельные системы, действуйте наряду с другими элементами механизма социальной защищенности населения. Это обстоятельство предопределяется прежде всею существенными различиями в формировании, и направлениях использования средств, предназначенных для материального обеспечения нетрудоспособных, покильк /. престарелых людей, оказания помощи многодетным, неполны' и малообеспеченным семья??, для государственной помощи в охране материнства и детстза.

Поскольку в данном диссертационном исследовании осуществляется статистический анализ показателей социального обеспечения и страхования различных стран мира, то б дальнейшем используется термин "социальное страхование" в широком смысле слова, включающий в себя понятие "социальное обеспечение". С позиций мировой статистической практики ото более целесообразно.

Социальное обеспечение, являясь одлим из основных элементов социального страхования, характеризует заботу общества о нетрудоспособных и престарелых, осуществляемую на постоянной (пожизненной) основе, либо на протяжении достаточно длительного срока. Поотоыу к социальному обеспечению слодует отнести пенсионное обеспечение, а также социальное обслуживание (содержание в домах престарелых, к инвалидов, бесплатное протезирование, обучение и трудоустройство инвалидов и т.д.).

3 диссертации подробно осзещени основные этапы становления системы социального страхования, начиная с ранних примитивных форм, существовавших в Древнем Вавилоне, Древней Греции, Древнем Риле. Появление примитивных форм социального страхования на Руси отражено памятником древнерусской истории и праЕа - "Русской правдой", содержащим законодательные нормы Х-Х1 в?.

Окончательное организационное оформление система социального страхования получила при капитализме. Ка первом этапе развития при капитализме функционировала система "индивидуального самообеспечения" ("самопомощь"), которая предполагала возложение бремени расходов по содержают лишившихся трудоспособности на остальных членов его же семьи. Второй этап охарактеризовался появлением касс рабочей взаимопомощи, которые наряду с "дружескими обществами" за счет взносов со своих членов вьщавали пособия.престарелым, больным. а иногда - 'безработным и забастовщикам. По сути своей это били предшественники проф- • союзных организаций. Третий этап ознаменовался тем, что определенную часть средств в эти кассы наряду с рабочими начали выплачивать и .предприниматели, а также в ряде случаев - государственные и местные муниципальные власти. И, наконец, четвертый этап в развитии социального страхования связан с принятием в большинстве стран законов о государственном социальном страховании.

В диссертации охарактеризованы современные системы социального страхования (государственного и частного) в развитых капиталистических странах, а также в СССР, странах Восточной Европы и в САР. К основным видам относятся социальное страхование: на случай болезни; от производственных травм; на случай нетрудоспособности и старости; на случай смерти, потери кормильца; на случай родои и ухода за ребенком; от безработица.

. Пособия социального страхования делятся на денежные л натуральные. Денеяг/г могут осуцсствлят ея в <}ормг постоянного дохода, иэпргкер,

пенсии rio старости, а также в форме единовременных или временных пособий. Натуральные предоставляются в форме медицинской, экономическс и другой помощи.

Рассмотрев основные понятия, историю развития, охарактеризовав основные виды и формы социального страхования, можно констатировать сложность и неоднозначность изучаемой проблематики. Это определяет необходимость комплексного статистического изучения массовых социал! ьо-зкономическчх процессов и явлений в области социального страхования. Вместе с тем, в современных условиях перехода к рынку перед сте тистикой суверенных республик СССР встают новые задачи по совершена! вованию информационной базы статистики социального страхования, коор дннации работы государственно!! и ведомственной статистики, внедрении в практику современных методов обработки i¡ .анализа данных на базе гаи рокогс применения ЭВМ, сравнительному анализу и сопоставлению показа телей социального страхования в суверенных республиках и зарубежных странах.

1Саждому из основных этапов исследования социального страхования соответствуют определенные статистические методы. Так, на этапе стат стических данных на основе использования различных форм статистическ отчетности, а таете выборочных обследований. В связи с принятием нов го пенсионного законодательства в IS90r. была утверждена новая едина форма государственной статотчетности },"94-рик "Отчет о численности по с/.онеров к суммах назначенных им месячных пенсий". Наряду с этой ход бой формой применяется единовременная форма ИФ-рик-уа, содержащая к формацию с пенсионерах - участниках инвалидах гойны.

