Ресурсный потенциал модернизации региональной экономики: финансовая составляющая

Кулишкин, Денис Владимирович

Темы диссертаций по экономике » Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда

Ресурсный потенциал модернизации региональной экономики: финансовая составляющая тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат

Ученая степень: кандидата экономических наук
Автор: Кулишкин, Денис Владимирович
Место защиты: Ростов-на-Дону
Год: 2010
Шифр ВАК РФ: 08.00.05

Ресурсный потенциал модернизации региональной экономики: финансовая составляющая - тема диссертации по экономике, скачайте бесплатно в экономической библиотеке

Диссертация

Автореферат диссертации по теме "Ресурсный потенциал модернизации региональной экономики: финансовая составляющая"

// /

На правах рукописи

Кулишкин Денис Владимирович

РЕСУРСНЫЙ ПОТЕНЦИАЛ МОДЕРНИЗАЦИИ РЕГИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ: ФИНАНСОВАЯ СОСТАВЛЯЮЩАЯ

Специальности: 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством: региональная экономика; 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

1 9 МАЙ 2011

Владикавказ 2011

4847174

Диссертация выполнена в Северо-Кавказском научном центре Южного Федерального Университета (ЮФУ)

Научный руководитель: доктор экономических наук, профессор

Матвеева Людмила Григорьевна

Официальные оппоненты: доктор экономических наук, профессор

Слепаков Сергей Семенович

доктор экономических наук, профессор Андреева Лариса Юрьевна

Ведущая организация: Институт информатики и проблем

регионального управления Кабардино-Балкарского научного центра РАН

Защита состоится «20» мая 2011 г. в 15.00 часов на заседании объединенного диссертационного совета ДМ 212.248.04 по экономическим наукам при ГОУ ВПО «Северо-Осетинский государственный университет им. К.Л. Хетагурова» по адресу: 362025, г. Владикавказ, ул. Ватутина, 46, Зал ученого совета.

С диссертацией можно ознакомиться в научной библиотеке СевероОсетинского государственного университета им. К.Л. Хетагурова, с авторефератом - на сайте университета-, www.nosu.ni.

Отзывы на автореферат, заверенные печатью, просим направлять по адресу: 362025, г. Владикавказ, ул. Ватутина, 46, ауд. 406. Диссертационный совет ДМ 212.248.04 по экономическим наукам. Ученому секретарю.

Автореферат разослан «19» апреля 2011 г.

Ученый секретарь

диссертационного совета Л/? /у

кандидат экономических наук, доцент ^ю^СЛ^^ М.А. Биганова

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. В последние годы в связи с необходимостью выхода России на принципиально новый экономический уровень значимость развития региональных экономик по модернизационному сценарию становится особенно ощутимой, поскольку регионы являются более мобильными и открытыми к осуществлению модернизмов по сравнению с национальной экономикой. Это находит свое отражение в новых императивах государственного управления, проецирующихся с общенационального на региональный уровень, в том числе в части формирования в границах территорий достаточного ресурсного потенциала модернизации.

В экономической теории под модернизацией понимается совокупность процессов индустриализации, урбанизации, становления системы всеобщего образования, представительной политической власти, усиление пространственной и социальной мобильности, ведущие к формированию современного общества в противовес традиционному. Историко-генетический аспект модернизации России показывает, что все предыдущие попытки оказывались не очень удачными в силу того, что она рассматривалась реформаторами в целом, а не в разрезе ее регионов. То есть вся страна считалась унифицированной, регионы «подстраивались» под общенациональный уровень, уникальность каждого из них в расчет не принималась. Сейчас, в контексте общемировых тенденций глобализации и регионализации, проблема модернизации в экономике нашей страны рассматривается, прежде всего, на региональном уровне.

Таким образом, актуализируется необходимость определения базовой платформы формирования стратегии модернизации региона, что в пространственном аспекте означает создание устойчивого каркаса разнообразных зон опережающего развития, способных транслировать инновации на обширную периферию страны, в сочетании с эффективной политикой смягчения регионального социального неравенства. Практика происходящих в регионах России трансформаций свидетельствует о том, что на региональном уровне поддержка модернизационного развития на основе инноваций в последние годы стала одной из важных функцией региональной банковской системы. Так, в Республике Северная Осетия - Алания роль системообразующего финансового каркаса для осуществления проектов модернизации региона шрает СевероКавказский банк Сбербанка России.

Современный этап развития отечественной банковской системы в целом и региональной, в частности, характеризуется устойчивым ростом спроса на банковские услуги со стороны модернизирующейся экономики, что обусловливает повышение требований к качеству их инвестиционной деятельности, основанной на интенсивном использовании информационно-аналитических технологий, интегрируемых в общее информационное пространство региона.

На фоне вышеизложенных обстоятельств высокую значимость для исследования проблемы региональной модернизации приобретает анализ ее ресурсного (в том числе финансового) потенциала, обоснование и уточнение роли региональных банков в финансировании инновационной деятельности в регионе, необходимость создания и развития единого информационного пространства региона, а также разработка систем поддержки принятия инвестиционных решений в кредитно-финансовых структурах, функционирующих в его границах.

Степень разработанности проблемы. Исследованию теоретических и практических принципов региональной модернизации посвящены труды как зарубежных, так и отечественных ученых - Вебера А., Боровской М.А., Галазовой С.С., Гоосена Е.В., Дышканта О.В., Изарда У., Киселевой H.H. , Колесникова Ю.С., Кристаллера В., Леша А., Лубского A.B., Матвеевой Л.Г., Матыцына В.В., May В., Тамбиева А.Х., Ходачека A.M., Ясина Е. и др. В работах данных авторов представлен понятийно-категориальный аппарат региональной модернизации, отражены различные подходы к данной проблеме и основные методы разработки моделей региональной модернизации.

Методологически значимыми работами по анализу ресурсного потенциала региональной модернизации и ресурсных потоков являются исследования Бе-локрыловой О.С., Бильчака B.C., Гранберга А.Г., Гумеровой Г.И., Дармиловой Д.Ж., Деружинского Г.В., Дружинина А.Г., Ершова М., Ильина В.А., Мищенко В.В.,Лариной Н.И.,Ризатдиновой Б.А., Румянцева А.А.,Сигова И.И. и др.

Исследованию специфики, принципов и механизмов модернизации регионов в контексте ее инновационной и финансовой компонент (в том числе представленной крупными региональными банками) посвящены работы следующих авторов: Акинина П.В., Аликаевой М.В., Бескоровайной Н.С., Гамидова Г.С., Зенченко C.B., Золотарева B.C., Исмаилова Т.А., Клебанова И.И., Мехрякова В., Моргоева Б.Т., Рубанова В., Слепакова С.С., Токаева Н.Х., Терещенко Г.Н., Тихомирова С.А., Хамидулиной Т.В., Шеожева Х.В., Цукермана В.А. и др.

Исследование различных аспектов экономико-институциональной и информационно-аналитической среды реализации ресурсного потенциала региона в процессе модернизации его экономики проведено в работах Барми-на Д.А., Беркалиева Т.Н., Голованова A.B., Задорожного В.А., Иванова B.C., Кирдиной С.Г., Киселева В.В., Когута А.Е., Матвеевой E.H., Писачкина В.А., Поверинова И.Е., Рохчина B.C., Светлорусовой O.A., Сеидова Ш.Г., Темни-кова В.Ф., Улюкаева А., Шульги В.А., Яковлева Ю.Б., и др.

онного развития и роли банковского сектора в формировании ресурсного потенциала модернизации, что предопределяет актуальность проведения данного исследования.

Цель диссертационного исследования заключается в том, чтобы на основе анализа подходов к модернизации региона, уточнения места и роли ресурсного потенциала и вектора ресурсных потоков в рамках данных подходов с особым выделением финансовой компоненты разработать прикладной инструментарий и определить направления совершенствования механизма поддержки регионального модернизационного развития со стороны банковской системы.

Достижению поставленной цели подчинены следующие задачи:

- исследовать экономическое содержание и модели модернизации региональной экономики в мировой и отечественной практике;

- проанализировать региональную специфику формирования ресурсного потенциала и ресурсных потоков в моделях модернизации;

- исследовать систему методов, форм и инструментов участия финансовых институтов, в том числе банковских структур, в реализации инновационного потенциала региона в контексте модернизации региональной экономики;

- проанализировать существующие подходы к созданию единого информационного пространства региона и обосновать его значимость для эффективного использования ресурсного потенциала модернизации экономики;

- рассмотреть основные механизмы и методы интеграции системы финансового мониторинга социально-экономического развития региона в единое информационное пространство;

- проанализировать существующие информационно-аналитические инструменты поддержки инвестиционных решений в банковских структурах.

Объект и предмет исследования. Объектом исследования являются процесс региональной модернизации, его ресурсный потенциал и ресурсные потоки, а также финансовые институты, принимающие непосредственное участие в данных процессах. Предметом исследования выступают экономические условия, методы, модели и инструменты управления процессом региональной модернизации посредством активизации финансового потенциала региона.

сектора, домохозяйств) и 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит (п. 10.9. Специфика финансирования банками инвестиционной деятельности предприятий различных отраслей и организационно-правовых форм).

Теоретико-методологической основой исследования послужили труды отечественных и зарубежных ученых, посвященные проблемам управления процессом модернизации региона, законодательные и нормативные документы органов законодательной и исполнительной власти Российской Федерации и входящих в ее состав субъектов Федерации, статистические сборники Российской Федерации и отдельных субъектов Федерации. При разработке проблемы использовались различные методологические подходы, в том числе системный подход, методы экономического, аналитического, информационного, статистического, логического, сравнительного и категориального анализа.

Информационно-эмпирическая база исследования формировалась на основе официальных данных Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации и ее Северо-Осетинского отделения, статистических сборников, ежегодников, материалов монографических исследований отечественных и зарубежных ученых, материалов научных конгрессов и материалов, данных внутренней отчетности и инвестиционных проектов Северокавказского банка Сбербанка РФ, а также Интернет-ресурсов отдельных финансовых и инвестиционных институтов, личных наблюдений и обобщений автора.

Рабочая гипотеза диссертационного исследования основана на признании необходимости разработки прикладных моделей региональной модернизации с использованием накопленного опыта в России и мире, но дополненных спецификой организации ресурсного потенциала конкретного региона, что позволяет осуществлять целеориентированную интеграцию различных субъектов модернизационного процесса на региональном уровне (включая кредитно-финансовые структуры), и состоит в развитии инструментария управления процессами ресурсного обеспечения проектов модернизации региональной экономики, анализе и прогнозировании ресурсных потоков в рамках выбранной модели, участия финансовых институтов в процессе осуществления региональной инновационной политики.

Положения диссертации, выносимые на защиту:

По специальности 08.00.05 - «Экономика, организация и управление народным хозяйством: региональная экономика»

дернизации является ориентиром инновационного развития региональных социально-экономических систем, характеризующихся существенным разбросом показателей природного, экономического, финансового, институционального, инвестиционного и других видов потенциала, а также уровней их развития. Межрегиональные различия, сильная дифференциация уровней включенности различных регионов в экономику макроуровня, различная инвестиционная и инновационная привлекательность регионов создают разные условия формирования и реализации моделей модернизационной политики. Это усиливает значение региональной экономики как области научных знаний о размещении производительных сил и социально-экономических процессах в тесной увязке с ресурсным потенциалом территории.

2. В рамках политики государственной поддержки долгосрочных приоритетов территориального развития важен полный учет региональных условий в определении масштабов и форм инвестирования проектов региональной модернизации, то есть ресурсного потенциала каждого конкретного региона, который, в контексте авторской концепции, рассматривается как потенциал модернизации, измеряется ресурсными возможностями основных региональных объектов, уровнем контроля над финансовыми потоками, размерами доходов и бюджетов домохозяйств. Отдельное значение имеет потенциал преобразования, индикаторами которого являются полнота и глубина разработки проекта изменений, готовность региона к реализации намечаемых модернизмов.

3. Региональная модернизация требует эффективного взаимодействия всех видов ресурсов, создания механизмов их аккумулирования, воспроизводства социально-экономического, инвестиционного и инновационного потенциалов региона в качестве основных факторов конкурентоспособности. Инструментом обеспечения процесса модернизации региона являются структурные реформы - перераспределение ресурсных потоков между секторами, которые будут выводить региональную систему на более высокий уровень развития. С позиции ориентации на эффективное использование ресурсного потенциала территории в процессе модернизации особое значение приобретает моделирование ресурсных потоков в соответствии с концепцией модели «баланса балансов», согласно которой частные балансовые построения, отражающие процессы образования и расходования материальных, финансовых и трудовых ресурсов территории, объединяются в единое целое через общие переменные в соответствии с логикой причинно-следственных связей.

ционной деятельности региона в условиях его модернизации в первую очередь определяется инновационной инфраструктурой как базовой составляющей инновационной экономики, инновационного потенциала территории; в ее составе развитие финансовой инфраструктуры становится необходимым условием модернизационных преобразований в экономике региона.

