Внешнеэкономические риски в торговых отношениях России

Корабельникова, Оксана Александровна

Темы диссертаций по экономике » Мировая экономика

Внешнеэкономические риски в торговых отношениях России тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат

Ученая степень: кандидата экономических наук
Автор: Корабельникова, Оксана Александровна
Место защиты: Москва
Год: 2005
Шифр ВАК РФ: 08.00.14

Внешнеэкономические риски в торговых отношениях России - тема диссертации по экономике, скачайте бесплатно в экономической библиотеке

Диссертация

Автореферат диссертации по теме "Внешнеэкономические риски в торговых отношениях России"

КОРАБЕЛЬНИКОВА Оксана Александровна

ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКИЕ РИСКИ В ТОРГОВЫХ ОТНОШЕНИЯХ РОССИИ

Специальность: 08.00.14. - Мировая экономика

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соисканиеученой степени кандидатаэкономическихнаук

Москва 2005

Диссертация выполнена на кафедре Мировой экономики и международных экономических отношений Дипломатической академии Министерства иностранных дел Российской Федерации.

Научный руководитель: доктор экономических наук, профессор

Кутовой Владимир Михайлович

Официальные оппоненты: доктор экономических наук, профессор

Пресняков Виктор Юрьевич

кандидат экономических наук Волков Алексей Михайлович

Ведущая организация: Московский государственный открытый

университет Министерства образования и науки Российской Федерации

Защита состоится «_»_2005 г. в_._часов

на заседании Диссертационного совета Д.209.001.02 Дипломатической академии Министерства иностранных дел Российской Федерации по адресу:

119992» г. Москва, ул. Остоженка, д. 53/2.

С диссертацией можно ознакомится в библиотеке Дипломатической академии МИД России.

Автореферат диссертации разослан «_»_2005 года.

Ученый секретарь Диссертационного совета, профессор

Баллин Леонид Васильевич

I. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность разработки темы обусловлена важностью вопросов внешнеэкономических рисков и практическим отсутствием методического обеспечения процесса их минимизации в торговых отношениях России.

В современных условиях глобализации мировой экономики, общей либерализации экономической политики для России особую значимость приобретает развитие внешнеэкономической деятельности. Поэтому совершенно необходимо формирование государственной политики в этой сфере. Данная задача включает в себя не только определение приоритетов и стратегических задач развития России в указанной области, но и решение проблемы защиты интересов отечественных экспортеров и импортеров путем разработки программы, направленной на минимизацию рисков в торгово-экономических отношениях с зарубежными странами.

Риски сопутствуют любому виду деятельности любой организации и проявляются либо в силу объективных особенностей ее развития, либо как следствие внешнего воздействия на нее. До середины 80-х годов в нашей стране основная доля риска приходилась на государство. С расширением прав и самостоятельности отдельных хозяйственных единиц ситуация коренным образом изменилась. Теперь весомую часть риска несут сами коммерческие организации, самостоятельно определяя номенклатуру производимой продукции, заключая договора с потребителями и поставщиками, выявляя основные направления и условия своих капиталовложений и свою инновационную деятельность. Они полностью принимают на себя связанный с этими решениями экономический риск, причинами существования которого являются ограниченность ресурсов при выборе и реализации различных проектов, риск естественных ошибок из-за недостатка информации, наличие в экономической жизни элементов случайности и стихийности.

Поэтому в условиях глобализации мирохозяйственных связей, развития внешнеэкономической деятельности, особенно при осуществлении экспортно-импортных операций, залогом успешного функционирования организаций служит способность управлять своими рисками в конкретных макро- и микроэкономических условиях.

Актуальность проблемы внешнеэкономических рисков возрастает в связи с усиление нестабильности и непредсказуемости общей экономической и политической обстановки как в России, так и во всем мире.

Эти обстоятельства требуют проведения комплексного анализа всей совокупности внешнеэкономических рисков в торговых отношениях России и разработку системы управления ими в сочетании с методами противодействия на базе накопленного коммерческого опыта, мероприятий национальной торговой политики и международных соглашений.

Степень разработанности проблемы. Контроль риска зависит от того, насколько верно мы понимаем его характер, измеряем и взвешиваем его последствия. На протяжении большей части истории единственными инструментами, которыми люди пользовались в ситуациях неопределенности, были интуиция и суеверия. Первой вехой в истории управления риском стал математический анализ игры в кости, проведенный в 1654 году Блезом Паскалем и Пьером де Ферма и послуживший толчком к разработке теории вероятностей. Последовавшие за этим открытия - методы выборки, теория полезности, регрессия к среднему значению и диверсификация - подвели прочную научную основу под практику страхования и стали катализатором общего экономического роста.

Проблемы управления экономическими рисками сегодня приобрели особо широкое распространение в мировой практике. Вопросы торгово-экономических рисков находятся в сфере систематического внимания и российских ученых. Это прежде всего исследования Альгина А.П., Аленичева В.В., Балабанова И.Т., Буя-нова В.П., Грабового П.Г., Гранагурова В.М., Качалова P.M., Кирсанова КА, Михайлова Л.М., Лапуста М.Г., Рыбалкина В.Е., Уткина ЭА, Черновой Г.В., Шаршуковой Л.Г. и многих других ученых, в трудах которых разрабатываются теоретические и методологические подходы к решению вопроса минимизации внешнеэкономическихрисков.

Ученые зарубежных стран П. Бернстайн, Нил А. Догерти, Марвин Зонис, Д. Пикфорд, Д. Рэндал, Сэм Уилкин, Гэри Д. Эппэн решают проблемы, касающиеся стратегии устойчивого развития корпорации в условиях интеграции рисков.

Однако, для современного российского бизнеса характерна специфика риск-менеджмента, который особенно не развит в небанковском секторе экономики. Поэтому встает вопрос о создании адекватных российскому бизнесу как инструментов, так и систем управления рисками. И здесь приходится заново «изобретать велосипед», т.к. уже существующие на Западе средства риск-менеджмента, включая программные продукты, рассчитаны на иную конъюнктуру.

Таким образом, объективно возникла необходимость нового решения научной задачи, заключающейся в разработке теоретических положений и методоло-

гических основ управления внешнеэкономическими рисками и выработке рекомендаций по их минимизации в торгово-экономических отношениях России на базе обобщения международного опыта, учета новых подходов во внешнеэкономических отношениях и направленности Концепции национальной безопасности России.

В связи с этим цель проведенного исследования заключается в уточнении теоретических положений в области внешнеэкономических рисков, усовершенствовании методов их минимизации, а так же в выработке рекомендаций по противодействию и нейтрализации рисков в торгово-экономических отношениях России с зарубежными странами.

В соответствии с поставленной целью были определены и последовательно решались следующие задачи исследования'.

определение основных внешнеэкономических рисков в двусторонних торгово-экономических отношениях;

обобщение международного опыта, позволяющего минимизировать внешнеторговые риски; проведение анализа положений документов Всемирной торговой организации (ВТО) в целях защиты интересов отечественных экспортеров и импортеров;

выработка направлений противодействия и нейтрализации факторов риска на мировом рынке;

усовершенствование методики минимизации внешнеэкономических рисков в торговых отношениях России;

разработка рекомендаций по противодействию и нейтрализации внешнеэкономических рисков в торговых отношениях России;

Таким образом, в рассматриваемой научной задаче объектом исследования является торгово-экономические отношения России.

Предметом исследования является минимизация внешнеэкономических рисков в торговых отношениях России.

Научная гипотеза состоит в следующем. За последние 30 лет корпорации всех форм и размеров осознали, какие экономические риски таит в себе новоявленная глобальная экономика. Глобализация рынков продукции повлекла за собой глобализацию рисков, угрожающих корпорациям. Встал вопрос: как же компаниям разобраться со всеми этими новыми рисками и средствами риск-менеджмента, попавшим в их распоряжение?

Сегодня предприятия уже могут проводить анализ рисков и в соответствии с

этим планировать свою деятельность. Однако современное разнообразие методов управления риском вовсе не означает, что мы смогли или сможем устранить риск вообще. В мире финансов соблазн всегда рядом. Говорит ли это об особой подверженности финансов злоупотреблениям? Видимо, да, хотя в действительности осознание рисков в финансах выше, а борьба с ними эффективнее, чем во многих других областях бизнеса. Проблемы в финансах вызывают больший резонанс из-за огромного размера сумм и их большей заметности. В условиях, когда непрерывно принимается такое количество решений, больше вероятность того, что дела пойдут не так, как нужно. Верно и то, что в финансах решения зачастую намного сложнее, чем в других областях, а на кону чаще, чем в других сферах бизнеса, стоят богатство, власть и признание.

До тех пор пока люди будут субъектами принятия решений, они смогут демонстрировать отъявленную глупость, неблагоразумную креативность и расчетливую продажность. Регулирование закрыло некоторые явные лазейки финансовой отрасли, а осознание рисков стало частью корпоративной культуры. Однако технические проблемы человеческой погрешимости остаются. Алчность, страх и жажда признания - вот три фактора, во многом определяющих происходящее в бизнесе. Особое положение финансов обусловлено в основном крупными размерами ставок, когда сделки связаны со значительными суммами. Вот три мотива человеческой жизни, накрепко вплетенных в нашу многотысячелетнюю историю - историю охотников и собирателей, цепляющихся за жизнь в суровых и непредсказуемых обстоятельствах.

Необходимо четко осознавать, что заблуждения и искушение имеют социальную природу. Это осознание растет и со временем избавит нас от многих ненужных расходов, вызванных просчетами. В бизнесе, где вознаграждения так велики, не исчезнут эффектные крахи и преступления, но широкая компетенция управляющих поможет в зародыше уничтожить некоторые из них.

Теоретической и методологической основой диссертационного исследования являются научные труды отечественных и зарубежных ученых в области управления экономическими рисками-на микро-, макро- и мезо- уровнях.

ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД и Международной торговой палаты, их статистические данные, работы отечественных и иностранных экспертов, материалы Министерства экономического развития и торговли РФ.

В процессе диссертационного исследования были использованы общенаучные методы: анализ и синтез; метод экспертных оценок, метод графического отображения полученных результатов.

Новизна научных результатов диссертационной работы заключается в разработке теоретических положений, методологических основ и практических вопросов управления внешнеэкономическими рисками, которые характеризуют новые подходы к актуальной задаче минимизации торгово-экономических рисков, возникающих в процессе внешнеэкономической деятельности (ВЭД) российских компаний.

В совокупности элементами научной новизны и практической значимостью обладают следующие результаты диссертационного исследования:

выявление и обоснование общих причин и видов рисков во внешнеэкономической деятельности;

определение на базе концентрации международного опыта основных рисков в двусторонних внешнеэкономических отношениях с целью эффективного осуществления взаимных экспортно-импортных операций; конкретная направленность анализа положений документов Всемирной торговой организации, позволяющих минимизировать внешнеторговые риски России;

концептуальные подходы формирования системы внешнеэкономических рисков при осуществлении торговых операций;

комплексная оценка состояния проблемных вопросов внешнеэкономических рисков и разработка рекомендаций по способам их минимизации в торговых отношениях России;

определение направлений противодействия и нейтрализации факторов риска для позиции России на мировом рынке.

Теоретическая значимость диссертационного исследования заключается в разработке теоретических и методологических основ формирования комплексного подхода к процессу управления внешнеэкономическими рисками при осуществлении экспортно-импортных операций российскими компаниями.

Практическая значимость исследования заключается в выводах и рекомендациях, предложенных в работе, ориентированных на широкое применение в

практической деятельности для организации комплексного подхода к процессу управления торгово-экономическими рисками.