Кроме того, значительная часть информации о социальном страхова нии представлена в различных формах финансовых отчетов Пенсионного фонда, Фо:ща социального страхования и »Министерства финансов. В каче стве первичных источников информации выступают лицевые счета пенсион роЕ, которые ведутся и хранятся в;органах социального обеспечения,

листки нетрудоспособности ("больничный лист"), форма Н-1 "Акт о нос-частном случае на производстве", расчетная ведомость предприятий, отчетность по путевкам и работе пионерских лагерей и т.д.

Особая роль принадлежит выборочным единовременным обследованиям. В диссертации анализируются организация и результаты едино временного выборочного 10/5-го обследования численности и состава пенсионеров, среднего размера пенсий на I июля 1989г. Большое значение имело проведение Боро социологических обследований Госкомстата СССР выборочное обследование мнения населения об улучшении пенсионного обеспечения в декабре 1989г.,. проведенное путем анкетирования 50 тыс. респондентов - пенсионеров и работающих лиц. В начале 1990г. было проведено также органами государственной статистики выборочное обследование предприятий и кблхозов по расходованию средств фонда социального развития (ФСР) на нужны социального страхования.

Оценивая в целом состояние информационной базы советской статистики социального страхования, диссертация отмечает ее безусловные достоинства и очевидные недостатки. Это необходимо для использования опыта советских статистиков для организации информационной базы статистики социального страхования в САР.

. Следующий этап предполагает использование методов статистической сводки и группировки данных о социальном страховании. Особое значение в диссертации придается проблеме выбора группировочного признака и определения числа групп. В качестве примера группировки по атрибутивному признаку рассматривается группировка пенсионеров по видам назначен- ' ных пенсий: трудовые (по возрасту ; по инвалидности; по случаю потери кормильца; за выслугу лет) и социальные пенсии. Количествен™.! группи-ровочнш признаком может служить размер месячной пенсии п рублях с использованием интервала группирог.ки. Подробно рассмотрено применение типологических, структурно, аналитических, комбинационное группировок.

В диссертации предложена система статистических показателей соцл-

ального страхования, включающая следующие разделы:

1. Показатели численности и состава контингентов, обеспечиваемы) пенсиями, пособиями и другими вилами обслуживания и льготами по социальному страхованию.

2. Показатели сети организаций, учреждений и предприятий социального страхования, показатели системы органов управления социальны страхованием.

3. Стоимостные показатели, характеризующие источники формирования и направления использования средств социального страхования, средние и минимальные размеры пенсий и пособий.

4. Показатели занятости лиц с остаточной трудоспособностью (инвалидов и пенсионеров различных категорий) в народном хозяйстве.

На наш взгляд, такая система показателей будет всесторонне отра жать состояние дел в области социального страхования граждан, фиксировать положительные сдвиги и "горячие точки" проблем и перекосов в этой сфере социального развития общества.

На третьем этапе статистического исследования для анализа и обе щения статистических фактов и обнаружения закономерностей в изучаемь явлениях и процессах применяются показатели вариации. Были также прс деланы расчеты показателей структурных сдвигов и различий. Значения полученных результатов свидетельствуют о серьезном разрыве в размере пенсий у рабочих и служащих и у колхозников, образовавшемся в СССР I 60-е годы. Это во многом определило необходимость нового пенсионной законодательства, принятие которого в 1990г. в суверенных республик) во многом ликвидировало эту социальную несправедливость.

Для изучения взаимосвязи между явлениями в статистике социальн! . го страхования целесообразно широко применять методы оценки ее нали' и тесноты. В работе подробно охарактеризовано использование для эти целей показателей ранговой корреляции. Так, по данным выборочного о следования инвалидов труда I и П групп по признаку пользования разл

жк льготам при предоставлении натурального обеспечения (КИИ труда, 387-1988гг.), проведенного в различных городах и сельской местности граны, были рассчитаны коэффициенты ранговой корреляции Кендэла (ЯГ ) Спирмена (^ ). Их значения (соответственно 0,75 и 0,87) свидетель-гвуют о достаточно тесной величине связи. Следовательно-, несмотря на ззличия в социальном статусе (группе инвалидности), респонденты в елом очень близко, похоже распределены по признаку пользования льго-ами при предоставлении натуральных льгот и услуг.