По специальности 08.00.10 - «Финансы, денежное обращение и кредит»:

1. Современный этап модернизации национальной экономики и практика ее осуществления в регионах России убедительно тестирует факт системообразующей роли крупных региональных банков в формировании финансового потенциала моделей региональной модернизации, в силу чего проблема финансирования инноваций в региональных проектах является центральной. От нее во многом зависят направленность и темпы социально-экономических преобразований в регионах сраны. Решение данной проблемы лежит в плоскости разработки и внедрения адаптированных к специфике конкретной территории моделей и механизмов организации и активизации инновационно-инвестиционной деятельности кредитно-финансовых институтов региона, обеспечивающих привлечение финансовых средств в проекты его модернизации.

2. Теоретически обоснованным и практически верифицированным является вывод о том, что ключевой ролью в процессе модернизации экономики региона обладают финансовые ресурсы. Все финансовые потоки, циркулирующие в экономике, всегда привязаны к определенной территории, поскольку отражают результаты взаимодействия конкретных институциональных единиц. Устойчивое экономическое развитие региона определяется эффективностью финансово-кредитных отношений и во многом обусловлено финансовой стабильностью и обеспеченностью субъектов регионального воспроизводства. Поэтому центральное место в решении проблемы региональной модернизации занимают формирование и целеориентированное использование финансового потенциала.

3. Современные тенденции развития банковского сектора диктуют основные направления модернизации региональных банков, включая внедрение отвечающих современным условиям ведения кредитной и инвестиционной деятельности технологий отбора инвестиционных проектов, ориентированных на модернизацию. Специфика социально-экономической ситуации в Северо-Кавказском федеральном округе поставила банки перед необходимостью отбора и поддержки проектов, нацеленных на сбалансированное развитие округа и вовлечение в модернизационные преобразования всех его территорий.

региона и интеграция в его структуру системы финансового мониторинга -информационно-аналитической базы, служащей для решения проблем обоснования целей и задач региональной модернизации, правовых, организационных, финансовых и экономических механизмов и ресурсов ее реализации, прозрачности региональной финансовой политики, предупреждения кризисных ситуаций и региональных конфликтов.

Научная новизна результатов исследования состоит в разработке концепции и методического обеспечения механизма управления процессом региональной модернизации на основе целеориентированного формирования ресурсных потоков с выделением системообразующей роли финансовой компоненты.

К числу положений, содержащих элементы приращения научного знания, относятся:

По специальности 08.00.05 — «Экономика, организация и управление народным хозяйством: региональная экономика»

1. Уточнены и обобщены существующие подходы и модели региональной модернизации в части способов и технологий ее ресурсного обеспечения, систематизирована в контексте учета специфических региональных условий существующая мировая и российская практика модернизационных преобразований на мезоуровне; проанализированы основные показатели модерниза-ционного развития субъектов Северо-Кавказского федерального округа и его субрегиона - PCO - Алания, что позволило предложить для данного региона модель модернизации, базирующуюся на ранжировании региональных приоритетов и определении их обеспеченности ресурсами.

2. Разработан инструментарий комплексного анализа модернизационно-го потенциала региона, применение которого на примере регионов СКФО выявило их сильную дифференциацию по видам ресурсов (ТЭК, транспортная инфраструктура, ресурсы курортно-рекреационного комплекса, АПК); показано, что конкурентное преимущество региона в реализации проектов модернизации возникает не из близости доступа к факторам производства, которые могут поставляться из глобальных рынков, а из эффективности их совместного использования, благоприятного инвестиционного климата, наличия развитой институциональной инфраструктуры коммерциализации инноваций, организации ресурсов территории в упорядоченную систему ресурсных потоков.

внутренний спрос и развитие внутриотраслевой координации; в) создание условий для капитализации ресурсов мелкотоварного сектора, наращивания возможностей импортозамещения; г) использование эффекта монопольного положения на рыках ряда товарных групп, трансграничного положения и развитие транспортно-логистических сетей; д) «точечные» инвестиции в капитализацию рентных ресурсов.

4. Обоснована системообразующая роль информационной компоненты в процессах региональной модернизации; показана роль финансового мониторинга, позволяющего проводить постоянную оперативную оценку уровне-вых и масштабных характеристик финансовых потоков в регионе, а также представлять их количественные оценки в удобном для использования виде; обоснована необходимость интеграции этой подсистемы в единое информационное пространство проектов модернизации региона на основе применения сетевых информационных технологий.

По специальности 08.00.10—«Финансы, денежное обращение и кредит»:

1. Обосновано, что наращивание финансовых ресурсов модернизации в субъектах СКФО предполагает не только привлечение «стратегических инвесторов» (в том числе государственных корпораций, реализацию мега-проектов), но и «точечных» инвестиций во все рентообразующие сегменты экономики независимо от типа хозяйственного уклада; полноценное инфраструктурное обустройство территории; приоритетное развитие малого бизнеса с использованием финансово-инвестиционных ресурсов региональных банков.

2. Показано, что создание благоприятных институциональных условий для привлечения в республики СКФО инорегиональных финансовых ресурсов, создание рыночной инфраструктуры для капитализации имеющихся конкурентных локальных ресурсов, наращивания ресурсов ФЦП «Юг России» до уровня мегапроекта национального значения будет стимулировать развитие ключевых сегментов экономики, высокотехнологичных производств, формирование современной профессиональной структуры населения макрорегиона.

3. Дополнена и апробирована в деятельности регионального банка существующая методика оценки инвестиционных проектов: предложено вклю-чениие в данную методику показателей риска реализации инновационных проектов в рамках стратегии модернизации экономики региона, предложены графические и табличные формы представления финансово-экономической информации о такого рода проектах и заемщиках финансовых ресурсов; показана инвариантность методики по отношению к специфике конкретного банка, что подтверждает возможность ее тиражирования для различных кредитно-финан-совых структур, финансируемых проекты модернизации экономики региона.

4. Предложены различные, позволяющие учитывать специфику кредитно-финансовой структуры и региона ее географии, варианты создания информационных систем поддержки принятия инвестиционных решений в региональных банках; определены место и роль различных видов и источников информации, необходимой для поддержки принятия обоснованных решений об инвестировании; доказана на примере Сбербанка PCO - Алания необходимость интеграции банковских информационно-аналитических систем в единое информационное пространство региона в составе системы финансового мониторинга.

Практическая и теоретическая значимость. Концептуальные положения проведенного исследования, его практические и теоретические результаты, направленные на повышение эффективности процесса модернизации региона на основе развития инвестиционно-инновационного взаимодействия участников и банковской системы, могут найти применение в деятельности органов власти субъектов РФ при разработке программ социально-экономического и модернизационного развития региона; в банковских и других финансовых структур в процессе принятия решения об участии в инвестиционном или инновационном проекте, в процессе организации процесса взаимодействия государства и банковской системы; в учебном процессе при разработке и преподавании дисциплин «Региональная экономика», «Финансирование инноваций», «Инновационная деятельность банков» и др. в вузах экономического профиля.

Апробация результатов исследования. Основные концептуально-теоретические положения и выводы, а также прикладные рекомендации диссертационного исследования нашли отражение в докладах и выступлениях автора на ряде научно-теоретических и научно-практических конференций и семинаров, проводимых в вузах юга России.

Публикации и структура диссертации. Основное содержание диссертации и результаты проведенных исследований изложены в 8 опубликованных научных работах (в том числе трех статьях, опубликованных в журналах, рекомендованных ВАК) общим объемом 4,9 п.л., лично автора - 4,4 п.л. Работа состоит из введения, девяти параграфов, объединенных тремя главами, заключения, библиографического списка, включающего 224 наименования, 3 приложения. В диссертации 16 таблиц, 29 рисунков.

Структура работы

Введение

Глава 1. Теоретико-методологические аспекты исследования моделей модернизации региональной экономики в координатах ресурсного потенциала.

1.1. Эволюция моделей модернизации экономики региона: мировой и отечественный опыт.

1.2. Региональная специфика ресурсного потенциала моделей модернизации экономики мезоуровня.

1.3. Формирование ресурсных потоков в моделях модернизации региональной экономики: теоретико-методологический базис.

Глава 2. Системообразующая роль финансовой составляющей в ресурсном потенциале проектов модернизации экономики региона.

2.1. Экономическая роль и функциональный приоритет финансовой компоненты инновационного развития экономики региона.

2.2. Позиционирование и системообразующие функции Сбербанка Республики Северная Осетия-Алания в процессах модернизации экономики региона.

2.3. Инструменты и технологии выбора приоритетов функционирования инноваций в PCO-Алания: практика деятельности Сбербанка.

Глава 3. Экономико-институциональная и информационная среда реализации ресурсного потенциала модернизации региональной экономики.

3.1. Единое информационное пространство региона как среда функционирования ресурсного потенциала проектов модернизации.

3.2. Инструменты и технологии интеграции механизма финансового мониторинга в единое информационное пространство региона

3.3. Прикладной информационно-аналитический инструментарий поддержки финансовых решений в банке в рамках стратегии модернизации экономики региона.

Заключение

Библиографический список

ОСНОВНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ИССЛЕДОВАНИЯ

Во введении обосновывается актуальность темы диссертационного исследования, характеризуется степень изученности разрабатываемых вопросов, определяются цели и задачи, теоретическая и практическая значимость, приводятся положения, содержащие, по мнению автора, элементы научной новизны, и выделяются основные положения, выносимые на защиту.

В первой главе - «Теоретико-методологические аспекты исследования моделей модернизации региональной экономики в координатах ресурсного потенциала» - уточнены, систематизированы и обобщены применяемые в российской и мировой практике модели, методы, инструменты региональной модернизации, выявлена территориальная специфика ресурсного потенциала модернизации экономики региона и базисная платформа формирования ресурсных потоков. Проанализированы основные показатели модернизационного развития российских регионов, в том числе СевероКавказского федерального округа и его субрегиона PCO - Алания, что позволило предложить для данного региона применение выверенной по приоритетам и ресурсам модели модернизации.

Ретроспективный анализ развития теоретико-концептуальных и прикладных моделей модернизации экономики показал, что в рамках традиционной

парадигмы был разработан ряд подходов, объясняющих различные аспекты и последствия процессов экономического развития, обусловленных реализацией их системных функций в государствах различного типа. В процессе исследования было выявлено, что проблему реконструкции динамики региональной структуры ресурсов модернизации, которая результируется в перераспределении ролей регионов в экономической и прочих сферах в процессе модернизации, позволяет решать матрица сочетания общих и региональных тенденций (табл.1).

Таблица 1

Матрица сочетания общих и региональных тенденций развития*

Динамика региональных (локальных) различий ресурсного обеспечения процессов модернизации Общая (национальная, глобальная) динамика

Прогресс (развитие, рост, улучшение) Регресс (депрессия, спад, ухудшение)

Конвергенция (сближение, выравнивание, сбалансированный рост) Прогрессивная конвергенция (сближающий рост, выравнивание вверх) Регрессивная конвергенция (сближающая депрессия, выравнивание вниз и т. п.)

Дивергенция (расхождение, асимметрия, поляризация) Прогрессивная дивергенция (неравномерный рост, расслоение на сильных и слабых) Регрессивная дивергенция (неравномерный спад, расслоение на слабеющих и слабых)

*Составлена автором по: Гоосен Е.В. Основные страновые модели модернизации в условиях переходной экономики.-2008

Использование данной матрицы для установления взаимосвязей между общей динамикой (страновой) развития (модернизации) и динамикой региональной экономики в контексте ресурсного обеспечения данных процессов представляется перспективным, потому что данный подход не ограничивает рассмотрение модернизации только в качестве заданного поступательного роста (напротив, предусматривает возможность циклической динамики), а также учитывает вариативность «поведения» территориальных единиц в контексте ресурсного обеспечения модернизации экономики. Т.е. положительным моментом является возможность устанавливать взаимосвязи между общей динамикой модернизации и динамикой пространственного развития ее ресурсов.

Таблица 2

Основные социально-экономические показатели развития регионов ЮФОиСКФО на 01.01.2010г.*

Численность населения, тыс. человек Валовой региональный продукт (в тек. ценах), млрд. руб Основные фонды в экономи ке, млрд. руб Среднедушевые денежные доходы (в месяц), руб. Инвестции в основной капитал, млн. руб Сальдированный финансовый результат, млн. руб.

Российская Федерация 141914,5 34320,4 74471 16886,5 7930255 43492454)

Южный федеральный округ 13270,4 1984,7 4433 11905,08 668853 139048

Краснодарский край 5160,7 808,7 1646 13706,1 358014 83552

Ростовская область 4229,5 576,4 1166 13504,0 166077 14016

Астраханская область 1007,1 147,1 466 12817,6 63091 -2529

Волгоградская область 2589,9 431,7 1048 12520,3 72847 44490

Республика Калмыкия 283,2 20,8 107 6977,4 8824 -481

СевероКавказский федеральный округ 9697,9 760,2 1949 10489,9 274650 17142

Республика Адыгея 443,1 37,2 94 10201,5 13569 510

Республика Дагестан 2737,3 211,3 525 13798,5 100935 3293

Республика Ингушетия 516,7 19,2 39 6410,0 7958 -392

Кабардино-Балкарская Республика 893,8 58,6 121 9612,3 12054 -157

Карачаево-Черкесская Республика 427,0 35,3 101 10144,7 10148 431

Республика Северная Осетия -Алания 700,8 57,9 119 11844,2 16700 -710

Чеченская Республика 1268,1 65,6 220 34779 -3044

Ставропольский край 2711,2 275,1 730 11418,2 78507 17211

•"Составлено автором по: Северная Осетия Алания в цифрах. Владикавказ, 2010.