Достоверность и обоснованность научных положений, выводов и рекомендаций, содержащихся в диссертации, подтверждается изучением и анализом значительного числа научных публикаций видных отечественных и зарубежных ученых по исследуемой проблеме, о чем имеются соответствующие ссылки в тексте диссертации, а также данными аналитического материала международного уровня.

Основными результатами, выносимыми на защиту, являются: выводы из анализа внешнеэкономических рисков в двусторонних торгово-экономических отношениях;

выработанные инструменты минимизации внешнеэкономических рисков в торгово-экономических отношениях России;

рекомендации по противодействию и нейтрализации факторов риска на мировом рынке для позиции России.

Апробация работы. Основные результаты диссертации отражены в четырех статьях, опубликованных как в центральных периодических изданиях, так и в секретной литературе общим объемом 2,5 п.л.

Структура диссертационной работы, определяемая целями и задачами исследования, включает: введение, три главы, заключение, список использованной литературы и приложения.

II. ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении обосновывается актуальность темы диссертационного исследования, определена степень её изученности и разработанности, сформулированы цели и задачи, выделены объект и предмет исследования, научная новизна, теоретическая и практическая значимость, указана степень личного участия автора в разработке исследуемой темы и публикации.

В первой главе «Внешнеэкономические риски и методы защиты интересовроссийскихэкспортеров и импортеров во внешней торговле» дан краткий исторический обзор того, как развивалось управление риском. Проведен анализ рисков, что является ключевым элементом процесса управления ими. Сформулированы суть и особенности различных методов управления рисками. Обобщен международный опыт минимизации рисков в торгово-

экономических отношениях. Рассмотрены проблемные вопросы в защите интересов российских экспортеров и импортеров на мировом рынке.

На протяжении большей части истории единственными инструментами, которыми люди пользовались в ситуациях неопределенности, были интуиция и суеверия. Однако современное разнообразие методов управления риском вовсе не означает, что мы смогли или сможем устранить риск вообще. Проблема не только в развитии теории рисков, позволяющей в определенной степени прогнозировать наступление рискового события, а значит, и принимать меры к снижению степени риска. Математические модели - это только механизмы, инструменты, которые могут служить для поиска способов минимизации рисков. В условиях современного рынка приходится иметь дело с людьми, а не со счетными машинами. А люди, как и раньше, будут взаимодействовать, делать выбор и реагировать на выбор других самым непредсказуемым образом, создавая главный источник неопределенности.

Источники внешнеэкономических рисков могут иметь как объективный характер, так и субъективный. Поэтому минимизация рисков требует прежде всего уяснение причин их возникновения, чтобы выявить пути защиты экономических интересов участников внешнеторговых отношений. В ходе исследования вскрыты основные причины возникновения внешнеторговых рисков, представленные в виде схемы (рис.1), и уточнена сущность внешнеэкономических рисков.

Риски в коммерческой деятельности на мировом рынке во многом аналогичны рискам на внутреннем рынке. Но во внешнеэкономических отношениях в силу ряда причин риски более распространены и менее предсказуемы.

В работе предложено следующее определение внешнеэкономических рисков: «Риск во внешнеэкономических отношениях - это вероятность (возможность) потери участником внешнеэкономической деятельности своих активов, недополучения доходов или возникновения дополнительных расходов в результате осуществления финансово-производственной деятельности, а так же отдаленные неблагоприятные явления в разной форме».

Научно обоснованная классификация риска позволяет четко определить место каждого риска в их общей системе. А так как каждому риску соответствует своя система приемов и методы управления риском, это создает возможности для более эффективного их применения. Поэтому в работе была предпринята попытка сгруппировать риски по определенным категориям. Выявлены следующие критерии классификации рисков с учетом характеристик самого риска:

Рис. 1

Причины внешнеторговых рисков

взаимодействие с другими рисками; расходы (издержки), связанных с риском; уязвимость; подверженность риску; опасность; имеющаяся информация о риске; величина риска; специфические риски. При этом каждый предлагаемый критерий имеет подсистему критериальных характеристик. Следует отметить, что при анализе рисков важно выделить группы однородных рисков, что дает ряд важных преимуществ.

Учитывая важность идентификации рисков для управления ими, разработана классификации внешнеэкомических рисков по критерию возможного результата реализации риска (рискового события). Было предложено риски разделить на две большие группы: чистые и спекулятивные. Чистые риски означают возможность получения отрицательного или нулевого результата. К этим рискам можно отнести следующие риски: природно-естественные, экологические, политические, транспортные и часть коммерческих рисков (имущественные, производственные, торговые). Спекулятивные риски выражаются в возможности получения как положительного, так и отрицательного результата. К этим рискам относятся финансовые риски, включающие риски, связанные с покупательной способностью денег, и риски, связанные с вложением капитала (инвестиционные риски).

Поскольку вероятность неудачи в торгово-экономических отношениях присутствует всегда, встает вопрос о методах снижения риска Для ответа на этот вопрос сначала необходимо количественно определить риск, что позволит сравнить величину риска в различных вариантах решений и выбрать из них тот, который больше всего отвечает выбранной предприятием стратегии риска. При этом важно помнить, что максимально возможный ущерб не должен превышать финансовых возможностей участника ВЭД.

Анализ рисков можно подразделить на два дополняющих друг друга вида: качественный и количественный. Качественный анализ позволяет определить факторы и потенциальные области риска, выявить возможные его виды. Количественный анализ направлен на то, чтобы количественно выразить риски, провести их анализ и сравнение. При количественном анализе риска используются различные методы, наиболее распространенными из-которых являются: статистический метод; анализ целесообразности затрат; метод экспертных оценок; аналитические методы; метод аналогий; анализ финансовой устойчивости предприятия и оценка его платежеспособности.

В ходе исследования систематизированы методы управления рисками. Суть предложений заключается в их классификации по двум признакам: «воздействие

на риск» и «содержание процедуры управления рисками». Причем, методы управления риском, относящиеся к первому признаку целесообразно разделить на две группы: группу методов трансформации рисков, связанную с непосредственным воздействием на риск и группу методов финансирований рисков, направленную на возмещение возможного ущерба. А методы управления риском, относящиеся ко второму признаку предлагается делить на группы, отвечающие процедурам «уклонения от риска», «сопряжения риска» и «передача риска».

Необходимость анализа, оценки и управления экономическими рисками -явление для любой фирмы, желающей быть конкурентоспособной, обязательное. Управление экономическими рисками - часть повседневной управленческой деятельности, одна из главных постоянных функций лиц, принимающих решения. Оценка рисков, которым подвержена коммерческая фирма, позволяет не только сократить возможные потери, но и принять стратегические решения, снижающие риск в долгосрочном интервале времени. Осознание неизбежности экономических рисков и выработка способов реакции на них оказывает благотворный психологический эффект на предпринимателя и управленческий персонал, позволяя ему увереннее чувствовать себя в сфере бизнеса и смелее идти на обоснованный риск, избежать которого невозможно.

В работе предпринята попытка разработки логической модели (рис.2) оценки экономических возможностей участника ВЭД для воздействия на интегральный внешнеторговый риск, которая представляет общую последовательность выбора возможных реакций организации на экономические риски и состоит из 14 блоков (11 аналитических и 3 логических).

Желание субъекта уменьшить возможные потери, связанные с реализацией данного риска, осуществляется путем принятия управленческих решений, в ходе реализации которых и происходит управление риском.

В широком смысле управление риском есть искусство и наука об обеспечении успешного функционирования любой производственно-хозяйственной единицы в условиях риска. В узком смысле управление риском представляет собой процесс разработки и внедрения программы уменьшения любых случайно возникающих убытков фирмы. Как вариант алгоритм управления экономическим риском представлен на рисунке 3.

Управление риском должно обеспечивать единую систему эффективных мер по преодолению негативных последствий каждого элемента всей совокупности рисков и базироваться на способах минимизации рисков торгово-экономических

-и-

Обшая последовательность выбора возможных реакций организации на экономические риски

Рис. 2

АЛГОРИТМ управления экономическим риском

РисЗ

отношений, включающих прогнозирование наступления неблагоприятной экономической или политической ситуации, заблаговременное снижение степени риска, защиту от реально грозящего ущерба и минимизацию валютно-финансовых рисков. При формировании системы управления риском необходимо учитывать как внутренние, так и внешние ограничения.

Для снижения влияния неустойчивости мировой валютно-финансовой сферы на торгово-экономические отношения продолжают создаваться международные организации, деятельность которых направлена на совершенствование банковских технологий, недопущения распространения кризисных ситуаций, структурирование финансовых отношений, объединения усилий по борьбе со злоупотреблениями на денежном рынке.

Важным и доступным способом минимизации рисков во внешнеторговых отношениях следует считать полное и творческое использование положений и законодательных актов международных организаций и форумов: Европейского союза (ЕС), международных торгово-экономических соглашений (прежде всего заключенные в рамках Всемирной торговой организации), документы других межправительственных и неправительственных организаций, в частности, Конференций ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД) и Международной торговой палаты, их статистические данные.

На эффективность внешнеторговых отношений России существенное влияние оказывают новая геополитическая и международная ситуация, негативные процессы в отечественной экономике, обострение межнациональных отношений и социальная поляризация российского общества. Кризисное состояние экономики проявилось через существенное сокращение производства, снижение инвестиционной и инновационной активности, разрушение научно-технического потенциала, снижение аграрного сектора, расстройство платежно-денежной системы, уменьшение доходной части федерального бюджета, рост государственного долга. Несомненной угрозой явилось увеличение доли топливно-сырьевого сектора, формирование экономической модели, основанной на экспорте топлива и сырья и —импорте оборудования, продовольствия и предметов потребления, что привело к завоеванию внутреннего рынка России иностранными фирмами.

ства и в деятельности международных организаций. В целом это приводит к ограничению влияния России, ущемлению ее важнейших национальных интересов и ослаблению ее позиций в мире.

Таким образом, экономическая безопасность страны сегодня выдвинулась в число проблем, привлекающих пристальное внимание специалистов самого различного профиля. Связано это, прежде всего, с тем, что экономическая сфера государства является стержневой и определяет жизнеспособность прочих сфер. Влияние экономической сферы на другие более ощутимо, чем влияние этих сфер на неё. Соответственно, и экономическая безопасность является доминирующей по отношению к прочим видам безопасности.

Раньше считалось, что экономическая безопасность - прерогатива органов госбезопасности. Бесспорно, правоохранительные органы, спецслужбы, в том числе и ФСБ России, - важное звено обеспечения экономической безопасности государства. Однако не следует переоценивать роль этого звена. Если сама структура экономики не обеспечивает своей безопасности, то вряд ли специальная надстройка над ней в виде особой системы обеспечения безопасности способна её успешно реализовать.

В Концепции национальной безопасности Российской Федерации, утверждённой Указом Президента Российской Федерации от 10 января 2000 года № 24, вопросам обеспечения экономической безопасности уделено особое внимание, поскольку она является неотъемлемой частью общей системы безопасности государства и основана в первую очередь на независимости, эффективности и конкурентоспособности экономики, краеугольным элементом которой является материальное производство. Жизнеспособность последнего поддерживается другими важными подсистемами (сырьевой, кредитно-финансовой, технологической), а также государственными органами через правовые, организационные, политические и иные меры.

Причём экономическая безопасность должна обеспечиваться не каким-то одним органом, а поддерживаться всей системой государственных органов, всеми звеньями и структурами экономики. Возможность выхода на мировые рынки должна обеспечиваться не только экономическими, но и политическими средствами, о чём свидетельствует мировая практика. Конечно, главную роль в этом случае играет эффективность экономики, делающая товары конкурентоспособными на мировых рынках. Но этого слишком часто не хватает, а поэтому конкурентоспособность должна подкрепляться и другими средствами, в том числе по-

литическими.