При многефакторной ранговой связи используется коэффициент кон-ордации (VI ),.расчет которого произведен на примере данных того же бследования. Проранжировав данные о распределении работников предпен-ионного возраста и работающих пенсионеров по восьми Еозрастным I"рулам о желании пользоваться различными льготами для пенсионеров, рас-итали коэффициент конкордации: VI = 0,83. Т.е. несмотря на различие I возрасте опрошенных (респондентов), их желание пользоваться различии льготами достаточно согласованно, во многом совпадает. Значимость галученной величины VI проверялась по критерию . Вывод о согласо-шнности опрошенных подтвердился.

Во второй главе "Статистическое исследование источников формиро-¡ания средств социального страхования и направлений их использования" юдробно рассматриваются проблемы финансового механизма социального ¡траховения.

Основным каналом перераспределения доходов предприятий и органи-эаций различных форм собственности и населения является финансовая система страны. В рамках этой системы осуществляется аккумулирование зредств, необходимых для финансирования мероприятий по социальному этрахоганию населения. Независимо от особенностей функционирования си-гтемн социального страхования в различных странэх можно констатировать иалнчиз двух основных типоп фондов социального страхования - централизованных и децентрализованных.

В отдельных странах функционирование систем социального страхова ния в основном осуществляется за счет так называемых трансфертных пла тежей, т.е. государственных денежных выплат на социальные нукды (пенсии, пособия и другие видь: финансовой поысщи нетрудоспособном, малоимущим, безработным). В свою очередь эти суммы представляют собой типичный образец централизованных фондов социального страхования, образуемых за счет поступлений от государственных, частных и смешанных предприятий, организаций, фиру, за счет средств трудящихся.

В европейских странах структура общих поступлений в фонды социального страховании имеет целый ряд специфических черт. В докладе "Де мо графически е- изменения и социальное обеспечение", подготовленном к Четвертой европейской региональной конференции Международной организации труда (Еенева, сентябрь 1987г.) с целью обобщения и'сопоставления показателей этой структуры предпринята попытка сгруппировать источник! поступлений следующим образом:

I. Взносы:

я) от застрахованных лиц;

б) от предпринимателей.

П. Государственное участие за счет налогов.

Ш. Доход с капитала.

1У. Прочие поступления.

Необходимо отметить, что европейские страны исповедуют различные принципы в функционировании систем социального страхования. Так, напр! мер, скандинавские страны, Швейцария, Нидерланды и Великобритания используют обширные национальные программы, охватывающие всех кителей пенсионным обеспечением и социальным страхованием.

В другой группе европейских стран системы социального страхованш создаются отдельно для различных социальных и профессиональных групп. В Италии, Испании, Франции, ФРГ и Австрии существует одна общая государственная система пенсионного обеспечения и социального страхования,

В большинстве восточно-европейских стран,- помимо "общих" государственных систем существуют "специальные" программы и фоццы социального обеспечения и страхования для таких категорий, как сельскохозяйственные работники; лица, не занятые по найму или индивидуалы-ремесленники. В условиях радикальных политических, экономических и социальных реформ, происходящих в странах Восточной Европы и в экономическом сообществе суверенных республик СССР предполагаются серьезные преобразования в порядке формирования фоцпов социального страхования. В частности, определенную долю в формировании этих фондов займут средстве, перечисляемые отдельными гражданами.

В нстоящее время в суверенных республиках СССР осуществляется серьезная реформа в социальном страховании. Претерпевают изменения порядок и структура источников формирования средств, предназначенных на эти цели.

На рис. I представлена схема формирования централизованных и децентрализованных финнов социального обеспечения к страхования в СССР, существовавшая вплоть до 1990 года включительно.

Проделанный в диссертации подробный анализ показателей, характеризующих объем и структуру фондов социального страхования по источникам формирования подтверждает насущную-необходимость реформы, которая осуществляется в СССР с 1.01.91г. Основа этой реформы заложена'в создании Пенсионного фонда и Оонда социального страхования, которые являются самостоятельными внебюджетными финансово-кредитными системами.