Анализ показал, что модернизационная парадигма экономик российских регионов, с одной стороны, базируется на учете мировых тенденций, с другой, - формируется под влиянием специфики региональных условий. Следствием этого стало превращение абстрактной теоретической модели модернизации в многомерную и эластичную по отношению к эмпирической реальности. При этом развитие теории модернизации является ориентиром инновационного развития регионов, характеризующихся существенным разбросом показателей природно-ресурсного, экономического, финансового, институционального и других видов потенциала, а также уровней их социально-экономического развития (табл.2). Последнее характерное для России обстоятельство накладывает отпечаток на выбор моделей региональной модернизации, включая формы организации производственной и инновационной деятельности в границах конкретного региона.

Высокая межрегиональная асимметрия и дифференциация уровней включенности различных регионов в глобальную экономику, селективная инвестиционная привлекательность создают разные условия для реализации политики модернизации. Это объясняет важность уточнения региональных условий при формировании механизма ресурсного обеспечения проектов модернизации отдельных субъектов в границах федеральных округов. В значительной степени именно с проблемой диспропорциональности в развитии отдельных регионов, как по территории страны, так и в границах ЮФО и СКФО, напрямую связан вопрос разных скорости и масштабов модерниза-ционных преобразований, накопления и использования их ресурсного потенциала, включая системообразующий - финансовый. В рамках программы модернизации экономики регионов России наиболее существенными становятся четыре системных шага, которые получают особое звучание при их конкретизации применительно к республикам Северного Кавказа. По каждому из этих системных шагов должны быть выработаны программы мер, а в последующем - и результаты их внедрения.

1. Модернизация государственного сектора, определение его оптимальной структуры, отвечающей стратегическим задачам модернизации.

2. Разработка и реализация комплекса мер по созданию долгосрочных стимулов к повышению качества услуг, оказываемых республиканскими органами власти, по обеспечению ответственности за результаты использования бюджетных средств и деятельности республиканских правительств.

3. Расширение грантовой поддержки разработчиков новейших технологий на конкурсной основе, поиск и отбор перспективных проектов, финансовое содействие инновационным предприятиям, в том числе малым.

4. Формирование комфортной среды для осуществления исследований и разработок мирового уровня.

Базовыми элементами в модели модернизации региональной экономики являются ресурсы модернизации, которые образуют ее ресурсный потенциал. Это, в авторском понимании, совокупность материальных, финансовых и нематериальных активов, являющихся результатом или собственного накопления, или заимствований, которые могут быть использованы в целях осуществления перехода экономики к новому технологическому укладу и соответствующей институциональной системе, обеспечивающей экономическое развитие и рост в конкурентной среде глобальной экономики. В состав ресурсов модернизации не включаются ресурсы, обслуживающие местные рынки, простое воспроизводство региональной экономики, использование которых не подвержено влиянию конкуренции между регионами, включая ресурсы кластеров: 1) ориентированных на вывоз продукции за пределы региона или на внешнюю торговлю; 2) базирующихся на природных ресурсах (рис.1).

Ресурсный потенциал региона

Материальные

Ресурсы накопленного богатства

Природно-сырьевые и пространственные ресурсы

Трудовые ресурсы

Производственные

Нематериальные

Информационные и образовательные

Административный и управленческий

Инвестиционные и инновационные ресурсы

Инфраструктурные

Недвижимость

Финансово-экономические ресурсы

Социальные и культурные ресурсы

Рисунок 1. Поэлементная структура ресурсного потенциала региона* *Разработано автором в соответствии с концепцией исследования

К ресурсам модернизации на Северном Кавказе можно отнести ресурсы лишь отдельных отраслей, продукты и услуги которых востребованы на российском и мировых рынках: производство семян подсолнечника, зерна, туристско-рекреационный комплекс, добыча минерального сырья (цемент, подземные минеральные воды), транспортный комплекс. В то же время комплексное воздействие на все элементы системы регионального воспроизводства оказывает финансовая сфера, что позволяет говорить о ее особом позиционировании в структуре ресурсного потенциала региона (рис. 2), определяющей все остальные ресурсные потоки в рамках проектов модернизации. Причем практика последних лет говорит о том, что в вопросе формирования ресурсной составляющей региональной модернизации отмечается некоторое

«размытие» отраслевых аспектов и усиление акцента на территориально-локализованных факторах, включая формирование финансовой среды, объединяющей все ресурсные потоки, обеспечивающие модернизацию региональных экономик.

Рисунок 2. Территориальная организация финансовой сферы и ее роль в формировании ресурсных потоков в процессе модернизации региона *Разработано автором в соответствии с концепцией исследования

Региональная модернизация требует эффективного взаимодействия глобальных и территориальных ресурсов, создания механизмов их аккумулирования, воспроизводства социально-экономического потенциала региона в качестве основного фактора конкурентоспособности. Инструментом служат структурные реформы, в частности, перераспределение ресурсных потоков между секторами, которые будут выводить региональную экономику на более высокий уровень развития. В основу такого моделирования ресурсных потоков региона может быть положена концепция «баланса балансов», согласно которой частные балансовые построения, отражающие процессы образования и расходования материальных, финансовых и трудовых ресурсов территории, объединяются в единое целое через общие переменные в соответствии с логикой причинно-следственных связей. То есть формирование ресурсных потоков в модели региональной модернизации является сложной

задачей, требующей применения различных математических и экономических методик, а их организация становится первоочередной задачей регионального управления. С учетом основных тенденций развития России огромное значение в формировании ресурсного потенциала региона приобретает его финансовая компонента.

Во второй главе - «Системообразующая роль финансовой составляющей в ресурсном потенциале проектов модернизации экономики региона» - уточнена экономическая роль и функциональный приоритет финансовой компоненты модернизации экономики региона, выявлены системообразующие функции регионального банка в реализации проектов модернизации, дополнена существующая методика оценки инвестиционных проектов за счет включения показателей риска кредитования банком инновационных проектов с использованием информационно-аналитического инструментария.

Необходимость реализации модернизационных проектов на мезоуровне существенно усиливают системообразующие функции региональных банков как ключевых акторов финансовых потоков, обеспечивающих эти проекты. К числу главных направлений деятельности банка как системообразующего элемента в процессе модернизации региональной экономики автором выделены расширение клиентской базы и финансовых инструментов работы с клиентами (проектное финансирование: инвестиционное и инновационное).

В работе обосновано, что на сегодняшний день проблема модернизации регионов СКФО является общенациональной, ее приоритетность доказывается действиями высшего руководства страны в отношении данного федерального округа, в составе которого экономические функции PCO - Алания в процессах модернизации очень велики. Роль Северо-Кавказского Банка Сбербанка России в реализации приоритетных для данного региона проектов объясняется подписанным соглашением о сотрудничестве банка и органов власти территории по реализации стратегии экономического развития республики, мероприятий социально-экономического развития региона и его модернизации.

В процессе участия в инвестиционных и инновационных проектах Сбербанк России реализует два основных подхода - инвестиционное кредитование и проектное финансирование. В контексте авторской концепции практический интерес имеет второе направление деятельности банка - инвестирование крупных проектов, нацеленных на модернизацию региональной экономики. В соответствии с этим автором дополнена и апробирована в деятельное™ данного банка методика оценки инвестиционных проектов за счет включения показателей риска реализации инновационных проектов в рамках стратегии модернизации экономики региона, предложены графические и табличные формы представления финансово-экономической информации о такого рода проектах и заемщиках финансовых ресурсов. Апробация авторской методики показала ее инвариантность по отношению к специфике конкретного банка, что подтверждает возможность ее тиражирования для различных кредитно-финансовых структур, вовлекаемых в проекты модернизации экономики региона.

Структура типичного для Сбербанка РСО-Алания проекта инвестиционного кредитования включает: полные сведения о заемщике (включая данные о базе реализации проектов, сферу применения инновации), условия его кредитования (включая учет целевого назначения кредита, а также основное и дополнительное обеспечение), анализ финансового состояния заемщика (рис.3). В работе предложена адаптивная методика расчета показателей ликвидности и рентабельности, используемая им в процессе принятия решения о кредитовании проекта, которая формализуется в блоке «класс кредитоспособности», состоящем из следующих разделов: 1. Анализ кредитной истории заемщика. 2. Анализ оборотов по счетам заемщика. 3. Анализ представленного заемщиков бизнес-плана. 4. Анализ кредитуемой инновации. 5. Анализ обеспечения. 6. Страхование предметов залога. 7. Заключение службы безопасности. 8. Информация о присвоенной категории кредитного риска и об установленном лимите риска на заемщика.9. Классификация ссудной задолженности и условных обязательствах кредитного характера. 10. Мотивированное суждение об отнесении задолженности к категории с повышенным риском.

Автором обосновано, что для инновационных проектов в силу высокого значения фактора риска ключевыми являются пункты 4, 8 и 10, которые требуют повышенного внимания со стороны работников банка.

Коэффициент абсолютной ликвидности (К1)

Про межу точ ны й коэффициент покрытия (К2)

Коэффициент теку щей ликвидности (КЗ)

Коэффициент наличия собственных средств (К4)

Рентабельность продукции (К5)

Рентабел ь ность деятельности (Кб)

Рентабельность вложений

Рисунок 3. Динамика показателей ликвидности и рентабельности инвестиционного проекта, финансируемого Сбербанком РСО-Алания по программе модернизации экономики республики* »Рассчитано автором в рамках разработанной методики

На основании разработанного алгоритма Сбербанком РСО-Алания может производиться отбор инновационных проектов, реализуемых на ее террито-

рии, при этом особое значение имеет республиканская конъюнктура, модерни-зационные приоритеты, учет специфики ресурсного потенциала территории.

В третьей главе - «Экономико-институциональная и информационная среда реализации ресурсного потенциала модернизации региональной экономики» - обоснована роль единого информационного пространства региона в процессе модернизации, показано место финансового мониторинга как информационно-аналитической базы, необходимой для поддержки принятия эффективных кредитно-финансовых решений, разработан прикладной информационно-аналитический инструментарий поддержки финансовых решений в банке в рамках стратегии модернизации экономики региона.

Исследование показало, что организационным «ключом» эффективной реализации политики модернизации экономики региона является анализ способов создания его единого информационного пространства, которое складывается из следующих компонентов: информационные ресурсы, содержащие данные, сведения и знания, зафиксированные на соответствующих носителях информации; организационные структуры, обеспечивающие его функционирование и развитие, в частности, сбор, обработку, хранение, распространение, поиск и передачу информации; средства информационного взаимодействия граждан и организаций, обеспечивающие им доступ к информационным ресурсам на основе соответствующих информационных технологий, включающие программно-технические средства и организационно-нормативные документы.

Особое значение при этом приобретает внедрение механизмов финансового мониторинга в информационное пространство региона. Для таких регионов, как СКФО, данная задача является сложной, но вполне решаемой, однако срок реализации проектов создания единого информационного пространства окажется более долгим, а сам процесс потребует больших капитальных вложений. Перед региональными органами власти и управления стоят проблемы: эффективной организации сбора информации; объективной оценки происходящих изменений; прогнозирования развития социально-экономических процессов; своевременной разработки регулирующих воздействий, направленных на поддержку позитивных и ослабление негативных тенденций. В этом контексте автором предложено разработать систему регионального финансового мониторинга как информационно-аналитическую базу, служащую для обоснования целей и задач региональной модернизации, а также правовых, организационных, финансовых и экономических механизмов ее реализации, предупреждения кризисных ситуаций и региональных конфликтов. Основной целью финансового мониторинга является обеспечение прозрачности региональной финансовой политики. Данная проблема является особенно актуальной на Северном Кавказе, где доля теневой экономики остается достаточно значительной. Следовательно, финансовый мо-

ниторинг - это также мероприятия по предотвращению и противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, которые в данном контексте предусматривают: идентификацию клиентов; выявление финансовых операций, которые могут касаться легализации преступных доходов и финансирования терроризма, и направления информации, о таких операциях и их участниках; сбор обработку и анализ информации о таких операциях; направление обобщенных материалов об обнаруженных возможных схемах отмывания к правоохранительным органам; осуществление контроля за субъектами финансового мониторинга. Наличие структурированной системы регионального финансового мониторинга способно заметно поднять престиж региональной политики, усилить объективность, значимость и научную доказательность предлагаемых решений в области регулирования территориального развития.

В контексте формирования единого информационного пространства в работе определена основа создания информационных систем поддержки принятия инвестиционных решений в региональных банках, а также задачи, решаемые этими системами, место и роль различных видов информации, принимаемой во внимание в процессе принятия решений об инвестировании.

Специфика экономической ситуации в СКФО поставила региональные банки перед необходимостью разработки четкой и слаженной системы управления инвестиционной деятельностью, связанной с их участием в проектах модернизации экономики региона. Анализ показал, что с точки зрения принятия решений об инвестировании, коммерческий банк рассматривается как четырехуровневая организационная структура:

1. Уровень принятия стратегических решений.