расширение возможностей российских экспортеров заключать контракты с предоставлением контрагентам рассрочки платежа для повышения конкурентных условий реализации;

использование показателя валютных поступлений как основного при оценке деятельности экспортеров и дифференциации условий их кредитования;

четкое определение меры ответственности экспортера перед субпоставщиками в случае непоступления или задержки платежа иностранного покупателя по коммерческим и политическим причинам.

В связи с этим целесообразно внести определенные изменения в условия кредитования и порядок расчетов по экспортно-импортным операциям, а также создать условия для формирования резервных средств предприятий - участников ВЭД, как в рублях, так и в валюте, достаточных для выполнения своих обязательств.

Своеобразие ВЭД связано с аккумуляцией практически всех видов предпринимательского риска (производственного, финансового, торгового, политического и др.). При этом предпринимательский риск интерпретируется как возможность отклонения фактического результата проводимых операций от ожидаемого (прогнозного), в связи с различными неблагоприятными изменениями ключевых факторов, определяющих этот результат. Чем шире диапазон возможных отклонений, тем выше риск внешнеторговой и другой операции.

Коммерческая практика свидетельствует, что во внешнеэкономических операциях, за редким исключением, риски поддаются минимизации в той или иной степени. Но это требует от предпринимателей аккумуляции и анализа большого массива экономической и правовой информации, глубокого изучения организации и регулирования межгосударственных экономических отношений, квалифицированного составления контрактов и контроля за их исполнением, использования других возможностей для защиты своих интересов в качестве экспортеров, импортеров и заграничных инвесторов.

После присоединения России к ВТО на правах страны с рыночным статусом хозяйства возможности минимизации рисков во внешнеэкономических

отношениях расширятся и их необходимо в полной мере использовать для противодействия:

дискриминации, прежде всего в области применения антидемпинговых мер и технических барьеров;

установлению нелегализованных международным сообществом торговых ограничений (например, "добровольных" ограничений экспорта в той или иной форме);

нарушениям правил применения легализованных торговых ограничений (непредоставление заблаговременно информации, уклонение от проведения предварительных консультаций, публичных расследований и представления объективных фактов в качестве доказательств, нарушение сроков вступления ограничений в силу, уклонение от выплаты компенсации и пр.);

нарушениям прав российских физических и юридических лиц на интеллектуальную собственность за рубежом, в том числе на конфиденциальную информацию.

Во второй главе « Чистыериски внешнеторговых отношений России и пути их минимизации» приведено определение политического риска, предложена система критериев, позволяющих выявить и ранжировать политические риски, а так же выработаны рекомендации компаниям, перед которыми стоит задача политического риск-менеджмента. Поскольку транспортные риски представляют значительную долю в общей системе рисков во внешнеторговых отношениях, сформулированы направления минимизации этой группы рисков. По причине роста ущерба, наносимого катастрофическими событиями, рассмотрена проблема финансовой защиты от их последствий. Структурно элементы чистых рисков внешнеторговых отношений России и пути их минимизации представлены в схематичной форме на рисунке 4.

Политический риск - риск имущественных (финансовых) потерь в связи с изменением политической системы, расстановкой политических сил в обществе, политической нестабильностью.

Политический риск возникает из-за того, что на активы компании или поток ее будущих доходов от проекта могут повлиять изменения в политической ситуации. На компанию могут воздействовать такие чрезвычайные события, как война или кардинальная смена состава правительства, или такие обыденные, как текущее государственное регулирование. Чтобы серьезно повлиять на бизнес, не нужно революции или войны. Компания может пострадать или выиграть от

Рис 4

Чистые риски внешнеторговых отношений и пути их минимизации

Транспортные риски

Компетентное составление контракта ограничивающее возможность возникновения конфликтных ситуаций

Страхование грузов

Контейнерные перевозки

Улучшение качества упаковки

Политические риски

Учет рейтинга стран по уровню риска

Система безопасности

Профилактические способы минимизации рисков от антидемпинговых цен

Поиск взаимоприемлемой договоренности дипломатическими средствами

Активная позиция участников ВЭД в случае возникновения конфликтной ситуации

Уход от компенсационных пошлин

Обеспечение соответствия товара техническим и другим требованиям

Своевременное подключение отечественных государственных и негосударственных организаций

Риск катастроф

Принятие профилактических мер

Прогнозирование катастроф и чрезвычайных ситуаций

Партнерство государственных ведомств и частных предприятий

Внедрение новых финансовых инструментов (облигаций на случай стихийных бедствий)

Страхование контрактов

обычных распоряжений правительства. К сожалению, не существует стандартных методов снижения политического риска. Однако передовые компании используют такие инструменты, как анализ решений на основе дерева решений и метод сценариев, позволяющие им понять, с какими рисками связана та или иная бизнес-возможность. Кроме того, располагая дешевыми и скоростными компьютерными мощностями, компании могут применять математические модели, облегчающие процесс принятия решений и сокращающие эффект изменчивости.

Наглядным примером таких моделей являются используемые авиакомпаниями модели ценообразования и определения резерва пассажирских мест. Возможность определить, сколько свободных мест того или иного типа имеется на данном рейсе в тот, или иной момент, позволяет компаниям более эффективно использовать резервы вместимости пассажиров и сокращает колебания денежных потоков.

И все же риски, стоящие перед разными компаниями, и необходимые им средства риск-менеджмента сильно различаются. Компаниям необходимо определить свои основные политические риски и разработать подходящие и эффективные стратегии риск-менеджмента, которые бы позволили справиться с наиболее серьезными угрозами.

Политические риски по-разному влияют на стоимость компании. Риски экспроприации и саботажа могут повлиять на стоимость активов. Риск похищения и местные требования к найму могут коснуться персонала. Риски социальной нестабильности и требования к экспорту могут затронуть производственную деятельность. Налоговые ловушки и гиперинфляция влияют на коммерческую активность, а риск валютного кризиса и контроля капитала воздействуют на перевод денежных средств.

Такое разнообразие рисков и их эффектов означает, что в рабочем плане словосочетание «политический риск» обладает для разных компаний (а часто для разных людей в пределах одной и той же компании) разными значениями. Термин «политический риск» включает в себя целый спектр угроз и последствий. Для того,-чтобы компании определить наиболее значительные угрозы и где (и как) с этими угрозами необходимо бороться, необходимо использовать широкую систему критериев для выявления политических рисков и систематически применять эту систему к операциям компании.

О важности учета влияния политического риска на результаты ВЭД свидетельствует и то обстоятельство, что для анализа и оценки такого риска

создана мировая сеть специализированных аналитических центров как коммерческого, так и некоммерческого характера.

Итак, под политическим риском следует понимать нестабильность внутриполитической обстановки в стране, оказывающей влияние как на результаты внешнеторговой деятельности страны в целом, так и отдельных предпринимательских фирм, в связи с чем возрастает риск ухудшения финансового состояния последних, вплоть до банкротства. Особенно это сказывается на предприятиях различных форм малого бизнеса, поскольку напряженность политической ситуации в стране приводит к нарушению хозяйственных связей, что наиболее ощутимо отражается на деятельности небольших организаций, ставит их на грань банкротства из-за необеспеченности сырьем, материалом, оборудованием. Такие риски носят объективный характер.

Одним из важнейших условий укрепления позиций России на международной арене, ее интеграции в мировое хозяйство и минимизации политических рисков является дальнейшая нормализация политической обстановки внутри страны. Политическая нестабильность вызывает повышенную неуверенность предпринимателя в успешности результатов внешнеэкономической деятельности. Она не позволяет наладить надежные и долговременные связи с партнерами. Политическая нестабильность усиливает общий уровень предпринимательского риска, причем как для отечественных предпринимателей, так и для зарубежных партнеров. Более того, политический фактор несет в себе потенциальную угрозу экономической стабилизации: долгосрочные инвестиции в российскую экономику, являющиеся необходимым условием экономического подъема, становятся затруднительными из-за высокого уровня политического риска.

Прогнозирование наступления неблагоприятной экономической или политической ситуации позволит заблаговременно осуществить снижение степени риска и защиту от реально грозящего ущерба, применяя такие способы минимизации политических рисков, как антидемпинговые меры, уход от компенсационных пошлин, учет технических требований к товару и иные меры (рис.4).

В системе международной торговли выработаны-унифицированные условия торговли товарами и соответствующие им формы торговых контрактов. При заключении внешнеторговых сделок возникает целый ряд рисков, связанных с пространственной отдаленностью между покупателями и продавцами. В этих контрактах (сделках) предусматривается механизм образования цены товара и действия, принимаемые на себя сторонами. Большая часть прав и обязанностей в дого-

ворах купли-продажи связана с обеспечением сохранности товара на протяжении всего пути следования от продавца к покупателю. Поэтому транспортные риски представляют значительную долю в общей системе рисков во внешнеторговых отношениях. По этой причине участники сделок прибегают к транспортному страхованию, включающему все виды перевозок, ответственность перевозчиков, а также страхование самих грузов.

Страхование транспортных рисков во внешнеторговой деятельности связано с обслуживанием специфических страховых интересов экспортеров и импортеров товаров и услуг. Все нарастающее в последние годы количество международных торговых сделок привело к усложнению форм договоров купли-продажи. В большинстве случаев договор страхования является неотъемлемой частью торговой сделки, при заключении которой и решается вопрос о том, кто и за чей счет будет проводить страхование.

Современная международная практика показывает, что наиболее эффективной, с точки зрения сохранности грузов, является их транспортировка в специальных контейнерах. А, по мнению транспортных страховщиков, около 70% зафиксированных убытков можно было бы предотвратить при проведении необходимых мер по улучшению качества упаковки.

Таким образом, всему процессу реализации продукции сопутствуют риски. В большинстве оговорок о поставках риск переходит во время транспортировки. Это означает, что стороны несут риск только на отдельных участках. Существенным является то, что в современной торговле товарами грузы нередко продаются во время транспортировки. При «скрытых» ущербах часто нельзя установить, действительно ли они наступили, когда груз транспортировался, находясь на риске продавца или уже на риске покупателя.

Знание природы рисков объективно вызывает потребность в защите от них, которая и позволяет сформировать адекватные условия страхования - механизм перевода риска на страховщика.

Во всем мире растет число природных катастроф, таких, как ураганы, наводнения и землетрясения, причем их последствия становятся все серьезнее. Рост ущерба, наносимого катастрофическими событиями, бросает вызов правительствам стран, страховым компаниям и финансовым учреждениям. Автор предлагает подходы к предотвращению катастроф и восстановлению после них.

Для решения глобальной проблемы катастроф необходимо найти способы в решении двух взаимосвязанных задач: добиться сокращения потерь от будущих

стихийных бедствий через эффективные меры предотвращения или снижения этих потерь и в то же время обеспечить необходимую финансовую защиту после бедствия. Меры, принимаемые для снижения риска, уменьшают совокупные потери от будущих катастроф, а, следовательно, и стоимость финансовой поддержки после события.

По-настоящему разрушительные события случаются так редко, что люди часто не горят желанием застраховать себя или принять другие простые меры предосторожности. Эту проблему могут решить достижения в области технологий оценки риска, бросающие дополнительный свет на риск, связанный с чрезвычайными событиями. Кроме того, новые экономические исследования показывают уязвимость сопредельных или связанных предприятий в момент бедствия. Те, кто ищет финансовой защиты от таких событий, сейчас покидают традиционные рынки страхования, обращая свой взор на финансовые инструменты - такие, как облигации на случай стихийных бедствий. В конечном итоге лучшим решением, возможно, является сочетание частных и общественных инициатив, например, экономическое стимулирование управления риском катастроф и требование строгого соблюдения строительных кодексов, систематические планы кризисного управления и ликвидации последствий чрезвычайных последствий.