Пенсионный фонды СССР и республик аккумулируют все средства, предназначенные для пенсионного обеспечения. Значительно упрощается сложная и громоздкая схема перераспределения средств через Государственный бюджет. И, наконец, в качестве дополнительного источника средств пенсионного обеспечения граждан будут выступать проценты за кредиты и дивиденды Пенсионных фондор, которые они будут получать от своей финансово-кредитной л банковской деятельности. Последнее обстоятельство евнде-

тельствует об использовании ценного опыта пенсионных фондов США и Англии, которые являются наряду со страховыми монополиями одним из

важнейших источников финансирования капиталовложений.

Рис. I. Фонды социального страхования и обеспечения в СССР (по системе, действовавшей до 1.01.1991г.)

Наряду с Пенсионным фондом с I января. 1991 года начал фуккциони-■ роае.ть Фонд социального страхования СССР, который находится в ведении Всесоюзной конфедерации профсоюзов (ВКП). Фонд социального страхования предназначен для финансового обеспечения затрат на выплату пособий по социальному страхованию.

По новому пенсионному законодательству уровень отчислений на социальное страхование был определен для предприятий и организаций в р.чзморе 37"«■с? фондов оплаты труда. 3 19£1г. временно эта величина была урезана до 2С5С, т.к. остальные ПЯ направлялись в стабилизационный ¿онд, есвегаенно не предназначенный для ну<хд социального страхования.

Оставшиеся 26% в 1991г. распределялись так: 20,93^ - в Пенсионный фонд; 5,07$ - в Фонд социального страхования. В РСФСР это соотношение соответственно составляло 20,64^ и 5,36$. В 1992г. решено все 37% направлять на формирование этих фондов.

Схема формирования средств Пенсионного фонда показана на рис. 2.

Рис. 2. Источники поступления средств в Пенсионный фонд

Особая трудность при характеристике направлений использования средств социального страхования в СССР объясняется не только тем, что в настоящее время в стране осуществляется поэтапная реализация нового пенсионного законодательства и коренная реформа в финансировании социального страхования, чо и принятием вслед за союзным республиканских Законов с пенсионном обеспечении граждан. Несмотря на эти трудности, в работе предпринята попытка статистического анализа основных направлений использования средств социального страхования в СССР в условиях функционирования старой и новой систем социального страхова- . ния - '

На рис. 3 изображены основные направления использования средств социального страхования в СССР в условиях нового пенсионного законодательства, начиная с I января 1991 года.

По направления!.! использования средств социального страхования имеется ряд серьезных моментов для Статистического исследования. Так, в связи с необходимостью компенсаций дополнительных расходов из-за

повшения розничных цен со 2 апреля 1991 года, а также в связи с либерализацией розничных цен в конце того же года, Сьши установлены минимальные гарантии размеров выплат из этих трех источников финансирования социального страхования. Увеличены размеры пенсий и пособий, что позволило в тяжелых условиях перехода к рынку хотя бы частично смягчить удар, нанесенный ростом цен.

Рис. 3. Основные направления использования средств социального страхования (с 1.01.1991г.)

В третьей главе "Методы многомерного статистического анализа в

исследовании средств социального страхования" описывается методика и

анализируются результаты многомерной классификации 102 стран мира по признака*«, характеризующим источники средств социального страхования и направления их использования.

В качестве источника информации для формирования исходного массива статистических данных были использованы материалы 12 международ- . ного исследования, проведенного МОТ в середине' 80-х годов в 117 странах мира.^ В этом сборнике, опубликоватой в 1988г. штаб-квартирой 1.ЮТ в Веневе, в целом ряде таблиц по этим странам представлено несколько десятков показателей, характеризующих различные аспекты социального страхования, преимущественно - стоимостные. Наиболее подходящими для решения поставленной задачи оказались данные о доле доходов и расходов средств социального страхования в общем объеме валового внутреннего продукта (ЕБП) страны, а также структуре этих доходов по источникам формирования и по направлениям использования. Показатели приведены в процентах, что делает их сопоставимыми при международных сравнениях.

Таким образом, по веем обследованным странам было отобрано 30 сопоставимых показателей. Информация оказалась представленной в виде матрицы "объект - приз ак" размерности (117 х 30), где каждая 1-я страна описывалась строкой матрицы, а, следоьатечьчо, могла быть точкой в 30-мерном признаковом пространстве (х и, Хц,, ..., Х^).