2. Уровень разработки решений по отдельным направлениям деятельности банка. На этом уровне происходит трансформация принятых стратегических решений в нормативные, их превращение в технологические решения по мероприятиям, намеченным в концепции и планах развития банка.

3. Уровень управления операционной деятельностью банка.

4. Уровень предоставления услуг банка.

Одной из задач, стоящих перед региональным банком, является повышение эффективности управления финансовыми, инвестиционными, интеллектуальными, материальными, информационными и другими ресурсами для достижения целей устойчивого развития в условиях неопределенности результатов финансируемых банком проектов модернизации, что невозможно без использования новых организационно-технологических систем информационно-аналитической направленности. Системы поддержки принятия решений в финансовой сфере - одно из направлений развития информационных технологий, обеспечивающее банкам значительные конкурентные преимущества (рис.4).

Рисунок 4. Место функций поддержки принятия финансовых решений в выполнении задач управления банком.*

* Составлено автором по: Лаптырев Д.А. Концепция системы поддержки принятия управленческих финансовых решений//Развитие современных аналитических и управленческих технологий в условиях перехода коммерче-ских банков на МСФО. 22 февраля 2010 г.

В соответствии с существующими тенденциями развития рынка банковских услуг и стратегией модернизации экономики регионов СКФО основное направление региональных банков - инвестиционная деятельность. В связи с этим актуальным становится создание новой 1Т-услуги - автоматизированной системы поддержки кредитно-инвестиционной и инновационной деятельности банка. Система охватывает процессы рассмотрения и реализации инновационных проектов, а также построения прогнозных моделей. В настоящее время в ряде российских банков введена в промышленную эксплуатацию первая очередь системы «Модуль планирования, анализа и мониторинга инвестиционных проектов банка». Архитектура системы построена на технологии «клиент-сервер». Одной из особенностей системы поддержки кредитно-инвестиционной деятельности банка является ее документоори-ентированность, в ближайшей планируется внедрение модели финансовых потоков для прогнозирования основных показателей деятельности банка в долгосрочном периоде. Результатом расчетов на основе модели являются

вариантные прогнозы структуры активов и пассивов банка при различных сценариях внешней среды, включая параметры финансовых рынков, ставки привлечения ресурсов, показатели социально-экономического развития региона, деятельности банка (рис.5).

Дилинг, фондовые, \ конверсионные / операции

--"X

Управление кор респонд ентских отношений

Кредитное управление

Внешняя среда ^

Финансово-аналитическая слунба Банга

обработка, систематизация, анализ

Внешние контрагенты

ч X

(

// /' Управление / ( по работе с клиентами

Другие подразделения банка

Руководство Банка

' Контролирующие ) t органы /

Рисунок 5. Схема построения финансово-аналитической службы банка.*

* Указ ист.

Информационно-аналитическая служба представлена в виде «дерева» со своей «корневой системой», «кроной» и «верхушкой», ориентированного на руководителя, принимающего решения на основе данных, представленных в «верхушке дерева». Каждый уровень «дерева» имеет своего пользователя и реализует конкретные задачи. Основной принцип построения - сквозное прохождение информации по каждому уровню, где информация систематизируется, агрегируется, преобразуется в достаточную для принятия решения (рис.6).

Рекомендовано внедрение в деятельность Сбербанка PCO - Алания разработанной автором системы поддержки принятия решений, связанных с финансированием инноваций в рамках проектов модернизации; обоснована необходимость интеграции банковских информационно-аналитических си-

стем в единое информационное пространство региона с целью постоянной адаптации банка к условиям внешней среды.

Пятый уровень аналитики: результирующая информация за отчетный период (месяц, квартал, год)

Четвертый уровень аналитики: агрегированная (отфильтрованная) информация для руководства на ежедневной основе Третий уровень аналитики: результирующие таблицы на ежедневной основе нарастающим итогом

Второй уровень аналитики: констатирующая информация по итогам операционного дня Первый уровень аналитики: (режим on-line) информация со всех сегментов о совершенных операциях

Рисунок 6. Схематичная структура уровней информационно-аналитической системы банка.*

* Источник: Семинар «Проблемы организации финансово-аналитической службы в коммерческом банке». 22 февраля 2010 г.

Для Сбербанка РСО-Алания актуальной является проблема информационно-аналитической поддержки принятия инвестиционных решений в рамках подписанного с администрацией региона соглашения о поддержке модернизационного развития республики. В силу многообразия источников информации важен процесс интеграции информационной системы банка в общее информационное пространство региона; между этими системами должен происходить постоянный обмен информацией, информационные потоки должны быть защищены от внешних вторжений. В силу существенной зависимости инновационных проектов от состояния внешней среды, информация об основных показателях социально-экономического развития региона должна своевременно поступать в соответствующие службы банка и быстро обрабатываться специалистами в области анализа инвестиционных проектов и анализа рисков. Это определяет необходимость постоянного усовершенствования информационно-аналитического инструментария под держки финансовых решений в банке.

В заключении сформулированы основные результаты, полученные в ходе проведенного диссертационного исследования.

licit t I

ппш

По теме диссертации опубликованы следующие работы: Научные статьи, опубликованные в изданиях, рекомендованных ВАК

1. Кулишкин Д.В. Ресурсная компонента региональной модернизацион-ной политики// Пространство экономики.-ТЕЮ1А ЕС01\т0М1Си8.-2(Ю9.-Т.7, №4, ч.З -0,5 п.л.

2. Кулишкин Д.В. Региональные модели инновационной политики банков в условиях стабильности и глобальной турбулентности //Известия КБНЦ РАН.-2010.- №2 (34) - 0,5 п.л.

3. Кулишкин Д.В. Концепция и инструментарий ресурсного обеспечения модернизации региональной экономики: финансовая составляющая // Вестник Северо-Осетинского государственного университета,- 20Ю.-№3 - 0,7 п.л.

Другие публикации:

4. Кулишкин Д.В., Дышкант О.В. Моделирование рациональной структуры авиатранспортного холдинга с участием банка// Сб. статей Международной научно-технической конференции «Стратегия развития транспортно-логистической системы Азово-Черноморского бассейна»,- Новороссийск: Изд-во МГА им. адм. Ф.Ф.Ушакова. 2007 - 0,7/0,5 п.л.

5. Кулишкин Д.В. Современные тенденции развития электронного банкинга: мировой и отечественный опыт// Современные информационные технологии в экономической деятельности.-Ростов-н/Д: Изд-во ЮФУ. 2008. - 0,6 п.л.

6. Кулишкин Д.В. Региональные стратегии реструктуризации инвестиционных проектов банков в период финансово-экономической дестабилизации// Современные информационные технологии в экономической деятельности.-Ростов-н/Д: Изд-во ЮФУ. 2010. - 0,6 п.л.

7. Кулишкин Д.В., Матвеева Л.Г. Прикладной информационно-аналитический инструментарий поддержки финансовых решений в банке в рамках стратегии модернизации экономики региона)// Современные информационные технологии в экономической деятельности.-Ростов-н/Д: Изд-во ЮФУ. 2010.-0,8/0,5 п.л.

8. Кулишкин Д.В. Информационные технологии поддержки инновационной политики российских банков в условиях финансовой турбулентности. Сб. статей и тезисов Международной научно-практической конференции «Посткризисный мир: глобализация, многополярность, модернизация, институты».-Ростов-н/Д:Изд-во ЮФУ. 2011 - 0,5 п.л.

Подписано в печать 18.04.2011. Усл. п.-л. 1,6. Тираж 130 экз. Заказ № 94. Издательство Северо-Осетинского государственного университета имени К. Л. Хетагурова, 362025, г. Владикавказ, ул. Ватутина, 46.

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Кулишкин, Денис Владимирович

ВВЕДЕНИЕ.

1 ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ИССЛЕДОВАНИЯ МОДЕЛЕЙ МОДЕРНИЗАЦИИ РЕГИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ В КООРДИНАТАХ РЕСУРСНОГО ПОТЕНЦИАЛА.

1.1 Эволюция моделей модернизации экономики региона: мировой и отечественный опыт.

1.2 Региональная специфика ресурсного потенциала моделей модернизации экономики мезоуровня.

1.3 Формирование ресурсных потоков в моделях модернизации региональной экономики: теоретико-методологический базис.

2 СИСТЕМООБРАЗУЮЩАЯ РОЛЬ ФИНАНСОВОЙ СОСТАВЛЯЮЩЕЙ В РЕСУРСНОМ ПОТЕНЦИАЛЕ ПРОЕКТОВ МОДЕРНИЗАЦИИ ЭКОНОМИКИ РЕГИОНА.

2.1 Экономическая роль и функциональный приоритет финансовой компоненты инновационного развития экономики региона.

2.2 Позиционирование и системообразующие функции Сбербанка Республики Северная Осетия-Алания в процессах модернизации экономики региона.

2.3 Инструменты и технологии выбора приоритетов финансирования инноваций в РСО-Алания: практика деятельности Сбербанка.

3 ЭКОНОМИКО-ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ И ИНФОРМАЦИОННАЯ СРЕДА РЕАЛИЗАЦИИ РЕСУРСНОГО ПОТЕНЦИАЛА МОДЕРНИЗАЦИИ РЕГИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ.

3.1 Единое информационное пространство региона как среда функционирования ресурсного потенциала проектов модернизации.

3.2 Инструменты и технологии интеграции механизма финансового мониторинга в единое информационное пространство региона.

3.3 Прикладной информационно-аналитический инструментарий поддержки финансовых решений в банке в рамках стратегии модернизации экономики региона.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Ресурсный потенциал модернизации региональной экономики: финансовая составляющая"

Актуальность темы исследования. В последние годы в связи с необходимостью выхода России на принципиально новый экономический уровень значимость развития региональных экономик по модерн изационному сценарию становится особенно ощутимой, поскольку регионы являются более мобильными и открытыми к осуществлению модернизмов по сравнению с национальной экономикой. Это находит свое отражение в новых императивах государственного управления, проецирующихся с общенационального на региональный уровень, в том числе в части формирования в границах территорий достаточного ресурсного потенциала модернизации.

Практика происходящих в регионах России трансформаций свидетельствует о том, что на региональном уровне поддержка модернизационного развития на основе инноваций в последние годы стала одной из важных функцией региональной банковской системы. Так, в Республике Северная Осетия - Алания роль системообразующего финансового каркаса для осуществления проектов модернизации региона играет Северо-Кавказский банк Сбербанка России.

На фоне вышеизложенных обстоятельств высокую значимость для исследования проблемы региональной модернизации приобретает анализ ее ресурсного (в том числе финансового) потенциала, обоснование и уточнение роли региональных банков в финансировании инновационной деятельности в регионе, необходимость создания и развития единого информационного-пространства региона, а также разработка систем поддержки принятия инвестиционных решений в кредитно-финансовых структурах, функционирующих в его границах.

Степень разработанности проблемы. Исследованию теоретических и практических принципов региональной модернизации посвящены труды как зарубежных, так и отечественных ученых - Вебера А., Боровской М.А., Гала-зовой С.С., Гоосена Е.В., Дышканта О.В., Изарда У., Киселевой H.H., Колесникова Ю.С., Кристаллера В., Леша А., Лубского A.B., Матвеевой Л.Г., Ма-тыцына В.В., May В., Тамбиева А.Х., Ходачека A.M., Ясина Е. и др. В работах данных авторов представлен понятийно-категориальный аппарат региональной модернизации, отражены различные подходы к данной проблеме и основные методы разработки моделей региональной модернизации.

Методологически значимыми работами по анализу ресурсного потенциала региональной модернизации и ресурсных потоков являются исследования Белокрыловой О.С., Бильчака B.C., Гранберга А.Г., Гумеровой Г.И., Дармиловой Д.Ж., Деружинского Г.В., Дружинина А.Г., Ершова М., Ильина В.А., Мищенко В.В., Лариной Н.И., Ризатдиновой Б.А., Румянцева А.А.,Сигова И.И. и др.

Исследованию специфики, принципов и механизмов модернизации регионов в контексте ее инновационной и финансовой компонент (в том числе представленной крупными региональными банками) посвящены работы следующих авторов: Акинина П.В., Аликаевой М.В., Бескоровайной Н.С., Гами-дова Г.С., Зенченко С.В., Золотарева B.C., Исмаилова Т.А., Клебанова И.И., Мехрякова В., Моргоева Б.Т., Рубанова В., Слепакова С.С., Токаева Н.Х., Терещенко Г.Н., Тихомирова С.А., Хамидулиной Т.В., Шеожева Х.В., Цукер-мана В.А. и др.

Исследование различных аспектов экономико-институциональной и информационно-аналитической среды реализации ресурсного потенциала региона в процессе модернизации его экономики проведено в работах Бармина Д.А., Беркалиева Т.Н., Голованова A.B., Задорожного В.А., Иванова B.C., Кирдиной С.Г., Киселева В.В., Когута А.Е., Матвеевой E.H., Писачкина В.А., Поверинова И.Е., Рохчина B.C., Светлорусовой O.A., Сеидова Ш.Г., Темни-кова В.Ф., Улюкаева А., Шульги В.А., Яковлева Ю.Б., и др.

Несмотря на важность рассматриваемой проблемы, обусловленную современными потребностями новой российской экономики, в имеющихся работах отсутствует единое мнение о теоретико-методологической базе механизма управления ресурсным обеспечением регионального модернизацион-ного развития и роли банковского сектора в формировании ресурсного потенциала модернизации, что предопределяет актуальность проведения данного исследования.