В третьей главе «Спекулятивные внешнеторговыериски, в экономических отношениях России» рассмотрены основные причины коммерческих рисков, даны рекомендации по управлению ими. Исследованы источники рисков в электронной коммерции и предложены те инструменты, с помощью которых можно препятствовать их реализации. Показаны варианты внешнеэкономических расчетов и возможные при этом валютные риски. Анализ основных подходов к минимизации валютно-финансовых рисков позволил выделить ряд общих процедур управления этими рисками и выработать рекомендации по минимизации возможных потерь. Структурно элементы рисков указанной группы и способы их минимизации представлены в схематичной форме на рисунке 5.

Многочисленные риски сопровождают участника ВЭД во взаимоотношениях с контрагентами на каждом ее этапе: при поиске зарубежного партнера, составлении контракта, поставке и транспортировке товара через границу к месту назначения, совершении платежа и судебной процедуре в случае возникновения конфликта. Общее требование к минимизации коммерческих рисков состоит в том, чтобы по возможности эти риски предусмотреть, принять профилактические меры и преградить все пути контрагенту для злоупотреблений.

Рис. 5

Компании, работающие на внешнем рынке, могут подвергаться риску, который вызывается колебаниями обменных курсов, неся издержки производства в одной валюте, а прибыль от продаж, получая в другой. Стратегия минимизации этого риска заключается в том, чтобы найти альтернативные способы управления денежным потоком так, чтобы риск воздействовал только на поток дохода, а не на весь поток прибыли или издержек.

Влияние Европы в вопросах ответственности производителя в течение следующего десятилетия, несомненно, будет расти. В будущем для бизнеса критически важно будет включить концепцию безопасности продукта в свою культуру, т.к. это позволит защищать коммерческие интересы. Общество определяет стандарты безопасности и соответствующие размеры компенсаций - факторы, которые вынуждают предприятия повышать и свои стандарты.

Изменчивость и риск являются неотъемлемой частью процесса производства и доставки товаров и услуг. Существуют разнообразные подходы, помогающие управлять этими рисками, и ряд аналитических методов, позволяющих легче понять их, в том числе компьютерный анализ сценариев, деревья решений и вероятностные модели.

Исследование показало, что почти все основные виды коммерческих рисков поддаются минимизации в той или иной степени, но она требует: надежной и квалифицированной информированности в современной международной коммерческой практике и торговой политике зарубежных стран; целенаправленной деятельности непосредственных участников внешнеторговых операций в этом направлении, начиная с поиска надежного контрагента и квалифицированного составителя контракта; оказание помощи им со стороны отечественных государственных и негосударственных организаций, призванных содействовать развитию внешнеторговых отношений.

Интернет открывает огромные возможности и новым, и устоявшимся компаниям, но при этом создает и целый ряд правовых ловушек. Предлагая на своем сайте товары и услуги клиентам других стран, компания подвергается риску нарушения законодательства этих стран. Кроме этого, сделки, заключаемые в Интернете, могут быть связаны с контрактными затруднениями, особенно когда условия контракта оговорены нечетко и легко доступны пользователям. Заключая международные сделки, и не оговаривая при этом применяемого законодательства, компании могут столкнуться с проблемами юрисдикции, а регистрация торговых марок и интеллектуальной собственности в одной стране может оказаться

недействительной в других. Наконец, автор работы предостерегает компании от свободной передачи клиентских данных в другие страны: законы разных стран о конфиденциальности данных могут радикально отличаться друг от друга.

Возможно, Интернет превратит весь мир в единый рынок, субъектами сделок на котором будут предприятия или клиенты, с трудом относимые к конкретной юрисдикции (или, если такое все-таки возможно, с трудом контролируемые, или те, от которых проблематично будет добиться уплаты налогов). Некоторых такое положение устраивает, других беспокоит, а в общем и целом маловероятно, что государства смогут справиться с этими проблемами поодиночке. Крайне желательно создать единый глобальный подход к регулированию, надзору и, если это необходимо, налогообложению электронной коммерции. Пока не будут созданы такие структуры, любой компании, вступающей в киберпространство, необходимо знать о том, что довод о незнании ее менеджерами малоизвестного местного закона отдаленной страны нисколько не волнует юристов этой страны.

Риски нарушения этих законов и другие риски, описанные в работе, можно снизить (если не устранить) тщательным планированием на раннем этапе, особенно в том, что касается условий торговли и юрисдикции. Для прогнозирования рисков в электронной коммерции и их нейтрализации необходимо создать соответствующие структуры, способные обеспечить единый глобальный подход к регулированию, надзору и налогообложению электронной коммерции.

В условиях рыночного хозяйства и либерализации внешнеэкономических связей требуется коренной пересмотр форм и методов государственного воздействия на валютное регулирование. Новые реалии валютных отношений (нарушение плановых основ валютных отношений страны с внешним миром, быстрый рост участников внешнеэкономических связей и коммерческих банков) настоятельно потребовали их правового закрепления, регулирования и контроля валютных отношений, создание единых правил совершения валютных операций, придание функций органа валютного контроля одному из органов государственного управления. Все это закреплено в Федеральном законе «О валютном регулировании и валютном контроле».

Отечественные внешнеторговые организации и отдельные экспортеры должны взвешенно подходить к выбору валюты контракта и валюты платежа с учетом положения на валютных рынках и возможных изменений курсов евро и доллара: необходимо стремиться получить по экспорту наиболее стабильную валюту, курс которой имеет тенденцию к повышению, и оплатить закупки, по возможности, в

слабой валюте, имеющей тенденцию к понижению. Желательно добиваться ускорения платежей и сокращение сроков между заключением контрактов и проведением по ним расчетов. В тех случаях, когда конъюнктура рынка или другие обстоятельства не позволяют соблюдать данные правила, целесообразно настаивать на улучшении других условий контрактов в свою пользу. При заключении контрактов целесообразно стремиться балансировать поступления и платежи по срокам и по валютам.

Для обеспечения большей валютной стабильности в Европе и России необходимо развивать валютное сотрудничество.

В заключении обобщены теоретические и методологические основы комплексного управления внешнеэкономическими рисками, сформулированы рекомендации по противодействию и нейтрализации рисков в торгово-экономических отношениях России.

Таким образом, в условиях многообразия рисков во внешнеэкономических отношениях и увеличения их видов по мере развития этих отношений, с одной стороны, а также большого числа российских участников ВЭД (свыше 500 тыс.) и постоянного расширения круга последних за счет вовлечения новых, менее опытных контрагентов, с другой, минимизация рисков требует дальнейшего их изучения, что позволит повысить эффективность торгово-экономического сотрудничества с зарубежными странами. Имеется ввиду, в частности, выявление как новых видов рисков, особенно в области быстро растущей электронной коммерции, при установлении долговременного и крупномасштабного торгово-экономического сотрудничества, так и изыскание более действенных способов противодействия ранее известным рискам.

В ходе исследований методов минимизации рисков в торгово-экономических отношениях России в целях защиты интересов отечественных экспортеров и импортеров были определены следующие положения: в виду малой разработанности проблемы управления внешнеэкономическими рисками в работе приведены уже известные факты, представлен синтез теоретических подходов к управлению рисками и выработаны авторские интерпретации, а также положения и тезисы. Была предпринята попытка обобщить, дополнить и развить имеющийся в мировой практике опыт минимизации внешнеэкономических рисков.

ОСНОВНЫЕ ПУБЛИКАЦИИ АВТОРА ПО ТЕМЕ ДИССЕРТАЦИИ

1. Корабельникова О.А. Экономические риски в районе конфликта // Национальная безопасность и геополитика России. 2004. № 3-4.

2. Корабельникова О.А. Коммерческие риски и способы их минимизации // Экономика XXI века. 2004. № 8.

3. Корабельникова О.А. Торгово-политические риски и способы их минимизации // Экономика XXI века. 2004. № 9.

Подписано в печать 17.02.2005. Объем 1,1 усл. печ.л. Тираж 100 экз. Отпечатано в Дипломатической академии МИД России

i* '. ; *■

í ЯЩбз

22 j/

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Корабельникова, Оксана Александровна

Введение.

Глава первая. Риски и методы защиты интересов российских экспортеров и импортеров во внешней торговле.

1. Социально-психологические аспекты риска в экономике.

2. Классификация экономических рисков, их роль и место во внешнеэкономических отношениях.

3. Международный опыт минимизации рисков в торгово-экономических отношениях

4. Риски во внешнеэкономических отношениях России. Проблемные вопросы в защите интересов российских экспортеров и импортеров во внешней торговле.

Выводы.

Глава вторая. Чистые риски внешнеторговых отношений России и пути их минимизации.

1. Влияние политических рисков на внешнеторговые отношения и способы их минимизации. ^

2. Транспортные риски и пути их нейтрализации при осуществлении внешнеторговых операций.

3. Способы минимизации рисков катастроф. д^

Выводы.

Глава третья. Спекулятивные внешнеторговые риски в экономических отношениях России.

1. Управление коммерческими рисками процесса внешнеторговой деятельности

2. Риски электронной коммерции.

3. Валютные риски во внешнеэкономических расчетах. Подходы к минимизации валютных потерь

Выводы.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Внешнеэкономические риски в торговых отношениях России"

В современных условиях глобализации мировой экономики для России особую значимость приобретает развитие внешнеэкономической деятельности, что предполагает, в первую очередь, необходимость формирования государственной политики в этой сфере. Данная задача включает в себя не только определение приоритетов и стратегических задач развития России в указанной области, но и решение проблемы защиты интересов отечественных экспортеров и импортеров путем разработки государственной программы, направленной на минимизацию рисков в торгово-экономических отношениях с зарубежными странами.

За последние 30 лет корпорации всех форм и размеров осознали, какие экономические риски таит в себе новоявленная глобальная экономика. В то же время в индустрии финансовых услуг были разработаны средства управления этими рисками. Глобализация рынков продукции повлекла за собой глобализацию рисков, угрожающих корпорациям. Встал вопрос, как же компаниям разобраться со всеми этими новыми рисками и средствами риск-менеджмента, попавшим в их распоряжение.

Актуальность темы исследования обусловлена важностью вопросов внешнеэкономических рисков и практическим отсутствием методического обеспечения процесса их минимизации в торговых отношениях России.

Поэтому в условиях глобализации мирохозяйственных связей, развития внешнеэкономической деятельности, особенно при осуществлении экспортно-импортных операций, залогом успешного функционирования организаций служит способность управления рисками в конкретных макро- и микроэкономических условиях.

Риски во внешнеэкономических операциях далеко не всегда предсказуемы, являясь следствием не только неустойчивости функционирования мировой рыночной системы хозяйства и экономической политики правительств примерно двухсот стран, но и действий десятков миллионов контрагентов, стремящихся к получению прибыли любым путем. Поэтому уменьшение степени риска во внешнеэкономической деятельности относится к приоритетным задачам каждого предпринимателя.