Предварительный анализ полученной матрицы показал, что по ряду стран отсутствует необходимая информация, без которой нельзя оценивать систему формирования доходов и расходов. Среди таких аномальных 1-х объектоь (стран) оказываются страны, где практически отсутствует устоявшаяся система статистики социального страхования. Это дало основание для "изъятия" этих объектов (стран), число которых составило 15, из пергоначэльно сформированного массива (матрицы значений). Таким образом, матрицу значений удалось "ужать" до размерности (IC2 х 30), сих-

1 tA¿ cosí о/ jociaL Security. t^eL/tA international, inquiry. Сот/заro6le tobes. /¿С?. , wj>.

ранив,в ней практически все страны мира, которые ведут такого рода статистику.

. . Использование пакетов прикладных программ многомерной классификации объектов для реализации на ЭВМ ЕС-1035 позволяет после ввода исходной матрицы значений в память мамины получать самые различные комбинации кластеров (групп) стран по одному, нескольким или всем показателям. Можно получить распределение по кластерам стран по признаку доли доходов (.расходов) .средств социального страхования в общем объеме ВВП, по признаку принципиального сходства структуры доходов (расходов] ; по источникам формирования (направлениям использования),.а также е комбинациях этих групп показателей. Каждое из распределений было достаточно подробно проанализировано.

Первым и, пожалуй, наиболее значимьм представляется распределена стран по признаку , т.е. по доле совокупных доходов социального '.страхования в общем объеме ВВП страны. Использовав для кластеризации ; объектов по данному признаку метод Уорда, получаем три варианта одномерной группировки, каждый из который отличается количеством вьщеля-1 емых групп (ст 3 до 5).

Таблица I

Средние значения показателей Х.а для полученных кластеров по методу Уорда (в % к ВВП)

Кластеры (группы) . Для 5- -и групп Дня 4- -х групп Для 3-х групп

Кол-во $гран Кол-Ви стран Кол-во стран

I 1,94Сб 57 1,9406 57 1,9406 57

2 3,5667 18 8,5667 13 11,9613 31

3 Iо,6615 13 16,6615 13 25,7285 14

■' -1 25,0916 12 26,7285 14 _

5 36.13499 2 - - -

Полученные варианты распределений свидетельствуют об устойчивом составе I группы стран с минимальным средним значением доли доходов социального страхования в объеме ВВП - 1,9-106$. В эту больную группу стрпн рошли все (26 стран) африканские, за исключением Сейшельских Островов,, I? стрпн Центральной и Южной Америки (кроме Аргентины, Бср-

г -1

бадссп, Бразилии, Коста-Рики, Чили, Зкзадора, Гайаны, Панамы, Сурина-. ма), 12 стран Азии (кроме Кипра, Японии, Ыалайзли, Сингапура), 2 стра- ] пы Океании - Папуа-Новая Гвинея и Соломоновы Острова. Как видно по составу данной группы, в нее входят в основном развивающиеся страны с относительно низким уровнем социально-эконгс.«ческого развития,-. Следует отметить, что в этой группе могут быть и страны, где низкое'значение ъоказзтелч Хц обеспечивает вполне "прплкчноз" финаисироЕаннс-социального страхования за счет большого значения среднедушевого ВВП. Последнее, безусловно, характерно для нефтедобывающих стран Азии (Кувейт, Бахрейн).

Средние значения показателя Хц , полученные для различного числа кластеров, приводят к выводу о том, что для такого количества стран большими аналитическими возможностями обладает выделение четырех и пя-: ти кластеров, нежели трех При выделении 4-х кластеров достаточно четко можьо выделить и опчсзть особенности каждого из них. А вот появление 5-го кластера достигается лиыь "отсечением" от 4-го двух стран с наибольшими значениями. Поэтому, на нага взгляд, целесообразно остановиться но анализе 4-х и 5-ти-к;;астерной типологических группировок.

Рассмотрим вторую группу стран, где Хц = 8,5667$ от ВВП.'По географическому признаку р состав птих 18 стран мира вошли: одна африканская (Сейшелы), девять стран Центральной и Юг.ной Америки (Аргентина, Барбадос, Бразилия, Кос:та-Р:::;а, Чили, Эквадор, Гайана, Панама, Суринам), две азиатские (Кигю и Малайзия), чехкр-' европейские (Португалия, Турция, СССР. Югославия), а такла Австралия и Остро-п Згдяи. Как. в",ш!0 и,г! состава этой группы, здесь пп^рзыг появлс.этся ^лрвлойскне*

страны, ш: четыре: Португалия, Турция, СССР и Югославия.