Достижению поставленной цели подчинены следующие задачи:

- рассмотреть основные механизмы и методы интеграции системы финансового мониторинга социально-экономического развития региона в единое информационное пространство; проанализировать существующие информационно-аналитические инструменты поддержки инвестиционных решений в банковских структурах.

Соответствие темы диссертации требованиям паспорта специальностей ВАК РФ (по экономическим наукам). Работа выполнена в рамках паспорта научных специальностей: 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством: региональная экономика (п. 3.2. Пространственное распределение экономических ресурсов; теоретические, методические и прикладные аспекты размещения корпоративных структур, фирм малого и среднего бизнеса, экономических кластеров, предприятий общественного сектора, домохозяйств) и 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит (п. 10.9. Специфика финансирования банками инвестиционной деятельности предприятий различных отраслей и организационно-правовых форм).

Информационно-эмпирическая база исследования формировалась на основе официальных данных Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации и ее Северо-Осетинского отделения, статистических сборников, ежегодников, материалов монографических исследований отечественных и зарубежных ученых, материалов научных конгрессов и материалов, данных внутренней отчетности и инвестиционных проектов Северо-Кавказского банка Сбербанка РФ, а также Интернет-ресурсов отдельных финансовых и инвестиционных институтов, личных наблюдений и обобщений автора.

Положения диссертации, выносимые на защиту: По специальности 08.00.05 - «Экономика, организация и управление народным хозяйством: региональная экономика»

1. Модернизационная парадигма региональной экономики постоянно развивается и совершенствуется по влиянием ряда факторов. С одной стороны, модернизационные процессы объективно обусловлены динамично изменяющимися факторами внешней среды (макроэкономическая политика страны и тенденции развития мировой экономики), с другой - развитие теории модернизации является ориентиром инновационного развития региональных социально-экономических систем, характеризующихся существенным разбросом показателей природного, экономического, финансового, институционального, инвестиционного и других видов потенциала, а также уровней их развития. Межрегиональные различия, сильная дифференциация уровней включенности различных регионов в экономику макроуровня, различная инвестиционная и инновационная привлекательность регионов создают разные условия формирования и реализации моделей модернизационной политики. Это усиливает значение региональной экономики как области научных знаний о размещении производительных сил и социально-экономических процессах в тесной увязке с ресурсным потенциалом территории.

4. Переход к инновационной модели модернизационного развития страны также предполагает усиление территориального аспекта, поскольку ускорение инновационных процессов ведет к формированию локальных (региональных, муниципальных) объединений сторон, заинтересованных в обновлении: ученых, бизнеса, и местной администрации. Эффективность инновационной деятельности региона в условиях его модернизации в первую очередь определяется инновационной инфраструктурой как базовой составляющей инновационной экономики, инновационного потенциала территории; в ее составе развитие финансовой инфраструктуры становится необходимым условием модернизационных преобразований в экономике региона. По специальности 08.00.10 — «Финансы, денежное обращение и кредит»:

1. Современный этап модернизации национальной экономики и практика ее осуществления в регионах России убедительно тестирует факт системообразующей роли крупных региональных банков в формировании финансового потенциала моделей региональной модернизации, в силу чего проблема финансирования инноваций в региональных проектах является центральной. От нее во многом зависят направленность и темпы социально-экономических преобразований в регионах страны. Решение данной проблемы лежит в плоскости разработки и внедрения адаптированных к специфике конкретной территории моделей и механизмов организации и активизации инновационно-инвестиционной деятельности кредитно-финансовых институтов региона, обеспечивающих привлечение финансовых средств в проекты его модернизации.

4. В условиях глобальной информатизации для эффективного ресурсного обеспечения проектов модернизации региональной экономики особое значение приобретает создание единого информационного пространства региона и интеграция в его структуру системы финансового мониторинга -информационно-аналитической базы, служащей для решения проблем обоснования целей и задач региональной модернизации, правовых, организационных, финансовых и экономических механизмов и ресурсов ее реализации, прозрачности региональной финансовой политики, предупреждения кризисных ситуаций и региональных конфликтов.

По специальности 08.00.05 - «Экономика, организация и управление народным хозяйством: региональная экономика»

1. Уточнены и обобщены существующие подходы и модели региональной модернизации в части способов и технологий ее ресурсного обеспечения, систематизирована в контексте учета специфических региональных условий существующая мировая и российская практика модернизационных преобразований на мезоуровне; проанализированы основные показатели модерниза-ционного развития субъектов Северо-Кавказского федерального округа и его субрегиона — PCO - Алания, что позволило предложить для данного региона модель модернизации, базирующуюся на ранжировании региональных приоритетов и определении их обеспеченности ресурсами.

2. Разработан инструментарий комплексного анализа модернизационного потенциала региона, применение которого на примере регионов СКФО выявило их сильную дифференциацию по видам ресурсов (ТЭК, транспортная инфраструктура, ресурсы курортно-рекреационного комплекса, АПК); показано, что конкурентное преимущество региона в реализации проектов модернизации возникает не из близости доступа к факторам производства, которые могут поставляться из глобальных рынков, а из эффективности их совместного использования, благоприятного инвестиционного климата, наличия развитой институциональной инфраструктуры коммерциализации инноваций, организации ресурсов территории в упорядоченную систему ресурсных потоков.

3. Обосновано, что собственными инвестиционно-финансовыми ресурсами регионы СКФО не располагают в достаточной степени, и в модернизации их экономики могут участвовать ресурсы федерального бюджета и инорегио-нальные ресурсы крупных корпораций; показано, что их привлечение зависит от ряда факторов; а) развитие рыночной инфраструктуры и снятие инстиi туциональных дефицитов; б) наращивание производства с опорой на внутренний спрос и развитие внутриотраслевой координации; в) создание условий для капитализации ресурсов мелкотоварного сектора, наращивания возможностей импортозамещения; г) использование эффекта монопольного положения на рыках ряда товарных групп, трансграничного положения и развитие транспортно-логистических сетей; д) «точечные» инвестиции в капитализацию рентных ресурсов.

4. Обоснована системообразующая роль информационной компоненты в процессах региональной модернизации; показана роль финансового мониторинга, позволяющего проводить постоянную оперативную оценку уровневых и масштабных характеристик финансовых потоков в регионе, а также представлять их количественные оценки в удобном для использования виде; обоснована необходимость интеграции этой подсистемы в единое информационное пространство проектов модернизации региона на основе применения сетевых информационных технологий.

По специальности 08.00.10 - «Финансы, денежное обращение и кредит»:

1. Обосновано, что наращивание финансовых ресурсов модернизации в субъектах СКФО предполагает не только привлечение «стратегических инвесторов» (в том числе государственных корпораций, реализацию мегапроектов), но и «точечных» инвестиций во все рентообразующие сегменты экономики независимо от типа хозяйственного уклада; полноценное инфраструктурное обустройство территории; приоритетное развитие малого бизнеса с использованием финансово-инвестиционных ресурсов региональных банков.

3. Дополнена и апробирована в деятельности регионального банка существующая методика оценки инвестиционных проектов: предложено включение в данную методику показателей риска реализации инновационных проектов в рамках стратегии модернизации экономики региона, предложены графические и табличные формы представления финансово-экономической информации о такого рода проектах и заемщиках финансовых ресурсов; показана инвариантность методики по отношению к специфике конкретного банка, что подтверждает возможность ее тиражирования для различных кредитнофинансовых структур, финансируемых проекты модернизации экономики региона.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Кулишкин, Денис Владимирович

Заключение

Модернизация стала сегодня ключевым термином дня, главным словом эпохи. Для нашей страны модернизация - это система мер и мероприятий по преодолению экономического и технологического отставания России от некоторых развитых стран Запада; в связи с этим, критерии и параметры модернизации, равно как и шкала оценки ее успешности, могут формироваться только по отношению к странам, принятым за образец, называемый модерни-зационным паттерном.' Модернизация регионального хозяйства представляет собой многогранный процесс и не сводится только к преобразованиям в экономике или совершенствованию производственных технологий - она должна охватывать все сферы жизни регионального общества. Проект региональной модернизации - это качественно новая технологическая база для развития экономики региона, формируемая на основе синтеза социальных, либеральных и инновационно-инвестиционных ценностей.

В процессе исследования получен вывод, что понятия модернизации и инновации тесно взаимосвязаны между собой. Но при этом необходимо четко разграничивать эти понятия, так как инноватизация представляет собой базу для экономико-технологического развития, а модернизация - это создание фундаментальных, инфраструктурных предпосылок такого развития.

Главной особенностью современной регионализации России с точки зрения модернизационной теории является ее сложная, неоднородная структура: государство состоит из множества регионов, которые в соответствии с требованиями модернизации можно выстроить в ряд по степени успешности реформирования. Основным инструментом создания необходимых условий для реализации модернизационных изменений в регионе является создание комплекса условий для ведения инвестиционной, инновационной и предпринимательской деятельности на территории. Создание такого комплекса, выявление и усиление существующих и создание новых конкурентных преимуществ данного региона - одна из основных задач процесса модернизации региона. Следовательно, перед региональными властями стоит задача создания в регионе благоприятного инвестиционного и инновационного климата и необходимого для решения первой задача ресурсного потенциала. В связи со всем выше сказанным, можно ввести понятия абсолютных и относительных конкурентных преимуществ региона. Абсолютные конкурентные преимущества региона связаны с наличием уникальных ресурсов и возможностей в данном регионе (географическое положение, минеральные ресурсы, пейзажи, сочетание производств и др.). Относительные конкурентные преимущества обусловлены лучшими по сравнению с другими регионами возможностями или условиями производства и сбыта той или иной продукции или предоставления услуг (себестоимость, качество, упаковка, доступность и т.д.).

Движущей силой региональной модернизации является региональная финансовая система, в том числе, банковская система. Она обладает некоторыми особенностями, а именно: наличием значительных и разнообразных ресурсов, масштабом деятельности. Так, пример PCO - Алания убедительно иллюстрирует тот факт, что процесс региональной модернизации может происходить только в условиях тесного взаимодействия региональной банковской системы и органов региональной власти, а также при активном участии банков в инновационно-инвестиционных проектах, реализуемые на территории региона и являющихся ключевыми для модернизационных изменений.

При этом указанное взаимодействие не может осуществляться без необходимой информационной поддержки. Для этого на региональном уровне должна быть реализована концепция создания информационного пространства, объединяющего все сферы регионального социально-экономического развития. В целях выработки единой стратегии развития региона, в информационное пространство территории следует интегрировать систему финансового мониторинга, реализуемую в целях отслеживания изменений основных показателей развития территории, и информационно-аналитическая система, автоматизирующая деятельность региональных банков. Таким образом, в регионе будет создан тот особый социально-экономический и инновационноинвестиционный климат, который позволит всем участникам процесса региональной модернизации добиться приоритетных для них целей и задач.

В работе показано, что конкурентное преимущество региона в инновационной деятельности возникает не из близости доступа к факторам производства, которые могут поставляться из глобальных рынков, а из эффективности совместного использования интеллектуального капитала корпораций, ресурсов региона, благоприятного инвестиционного климата и наличия развитой институциональной инфраструктуры коммерциализации инноваций.

Переход к инновационной экономике регионов России, особенно регионов аграрно-депрессивного типа с многоукладной экономикой, где инновационные процессы имеют слабо выраженный характер, осуществляется весьма асимметрично, формируя тем самым тенденцию углубления дифференциации регионов, как по типам, так и уровню социально-экономического развития. Поскольку на долю таких регионов, являющихся к тому же высокодотационными, приходится большая часть экономического пространства России, оценка их ресурсов в сфере инновационного развития является важной и методически оправданной. Модельным объектом такой оценки в диссертации выступает Юг России (прежде всего восемь республик, находящихся на его территории), который представляет собой трансграничный мегаре-гион, агропромышленной специализации с высокой долей доиндустриальных технологических укладов (этноэкономикой). Анализ показал, что в целом Юг России, и, прежде всего, Северный Кавказ демонстрирует не только низкий уровень конкурентоспособности, за исключением отдельных сегментов экономики (наука, образование), но и отсутствие собственных инновационных ресурсов. К ресурсам модернизации на Северном Кавказе можно отнести ресурсы лишь отдельных отраслей макроэкономической хозяйственной специализации, продукты и услуги которых имеют признаки востребованности на общероссийском и глобальном рынках. Это отдельные подотрасли сельского хозяйства (производство семян подсолнечника, зерна), частично, тури-стско-рекреационный комплекс, добыча минерального сырья (цемент, подземные минеральные воды), транспортный комплекс. Пространственная локализация информационных ресурсов (имеющих изначально глобальный характер) является функцией инновационных процессов, потому их воспроизводство имеет иной формат, нежели, например, воспроизводство сырьевых, финансовых или трудовых ресурсов.

В процесс регионального воспроизводства они включаются в качестве инорегиональных ресурсов, конкурентоспособность которых уже получила свое экономическое воплощение на глобальных рынках в виде инновационной ренты, и как таковые они превращают региональную воспроизводственную систему в подсистему глобальной экономики, подчиненную ее циклам и колебаниям.