Актуальность исследования вопросов внешнеэкономических рисков в современной российской экономической науке возрастает. Во-первых, вопрос недостаточно исследован в отечественной литературе, несмотря на то, что в экономической сфере риск присутствует постоянно. Объясняется это, видимо, тем, что данная категория долгое время не рассматривалась в качестве объекта теоретических исследований, а относилась лишь к практике. В последние десятилетия положение начало меняться: этот предмет стал объектом пристального внимания. Тем не менее, и по сию пору общепринятой трактовки экономического преломления понятия «риск» еще не выработано. Во-вторых, широкое развитие получило частное предпринимательство. Возникли и продолжают создаваться акционерные и частные предприятия, банки, фонды, биржи и другие коммерческие структуры, многие из которых появляются в нашей стране впервые. Особенно быстро возникают и исчезают малые фирмы, степень риска деятельности которых повышена. В-третьих, интерес к вопросу внешнеэкономического риска объективно растет по мере усиления роли интенсивных факторов в развитии народного хозяйства и рыночного преобразования систем управления социальной и экономической жизнью. В условиях становления новой финансовой системы, ориентированной на социальную рыночную экономику, механизм регулирования финансовых отношений микроуровня требует не меньшего внимания, чем макрорегуляторы экономических отношений.

Актуальность проблемы внешнеэкономических рисков возрастает в связи с усилением нестабильности и непредсказуемости общей экономической и политической обстановки как в России, так и во всем мире.

Эти обстоятельства требуют проведения комплексного анализа всей совокупности внешнеэкономических рисков в торговых отношениях России и разработку системы управления ими в сочетании с методами противодействия на базе накопленного коммерческого опыта, национальной торговой политики и международных соглашений.

Актуальность, теоретическая и практическая значимость вопроса, а также его недостаточная разработанность определили выбор темы диссертационной работы.

Степень разработанности темы

Контроль риска зависит от того, насколько верно мы понимаем его характер, измеряем и взвешиваем его последствия. На протяжении большей части истории единственными инструментами, которыми люди пользовались в ситуациях неопределенности, были интуиция и суеверия. Первой вехой в истории управления риском стал математический анализ игры в кости, проведенный в 1654 году Бле-зом Паскалем и Пьером де Ферма и послуживший толчком к разработке теории вероятностей. Последовавшие за этим открытия - методы выборки, теория полезности, регрессия к среднему значению и диверсификация - подвели прочную научную основу под практику страхования и стали катализатором общего экономического роста.

Проблемы управления экономическими рисками сегодня приобрели особо широкое распространение в мировой практике. Вопросы торгово-экономических рисков находятся в сфере пристального внимания и у российских ученых. Это, прежде всего, исследования Альгина А.П., Аленичева В.В., Балабанова И.Т., Буянова В.П., Грабового П.Г., Гранатурова В.М., Качалова P.M., Кирсанова К.А., Михайлова JI.M., Лапуста М.Г., Рыбалкина В.Е., Уткина Э.А., Черновой Г.В., Шаршуковой Л.Г. и многих других ученых, в трудах которых разрабатываются теоретические и методологические подходы к решению вопроса минимизации внешнеэкономических рисков.

Однако, для современного российского бизнеса характерна специфика риск-менеджмента. Поэтому встает вопрос о создании адекватных российскому бизнесу как инструментов, так и систем управления рисками, т.к. уже существукк щие на Западе средства риск-менеджмента, включая программные продукты, рассчитаны на иную конъюнктуру.

Таким образом, объективно возникла необходимость нового решения научной задачи, заключающейся в разработке теоретических положений и методологических основ управления внешнеэкономическими рисками и выработке рекомендаций по их минимизации в торгово-экономических отношениях России на базе обобщения международного опыта, учета новых подходов во внешнеэкономических отношениях и направленности Концепции национальной безопасности России.

В связи с этим цель проведенного исследования заключается в уточнении теоретических положений в области внешнеэкономических рисков, усовершенствовании методов их минимизации, а так же в выработке рекомендаций по противодействию и нейтрализации рисков в торгово-экономических отношениях ' России с зарубежными странами.

В соответствии с поставленной целью были определены и последовательно решались следующие задачи исследования: уточнение классификации внешнеэкономических рисков в торгово-экономических отношениях; исследование международного опыта, позволяющего минимизировать внешнеэкономические риски; проведение анализа положений документов Всемирной торговой организации (ВТО) в целях защиты интересов отечественных экспортеров и импортеров; усовершенствование методики минимизации внешнеэкономических рисков в торговых отношениях России; определение методов противодействия и нейтрализации факторов риска на мировом рынке и выработка рекомендаций по их минимизации в торгово-экономических отношениях России.

Предметом исследования является внешнеэкономические риски в торговых отношениях России.

Теоретической и методологической основой диссертационного исследования являются научные труды отечественных и зарубежных ученых в области управления экономическими рисками на микро-, макро- и мезо- уровнях.

В качестве информационной базы использовались официальные документы, публикации и статистические данные Европейского союза (ЕС) и европейских стран, международные торгово-экономические соглашения (прежде всего заключенные в рамках Всемирной торговой организации), документы других межправительственных и неправительственных организаций, в частности, Конференции ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД) и Международной торговой палаты, их статистические данные, работы отечественных и иностранных экспертов, материалы Министерства экономического развития и торговли РФ.

В процессе диссертационного исследования были использованы общенаучные методы, анализ и синтез; метод экспертных оценок, метод графического отображения полученных результатов.

Новизна научных результатов диссертационной работы заключается в разработке теоретических положений, методологических основ и практических рекомендаций управления внешнеэкономическими рисками, которые характеризуют новые подходы к актуальной задаче минимизации торгово-экономических рисков, возникающих в процессе внешнеэкономической деятельности (ВЭД) российских компаний.

В совокупности научной новизной и практической значимостью обладают" следующие результаты диссертационного исследования: выявлены и обоснованы источники рисков во внешнеэкономической деятельности; с позиции избранного автором концептуального подхода сформирована система рисков при осуществлении внешнеторговых операций; на базе исследования международного опыта определены основные риски во внешнеэкономических отношениях с целью эффективного осуществления взаимных экспортно-импортных операций; проведен целевой анализ положений документов Всемирной торговой организации, позволяющих минимизировать внешнеторговые риски России; предложены методы противодействия и нейтрализации факторов риска для позиции России на мировом рынке; дана комплексная оценка состояния проблемных вопросов внешнеэкономических рисков России и разработаны рекомендации по способам их минимизации в торговых отношениях.

Практическая значимость исследования

Полученные в диссертационном исследовании выводы и рекомендации могут быть использованы или учтены при формировании комплексного подхода к процессу управления внешнеэкономическими рисками при осуществлении экспортно-импортных операций российскими компаниями.

Исследование также может представлять интерес для научных работников, занимающихся вопросами внешней торговли, и для преподавателей при разработке соответствующих учебных курсов в институтах экономического профиля.

Публикации

Основные результаты диссертации отражены в статьях, опубликованных как в центральных периодических изданиях, так и в других источниках общим объемом 2,5 п.л.

Структура работы

Диссертационная работа выстроена в соответствии с целями, задачами и логикой исследования; состоит из введения, трех глав, заключения, приложений и списка использованной литературы. Общая структура работы включает аналитическую и исследовательскую части.

Диссертация: заключение по теме "Мировая экономика", Корабельникова, Оксана Александровна

выводы

1. Многочисленные риски сопровождают участника внешнеэкономической деятельности во взаимоотношениях с контрагентами на каждом ее этапе: при поиске зарубежного партнера, составлении контракта, транспортировке товара через границу к месту назначения, сокращении платежа и судебной процедуре в случае возникновения конфликта.

Общее требование к минимизации коммерческих рисков состоит в том, чтобы по возможности эти риски предусмотреть, принять профилактические меры и перекрыть все пути контрагенту для злоупотреблений.

2. Компаниям следует относиться к риску репутации так же, как к рискам, угрожающим другим корпоративным активам. Они должны выявлять риски репутации, ранжировать их и вырабатывать стратегии, позволяющие защитить репутацию компании и избежать кризиса доверия со стороны заинтересованных сторон и широкой общественности. Хотя ответственность за принятие решений в области репутации возлагается на директора компании, управление этим риском должна осуществлять группа сотрудников, представляющих разные отделы компании. Важное место в этих стратегиях, в частности, должны занимать новые технологии и сетевая сила Интернета.

3. Электронной коммерции еще только предстоит выработать законы и создать юридические прецеденты. Однако, до тех пор, пока законы, регулирующие Интернет-торговлю, не будут скоординированы в глобальном масштабе, любому предприятию, использующему Интернет, следует остерегаться связанных с этим использованием рисков.

Компаниям, готовящимся принять стратегию электронной коммерции, следует рассмотреть четыре вида правовых рисков: контрактные риски, риски юрисдикции, права интеллектуальной собственности и внутренние риски.

Для прогнозирования рисков в электронной коммерции и их нейтрализации необходимо создать соответствующие структуры, способные обеспечить единый глобальный подход к регулированию, надзору и налогообложению электронной коммерции.

4. В условиях рыночного хозяйства и либерализации внешнеэкономических связей требуется коренной пересмотр форм и методов государственного воздействия на валютное регулирование.

Новые реалии валютных отношений (нарушение плановых основ валютных отношений страны с внешним миром, быстрый рост участников внешнеэкономических связей и коммерческих банков) настоятельно потребовали их правового закрепления, регулирования и контроля валютных отношений, создание единых правил совершения валютных операций, придание функций органа валютного контроля одному из органов государственного управления. Все это закреплено в Федеральном законе «О валютном регулировании и валютном контроле».

Минимизация рисков может быть достигнута следующими способами: прогнозированием валютного риска; правильным выбором валюты цены; регулированием валютной позиции по контрактам (т.е. сбалансированием платежей и поступлений в иностранной валюте); ускорением или задержкой платежа за поставленные товары или услуги; применением валютных и других защитных оговорок; страхованием с помощью срочных валютных сделок.

В целях достижения объективности выбора наиболее эффективных внешнеэкономических проектов и надёжности выполнения договорных условий расчёты необходимо, по нашему мнению, проводить на методике применения валютного энергоэквивалента. При заключении внешнеэкономических договоров следует использовать в качестве расчётной единицы энергетический эквивалент доллара, евро или иной валюты, что позволит существенно повысить надёжность и экономическую эффективность проектов и снять проблему валютных рисков в международных договорах.

Заключение

Лично соискателем в ходе исследования получены следующие наиболее существенные результаты, определяющие научную новизну диссертационного исследования:

1. Уточнена сущность внешнеэкономических рисков: выявлены и обоснованы источники внешнеторговых рисков.

Риски и связанная с ними неопределенность постоянно окружают нас в реальной действительности. Однако понятия риска и неопределенности перегружены различными смыслами, что затрудняет их однозначное понимание. Слова "риск" и "неопределенность" часто используют как синонимы. Тем не менее, их значения следует разделять. В частности, выделяют информационный и оценочный подходы к разделению указанных понятий.

Важным методологическим аспектом является исследование объективных и субъективных корней риска.

Структурно риск можно описать с помощью следующих характеристик: опасность, подверженность риску, уязвимость и взаимодействие с другими рисками. Анализ риска в соответствии со структурными характеристиками позволяет более точно идентифицировать риски.

Экономический риск - возможность случайного возникновения нежелательных убытков, измеряемых в денежном выражении. С ним может сталкиваться любой экономический субъект. Экономические риски охватывают не только риски, возникновение которых приводит к денежному ущербу, но и риски, приводящие к ущербу неэкономической природы, которые можно (прямо или косвенно) оценить в денежной форме. При определенных обстоятельствах риски неэкономической природы также могут быть включены в понятие экономических рисков.

Ключевым понятием, используемым в работе, является понятие "внешнеэкономический риск", поэтому основное внимание уделяется рискам, с которыми сталкивается российская фирма в процессе своей внешнеторговой деятельности.

В работе предложено определение внешнеэкономических рисков.

Риск во внешнеэкономических отношениях — это вероятность (возможность) потери участником внешнеэкономической деятельности части своих активов, недополучения доходов или возникновения дополнительных расходов в результате осуществления финансово-производственной и коммерческой деятельности, а так же отдаленные неблагоприятные явления в разной форме, измеряемых в денежном выражении.