Третья гру1 1а насчитывает 13 стран: три страны (США, Канада и Чили) представляют Америку, две страны (Япония и Сингапур) - представители Азии, семь стран Европы (Испания, Греция, Мальта, Швейцария, ГДР, Венгрия, Украинская ССР) и, наконец. Новая Зеландия. В целом можно констатировать достаточную однородность группы сравнительно высокоразвитых стран. Появление же в ней Украины следует все же оговорить. Дело е том, что расчет ВВП по СССР и Украине сделан специалистами ЮТ по методологии- статкомиссии ОСН. С конца 80-х годов расчет ВНП •начали делать и советские статистики. Применительно к советской экономике разница между ЕНЛ и ВВП совсем незначительна. Так вот, в 1985г., очень близком к году исчисления показателей, заложенных в исходную матрицу значений, доЛя средств на социальное страхование (61,1 млрд.рублей) в обцеы объеме ВНП (777 млрд. рублей) составляла по стране 7,8656, примерно столько же (8,09/5) и по Украине.* Появление в группе "благополучных", с точки зрения социального страхования, стран Украины объясняется различиями в методике расчетов. Следуя логике, эту республику, так же, как и.СССР в целом, правильнее отнести ко 2-й группе. При этом они оказались бы очень близкими по значению Х.-и к центру 2-го кластере (соответственно 7,86 и 8,09 процентов).

Особого внимания заслуживает анализ состава 4-й группы, в которой насчитывается 14 стран. Все эти страны представляют Европу: Австрия, Бзльгия, Дания, Финляндия, Франция, ФРГ, Ирландия, Италия, Люксембург, Нидерланды, Норвегия, Швеция, Великобритания, Чехословакия. Среднее значение доли доходов социального страхования в общем объеме ВВП составляет для этой группы стран 26,7235$. Любопытно, что при 5-ти-клас-тернок разбиении из состава этой 4-й группы было выделено при машинной обработке две страны (Втерланды и Швеция), которые составили 5-й клзегер. Ир!' этом, естественно, среднее зьачение Хц длл оставшихся в

- Гаисттш го стат. с.кегодш»ку "Народное хозчйстэо СССР в 1988г." -М,:'-£кн;,на" и стаик'тпка, 1989, г. 5 " 83.

4-м кластере 12 стран снизилось до 25,0916$, а епт в 5-й группе (т.е. для Нидерландов и Швеции) среднее значение этого показателя составило 36,55$. Последняя величина получена из индивидуальных значений: 37,3 по Нидерландам и ЗЬ,£# по Швеции, ¡¿окно констатировать, что эти две страны являются безусловными лидерами в мировой классификации по приз- . наку "доля доходов социального страхования в общем объеме ВЗП". Учитывая, что эти дзе страны занимают также ч лидпрука;>:е места в данной классификации - по размеру среднедушевого показателя ВЗП, их можно признать своеобразным "социальным ориентиром" для всех стрэн мира в области государственной заботы общества о геэтлых, нетрудоспособных, многодетных, безработных и малообеспеченных людях. _ '

Среди отобранных показателей, использусмнх я дальнейпом ч для t ' многомерной группировки сгран мира, наиболее тесно свяга.шш с показателем Xit "Доля доходов социального страхования в общем объеме ВВП" является показатель "Доля расходов на социальное страхование в общем объеме ВВП". Каи правило, а точнее говоря, в подавляющем большинстве стран сумма доходов социального страхования незначительно превышает сушу расходов на эти цели. Подтверждением этому служат данное таблицы 2, с которой для каждой из групп, полученных по признаку Хц , приведены значения показателя X ^ •, полученные в ходе машинной оо'работ-ки. Деле в том, что группируя страны по одному показатели Хц , ЗВМ в соответствии с программой одновременно рассчитывала и зее остальные показатели. усредненные для каждой из групп.