Исследование ресурсной составляющей модернизации показало, что комплексное воздействие на все элементы системы регионального воспроизводства оказывает финансовая сфера, что позволяет говорить о ее особом позиционировании в структуре ресурсного потенциала мезоэкономического инновационного развития. Тесная взаимосвязь финансовой компоненты и остального ресурсного потенциала модернизации региональной экономики образует специфическую модель территориальной организации финансовой сферы региона, определяющей все остальные ресурсные потоки, которые формируются в соответствии с осуществляемыми в ее границах проектами модернизации. При этом практика последних лет свидетельствует о том, что в вопросе формирования ресурсной составляющей региональной модернизации отмечается некоторое «размытие» отраслевых аспектов и усиление акцента на территориально-локализованных факторах, включая формирование адаптивной финансовой среды, объединяющей все ресурсные потоки, обеспечивающие модернизационные преобразования региональных экономик.

Автором обосновано, что в основу моделирования ресурсных потоков региона целесообразно положить концепцию «баланса балансов», согласно которой частные балансовые построения, отражающие процессы образования и расходования материальных, финансовых и трудовых ресурсов территории, объединяются в единое целое через общие переменные в соответствии с логикой причинно-следственных связей. В модели рассматриваются 3 сферы: сфера производства товаров и рыночных услуг, сфера нерыночных услуг и население (домашние хозяйства). Сферы взаимодействуют между собой через следующие рынки: финансовый, потребительский, рынок труда и рынок материальных факторов производства. Распределение финансовых ресурсов происходит через бюджетные и небюджетные фонды денежных средств. Стратегии поведения субъектов территории (хозяйствующих субъектов, населения, фондов денежных средств, муниципального руководства) описываются как процессы целевого распределения соответствующих ресурсов (финансовых, материальных, трудовых). Поведение каждого из субъектов описывается частной динамической моделью, которая объединяет две взаимосвязанные стратегии. Первая представляет собой процедуру целевого распределения наличных ресурсов (финансовых, материальных, трудовых) между потребителями в темпе образования ресурсов. Вторая управляет некоторым набором параметров для увеличения потока этих ресурсов.

Все финансовые потоки, циркулирующие в экономике, всегда привязаны к определенной территории, поскольку они отражают результаты взаимодействия конкретных институциональных единиц, расположенных в той или иной точке пространства. На территории региона осуществляется множество финансовых операций, производящихся между региональными институциональными единицами: домашние хозяйства получают свои доходы, из которых они уплачивают налоги, делают покупки и сбережения, предприятия производят и реализуют продукцию, финансовые посредники предоставляют финансовые услуги домашним хозяйствам и предприятиям, региональные власти формируют региональный бюджет и расходуют его на общерегиональные нужды и т.д.

В работе специально акцентировано, что развитие региональной финансовой инфраструктуры является необходимым условием экономического роста в регионе; состояние банковского, страхового секторов, фондового рынка может как усилить инвестиционную и инновационную привлекательность региона, так и привести к истощению его финансового потенциала.

Ведущая роль коммерческих банков в формировании и движении денежных потоков региона обусловливает двойственность их функций как хозяйствующих субъектов. С одной стороны, финансовое посредничество банков является неотъемлемой частью процессов экономического взаимодействия, возникающих между всеми экономическими субъектами. С другой стороны, при создании определенных условий банковская система способна выступить в роли основного субъекта модернизационной и, в частности, инновационной активности региона, направляющего финансовые ресурсы из ка-питалоизбыточных секторов экономики в те сферы, которые испытывают недостаток инвестиционного капитала. Таким образом, без развитой банковской системы невозможно «запустить» механизм модернизации региона.

Задача формирования пространства свободного перемещения денежных потоков инвестиционного характера является одной из фундаментальных проблем современного развития банковской системы России. При решении данной задачи следует обратить внимание на недооценку роли региональной банковской системы. Время показало, что региональные банки являются наиболее мобильной и адекватной своему экономическому назначению частью банковской системы страны. Преодоление последствий финансового кризиса продемонстрировало тесную связь региональных банков с реальным сектором экономики.

Роль Северо-Кавказского Банка Сбербанка России (являющегося модельным для апробации авторского инструментария) в реализации приоритетных для данного региона проектов объясняется подписанным соглашением о сотрудничестве банка и PCO - Алания. Данное соглашение учитывает участие Северо-Кавказского Банка в реализации стратегии экономического развития Северной Осетии, приоритетных национальных проектов, социальных и инвестиционных проектов, мероприятий социально-экономического развития республики и ее модернизации. Основная цель соглашения - консолидация усилий по развитию экономики Северной Осетии, совершенствование механизмов финансово-кредитной поддержки населения и предприятий республики. Автором разработан и предложен для внедрения в данном банке алгоритма анализа и отбора инновационных проектов, реализуемых на территории PCO - Алания, поддерживаемый адаптивными информационными технологиями. Обоснована целесообразность интеграции указанной информационной системы банка в систему финансового мониторинга в рамках единого информационного пространства региона.

Информационный фонд финансового мониторинга должен представлять собой систематизированные многолетние данные об экономической и социальной обстановке, складывающейся в регионе в разрезе основных направлений, нормативно-справочные материалы, сведенные в статистические регистры и базы данных. Информационной основой финансового мониторинга могут служить базы данных федеральных органов исполнительной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, учреждений, организаций; специализированные базы данных, данные государственной статистической отчетности, материалы обследований, программ, проектов и т.п.

В работе обосновано, что реализация сформулированных автором предложений позволит существенно повысить активность регионального банка в реализации проектов модернизации экономики региона.

Диссертация: библиография по экономике, кандидата экономических наук, Кулишкин, Денис Владимирович, Ростов-на-Дону

1. Абаев A.JI. Региональный уровень инновационной полити-ки//Региональная экономика: теория и практика.-№21 (78).-2008.-С.51-60.

2. Абдул-Хаким Султыгов: Северный Кавказ: модернизация или деградация. Заметки на полях Послания Президент. Общероссийский союз общественных объединений «Российская нация». 2009.

3. Абрамова Э. Бухгалтерский аутсорсинг//Аудит и налогообложе-ние.-2007.-№3.-С. 18-24.

4. Агибалов Ю.В. Формирование доходов местных бюджетов: практика и проблемы// Региональная экономика: теория и практика.-№19 (76).-2008.-С.43-49.

5. Авторский материал: Модернизация гуманизация общества или коррозия бытия? (критические заметки о теории модернизации).

6. Аралбаева Ф.З. Формирование управленческих решений обеспечения устойчивого развития региона как совокупности локальных территориально-хозяйственных систем // Региональная экономика. №21(78) - 2008. -С.43-46.

7. Бармин Д.А. Эффективное государственное регулирование развития регионов как важнейший фактор оздоровления национальной экономики России // Межвузовский сборник научных трудов «Экономика России: теория и практика возрождения», выпуск 6. М.: 2003.

8. Бекренев B.JI. Информационно-аналитической системы как органическая часть банка // Банковские технологии 2002. №6. С.32.

9. Белокрылова О.С., Бочков A.A. Перспективы посткризисной модернизации экономики России//Экономический вестник РГУ.- 2008.- том 6, № 4.

10. Белокрылова О.С. Государственная политика и национальное экономическое развитие / Материалы V Международной Интернет-конференции: «Государственная стратегия обеспечения инновационности экономического роста. 2005, - http://www.econ.rsu.ru/chat/

11. Беляева Н. Финансовый аутсорсинг / Н.Беляева // Финансовая газета. Региональный выпуск. 2007. - №43. - С. 8-14.

12. Бескоровайная Н.С. Интерпретация функций управления финансовыми потоками региона. Журнал «Финансы и кредит». №4 (208). Февраль, 2006.

13. Бизунок В.К., Горчинская О.Ю., Ладыженский Г.М. Системы поддержки принятия решений для банков. "Банки и технологии", 1998. №№5,6.

14. Бильчак B.C., Захаров В.Ф. Региональная экономика. Калининград, 1998. С. 29-31.

15. Блинов А.О., Захаров В.Я. Управление региональными рынками // Менеджмент в России и за рубежом. №1. - 2003.

16. Быдтаева Э.Е. Свойства региональной промышленной системы и их использование в практике государственного регулирования индустриального развития. // Региональная экономика. №16 (109) 2009. С.10 - 15.

17. Валдайцев С.В. Управление инновационным бизнесом. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.

18. Валентей С.Д. Проблемы формирования национальной инновационной системы России. Монография: Инновационный путь развития для новой России / Под ред.Горегляда В.П. М.: Наука. 2005.

19. Валентей С.Д. Контринновационная среда российской экономики // Вопросы экономики. 2005. -№10. - С. 133.

20. Вишняков И.В., Пашкус В.Ю., Российские банки: классические подходы и современное состояние. СПБ., 1998, С.83.

21. Во Владикавказе подписано Соглащение о сотрудничестве между Сбербанком России и Правительством PCO Алания. Информационно-аналитическое издание «Осетинское радио и телевидение». 27 августа 2009.

22. Гайнетдинов А.Н. Современные проблемы социально-экономического развития регионов России и пути их решения // Экономические и институциональные исследования: Альманах научных трудов. Вып.1 (25). Ростов н/Д: изд-во ЮФУ, 2008. - с. 13-24.

23. Гареев Т.В. Эволюция моделей инновационного процесса / Вестник ТИСБИ №2. 2006.

24. Гершкович Б.Я. Необходимость смягчения асимметрии экономического и социального развития Юга России//Экономика развития региона: проблемы, поиски, перспективы.-Волгоград: Изд-во ВолГУ,2002.

25. Гибало Н.П., Скаржинский М.И., Скаржинская Е.М., Чекмарев В.В. Проблемы институционализации экономики России. Кострома: КГУ им. H.A. Некрасова, 2002.

26. Глазьев С. Экономист перспективы социально-экономического развития России// Экономист.-2009.- №1.

27. Глазычев В.Л. Россия: принципы пространственного развития. Аналитический доклад ЦСИ ПФО, 2004. http://vvwvv.alazYchev.ru/proiects/2004 ProstRazv/2004 DocladProstRazv.htm

28. Голиченко О.Г. Национальная инновационная система России: состояние и пути развития, М.: Наука, 2006, - 396 с.

29. Голиченко О.Г. Проблемы и факторы развития науки и инноваций в России // Информационное общество. 2005. вып.5. - С.8 - 16.

30. Голованов A.B. Особенности, индикаторы и мониторинг социальной напряженности общества переходного периода в регионе. Журнал «Регионология». №3. 2008.

31. Гоосен Е.В. Основные страновые модели модернизации в условиях переходной экономики.-2008.

32. Гранберг А.Г. Основы региональной экономики. М.: ГУ ВШЭ, 2000.-495с.

33. Гринберг P.C., Сорокин Д.Е. О промышленном развитии Российской Федерации. // Экономика и управление. 2008. №5. С.2.

34. Гришин A.B. Развитие системы государственной поддержки инновационно ориентированной деятельности российских компаний (федеральный и региональный аспекты) // Региональная экономика: теория и практика. №20 (77) - 2008. - С.20 - 25.

35. Греф Г., Юдаева К. Российская банковская система в условиях глобального кризиса//Вопросы экономики, № 7, 2009.

36. Гуриева JI.K. Концепция национальных инновационных систем. // Инновации. 2004. №4.

37. Гусаков М. Формирование потенциала инновационного развития // Экономист. 1999. - № 2. - С. 3-38.

38. Дагаев A.A. Рычаги инновационного роста // Проблемы теории и практики управления. 2000. - №5. - с. 70-76.

39. Данилова Т.Н., Грищенко В.А. Подходы к оценке инновационного потенциала региона / Экономический анализ: теория и практика №17(98) - 2007. - С. 19 - 25.

40. Данилкин И. Бухгалтерия извне / И.Данилкин // Московский бухгалтер. 2003. - №7. - С. 14-22.

41. Деружинский Г.В. Теория и практика модернизации экономики региона: качественное развитие инвестиционного потенциала транспортного комплекса. Ростов н/Д: Изд-во ТТИ ЮФУ, 2009.

42. Деятельность банка по развитию инновационного бизнеса и участие в инновационных проектах. Тезисы доклада. Инновационный портал Уральского федерального округа.

43. Джуманиязов К.К. Особенности оценки влияния инноваций на конкурентоспособность продукции предпринимательских структур // Муниципальная экономика и сфера услуг: сборник научных трудов / под ред. О.П. Литовко. Шахты, 2007. - С.64.

44. Доничев О.А., Никонорова С.А. Особенности формирования и функционирования инновационно-инвестиционной структуры региональной экономики // Региональная экономика. №15(108). 2009. - С. 16-20.

45. Дружинин А.Г. Глобальное позиционирование Юга России: факторы, особенности, стратегии.-Ростов-н/Д: Изд-во ЮФУ.-2009.

46. Друкер, Питер, Ф. Эффективное управление. Экономические задачи и оптимальные решения / Пер. с англ. М.: ФАИР-ПРЕСС, 2001.

47. Дуканич JI.B. Типологизация регионов с учетом динамики классификационных признаков: некоторые методические подходы и решения // Экономический вестник Ростовского государственного университета. 2007. -Том 5. №1. С.123-127.