Риски в коммерческой деятельности на мировом рынке во многом аналогичны рискам на внутреннем рынке. Но во внешнеэкономических отношениях, в силу ряда причин, риски более распространены и менее предсказуемы.

Источники внешнеэкономических рисков могут иметь как объективный характер (неблагоприятные тенденции развития мирового хозяйства, ряда его секторов и экономики в отдельных странах), так и субъективный (просчеты в политике правительств и в деятельности предпринимателей, неопытность или недобросовестность торговых партнеров, действия конкурентов). Поэтому минимизация рисков требует, прежде всего, уяснения причин их возникновения, чтобы выявить пути защиты экономических интересов российских участников внешнеэкономической деятельности.

Вскрыты следующие основные причины рисков во внешнеторговых отношениях: циклическое развитие рыночной экономики, неустойчивость мировой валютно-финансовой сферы, ухудшение экономического состояния отдельных отраслей и компаний, регулирование внешней торговли, недобросовестная коммерческая практика.

2. Сформирована система внешнеэкономических рисков при осуществлении торговых операций.

Управление рисками на уровне фирмы будет иметь наибольший эффект в том случае, если будут выделены конкретные риски, к которым можно применять определенные процедуры и методы управления рисками. В свою очередь, выделение конкретных рисков предполагает знание разных классификаций рисков и в связи с этим различных критериев таких классификаций.

Количество возможных классификаций рисков может быть очень большим, так как выбор признака (признаков) классификации во многом определяется конкретными целями и задачами управления рисками, процедурами и вариантами возможных стратегий управления рисками. Тем не менее, необходимо помнить о том, что любой риск лучше всего описывается его структурными характеристиками. Это и должно быть учтено при выборе возможных критериев классификации.

Предложены следующие критерии классификации рисков с учетом характеристик самого риска: взаимодействие с другими рисками; расходы (издержки), связанные с риском; уязвимость; подверженность риску; опасность; имеющаяся информация о риске; величина риска; специфические риски. При этом каждый предлагаемый критерий имеет подсистему критериальных характеристик. Следует отметить, что при анализе рисков важно выделить группы однородных рисков, что дает ряд важных преимуществ. Тем не менее, на практике не всегда возможно провести классификацию по нескольким критериям до такого состояния, чтобы риски в каждой группе были практически однородными. В этом случае необходимы более тщательный анализ таких рисков на последующих этапах и использование специальных методов статистического анализа данных.

Выбор конкретных критериев классификации рисков зависит от целей и особенностей процедуры управления риском.

В зависимости от уровня принятия решений выделено два уровня экономического риска: народнохозяйственный (макроэкономический) риск и риск на уровне фирмы (микроэкономический). Эти два типа риска обусловливают друг друга, воздействуют друг на друга, но в то же время они в, известной степени автономны.

С точки зрения продолжительности временного поля между моментом принятия решения и наступлением его последствий риски можно разделить на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные.

Экономический риск также можно подразделить на уровне временного и объектно-территориального фактора. Примером проявления уровня временного риска может служить решение об использовании морально устаревшего оборудования в условиях изменяющейся конъюнктуры рынка.

Объектно-территориальный риск может проявляться в том, что в принятом решении не учтено, что в каком-либо районе производимый или закупаемый для продажи продукт не найдет себе сбыта. Этот вид риска особенно ярко проявляется во внешней торговле при недостаточном учете воздействия конъюнктуры мирового рынка на региональный рынок конкретного товара.

Научно обоснованная классификация рисков позволяет четко определить место каждого риска в их общей системе. А так как каждому риску соответствует своя система приемов и методы управления риском, это создает возможности для более эффективного их применения.

Учитывая важность идентификации рисков для управления ими, предложена классификация внешнеэкономических рисков по критерию возможного результата реализации риска (рискового события): чистые и спекулятивные. Чистые риски означают возможность получения отрицательного или нулевого результата. К этим рискам можно отнести следующие риски: природно-естественные, экологические, политические, транспортные, имущественные, производственные и торговые риски. Спекулятивные риски выражаются в возможности получения как положительного, так и отрицательного результата. К этим рискам отнесем финансовые риски, включающие риски, связанные с покупательной способностью денег и с вложением капитала (инвестиционные риски).

3. Дана комплексная оценка проблемных вопросов внешнеэкономических рисков России и разработаны рекомендации по способам минимизации рисков в торговых отношения с зарубежными странами.

На эффективность внешнеторговых отношений России существенное влияние оказывают новая геополитическая и международная ситуация, негативные процессы в отечественной экономике, обострение межнациональных отношений и социальная поляризация российского общества. Кризисное состояние экономики проявилось через существенное сокращение производства, снижение инвестиционной и инновационной активности, разрушение научно-технического потенциала, снижение объема аграрного сектора, расстройство платежно-денежной системы, уменьшение доходной части федерального бюджета, рост государственного долга. Несомненной угрозой экономике государства явилось увеличение доли топливно-сырьевого сектора, формирование экономической модели, основанной на экспорте топлива и сырья и импорте оборудования, продовольствия и предметов потребления, что привело к завоеванию внутреннего рынка России иностранными фирмами.

Последствиями этого глубокого системного кризиса явилось резкое проявление угрозы национальной безопасности Российской Федерации. В международной сфере это проявляется через стремление других государств снизить значимость Российской Федерации в решении ключевых проблем мирового сообщества и в деятельности международных организаций. В целом это приводит к ограничению влияния России, ущемлению ее важнейших национальных интересов и ослаблению ее позиций в мире.

Сложившаяся ситуация предполагает направление на последовательное повышение самостоятельности и ответственности участников внешнеэкономических связей в целях защиты отечественных экспортеров, что уже в ближайшей перспективе вызовет необходимость принятия следующих мер: расширение возможностей российских экспортеров заключать контракты с предоставлением контрагентам рассрочки платежа для повышения конкурентных условий реализации; использование показателя валютных поступлений как основного при оценке деятельности экспортеров и дифференциации условий их кредитования; четкое определение меры ответственности экспортера перед субпоставщиками в случае непоступления или задержки платежа иностранного покупателя по коммерческим и политическим причинам.

Своеобразие ВЭД связано с аккумуляцией практически всех видов предпринимательского риска (производственного, финансового, торгового, политического и др.). При этом предпринимательский риск интерпретируется как возможность отклонения фактического результата проводимых операций от ожидаемого прогнозного), в связи с различными неблагоприятными изменениями ключевых факторов, определяющих этот результат. Чем шире диапазон возможных отклонений, тем выше риск внешнеторговой и другой операции.

После присоединения России к ВТО на правах страны с рыночным статусом хозяйства возможности минимизации рисков во внешнеэкономических отношениях расширятся и их необходимо в полной мере использовать для противодействия: дискриминации, прежде всего в области применения антидемпинговых мер и технических барьеров; установлению нелегализованных международным сообществом торговых ограничений (например, "добровольных" ограничений экспорта в той или иной форме); нарушениям правил применения легализованных торговых ограничений (непредоставление заблаговременно информации, уклонение от проведения предварительных консультаций, публичных расследований и представления объективных фактов в качестве доказательств, нарушение сроков вступления ограничений в силу, уклонение от выплаты компенсации и пр.); нарушениям прав российских физических и юридических лиц на интеллектуальную собственность за рубежом, в том числе на конфиденциальную информацию.

4. Усовершенствована методика минимизации основных внешнеэкономических рисков.

Независимо от причин возникновения экономического риска естественным является желание субъекта уменьшить возможные потери, связанные с реализацией данного риска. Это осуществляется путем принятия управленческих решений, в ходе реализации которых и происходит управление риском, называемое также в контексте бизнеса риск-менеджментом.

Управление рисками предполагает формулировку самой концепции управления риском, знание свойств системы управления риском, уточнение и понимание роли и места управления риском в общем менеджменте фирмы, конкретизацию целей и задач управления рисками, выявление возможных ограничений системы управления рисками, учет специфики управления портфелем рисков, динамичности самого процесса, знание содержания и специфики основных этапов управления рисками.

С точки зрения системного подхода управление риском представляет собой относительно обособленную сферу деятельности, которая характеризуется внутренним единством и спецификой целей, методов и результатов, но в то же время органически вписывается в общий контекст менеджмента компании.

Организационно программа управления риском может реализовываться в соответствии со структурой общего менеджмента, но система управления риском или ее отдельные функции могут передаваться сторонним организациям. Это называется аутсорсингом управления риском.

При формировании системы управления риском необходимо учитывать внутренние и внешние ограничения.

Управление риском должно обеспечивать единую систему эффективных мер по преодолению негативных последствий каждого элемента всей совокупности рисков, т.е. комплексно управлять всей совокупностью, или портфелем, рисков.

Процесс управления риском является сложной и многоуровневой процедурой. Тем не менее, ее можно условно разделить на ряд этапов, выделяемых в соответствии с особенностями последовательности действий по управлению риском. Выделение таких этапов является условным, потому что на практике часто они реализуются одновременно, а не последовательно, друг за другом.

Идентификация и анализ рисков являются ключевым элементом процесса управления риском. От их правильной организации в значительной степени зависит, насколько эффективными будут дальнейшие решения и, в конечном итоге, удастся ли фирме в достаточной мере защититься от угрожающих ей рисков. Поэтому исследование особенностей данной области риск-менеджмента и их учет в практической деятельности менеджера по рискам являются важным этапом для понимания всей системы управления риском.

Основной целью идентификации и анализа рисков является формирование у лиц, принимающих решения, целостной картины рисков, угрожающих бизнесу фирмы, жизни и здоровью ее сотрудников, имущественным интересам владельцев/акционеров, обязательствам, возникающим в процессе взаимоотношений с клиентами и другими контрагентами, правам третьих лиц и т.п. В данном случае важен не только перечень рисков, но и понимание менеджерами того, как эти риски могут повлиять на деятельность фирмы и насколько серьезными могут быть последствия. В результате такого исследования будет правильно организована система управления рисками, которая обеспечит приемлемый уровень защиты фирмы от этих рисков.

Идентификация и анализ рисков предполагает проведение качественного, а затем и количественного изучения рисков, с которыми сталкивается фирма.

Информация является ключевым аспектом при идентификации и анализе риска, так как ее наличие позволяет в дальнейшем принимать правильные решения в условиях риска и неопределенности. Ее объем и содержание зависят от конкретных условий, но определяются принципами полезности, эффективности управления риском, доступности и достоверности информации. Эти принципы отчасти являются противоречивыми и требуют согласования.

Сложные и частично противоречивые требования к информации могут быть выполнены при использовании информационных технологий. Такой подход имеет свои преимущества и недостатки. Подсистема сбора и обработки информации по управлению рисками будет строиться как на тех же принципах, что и общая информационная система, так и на специфических, которые следуют из целей и методов обработки данных, а также отчасти из некоторых особенностей самой информации.

В настоящее время в основе всех практических мероприятий по управлению риском лежит концепция приемлемого риска, которая состоит в стремлении к снижению риска до безопасного уровня. Решение задачи о том, какой уровень наиболее приемлем, является одним из самых важных при управлении риском. Простейшим способом установления уровня приемлемого риска является определение пороговых значений риска в форме задания интервалов возможных значений критериальных показателей. В качестве последних, как правило, выступают так называемые меры риска, т.е. величины, численно выражающие размер соответствующего риска. Чаще всего это - размер ущерба и/или вероятность его возникновения.

Рисковый капитал - это граница, которую величина фактического ущерба не превысит с установленной вероятностью. Ее значение задает уровень приемлемого риска, связанного с тем, что убытки не превысят резервы и оборотные средства (в размере рискового капитала) с указанной вероятностью. Концепция рискового капитала является очень популярной. В настоящее время она широко используется при управлении рисками, особенно финансовыми.