Таблица 2

Средние значения показателя для полу-ешшх кластеров по группирсвочноыу признаку X¿, (в % к ВВП) по методу Уорда

Кластеры Дня 5-ти гпупп Для 4-х групп

(группы)--:------

-----iiu_hi&_Л^-Ч'.к. ... x.ii,____xi¿,; хл'б—

_x 2 o 4^ 5 15 / _

1 1,9406. 1,0683 0,6716 1,9406 1,0668 ' 0,6714

2 8,5567 6,4611 2,1056 8,5667 6,4611 2,1055

.....1 ■ ■ ■■ л '4 ' ь ■ Ь " 7 '"■

3 16,6615 15,0923 1,5632 16,6615 15,0923 • 1,5692

4 25,0016 22,6916 2,4000 26,7285 24,5355 2,1929

■■ 5 36,5499 32,5999 '3,9500 - -

Устойчивому дм подавляющего большинстве стран мира превышению доходов социального страхования над расходами есть несколько объяснений. Вс-перьых, длл органов социального страхования большинства стран характерно осознание необходимости /меть резерв финансовых средств. Такой резерв может, например, яспользог.аться для индексации денежных выплат по социальному страхованию (пенсий и пссобий) в условиях роста индекса потребительских цен, т.е. стоимости жизни. Кроме того, такой резерв мотет быть обязательным условием для осуществления дополнительных мероприятий по социальному страхованию населения. Например, наличие таких срсдств позволяет ввести в пенсионное законодательство стра-•ны новые виды пенсий или ко в законодательном порядке расширить круг лиц (семей), имеющих право на пенсии, пособия или иные формы социального страхования. Бс-вторых, пенсионные фоцг.ы, а также другие фонды социального страхования, во многих странах мира являются элементами самостоятельных фгаансово-кредигных банковских организаций. Их средства используют для кредитования государствен1:ь!Х и частных фчрм, для создания рынка ценных бумаг. Таким образом, принося определеннее д:*-.'виденды, зтн средства, включаясь в оборот капитала с стране, увеличивай размер доходов социального страхования. Е-тротьмх, лишь при уело вии гтрел-шенмя доходов нгд расходами можно ргззигать социальное стра-хоьание "заирь1', увеличивая охват им различных групп населения, и "вглубь", увеличивая среднедуиевке ргсходы но социальному страхованию 2 случае уе нреЕылс.-пи: расходов над доходами возникает ситуация, когда ергак»* социальном страхования встают перед необходимостью "свора-зегпэльнь:^ нрогрольш. И, наконец, в-четвертых, лревьисни ,л."сД'5?*:!а,- Т'1Схопг.:т. ярко отракенное ч таблица 2, нередко обьясчяот

ся тек, что поступления в фонды социального страхования используются, к сожалению, не по прямому предназначению.

Такому же подробному аналчзу был« подвергнуты результаты группировки стран по признаку Х^ . Особое внимание при зю;л уделе"? bi-^f-ленип причин '"миграции" стран из кластера в кластер при чзрохсде от группировки по признаку Хц к группировке по Х1к . Многомерная группировка по восьми признакам ( x, x-l 2,..., xl? ; позволила еыянкть типичные группы стран по признаку структуры доходов социального страхования по источникам образования. По лести групплроночным признак?«

( к.......Х1гг ) была произведена группировка стран мира по

структуре расходов на социальное страхование. В дгух последних случаях анализировались результаты не только по группировок:® признакам, но и по сопутствующим признакам, что позчолило углубить анализ.

Проделанный анализ позволяет заключить, что простота ч оригинальность этой методики делают ее использование в исследовании социального страхования не только оправданным, но и весьма перспективным.

В заключении сформулированы основные выводи и рекомендации.

По теме диссертации опубликованы следующие работы:

1. Роль страхования г социально-экономическом развитии Сирийской Арабской Республики // Основные нялравлзния развития социальной и демографической статистики. Сб. туч. тр. / Моск. эконом.-стат. ин-т. -oL, 1990, 0,25 п.л.

2. Выборочный метод статистического наблюдения в ксследсэчнки

с )цкаль:что обеспечения ь страхования // Статистическое изучение,со-' цкальны/. к демографических проблем. Сб. науч. тр. / Моск. эконом.-еттт. ин-т. - M., I9SI, 0,23 п.л.

ЗйхагМ- fî *•** Тир. jOi юса.

f ит/лпрмт 'v3ch б. о нв. пор. 3