48. Добрецов H.JL, Конторович А.Э., Коржубаев А.Г. и др. Научные основы стратегии социально-экономического развития Сибири // Регион: экономика и социология. 2001. N 4. С. 55, 62-64.

49. Долгосрочное социально-экономическое развитие Российской Федерации в региональном разрезе (проект). Союз промышленников и предпринимателей Волгоградской области.

50. Дышкант О.В. Модернизационные императивы кластерной организации производства в базовых секторах региональной экономики: модели и механизмы. Ростов н/Д: Изд-во СКНЦ BLLL- 2006.

51. Емельянов C.B., Ларичев О.И. Многокритериальные методы принятия решений.- М.: Знание, 1985.

52. Ершов М. Кризис 2008 года: «момент истины » для глобальной экономики и новые возможности для России // Вопросы экономики.-2008.-№ 12.

53. Журавлев В.В. Анализ хозяйственно финансовой деятельности предприятий. Конспект лекций: Учеб., 3-е изд./ В.В. Журавлев, Н. Т. Савру-ков - СПб.: Политехника, 2001. - 457 с.

54. Закономерности и проблемы функционирования и развития экономики региона: теоретический и прикладной аспекты исследования / Под науч.ред. проф. С.Ю. Авакова. Таганрог: Изд-во ТИУиЭ, 2004. 292 С.

55. Зарницина К. Управление стратегическими проектами на уровне предприятия и региона // Проблемы теории и практики управления. 2007, №1. С.22-30.

56. Задорожный В.А. «Банковские технологии». № 6. 1998.

57. Замараев Б., Киюцевская А. Экономические итоги 2008 года: конец «тучных» лет»// Вопросы экономики.-2009.- №3.

58. Зенченко C.B. Формирование и оценка регионального финансового потенциала устойчивого развития экономики территории: теория и методологий. Автореферат диссертации на соискание ученой степени доктора экономических наук.

59. Золотарев B.C., Семенюта О.Г. Реструктуризация банковского сектора и межрегиональные финансовые потоки//Финансовые исследования. №3. 2001.

60. Иванов B.C., Беркалиев Т.Н. Мониторинг региональных программ развития образования. Электронный научно-педагогический журнал. 2003.

61. Иванов А.И. Разработка управленческих решений: учебное пособие/ А.И. Иванов, A.B. Малявина. М.: МАЭП, ИКК «Калита», 2000. 112 с.

62. Ивашкевич В.Б. Бухгалтерский управленческий учет: учебник для вузов/ В.Б. Ивашкевич. М.: Экономиста, 2005. - 618 с. - (Homo faber).

63. Ильенкова С.Д. Управление качеством. /С.Д. Ильенкова, Н.Д. Ильенкова, В.С.Мхитарян. Учебник для вузов. Под ред. Ильенковой С.Д. 2-е изд. перераб. и допол. - М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2003. - 334с.

64. Инновации в постсоветской промышленности./Под редакцией В.И. Кабалиной. Сыктывкар: изд-во Сыктывкарского ун-та, 2000. 259 с.

65. Ильин В. А. «Стратегия развития региона»- Вологда: Вологодский научно-координационный центр УЭМИ РАН, 2004г.

66. Инновационная деятельность в Свердловской области.

67. Инновационное развитие основа модернизации экономики России: Национальный доклад. - М.: ИМЭМО РАН, ГУ-ВШЕ, 2008.

68. Инновационный путь развития для новой России / Отв. ред. В.П. Горегляд; Центр социально-экономических проблем федерализма Института экономики РАН. М.: Наука, 2005. - С. 301-318.

69. Иноземцев В. Л. Пределы "догоняющего" развития. М., 2000. С. 26-27.

70. Информационные банковские технологии. 2000. №10. С. 12.

71. Исаев П.В. Формирование интегральной системы программно-целевых ориентиров социально-экономического развития муниципального образования. Экономический анализ: теория и практика. №14(119) — С.67- 72.

72. Исмаилов Т.А., Гамидов Г.С. Инновационная экономика стратегическое направление развития России в XXI веке. Журнал Инновации. №1. 2003.

73. Источники инвестиций в российскую экономику: узок их круг// Инвестиции в России.- 2009.-№3.

74. Кедрова К.И. Эффективность финансовых методов управления научно-техническим прогрессом/ К.И. Кедрова. М.: Наука, 1982. - 271 с.

75. Кол ас Б. Управление финансовой деятельностью предприятия. Проблемы, концепции и методы: Учеб. пособие/ пер. с франц. под ред. проф. Я.В. Соколова. М.: ЮНИТИ, 1997. - 576 с.

76. Кини Р.Л., Райфа X. Принятие решений при многих критериях: предпочтения и замещения. М.: Радио и связь,1981.

77. Киселев В.В. Управление коммерческим банком в переходный период. Учебное пособие. М.: 1997. 144 с.

78. Киселева Н.Н.Устойчивое развитие социально-экономической системы региона: методология исследования, модели, управление.-Ростов-н/Д: Изд-во ЮФУ, 2008.

79. Кирдина С.Г. Институциональные матрицы и развитие России. Новосибирск, 2001.

80. Когут А.Е. Рохчин B.C. Информационные основы регионального социально-экономического мониторинга

81. Концепция инновационной политики Российской Федерации на 1998-2000 годы. Утверждена Постановлением Правительства Российской Федерации от 24 июля 1998 г. № 832, г. Москва. Представлена на сайте http://www/extech.ru/se/innov/ofinf/kn98-00/3.htm/

82. Концепция формирования и развития единого информационного пространства России и соответствующих государственных информационных ресурсов. 1995 год.

83. Клейнер Г. Эффективность мезоэкономических систем переходного периода // Вопросы экономики. 2002. №6.

84. Конкурентоспособность регионов: теоретико-прикладные аспекты/Под ред Перского Ю.Н., Калюжновой Н.Я.-М.: ТЕИС.-2003.

85. Косалс Л.Я. Социальный механизм инновационных процессов: сравнительный анализ советского и постсоветского периодов // Экономическая наука современной России. 2000. №3.

86. Кузнецов Е. Механизмы запуска инновационного роста в России. // Вопросы экономики. №3. С.4-26.

87. Кузнецова О.В. Экономическое развитие регионов: теоретические и практические аспекты государственного регулирования. М.: Эдито-риал УРСС, 2002. - 308 е.

88. Кузнецова О. Теоретические основы государственного регулирования экономического развития регионов // Вопросы экономики. 2002. -№4.

89. Лавров А. М. Переход к новой системе межбюджетных отношений в субъектах Российской Федерации. Журнал «Финансы». - №9, 2004г. Зс.

90. Лаптырев Д.А. Концепция системы поддержки принятия управленческих финансовых решений. Семинар «Развитие современных аналитических и управленческих технологий в условиях перехода коммерческих банков на МСФО». 22 февраля 2010 г.

91. Лаптырев Д.А. и др. Планирование финансовой деятельности банка: необходимость, возможность, эффективность. М.: "АСА", 1995.

92. Ларина Н.И. Региональные кластеры и территориально-производственные комплексы как формы территориальной организации производства // Регион: экономика и социология. 2007. № 4.

93. Лаврентьев В.В. Малый бизнес как основа инновационно-рыночной экономики // Экономические и институциональные исследования: Альманах научных трудов. Вып.1 (25). Ростов н/Д: изд-во ЮФУ, 2008. -с.215-224.

94. Лапыгин Д.Ю. Методическое обеспечение процесса разработки плана стратегического развития региона / Менеджмент в России и за рубежом. №6. - 2005. - С.40-51.

95. Лексин В. «Региональные столицы» в экономике и социальной жизни России // Вопросы экономики. 2006. - №7. - С.93.

96. Лексин В.Н. Государство и регионы. Теория и практика государственного регулирования территориального развития / В.Н.Лексин, А.Н. Швецов. М.: Издательство ЛКИ. 2007.

97. Лексин В., Карачаровский В. Причины и последствия сверхконцентрации экономического и социального потенциалов России в ее крупнейших городах // Российский экономический журнал. 2007. - №1-2. - С.26-46.

98. Лексин В., Швецов А. Общероссийские реформы и территориальное развитие. Статья 9. Городская Россия проблемное воплощение реформ // Российский экономический журнал - 2002. - №№1-2.

99. Лубский A.B. Модернизация: смена парадигм//Мат. 2-й Между-нар. научной конференции «Модернизация экономики России».-М., 2001. -52 с.

100. Лунин В.Г. Комплексная система управления банком. // Банковское дело /2001/№7/С.6.

101. Лабзунов П. Функции управления затратами на промышленных предприятиях / П. Лабзунов // Проблемы теории и практики управления, 2004.-№2.-С.118-122

102. Логинова Н.В. Учет и анализ затрат на освоение производства новой продукции / Н.В. Логинова. Диссертация на соискание ученой степени кандидата экономических наук. Казань, 2003 г.

103. Лисин Б., Фридлянов Б. Инновационный потенциал как фактор развития (Межгосударственное социально-экономическое исследование) // http://masters .donntu.edu.ua.

104. Ложко В.В. Основные направления инновационной экономики страны и ее регионов. // Экономика и управление. 2008. №4. С.61.

105. Лунева Я.Е. Модернизационные императивы развития механизма управления инновационной деятельность в регионе: теория и практика. -Ростов-на-Дону: Изд-во СКНЦВШ, 2006.-С. 13-18.

106. Любовный В. Состояние и проблемы российских городов в контексте понятия экономической безопасности // Российский экономический журнал. 2006. - №11-12. - С.25-40.

107. Любовный В. Роль городов в инновационном развитии экономики России // Федерализм. 2004. - №1.

108. Мамедов О.Ю. Тайна инновационной экономики в ее инновационной организации! /TERRA ECONOMICUS. Пространство экономики. Т.7.-2009. - №2.- С.5-8.

109. Марченко Г., Мачульская О. Сущность и цели выравнивания уровней социально-экономического развития регионов России. М.: Инсан, 1988.

110. Матвеева Л.Г., Федосова T.B. и др. Формирование регионального модуля национальной инновационной системы.- Таганрог: Изд-во ТТИ ЮФУ.-2009.

111. Матковская Я.С. Активизация процесса коммерциализации инновационных технологий как основное условие увеличения инновационного потенциала региона // Региональная экономика: теория и практика. №11 (104). 2009. С.28-35.

112. Мазур И.И. Управление проектами: учебн. пособие для студентов, обучающихся по специальности «Менеджмент организации» / И.И. Мазур, В.Д.Шапиро, Н.Г. Ольдерогге / Под общ. Ред. И.И. Мазура. М.: Омега-Л, 2005. - 664 с.

113. Матвеева E.H., Бармин Д.А. Перспективы развития межбюджетных отношений в Российской Федерации / Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях. N 17, 2003.

114. Матвеева Л.Г., Чернова O.A. и др. Современные тенденции инновационного развития региональных экономических систем.- Таганрог: Изд-во ТТИ ЮФУ.-2010.

115. May В. Логика российской модернизации: исторические тренды и современные вызовы.

116. Межсекторные взаимодействия: методология, технологии, правовые нормы, механизмы, примеры. Настольная книга /Под ред. Н.Л. Ханана-швили. М.: Фонд «HAH», 2002.

117. Мехряков В. Методологические основы конкуренции на региональном рынке финансовых услуг.

118. Мищенко В.В. Экономика регионов. Учебное пособие.

119. Мэнсфилд Э. Экономика научно-технического прогресса. М.: Прогресс, 1970

120. Нехаев С.А. Формирование программ социально-экономического развития регионов России в условиях глобализации мировой экономики // Финансы.ги: Интернет-журнал. 30.09.04. URL: http://www.finansy.ru/publ/tax/003.htm (дата обращения 15.12.08).

121. Налоговый кодекс РФ (часть вторая): Федеральный закон от 05.08.2000 № 117-ФЗ.

122. Научно-инновационная сфера в регионе: проблемы и перспективы развития / Под ред. A.A. Румянцева. СПб.: Наука, 1996. С. 54.

123. Никитаева А.Ю. Теория и практика управления взаимодействием государства и бизнеса: региональный аспект.-Ростов-н/Д: Изд-во ЮФУ, 2007.

124. Николаев А. Инновационное развитие и инновационная культура // Проблемы теории и практики управления. 2001. - № 2. - С. 57-63.

125. Областная целевая программа развития инновационной деятельности в Ростовской области на 2007-2008 годы, утвержденная Областным законом от 28.11.2006 № 592-ЗС.

126. Особенности кризиса 2008//Все что вы хотели узнать о финансовом кризисе 2008// http://www.kTyzis.ru.

127. Оценка антикризисных мер по поддержки реального сектора российской экономики.- Государственный университет Высшая школа экономики (ГУ-ВШЭ), Межведомственный аналитический центр (МАЦ) // Вопросы ЭКОНОМИКИ.-2009.- №5.

128. Паленая Е.М. СМИ в этнополитических процессах на Юге России. Собрание трудов «Южнороссийское обозрение». - №19. - 2003.

129. Писачкин В.А., Поверинов И.Е. Информационное пространство социума: структура, трансформация и региональная специфика. Саранск, 2005 С. 59.

130. Панченко И.В. Территория, территориальные ресурсы: пути упорядочения терминологии // География и природные ресурсы. 1989. - №2. -С.45.