Управление рисками на уровне фирмы возможно на основе специально разработанной программы.

Для принятия обоснованных решений по программе управления рисками необходимая справочная общая и специфическая для данной фирмы информация может быть сосредоточена в специальном документе.

Как правило, этот документ содержит следующую справочную информацию: по общей стратегии фирмы и вариантам управления рисками; по целям и задачам управления рисками; по процедурам управления рисками и пороговым значениям параметров, используемых при выборе процедур; по принципам управления рисками; по рискам; по убыткам фирмы; по методам управления рисками и особенностям их применения; по принципам разработки и пересмотра программы управления рисками; по методам оценки финансовых возможностей фирмы, экономической целесообразности использования методов управления рисками и методам оценки эффективности программы управления рисками,

В работе предложен вариант алгоритма управления экономическим риском. Разработка программы, контроль за ее реализацией и в необходимых случаях, пересмотр программы предполагают определенную последовательность действий и функциональных обязанностей менеджера по управлению рисками.

Автором, также предпринята попытка разработки модели по управлению рисками с целью определения возможностей, которые имеются у участника ВЭД для воздействия на интегральный внешнеэкономический риск, которая представлена общей последовательностью (реализацией технологии) выбора возможных реакций организации на экономические риски, состоящая из 14 блоков (11 аналитических и 3 логических).

5. Определены методы противодействия и нейтрализации факторов риска на мировом рынке и разработаны рекомендации по их минимизации в торгово-экономических отношениях России.

В мировой практике используются различные классификации методов управления рисками. В работе преложены две классификации: по признаку "вариант воздействия на риск" и по признаку "содержание процедуры управления рисками".

По признаку первой классификации "вариант воздействия на риск" все методы управления рисками условно делятся на две группы: группа методов трансформации рисков, связанная с непосредственным воздействием на риск, и группа методов финансирования рисков, направленная на возмещение возможного ущерба.

В общем случае стратегия управления и развития фирмы связана с реализацией следующих возможных вариантов управления рисками: осторожный, взвешенный, рискованный. С каждым из возможных вариантов управления рисками можно увязать приоритетные процедуры управления рисками. В общем случае различают следующие процедуры управления рисками: уклонение от риска, сокращение риска, передача риска.

По признаку второй классификации методов управления рисками "содержание процедуры управления рисками" все методы условно делятся на три группы, каждая из которых отвечает соответствующей процедуре управления рисками.

Внешнеэкономическим отношениям присуще многообразие рисков, как следствие большого числа факторов, от которых зависит конечный результат коммерческой операции, в том числе и многовариантность решений, принимаемых операторами.

В ходе исследования была предпринята попытка систематизировать множество способов минимизации рисков в торгово-экономических отношениях России и объединить их в следующие четыре группы: способы предвидения (прогнозирования) наступления неблагоприятной экономической или торгово-политической ситуации, позволяющие уменьшить их негативные последствия при подготовке, заключении и исполнении контракта, которые могут включать: мониторинг экономического состояния и особенно платежеспособности стран, представляющих коммерческий интерес; определение по ряду признаков приближения циклического ослабления общехозяйственной конъюнктуры в мире или в отдельных его регионах и странах, ведущего обычно к снижению спроса, падению цен и массовым банкротствам; учет возможности финансовых трудностей у компаний и ужесточения импортных ограничений в отраслях, переживающих структурный кризис; прогнозирование установления правительствами зарубежных стран торговых и валютных ограничений (например, при обострении конкуренции или при осложнениях с платежным балансом); использование государственного страхования экспорта (по мере развития этого механизма в России), банковских гарантий для обеспечения своевременности поступления платежа и предотгрузочной инспекции; лоббирование в правительственных учреждениях в пользу заключения двусторонних и региональных торгово-экономических соглашений, позволяющих эффективнее защищать интересы российских участников внешнеэкономической деятельности; превентивные способы, заблаговременно снижающие степень риска, которые могут включать: соизмерение выгод и рисков при решении вопроса о целесообразности заключения коммерческой сделки, включая аспект возможности минимизации риска; обоснованность выбора зарубежного контрагента с точки зрения его надежности как платежеспособного импортера и как экспортера требуемого товара или услуги в обусловленный срок путем использования комплекса источников информации; подготовка и постоянное обновление "черных" списков неблагонадежных зарубежных фирм (экспертами ТПП и отраслевых союзами предпринимателей) для ознакомления российских участников внешнеэкономической деятельности; составление контракта, ограничивающее возможность возникновения конфликтных ситуаций и предусматривающее применение санкции в определенных случаях; знание специфики рисков при совершении коммерческих операций в определенных регионах и странах (например, требований безопасности в ЕС), а также на международных торгах, товарных биржах и аукционах; способы защиты от реально грозящего ущерба, предусматривающие: активную позицию участника внешнеэкономической деятельности в случае возникновения конфликтной ситуации, например, в связи с возможностью инициирования антидемпингового расследования (быстрая реакция на угрозу такого конфликта, своевременное предоставление расследующим органам подробной информации об издержках производства и ценах, привлечение квалифицированных адвокатов, проявление готовности к компромиссу на взаимоприемлемых условиях, позволяющему прекратить расследование и т.д.); своевременное подключение соответствующие отечественных государственных и негосударственных организаций, в том числе за рубежом (прежде всего российских посольств1 к урегулированию конфликта (например, при инициировании антидемпинговых расследований); использование примирительной процедуры до арбитражного разбирательства конфликтной ситуации в целях поиска оптимального ее разрешения; обращение к услугам зарубежных фэкторных фирм (для обеспечения платежей); способы минимизации валютно-финансовых рисков: взвешенный подход к выбору валюты контракта и валюты платежа (с учетом положения на валютных рынках в момент заключения контракта) и возможных изменений курсов евро и доллара); использование возможности получения по экспорту наиболее стабильной валюты, курс которой имеет тенденцию к повышению, и оплаты импорта слабой валютой или курс которой имеет тенденцию к понижению; ускорение платежей и сокращение сроков между заключением контракта и проведением по ним расчетов (в тех случаях, когда конъюнктура рынка или иные обстоятельства не позволяют этого, целесообразно настаивать на улучшении других условий контракта); балансирование поступлений и платежей по срокам и валютам; фиксация в контракте курса, по которому валюта цены должна быть пересчитана в валюту платежа, а также включение наиболее подходящего варианта защитных оговорок, направленных на уменьшение или устранение валютного риска (одно- и многовалютные оговорки, односторонняя валютная оговорка в пользу экспортера, комбинированная валютно-товарная оговорка и др.); использование в целях страхования валютных рисков срочных сделок с валютой; прогнозирование состояния и перспектив изменения обменных курсов валют с учетом: при заключении краткосрочных внешнеторговых контрактов динамики котировок по срочным сделкам, а при средне- или долгосрочным - состояния платежного и

Перед российским заграничным дипломатическим аппаратом, насчитывающим около 8 тыс. человек, Президентом страны поставлена задача более активного вовлечения в экономическую дипломатию, что подразумевает и защиту интересов непосредственных участников внешнеэкономических связей. "Известия", 13 июля 2004. торгового балансов, задолженности страны, мер ее правительства в валютной сфере и политической обстановки, могущей повлиять на состояние валюты, кредита и финансов; постоянный мониторинг за тенденциями на валютных и фондовых рынках, за экономической ситуацией в ЕС и США, включая динамику их процентных ставок (эти функции мог бы взять Банк России и другие компетентные финансовые организации) и предоставление необходимой информации в доступной форме непосредственно экономическим операторам, прежде всего малым и средним предприятиям); продолжение разработки (Банком России) методологии определения курса рубля к евро с целью нахождения оптимального варианта, отвечающего интересам российских участников ВЭД; ориентация на постепенное расширение использования евро в экспорте товаров и услуг в европейские страны (учитывая тенденцию к укреплению курса этой валюты).

Длительность периода окупаемости многих внешнеэкономических проектов ставит сегодня перед предпринимателями труднейшую проблему выбора валюты, принимаемой в договорах, так как в современных условиях весьма проблематично надёжно предсказать степень обесценения любой из ведущих валют мира.

В целях достижения объективности выбора наиболее эффективных внешнеэкономических проектов и надёжности выполнения договорных условий расчёты, по нашему мнению, необходимо проводить с применением валютного энергоэквивалента. При заключении договоров следует использовать в качестве расчётной единицы энергетический эквивалент доллара, евро или иной валюты, что позволит существенно повысить надёжность и экономическую эффективность проектов и снять проблему валютных рисков в договорах.

ШШОЖ&СИЖ

Диссертация: библиография по экономике, кандидата экономических наук, Корабельникова, Оксана Александровна, Москва

1. Абалкин И.Л. Коммутативные методы управления риском // США. 1997. №5.

2. Агеев Ш.Р., Васильев Н.М., Катырин С.Н. Страхование: теория, практика и зарубежный опыт. М.: ТПП РФ. - 1998.

3. Аленичев В.В. Страхование валютных рисков, банковских и экспортных коммерческих кредитов. М. - 1994.

4. А л л е М. Поведение рационального человека в условиях рынка: критика постулатов и аксиом американской школы. Вып.5. HESIS. 1994.

5. А л ь г и н А.П. Грани экономического риска. М.: Знание. - 1991.

6. А л ь г и н А.П. Риск в предпринимательстве. СПб. - 1992.

7. Арцишевский Л., Смолин М. Система защиты прямых иностранных инвестиций от некоммерческих (политических) рисков: мировая практика и задачи для России М.: Институт макроэкономических исследований при Министерстве экономики РФ. -1994.

8. Астахов А.В. Системный подход к управлению рисками крупных российских коммерческих банков // Деньги и кредит. 1998. - № 1.

9. Бадюков В.Ф. Оценка рисков. Учебное пособие. Хабаровск. - 1993.

10. Бакаева О.Ю., Матвиенко Г.В. Таможенное право. Учебное пособие. -М.: Юристь. 2004.

11. Балабанов И. Т. Валютный рынок и валютные операции в России. -М.: Финансы и статистика. 1994.

12. Балабанов И.Т. Риск-Менеджмент. М.: Финансы и статистика. -1996.

13. Баринов Э.А. Валютно-кредитные отношения во внешней торговле. -М.: Федеративная Книготорговая Компания. 1998.

14. Бешелев С. Д., Гурвич Ф.Г. Математико-статистические методы экспертных оценок. М., 1980.

15. Бжезинский 3. Великая шахматная доска: Пер. с англ. М.: Международные отношения, 1998.

16. Боков В.В., Вронский Ю.А., Душкин Ю.И. Риски во внешнеэкономической деятельности малых и средних предприятий. // Сб. материалов 2-ой Международной, конференции. «Малое и среднее предпринимательство в России». М.: Луч. - 1997.

17. Боков В.В., Забелин П.В., Ф е д ц о в В.Г. Предпринимательские риски и хеджирование в отечественной и зарубежной литературе. М. -2000.

18. Буренин А.И. Рынок ценных бумаг и производных финансовых инструментов. М., 1998.

19. Буренин А.Н. Фьючерсные, форвардные и опционные рынки. М.: Инфра-М.:- 1994.

20. Буянов В.П., Кирсанов К.А., Михайлов JI.M. Рискология (управление рисками): Учебное пособие. — М: Издательство «Экзамен», 2003.

21. Ваганов П.А., Им М.-С. Экологические риски. СПб.: СПбГУ, 2001.

22. Валдайцев С.В. Риски в экономике и методы их страхования. СПб., 1992.