131. Петраков Н. Актуальные проблемы стратегического развития российской экономики // Проблемы теории и практики управления. 2003.

132. Пизенгольц М.З. О содержании управленческого учета/ М.З. Пи-зенгольц// Бухгалтерский учет, 2000. № 19. - С. 63-65.

133. Плотников B.C. Финансовый и управленческий учет в холдингах. / B.C. Плотников, В.В Шестакова. Под ред. д-ра экон. наук проф. В.И. Бариленко. М.: ИД ФБК - Пресс, 2004. - 282 с.

134. Побережников И.В. «Проект Ахей» Региональные аспекты модернизации: теоретико-методологические проблемы. — Мультимедиа журнал Проект Ахей. -http://nimi.ru/history theory.html?&article=178&cHash=51 сб01а434 (дата обращения 19.07.09).

135. Поздняков А., Лавровский Б., Масаков В. Политика регионального выравнивания в России // Вопросы экономики. 2000. №10. С.78

136. Полховская Т. Роль документации при создании эффективной системы менеджмента организации/ Т. Полховская, Н. Ващенко, И. Назарова, В. Григорьев, А Зайцев, Е. Хунузиди, В. Шпер// Стандарты и качество 2004 г. - № 6 - С. 66-72.

137. Постановление Администрации Ростовской области от 12.10.07 № 399 «О порядке оказания государственной поддержки субъектам инновационной деятельности из областного бюджета» Россия в цифрах. 2008: Крат.стат.сб./Росстат- М., 2008. 510 с, с. 142

138. Пригода A.B. Модель организации социально-экономической системы субрегионального уровня // Известия вузов. Северо-Кавказский регион. Раздел Общественные науки. 2006. - №2. - С.58-63.

139. Принципы социализации рыночной экономики. / Под ред. Ми-халкиной Е.В. Ростов-на-Дону: «Содействие XXI век», 2007. - 255с.

140. Пути активизации социально-экономического развития монопрофильных городов России / Отв.ред. Г.Ю. Кузнецова и В.Я. Любовный. -М.: Московский общественный научный фонд, 2004.

141. Путь в 21 век: стратегические проблемы и перспективы российской экономики. М.: Экономика, 1999.

142. Проектные решения. АИС регион/макро. Модель социально-экономической деятельности региона.

143. Развитие кредитования инновационной деятельности// РБК Кредит.

144. Развитие местного самоуправления в России (Научный доклад) Научный руководитель А.Е.Когут.

145. Раздольский М.А. Определение факторов, влияющих на динамику инновационного рынка. М.: Информационно-внедренческий центр «Маркетинг», 2005.

146. Россия в XXI веке: модель устойчивого развития: монография / Т.А.Батурина, Г.М.Иващенко, Л.А.Изгалина и др. / Под общ.ред. С.С.Чернова. Книга 2. - Новосибирск: ЦРНС, 2009. - 200с.

147. Регионы России. М., 2006. С. 351-352, 685-686

148. Регионы России. Социально-экономические показатели. 2007. Стат. сб. М., 2007. с. 460-462.

149. Ризатдинова Б.А., Гумерова Г.И. Реализация региональных экономических интересов через совершенствование структуры инвестиционных потоков.-2008.

150. Российские банки: современнное состояние и перспективы развития / Под. ред. В.Ю. Пашкуса. СПб., 1998. 64 с.

151. Россия в цифрах 2008// ФСГС. М.- 2008.

152. Рубанов В. Выживание и подражание не для нашей страны. Инновационная экономика как управленческий проект: проблемы и решения. Газета «Независимая». 24.04.2007.

153. Румянцев A.A. Анализ и задачи использования инновационного потенциала региона на примере Санкт-Петербурга // Экономика Северо-Запада: проблемы и перспективы развития. 2004. N 2. С. 107.

154. Румянцев A.A. Нормативно-правовые условия инновационной деятельности // Современное экономическое и социальное развитие: проблемы и перспективы. СПб., 2002. С. 198-2002.

155. Саати Т. Принятие решений. Метод анализа иерархий. М.: Радио и Связь, 1993.

156. Санто Б. Инновация как средство экономического развития. М.: Прогресс, 1990.

157. Саяхов А. Век качества. Век Джурана/ А. Саяхов// Европейское качество. 2005, №1 - С. 4-9.

158. Сбербанк представил стратегию своего IT-развития до 2014г.// Банковские технологии.- №2.-2009.

159. Селиверствов В.Е. Новая концепция совершенствования региональной политики в Российской Федерации. // Регион: экономика и социология. 2008. №4. С.3-14.

160. Своеволии В.Ю. Институциональные факторы инновационной модернизации российской экономики // Экономические и институциональные исследования: Альманах научных трудов. Вып.1 (25). Ростов н/Д: изд-во ЮФУ, 2008. - с.247 - 253.

161. Сильвестров С.Н. Национальные инновационные системы в зарубежных странах и в России. // Вестник МГУ. 2008. №3. С. 114.

162. Сильвестров С. Н. Партнерство государства и частного сектора// Экономика России: XXI век.-2005.- № 18.

163. Светлорусова O.A. Современные подходы к принятию решений по использованию ресурсного потенциала промышленных предприятий.

164. Семинар «Проблемы организации финансово-аналитической службы в коммерческом банке». 22 февраля 2010 г.

165. Северная Осетия Алания в цифрах. 2009 год.

166. Северо-Кавказский Банк Сбербанка России и Правительство Республики Северная Осетия Алания подписали соглашение о сотрудничестве. Пресс-релизы. 24.08.2009. Официальный сайт Сбербанка России.

167. Сеидов Ш.Г. Формирование единого информационного пространства региона. Журнал «Регионологий». №1. 2008.

168. Сигов И.И. Региональная экономика. М., 2003. С. 10-11, 309-310.

169. Сошина В. «Банковское обозрение», №7, июль 2008 г.

170. Степанов А.Г. Макроэкономическое планирование и прогнозирование экономики региона в системе государственного управления // Менеджмент в России и за рубежом. 2006. - №4. - С.59 - 64.

171. Стратегический анализ социально-экономического развития региона / Под ред. Гневко В.А., Рохчина В.Е. СПб: ИРЭ РАН; ИУЭ. - 2004.

172. Сурков С.А. Генезис формирования вариационных моделей инновационного развития России // Проблемы прогнозирования. 2008. №1. С.123-135.

173. Стратегический план Санкт-Петербурга. СПб., 1998. С. 75; Основные направления стратегии социально-экономического развития СевероЗападного федерального округа Российской Федерации до 2015 года. СПб., 2003. С. 184-190.

174. Стратегия социально-экономического развития Росси до 2020 г.

175. Тамерланов Д. Северная Осетия представила свой инвестиционный потенциал в столице Евросоюза. Кавказский узел. 19 сентября. 2009.

176. Темников В.Ф. Некоторые проблемы организации управления коммерческим банком // Банковское дело. 1995. № 5. С. 2.

177. Теоретические основы управления инновационным развитием в регионах разного типа. СПб., 2004. С. 27-28.

178. Терещенко Г.Н. Проблемы и перспективы развития инновационной экономики в регионах Российского Севера. Аналитический вестник Совета Федерации ФС РФ. №1 (318). 2007.

179. Тихомиров С.А. Экономические проблемы регионов и отраслевых комплексов. Проблемы современной экономики. №1 (13). 2009.

180. Твисс Б. Управление научно-техническими нововведениями. М.: Экономика, 1989.

181. Технологии социального партнерства в стратегическом развитии муниципального образования / Учебно-методическое пособие. Под ред. к.э.н., доц. Иванова С.А. СПб.: РНЦ ГМУ, 2003. - 153 с.

182. Титов Л.Ю. Формирование инновационных сетей в современной экономике // Региональная экономика. №15(108). 2009. - С.21 - 26.

183. Тхакушинов Э.К. Организация системы управления инвестиционными рисками в экономике региона. -Ростов-на-Дону: Изд-во Южного федерального университета, 2007.

184. Улюкаев А. Государственные финансы и региональное развитие. Вопросы экономики. №3. 1998. С. 4.

185. Улюкаев А., Данилова Е. Российский банковский сектор в условиях нестабильности на мировом финансовом рынке: проблемы и перспекти-вы//Вопросы экономики, № 3, 2008.

186. Уткин Э.А., Денисов А.Ф. «Государственное и региональное управление»: учебник-М.: ИКФ «ЭКМОС», 2002г.-320с.

187. Усачев В.В. О Концепции совершенствования региональной политики в Российской Федерации. // Федеративные отношения и региональная социально-экономическая политика. 2008. №12. С.3-7.

188. Федеральная служба государственной статистики (www.gks.ru).

189. Федотова В.Г. Модернизация «другой» Европы. М., 1997.

190. Ходачек A.M. Региональные проблемы при соединения к Всемирной торговой организации.-ГУ ВШЭ, СПб,2006 //http://www.nisse.ru/anaIitics.html?id=meghodachek/.

191. Холопов В.А. Роль органов местного самоуправления в формировании стратегии устойчивого развития региона // Региональная экономика: теория и практика. №29 (86). 2008. С.14 19.

192. Цукерман В.А., Хамидулина Т.В. Эффективная региональная бюджетная политика в стимулировании инноваций// Труды Института экономических проблем КНЦ РАН, 2008.

193. Цыгичко В.Н., Черешкин Д.С. Информационно-аналитическая поддержка стратегических решений.

194. Частно-государственное партнерство при реализации стратегических планов: практика и рекомендации. СПб.: Международный центр социально-экономических исследований "Леонтьевский центр", 2005. - 24 с.

195. Шапошник С.Б. и др. Готовность России к электронному прави-тельству.-М.-2003.

196. Шевченко И.Г. Практическое руководство по управленческому учету и анализу: Учебное пособие/ И.Г. Шевченко. М.: ООО «Журнал «Управление персоналом», 2005. - 192 с.

197. Швецов А. Соотношение централизации и децентрализации в государственной региональной политике: о сложившейся ситуации, необходимости и путях ее изменения // Российский экономический журнал. 2006. -№7-8. - С.28.

198. Шеко П. Инновационный хозяйственный механизм//Проблемы теории и практики управления. — 1999. — № 2. — с. 71—78.

199. Шеховцева Л.С. Стратегическое целеполагание региона как субъекта развития // Региональная экономика: теория и практика. №19 (76) — 2008.-С.61.

200. Шумпетер И. Теория экономического развития. Капитализм, социализм и демократия / предисл. В.С.Автономова. М.: ЭКСМО, 2007. - 864 с. - (Антология экономической мысли).

201. Щедровицкий. П. Государственная политика регионального развития в РФ: проблемы и перспективы. // Формула развития. Сборник статей: 1987-2005. — Москва, Архитектура-С, 2005 г.

202. Шульга В.А Национальная экономика: учебник / Под общей ред. акад. РАЕН В.А. Шульги. М.: Изд-во Рос. экон. акад., 2002.

203. Эволюция государственной политики в области дерегулирования и дебюрократизации экономики, устранения административных ограничений в предпринимательстве. Белов A.C., Демин A.B., Мигин C.B., Шеховцов А.О. М.: Граф-дизайн. 2005

204. Экономическая теория. Электронный учебник, http://www.tfi.uz/et

205. Экономический кризис в России: экспертный взгляд.- Институт современного развития (ИНСОР) // Вопросы экономики.-2009.- №4.

206. Юданов А.Ю. Конкуренция: теория и практика. / А.Ю. Юданов. -М.: изд-во «АКАЛИС», 1996. 272с.

207. Южный репортер, 2007, 24-30 декабря, № 44.

208. Яковлев Ю.Б. Основы устойчивого развития информатизации социального развития детей и молодежи. Конференция ИТО 2002. Секция IV. 2002.

209. Ясин Е. Модернизация российской экономики: повестка дня. -Модернизация российской экономики. -Т.1.- Под ред. Е.Г.Ясина.-М., 2002.-С. 13.

210. Berliner, Joseph S. The Innovation Decision in Soviet Industry. Cambridge: The MIT Press, 1976. P. 10.

211. Clayton M. Christinsen, Assessing Your Organization's Innovation Capabilities // Leader to Leader. № 21. - 2001. (http://www.ebs.ee).

212. Dodgson M. and Rothwell R. (Eds.) The Handbook of Industrial Innovations. Aldershot: Brookfield, 1994.

213. Lundvall B.A. National System of Innovation. London: Printer. 1992.

214. Mensch G. Stalemate in Technology: Innovations Overcome the Depression. New York, NY: Ballinger, 1979.

215. Nardo M., Saisana A. Saltelli A., Tarantola A., Hoffman A., Gio-vannini E. Handbook on constructing composite indicators: Methodology and user guide. Statistics Working Paper. Paris: OECD, 2005.

Ресурсный потенциал модернизации региональной экономики: финансовая составляющая тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Ресурсный потенциал модернизации региональной экономики: финансовая составляющая"

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Кулишкин, Денис Владимирович

Диссертация: введение по экономике, на тему "Ресурсный потенциал модернизации региональной экономики: финансовая составляющая"

Диссертация: библиография по экономике, кандидата экономических наук, Кулишкин, Денис Владимирович, Ростов-на-Дону

Похожие диссертации

Каталог диссертаций