23. Валютный рынок и валютное регулирование // Под ред. И.Н. Платоновой.-М.: БЕК. 1996.

24. Внешнеэкономический бизнес в России. Справочник // Под. Ред. И.П. Фаминского. -М.: Издательство «Республика». 1997.

25. Внешняя торговля и предпринимательство России на рубеже XXI в. // Под ред. С.А. Ситаряна, С.А.С м и р н о в а, А.Н. Барковского, JI.B. К р а с н о в а.- М.: Наука. 2000.

26. Внешняя торговля России на рубеже веков // Под общей ред. профессора, д.э.н. Долгова С.И. М.: Экономика. - 2001.

27. Воронцовский А.В. Проблемы теории измерения финансового риска // Вестник СПб. .Университета. 2002. - № 5.

28. Глазьев С.Ю. Теория долгосрочного технико-экономического развития. М.: Владдар. - 1993.

29. Грабовый П.Г., Петрова С.Н. Риски в современном бизнесе. М.: AJIAHC. - 1994.

30. Гранатуров В.М. Экономический риск. М.: Дело и сервис. - 1999.

31. Гребенщиков Э.С. Страховой рынок России императивы развития, открытости, глобализации // Мировая экономика и международные отношения. -2001. - № 9.

32. Г р я д о в С.И. Риск и выбор стратегии в предпринимательстве. М.: Издательство МСХА. - 1994.

33. Давыдов О.Д. Внешняя торговля: время перемен. М.: АО «МАРКО МЕДИА».- 1996.

34. Дегтярева О.И., Кандинская О.А. Биржевое дело. М.: ЮНИТИ. - 1999.

35. Делягина М.Г. Практика глобализации.: игры и правила новой эпохи. М.: Инфра-М, 2000.

36. Дубров A.M., JI а г о ш а Б.А., Хрусталев Е.Ю. Моделированиерисковых ситуаций в экономике и бизнесе. М., 1999.

37. Европейский союз на пороге 21 века. // Под ред. Ю.А. Б о р к о, О.В, Бут ориной.- М.: УРСС. 2001.

38. Ершов А.Д., Роденков А.И., Тараторин И.Г. Экспортный контроль и нетарифное регулирование ВЭД. Учебное пособие.-СПбИВЭСЭП. 2003.

39. Жандаров А.М, Шиллер Ф.Ф. Статистический метод оценки влияния электорального поведения населения на изменение социально-экономической обстановки //Вопросы статистики. 2001. № 9. С. 42-44.

40. Ильенкова Н.Д. Некоторые направления построения классификаций экономических рисков предприятия // Экономика и коммерция. 1997. №1.

41. Капустин В.Ф. Неопределенность: виды, интерпретации, учет при моделировании и принятии решений // Вестник СПбГУ. Сер. 5. 1993. Вып. 2(12).

42. Каркав А., МаксименкоБ. Экономические принципы концепции приемлемого риска. //Вопросы экономики. 1992. № 1.

43. Катасонов В.Ю. Бегство капитала из России.- М.: Анкил. 2002.

44. Качалов P.M. Факторы риска в деятельности производственного предприятия // Предприятие в условиях рыночной адаптации: анализ, моделирование, стратегия. М., 1996.

45. Клейнер Г.Б. Предприятие в нестабильной экономической среде: риски, стратегии, безопасность. М.: Экономика. - 1997.

46. JI а п у с т а М.Г., Шаршукова Л.Г. Риски в предпринимательской деятельности. М.: ИНФРА - М. - 1996.

47. Ларичев О.И., М е ч и т о в А.И. Анализ риска и проблемы безопасности. М.: ВНИИСИ. - 1990.

48. Лизеллот Сурен. Валютные операции. Основы теории и практика. -М.: Дело.-2001.

49. Л и с о в и к Я. Д., Ливенцев Н.Н. Актуальные проблемы присоединения России к ВТО. М.: Экономика. - 2002.

50. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения // Под ред. д.э.н. проф. Красавина Л.Н.- М.: Финансы и статистика. 2005.

51. Международные экономические отношения: Учебник для вузов./ В.Е. Рыбалкин, Ю.А. Щербанин, Л.В. Балдин и др.; Под ред. В.Е. Рыбалкина.- 5-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004.

52. Международные экономические отношения // Под ред. И.П. Фаминского. М.: Экономистъ. - 2004.

53. Моделирование рисковых ситуаций в экономике и бизнесе // Под ред. Б. А. Л а г о ш и.- М.: Финансы и статистика. 2000.

54. Мягков С.М. География природного риска.- М.: МГУ. 1995.

55. НайтФ. Риск, неопределенность и прибыль. М.: Изд. «Дело». - 2003.

56. Оболенский В.П., Поспелов В.А. Глобализация мировой экономики: проблемы и риски российского предпринимательства. М.: Наука. - 2001.

57. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений // Науч. ред. В.В.К р у г л о в.- М.: Инфра-М. 1998.

58. ПалицынО. Субъективные оценки при принятии рискованных коммерческих решений/Рейтинг. 1994. - № 3.

59. Первозванский А.Н. Финансовый рынок: расчет и риск. М.: ИНФРА-М. - 1994.

60. П е р е л е т Р. А., С е р г е е в Г. С. Управление риском. М.: Знание. -1987.

61. Пикфорд Дж. Управление рисками. М.: Финансы и статистика. -2004.

62. Платонова И.Н. Валютное регулирование в современной мировой экономике.- М.: Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации. 1999.

63. Предприятие на внешних рынках. Внешнеторговое дело // Под ред. И.И.Д о л г о в а и И.И.К р е т о в а. М.: БЕК. - 1997.

64. Пресняков В.Ю. Государственное регулирование внешней торговли в условиях перехода к рыночной экономике: проблемы и перспективы. -М: РИО РТА. 1997.

65. Протасов В.Ф. Экология, здоровье и охрана окружающей среды в России.- М.: Финансы и статистика. 1999.

66. Р о г о в М. А. Риск-менеджмент. М.: Финансы и статистика. - 2001.

67. Риск-анализ инвестиционного проекта // Под ред. М.В. Граче вой. -М.- 2001.

68. РомановВ. Понятие рисков и их классификация как основной элемент теории рисков // Инвестиции в России. — 2000. № 12.

69. Россия: интеграция в мировую экономику // Под ред. Р.И. Зименков а.- М.: Финансы и статистика. 2002.

70. Р э д х е д К., X ъ ю з С. Управление финансовыми рисками. М.: ИНФРА-М. - 1996.

71. С е в р у к В. Т. Банковские риски.- М.: Дело. -1994

72. СеменихинА. Н. Основы управления предпринимательским риском. Пособие для менеджеров. М.: Институт подготовки и переподготовки коммерческих кадров в области маркетинга и логистики. - 1992.

73. Сенчагов В.К. Экономическая безопасность: Производство Финансы- Банки.- М.: ЗАО «Финстатинформ». - 1998.

74. С м и р н о в В. В. Страховая защита от рисков при реализации продукции по базисным поставкам. М.: Издательский центр «Апкил». - 1997.

75. СтаниславчикЕ. Н. Риск-менеджмент на предприятии. Теория и практика.- М.: Ось-89. 2002.

76. Стровский JI.E. Внешнеэкономическая деятельность предприятия. — М.: ЮНИТИ. 2003.

77. С у э т и н А.А. Международные валютно финансовые отношения // Учебное пособие. - М.: КНОРУС. - 2004.

78. Т э п м а н JI.H. Риски в экономике: Учебное пособие для вузов / Под ред. проф. В.А. Швандара.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.

79. Управление риском: Риск. Устойчивое развитие. Синергетика.- М. 2000.

80. Уткин Э.А. Риск- менеджмент.- М. 1998.

81. Уткин Э.А.Финансовый менеджмент.- М.: Зерцало. 1998.

82. Фалин Г.И. Математический анализ рисков в страховании. М.: Российский юридический дом, 1994.

83. Федосова З.Н., Волков А.И., Москалев А.К. Риски и страхование. Владимир, 2000.

84. Ф и л и н С. Неопределенность и риск. Место инновационного риска в классификации рисков // Управление риском. 2000. № 4.

85. Ф о м и ч е в А.Н. Риск менеджмент // Учебное пособие. - М.: Издательско- торговая корпорация «Дашков и К». - 2004.

86. Ф о м и ч е в В.И. Международная торговля. М.: Инфра-М. - 2000.

87. Ф р и д м е н М., С е в и д ж JI. Дж. Анализ полезности при выборе среди альтернатив, предполагающих риск.- СПб.: Экономическая школа. -1993.

88. X о в а н о в Н.В. Математические модели риска и неопределенности. СПб.: СПбГУ, 1998.

89. X о л т Р. Н. Основы финансового менеджмента.- М.: Дело. 1993.

90. X о р н Дж. К. Ван. Основы управления финансами // Пер. с англ.- М. -1996.

91. Хохлов Н. В. Управление риском. М.: Юнити. - 2001.

92. Черкасов В.Е. Валютные расчеты: задачи и решения. М. «Финансы и статистика». -1998

93. Чернова Г.В. Практика управления рисками на уровне предприятия. СПб.: Питер. - 2000.

94. Чернова Г.В., Кудрявцев А.А. Управление рисками. // Учебное пособие. М.: ТК Велби, Издательство «Проспект». - 2003.

95. Чернов В. А. Анализ коммерческого риска. М. - 1998.

96. Честноков А.С. Инвестиционная стратегия, опционы и фьючерсы. 2-ое изд.- М. 1995.

97. Ш а л а ш о в В.П. Валютные расчеты.- М.: «Бизнес-школа». 1999.

98. ШаршуковаЛ. Классификация (Рубрика «Управление иском»)//Риск. 1997. №5.

99. Шемятенков В.Г. Европейская интеграция. М.

100. Ш и ш а е в А.И. Регулирование международной торговли товарами. М.: Центр экономики и маркетинга. 1998.

101. Экономика и организация деятельности торгового предприятия // Под ред. А. Н. С о л о м а т и н а.- М.: ИНФРА-М. 2001.

102. Экономическая безопасность // Вестник Российской академии естественных наук.- 2004 Том 4. № 3.

103. Экономическая безопасность России.// Национальная безопасность и геополитика России. 2004 № 3-4, 7-8, 11-12.

104. Э р р оу К. Информация и экономическое поведение/ЛВопросы экономики. 1995. №5.

105. В а г 1 о w D. The evolution of Risk Management//Risk Management. 1993.

106. Burger А., В u r h a r t A. Risiko-Controlling. Muenchen, Wien. 2002.

107. Copeland Т.Е., Antlkarov V. Real Options. A Practitioners Guide. New York, London. 2000.

108. N i с h о 1 s о n, N. (2000) Managing the Human Animal, London: Texere.

109. Nicholson, N., Dow, J., Fenton-O'Creevy, M., Soane, E. andWillman, P. (1999) «Individual and contextual influences on the market behavior of finance professionals», End of grant report, London: Economic and Social Research Council.

110. Risk managment: Practical techniques to minimise exposure to accidental loes Staff of Jaxdine Glanvill (UK) ltd. Repr. London: Inst, of cost and management accountants. 1997.

Внешнеэкономические риски в торговых отношениях России тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат диссертации по теме "Внешнеэкономические риски в торговых отношениях России"

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидата экономических наук, Корабельникова, Оксана Александровна

Диссертация: введение по экономике, на тему "Внешнеэкономические риски в торговых отношениях России"

Диссертация: заключение по теме "Мировая экономика", Корабельникова, Оксана Александровна

Диссертация: библиография по экономике, кандидата экономических наук, Корабельникова, Оксана Александровна, Москва

Похожие диссертации

Каталог диссертаций